2015年證券從業(yè)《市場基礎(chǔ)知識》模擬試題（二）

2015年證券從業(yè)《市場基礎(chǔ)知識》模擬試題（二）一、單項選擇題(請在下列四個選項中選擇最恰當?shù)囊豁椞钊肜ㄌ栔小?1.公開披露的基金信息不包括()。A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值B.涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟C.對證券投資業(yè)績進行的預(yù)測D.基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告2.關(guān)于證券投資基金與股票、債券區(qū)別的描述錯誤的是()。A.投資者地位不同B.投資主體不同C.投資方式不同D.風險程度不同3.按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為()。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金C.國債基金、股票基金、貨幣市場基金D.成長型基金、收入型基金和平衡型基金4.認購公司型基金的投資人是基金公司的()。A.債權(quán)人B.收益人C.股東D.委托人5.目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具包括()。A.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的證券B.可轉(zhuǎn)換債券C.股票D.流通受限的證券6.下列關(guān)于管理人與托管人之間關(guān)系的說法中，不正確的是()。A.管理人與托管人的關(guān)系是所有者與經(jīng)營者的關(guān)系B.對基金管理人而言，處理有關(guān)證券、現(xiàn)金收付的具體事務(wù)交由基金托管人辦理，自己就可以專心從事資產(chǎn)的運用和投資決策C.基金管理人和基金托管人均對基金持有人負責D.兩者在財務(wù)上、人事上、法律地位上應(yīng)該完全獨立7.對基金管理人的概念認識錯誤的是()。A.基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是證券投資基金的募集與管理、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù)等D.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立8.我國《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的()擔任。A.實力雄厚的證券公司B.信托投資公司C.商業(yè)銀行D.基金公司9.基金資產(chǎn)估值的最終目的是()。A.客觀準確地計算基金管理費和托管費B.計算、評估基金資產(chǎn)的價值C.計算、評估基金負債的價值D.確定基金份額凈值10.下列說法中，不正確的是()。A.平衡型基金的投資目標是既要獲得當期收入，又要追求長期增值，通常是把資金集中投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性B.在成長型基金中，還有更為進取的基金，即積極成長型基金C.收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的D.成長型基金是基金中最常見的一種，追求基金資產(chǎn)的長期增值，投資于信譽度較高、有長期成長前景或長期盈余的公司的股票參考答案及解析一、單項選擇題1.C[解析]根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當對以下信息進行披露：(1)基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議;(2)基金募集情況;(3)基金份額上市交易公告書;(4)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;(5)基金份額申購、贖回價格;(6)基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告;(7)臨時報告;(8)基金份額持有人大會決議;(9)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動;(10)涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟;(11)依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。故選C。2.B[解析]投資基金與股票、債券的區(qū)別主要體現(xiàn)在以下幾方面：投資者地位不同;風險程度不同;收益情況不同;投資方式不同;價格取向不同;投資回收方式不同。故選B。3.A[解析]契約型基金和公司型基金是按基金的組織形式對基金進行的分類;封閉式基金和開放式基金是按基金的運作方式對基金進行的分類;國債基金、股票基金、貨幣市場基金是按基金的投資標的對基金進行的分類;成長型基金、收入型基金和平衡型基金是按投資目標對基金進行的分類。4.C[解析]在公司型基金中，認購基金的投資者，既是基金的持有人，也是公司的股東。這一點是公司型基金與契約型基金相比的特點之一。在契約型基金中，基金持有人和基金管理公司之間是信用托付關(guān)系，前者并不是后者的股東。5.A[解析]貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)債、剩余期限超過397天的債券、信用等級在AAA級以下的企業(yè)債、國內(nèi)信用等級在AAA級以下的資產(chǎn)支持證券、以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券。故選A。6.A[解析]管理人與托管人是相互制衡的關(guān)系。托管人監(jiān)督管理人的投資運作是否合法、合規(guī)。7.B[解析]設(shè)立基金管理公司，除應(yīng)具備法律規(guī)定的條件，還需經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準，而不是國務(wù)院批準。故選B。8.C[解析]我國《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任。故選C。9.D[解析]基金