2024金融防詐騙知識

2024金融防詐騙知識演講人：日期：目錄01金融詐騙概述02網(wǎng)絡金融詐騙防范03電話金融詐騙防范04投資理財類詐騙防范05金融消費者權益保護06企業(yè)與政府部門責任01金融詐騙概述PART金融詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構事實或者隱瞞事實真相的方法，騙取公私財物或者金融機構信用，破壞金融管理秩序的行為。定義金融詐騙具有欺騙性、專業(yè)性、隱蔽性和危害性等特點。欺騙性主要體現(xiàn)在利用虛假信息或隱瞞真相騙取他人信任；專業(yè)性體現(xiàn)在犯罪分子通常具備一定的金融知識和技能；隱蔽性體現(xiàn)在犯罪手段難以被察覺；危害性則表現(xiàn)為對金融秩序的破壞和對受害者財產(chǎn)的損失。特點金融詐騙定義與特點保險詐騙通過故意制造保險事故、夸大損失程度等手段騙取保險金。票據(jù)詐騙利用偽造、變造的票據(jù)進行詐騙活動，如偽造銀行承兌匯票、本票等。信用證詐騙利用信用證進行欺詐活動，如使用偽造、變造的信用證或者惡意透支等。金融憑證詐騙偽造、變造金融憑證，如存單、委托收款憑證等，騙取他人財物。集資詐騙犯罪分子以高額回報為誘餌，通過欺騙手段非法集資，資金鏈斷裂后逃之夭夭。常見金融詐騙手段受害者心理分析貪婪心理犯罪分子通常利用受害者貪婪的心理，以高額回報為誘餌，引誘受害者上當受騙。盲目跟風一些受害者缺乏金融知識和風險意識，盲目跟風投資，容易被不法分子利用。恐慌心理在金融市場波動或突發(fā)事件發(fā)生時，一些受害者因恐慌而失去判斷能力，容易被騙取財物。信任心理部分受害者對金融機構或?qū)I(yè)人員存在過度信任心理，容易被犯罪分子利用。02網(wǎng)絡金融詐騙防范PART通過官方渠道確認網(wǎng)站的真實性，不輕易點擊郵件、短信中的鏈接。查驗網(wǎng)站真實性仿冒網(wǎng)站通常與正規(guī)網(wǎng)站相似，需仔細辨別網(wǎng)址、頁面布局等細節(jié)。警惕仿冒網(wǎng)站對未經(jīng)證實的優(yōu)惠信息保持警惕，避免陷入虛假宣傳陷阱。謹慎對待優(yōu)惠信息識別虛假網(wǎng)站和郵件010203避免在公共網(wǎng)吧、公共WIFI等不安全環(huán)境下使用網(wǎng)上銀行。不在公共場所使用網(wǎng)銀不輕易將個人信息、銀行卡號、密碼等透露給陌生人。不隨意透露個人信息定期更換網(wǎng)上銀行、支付平臺的密碼，增加賬戶安全性。定期更換密碼保護個人信息安全下載并使用官方版本的網(wǎng)銀、支付客戶端，確保安全性。使用官方客戶端驗證信息準確性開啟安全設置在進行轉(zhuǎn)賬、支付時，仔細核對收款人信息、金額等關鍵信息。使用網(wǎng)銀、支付平臺時，開啟短信驗證、指紋識別等安全設置。安全使用網(wǎng)上銀行和支付平臺03電話金融詐騙防范PART陌生電話不輕信遇到涉及銀行、公安、法院等機構的情況，要通過官方渠道核實。官方渠道核實不泄露個人信息不要在電話中透露個人敏感信息，如身份證號、銀行卡號、密碼等。接到陌生電話時要保持警惕，不要輕易相信對方的話。警惕陌生來電在提供任何信息之前，務必先驗證對方的身份和機構的真實性。驗證身份對于涉及到個人金融信息的情況，要與已有信息進行核對，避免被誤導。信息核對對于未知的信息或請求，要謹慎處理，避免盲目跟從。謹慎處理未知信息核實身份和信息拒絕高息誘惑，謹防上當受騙理性投資不要被過高的投資收益所迷惑，理性看待投資風險。警惕非法集資對于未經(jīng)許可的集資行為要保持警惕，避免陷入非法金融活動。咨詢專業(yè)人士在做出投資決策前，要咨詢專業(yè)金融顧問或投資專家的意見。04投資理財類詐騙防范PART如股票、基金、債券、期貨、外匯等。投資理財產(chǎn)品的類型包括市場風險、信用風險、流動性風險等。投資理財?shù)娘L險01020304包括投資、理財、風險、收益等基本要素。投資理財?shù)幕靖拍钊缳Y產(chǎn)配置、風險分散、長期投資等。投資理財?shù)牟呗粤私馔顿Y理財知識選擇合法合規(guī)的投資平臺，查看相關證照和資質(zhì)。查看平臺資質(zhì)謹慎選擇投資平臺和項目投資前要了解項目的風險，不要盲目跟風。了解項目風險不要把所有的資金都投入到一個項目中，要分散投資。投資分散對于承諾高收益的投資項目要保持警惕，以免上當受騙。警惕高收益承諾識別非法集資了解非法集資的特征，如承諾高額回報、虛構項目等。警惕龐氏騙局龐氏騙局往往以高額回報為誘餌，通過不斷吸納新投資者的資金來支付舊投資者的利息。保護個人信息不要輕易泄露個人信息，以免被不法分子利用。理性投資不要被高收益沖昏頭腦，理性看待投資風險，并做出合理的投資決策。防范非法集資和龐氏騙局05金融消費者權益保護PART金融消費知情權金融消費者享有知悉所購買金融產(chǎn)品或服務的真實情況和特征的權利，金融機構應提供全面、準確的信息。金融消費公平交易權金融消費者在購買金融產(chǎn)品或服務時，應得到公平、公正和誠實對待，避免遭受歧視或不公平交易。金融消費求償權金融消費者合法權益受到侵害時，有權依法向金融機構或相關監(jiān)管部門投訴或?qū)で筚r償。金融消費選擇權金融消費者可根據(jù)自身需求和風險承受能力，自主選擇適合的金融產(chǎn)品或服務。了解自身權益，提高風險意識01020304學會維權，及時舉報違法行為維權途徑金融消費者可通過投訴、協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式維護自身合法權益。舉報渠道金融消費者發(fā)現(xiàn)金融機構存在違法違規(guī)行為時，應及時向相關監(jiān)管部門或執(zhí)法機構舉報。維權證據(jù)金融消費者應妥善保管與金融交易相關的憑證、單據(jù)、電子數(shù)據(jù)等證據(jù)，以便在維權過程中使用。維權時效金融消費者應及時行使維權權利，避免因超過法定時效而喪失維權機會。加強自我保護，避免陷入詐騙陷阱識別詐騙手段金融消費者應提高警惕，學會識別各類金融詐騙手段，如假冒身份、虛假宣傳、高息誘惑等。不輕信廣告宣傳金融消費者在購買金融產(chǎn)品或服務時，應理性分析廣告宣傳，避免被夸大或虛假的宣傳誤導。保密個人信息金融消費者應妥善保管個人信息，避免將個人信息泄露給不法分子，以免遭受詐騙。謹慎進行金融交易金融消費者在進行金融交易時，應謹慎評估風險，選擇正規(guī)渠道和可信賴的金融機構。06企業(yè)與政府部門責任PART落實客戶身份識別制度嚴格執(zhí)行客戶身份核實程序，確保客戶身份真實有效，防止不法分子利用虛假信息進行詐騙。建立健全金融詐騙防范制度包括員工培訓、內(nèi)部審計、風險評估等措施，提高員工對金融詐騙的警覺性和防范能力。加強技術防范手段采用先進的加密技術、安全認證等措施，保護客戶信息和交易安全，防止信息泄露和被盜用。企業(yè)加強內(nèi)部管理，防范詐騙風險建立健全金融市場監(jiān)管體系，加強對金融機構和業(yè)務的監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)和處置潛在風險。加強金融市場監(jiān)管對涉嫌金融詐騙的違法行為進行嚴厲打擊，加大行政處罰和刑事追究力度，形成有效震懾。加大打擊力度廣泛開展金融防詐騙宣傳教育活動，提高公眾對金融詐騙的識別能力和防范意識。加強宣傳教育政府部門加強監(jiān)管，打擊金融詐騙行為設立專門機構設立專門的金融消費者權益保護機構，負責處理金融消費者的