信托全員培訓(xùn)學(xué)員手冊(cè)

中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)

信

托

業(yè)

全

員

培

訓(xùn)

手

冊(cè)

培訓(xùn)須知

親愛(ài)的學(xué)員：

您好！歡迎參加信托業(yè)全員培訓(xùn)班。為保證培訓(xùn)順利進(jìn)行，現(xiàn)將

有關(guān)事宜敬告如下：

一.上課及就餐時(shí)間

早餐：7：00--9:00上午課程：8:30--11:30

午餐：11:30-—12:30下午課程：14:30——17:30

晚餐：17:30——19:30

二.培訓(xùn)要求

1.分組安排：本期培訓(xùn)班以小組為單位，每組設(shè)小組長(zhǎng)一名；

2.考勤制度：每E上課需提前5分鐘到每組組長(zhǎng)處簽到，請(qǐng)每位學(xué)

員保證出勤率，低于規(guī)定出勤時(shí)間（詳見(jiàn)《學(xué)員守則》）的學(xué)員

將取消考試資格；

3.學(xué)習(xí)：課前預(yù)習(xí)，課堂專心聽(tīng)講，課后復(fù)習(xí)；

4.安全：為保證大家在培訓(xùn)期間的人身及財(cái)產(chǎn)安全，每位學(xué)員應(yīng)自

覺(jué)遵守學(xué)校及酒店的管理規(guī)定。如遇有緊急情況，請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系酒

店或協(xié)會(huì)聯(lián)系人。

5.請(qǐng)每位學(xué)員認(rèn)真閱讀《學(xué)員守則》。

三.酒店方面

L酒店客房免費(fèi)提供不限時(shí)寬帶上網(wǎng)；房間WiFi覆蓋。

2.酒店退房時(shí)間為中午14:00,如果在14:00—18:00之間,將收

取半日房費(fèi)，超過(guò)18:00,將收取整日房費(fèi)。

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學(xué)員守則

一、課堂管理

1.遵守考勤管理，不遲到早退，不得無(wú)故缺席或曠課，也不得為其他

人代打考勤，如有特殊情況，須提前向班主任請(qǐng)假；

2.遵守課堂紀(jì)律，尊重教師，認(rèn)真聽(tīng)講，積極主動(dòng)參與課堂活動(dòng)，不

做與上課無(wú)關(guān)的事情；

3.嚴(yán)禁在課堂上接打電話，上課期間務(wù)必使通訊工具保持關(guān)閉或靜音

狀態(tài)，以免影響課堂教學(xué)活動(dòng)；

4.保持培訓(xùn)場(chǎng)地清潔，愛(ài)護(hù)培訓(xùn)設(shè)施，共同維護(hù)良好的學(xué)習(xí)環(huán)境與秩

序；

5.積極配合培訓(xùn)教務(wù)人員的組織管理工作。

二、考試管理

1.培訓(xùn)學(xué)員須修滿全部課程（54學(xué)時(shí)），每門課缺席6學(xué)時(shí)及以上的

將被取消本門課程的考試資格；

2.考生進(jìn)入考場(chǎng)須攜帶準(zhǔn)考證和身份證，遲到20分鐘不得參加考試；

3.考試需遵守考場(chǎng)紀(jì)律，嚴(yán)禁作弊或由他人代考，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將取消考

試資格，并通報(bào)所在公司；

4.四門課程考試全部合格者，由協(xié)會(huì)頒發(fā)《信托業(yè)全員培訓(xùn)合格證書(shū)》,

一門或多門不合格者可申請(qǐng)參加補(bǔ)考；

5.妥善保管《合格證書(shū)》。

6.以上守則，若有嚴(yán)重違反者，培訓(xùn)組織者將通知學(xué)員所在單位。

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【目的與要求】《信托基礎(chǔ)》課程屬于信托業(yè)基礎(chǔ)課。講授該課程

首先要使學(xué)生對(duì)信托學(xué)的基本理論有一個(gè)系統(tǒng)全面的理解，掌握信托

學(xué)理論的基本方法，從宏觀上把握信托學(xué)理論的基本體系；其次，通

過(guò)對(duì)于信托概念與分類、沿革與發(fā)展、設(shè)立與管理、功能與應(yīng)用、市

場(chǎng)及其體系、機(jī)構(gòu)與公司、業(yè)務(wù)及創(chuàng)新的研究，認(rèn)清信托公司與信托

業(yè)務(wù)運(yùn)行的一般規(guī)律；最后，要求結(jié)合我國(guó)目前的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，運(yùn)用信

托制度原理分析當(dāng)前的信托業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，并結(jié)合實(shí)踐進(jìn)一步發(fā)展信托

學(xué)理論，為信托業(yè)的繁榮發(fā)展提供理論支持。

第一章信托的概念與分類

掌握我國(guó)信托法關(guān)于信托的概念及其基本含義，信托財(cái)產(chǎn)的概念、

范圍和條件，信托當(dāng)事人的條件、權(quán)利和義務(wù)，信托的四大重要基本

特征。

熟悉信托的主要類別，信托財(cái)產(chǎn)的特性，信托的構(gòu)成要素。

了解信托在不同法律體系中的定義，信托行為及其類別，信托目

的的概念和種類，法律禁止的系統(tǒng)目的。

第二章信托的沿革與發(fā)展

掌握“一法兩規(guī)”頒布后信托業(yè)的法律基礎(chǔ)，信托公司的性質(zhì)，

委托人的范圍，信托公司的業(yè)務(wù)范圍，集合資金信托業(yè)務(wù)的性質(zhì)，“新

兩規(guī)”的出臺(tái)背景，“新兩規(guī)”與“舊兩規(guī)”的比較，風(fēng)險(xiǎn)資本的概念

及凈資本管理的主要內(nèi)容。

2

熟悉舊中國(guó)不同時(shí)期中國(guó)信托業(yè)的興起、發(fā)展背景及具體情況，

新中國(guó)信托業(yè)對(duì)行業(yè)功能定位的探索以及五次清理整頓的亂局，“新兩

規(guī)”頒布后對(duì)行業(yè)產(chǎn)生的積極影響。

了解現(xiàn)代信托制度起源于英國(guó)的用益制，衡平法的產(chǎn)生背景，信

托制度的確立，英國(guó)的國(guó)民信托，美國(guó)信托業(yè)的特點(diǎn)，日本信托業(yè)發(fā)

展的三個(gè)階段，現(xiàn)代信托發(fā)展的動(dòng)向與啟示。

第三章信托的設(shè)立與管理

掌握信托合同的概念及特點(diǎn)，信托目的的概念、分類和意義，信

托設(shè)立文件的必備內(nèi)容，信托財(cái)產(chǎn)的構(gòu)成，信托財(cái)產(chǎn)的管理方式，公

益信托的概念。

熟悉信托設(shè)立的方式，信托成立和生效的要件，信托設(shè)立文件的

選擇性內(nèi)容，受托人的職責(zé)與義務(wù)，公益信托的審批，信托財(cái)產(chǎn)權(quán)的

法律性質(zhì)。

了解信托遺囑的撤銷或變更，信托登記的目的與范圍，信托審批

的程序，信托財(cái)產(chǎn)管理方法的變更，信托財(cái)產(chǎn)的清算。

第四章信托的功能與應(yīng)用

掌握信托的基本功能，信托的擴(kuò)展功能，信托應(yīng)用的特點(diǎn)。

熟悉信托與第三人利益合同、贈(zèng)與和遺產(chǎn)管理等近似財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移制

度的異同，信托與委托代理、行紀(jì)、有限合伙等近似財(cái)產(chǎn)管理制度的

異同。

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了解信托在私人財(cái)富管理中的應(yīng)用，信托在融資領(lǐng)域的應(yīng)用，信

托在投資領(lǐng)域的應(yīng)用，信托在社會(huì)保障領(lǐng)域的應(yīng)用，信托在公益和政

治領(lǐng)域的應(yīng)用。

第五章信托市場(chǎng)及其體系

掌握信托市場(chǎng)法律體系的主要框架，信托法、行業(yè)管理法和業(yè)務(wù)

管理法規(guī)的主要內(nèi)容和意義，信托監(jiān)管體系的主要框架，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的

監(jiān)管原則、監(jiān)管目標(biāo)和監(jiān)管手段。

熟悉信托市場(chǎng)運(yùn)行體系的主要內(nèi)容，信托市場(chǎng)的各類主體、客體

的關(guān)系以及相關(guān)運(yùn)行機(jī)制，行業(yè)自律組織的職能和作用。

了解信托市場(chǎng)環(huán)境的主要因素，認(rèn)識(shí)信托市場(chǎng)發(fā)展的階段和主要

特征，未來(lái)信托市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)。

第六章信托機(jī)構(gòu)與信托公司

掌握信托公司的定義、屬性和內(nèi)涵，信托公司的業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)

方式和禁止經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，信托創(chuàng)新的內(nèi)涵、結(jié)構(gòu)與動(dòng)因。

熟悉信托公司的性質(zhì)，信托公司獨(dú)特的制度價(jià)值和社會(huì)功能，信

托業(yè)務(wù)具有專屬的產(chǎn)品模式和盈利模式，信托業(yè)務(wù)獨(dú)立的監(jiān)管框架和

監(jiān)管取向，信托公司固有業(yè)務(wù)與信托業(yè)務(wù)現(xiàn)狀。

了解其他信托機(jī)構(gòu)的基本情況，不同歷史時(shí)期信托公司數(shù)量的變

更，不同原因引發(fā)的信托公司股權(quán)變更，區(qū)別信托公司的分類標(biāo)準(zhǔn)及

類型特點(diǎn)，了解信托公司地域布局和人員的現(xiàn)狀情況，凈資本管理模

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式下，業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新趨勢(shì)。

第七章信托業(yè)務(wù)及其創(chuàng)新

掌握信托業(yè)務(wù)分類的目的和原則，主要的信托業(yè)務(wù)種類及其衍生

和擴(kuò)展的業(yè)務(wù)，監(jiān)管口徑的特許業(yè)務(wù)類型。

熟悉幾種不同分類標(biāo)準(zhǔn)下最主要的信托種類，進(jìn)行信托業(yè)務(wù)分類

的意義。

了解信托業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，信托業(yè)作為金融創(chuàng)新先鋒和領(lǐng)跑者形象的

制度供給及動(dòng)力來(lái)源，了解掌握信托公司經(jīng)營(yíng)范圍之內(nèi)的創(chuàng)新產(chǎn)品和

創(chuàng)新資格類業(yè)務(wù)的基本情形。

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信托業(yè)全員培訓(xùn)《信托法務(wù)》考試大綱

中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)

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【目的與要求】《信托法務(wù)》課程屬于信托行業(yè)法律基礎(chǔ)課；講授

該課程首先要使學(xué)生對(duì)信托法的基本理論有一個(gè)系統(tǒng)全面的理解，掌

握信托法理論的基本方法，從宏觀上把握信托法學(xué)理論的基本體系；

其次，通過(guò)對(duì)于信托的法律體系、信托的定義與分類、信托的設(shè)立、

信托財(cái)產(chǎn)的法律地位、委托人、受托人和受益人的法律地位、信托的

變更與終止、公益信托等內(nèi)容的介紹與分析，了解信托法的基本概念、

制度，理解信托法的基本框架和原理；最后，要求結(jié)合我國(guó)目前的競(jìng)

爭(zhēng)環(huán)境，運(yùn)用信托法原理分析當(dāng)前的信托實(shí)務(wù)，并結(jié)合實(shí)踐進(jìn)一步發(fā)

展信托法學(xué)理論，為信托業(yè)的繁榮發(fā)展提供理論支持。

第一章信托的法律體系

了解信托法的起源與發(fā)展，掌握信托法的現(xiàn)代發(fā)展動(dòng)向。

了解信托法律體系的基本構(gòu)成，掌握信托基本法和信托特別法的

基本內(nèi)容。

了解我國(guó)信托法制定的背景，理解信托法與民法的關(guān)系。

了解我國(guó)信托實(shí)踐的現(xiàn)狀，了解中國(guó)信托法律制度需要完善之處。

第二章信托的定義與分類

理解信托的法律定義及其法律特征，把握信托的特殊制度功能。

掌握信托的基本構(gòu)成要素及其含義。

掌握信托與類似法律制度的異同。

理解信托法所規(guī)定的信托類型及其意義；了解信托的理論分類及

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其意義。

第三章信托的設(shè)立

掌握設(shè)立信托的法律要件（包括形式要件和實(shí)質(zhì)要件），以及信托

成立的時(shí)間和法律效果。

理解信托生效的條件和法律效果。

了解無(wú)效信托與可撤銷信托的具體情形，把握無(wú)效信托與可撤銷

信托的法律后果。

第四章信托財(cái)產(chǎn)的法律地位

理解信托財(cái)產(chǎn)同一性的含義，準(zhǔn)確把握信托財(cái)產(chǎn)的范圍，理解信

托財(cái)產(chǎn)權(quán)利與利益分割性的含義。

把握受托人、受益人對(duì)信托財(cái)產(chǎn)之權(quán)利的本質(zhì)特征。

掌握信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的具體表現(xiàn)，理解信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)特法律地位。

掌握信托財(cái)產(chǎn)不得強(qiáng)制執(zhí)行原理的內(nèi)涵及其例外。

第五章委托人的法律地位

理解委托人的資格和條件，以確保信托設(shè)立的有效性。

理解委托人權(quán)利的性質(zhì)，以及委托人的法定權(quán)利和可以約定保留

的權(quán)利。

了解委托人的義務(wù)和責(zé)任的基本內(nèi)容，了解委托人與第三人的關(guān)

系。

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第六章受益人的法律地位

理解受益人主體資格及其特殊性，了解受益人法律地位的特殊性,

掌握受益權(quán)的概念和受益權(quán)的內(nèi)容。

掌握受益權(quán)的發(fā)生、取得、放棄的基本法律規(guī)定，掌握受益權(quán)的

繼承和轉(zhuǎn)移的法律規(guī)則。

理解受益人義務(wù)、責(zé)任的特點(diǎn)，了解受益人與第三人的關(guān)系。

第七章受托人的法律地位

掌握受托人的主體資格要求，了解受托人的權(quán)利。

重點(diǎn)理解和掌握受托人的義務(wù)的內(nèi)容和各自內(nèi)涵，特別是忠實(shí)義

務(wù)、謹(jǐn)慎義務(wù)、分別管理義務(wù)和親自管理義務(wù)的相關(guān)法律要求和內(nèi)涵。

掌握受托人的責(zé)任及其內(nèi)容，理解受托人的外部責(zé)任和內(nèi)部責(zé)任

的劃分。

了解受托人職責(zé)終止的情形及其法律后果，了解共同受托人的法

律規(guī)定。

第八章信托的變更與終止

了解信托變更的含義及其原則，理解信托變更的依據(jù)。

掌握信托法定變更及約定變更的內(nèi)容和方式，掌握信托終止的法

定情形，了解信托終止后的法律后果。

第九章公益信托

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掌握公益信托不同于私益信托的特別生效要件，了解公益信托的

設(shè)立程序。

理解公益信托中替代受益人對(duì)信托的運(yùn)行進(jìn)行監(jiān)督的信托監(jiān)察人

的法律地位和功能。

了解國(guó)家對(duì)于公益信托提供的特別的激勵(lì)措施和監(jiān)管措施。

理解“近似原則”在公益信托中的適用條件。

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信托業(yè)全員培訓(xùn)《信托公司經(jīng)營(yíng)實(shí)務(wù)》考試大綱

中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)

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【目的與要求】《信托公司經(jīng)營(yíng)實(shí)務(wù)》課程屬于信托業(yè)實(shí)務(wù)課。講

授該課程首先要使學(xué)生對(duì)信托公司的經(jīng)營(yíng)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展有一個(gè)整

體的理解，掌握信托公司經(jīng)營(yíng)管理的基本要素，從宏觀上把握信托公

司經(jīng)營(yíng)與實(shí)務(wù)操作的體系框架；其次，通過(guò)對(duì)信托公司概論、信托公

司信托業(yè)務(wù)、信托產(chǎn)品設(shè)立流程、信托產(chǎn)品管理與客戶關(guān)系管理、信

托公司固有業(yè)務(wù)、信托公司內(nèi)部控制與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、信托公司財(cái)務(wù)

會(huì)計(jì)與審計(jì)、信托公司信息披露的學(xué)習(xí)，明確信托公司經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)的

重要環(huán)節(jié)，深入了解信托公司實(shí)務(wù)的實(shí)際內(nèi)容；最后，要求結(jié)合我國(guó)

信托公司經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀與操作實(shí)務(wù)，系統(tǒng)掌握信托公司的主流、成熟的業(yè)

務(wù)模式和經(jīng)驗(yàn)，為信托從業(yè)人員的隊(duì)伍建設(shè)與業(yè)務(wù)開(kāi)展提供有力的支

持。

第一章信托公司概論

掌握信托公司的定位，信托公司設(shè)立的基本條件，信托公司的組

織形式，信托公司的經(jīng)營(yíng)范圍，信托公司信托業(yè)務(wù)和固有業(yè)務(wù)的基本

要求，信托公司治理的內(nèi)涵與原則，信托公司基本的組織機(jī)構(gòu)的要求

和構(gòu)成。

熟悉信托公司各類出資機(jī)構(gòu)的要求和設(shè)立程序，熟悉信托公司變

更、終止相關(guān)內(nèi)容，熟悉信托治理結(jié)構(gòu)中股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管

理人員的職責(zé)和權(quán)利義務(wù)。

了解信托公司的發(fā)展歷史和發(fā)展現(xiàn)狀。

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第二章信托公司信托業(yè)務(wù)（一）

掌握信托公司基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)、證券投資信托業(yè)務(wù)的產(chǎn)品特點(diǎn)、

監(jiān)管政策、運(yùn)作模式、風(fēng)險(xiǎn)和防范措施、業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)與發(fā)展前景。

熟悉信托公司銀信合作業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)內(nèi)容、產(chǎn)品特點(diǎn)、監(jiān)管政策、

運(yùn)作模式、風(fēng)險(xiǎn)和防范措施。

了解信托公司銀信合作業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)與管理方向。

第三章信托公司信托業(yè)務(wù)（二）

掌握企業(yè)年金業(yè)務(wù)的定義與特點(diǎn)、政策及管理運(yùn)作模式、信托公

司的角色和作用，信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的定義、參與機(jī)構(gòu)、信托公司

的作用，受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的概念、相關(guān)法律法規(guī)、操作及流程，金

融衍生品信托業(yè)務(wù)的概念、相關(guān)法律法規(guī)，私人股權(quán)投資信托業(yè)務(wù)的

定義、條件和要求、投資范圍及退出機(jī)制。

掌握公益信托的特征、主要類型，掌握公益信托的主要當(dāng)事人的

職責(zé)及公益信托的管理與監(jiān)督情況。

了解另類信托的特點(diǎn)、信托公司在另類投資理財(cái)領(lǐng)域的嘗試，了

解信托公司財(cái)富管理的發(fā)展趨勢(shì)，了解信托公司支持中小企業(yè)發(fā)展的

模式以及中小企業(yè)信托業(yè)務(wù)的主要特征。

第四章信托產(chǎn)品設(shè)立流程

掌握信托產(chǎn)品的設(shè)立流程，對(duì)產(chǎn)品立項(xiàng)、盡職調(diào)查、產(chǎn)品審核、

報(bào)告審批、賬戶開(kāi)立、產(chǎn)品推介、產(chǎn)品成立等多個(gè)環(huán)節(jié)有全面的認(rèn)識(shí)，

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信托產(chǎn)品盡職調(diào)查的主要意義和開(kāi)展原則，盡職調(diào)查的內(nèi)容和范圍，

合格投資者認(rèn)證制度和反洗錢工作的基本要求和主要內(nèi)容，信托產(chǎn)品

的成立條件。

熟悉各類型信托文件的制作，事前報(bào)告制度和事前報(bào)告內(nèi)容，信

托財(cái)產(chǎn)管理的基本方法和管理原則。

了解各類信托文件的主要內(nèi)容，信托賬戶的開(kāi)立和使用，信托產(chǎn)

品推介的主要內(nèi)容和開(kāi)展原則。

第五章信托產(chǎn)品管理與客戶關(guān)系管理

掌握信托產(chǎn)品管理中擔(dān)保管理的范圍，保證、抵押、上市公司股

權(quán)質(zhì)押的監(jiān)控管理，信托產(chǎn)品的終止事由，信托產(chǎn)品異常終止的處理

方案，信托產(chǎn)品的清算，受益人大會(huì)相關(guān)法律法規(guī)。

熟悉信托產(chǎn)品管理中投融資企業(yè)的監(jiān)督與評(píng)價(jià)，信托產(chǎn)品管理的

主要方式。

了解信托專用賬戶撤銷的必要流程，信托產(chǎn)品終止后的清算內(nèi)容,

信托財(cái)產(chǎn)的交付。了解信托公司客戶關(guān)系管理主要方式、主要內(nèi)容。

第六章信托公司固有業(yè)務(wù)

掌握信托公司固有財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用限制及運(yùn)用領(lǐng)域，信托公司固有資

產(chǎn)管理運(yùn)用的領(lǐng)域的規(guī)定及分布，信托公司固有資產(chǎn)金融產(chǎn)品投資規(guī)

定，信托公司固有資產(chǎn)金融股權(quán)投資的條件，信托公司固有資產(chǎn)股權(quán)

投資業(yè)務(wù)的條件、資格申請(qǐng)、限制性規(guī)定。

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熟悉信托公司固有融資業(yè)務(wù)的組成及內(nèi)容，信托公司固有資產(chǎn)的

金融產(chǎn)品投資分布及投資策略，信托公司固有資產(chǎn)股權(quán)投資業(yè)務(wù)的流

程內(nèi)容、投資方式以及退出管理。

了解信托公司固有業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)原則，信托公司固有資產(chǎn)的金融產(chǎn)

品投資管理，固有資產(chǎn)金融股權(quán)投資的分布情況，固有資產(chǎn)股權(quán)投資

業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理。

第七章信托公司內(nèi)部控制與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

掌握信托公司內(nèi)部控制、合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理的基本定義，信托

公司所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)類型，信托公司各類型風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方法。

熟悉信托公司內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、體系和措施，信托公司合

規(guī)基本原則、職責(zé)分工。

了解信托公司特有的內(nèi)部控制要求，信托公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制

及配套制度。

第八章信托公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)與審計(jì)

掌握信托公司財(cái)務(wù)管理的原則，財(cái)務(wù)管理的主要指標(biāo)及主要指標(biāo)

的計(jì)算方式，財(cái)務(wù)管理的一般原則，凈資本與風(fēng)險(xiǎn)資本的概念和計(jì)算。

掌握信托公司信托業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算的特點(diǎn)、主要內(nèi)容。

熟悉信托公司審計(jì)的方式，信托公司現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)、非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)以及

專項(xiàng)審計(jì)的主要內(nèi)容，信托公司后續(xù)審計(jì)的特點(diǎn)。

了解信托公司財(cái)務(wù)管理的專屬原則，信托公司審計(jì)實(shí)施過(guò)程、審

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計(jì)報(bào)告的內(nèi)容與遵循原則。

第九章信托公司信息披露

掌握信托公司信息披露制度的概念與意義，信托公司信息披露的

法規(guī)依據(jù)與要求，信托公司整體經(jīng)營(yíng)狀況、信托業(yè)務(wù)的信息披露主要

內(nèi)容，部分信托業(yè)務(wù)的特定信息披露要求。

熟悉信托公司信息披露的責(zé)任歸屬。信托公司信息披露遵循的主

要原則、管理要求。

了解信托公司信息披露制度的作用，信托公司信息披露的流程劃

分、方式與審批程序。

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信托業(yè)全員培訓(xùn)《信托監(jiān)管與自律》考試大綱

中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)

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【目的與要求】《信托監(jiān)管與自律》該課程主要是對(duì)信托公司監(jiān)管

目標(biāo)、監(jiān)管理念、監(jiān)管組織及監(jiān)管制度框架的學(xué)習(xí)，講授該課程首先

要使學(xué)員對(duì)我國(guó)目前信托公司監(jiān)管體系有一個(gè)系統(tǒng)全面的理解；其次,

通過(guò)對(duì)信托機(jī)構(gòu)與人員監(jiān)管、信托公司法人治理與內(nèi)控監(jiān)管、信托公

司業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分類監(jiān)管等，明晰信托公司

監(jiān)管的主要方式、程序及其具體內(nèi)容；最后，了解信托行業(yè)自律及其

組織的情況，通過(guò)行業(yè)內(nèi)部監(jiān)管、自我監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)行業(yè)的規(guī)范有序發(fā)

展。

第一章信托公司監(jiān)管概述

掌握市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的內(nèi)容，信托公司監(jiān)管理念的具體內(nèi)容，信托

公司監(jiān)管法律、法規(guī)體系，以及各項(xiàng)法規(guī)的具體解讀，信托公司監(jiān)管

的具體目標(biāo)。

熟悉信托公司持續(xù)監(jiān)管的手段，信托的最低審慎標(biāo)準(zhǔn)包括哪些，

信托公司監(jiān)管理念的具體內(nèi)容。

了解信托公司發(fā)展為什么需要金融監(jiān)管，信托公司有效監(jiān)管體現(xiàn)

在哪些方面，了解對(duì)問(wèn)題機(jī)構(gòu)的處理主要包括哪些方面，信托公司監(jiān)

管的組織體系。

第二章信托公司機(jī)構(gòu)與人員監(jiān)管

掌握市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的概念，信托公司機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管的主要內(nèi)容，

信托公司變更事項(xiàng)準(zhǔn)入的條件與程序。

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熟悉信托公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)要點(diǎn)，信托公司從業(yè)人

員主要監(jiān)管要求。

了解信托公司市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的目的與作用，信托公司變更事項(xiàng)準(zhǔn)

入的情況。

第三章信托公司法人治理與內(nèi)控監(jiān)管

掌握公司治理的概念和內(nèi)涵、信托公司內(nèi)部控制的概念和耳標(biāo)，

內(nèi)部控制的五大要素，《信托公司治理指引》、《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分

類監(jiān)管指引》等法規(guī)和政策，對(duì)信托公司公司治理和內(nèi)部控制的基本

要求和大致標(biāo)準(zhǔn)。

熟悉信托公司公司治理主要原則，良好信托公司公司治理的