金融市場基礎(chǔ)知識(shí)-11月《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》押題密卷4

金融市場基礎(chǔ)知識(shí)-11月《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》押題密卷4單選題（共100題，共100分）(1.)下列()股票的持有人能夠優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤和剩余財(cái)產(chǎn)()。A.有限（江南博哥）制股票B.金股C.優(yōu)先股D.超級(jí)表決權(quán)股票正確答案：C參考解析：優(yōu)先股特點(diǎn)，優(yōu)先股的持有人能夠優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤和剩余財(cái)產(chǎn)(2.)委托指令可以根據(jù)不同的依據(jù)，劃分為()。①整數(shù)委托和零數(shù)委托②買進(jìn)委托和賣出委托③市價(jià)委托和限價(jià)委托④定時(shí)委托和不定時(shí)委托A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：委托指令的基本類別。根據(jù)不同的依據(jù)，委托指令有多種分類。根據(jù)委托訂單的數(shù)量，可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托；根據(jù)買賣證券的方向，可分為買進(jìn)委托和賣出委托；根據(jù)委托價(jià)格限制，可分為市價(jià)委托和限價(jià)委托；根據(jù)委托時(shí)效限制，可分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。(3.)下列不屬于境內(nèi)上市外資股特點(diǎn)的是()。A.記名股票B.人民幣認(rèn)購買賣C.人民幣標(biāo)明股票面值D.投資者包括外國自然人、法人和其他組織正確答案：B參考解析：境內(nèi)上市外資股以外幣認(rèn)購買賣。(4.)證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送月度報(bào)告。A.4B.5C.6D.7正確答案：D參考解析：證券公司應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告；自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。(5.)中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)包括()。①設(shè)置賬簿②切實(shí)保護(hù)客戶債券安全③為客戶保守商業(yè)秘密④保存完整業(yè)務(wù)記錄A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)。中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)包括設(shè)置賬簿，及時(shí)準(zhǔn)確記錄托管事務(wù)的處理情況，保存完整的業(yè)務(wù)記錄；將自有債券和其他財(cái)產(chǎn)與客戶代理托管的債券分別開設(shè)賬戶，予以分別管理，不得擅自挪用客戶的債券；切實(shí)保護(hù)客戶債券的安全，對客戶的債券托管賬戶記錄的真實(shí)性與準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；除不可抗拒的因素外，需對因自身原因給客戶造成的損失進(jìn)行賠償；必須為客戶保守商業(yè)秘密等。(6.)基金行業(yè)自律組織是由()成立的行業(yè)自律組織。①基金持有人②基金管理人③基金托管人④基金銷售機(jī)構(gòu)A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：C參考解析：考查基金行業(yè)自律組織由哪些機(jī)構(gòu)牽頭成立?；鹦袠I(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)等服務(wù)機(jī)構(gòu)成立的行業(yè)自律組織。(7.)已發(fā)行金融資產(chǎn)的流通市場是()。A.股票市場B.債券市場C.一級(jí)市場D.二級(jí)市場正確答案：D參考解析：本題主要考查二級(jí)市場的內(nèi)容。二級(jí)市場是已發(fā)行金融資產(chǎn)的流通市場，金融資產(chǎn)的持有者可以在這個(gè)市場中將持有的證券出售，以達(dá)到變現(xiàn)的目的。(8.)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行資本補(bǔ)充債券，應(yīng)滿足的條件不包括()。A.具有完善的公司治理機(jī)制B.償債能力良好，且成立滿1年C.遵守國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策D.經(jīng)營穩(wěn)健，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合行業(yè)特征正確答案：B參考解析：根據(jù)中國人民銀行2018年第3號(hào)公告，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行資本補(bǔ)充債券，應(yīng)滿足以下條件：具有完善的公司治理機(jī)制；償債能力良好，且成立滿3年；經(jīng)營穩(wěn)健，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合行業(yè)特征，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為導(dǎo)向，遵守國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策；滿足宏觀審慎管理要求，且主要金融監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。(9.)另類投資基金主要以未上市公司股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)、黃金、大宗商品、衍生品等金融與非金融資產(chǎn)為投資對象。常見的另類投資基金包括()。①對沖基金②股權(quán)投資基金③創(chuàng)業(yè)投資基金④不動(dòng)產(chǎn)投資基金A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查另類投資基金包含的內(nèi)容。另類投資基金則主要以未上市公司股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)、黃金、大宗商品、衍生品等金融與非金融資產(chǎn)為投資對象。(10.)關(guān)于各種費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式，下列說法正確的有()。①我國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付②基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比③基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)程度越低，基金管理費(fèi)率越低④基金管理人可以按照法律法規(guī)及基金合同的約定，將與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支，但應(yīng)待特定資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，且不得收取管理費(fèi)及業(yè)績報(bào)酬A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查各種費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式。(11.)丙公司是一家大型國有石油公司，2018年3月，該公司投資1億元入股甲公司，甲公司為國家扶持的專項(xiàng)高科技公司，成長迅速，則該丙公司的股份為()。A.內(nèi)資股B.國家股C.法入股D.政策股正確答案：C參考解析：國家股定義：有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，與國有法入股投資主體不同，具有法人資格的國有企業(yè)使用法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司出資屬于“國有法入股”，是“法入股，，的一種。(12.)商業(yè)銀行以私募方式發(fā)行次級(jí)債券或募集次級(jí)定期債務(wù)應(yīng)符合下列屬于商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件的有()。①具有良好的公司治理機(jī)制②核心資本充足率不低于5%③最近3年連續(xù)盈利④損失準(zhǔn)備計(jì)提充足A.①②④B.①②③C.②③④D.①③④正確答案：D參考解析：考查商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件。核心資本充足率不低于4%。(13.)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，使用來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的投資者是()。A.合格境外投資者B.合格境內(nèi)投資者C.金融投資者D.非金融投資者正確答案：A參考解析：合格境外投資者是指經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，使用來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者。(14.)證券公司的融資管理應(yīng)符合以下要求()。①分析正常和壓力情境下未來不同時(shí)間段的融資需求和來源②加強(qiáng)負(fù)債品種、期限、交易對手、融資抵（質(zhì)）押品和融資市場等的集中管理，適當(dāng)設(shè)置集中度限額③加強(qiáng)融資渠道管理，積極維護(hù)與主要融資交易對手的關(guān)系，保持在市場上適當(dāng)活躍程度，并定期評估市場融資和資產(chǎn)變現(xiàn)能力④密切監(jiān)測主要金融市場的交易量和價(jià)格等變動(dòng)情況，評估市場流動(dòng)性對公司融資能力的影響A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：證券公司的融資管理要求。證券公司的融資管理應(yīng)符合以下要求：（1）分析正常和壓力情景下未來不同時(shí)間段的融資需求和來源；（2）加強(qiáng)負(fù)債品種、期限、交易對手、融資抵（質(zhì)）押品和融資市場等的集中度管理，適當(dāng)設(shè)置集中度限額；（3）加強(qiáng)融資渠道管理，積極維護(hù)與主要融資交易對手的關(guān)系，保持在市場上的適當(dāng)活躍程度，并定期評估市場融資和資產(chǎn)變現(xiàn)能力；（4）密切監(jiān)測主要金融市場的交易量和價(jià)格等變動(dòng)情況，評估市場流動(dòng)性對公司融資能力的影響。(15.)下列屬于資產(chǎn)證券化參與者的有()。①發(fā)起人②承銷商③受托人④投資者A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：考查資產(chǎn)證券化參與者。資產(chǎn)證券化的參與者有：發(fā)起人、特殊目的機(jī)構(gòu)、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)、信用評級(jí)機(jī)構(gòu)、承銷商、服務(wù)商、受托人。(16.)關(guān)于開放式基金的利潤分配規(guī)定，下列說法正確的有()。①基金利潤分配后基金份額凈值不得低于面值②一般開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種③一般開放式基金利潤分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用紅利再投資方式④在開放式基金的分紅方式中，基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金A.①②③B.①②C.②③④D.①②④正確答案：D參考解析：考查開放式基金的利潤分配規(guī)定。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般開放式基金利潤分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅。(17.)以下關(guān)于股票發(fā)行監(jiān)管制度的各項(xiàng)說法中，錯(cuò)誤的是()。A.核準(zhǔn)制是完全計(jì)劃發(fā)行的模式B.核準(zhǔn)制是從審批制向注冊制過渡的中間模式C.注冊制是依照法定條件進(jìn)行證券發(fā)行申請注冊的模式D.每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對應(yīng)一定的市場發(fā)展?fàn)顩r正確答案：A參考解析：審批制是完全計(jì)劃發(fā)行的模式。審批制是完全計(jì)劃發(fā)行的模式，核準(zhǔn)制是從審批制向注冊制過渡的中間模式。(18.)能提高適應(yīng)新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強(qiáng)的是()。A.—般性貨幣政策工具B.選擇性貨幣政策工具C.創(chuàng)新性貨幣政策工具D.其他貨幣工具正確答案：C參考解析：隨著我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)人新常態(tài)，人民銀行貨幣政策調(diào)控主動(dòng)作出調(diào)整，創(chuàng)新推出了一系列貨幣政策工具。這些政策工具較好地適應(yīng)了新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強(qiáng)。(19.)下列關(guān)于特殊類型基金說法錯(cuò)誤的是()。A.避險(xiǎn)策略基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)B.MOM產(chǎn)品的母管理人依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任因委托而免除C.目前我國暫無傘形基金D.養(yǎng)老目標(biāo)基金應(yīng)當(dāng)采用基金中基金形式或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式運(yùn)作正確答案：B參考解析：特殊類型基金。母管理人依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不因委托而免除。(20.)以下對公開發(fā)行股票的特點(diǎn)表述錯(cuò)誤的是()。A.發(fā)行條件比較嚴(yán)格B.發(fā)行程序比較簡單C.登記核準(zhǔn)的時(shí)間較長D.發(fā)行費(fèi)用較高正確答案：B參考解析：公開發(fā)行股票發(fā)行程序比較復(fù)雜。(21.)以下()屬于20世紀(jì)80年代以來中央銀行職能變化的突出表現(xiàn)。①貨幣政策職能與金融監(jiān)管日益緊密，相輔相成②貨幣政策職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調(diào)控職能③貨幣政策職能與金融監(jiān)管相分離，突出金融監(jiān)管④強(qiáng)調(diào)金融穩(wěn)定職能，維護(hù)金融體系的安全A.①③B.①④C.②④D.③④正確答案：C參考解析：20世紀(jì)80年代以來中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在包括：貨幣職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調(diào)控職能；強(qiáng)調(diào)金融穩(wěn)定職能，維護(hù)金融體系安全。(22.)下列關(guān)于股票的流動(dòng)性說法正確的是()①通常情況下，大盤股的流動(dòng)性比小盤股差②通常情況下，小盤股的流動(dòng)性比大盤股差③通常情況下，非上市公司股票的流動(dòng)性比上市公司股票差④通常情況下，上市公司股票的流動(dòng)性比非上市公司股票差A(yù).①③B.①④C.②④D.②③正確答案：D參考解析：考查對股票流動(dòng)性的理解。通常情況下，大盤股的流動(dòng)性比小盤股強(qiáng)，上市公司股票流動(dòng)性比非上市公司強(qiáng)。(23.)在我國，可轉(zhuǎn)換債券的最長期限是()年。A.3B.6C.10D.5正確答案：B參考解析：可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為1年，最長為6年。(24.)下列關(guān)于基金業(yè)績評價(jià)指數(shù)詹森指數(shù)的說法，錯(cuò)誤的是()。A.在比較不同基金的投資收益時(shí)，詹森指數(shù)要優(yōu)于特雷諾指數(shù)和夏普指數(shù)B.詹森指數(shù)是以資本資產(chǎn)定價(jià)模型為基礎(chǔ)的評價(jià)基金業(yè)績的相對指標(biāo)C.詹森指數(shù)是一種在風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整基礎(chǔ)上的絕對績效度量方法D.詹森指數(shù)能評估基金的業(yè)績優(yōu)于基準(zhǔn)的程度正確答案：B參考解析：1968年，邁克爾·詹森（MichaelC.Jensen）在《財(cái)務(wù)學(xué)刊》上發(fā)表了《1945-1964年間共同基金的業(yè)績》一文，提出了一種以資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）為基礎(chǔ)的評價(jià)基金業(yè)績的絕對指標(biāo)，通常被稱為詹森a。(25.)下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)偏好的說法，錯(cuò)誤的是()。A.風(fēng)險(xiǎn)偏好是戰(zhàn)術(shù)性的，通常以定量描述為主B.風(fēng)險(xiǎn)偏好是企業(yè)為了增加每一分盈利愿意多承擔(dān)多少風(fēng)險(xiǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)偏好也稱為“風(fēng)險(xiǎn)胃口”D.風(fēng)險(xiǎn)偏好是企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標(biāo)過程中對風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度正確答案：A參考解析：風(fēng)險(xiǎn)偏好是戰(zhàn)略性的，通常以定性描述為主。(26.)非公開發(fā)行公司債券，不可以申請?jiān)?)轉(zhuǎn)讓。A.銀行間債券市場B.證券交易所C.證券公司柜臺(tái)D.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)正確答案：A參考解析：非公開發(fā)行公司債券，可以申請?jiān)谧C券交易所、全國中小企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)、證券公司柜臺(tái)轉(zhuǎn)讓。(27.)根據(jù)現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理基本理念，下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的說法，錯(cuò)誤的是()。A.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入到以內(nèi)部控制為主要內(nèi)容的現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理階段B.風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略管理的層面，超越了保駕護(hù)航的范疇C.現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)本質(zhì)在于承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)，并實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)換收益D.風(fēng)險(xiǎn)管理是現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)的核心競爭力正確答案：A參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管理都發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。以內(nèi)部控制為主要內(nèi)容的傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)發(fā)展到包含風(fēng)險(xiǎn)的對沖、限額、定價(jià)以及風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績調(diào)整等更加全面的現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理階段，進(jìn)而風(fēng)險(xiǎn)管理也進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略管理的層面，超越了保駕護(hù)航的范疇，成為核心競爭力。(28.)“金融加速器”理論認(rèn)為()。A.貨幣供應(yīng)量的變化影響名義變量而不影響實(shí)際變量，貨幣經(jīng)濟(jì)只是覆蓋于實(shí)體經(jīng)濟(jì)上的一層面紗B.金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱導(dǎo)致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦及其隨后產(chǎn)生的效應(yīng)會(huì)放大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的動(dòng)態(tài)影響C.未來的不確定性是貨幣經(jīng)濟(jì)的主要特征，通過利率對投資的誘導(dǎo)作用，貨幣能影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)D.金融市場只是被動(dòng)地反映實(shí)體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的運(yùn)行狀況正確答案：B參考解析：理論認(rèn)為，金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱導(dǎo)致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦?xí)a(chǎn)生“加速器”效應(yīng)并放大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的動(dòng)態(tài)影響。(29.)下列關(guān)于企業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的說法，錯(cuò)誤的是()A.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)可投資于股票二級(jí)市場B.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)不可參與股票配售C.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資D.企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時(shí)閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益正確答案：B參考解析：我國現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級(jí)市場。(30.)具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)、可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種的期權(quán)，稱之為()。A.任選期權(quán)B.百慕大期權(quán)C.平均期權(quán)D.障礙期權(quán)正確答案：A參考解析：任選期權(quán)：期權(quán)合約具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種；百慕大期權(quán)可以在規(guī)定的一系列時(shí)點(diǎn)行權(quán)；障礙期權(quán)對行權(quán)設(shè)置一定條件；平均期權(quán)行權(quán)價(jià)格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時(shí)間內(nèi)的平均值。(31.)下列關(guān)于我國證券公司發(fā)展歷程的說法，錯(cuò)誤的是()A.我國證券公司發(fā)展的第五階段為強(qiáng)監(jiān)管和擴(kuò)大開放B.在我國證券公司發(fā)展的第一階段，證券公司處于萌芽狀態(tài)，資產(chǎn)規(guī)模相對較小C.我國證券公司發(fā)展的第二階段，證券公司經(jīng)歷數(shù)量激增、業(yè)務(wù)擴(kuò)大及第一次綜合治理D.我國證券公司發(fā)展的第四階段，《證券法》頒布及第二次綜合治理正確答案：D參考解析：1.第一階段：數(shù)量較少，業(yè)務(wù)范圍窄（1980~1991年）2.第二階段：數(shù)量激增、業(yè)務(wù)擴(kuò)大及第一次綜合治理（1992~1997年）3.第三階段：《證券法》頒布及第二次綜合治理（1998~2007年）4.第四階段：行業(yè)步入規(guī)范發(fā)展和創(chuàng)新發(fā)展階段（2008~2017年）5.第五階段：步入強(qiáng)監(jiān)管和擴(kuò)大開放的新階段（2018年以來）。(32.)下列關(guān)于投資理念的說法，錯(cuò)誤的是()。A.投資理念包含投資目的B.投資理念的確定隱含對投資期限的抉擇C.不同類型的基金具有相同的投資理念D.投資理念包含投資方法正確答案：C參考解析：不同類型的基金具有各自不同的投資理念和投資風(fēng)格，對投資收益的追求與風(fēng)險(xiǎn)的控制也各不相同，對基金類型的判斷和認(rèn)定，將有助于投資者對適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益目標(biāo)的基金進(jìn)行投資。(33.)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)的職責(zé)分工，證券公司指定或設(shè)立專門部門履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，在()的直接領(lǐng)導(dǎo)下推動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，監(jiān)測、評估、報(bào)告公司整體風(fēng)險(xiǎn)水平，并為業(yè)務(wù)決策提供風(fēng)險(xiǎn)建議，協(xié)助、指導(dǎo)和檢查各部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。A.總經(jīng)理B.董事會(huì)C.首席風(fēng)險(xiǎn)官D.監(jiān)事會(huì)正確答案：C參考解析：證券公司指定或者設(shè)立專門部門履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，在首席風(fēng)險(xiǎn)官的領(lǐng)導(dǎo)下推動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，監(jiān)測、評估、報(bào)告公司整體風(fēng)險(xiǎn)水平，并為業(yè)務(wù)決策提供風(fēng)險(xiǎn)管理建議，協(xié)助、指導(dǎo)和檢查各部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。(34.)貨幣政策的信用傳導(dǎo)機(jī)制的基本思路是()。A.貨幣供應(yīng)量↑→實(shí)際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑B.貨幣供應(yīng)量↑→實(shí)際利率↓→匯率↓→凈出口↑→總產(chǎn)出↑C.貨幣供應(yīng)量↑→銀行存款和貸款↑→投資↑→總產(chǎn)出↑D.貨幣供應(yīng)量↑→股價(jià)↑→托賓q↑→投資↑→總產(chǎn)出↑正確答案：C參考解析：A項(xiàng)為利率傳導(dǎo)機(jī)制；B項(xiàng)為匯率傳導(dǎo)機(jī)制；D項(xiàng)為資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制。(35.)下列關(guān)于ABS產(chǎn)品的說法，錯(cuò)誤的是()。A.擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)是一系列的債務(wù)工具B.狹義的ABS主要以某一類同質(zhì)資產(chǎn)為標(biāo)的資產(chǎn)C.期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)D.ABS產(chǎn)品可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證CDO正確答案：C參考解析：ABS產(chǎn)品的分類相對而言更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證（CDO）兩類,前者主要是基于某一類同質(zhì)資產(chǎn)，如汽車貸款、信用卡貸款、學(xué)生貸款、設(shè)備租賃等為標(biāo)的資產(chǎn)的證券化產(chǎn)品，也有期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)（C錯(cuò)誤）；后者對應(yīng)的基礎(chǔ)資產(chǎn)則是一系列的債務(wù)工具，如高息債券、新興市場企業(yè)債或國家債券、銀行貸款，甚至傳統(tǒng)的MBS等證券化產(chǎn)品。(36.)關(guān)于基金信息披露，下列說法中，錯(cuò)誤的是()。A.基金募集信息披露只是指首次募集信息披露B.基金管理人和托管人應(yīng)當(dāng)按照法規(guī)規(guī)定的各項(xiàng)時(shí)間要求進(jìn)行基金運(yùn)作信息的披露C.貨幣基金只需要披露收益公告D.開放式基金在申購和贖回后，會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值正確答案：A參考解析：基金募集信息披露可以分為首次募集信息披露和存續(xù)期募集信息披露。(37.)下列各項(xiàng)中，()不屬于機(jī)構(gòu)層面流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)測量中基于現(xiàn)金流量匹配的指標(biāo)。A.流動(dòng)性指數(shù)B.現(xiàn)金流量比率C.速動(dòng)比率D.流動(dòng)性覆蓋率正確答案：C參考解析：基于資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)指標(biāo)：流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、凈穩(wěn)定資金率凈，基于現(xiàn)金流量匹配指標(biāo)：流動(dòng)性覆蓋率、流動(dòng)性指數(shù)、現(xiàn)金流量比率，基于市場層面：買賣價(jià)差法、換手率、沖擊成本。(38.)證券公司與客戶之間的資金存取、清算與交收過程中，指定商業(yè)銀行根據(jù)()的資金劃付指令辦理交收資金劃付。A.客戶B.證券公司C.證券交易所D.中國結(jié)算公司正確答案：A參考解析：客戶從其銀行結(jié)算賬戶向資金賬戶存入交易結(jié)算資金，可以通過指定商業(yè)銀行提供的電話銀行、網(wǎng)上銀行、柜面服務(wù)、多媒體自助終端等方式發(fā)出轉(zhuǎn)賬指令，也可以通過證券公司提供的電話委托、網(wǎng)上交易、自助委托等方式發(fā)出轉(zhuǎn)賬指令；指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶資金轉(zhuǎn)賬交易。(39.)下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的說法，錯(cuò)誤的是()。A.證券公司可以無條件開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式C.根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可以分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化D.基金管理公司子公司須由證券投資基金管理公司設(shè)立且具備特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格正確答案：A參考解析：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式（A正確）。開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的證券公司須具備客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，基金管理公司子公司須由證券投資基金管理公司設(shè)立且具備特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格（D正確）。根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可以分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化（C正確）。(40.)從理論上說，金融期貨交易中雙方潛在的盈利或虧損都是()的。A.有限B.無限C.可知D.可測正確答案：B參考解析：從理論上說，金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是無限的。(41.)投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的()。A.申購B.認(rèn)購C.買入D.交易正確答案：A參考解析：投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。(42.)如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，則股價(jià)一般會(huì)()。A.無變化B.不能確定C.上升D.下跌正確答案：C參考解析：如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，放松銀根，一方面使商業(yè)銀行得到的再貼現(xiàn)貸款增加，資金供應(yīng)相對寬松；另一方面，再貼現(xiàn)下降必定使市場利率隨之下降，股價(jià)相應(yīng)提高。(43.)下列關(guān)于證券公司次級(jí)債的發(fā)行條件的說法，錯(cuò)誤的是()。A.次級(jí)債應(yīng)以現(xiàn)金或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式借入或融入B.證券公司次級(jí)債對發(fā)行主體財(cái)務(wù)狀況沒有要求C.借入或募集資金有合理用途D.長期次級(jí)債計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（不含長期次級(jí)債累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額）的50%正確答案：B參考解析：證券公司借入或發(fā)行次級(jí)債應(yīng)符合以下條件：一是借入或募集資金有合理用途。二是次級(jí)債應(yīng)以現(xiàn)金或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式借入或融入。三是借入或發(fā)行次級(jí)債數(shù)額應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定：長期次級(jí)債計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（不含長期次級(jí)債累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額）的50%；凈資本與負(fù)債的比例，凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不觸及預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)。四是募集說明書內(nèi)容或次級(jí)債務(wù)合同條款符合證券公司監(jiān)管規(guī)定。(44.)根據(jù)我國《公司法》的規(guī)定，下列可以作為股東出資的是()。A.信用B.商譽(yù)C.知識(shí)產(chǎn)權(quán)D.勞務(wù)正確答案：C參考解析：股東可以用貨幣出資，也可以用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以用貨幣估價(jià)并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資；但是，法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財(cái)產(chǎn)除外。(45.)金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以()為交易對手。A.交易所（或期貨清算公司）B.期貨經(jīng)紀(jì)公司C.賣方D.買方正確答案：A參考解析：金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以交易所（或期貨清算公司）為交易對手，基本不用擔(dān)心交易違約。(46.)關(guān)于存款準(zhǔn)備金與貨幣乘數(shù)，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.準(zhǔn)備金的比率越高，銀行的存款派生能力越強(qiáng)B.貨幣乘數(shù)是基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)關(guān)系C.貨幣乘數(shù)大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力大小D.法定存款準(zhǔn)備金率是商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款占其吸收存款的比率正確答案：A參考解析：對于一定數(shù)量的存款來說，準(zhǔn)備金的比例越高，銀行可用于貸款的資金就越少，存款派生的能力就越低；反之，準(zhǔn)備金的比例越低，銀行的存款派生能力就越強(qiáng)。(47.)下列關(guān)于目前創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板差異的說法，錯(cuò)誤的是()。A.在交易制度方面，改革后的創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，股票漲跌幅限制比例提高至20%B.創(chuàng)業(yè)板目前施行核準(zhǔn)制，科創(chuàng)板則試點(diǎn)注冊制C.創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板在發(fā)行條件和發(fā)行承銷等具體方面存在差異D.創(chuàng)業(yè)板定位支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新升級(jí)，科創(chuàng)板則主要服務(wù)于科技創(chuàng)新企業(yè)正確答案：B參考解析：從整體來看，創(chuàng)業(yè)板改革并試點(diǎn)注冊制，在充分借鑒科創(chuàng)板改革經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，又基于創(chuàng)業(yè)板的情況作出了部分針對性的安排。(48.)下列關(guān)于短期融資券發(fā)行注冊的說法，正確的是()。A.證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)受理企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊B.債務(wù)融資工具發(fā)行注冊實(shí)行注冊會(huì)議制度C.注冊有效期為3年D.企業(yè)在注冊有效期內(nèi)需要更換主承銷商或者變更注冊金額的，不需要重新注冊正確答案：B參考解析：債務(wù)融資工具發(fā)行注冊實(shí)行注冊會(huì)議制度（B正確）；由注冊會(huì)議決定是否接受債務(wù)融資工具發(fā)行注冊（A錯(cuò)誤）；交易商協(xié)會(huì)向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為2年（C錯(cuò)誤）；企業(yè)在注冊有效期內(nèi)需更換主承銷商或變更注冊金額的，應(yīng)重新注冊（D錯(cuò)誤）。(49.)下列關(guān)于直接融資的說法，錯(cuò)誤的是()。A.直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相匹配B.通過市場主體充分博弈直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場篩選作用C.直接融資和間接融資的比例反映了一國金融體系風(fēng)險(xiǎn)和分布情況D.我國正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，在這個(gè)過程中穩(wěn)定直接融資比重，有利于提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展正確答案：D參考解析：我國正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，在這個(gè)過程中提高直接融資比重，特別是發(fā)展多種股權(quán)融資方式能夠彌補(bǔ)間接融資的不足，也有利于提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展。(50.)下列關(guān)于股票合并的說法，錯(cuò)誤的是()。A.股票合并會(huì)影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重B.股票合并是將若干股票合并為1股C.股票合并常見于低價(jià)股D.股票合并又稱并股正確答案：A參考解析：股票合并又被稱為并股，是將若干股股票合并為1股，從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。(51.)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理理論，金融衍生產(chǎn)品和金融工程是證券公司管理()的主要工具和技術(shù)。A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：金融衍生產(chǎn)品和金融工程是管理市場風(fēng)險(xiǎn)的主要工具和技術(shù)。(52.)科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系可以總結(jié)為“1+2+6+N”，其中“N”是指()。A.上海證券交易所發(fā)布的主要業(yè)務(wù)規(guī)則，涵蓋注冊審核、發(fā)行承銷、信息披露、交易規(guī)則等主要內(nèi)容B.中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊制的實(shí)施意見》C.上海證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)發(fā)布的其他一整套業(yè)務(wù)指引、規(guī)范和管理細(xì)則D.中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法（試行）》和《科創(chuàng)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）》正確答案：C參考解析：“1”是指《實(shí)施意見》；“2”是指中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法（試行）》和《科創(chuàng)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）》；“6”是指上海證券交易所發(fā)布的6項(xiàng)主要業(yè)務(wù)規(guī)則，涵蓋注冊審核、發(fā)行承銷、上市規(guī)則與持續(xù)監(jiān)管、信息披露、交易規(guī)則等主要內(nèi)容，具體包括《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市審核規(guī)則》《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行承銷實(shí)施辦法》《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》《上海證券交易所科創(chuàng)板股票交易特別規(guī)定》《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市委員會(huì)管理辦法》以及《上海證券交易所科技創(chuàng)新咨詢委員會(huì)工作規(guī)則》；“N”是指由上海證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)發(fā)布的其他一整套業(yè)務(wù)指引、規(guī)范和管理細(xì)則，包括《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)指引》等一系列文件(53.)下列選項(xiàng)中最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品是()。A.金融互換B.金融期貨C.金融期權(quán)D.金融遠(yuǎn)期合約正確答案：D參考解析：常見的衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換合同和期權(quán)合同等(54.)下列關(guān)于債券當(dāng)期收益率的說法，正確的是()。A.當(dāng)期收益率度量的是債券總利息收益占購買價(jià)格的百分比B.缺點(diǎn)在于不同期限附息債券之間不能僅以當(dāng)期收益率作為評判優(yōu)劣的指標(biāo)C.能反映每單位投資能夠獲得的債券年利息收益，也能反映每單位投資的資本損益D.優(yōu)點(diǎn)在于簡單易算，零息債券也可以方便計(jì)算當(dāng)期收益正確答案：B參考解析：當(dāng)期收益率度量的是債券年利息收益占購買價(jià)格的百分比，反映每單位投資能夠獲得的債券年利息收益，但不反映每單位投資的資本損益。當(dāng)期收益率的優(yōu)點(diǎn)在于簡便易算，可以用于期限和發(fā)行人均較為接近的債券之間進(jìn)行比較。其缺點(diǎn)是：零息債券無法計(jì)算當(dāng)期收益；不同期限附息債券之間，不能僅僅因?yàn)楫?dāng)期收益高低而評判優(yōu)劣。(55.)按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》，證券投資者保護(hù)基金公司履行相關(guān)職責(zé)，其中不包括()。A.證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付B.管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益C.監(jiān)測證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作D.發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，按照有關(guān)規(guī)定提出處置方案并直接予以處置正確答案：D參考解析：按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》，證券投資者保護(hù)基金公司履行以下職責(zé)：（1）籌集、管理和運(yùn)作基金；（2）監(jiān)測證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作；（3）證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付；（4）組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作；（5）管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益；（6）發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議；對證券公司運(yùn)營中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制；（7）國務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。(56.)下列關(guān)于上市公司增發(fā)、配股方式發(fā)行股票的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.上市公司配股，應(yīng)當(dāng)向股權(quán)登記在冊的股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)相同B.上市公司非公開發(fā)行證券的，發(fā)行對象及其數(shù)量的選擇應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于上市公司證券發(fā)行的相關(guān)規(guī)定C.上市公司增發(fā)，主承銷商可以對參與網(wǎng)下配售的機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行分類，對不同類別的機(jī)構(gòu)投資者設(shè)定不同的配售比例，對同一類別的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)按相同的比例進(jìn)行配售D.上市公司增發(fā)，應(yīng)當(dāng)全部向原股東優(yōu)先配售，優(yōu)先配售比例應(yīng)當(dāng)在發(fā)行股公告中披露正確答案：D參考解析：上市公司增發(fā)，可以全部或者部分向原股東優(yōu)先配售，優(yōu)先配售比例應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露。(57.)在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，可以將股票劃分為不同的類型，其中不包括()。A.社會(huì)公眾股B.紅籌股C.法人股D.國家股正確答案：B參考解析：在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，可以將股票劃分為國家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等不同類型。(58.)下列關(guān)于證券公司主要業(yè)務(wù)的說法，錯(cuò)誤的是()。A.證券自營業(yè)務(wù)的資金來源為證券公司自有資金或者依法籌集的資金B(yǎng).證券投資咨詢業(yè)務(wù)的兩種基本形式包括證券投資顧問業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告C.證券保薦業(yè)務(wù)是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為D.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)正確答案：C參考解析：證券承銷，是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。(59.)下列關(guān)于側(cè)袋機(jī)制中各方主體責(zé)任的說法，錯(cuò)誤的是()A.明確托管人和會(huì)計(jì)師事務(wù)所職責(zé)B.著力規(guī)范費(fèi)用收取、信息披露等投資運(yùn)作環(huán)節(jié)及相關(guān)內(nèi)部控制C.壓實(shí)基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管控主體責(zé)任D.形成管理人內(nèi)部約束、專業(yè)機(jī)構(gòu)監(jiān)督、外部公眾制衡的機(jī)制正確答案：D參考解析：側(cè)袋機(jī)制主要內(nèi)容（1）明確側(cè)袋機(jī)制是在符合法定條件下將難以合理估值的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)從基金組合資產(chǎn)中分離出來進(jìn)行處置清算，確保剩余基金資產(chǎn)正常運(yùn)行的機(jī)制；（2）規(guī)定側(cè)袋機(jī)制的啟用條件、實(shí)施程序和主要實(shí)施環(huán)節(jié)的操作要求；（3）壓實(shí)基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管控主體責(zé)任，著力規(guī)范費(fèi)用收取、信息披露等投資運(yùn)作環(huán)節(jié)及相關(guān)內(nèi)部控制，并明確托管人和會(huì)計(jì)師事務(wù)所職責(zé)，形成管理人內(nèi)部約束、公眾監(jiān)督、外部專業(yè)機(jī)構(gòu)制衡的機(jī)制。(60.)下列關(guān)于我國證券金融公司的說法，錯(cuò)誤的是()。A.證券金融公司是實(shí)行會(huì)員制的自律組織，不能產(chǎn)生盈利B.證券金融公司負(fù)有對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控的職責(zé)C.證券金融公司的組織形式為股份有限公司，不以營利為目的，其設(shè)立和解散由國務(wù)院決定D.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立普通證券賬戶買賣證券正確答案：A參考解析：我國證券金融公司雖規(guī)定不以營利為目的，但是因?yàn)槠溟_展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，所以有穩(wěn)定的營業(yè)收入和利潤。(61.)甲銀行向乙公司提供信用貸款，并由兩公司為乙提供第三方擔(dān)保。貸款到期后由于乙公司無力償還，甲銀行要求丙代為償還。對于甲銀行而言，該種風(fēng)險(xiǎn)管理策略屬于()A.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償與準(zhǔn)備金策略B.風(fēng)險(xiǎn)控制策略C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略正確答案：D參考解析：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的概念：投資者通過購買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給愿意和有能力承接的主體，被稱為風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移可分為保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是通過向保險(xiǎn)公司支付保費(fèi)的方式，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移通常采用擔(dān)保和備用信用證等方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。例如，當(dāng)金融機(jī)構(gòu)提供信用貸款時(shí)，通過需要借款人提供第三方擔(dān)保，如不能到期償還貸款，由擔(dān)保方代為償還。另外，金融機(jī)構(gòu)還會(huì)借助衍生產(chǎn)品（如期權(quán)合約等）作為特殊保單轉(zhuǎn)移利率、匯率、股票和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。(62.)根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場投資者分為()①.穩(wěn)健型②.中庸型③.進(jìn)取型④.冒險(xiǎn)型A.①②④B.②③④C.①②③D.①③正確答案：A參考解析：根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場投資者分為穩(wěn)健型、冒險(xiǎn)型和中庸型三類。(63.)下列關(guān)于證券投資基金起源的說法，正確的有()。①.世界上第一個(gè)投資基金誕生于美國②.世界上第一個(gè)封閉式投資基金名叫“團(tuán)結(jié)就是力量”③.19世紀(jì)90年代初，美國有了首只封閉式基金④.貨幣市場基金和指數(shù)基金的面世，增強(qiáng)了基金對普通投資者的吸引力A.①③B.①②③④C.①②④D.②③④正確答案：D參考解析：19世紀(jì)90年代初，美國有了首只封閉式基金。荷蘭人阿德里安?范?凱特維奇于1774年創(chuàng)立的名叫“團(tuán)結(jié)就是力量”的投資信托基金是世界上第一個(gè)封閉式投資基金。其基金名稱貼切地詮釋了積少成多、分散風(fēng)險(xiǎn)的基金理念。第一個(gè)投資基金能夠誕生于荷蘭（①錯(cuò)誤），與荷蘭是世界上第一個(gè)資本主義國家，創(chuàng)造性地設(shè)立了第一家股份有限公司、第一家證券交易所，是當(dāng)時(shí)歐洲最強(qiáng)大、最富裕的國家密切相關(guān)。1971年貨幣市場基金和指數(shù)基金在美國面世，同時(shí)免傭基金開始大行其道，增強(qiáng)了基金對普通投資者的吸引力。(64.)下列關(guān)于開放式基金申購費(fèi)用的說法，正確的有()。①.申購費(fèi)可以采用在基金份額申購時(shí)收取的前端費(fèi)用方式②.申購費(fèi)也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端費(fèi)用方式③.基金管理人可以對選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購金額的數(shù)量適用不同的后端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)④.對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)用A.①②④B.②③C.①③④D.①②③④正確答案：A參考解析：投資者在辦理開放式基金申購時(shí)，一般需要繳納申購費(fèi)。和認(rèn)購費(fèi)一樣，申購費(fèi)可以采用在基金份額申購時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式?；鸸芾砣丝梢詫x擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購金額的數(shù)量適用不同的前端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)?；鸸芾砣丝梢詫x擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)用。(65.)證券投資基金作為一種金融產(chǎn)品，與股票相比較，不同點(diǎn)主要表現(xiàn)為()。①.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，基金反映的則是一種信托關(guān)系②.股票是間接投資工具，基金是直接投資工具③.股票投資風(fēng)險(xiǎn)通常大于基金投資風(fēng)險(xiǎn)④.股票價(jià)格的波動(dòng)要小于基金凈值的波動(dòng)A.①②④B.②④C.①③D.①②③正確答案：C參考解析：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別：1.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的則是信托關(guān)系。2.籌集資金的投向不同。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具（②錯(cuò)誤）。3.收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同。股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益，不確定性強(qiáng)，投資于股票有較大的風(fēng)險(xiǎn)。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風(fēng)險(xiǎn)較小?；鹬饕顿Y于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。因此，基金能滿足那些不能或不宜直接參與股票、債券投資的個(gè)人或機(jī)構(gòu)的需要。(66.)根據(jù)《證券法》，下列屬于國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)采取的措施有()。①.進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證②.通知出境入境管理機(jī)關(guān)依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責(zé)任人員出境③.詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對于被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說明④.對證券公司之間、證券公司與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解A.①③④B.①②④C.①②③D.②③正確答案：C參考解析：④屬于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)《證券法》依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列措施：（1）對證券發(fā)行人、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易場所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。（2）進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證。（①正確）。（3）詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)做出說明；或者要求其按照指定的方式報(bào)送與被調(diào)查事件有關(guān)的文件和資料。（③正確）。（4）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等文件和資料。（5）查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存、扣押。（6）查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶、銀行賬戶以及其他具有支付、托管、結(jié)算等功能的賬戶信息，可以對有關(guān)文件和資料進(jìn)行復(fù)制。對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封，期限為6個(gè)月；因特殊原因需要延長的，每次延長期限不得超過3個(gè)月，凍結(jié)、查封期限最長不得超過2年。（7）在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過3個(gè)月；案情復(fù)雜的，可以延長3個(gè)月。（8）通知出境入境管理機(jī)關(guān)依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責(zé)任人員出境。（②正確）。為防范證券市場風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)市場秩序，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函等措施。此外，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以和其他國家或者地區(qū)的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立監(jiān)督管理合作機(jī)制，實(shí)施跨境監(jiān)督管理。(67.)中小企業(yè)板塊是主板市場的組成部分，同時(shí)實(shí)行()。①.運(yùn)行獨(dú)立②.監(jiān)察獨(dú)立③.代碼獨(dú)立④.指數(shù)獨(dú)立A.①②③④B.①③④C.②③D.①②正確答案：A參考解析：中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”?！皟蓚€(gè)不變”是指中小企業(yè)板塊運(yùn)行所遵循的法律、法規(guī)和部門規(guī)章與主板市場相同，中小企業(yè)板塊的上市公司須符合主板市場的發(fā)行上市條件和信息披露要求?！八膫€(gè)獨(dú)立”是指中小企業(yè)板塊是主板市場的組成部分，同時(shí)實(shí)行運(yùn)行獨(dú)立、監(jiān)察獨(dú)立、代碼獨(dú)立、指數(shù)獨(dú)立。(68.)上海證券交易所和深圳證券交易所均采用會(huì)員制組織形式，其組織機(jī)構(gòu)的組成包括()。①.會(huì)員大會(huì)②.監(jiān)事會(huì)和其他專門委員會(huì)③.董事會(huì)④.總經(jīng)理及其他職能部門A.①②④B.②③C.①③④D.①②③④正確答案：A參考解析：公司制證券交易所組織機(jī)構(gòu)與普通股份有限公司相似，由股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層構(gòu)成。股東大會(huì)是公司制證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，董事會(huì)是股東大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)和經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會(huì)是監(jiān)督機(jī)構(gòu)，經(jīng)理層負(fù)責(zé)日常的經(jīng)營管理活動(dòng)。會(huì)員制證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。會(huì)員制證券交易所設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)、總經(jīng)理和監(jiān)事會(huì)。我國《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立、變更和解散由國務(wù)院決定。設(shè)立證券交易所必須制定章程，證券交易所章程的制定和修改，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。我國內(nèi)地兩家證券交易所——上海證券交易所和深圳證券交易所均采用會(huì)員制組織形式，是非營利性的事業(yè)法人。組織機(jī)構(gòu)由會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和其他專門委員會(huì)、總經(jīng)理及其他職能部門組成。(69.)結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品按照嵌入式衍生產(chǎn)品的屬性不同，可以分為()等類別。①.基于利率的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品②.基于貨幣的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品③.基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品④.基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品A.①②B.①③④C.②③④D.③④正確答案：D參考解析：按照嵌入式衍生產(chǎn)品的屬性不同，可以分為基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類別。(70.)基金的專業(yè)管理主要體現(xiàn)在基金管理人()。①.有專業(yè)的投資研究人員②.有強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)③.能夠?qū)ψC券市場進(jìn)行深入分析④.能夠發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢A.①②③④B.②④C.①③④D.①②③正確答案：D參考解析：證券投資基金由專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理與運(yùn)作，他們一般擁有專業(yè)的投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤與深入分析。因此通過購買基金進(jìn)行投資，相當(dāng)于聘請了一個(gè)專業(yè)的投資經(jīng)理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。(71.)下列關(guān)于我國金融市場運(yùn)行影響因素的說法，正確的有()①.信息技術(shù)使信息披露更加及時(shí)，增強(qiáng)了金融機(jī)構(gòu)的透明性，改變了金融監(jiān)管的方式②.市場參與者的心理和行為可以加劇金融風(fēng)險(xiǎn)③.文化差異是影響金融市場運(yùn)行的體制因素的重要構(gòu)成之一④.20世紀(jì)80年代以后，各國普遍實(shí)行了浮動(dòng)匯率制度A.①②B.①④C.①②③D.②④正確答案：A參考解析：體制因素或管理因素本身就是影響金融市場運(yùn)行的重要因素之一，而文化差異則屬于其他影響因素（③錯(cuò)誤）；20世紀(jì)70年代以后，各國普遍實(shí)行了浮動(dòng)匯率制度（④錯(cuò)誤）。(72.)中小非金融企業(yè)集合票據(jù)如在注冊之后尚未發(fā)行前，債項(xiàng)信用級(jí)別發(fā)生降級(jí)的，下列說法中符合法律規(guī)定的有()。①.集合票據(jù)發(fā)行注冊自動(dòng)失效②.集合票據(jù)發(fā)行注冊繼續(xù)有效③.發(fā)行人應(yīng)自行公告④.應(yīng)由交易商協(xié)會(huì)就該事項(xiàng)作出公告A.①②③④B.②③C.②③④D.①④正確答案：D參考解析：在注冊有效期內(nèi)，對于已注冊但尚未發(fā)行的集合票據(jù)，債項(xiàng)信用級(jí)別低于發(fā)行注冊時(shí)信用級(jí)別的，集合票據(jù)發(fā)行注冊自動(dòng)失效，交易商協(xié)會(huì)將有關(guān)情況進(jìn)行公告（②、③錯(cuò)誤）。(73.)下列關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)要求行使職責(zé)的說法，正確的有()。①.負(fù)責(zé)對首次公開發(fā)行股票網(wǎng)上投資者進(jìn)行注冊和自律管理②.負(fù)責(zé)公開發(fā)行公司債券事后備案和自律管理③.負(fù)責(zé)場外證券業(yè)務(wù)事后備案和自律管理④.制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理A.①②③B.①③④C.③④D.①④正確答案：C參考解析：負(fù)責(zé)對首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者進(jìn)行注冊和自律管理（①錯(cuò)誤）；負(fù)責(zé)非公開發(fā)行公司債券事后備案和自律管理（②錯(cuò)誤）。(74.)申請發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)該滿足規(guī)定()。①.申請人應(yīng)該是符合《公司法》《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司②.公司最近1年末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣5億元③.公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息④.本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%A.①②B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：C參考解析：申請發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：①申請人應(yīng)當(dāng)是符合《公司法》《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司；②公司組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷；③公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元；④公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息；⑤本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%；⑥本次發(fā)行債券的金額不超過預(yù)備用于交換的股票按募集說明書公告目前20個(gè)交易日均價(jià)計(jì)算的市值的70%，且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物；⑦經(jīng)資信評級(jí)機(jī)構(gòu)評級(jí)，債券信用級(jí)別良好；⑧不存在《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》第八條規(guī)定的不得發(fā)行公司債券的情形。(75.)下列屬于基金行業(yè)自律組織的有()。①.中國證監(jiān)會(huì)②.地方證監(jiān)局③.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)④.證券交易所A.①②B.①②③④C.①②③D.③④正確答案：D參考解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國基金行業(yè)的自律性組織；證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。(76.)下列關(guān)于個(gè)人投資者投資基金所涉及的稅收的說法，正確的有()。①.個(gè)人投資者買賣基金份額免征增值稅②.個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅③.個(gè)人投資者申購和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所得稅④.個(gè)人投資者從基金分配中獲得的收入，由基金代扣代繳20%的個(gè)人所得稅A.①②③B.②③④C.①②③④D.①④正確答案：A參考解析：個(gè)人投資者投資基金的稅收：（1）個(gè)人投資者買賣基金份額免征增值稅。（2）個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。（3）個(gè)人投資者從基金分配中取得的收入，暫不征收個(gè)人所得稅。（4）個(gè)人投資者申購和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所得稅。(77.)下列各項(xiàng)中，屬于利用金融市場進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的行為有()。①.持有未到期外匯應(yīng)付賬款的進(jìn)口商賣出了對應(yīng)外匯的期貨合約②.持有債券的保險(xiǎn)基金購入了信貸違約互換合約③.持有股票的證券投資基金出售了股指期貨合約④.擔(dān)心火災(zāi)的廠商購買了保險(xiǎn)合約A.①②③④B.②④C.①③D.②③④正確答案：A參考解析：金融市場的一個(gè)重要功能就是通過保險(xiǎn)、對沖交易等方式對實(shí)體經(jīng)濟(jì)或金融行為中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理、防范和化解。同時(shí)，金融市場具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)在資金供求雙方之間重新配置的功能。例如，持有未到期外匯應(yīng)收（應(yīng)付）賬款的出口商（進(jìn)口商），可以通過外匯遠(yuǎn)期、外匯掉期、貨幣互換、外匯期貨、外匯期權(quán)等金融衍生品交易鎖定以本幣計(jì)量的銷售收入（進(jìn)口成本）；擔(dān)心火災(zāi)或其他財(cái)產(chǎn)滅失風(fēng)險(xiǎn)的廠商可以通過保險(xiǎn)合約提供災(zāi)害救濟(jì)。金融資產(chǎn)本身存在的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)可以通過期貨、期權(quán)等金融衍生品交易實(shí)現(xiàn)套期保值，擔(dān)心金融產(chǎn)品違約風(fēng)險(xiǎn)的交易主體可以購買信用衍生品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理等。(78.)下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的異同和適用監(jiān)管規(guī)定的說法，正確的有()。①.可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券相同之處是發(fā)行要素相似，比如票面利率、期限等②.可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券都是嵌入期權(quán)等形成的衍生金融產(chǎn)品③.對于可交換債券的投資者來說，投資價(jià)值與上市公司價(jià)值相關(guān)，在約定期限內(nèi)可以以約定的價(jià)格交換為標(biāo)的股票④.可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的發(fā)債主體和償債主體不同，且適用的監(jiān)管規(guī)定不同A.①④B.①③④C.①②③④D.②③正確答案：C參考解析：可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券都是嵌入期權(quán)等形成的衍生金融產(chǎn)品，②正確?？山粨Q債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是發(fā)行要素相似，也包括票面利率、期限、換股價(jià)格和換股比率、換股期限等，①正確。對投資者來說，與持有標(biāo)的上市公司的可轉(zhuǎn)換債券相同，投資價(jià)值與上市公司價(jià)值相關(guān)，在約定期限內(nèi)可以以約定的價(jià)格交換為標(biāo)的股票，③正確?？山粨Q債券與可轉(zhuǎn)換債券具有類似的特征，也有以下明顯的區(qū)別：發(fā)行主體不同；用于轉(zhuǎn)股的股份來源不同；轉(zhuǎn)股對公司股本的影響不同；適用的監(jiān)管規(guī)定不同等，④正確。(79.)按照流通與否，國債可分為()。①.長期國債②.流通國債③.非流通國債④.特種國債A.①②B.①②③C.③④D.②③正確答案：D參考解析：按流通與否分類，國債可以分為流通國債和非流通國債。(80.)風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要包括()。①.風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別②.風(fēng)險(xiǎn)的衡量③.風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對④.風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測、預(yù)警與報(bào)告A.①②③④B.②③④C.①②④D.①③正確答案：A參考解析：在一般情況下，風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要包括：風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)的衡量，風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對，風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測、預(yù)警與報(bào)告。(81.)在基金投資運(yùn)作中，下列屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的有()。①.基金托管機(jī)構(gòu)②.基金銷售支付機(jī)構(gòu)③.基金投資顧問機(jī)構(gòu)④.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)A.①②③B.①③④C.②④D.②③正確答案：A參考解析：基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括：基金管理人、基金托管人、注冊登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、基金銷售機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢公司、基金評級(jí)公司等。(82.)國際證監(jiān)會(huì)組織公布的證券市場監(jiān)管目標(biāo)是()。①.保護(hù)投資者利益②.穩(wěn)定市場價(jià)格③.保持證券市場的公平、效率和透明④.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)A.①③④B.②③C.①②③④D.①④正確答案：A參考解析：國際證監(jiān)會(huì)組織于1998年制定的《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：一是保護(hù)投資者利益；二是保證證券市場的公平、效率和透明；三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。(83.)基金管理公司可在()按實(shí)名制原則以自己名義開立債券托管賬戶。①.中央結(jié)算公司②.上海清算所③.中國結(jié)算公司④.上海證券交易所A.①②③④B.①②③C.①③④D.②④正確答案：B參考解析：中華人民共和國境內(nèi)的商業(yè)銀行及授權(quán)分行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、農(nóng)村信用社、城市信用社、證券公司、基金管理公司及其管理的各類基金、保險(xiǎn)公司、外資金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)可投資于債券資產(chǎn)的其他金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱“投資人”）均可在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（中央結(jié)算公司）、銀行間市場清算所股份有限公司（上海清算所）和中國證券登記結(jié)算公司（中國結(jié)算公司）按實(shí)名制原則以自己名義開立債券托管賬戶。債券托管量等于已經(jīng)發(fā)行但尚未到期的債券總量。(84.)契約型基金的當(dāng)事人包括()。①.基金管理人②.基金董事會(huì)③.基金托管人④.基金投資人A.②④B.①③C.①③④D.②③④正確答案：C參考解析：在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者購買基金份額后成為基金持有人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。(85.)上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引》中指出，根據(jù)科創(chuàng)板定位，保薦機(jī)構(gòu)優(yōu)先推薦的科技創(chuàng)新企業(yè)所屬的領(lǐng)域包括()。①.新一代信息技術(shù)領(lǐng)域②.高端裝備領(lǐng)域③.新能源領(lǐng)域④.新材料領(lǐng)域A.②③④B.①②③④C.①③D.①②④正確答案：B參考解析：上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引》中指出，根據(jù)科創(chuàng)板定位，保薦機(jī)構(gòu)優(yōu)先推薦三類企業(yè)和六大領(lǐng)域的科技創(chuàng)新企業(yè)上市。三類企業(yè)包括：一是符合國家戰(zhàn)略、突破關(guān)鍵核心技術(shù)、市場認(rèn)可度高的科技創(chuàng)新企業(yè)；二是屬于新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保以及生物醫(yī)藥等高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的科技創(chuàng)新企業(yè)；三是互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能和制造業(yè)深度融合的科技創(chuàng)新企業(yè)。重點(diǎn)推薦六大領(lǐng)域的科技創(chuàng)新企業(yè)包括：一是新一代信息技術(shù)領(lǐng)域，主要包括半導(dǎo)體和集成電路、電子信息、下一代信息網(wǎng)絡(luò)、人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、新興軟件、互聯(lián)網(wǎng)、物聯(lián)網(wǎng)和智能硬件等；二是高端裝備領(lǐng)域，主要包括智能制造、航空航天、先進(jìn)軌道交通、海洋工程裝備及相關(guān)技術(shù)服務(wù)等；三是新材料領(lǐng)域，主要包括先進(jìn)鋼鐵材料、先進(jìn)有色金屬材料、先進(jìn)石化化工新材料、先進(jìn)無機(jī)非金屬材料、高性能復(fù)合材料、前沿新材料及相關(guān)技術(shù)服務(wù)等；四是新能源領(lǐng)域，主要包括先進(jìn)核電、大型風(fēng)電、高效光電光熱、髙效儲(chǔ)能及相關(guān)技術(shù)服務(wù)等；五是節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域，主要包括高效節(jié)能產(chǎn)品及設(shè)備、先進(jìn)環(huán)保技術(shù)裝備、先進(jìn)環(huán)保產(chǎn)品、資源循環(huán)利用、新能源汽車整車、新能源汽車關(guān)鍵零部件、動(dòng)力電池及相關(guān)技術(shù)服務(wù)等；六是生物醫(yī)藥領(lǐng)域，主要包括生物制品、高端化學(xué)藥、高端醫(yī)療設(shè)備與器械及相關(guān)技術(shù)服務(wù)等。(86.)股票價(jià)格指數(shù)被視為股市行情的指示器和經(jīng)濟(jì)景氣變化的晴雨表。下列屬于股票價(jià)格指數(shù)主要功能的有()。①.為投資者和分析家研究、判斷股市動(dòng)態(tài)提供信息，便于對股票市場大勢走向作出分析②.作為指數(shù)衍生產(chǎn)品和其他金融創(chuàng)新的基礎(chǔ)③.作為投資業(yè)績評價(jià)的標(biāo)尺，提供一個(gè)股市投資的基準(zhǔn)回報(bào)④.由于股票價(jià)格短期內(nèi)受到市場投資者情緒的帶動(dòng)而發(fā)生劇烈波動(dòng)，因此股票價(jià)格指數(shù)準(zhǔn)確反映了市場參與投資者情緒的變動(dòng)方向和變動(dòng)程度A.①③④B.①③C.①②③D.②④正確答案：C參考解析：股票價(jià)格指數(shù)是反映股票市場行情變動(dòng)的重要指標(biāo)，也是觀測經(jīng)濟(jì)形勢和周期狀況的參考指標(biāo)，被視為股市行情的指示器和經(jīng)濟(jì)景氣變化的晴雨表。股票價(jià)格指數(shù)主要有以下功能：第一，綜合反映一定時(shí)期內(nèi)某一證券市場上股票價(jià)格的變動(dòng)方向和變動(dòng)程度。第二，為投資者和分析家研究、判斷股市動(dòng)態(tài)提供信息，便于對股票市場大勢走向作出分析。第三，作為投資業(yè)績評價(jià)的標(biāo)尺，提供一個(gè)股市投資的基準(zhǔn)回報(bào)。第四，作為指數(shù)衍生產(chǎn)品和其他金融創(chuàng)新的基礎(chǔ)。(87.)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括()。①.基金銷售支付機(jī)構(gòu)②.基金估值核算機(jī)構(gòu)③.律師事務(wù)所④.基金自律組織A.①②③B.②③C.①④D.①②③④正確答案：A參考解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場上還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢公司、基金評級(jí)公司等。(88.)關(guān)于創(chuàng)業(yè)板上市公司向原股東配股的說法，正確的有()①.擬配股數(shù)量不超過本次配股前股本總額的50%②.控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量③.采用包銷方式發(fā)行④.代銷期限屆滿，原股東認(rèn)購股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量70%的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購的股東A.①②B.②④C.①③D.①②④正確答案：D參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)2020年6月12日發(fā)布的《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行注冊管理辦法（試行）》，創(chuàng)業(yè)板上市公司的配股除了要滿足發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：（1）擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的50%；（2）控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量；（3）采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行。控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認(rèn)購股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量70%的，上市公司應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購的股東。(89.)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨包括()。①.遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)方針政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，堅(jiān)持中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國家對證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理②.發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用③.為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益④.維護(hù)證券業(yè)的正當(dāng)競爭秩序，促進(jìn)證券市場的公開、公平、公正，推動(dòng)證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展A.①③④B.①②C.①②③④D.②③④正確答案：C參考解析：中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨是：遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)方針，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，堅(jiān)持中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國家對證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理；發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益；維護(hù)證券業(yè)的正當(dāng)競爭秩序，促進(jìn)證券市場的公開、公平、公正，推動(dòng)證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。(90.)關(guān)于私募基金的募集，下列說法中正確的有()。①.私募基金管理人不得自行募集其設(shè)立的私募基金②.募集機(jī)構(gòu)對投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過3年③.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)，不得自行對私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)④.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期，其間不得主動(dòng)聯(lián)系投資者A.①③④B.①②③④C.②④D.②③正確答案：C參考解析：各類私募基金管理人應(yīng)當(dāng)通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的私募基金登記備案系統(tǒng)辦理登記備案手續(xù)。在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金，在中國證監(jiān)會(huì)注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得從事私募基金的募集活動(dòng)。在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評估。投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過3年。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)，建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和方法。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)私募基金的風(fēng)險(xiǎn)類型和評級(jí)結(jié)果，向投資者推介與其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的私募