金融市場基礎(chǔ)知識-07月《金融市場基礎(chǔ)知識》押題密卷4

金融市場基礎(chǔ)知識-07月《金融市場基礎(chǔ)知識》押題密卷4單選題（共100題，共100分）(1.)相較于無面額股票，以下屬于有面額股票所具有的特點是()。A.無法明確表示每一（江南博哥）股所代表的股權(quán)比例B.便于股票分割C.發(fā)行價格靈活D.有發(fā)行價格的最低界限正確答案：D參考解析：考查有面額股票和無面額股票的特點。有面額股票的票面金額就是股票發(fā)行價格的最低界限，便于股票分割和發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格靈活是無面額股票的特點。(2.)首次發(fā)行采用詢價方式的，應(yīng)當(dāng)安排不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的40%優(yōu)先向通過公開募集方式設(shè)立的()基金配售。①證券投資基金②商業(yè)財產(chǎn)保險基金③全國社會保障基金④基本養(yǎng)老保險基金A.①②③④B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：D參考解析：首次發(fā)行采用詢價方式的，應(yīng)當(dāng)安排不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的40%優(yōu)先向通過公開募集方式設(shè)立的證券投資基金、全國社會保障基金、基本養(yǎng)老保險基金配售。(3.)股票投資分析的基本分析法，其假設(shè)是()。①股票的價值決定價格②股票的價格決定價值③股票的價格圍繞價值波動④股票的價值圍繞價格波動A.①③B.②④C.①④D.②③正確答案：A參考解析：考查基本分析法的前提假設(shè)?；痉治龇ǖ膬蓚€假設(shè)為：股票的價值決定其價格和股票的價格圍繞價值波動。(4.)可以自由分配給股權(quán)擁有者的最大化的現(xiàn)金流是()。A.企業(yè)自由現(xiàn)金流B.股權(quán)自由現(xiàn)金流C.股票紅利D.利息正確答案：B參考解析：考查對股權(quán)自由現(xiàn)金流的理解。(5.)反映一家公司的股票價值對其凈資產(chǎn)的倍數(shù)的指標(biāo)是()。A.市凈率倍數(shù)B.市盈率倍數(shù)C.市銷率倍數(shù)D.企業(yè)價值/息稅前利潤倍數(shù)正確答案：A參考解析：考查市凈率的含義。市凈率（P/B）倍數(shù)反映了一家公司的股票市值對其凈資產(chǎn)的倍數(shù)。(6.)代表中國資本市場發(fā)展歷程，是中國資本市場象征的指數(shù)為()。A.上證綜指B.滬深300指數(shù)C.深證成分指數(shù)D.行業(yè)分類指數(shù)正確答案：A參考解析：上證綜指代表中國資本市場發(fā)展歷程，是中國資本市場的象征。(7.)A公司的每股市價為8元，每股凈資產(chǎn)為4元，則A公司的市凈率倍數(shù)為()。A.0.5B.1C.2D.4正確答案：C參考解析：考查市凈率倍數(shù)的計算公式。市凈率倍數(shù)=每股市價/每股凈資產(chǎn)。(8.)相較于優(yōu)先股，債券不具有以下()特點。A.到期還本付息B.剩余財產(chǎn)優(yōu)先權(quán)C.稅后利潤優(yōu)先支付利息D.更容易判斷本質(zhì)正確答案：C參考解析：債券的利息來源于稅前。(9.)經(jīng)濟(jì)學(xué)中有“不要把雞蛋放在一個籃子里”的說法，李某對自己的收入進(jìn)行理財，購入了國債、基金、保險和證券，并將一部分資金存入銀行，李某上述行為體現(xiàn)的是股票的()特征。A.流動性B.參與性C.風(fēng)險性D.永久性正確答案：C參考解析：考查對股票風(fēng)險性的理解。股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預(yù)期收益之間的偏離。投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預(yù)期，但真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的預(yù)期，這就是股票的風(fēng)險。(10.)我國的封閉式基金每個交易日都進(jìn)行估值，并()披露一次基金份額凈值。A.每周B.每日C.于下一個交易日D.兩日正確答案：A參考解析：考查封閉式基金的估值頻率。我國的開放式基金于每個交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值；封閉式基金和定期開放式基金的封閉期每個交易日都進(jìn)行估值，但每周披露一次基金份額凈值。(11.)金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于()。A.5%B.8%C.10%D.20%正確答案：B參考解析：考查金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件。金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于8%。企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。(12.)()作為一種金融風(fēng)險度量工具，可以給風(fēng)險管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準(zhǔn)確信息。A.期望損失模型B.VaR模型C.波動性分析D.置信水平正確答案：A參考解析：考查期望損失模型。期望損失模型作為一種金融風(fēng)險度量工具，可以給風(fēng)險管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準(zhǔn)確信息。(13.)()是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動的總括性反應(yīng)。A.現(xiàn)金流量表B.資產(chǎn)負(fù)債表C.利潤表D.所有者權(quán)益變動表正確答案：B參考解析：考查考生對財務(wù)報表在商業(yè)銀行中作用的理解，其中資產(chǎn)負(fù)債表是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動的總括性反應(yīng)。(14.)CDR是()的簡稱。A.全球存托憑證B.國際存托憑證C.美國存托憑證D.中國存托憑證正確答案：D參考解析：考查存托憑證相關(guān)知識。我國境內(nèi)將推出中國存托憑證（以下簡稱“CDR”），即在我國境內(nèi)發(fā)行的代表境外或者我國香港特別行政區(qū)證券市場上某種股票的權(quán)益類證券。(15.)按照《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金投資范圍不包括()。A.銀行存款B.外國政府債券C.國債D.企業(yè)（公司）債正確答案：B參考解析：考查企業(yè)年金投資范圍。按照《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資。(16.)在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)()審查批準(zhǔn)。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.中國證券業(yè)協(xié)會D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)組成。(17.)()指上市公司的股東依法發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以交換成該股東持有的上市公司股份的公司債券。A.可交易債券B.可分離債券C.可轉(zhuǎn)換債券D.可交換債券正確答案：D參考解析：考查可交換債券概念?？山粨Q債券是指上市公司的股東依法發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以交換成該股東所持有的上市公司股份的公司債券。(18.)以下()方式是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束時，將未出售的股票全部退還給發(fā)行人的承銷方式。A.自銷B.全額包銷C.余額包銷D.代銷正確答案：D參考解析：代銷的定義，指承銷商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束時，將未出售的股票全部退還給發(fā)行人的承銷方式。(19.)下列不屬于貨幣市場的有()。A.股票市場B.銀行間同業(yè)拆借市場C.商業(yè)票據(jù)市場D.大額可轉(zhuǎn)讓存單市場正確答案：A參考解析：考查貨幣市場概念。貨幣市場包括銀行間同業(yè)拆借市場、商業(yè)票據(jù)市場、短期國庫券市場、大額可轉(zhuǎn)讓存單市場等。(20.)2018年7月，小王手頭有一筆閑錢，正考慮將這筆錢投資于金融市場，其進(jìn)行基本面分析時，應(yīng)考慮的主要宏觀經(jīng)濟(jì)變量包括()。①國內(nèi)生產(chǎn)總值②經(jīng)濟(jì)周期③財政政策④國際資本流動A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：影響我國金融市場運行的主要因素包括經(jīng)濟(jì)因素。經(jīng)濟(jì)因素包括宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、宏觀經(jīng)濟(jì)政策和國際經(jīng)濟(jì)因素。宏觀經(jīng)濟(jì)變量包括國內(nèi)生產(chǎn)總值、經(jīng)濟(jì)周期、通貨膨脹與利率、匯率和國際資本流動。財政政策屬于宏觀經(jīng)濟(jì)政策，所以選擇不包括③的選項。(21.)無限售條件股份包括()。①國家持股②外資持股③人民幣普通股④境外上市外資股A.①②B.③④C.①③D.②④正確答案：B參考解析：考查無限售條件股份具體包括的內(nèi)容。無限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份。具體包括：（1）人民幣普通股，即A股，含向社會公開發(fā)行股票時向公司職工配售的公司職工股。（2）境內(nèi)上市外資股，即B股。（3）境外上市外資股，即在境外證券市場上市的普通股，如H股。（4）其他。(22.)下面屬于其他金融機(jī)構(gòu)（不包括政策性銀行）發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報送的文件是()。①金融債券發(fā)行申請報告②發(fā)行人近三年經(jīng)審計的財務(wù)報告及審計報告③承銷協(xié)議④募集說明書A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查其他金融機(jī)構(gòu)（不包括政策性銀行）發(fā)行金融債券的規(guī)定。其他金融機(jī)構(gòu)（不包括政策性銀行）發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報送下列文件：金融債券發(fā)行申請報告；發(fā)行人公司章程或章程性文件規(guī)定的權(quán)力機(jī)構(gòu)的書面同意文件；監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意金融債券發(fā)行的文件；發(fā)行人近3年經(jīng)審計的財務(wù)報告及審計報告；募集說明書；發(fā)行公告或發(fā)行章程；承銷協(xié)議；發(fā)行人關(guān)于本期債券償債計劃及保障措施的專項報告；信用評級機(jī)構(gòu)出具的金融債券信用評級報告及有關(guān)持續(xù)跟蹤評級安排的說明；發(fā)行人律師出具的法律意見書；中國人民銀行要求的其他文件。(23.)中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)包括()。①設(shè)置賬簿②切實保護(hù)客戶債券安全③為客戶保守商業(yè)秘密④保存完整業(yè)務(wù)記錄A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)。中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)包括設(shè)置賬簿，及時準(zhǔn)確記錄托管事務(wù)的處理情況，保存完整的業(yè)務(wù)記錄；將自有債券和其他財產(chǎn)與客戶代理托管的債券分別開設(shè)賬戶，予以分別管理，不得擅自挪用客戶的債券；切實保護(hù)客戶債券的安全，對客戶的債券托管賬戶記錄的真實性與準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；除不可抗拒的因素外，需對因自身原因給客戶造成的損失進(jìn)行賠償；必須為客戶保守商業(yè)秘密等。(24.)按照行政法規(guī)、中國證監(jiān)會有關(guān)要求，中國證券業(yè)協(xié)會行使以下()職責(zé)。①制定證券行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對會員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理②負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員的資格考試、執(zhí)業(yè)注冊③負(fù)責(zé)組織證券公司高級管理人員、保薦代表人及其他待定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測試或勝任能力考試④負(fù)責(zé)對首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者進(jìn)行注冊和自律管理⑤負(fù)責(zé)非公開發(fā)行公司債券事后備案和自律管理A.①②③④B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤正確答案：D參考解析：考查中國證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)，按照行政法規(guī)、中國證監(jiān)會有關(guān)要求，中國證券業(yè)協(xié)會行使以下職責(zé)：制定證券行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對會員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理；負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員的資格考試、執(zhí)業(yè)注冊；負(fù)責(zé)組織證券公司高級管理人員、保薦代表人及其他待定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測試或勝任能力測試；負(fù)責(zé)對首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者進(jìn)注冊和自律管理；負(fù)責(zé)非公開發(fā)行公司債券事后備案和自律管理；負(fù)責(zé)場外證券業(yè)務(wù)事后備案和自律管理；行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)范性文件規(guī)定的其他職責(zé)。(25.)對于證券交易所監(jiān)事會人員表述，正確的是()。①證券交易所監(jiān)事會人員不得少于5人，其中職工監(jiān)事不得少于2名②專職監(jiān)事不得少于1名，由中國證監(jiān)會委派③證券交易所理事、高級管理人員可以兼任監(jiān)事④會員監(jiān)事由會員大會選舉產(chǎn)生，職工監(jiān)事由職工大會、職工代表大會或者其他形式民主選舉產(chǎn)生A.①③B.③④C.①②④D.①②③④正確答案：C參考解析：考查證券交易所監(jiān)事會構(gòu)成。證券交易所理事、高級管理人員不得兼任監(jiān)事。(26.)證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家另類子公司乙，下列甲、乙的做法錯誤的是()。A.甲以自有資金全資設(shè)立乙B.乙向投資者募集資金開展基金業(yè)務(wù)C.乙不得對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任D.乙不得對外提供擔(dān)保和貸款正確答案：B參考解析：另類子公司不得向投資者募集資金開展基金業(yè)務(wù)，且不得下設(shè)任何機(jī)構(gòu)。(27.)超短期融資券是指具有法人資格、信用評級較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，期限在()天以內(nèi)的短期融資券。A.90B.180C.270D.360正確答案：C參考解析：考查超短期融資券的定義。超短期融資券是指具有法人資格、信用評級較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，期限在270天以內(nèi)的短期融資券。(28.)企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司發(fā)行金融債券，財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的()。A.50%B.70%C.80%D.100%正確答案：D參考解析：考查企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件。財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。(29.)在期貨市場監(jiān)管方面，我國形成了中國證監(jiān)會、地方證監(jiān)局、()、期貨市場監(jiān)控中心和中國期貨業(yè)協(xié)會“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機(jī)制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。A.原中國銀監(jiān)會B.期貨交易所C.原中國保監(jiān)會D.中央銀行正確答案：B參考解析：本題屬于基本記憶類考題。期貨市場監(jiān)管方面，我國形成了中國證監(jiān)會、地方證監(jiān)局、期貨交易所、期貨市場監(jiān)控中心和中國期貨業(yè)協(xié)會“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機(jī)制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。(30.)與其他風(fēng)險管理策略相比，風(fēng)險控制策略最突出的特征是()。A.降低風(fēng)險本身，降低損失發(fā)生的可能性或者嚴(yán)重程度B.將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給外部C.從外部獲得補(bǔ)償D.分散風(fēng)險，消除非系統(tǒng)性風(fēng)險，獲取規(guī)模效應(yīng)正確答案：A參考解析：考查對風(fēng)險控制的理解。與其他風(fēng)險管理策略相比，風(fēng)險控制策略最突出的特征是降低風(fēng)險本身，降低損失發(fā)生的可能性或者嚴(yán)重程度。(31.)關(guān)于證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的說法錯誤的是()。A.根據(jù)我國現(xiàn)行相關(guān)制度的規(guī)定，證券公司可以直接代理客戶進(jìn)行期貨買賣，從事期貨交易的中間介紹業(yè)務(wù)B.證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格的，申請日前6個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)應(yīng)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)C.證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格的，需配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員D.證券公司申請IB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交介紹業(yè)務(wù)資格申請書等規(guī)定的申請材料正確答案：A參考解析：根據(jù)我國現(xiàn)行相關(guān)制度的規(guī)定，證券公司不能直接代理客戶進(jìn)行期貨買賣，從事期貨交易的中間介紹業(yè)務(wù)。(32.)以下()不是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。A.期限不同B.資金的性質(zhì)不同C.投資者的地位不同D.基金的營運依據(jù)不同正確答案：A參考解析：考查按照基金的組織形式劃分的契約型基金和公司型基金的區(qū)別。契約型基金與公司型基金的區(qū)別：一是資金的性質(zhì)不同。二是投資者的地位不同。三是基金的營運依據(jù)不同。(33.)二級市場的重要功能有()。①籌資②為已發(fā)行的金融資產(chǎn)提供流動性③發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)價格④降低風(fēng)險A.①②B.②④C.②③D.①③正確答案：C參考解析：考查二級市場的功能，主要有為已發(fā)行的金融資產(chǎn)提供流動性，通過二級市場發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)價格。(34.)紐約證券交易所交易制度模式的特征包括()。①指定做市商制度②場內(nèi)經(jīng)紀(jì)商制度③場外經(jīng)紀(jì)商制度④補(bǔ)充流動性提供商制度A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：C參考解析：考查美國紐約證券交易所交易制度模式的特征。紐約證券交易所交易制度模式主要包括三個特征，即指定做市商制度、場內(nèi)經(jīng)紀(jì)商制度和補(bǔ)充流動性提供商制度。(35.)在面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行項目收益?zhèn)瘯r，需要滿足的要求是()。①債項評級達(dá)AAA級以上②每次發(fā)行時認(rèn)購的機(jī)構(gòu)投資者不超過200人③單筆認(rèn)購不少于500萬元人民幣④所募集的資金可以用來置換項目資本金或償還與項目有關(guān)的其他債務(wù)A.②③B.①②C.①③D.③④正確答案：A參考解析：考查非公開發(fā)行項目收益?zhèn)瘯r應(yīng)滿足的要求。非公開發(fā)行的項目收益?zhèn)膫椩u級達(dá)AA級及以上。(36.)以下關(guān)于券商柜臺市場說法，正確的是()。①證券公司可以采取協(xié)議、報價等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品②證券公司可以采用集中競價方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品③投資者可以自己獨立開立產(chǎn)品賬戶④證券公司開展托管業(yè)務(wù)應(yīng)有相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施A.①②B.②④C.③④D.①④正確答案：D參考解析：證券公司可以采取協(xié)議、報價等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，證券公司不可以采用集中競價方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，②錯誤；投資者在柜臺市場交易私募產(chǎn)品，證券公司應(yīng)當(dāng)為其開立產(chǎn)品賬戶，③表述錯誤；證券公司開展托管業(yè)務(wù)應(yīng)有相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施。(37.)關(guān)于利率期貨下列說法正確的有()。①利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險而產(chǎn)生的。固定利率有價證券的價格受到現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響，價格變化與利率變化一般是反向關(guān)系②以國債期貨為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種③在國債期貨暫停交易18年之后，中國金融期貨交易所于2013年9月6日首次上市交易了5年期國債期貨合約④常見的參考利率包括國債利率、倫敦銀行間同業(yè)拆放利率、香港銀行間同業(yè)拆放利率、聯(lián)邦基金利率等A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：按基礎(chǔ)工具劃分，金融期貨主要有三種類型..外匯期貨、利率期貨、股權(quán)類期貨。本題主要考查利率期貨相關(guān)知識。(38.)下面關(guān)于企業(yè)債券的說法正確的是()。①企業(yè)可以自行銷售企業(yè)債券②棚戶區(qū)改造項目可發(fā)行并使用不超過項目總投資70%的企業(yè)債券資金③承銷商承銷企業(yè)債券，可以采取代銷、余額包銷或全額包銷的方式④承銷商承銷企業(yè)債券，只可以采取代銷的方式A.①④B.①②③C.②③D.②④正確答案：C參考解析：企業(yè)債券的相關(guān)要求。(39.)下面關(guān)于國債（電子式）發(fā)行額度的管理，說法正確的是()。①發(fā)行期每日日終，承銷團(tuán)成員將當(dāng)日儲蓄國債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)傳送至國債系統(tǒng)，通過當(dāng)期國債賬務(wù)總量數(shù)據(jù)核查后，如當(dāng)日實際銷售量大于日初剩余基本代銷額度，承銷團(tuán)成員將剩余全部額度清零②當(dāng)日實際銷售量小于或等于日初剩余基本代銷額度，承銷團(tuán)成員應(yīng)將當(dāng)日抓取機(jī)動代銷額度清零③當(dāng)日實際銷售量小于或等于日初剩余基本代銷額度，承銷團(tuán)成員應(yīng)將剩余全部額度清零④當(dāng)日實際銷售量小于或等于日初剩余基本代銷額度，承銷團(tuán)成員應(yīng)將基本代銷額度清零A.①②B.③C.②D.①④正確答案：A參考解析：考查儲蓄國債發(fā)行額度管理。參照《財政部關(guān)于印發(fā)〈2018—2020年儲蓄國債發(fā)行額度管理辦法〉的通知》。發(fā)行期每日日終，承銷團(tuán)成員將當(dāng)日儲蓄國債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)傳送至國債系統(tǒng)，通過當(dāng)期國債賬務(wù)總量數(shù)據(jù)核查后，如當(dāng)日實際銷售量大于日初剩余基本代銷額度，承銷團(tuán)成員應(yīng)將剩余全部發(fā)行額度清零；如當(dāng)日實際銷售量小于或等于日初剩余基本代銷額度，承銷團(tuán)成員應(yīng)將當(dāng)日抓取機(jī)動代銷額度清零。如承銷團(tuán)成員當(dāng)日賬務(wù)僅總量數(shù)據(jù)通過核查，明細(xì)數(shù)據(jù)核查未通過，次日應(yīng)會同國債登記公司查找原因并更正數(shù)據(jù)；次日明細(xì)數(shù)據(jù)核查仍未通過的，第三日起國債系統(tǒng)暫停受理該成員該期國債機(jī)動代銷額度抓取申請，明細(xì)數(shù)據(jù)核查通過后恢復(fù)。(40.)下列關(guān)于債券按付息方式分類中，說法正確的是()。①零息債券是指存續(xù)期間沒有利息支付，到期時一次性獲得本息②附息債券又可分為固定利率債券和浮動利率債券兩大類③可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的附息債券被稱為緩息債券④息票累積債券也規(guī)定了票面利率A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正確答案：D參考解析：考查債券按付息方式的分類。根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為零息債券、附息債券和息票累積債券。其中，零息債券以低于面值的價格發(fā)行和交易，債券持有人實際上是以買賣（到期贖回）價差的方式取得債券利息。息票累積債券是指存續(xù)期間沒有利息支付，到期時一次性獲得本息。(41.)債貸組合是按照()模式，由銀行為企業(yè)制訂系統(tǒng)性融資規(guī)劃，根據(jù)項目建設(shè)融資需求，將企業(yè)債券和貸款統(tǒng)一納入銀行綜合授信管理體系，對企業(yè)債務(wù)融資實施全程管理。①融資統(tǒng)一規(guī)劃②信貸統(tǒng)一授信③動態(tài)長效監(jiān)控④全程風(fēng)險管理A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正確答案：B參考解析：考查債貸組合的定義。債貸組合是按照“融資統(tǒng)一規(guī)劃、信貸統(tǒng)一授信、動態(tài)長效監(jiān)控、全程風(fēng)險管理”模式，由銀行為企業(yè)制定系統(tǒng)性融資規(guī)劃，根據(jù)項目建設(shè)融資需求，將企業(yè)債券和貸款統(tǒng)一納入銀行綜合授信管理體系，對企業(yè)債務(wù)融資實施全程管理。(42.)中國證券業(yè)協(xié)會的宗旨有()。①遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)方針政策，遵守社會道德規(guī)范，堅持中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國家對證券業(yè)實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理②發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用③為會員服務(wù)，維護(hù)會員的合法權(quán)益④維護(hù)證券業(yè)的正當(dāng)競爭秩序，促進(jìn)證券市場的公開、公平、公正，推動證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展A.①②③B.①②④C.②③D.①②③④正確答案：D參考解析：考查中國證券業(yè)協(xié)會的宗旨。(43.)基金經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A.2個月B.3個月C.6個月D.9個月正確答案：C參考解析：考查基金份額發(fā)售的時間限制?；鸾?jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。(44.)下列關(guān)于中期票據(jù)的說法，正確的是()。A.中期票據(jù)的期限一般為1年以上、5年以下B.我國中期票據(jù)的期限通常為1年C.中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的30%D.企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露正確答案：D參考解析：考查中期票據(jù)的相關(guān)知識。中期票據(jù)的期限一般為1年以上、10年以下，我國中期票據(jù)的期限通常為3年或5年。中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。(45.)參與上海證券交易所證券買賣的投資者必須事先指定一家會員作為其買賣證券的受托人，通過該會員參與上海證券交易所市場證券的買賣，這種制度被稱為()。A.會員制B.托管制C.全面指定交易制D.存管制正確答案：C參考解析：全面指定交易是指參與上海證券交易所證券買賣的投資者必須事先指定一家會員作為其買賣證券的受托人，通過該會員參與上海證券交易所市場證券的買賣。(46.)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》對代銷機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性管理方面進(jìn)行了統(tǒng)一的要求，代銷機(jī)構(gòu)必須符合三個方面要求才能夠代銷相關(guān)產(chǎn)品，不包括()A.需要具備代銷產(chǎn)品的資格B.需要具備落實適當(dāng)性義務(wù)要求的能力C.需要具備一定數(shù)量的凈資產(chǎn)D.應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行管理人對委托產(chǎn)品的適當(dāng)性管理標(biāo)準(zhǔn)和要求正確答案：C參考解析：考查了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》對代銷機(jī)構(gòu)適當(dāng)性管理的要求。該管理辦法對代銷機(jī)構(gòu)適當(dāng)性管理方面提出了統(tǒng)一的要求，代銷機(jī)構(gòu)必須符合三方面要求才能夠代銷相關(guān)的產(chǎn)品：一是代銷機(jī)構(gòu)需要具備代銷產(chǎn)品的資格；二是代銷機(jī)構(gòu)需要具備落實適當(dāng)性義務(wù)要求的能力；三是應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行管理人對委托產(chǎn)品的適當(dāng)性管理標(biāo)準(zhǔn)和要求。(47.)基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起()內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。A.5日B.10日C.15日D.20日正確答案：B參考解析：考查募集基金后驗資的時間限制。(48.)()是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務(wù)活動，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營運的起點和基礎(chǔ)。A.負(fù)債業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)正確答案：A參考解析：負(fù)債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務(wù)活動，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營運的起點和基礎(chǔ)。(49.)首次公開發(fā)行股票采用直接定價方式的是()。A.全部向網(wǎng)下投資者發(fā)行B.全部向網(wǎng)上投資者發(fā)行C.按發(fā)行人和主承銷商確定的比例向網(wǎng)上或網(wǎng)下投資者發(fā)行D.需進(jìn)行網(wǎng)下詢價正確答案：B參考解析：首次公開發(fā)行股票采用直接定價方式的，全部向網(wǎng)上投資者發(fā)行。(50.)下列關(guān)于財務(wù)公司發(fā)行金融債券的說法，有誤的是()。A.財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由財務(wù)公司的母公司提供相應(yīng)擔(dān)保B.財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保C.財務(wù)公司發(fā)行金融債券可經(jīng)原中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)免予擔(dān)保D.財務(wù)公司發(fā)行金融債券需要以非公開發(fā)行的方式正確答案：D參考解析：考查財務(wù)公司發(fā)行金融債券。財務(wù)公司發(fā)行金融債券可在銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行，可采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。(51.)下列關(guān)于債券的特征，說法正確的是()。A.債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金B(yǎng).永續(xù)債的存在說明償還性不是債券的一般特性C.債券的收益隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動D.具有高度流動性的債券反而不安全正確答案：A參考解析：考查債券的特征。債券的特征有：償還性、流動性、安全性、收益性。償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。永續(xù)債券只是債券中極少的部分，不能因此否定債券具有償還性的一般特征。債券的安全性是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動，并可按期收回本金。一般來說，具有高度流動性的債券同時也是較安全的，因為它不僅可以迅速地轉(zhuǎn)換為貨幣，而且可以按一個較穩(wěn)定的價格轉(zhuǎn)換。(52.)按照《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價計分的高低，將證券公司分為()。A.四大類11個級別B.四大類10個級別C.五大類11個級別D.五大類19個級別正確答案：C參考解析：考查證券分類監(jiān)管制度內(nèi)容，按照《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價計分的高低，將證券公司分為A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E等五大類11個級別。(53.)證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立的意義有()。①在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險時，可以依據(jù)國家政策保護(hù)投資者權(quán)益②有助于穩(wěn)定市場，防止證券公司個案風(fēng)險的傳遞和擴(kuò)散③是對現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、中國證券業(yè)協(xié)會和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個重要補(bǔ)充④為我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺，為我國資本市場制度建設(shè)向國際化靠攏提供了契機(jī)A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立的意義。國家設(shè)立保護(hù)基金制度是投資者保護(hù)體系的一個重要組成部分。其意義在于：（1）可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險時依據(jù)國家政策用于保護(hù)投資者權(quán)益，通過簡捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資者予以保護(hù)；（2）有助于穩(wěn)定市場，防止證券公司個案風(fēng)險的傳遞和擴(kuò)散；（3）是對現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個重要補(bǔ)充，在監(jiān)測證券公司風(fēng)險、推動證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風(fēng)險方面亦發(fā)揮著重要作用；（4）為我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺，為我國資本市場制度建設(shè)向國際化靠攏提供了契機(jī)。(54.)按照《證券法》的規(guī)定，證券登記結(jié)算公司應(yīng)該履行以下()職能。①證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立②證券的存管與過戶③證券持有人名冊登記④受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益⑤證券交易所上市證券交易的清算、交收A.①②③④B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤正確答案：D參考解析：考查證券登記結(jié)算公司的具體職能。根據(jù)《證券法》，證券登記結(jié)算公司應(yīng)履行以下職能：1.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立2.證券的存管和過戶3.證券持有人名冊登記4.證券交易的清算和交收5.受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益6.辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息服務(wù)7.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)其他業(yè)務(wù)包括為證券持有人代理投票服務(wù)等。(55.)國際長期投資主要包括()。①國際信貸②國際直接投資③國際間接投資④貿(mào)易資金的流動A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：考查國際長期投資的內(nèi)容。國際長期資金流動，是指期限在1年以上的資金的跨國流動，包括國際直接投資、國際間接投資和國際信貸三種形式。(56.)關(guān)于直接信用控制和間接信用控制的說法，正確的是()。①直接信用控制以行政命令或其他方式做出②直接信用控制涉及總量和流量兩個方面③道義勸告和窗口指導(dǎo)屬于間接信用控制④流動性比率不是直接信用控制A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：直接信用控制的手段包括利率最高限額、信用分配、流動性比率、直接干預(yù)及開辦特種存款等。④流動性比率不是直接信用控制的說法不正確。(57.)()是雙方約定在未來某一刻（或時間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定的價格買賣標(biāo)的債券的行為。A.現(xiàn)券交易B.回購交易C.遠(yuǎn)期交易D.期貨交易正確答案：C參考解析：遠(yuǎn)期交易是雙方約定在未來某一刻（或時間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定的價格買賣標(biāo)的債券的行為。(58.)中證指數(shù)有限公司是由()。A.上海證券交易所出資成立B.深圳證券交易所出資成立C.上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資成立D.上海證券交易所、深圳證券交易所和香港證券交易所共同出資成立正確答案：C參考解析：中證指數(shù)有限公司是由上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資成立。(59.)()制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，并對所有推薦的發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運作的制度。A.保薦B.發(fā)審委C.保代D.推薦正確答案：A參考解析：保薦制度，指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，并對所推薦的發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運作的制度。(60.)()是因市場價格變量波動而給經(jīng)濟(jì)主體帶來損益的風(fēng)險。A.信用風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.操作風(fēng)險正確答案：C參考解析：考查市場風(fēng)險的概念。(61.)()是證明持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)。A.商品證券B.貨幣證券C.資本證券D.商業(yè)證券正確答案：A參考解析：本題主要考查商品證券的概念。商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)，持有人對這種證券所代表的商品所有權(quán)受法律保護(hù)。(62.)()是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期權(quán)C.金融期貨D.金融互換正確答案：B參考解析：考查金融期權(quán)的基本概念。金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費用（被稱為期權(quán)費或期權(quán)價格），在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。(63.)下列關(guān)于政府債券的性質(zhì)，說法有誤的是()。A.從形式上看，政府債券是一種有價證券，具有債券的一般性質(zhì)B.政府債券是進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具C.政府債券本身無面額D.從功能上看，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開支的重要手段正確答案：C參考解析：考查政府債券的性質(zhì)。政府債券本身有面額，投資者投資于政府債券可以取得利息。(64.)股票以高于面值的價格發(fā)行，被稱為()。A.溢價發(fā)行B.折價發(fā)行C.平價發(fā)行D.配額發(fā)行正確答案：A參考解析：考查股票發(fā)行價格與面值的關(guān)系。發(fā)行價格高于面值時，為溢價發(fā)行。(65.)證券投資基金在我國的發(fā)展可分為四個階段，1998—2003年屬于()。A.早期探索階段B.規(guī)范發(fā)展階段C.創(chuàng)新發(fā)展階段D.穩(wěn)步發(fā)展階段正確答案：B參考解析：考查證券投資基金在我國的發(fā)展歷程。規(guī)范發(fā)展階段（1998~2003年）(66.)下列屬于壓力測試原則的是()。①全面性原則②實踐性原則③審慎性原則④前瞻性原則A.①②③④B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：A參考解析：考查壓力測試的原則。(67.)非證券金融市場包括()。①信托市場②股權(quán)投資市場③保險市場④債券市場A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：考查非證券金融市場的外延。非證券金融市場，是指以有價證券以外的金融資產(chǎn)為對象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和，包括股權(quán)投資市場、信托市場、融資租賃市場、外匯市場、黃金市場、保險市場、銀行理財產(chǎn)品市場、長期貸款市場等。(68.)間接融資的特點有()。①間接性②融資的相對集中性③融資信譽(yù)有較大的差異性④可逆性A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：考查直接融資與間接融資特點的區(qū)分。直接融資的特點包括直接性、分散性、融資的信譽(yù)有較大的差異性、部分融資方式具有不可逆性、融資者有相對較強(qiáng)的自主性。間接融資的特點包括資金獲得的間接性、融資的相對集中性、融資信譽(yù)的差異性相對較小、全部具有可逆性（即可返還性）、融資的主動權(quán)主要掌握在金融機(jī)構(gòu)手中。(69.)銀行間債券市場成員根據(jù)其是否與中央債券簿記系統(tǒng)直接聯(lián)網(wǎng)辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)而分為直接結(jié)算成員和間接結(jié)算成員。其中，間接結(jié)算成員主要是()。①中小金融機(jī)構(gòu)②存款類金融機(jī)構(gòu)③非金融機(jī)構(gòu)④大型金融機(jī)構(gòu)A.①②B.③④C.②④D.①③正確答案：D參考解析：考查銀行間債券市場間接結(jié)算成員。銀行間債券市場成員根據(jù)其是否與中央債券簿記系統(tǒng)直接聯(lián)網(wǎng)辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)而分為直接結(jié)算成員和間接結(jié)算成員。其中，間接結(jié)算成員主要是中小金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)；直接結(jié)算成員中，凡經(jīng)主管部門批準(zhǔn)可以代理間接結(jié)算成員進(jìn)行交易結(jié)算的存款類金融機(jī)構(gòu)（主要是結(jié)算代理人），可以以間接結(jié)算成員的名義，代理間接結(jié)算成員在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立托管賬戶，并代理債券結(jié)算。(70.)以下屬于風(fēng)險管理策略的是()。①風(fēng)險規(guī)避②風(fēng)險分散③風(fēng)險對沖④風(fēng)險補(bǔ)償與準(zhǔn)備金A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查風(fēng)險管理策略。風(fēng)險管理策略，是指金融機(jī)構(gòu)面臨風(fēng)險時可以選擇采用的應(yīng)對方法，主要包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險控制、風(fēng)險分散、風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險補(bǔ)償與準(zhǔn)備金。(71.)金融中介機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)，按所從事業(yè)務(wù)的性質(zhì)及其在金融活動中所起的作用，可分為()。①融資類金融中介機(jī)構(gòu)②投資類金融中介機(jī)構(gòu)③保障類金融中介機(jī)構(gòu)④商業(yè)性金融中介機(jī)構(gòu)A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：金融中介機(jī)構(gòu)按不同的標(biāo)準(zhǔn)，可劃分為不同的種類。按業(yè)務(wù)特征及貨幣創(chuàng)造、交換媒介和支付手段的功能劃分，可分為銀行金融中介機(jī)構(gòu)和非銀行金融中介機(jī)構(gòu)；按是否能夠承擔(dān)國家政策性金融業(yè)務(wù)，可劃分為商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)和政策性金融機(jī)構(gòu)；按所從事業(yè)務(wù)的性質(zhì)及其在金融活動中所起的作用，可分為融資類金融中介機(jī)構(gòu)、投資類金融中介機(jī)構(gòu)、保障類金融中介機(jī)構(gòu)和服務(wù)類金融中介結(jié)構(gòu)。商業(yè)性金融中介機(jī)構(gòu)屬于按是否能夠承擔(dān)國家政策性金融業(yè)務(wù)做的分類。(72.)根據(jù)不同的附加條件，優(yōu)先股可以分為()。①固定股息優(yōu)先股和浮動股息優(yōu)先股②可累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股③有限制優(yōu)先股和無限制優(yōu)先股④強(qiáng)制分紅優(yōu)先股和非強(qiáng)制分紅優(yōu)先股⑤可回購優(yōu)先股和不可回購優(yōu)先股A.①②③④B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③⑤正確答案：B參考解析：優(yōu)先股根據(jù)不同附加條件，主要有以下幾種分類。1.固定股息率優(yōu)先股和浮動股息率優(yōu)先股2.強(qiáng)制分紅優(yōu)先股和非強(qiáng)制分紅優(yōu)先股3.可累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股4.參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股5.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股6.可回購優(yōu)先股和不可回購優(yōu)先股(73.)除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者經(jīng)營證券投資基金、經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃不得有下列()行為。①購買不動產(chǎn)②購買政府債券③購買實物商品④購買房地產(chǎn)抵押按揭A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：B參考解析：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者相關(guān)知識。(74.)按照《證券法》的規(guī)定，證券公司可以從事的業(yè)務(wù)有()。①證券自營業(yè)務(wù)②證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)③以自己的名義進(jìn)行證券投資④代其客戶進(jìn)行證券投資A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查證券公司的法定業(yè)務(wù)。參看《證券法》的規(guī)定。按照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券公司可以通過從事證券自營業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以自己的名義或代其客戶進(jìn)行證券投資。(75.)參與美國存托憑證發(fā)行與交易的中介機(jī)構(gòu)包括()。①美國證券交易委員會②存券銀行③托管銀行④中央存托公司A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：C參考解析：考查美國存托憑證的有關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)。參與美國存托憑證發(fā)行與交易的中介機(jī)構(gòu)包括存券銀行、托管銀行和中央存托公司。(76.)境外上市外資股包括()。①C股②N股③H股④S股⑤B股A.②③④B.①②③C.②④⑤D.②③⑤正確答案：A參考解析：境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。(77.)主板（中小企業(yè)板）上市公司存在下列()情形時，不得非公開發(fā)行股票。①上市公司最近36個月內(nèi)受到中國證監(jiān)會的行政處罰②上市公司最近12個月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責(zé)③最近一年及一期財務(wù)報表未被注冊會計師出具否定意見或者無法表示意見的審計報告④嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益及社會公眾利益的情形⑤上市公司及其附屬公司違規(guī)對外提供擔(dān)保尚未解除A.①②③④⑤B.①②③④C.①②④⑤D.①④⑤正確答案：A參考解析：考查主板（中小企業(yè)板）上市公司存在的不得非公開發(fā)行股票的情形。(78.)下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別的說法正確的有()。①基礎(chǔ)資產(chǎn)不同②履約保證不同③現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同④套期保值的作用與效果不同A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：考查金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別。除上述選項外，還包括交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同、盈虧特點不同。(79.)在我國，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，()以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%正確答案：D參考解析：考查我國股票基金的分類標(biāo)準(zhǔn)。(80.)基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為被稱作()。A.申購B.認(rèn)購C.購買D.贖回正確答案：B參考解析：考查基金認(rèn)購和申購的概念區(qū)分。在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購。(81.)創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票發(fā)行價格不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易曰公司股票均價的()。A.70%B.15%C.80%D.90%正確答案：C參考解析：創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票發(fā)行價格不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的80%。(82.)以資本資產(chǎn)定價模型為基礎(chǔ)的評價基金業(yè)績的絕對指標(biāo)是()。A.詹森指數(shù)B.夏普指數(shù)C.特雷諾指數(shù)D.標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)正確答案：A參考解析：考查基金業(yè)績評價指標(biāo)的概念。詹森指數(shù)是一種在風(fēng)險調(diào)整基礎(chǔ)上的絕對績效度量方法，表示在完全的風(fēng)險水平情況下，基金經(jīng)理對證券價格的準(zhǔn)確判斷能力。(83.)()是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。A.證券公司中介介紹業(yè)務(wù)B.證券自營業(yè)務(wù)C.股指期貨業(yè)務(wù)D.融資融券業(yè)務(wù)正確答案：D參考解析：融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶出借資金供其買人證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。(84.)運用信用打分模型進(jìn)行信用風(fēng)險分析的過程是()。①根據(jù)經(jīng)驗或相關(guān)性分析確定特定債務(wù)人或頭寸暴露的違約風(fēng)險主要與哪些經(jīng)濟(jì)或財務(wù)因素有關(guān)，模擬出特定形式的函數(shù)關(guān)系式②根據(jù)歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸分析，得出各相關(guān)因素的權(quán)重以體現(xiàn)其對于借款人違約作用的大?、蹖撛诮杩钊讼嚓P(guān)因素的數(shù)值代人函數(shù)關(guān)系式計算出一個數(shù)值④根據(jù)所得數(shù)值的大小衡量潛在借款人的信用風(fēng)險水平，從而決定貸款與否A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查對信用打分模型的理解。運用信用打分模型進(jìn)行信用風(fēng)險分析的基本過程是：首先根據(jù)經(jīng)驗或相關(guān)性分析確定特定債務(wù)人或頭寸暴露的違約風(fēng)險主要與哪些經(jīng)濟(jì)或財務(wù)因素有關(guān)，模擬出特定形式的函數(shù)關(guān)系式；然后根據(jù)歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸分析，得出各相關(guān)因素的權(quán)重以體現(xiàn)其對于借款人違約作用的大??；最后將潛在借款人相關(guān)因素的數(shù)值代入函數(shù)關(guān)系式計算出一個數(shù)值，根據(jù)該數(shù)值的大小衡量潛在借款人的信用風(fēng)險水平，從而決定貸款與否。信用打分模型的關(guān)鍵在于關(guān)鍵變量的選擇和各自權(quán)重的確定。(85.)金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為()。①股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具②貨幣衍生工具③利率衍生工具④信用衍生工具⑤嵌入式衍生工具A.①②③B.①③④⑤C.①②③④D.②③④正確答案：C參考解析：金融衍生工具按照基礎(chǔ)工具的相關(guān)分類。嵌入式衍生工具是按照產(chǎn)品形態(tài)對金融工具進(jìn)行的分類。(86.)在維護(hù)普通投資者利益方面，《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》有以下()要求。①要求經(jīng)營機(jī)構(gòu)必須對普通投資者進(jìn)行分類管理，并按照普通投資者的分類與產(chǎn)品、服務(wù)的風(fēng)險等級進(jìn)行匹配②在銷售和服務(wù)過程中，對普通消費者實行有別于專業(yè)投資者的告知和風(fēng)險警示③對普通投資者與經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛時舉證責(zé)任的劃分，也實行了舉證責(zé)任倒置④對于是否落實投資者適當(dāng)性工作，由經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行舉證A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的相關(guān)內(nèi)容。從投資者角度來看，該管理辦法將投資者分為專業(yè)投資者和普通投資者，要求經(jīng)營機(jī)構(gòu)必須對普通投資者進(jìn)行分類管理，并按照普通投資者的分類與產(chǎn)品、服務(wù)的風(fēng)險等級進(jìn)行匹配，同時在銷售和服務(wù)過程中，對普通投資者實行有別于專業(yè)投資者的告知和風(fēng)險警示義務(wù)。對于普通投資者與經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛時，在舉證責(zé)任的劃分上，也實行了舉證責(zé)任倒置，對于是否落實投資者適當(dāng)性工作，由經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行舉證。從(87.)我國證券登記結(jié)算制度包括()內(nèi)容。①證券實名制②貨銀對付的交收制度③分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度④全額結(jié)算制度⑤結(jié)算證券和資金的專用制度A.①③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.②③④⑤正確答案：C參考解析：考查證券登記結(jié)算制度。目前我國對證券交易所達(dá)成的多數(shù)證券交易均采取多邊凈額結(jié)算方式。(88.)關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的要素，下列說法中正確的有()。①有限期限是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為普通股票的起始日至結(jié)束日的期間②轉(zhuǎn)換期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日的存續(xù)時間③轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)④轉(zhuǎn)換價格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價格A.③④B.①②C.②③④D.①②③④正確答案：A參考解析：考查可轉(zhuǎn)換債券要素相關(guān)概念。轉(zhuǎn)換期限是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為普通股票的起始日至結(jié)束日的期間。有限期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日的存續(xù)時間。(89.)按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》的規(guī)定，證券投資者保護(hù)基金公司履行以下()職責(zé)。①籌集、管理和運作基金②監(jiān)測證券公司的風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作③組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作④發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大危險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議；對證券公司運營中存在的風(fēng)險隱患會同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制.A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)。按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》，證券投資者保護(hù)基金公司履行以下職責(zé)：（1）籌集、管理和運作基金。（2）監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作。（3）證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會釆取行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。（4）組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。（5）管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益。（6）發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議；對證券公司運營中存在的風(fēng)險隱患會同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制。（7）國務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。(90.)互換可以分為()。①貨幣互換②利率互換③權(quán)益互