2023年中央銀行理論與實務(wù)考點版

一、名詞解釋9、中央銀行貸款:中央銀行貸款其業(yè)務(wù)是中央銀行的匝要資產(chǎn)業(yè)務(wù)之一。它充足

I、史合中央銀行制:災(zāi)合的中央恨行制,是住一個國家內(nèi)，沒有不獨設(shè)立中央銀體現(xiàn)了中央銀行作為“最后貸款人”的職能。中央銀行的貸款對于更好地維持

行，而是把中央銀行的業(yè)務(wù)和職能與商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)和職能集r一家銀行來執(zhí)金融體系的安全，克制通貨膨脹，執(zhí)行貨幣政策，促進經(jīng)濟發(fā)展具有重要作用.

行。這種類型的中央銀行可分兩種形式。一是一體式中央限行制;二是混合式中（見書84頁）

央銀行制.（見書36頁）10、存款準備金制度：存款準備金制度是指依法律權(quán)力，中央銀行規(guī)定商業(yè)銀

2、清算業(yè)務(wù):中央銀行清算業(yè)務(wù)源于其作為銀行的很彳:職能。作為銀行的銀行,行等金融機構(gòu)繳存中央銀行存款準得金的比率和結(jié)構(gòu).間接對社會貨幣量進行控

各商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)我在中央銀行開立存款準備金帳戶.因此，各銀行間制，滿足宏觀貨幣管理的需要,控制金融體系信貸額度的需饕以及維持金融機構(gòu)

發(fā)生的資金往來和債權(quán)債務(wù)關(guān)系自然由中央銀行來辦理，清算即指一定經(jīng)濟行資產(chǎn)流動性的需要的制度。（見書114頁）

為所引起的貨幣關(guān)系計算和結(jié)清。亦稱“結(jié)算”。分為鈔票清算和技帳清算?！兑?1、貨幣政策傳導(dǎo)機制：貨幣政策傳導(dǎo)機制，是指運用貨幣政策I：具到實現(xiàn)政策

書I24725頁）目的的作用過程。既如何通過貨幣政策各種措施的實行.經(jīng)濟體制內(nèi)的各種經(jīng)濟

3、貨幣乘數(shù)：貨幣乘數(shù)也稱為貨幣擴張倍數(shù)或貨幣擴張系數(shù).是指中央銀行投入變量影響整個社會經(jīng)濟活動。（見書20頁）

或收回一單位基礎(chǔ)貨幣，通過商業(yè)銀行的存款發(fā)明機制，使貨幣供應(yīng)量增長或減12、駱駝銀行評價體系:駱駝銀行評價體系。美國聯(lián)邦儲備制定《統(tǒng)一鑒別法h

少的倍數(shù),即：統(tǒng)一了對商業(yè)銀行的檢查標準,并進一步使自有費木是否充足、資產(chǎn)質(zhì)量的好壞、

經(jīng)營管理能力、賺錢數(shù)蛀和質(zhì)嫉、資產(chǎn)流動性等五項指標數(shù)電變化，逐步形成了

m=Z\Ms/Z\B

一套統(tǒng)一的、規(guī)范的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營綜合等級評價體系。即“駱駝銀行評價

其中,m表達貨幣乘數(shù)，AMS表達貨幣供應(yīng)量的變化值,△!｝表達基礎(chǔ)貨幣

體系「

的變化值。（見書186頁）

13、公開市場業(yè)務(wù)：公開市場業(yè)務(wù),是指中央銀行通過在金融市場上公開買賣有

4、巴塞爾協(xié)議:1975年，由十國集團國家的中央銀行行長建立了巴塞爾監(jiān)管委

價證券影響貨幣供應(yīng)量和市場利率的行為.

員會。1987年該委員會通過的“巴塞爾協(xié)議”，它是國際銀行監(jiān)管方面的代表

14、保證準備制：保證準備制，中央銀行一般都以某種或幾種形式的資產(chǎn)作為

性文獻。（見書24頁）

其發(fā)行貨幣的準備,以短期商業(yè)票據(jù)、財政短期國庫券、政府公債等可在金融

5、跨國中央銀行制:跨國中央銀行制與一定的貨幣聯(lián)盟相聯(lián)系;是參與貨幣聯(lián)盟

市場上交易、流通的證券作為準備。

的所有國家共同的中央銀行.而不是某一個國家的中央銀行。（見書37頁）

15、流動性比率:流動性比率。為了限制商業(yè)銀行和金融機構(gòu)的信用擴張.中央

6、貨幣政策:貨幣政策，是中央銀行通過控制貨幣與信貸總量,調(diào)節(jié)利息水平、

銀行規(guī)定商業(yè)銀行及金觸機構(gòu)的潦動資產(chǎn)對存款的比率.

匯率水平等以影響社會總需求和總供應(yīng)水平，從而促進宏觀經(jīng)濟目的實現(xiàn)的方

16、銀行監(jiān)管國際化：隨著經(jīng)濟金融化、經(jīng)濟全球化趨勢的發(fā)展.投資貿(mào)易全球

針和措施的總稱。（見書135頁）

化迅速發(fā)展。因此,帶來J'銀行業(yè)經(jīng)營活動的國際化,跨國銀行在銀行兼并發(fā)

7、基礎(chǔ)貨幣：基礎(chǔ)貨幣又稱高能貨幣，是指流通中的停票與商業(yè)銀行的存款準

展中FI益增多，從而帶來了很行監(jiān)管的國際化。

備金之和.（見書184頁）

17、貨幣供應(yīng)量:是?個國家某一時點上中央銀行和金融機構(gòu)所持仃的貨幣和執(zhí)

8、資本充足性管制:即保持銀行正常營運和健康發(fā)展所必需的資本比率，涉及

行貨幣由他的金然資產(chǎn)的總和。（3分）貨幣供應(yīng)量是一個存世概念。11分）

資本與總資產(chǎn)的比率、資本與負僚的比率，資本與風(fēng)險資產(chǎn)的比率,壞賬準備金與

18、流動性比率：貨幣政策工具之一。是指為J'限制商業(yè)銀行和金融機構(gòu)的信

貨款總額的比率等。

用擴張，中央銀行規(guī)定的商業(yè)銀行及金融機構(gòu)的流動資江對存款的比率。（4性五個原則。（見書193頁）

分）4、購買力記錄分析常使用哪些指標？

19、一元中央銀行制：是一國只設(shè)立獨家中央銀行和眾多的分支機構(gòu)執(zhí)行其職能,⑴貨幣賄買力指數(shù)

它是由總分行組成的高度集中的中央銀行制度。（4分）貨幣購買力指數(shù)=1/生活責(zé)用價格指數(shù)

20、發(fā)行庫：即中國人民銀行的發(fā)行基金保管庫。（4分）⑵實際工資指數(shù)

21、貨幣購買力指數(shù)：單位貨幣在報告期所買的商品加勞務(wù)的數(shù)員與基期所買

實際工資指數(shù)=貨幣工資指數(shù)X貨幣購買力指數(shù)

的商品和勞務(wù)數(shù)屆之比。

22.儲備貨幣:即基礎(chǔ)貨幣,指流通中鈔票與商業(yè)銀行存氫準備金之和，它是優(yōu)幣擴⑶城鄉(xiāng)（農(nóng)村）居民生活費實際收入指數(shù)

張和收縮的基礎(chǔ)或源頭。

城鄉(xiāng)（農(nóng)村）雷民生活費實際收入指數(shù)=城鄉(xiāng)（農(nóng)村）居民人均牛?活費用收入指

23.復(fù)合中央銀行制：供中央銀行業(yè)務(wù)和職能與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和職能于一身的

體制.

數(shù)X貨幣購買力指數(shù)（見書360~36I頁）

24.資本充足性管制:中央銀行或監(jiān)管當(dāng)局對商業(yè)銀行資本水平實行最低比率控

5、簡述中央銀行在對外金融關(guān)系中的地位和任務(wù)。

制的監(jiān)管制度.用費本與總資產(chǎn)的比率、資本與負債的比率、資本與風(fēng)臉資產(chǎn)的

在涉及國際間重大關(guān)系的金融談判、國際金融機構(gòu)重要業(yè)務(wù)活動及國家外

比率等來衡最”

匯儲備等方面，它可代表國家參與決定有關(guān)國際金融的地人向強.具體任務(wù)是推

25.存款準備金；商業(yè)很行為滿足客戶提取秒票和竹賬結(jié)算的規(guī)定而持仃的鈔

票資產(chǎn),涉及奉存鈔票和其在中央銀行的存款。動國際金融活動的開展,加強國際金融合作。（見書61頁）

26.駱鴕評級體系：美國銀行評級制度的俗稱。該制度里要從資本充足狀況、資

6、中央銀行與商業(yè)銀行有何不同.

產(chǎn)痂量、管理水平、收益狀況和流動性等五個方面評估銀行的經(jīng)營狀況。由于

這五個方面英文的第一個字母分別是C、A、M,E、L而得名.中央悝行的活動重要在宏觀基礎(chǔ)上,是國家干預(yù)經(jīng)濟、調(diào)節(jié)全國信用和管理

27.跨國中央銀行制:由參與某一貨幣聯(lián)盟的所仃國家共司建立的中央銀行。這類

的機構(gòu);商業(yè)銀行及其它金融機構(gòu)的活動重要在微觀金融.局限于對公司和個人

中央銀行發(fā)行聯(lián)盟內(nèi)統(tǒng)一的貨幣，制定統(tǒng)一的貨幣政策.

28.再貼現(xiàn)政策：中央銀行通過調(diào)整再貼現(xiàn)率、規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類等來影響的往來,成為金砸公司。（見書53頁）

市場利率和貨幣供應(yīng)量的一種政策手段。7、簡本影響基礎(chǔ)貨幣貨幣量變動的重要因素.

五、簡答題（1）中央銀行對國外的資產(chǎn)和負債。⑵中央銀行對政府的資產(chǎn)和負債。中

1、貨幣發(fā)行應(yīng)遵循哪些原則？央銀行對商業(yè)銀行和其它金融機構(gòu)的資產(chǎn)和負債。⑷其它因素。是指中央銀行

資產(chǎn)負債表上的其它各資產(chǎn)負債科目。

應(yīng)遵循下列原則:（1）壟斷發(fā)行原則。即指貨幣發(fā)行權(quán)高度集中于中央銀行。

⑵信用保證原則.即指貨幣發(fā)行要有一定的黃金或有價證券作為保證。⑶彈性8、金融市場監(jiān)管的一般原則是什么？

發(fā)行原則。即指貨幣發(fā)行要有一定的彈性。（見書100頁）（1）依法監(jiān)管原則.⑵適度競爭原則.⑶不干涉金網(wǎng)業(yè)內(nèi)部管理原則“⑷自

2、什么是中央銀行的相對獨立性？我約束與外部強制相結(jié)合原則。⑸安全穩(wěn)健與經(jīng)濟效益結(jié)合原則。⑹綜合監(jiān)管

所謂相片獨立性的含義，是指中央銀行與政府的關(guān)系要遵循如下兩條原則：原則.

⑴經(jīng)濟發(fā)展目的是中央銀行活動的基本點。⑵中央銀行貨幣政策要符合金雁活9、中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟基礎(chǔ)是什么？

動的規(guī)律。（見書67頁）隨著股份銀行的增多和資本的擴大，小銀行破產(chǎn)倒閉以及信用糾葛，給銀行

3、貨幣政策的選擇應(yīng)堅持哪些原則？券的流通和金膻巾場帶來了系列何麴，兒中最用妥的是：

適宜的貨幣政策標的，一般要符合可控性、可測性、相關(guān)性、抗干擾和適應(yīng)（1）銀行券的發(fā)行問題。這在客觀上規(guī)定有一家資力雄原并且仃權(quán)威的銀行，

發(fā)行一種能在全國流通的貨幣。3、簡述中央銀行與商業(yè)銀行實行緊急援助的重要措施。

<2>票戰(zhàn)互換問題。因此建立全國統(tǒng)?而有權(quán)戒的、公正的清算中心m成為涉及:⑴宜按貸款。⑵組織大銀行陵助小銀行。⑶存款保險機構(gòu)出面提供費

金融事業(yè)的必然趨勢。金.⑷政府出面援助.

⑶最后貸款人問題。這在客觀上規(guī)定有一個后臺E以在普通商業(yè)銀行發(fā)生.15、何謂貨幣政策?其重要功能是什么？

困雉雄時給予貨款支持，以免在信用危機中遭遇破產(chǎn)俯厄運。就是一個國家有關(guān)貨幣方面的政策。它是中央銀行通過控制貨幣與信貸總

（4）金融管理問題。由于其技術(shù)性強,大體上都由中央銀行代替政府進行。（見錄.調(diào)節(jié)利息水平和匯率水平等,以期影響社會總需求和總供應(yīng)水平，從而促進宏

書I?3頁）觀經(jīng)濟目的實現(xiàn)的方針和措施的總和。其重要功能是：

10、中央銀行在買賣證券業(yè)務(wù)中應(yīng)注意哪些問題？⑴是一項總量經(jīng)濟政策和宏觀經(jīng)濟政策。

⑴不能在一級市場上購買，而只能在2級市場上購買.⑵是調(diào)5社會總需求的政策.

⑵不能購買市場性差的有價證券。⑶調(diào)節(jié)機制的間接性。

⑶不能購買無上市資格，在證交所沒仃掛牌的畬價證券。M）目的為長期性。

（4）一段不能買入國外的有價證券。（見書94頁）16.中央銀行經(jīng)理國庫業(yè)務(wù)的重要內(nèi)容是什么？

11、簡述決定貨市供應(yīng)量的重要因素。（1）一是預(yù)算收入的吸納、劃分、報解。具體涉及國庫款項的吸納、國庫款項

一是基曲貨幣量及其增減變動：二是貨幣乘數(shù)的工小及其變化.貨幣供應(yīng)的劃分、國庫款項的報解、國庫款項的退庫.（3分）

量等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)的乘積。（中央銀行?實行貨幣政策，先要通過鈔票發(fā)（2）二是強算指出的撥付。中央銀行有權(quán)審查款項的用途,對庫款支撥進行有效

行量和改變存款準備金比率來調(diào)貨幣供應(yīng),并調(diào)節(jié)貨幣乘數(shù);從而改變貨幣供應(yīng)監(jiān)督。（3分）

金。）（見書181頁）17.影響基礎(chǔ)貨幣量變動的重要因素有哪些？

12、簡述中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容。（1）中央銀行對國外的資產(chǎn)和負債。（1.5分）

中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指中央銀行運用其負債資金來源的業(yè)務(wù)活動，甌要涉及（2）中央銀行對政府的資產(chǎn)和負債。（1.5分）

中央銀行貸款和再貼現(xiàn)、證券買賣業(yè)務(wù).金銀和貴金屬業(yè)務(wù).外匯儲備業(yè)務(wù)等。（見（3）中央銀行對商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)的資產(chǎn)和負債.<1,5分）

1584頁）（4）其他因素.盤嬰是中央銀行資產(chǎn)負債表上的其他各資產(chǎn)負債科目.（1.5分）

13、中央銀行為什么要加強對外金融關(guān)系？18.選擇性貨幣政策工具重要哪些？

當(dāng)代世界經(jīng)濟越來越成為一個互相依存的整體,各國經(jīng)濟發(fā)展的不平衡性規(guī)（1）證券市場信用控制.（2分）

定資源突破網(wǎng)界.在國際范圍內(nèi)重新組合配置。這必然推動國際貿(mào)易發(fā)展,技術(shù)交（2）消費者信用控制。（2分）

流頻繁，資金獨通國際化。中央銀行是政府的銀行和執(zhí)行金觸政策的銀行，有較（3）不動產(chǎn)信用控制.（2分）

高的地位和威信。19.中央分行對金融市場監(jiān)督重要有哪些內(nèi)容？

14、簡述中央銀行對外債借入管理的內(nèi)容。重要監(jiān)管內(nèi)容分為兩個方面：

⑴外債總規(guī)模的管埋.（2）債務(wù)結(jié)構(gòu)的管埋。⑶覽幣結(jié)構(gòu)的管理。⑷期（1）一是對貨幣巾場的監(jiān)管，涉及對?票據(jù)巾場的監(jiān)管、對同業(yè)拆借巾揚的監(jiān)

限分布的管理。⑸利率結(jié)構(gòu)的管理。的籌資市場分布的管理。管和對國庫券市場的監(jiān)管.（3分）

（2）是對資本市場的監(jiān)管。涉及對i正券發(fā)行市場的監(jiān)管、對證券流通市場答：18世紀后半葉到19世紀前半葉，自然力的征服，機器的采用，帶來了社會

的監(jiān)管、對證券投機活動的監(jiān)管、對證券交易所和證券商的監(jiān)管。（3分）生產(chǎn)力的圮速擴大。資本上義銀行業(yè)陋若資本上義工業(yè)的發(fā)展迅速地建立起來。

20.簡述中央假行產(chǎn)生的客觀羥濟基礎(chǔ)。

隨著股份銀行的迅速擴大，資本主義銀行業(yè)隨著資本主義工業(yè)的發(fā)展迅速地建

（1）銀廳券的發(fā)行問題，（扼要解擇.1.5分）

（2）票據(jù)互換問題。（扼要解擇，1.5分）立起來。隨著股份銀行的增多和資本的擴大，小銀行破產(chǎn)倒閉以及信用糾悠給

（3）最后貸款人問題。（扼要解釋，15分）

銀行券的流通和金融市場帶來了一系列問題，其中最正要的是：（一）銀行券的發(fā)

（4）金融管理問題。（扼要解擇1.5分）

21,各國法律對中央銀行的業(yè)務(wù)有哪些共同的限制性規(guī)定？

行問題（二）黑據(jù)互換的問題（三）最后貸款人的問題，四）金融管理的問題。中

（1）不得直接從事商業(yè)票據(jù)的承兌業(yè)務(wù)。（I分）

（2）不得直接從事不動產(chǎn)（非自用）買賣業(yè)務(wù).（I分）央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展有一個過程,它通過I00數(shù)年的曲折歷程，在不斷實踐中逐

（3）不得直接從事不動產(chǎn)抵押放款業(yè)務(wù)。（I分）

漸成長起來

（4）不得直接對個人和公司發(fā)放貸款，（1分）

（5）不得收買本行股票。（I分）3、存款準備金制度的甚本內(nèi)容是什麼？PI16

（6）不得以本行的股票為抵押進行放款。（1分）

答；（一）屈定和調(diào)整存款準備金比率,即法定存款準備金

22.簡述貨幣政策傳導(dǎo)機制的外部經(jīng)濟環(huán)境。

（1）中央銀吁的相對獨立性。（規(guī)定扼要解擇.2分）

（二）規(guī)定存款準備金的構(gòu)成

（2）完備的金融市場。（規(guī)定扼要解釋,2分）

（3）公司與梁行的行為市場化。（規(guī)定扼要解稱.2分）（三）法定存款準備金計提的基礎(chǔ)

23.簡述中央銀行對外債借人管理的重要內(nèi)容。

4、簡述金燭監(jiān)管的體制的不同模式，各有什麼優(yōu)缺陷P221

（1）外債總規(guī)模的管理。（規(guī)定作必要的說明,I分）

（2）債務(wù)結(jié)構(gòu)的管理。（規(guī)定作必要的說明,1分）答:（一）雙元多頭金融監(jiān)管體制

（3）貨幣結(jié)構(gòu)的管理“（規(guī)定作必要的說明,1分）

即中央和地方都對金帙有監(jiān)管權(quán)，同時每一級又有若干機構(gòu)共同行使監(jiān)管

（4）期限分布的管理。（規(guī)定作必要的說明,1分）

（5）利率結(jié)構(gòu)的管理.（規(guī)定作必要的說明,］分）

職能

（6）籌資市場分布的管理,（規(guī)定作必要的說明，1分）

24.中央銀行在買賣證券業(yè)務(wù)中應(yīng)注意哪些問題？（二）單元多頭金融監(jiān)管體制

U）不能住一級巾場購買的價證券。（扼要說明因案，I.5分）

是指全國所彳j金融機構(gòu)的監(jiān)管權(quán)集中在中央.地方?jīng)]仃獨立的權(quán)力，在中央

（2）不能購買流動性差的證券。（扼要說明因素1.5分）

（3）不能購買未上市.證券。（扼要說明因素.1.5分）一級有兩家或兩家以上機構(gòu)共同負責(zé)的監(jiān)管模式

（4）一般不能購買國外的證券。（扼要說明因素，1.5分）

（三）集中單?金融監(jiān)管體制

簡答：

是指有一家金融機構(gòu)集中進行監(jiān)管。這一機構(gòu)通常是各國的中央銀行.

!、請列出貨幣發(fā)行及同黃方面的市要記錄指標?

5、列出中央銀行業(yè)務(wù)基木經(jīng)營原則？P132

答：（1）貨幣發(fā)行累計額貨幣發(fā)行累計額是指發(fā)行基金由發(fā)行庫調(diào)入業(yè)務(wù)庫的累計

答:1、不以賺錢為目的2、不經(jīng)營一般銀行業(yè)務(wù)3、一般不支付存款利息4、資

觸,該指標反映」'投入流通的鈔票總規(guī)模.（2）貨幣回籠崇計額貨幣回籠素計額

產(chǎn)具有最大的流動性5、定期公布業(yè)務(wù)狀況6、在國內(nèi)設(shè)立相應(yīng)的分支機構(gòu)7、

是指貨幣由業(yè)務(wù)庫交回發(fā)行庫的累計額，反映了退出流通的鈔票總規(guī)模。（3）

保持相對的獨立性

貨幣凈發(fā)行（或凈回籠）貨而凈發(fā)行（或凈回籠）是報告期內(nèi)貨幣發(fā)行累計額（回籠

6、再貼現(xiàn)政策發(fā)揮作用的途徑有哪些？P161

累計額）與貨幣回籠累計額（回發(fā)行累計額）的差額,反映流通中貨幣量的凈增長

答：1、對基礎(chǔ)貨幣的影響

（或凈減少）.

2、中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟基礎(chǔ)如何？

再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的一個渠道,直接影響基礎(chǔ)貨幣供應(yīng)。答；（】）預(yù)克收入的吸納、劃分、報解

中央銀行貨幣供應(yīng)的特點是依能其資金運用來發(fā)明或改變它的資金來源.基礎(chǔ)1）國庫款項的吸納

貨幣作為中央銀行負債的盤要部分，它的變化受到中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的影響是指稅務(wù)、海關(guān)、財政等征收機關(guān)招預(yù)算收入向國庫上繳。預(yù)算收入方

2、對借款成本.即利率的影響式：就地編庫集中繳庫自取匯繳。

是對利率和各種資產(chǎn)收益率的影響.他如中央銀行提高再貼現(xiàn)率，籌資成本2）國庫款項的劃分

上升，對中央銀行有負債業(yè)務(wù)的銀行就會通過出售債券、收回貸款、增長對其分為中央預(yù)算固定收入、地方預(yù)算固定收入、中央與地方共享收入。

他銀行的借款等方式來籌資歸還向中央銀行的借款。會推動貨幣市場利率的上3）國庫款項的報解

升和銀行放款利率的上升。指將收納的預(yù)算收入按分享進行留解的過程。

3.通過宣傳效果起作用4）國庫款項的退庫

通過再貼現(xiàn)率的改變表白中央銀行貨幣政策的改變，從而影響社會經(jīng)濟主也就是國庫款項的退付。

體對未來經(jīng)濟運營狀況的預(yù)期（2）預(yù)算支出的撥付

7、中央銀行業(yè)務(wù)?股有哪些限制性規(guī)定'?PI33也叫“財政撥款”，是指財政部門按叁撥關(guān)系將財政資金撥付給用款單位。

答:各國的中央銀行法都對中央銀行的業(yè)務(wù)做了必要的限制性規(guī)定，以保證中央10、貨幣政策僦終目的及其互相之間的關(guān)系?PI40P148

銀行更好地履行職責(zé)。一般有6個共同點：答：（一）貨幣政策的最終目的涉及：

（1）不得直接從事商業(yè)票據(jù)的承兌業(yè)務(wù)⑴物價穩(wěn)定

（2）不律直接從事不動產(chǎn)買賣業(yè)務(wù)（2）充足就業(yè)

（3）不得直接從事不動產(chǎn)的抵押放款（3）經(jīng)濟姻長

（4）不得直接對公司和個人發(fā)放貸款（4）國際收支平衡

（5）不得收買本行股票（當(dāng)中央銀行是以股份制形式組建時）（二）貨幣政策最終目的互相之間的關(guān)系是：

（6）不得以本行的股票為抵押進行放款（1）物價穩(wěn)定與充足就業(yè)

8、中央銀行時金融機構(gòu)業(yè)務(wù)運洋的監(jiān)首市要涉及哪些內(nèi)容?兩者之間的矛盾并不是靠理論給了?準確的解拜的，事實上它是根據(jù)一條經(jīng)

答：涉及對金融機構(gòu)準入和設(shè)立的監(jiān)管和對金融機構(gòu)業(yè)務(wù)運營的監(jiān)管（1）金融機驗曲線得出的存在于失業(yè)率與通貨膨脹之間的關(guān)系。失業(yè)率與物價變動率之間

構(gòu)設(shè)立的管理I）資本充足標準2）一般規(guī)定金融機構(gòu)采用股份公司的形式3）存在非此即彼的關(guān)系.假如要使失業(yè)率減少，通貨膨版就會增長，物價就會以更

規(guī)定有一個健全的、有聲望的、有專業(yè)管理經(jīng)臉和競爭能力的可信賴的職業(yè)經(jīng)快的速度上漲：假如要控制通貨膨脹，使物價上漲率下降，必雙承受校高的失

營管理層4）經(jīng)濟需要限度5）其他條件（2）金融機構(gòu)業(yè)務(wù)運營的監(jiān)管I）資業(yè)率

本充足條件2）對金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動范圍的管理3）對金融機構(gòu)清償能力的管（2）物價穩(wěn)定與經(jīng)濟增長

理4）對金融機構(gòu)貸款集中限度的管理5＞對外匯風(fēng)險和國家風(fēng)險的管理6）兩者之間具有?致性，互相促進。秘定的物價，可以減少市場的不擬定性.

對金融機構(gòu)繪營活動的稽核檢查和監(jiān)督/）對金融機構(gòu)人事上與財務(wù)上的管埋允足發(fā)揮巾場的功能，維恃經(jīng)濟的長期增長：而經(jīng)濟的連續(xù)增長又右助于生產(chǎn)允

9、中央銀行經(jīng)理國庫業(yè)務(wù)的重要內(nèi)容是什麼?PI13足的商品,保持物價的穩(wěn)定。

(3)物價梢定與國際收支平衡(二)貨幣政策傳導(dǎo)機制的外部環(huán)境涉及：

兩者分別屬于貨幣政策的內(nèi)部目的與外部目的。。于影響國內(nèi)經(jīng)濟因索?與(I)中央銀行的相對獨立性。

影響國際關(guān)系的因素各不相同，并且更為復(fù)雜，中央銀行同時實現(xiàn)其內(nèi)部FI的和只有中央銀行超然于政府，才干不受政府行為的吁政干預(yù)，

外部目的更為困難(2)完備的金融巾場

(4)經(jīng)濟增長與國際收支平衡一個完備的金融市場是建立有效貨幣政策傳導(dǎo)機制的匝要條件。

經(jīng)濟增長作為內(nèi)部目的，也同物價稔定同樣，同囚際收支平衡之間形成如(3)公司與銀行行為巾場化

雜的關(guān)系。這種關(guān)系有一致的因素，也有沖突的因素市場化的限度直接影響貨幣政策調(diào)控的效果.

(5)經(jīng)濟增長與充足就業(yè)[3、簡還金啾記錄資料三級匯總的環(huán)節(jié)或內(nèi)容？P352

“奧肯法則”說明實際經(jīng)濟增長越接近潛在的國民收入增長率，失業(yè)率便答：編制貨而概覽與金融概覽的第一步就是將貨幣和金觸資料分三級進行匯總.

更接近自然失業(yè)率。經(jīng)濟增長緩慢，失業(yè)率就增大。假如失業(yè)率維持在自然失第一級，是將金融記錄資料合并成3個職能部門：貨幣當(dāng)同、存款貨幣銀

業(yè)率之下，經(jīng)濟增長必須維持在潛在的國民收入增長率之上。行和特定存款機構(gòu)概覽表。

II、中央銀行監(jiān)管有哪些原則?228上述3個表也就是分別根據(jù)貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負債表.存款貨幣銀行資產(chǎn)負債

答：(一)依法監(jiān)管原則表和特定存款機構(gòu)資產(chǎn)負債表的子項進行適當(dāng)歸并形成的。

(二)適度競爭原則第二級是將中央銀行概覽和存:款貨幣銀行概覽合并形成貨幣概覽。

(三)不干涉金做業(yè)內(nèi)部管理原則第三級是將很行概覽與特定存款機構(gòu)概覽合并形成金融概覽。

(四)自我約束與外部強制相結(jié)公原則14、世界各國中央銀行與政府的關(guān)系仃幾種模式?P55

(五)安全穩(wěn)健與經(jīng)濟效益相結(jié)合原則答：(一)獨立性較大的模式

(六)綜合監(jiān)管原則在這科模式中，中央銀行直接對國會負貢，可以獨立地制定貨幣政策及采用

此外，金融監(jiān)管還應(yīng)堅持一致性的原則,既金融監(jiān)管各級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照同一相應(yīng)的措施，政府不得直接對它發(fā)布命令、指示,不得干涉貨幣政策。假如中央銀

標準規(guī)定進行監(jiān)管。還應(yīng)注意頑應(yīng)市場不斷的變化,及時采用靈活的監(jiān)管手段進行與政府發(fā)生矛盾，通過協(xié)商解決。

行有效的調(diào)控(1)美國模式

12、簡述貨幣傳導(dǎo)機制的內(nèi)、外部環(huán)境?P198(2)德國模式

答：(一)貨幣傳導(dǎo)機制的內(nèi)部環(huán)境涉及：(-)獨立性稍次的模式

(1)貨幣政策傳導(dǎo)機涉及的要素所謂獨立性梢次的模式.系指中央銀行名義上從屬于政府，而事實上保持著

涉及貨而政策工具、貨幣政策標的和貨幣政策最終目的。較大的獨*性.這些國家法律規(guī)定財政部直轄中央銀行,可以發(fā)布指令,事實上并

(2)貨幣政策傳導(dǎo)過程不使用這科權(quán)力。中央銀行可以獨立地制定、執(zhí)行貨幣政策。

貨幣政策作用或傳導(dǎo)涉及經(jīng)濟變量傳導(dǎo)和機構(gòu)傳導(dǎo)。(1)英珞蘭模式

(3)貨幣政策傳導(dǎo)的內(nèi)容(z)日本模式。

從傳導(dǎo)f勺內(nèi)容看，是通過產(chǎn)量和價格實現(xiàn)的.(三)獨立性較小的模式

這一模式的中央銀行,接受政府的指令，貨幣政策的制定及采用的措施要經(jīng)政府(3)中央銀行是國家的國際金融活動的調(diào)節(jié)者和監(jiān)督者

批準.政府有權(quán)停止、推遲中央銀行決議的仇行。(二)中夬儂行在對外金瞅關(guān)系中的任務(wù).

這一模式典型是意大利.(1)負責(zé)對各國中央銀行進行官方結(jié)算

15、簡述公開市場業(yè)務(wù)的政策效果?P164(2)負貢對國際貢木流動的調(diào)爐管理和對外負債的監(jiān)測

答:公開市場業(yè)務(wù)的政策效果重要優(yōu)點涉及：(3)負費外匯交易和管理

(I)運用公開市場業(yè)務(wù)可以進行貨幣政策的微調(diào)。(4)負點發(fā)展與各國中央銀行和國際金融機構(gòu)的關(guān)系

(2)公開市場業(yè)務(wù)具有靈活性。(5)負責(zé)制定國家對外金融總體發(fā)展戰(zhàn)略

(3)運用公開市場業(yè)務(wù),中央級行具有枳極性，可以根據(jù)不同的經(jīng)濟形勢.采用19、中國加入世界欣易組織席金融監(jiān)管碰到哪座問題，

相應(yīng)的對策。答：1)銀行監(jiān)管機構(gòu)的權(quán)利和義務(wù)

其缺陷有：2)資本充足率

(I)需要有?個發(fā)達的金融市場.特別是國債市場。3)資產(chǎn)分類和呆帳準備金

(2)需要通過證券市場的作用，將政策效力傳遞到全國的商業(yè)銀行°4)市場風(fēng)險控制體系

16、簡述目前人民銀行公布的貨幣供應(yīng)中資料的層次沏口衿？P1765)金融機構(gòu)的資信評估

答:我國現(xiàn)階段將貨幣供應(yīng)量劃分為3個層次：6)分業(yè)及營與混合經(jīng)營

(1)流通中鈔票M0,即在銀行體系以外流通的鈔票：20、為什摩貨幣政策要進行國際協(xié)調(diào)?P82

(2)狹義貨幣供應(yīng)量Ml.WIM0+企事業(yè)單位活期存款：答:(一)在經(jīng)濟全球化中本外幣政策的沖突

(3)廣義貨幣供應(yīng)量M2。即Ml+公司事業(yè)單位定期存款+居民儲蓄存款。在經(jīng)濟全球化中，由于對外經(jīng)濟交往的頻繁，貨幣政策不僅需要考慮經(jīng)濟

17、簡述中央銀行向商業(yè)銀行實行緊急援助的市嬰措施?P233的內(nèi)部平衡,也要注重經(jīng)濟的外部平衡,即國際收支平蓄。

答：(I)直接貸款(二)在經(jīng)濟全球化中貨幣政策的獨立性受到影響

中央銀行以最后貸款人的身份出現(xiàn).為商行提供貸款,在全球經(jīng)濟?體化的條件下，?國貨而政策的“溢出效應(yīng)”越來越大，即?國

(2)組織大銀行援救小銀行國內(nèi)貨幣政策在作用于國內(nèi)經(jīng)濟變最的同時，也對相關(guān)國家的經(jīng)濟變H產(chǎn)生影

或者安排大銀行提供貸款，或者按一定條件讓大銀行兼并小銀行.響:反過來.國外的貨幣政策會波及到國內(nèi)，使國內(nèi)貨幣政策的效果產(chǎn)生扭曲，難

(3)存款保險機構(gòu)出面提供資金，以幫助有問題的銀行渡過減關(guān)。以達成預(yù)期的政策效果,為r更好的保持貨幣政策的獨立性和更好地執(zhí)行貨幣

(4)政府出面援助。政策.必須在國際間建立起符合各方面利益的協(xié)調(diào)機制

把陷入危機的銀行收歸政府所有，所有債務(wù)由政府清償。(三)在經(jīng)濟全球化中貨幣政策的作用機制產(chǎn)生變化

18、簡述中央銀行在對外金融關(guān)系中的地位和任務(wù)?貨幣政策的傳導(dǎo)途徑有三個:利率途徑、信貸配給途徑和國際經(jīng)濟途徑。這

答：(一)中央銀行在財外金歌關(guān)系中仃著十分重要的地位：三種途徑在整個政策傳導(dǎo)中的作用大小，取決于經(jīng)濟全球化的發(fā)展和對外經(jīng)濟開

(1)中央果行是國家對外金膻活動的總顧問和全權(quán)代表放限度的變化，對外經(jīng)濟開放限度的提島，相應(yīng)提高以經(jīng)濟途徑在貨幣政策傳導(dǎo)

(2)中央銀行是國家國際儲備的管理者

中的作用，從而使得貨幣當(dāng)局在制定貨幣政策時不僅要從本國范用內(nèi)考慮，也要（1）中夬銀行也要是代表國家制定和推行統(tǒng)一的貨幣金融政策，監(jiān)督全國金

從國際范圍內(nèi)進行綜合考忠。融機構(gòu)的活動。其領(lǐng)導(dǎo)人山國家任命。

（四）在經(jīng)濟全球化中貨幣替代使貨幣政策中介FI的發(fā)生變化（2）中央限行不是普通法人.

國外金救界一般用外幣存款占金融資產(chǎn)的份額來篋量貨幣杵代的限度。貨（3）中央銀行的業(yè)務(wù)活動對軟重要是金融機構(gòu)與政府。

幣替代的負面即響，一是增大了貨幣政策操作的難度，干預(yù)了貨幣政策的獨立（4）中央粗行所起的作用不再是中介人的作用,而的控制信用、調(diào)節(jié)貨幣流通的

實行。二是具有內(nèi)在的緊縮效應(yīng)。由于貨幣替代現(xiàn)象的存在.使得世界各國貨幣作用。

政策的中介目的逐步由總法性指標向價格性指標過渡。（5）中央限行吸取存款不付利息，也不是為了營運用轉(zhuǎn)，而是屬于保管、調(diào)節(jié)

（五）在經(jīng)濟全球化中外部經(jīng)濟因素對貨幣政策的影響增大性質(zhì)。同時為金融機構(gòu)及政府服務(wù)也不收費：

匯率、外匯儲備和國際收支善等因素的隨機、非計劃性的變化加大「貨幣（6）中央銀行資產(chǎn)保持較大流動性，以便隨時兌付存款.保持調(diào)節(jié)功能.

政策制定和執(zhí)行的難度。特別是大規(guī)模的國際資本流動已經(jīng)使貨幣當(dāng)局很難控24、荷述中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的拓本內(nèi)容?

制國內(nèi)的貨幣總量。答:中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指中央銀行運用其負債資金來源的業(yè)務(wù)活動，重要涉及:

綜上所述，在經(jīng)濟金融全球化的條件下，國際貨幣政策的溢出效應(yīng)及互相（1）中央銀行貸款業(yè)務(wù)和再貼現(xiàn)

連動越來越突出，備國中央銀行必須加強協(xié)調(diào)與合作，才干保證貨幣政策對宏（2）證券買賣業(yè)務(wù)

觀經(jīng)濟調(diào)控的有效性。（3）金世和貴金屬業(yè)務(wù)

2I.中央銀彳:為什麼要加強對外金融關(guān)系?（4）外茫儲備業(yè)務(wù)

答：在全球經(jīng)濟,體化區(qū)域經(jīng)濟集團化的發(fā)展中，相應(yīng)也出現(xiàn)了世界金融的國際25、中央銀行在買賣證券業(yè)務(wù)中應(yīng)注意哪也問題?

一體化。國內(nèi)金融機構(gòu)與國際金融市場日益融合。在金融的餓國際舞臺上，由答：I）不能在一級市場上購買有價證券，而只能在二級市場上購買。這是由中

于各國政府f勺國際支付結(jié)算，資金網(wǎng)通、資本流動調(diào)節(jié)控制和國際儲備的調(diào)節(jié)、央銀行的性痂決定的，也是中央銀行保持獨立性的客觀規(guī)定。

轉(zhuǎn)換、保值以及各國貨幣政策的調(diào)整等等.規(guī)定負貢金融監(jiān)管的中央銀行必須圉2）不能購買市場性差的有價證券,由于中央銀行的資產(chǎn)必須具有商度的流動

時關(guān)注國際金融形勢的發(fā)展變化,并采用相應(yīng)的措施.與國際金融機構(gòu)和各國中性，才干有效地發(fā)揮自身的職能。

央銀行保持密切的聯(lián)系與合作。3）不能購買無上市資格,在證交所沒有掛牌交易的有價證券，這重要是以完

22、貨幣發(fā)行應(yīng)遵循哪些原則?