2025年度企業(yè)存款策劃協(xié)議范本

2025年度企業(yè)存款策劃協(xié)議范本甲方（存款企業(yè)）：____乙方（銀行）：____鑒于甲方為提高資金使用效率，保障企業(yè)資金安全，與乙方建立存款合作關(guān)系，現(xiàn)雙方經(jīng)友好協(xié)商，就____年度企業(yè)存款策劃事宜達(dá)成以下協(xié)議：一、存款金額及期限1.甲方同意在本協(xié)議有效期內(nèi)，將不低于人民幣_(tái)___萬(wàn)元的資金存入乙方指定的賬戶(hù)。2.存款期限為_(kāi)___個(gè)月，自甲方將資金劃入乙方指定賬戶(hù)之日起計(jì)算。3.甲方有權(quán)根據(jù)實(shí)際資金需求提前支取或續(xù)存，但應(yīng)提前通知乙方。二、存款利率及收益1.乙方根據(jù)甲方存款金額、期限及市場(chǎng)利率等因素，為甲方提供相應(yīng)的存款利率。2.存款利率為_(kāi)___%，按照____付息方式計(jì)算收益。3.甲方存款收益的計(jì)算及支付方式如下：（1）存款收益=存款金額×存款利率÷12×存款期限（月）；（2）存款收益每季度支付一次，乙方在每季度末將存款收益支付至甲方指定的賬戶(hù)。三、資金劃撥及支付1.甲方應(yīng)在存款期限內(nèi)，按照約定的金額和期限將資金劃入乙方指定的賬戶(hù)。2.乙方在收到甲方存款資金后，應(yīng)及時(shí)為甲方辦理存款手續(xù)，并將存款憑證交付甲方。3.甲方提前支取存款或續(xù)存時(shí)，應(yīng)提前通知乙方，乙方應(yīng)在收到通知后____個(gè)工作日內(nèi)辦理相關(guān)手續(xù)。4.甲方存款收益的支付方式如下：（1）乙方在每季度末將存款收益支付至甲方指定的賬戶(hù)；（2）甲方應(yīng)在收到存款收益后，及時(shí)查收并確認(rèn)。四、風(fēng)險(xiǎn)控制及安全保障1.乙方應(yīng)確保甲方存款資金的安全，不得挪用、侵占或違規(guī)使用。2.乙方應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保存款業(yè)務(wù)的合規(guī)性、安全性和效益性。3.乙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)，及時(shí)向甲方報(bào)告存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，并采取有效措施降低風(fēng)險(xiǎn)。4.甲方有權(quán)對(duì)乙方的存款業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，乙方應(yīng)予以配合。五、保密條款1.雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中所獲悉的對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、市場(chǎng)信息等，應(yīng)予以嚴(yán)格保密。2.雙方未經(jīng)對(duì)方同意，不得向第三方披露或泄露本協(xié)議內(nèi)容及相關(guān)信息。3.本協(xié)議的保密期限為_(kāi)___年，自本協(xié)議簽訂之日起計(jì)算。六、爭(zhēng)議解決1.雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。2.如協(xié)商無(wú)果，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。七、其他約定1.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。2.本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_(kāi)___年。3.本協(xié)議的修改、補(bǔ)充、解除或終止，均應(yīng)書(shū)面進(jìn)行，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并加蓋公章。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：____年____月____日一、存款金額及期限甲方作為一家中型企業(yè)，為了更好地管理資金，提高資金使用效率，計(jì)劃在____年度將不低于人民幣_(tái)___萬(wàn)元的資金存入乙方銀行。存款期限為_(kāi)___個(gè)月，自甲方將資金劃入乙方指定賬戶(hù)之日起計(jì)算。甲方有權(quán)根據(jù)實(shí)際資金需求提前支取或續(xù)存，但應(yīng)提前通知乙方。二、存款利率及收益乙方銀行根據(jù)甲方存款金額、期限及市場(chǎng)利率等因素，為甲方提供相應(yīng)的存款利率。存款利率為_(kāi)___%，按照每月付息方式計(jì)算收益。甲方存款收益的計(jì)算及支付方式如下：存款收益=存款金額×存款利率÷12×存款期限（月）；存款收益每季度支付一次，乙方在每季度末將存款收益支付至甲方指定的賬戶(hù)。三、資金劃撥及支付甲方應(yīng)在存款期限內(nèi)，按照約定的金額和期限將資金劃入乙方指定的賬戶(hù)。乙方在收到甲方存款資金后，應(yīng)及時(shí)為甲方辦理存款手續(xù)，并將存款憑證交付甲方。甲方提前支取存款或續(xù)存時(shí)，應(yīng)提前通知乙方，乙方應(yīng)在收到通知后____個(gè)工作日內(nèi)辦理相關(guān)手續(xù)。甲方存款收益的支付方式如下：乙方在每季度末將存款收益支付至甲方指定的賬戶(hù)；甲方應(yīng)在收到存款收益后，及時(shí)查收并確認(rèn)。四、風(fēng)險(xiǎn)控制及安全保障乙方銀行應(yīng)確保甲方存款資金的安全，不得挪用、侵占或違規(guī)使用。乙方應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保存款業(yè)務(wù)的合規(guī)性、安全性和效益性。乙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)，及時(shí)向甲方報(bào)告存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，并采取有效措施降低風(fēng)險(xiǎn)。甲方有權(quán)對(duì)乙方的存款業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，乙方應(yīng)予以配合。五、保密條款雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中所獲悉的對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、市場(chǎng)信息等，應(yīng)予以嚴(yán)格保密。雙方未經(jīng)對(duì)方同意，不得向第三方披露或泄露本協(xié)議內(nèi)容及相關(guān)信息。本協(xié)議的保密期限為_(kāi)___年，自本協(xié)議簽訂之日起計(jì)算。六、爭(zhēng)議解決雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。如協(xié)商無(wú)果，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。七、其他約定本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章