個(gè)人外匯管理試題

個(gè)人外匯管理試題第一篇：個(gè)人外匯管理試題個(gè)人外匯管理試題一、判斷題1、對(duì)通過(guò)外匯局“系統(tǒng)”辦理的因私售匯業(yè)務(wù)，居民個(gè)人在戶口所在地以外的銀行不可以辦理。(×)2、因私售匯業(yè)務(wù)中，售匯金額在年度總額以內(nèi)的，銀行可根據(jù)居民個(gè)人提供身份證明材料直接辦理。(√)3、客戶能持外幣現(xiàn)鈔或活期存款購(gòu)買旅行支票。(√)4、售匯金額超過(guò)年度購(gòu)匯總額的，居民個(gè)人不須提交有交易價(jià)格的經(jīng)常項(xiàng)目跨境交易真實(shí)性證明材料。(×)5、個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證（含91、97版）錄入前8位號(hào)碼。(√)6、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目原兌換未用完的的人民幣兌回外匯，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起12個(gè)月。(×)7、個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證錄入前8位號(hào)碼（含第1位字母）。(×)8、個(gè)人所購(gòu)?fù)鈪R，可以匯出境外、存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶，或按照有關(guān)規(guī)定攜帶出境。(√)9、境外個(gè)人結(jié)匯時(shí)姓名輸入只能用英文名或拼音，不能用漢字。(√)10、銀行通過(guò)外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購(gòu)匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，并將辦理個(gè)人業(yè)務(wù)的相關(guān)資料至少保存5年。(√)11、允許攜帶外幣現(xiàn)鈔入境免申報(bào)金額為3000美元以下。(×)12、銀行應(yīng)通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購(gòu)匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整錄入相關(guān)信息。(√)13、個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值10000美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。(×)14、從外匯儲(chǔ)蓄帳戶中提鈔，單筆或當(dāng)日累計(jì)在有關(guān)規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理。(√)15、外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值5萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。(√)16、個(gè)人外匯結(jié)算帳戶為外匯現(xiàn)匯帳戶，允許提取現(xiàn)鈔。(×)17、個(gè)人在5日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔視為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。(×)18、我國(guó)目前對(duì)境外個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理。(×)19、對(duì)錄入“個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)”的錯(cuò)誤信息進(jìn)行跨月或跨年沖正時(shí)，須報(bào)外匯局批準(zhǔn)。(√)20、對(duì)出境定居項(xiàng)下售匯，可以在居民任意一次出境前辦理。(×)21、對(duì)境外直系親屬救助項(xiàng)下售匯，只能因居民個(gè)人境外直系親屬在境外發(fā)生重病、死亡和意外災(zāi)難等情況時(shí)辦理。(√)22、2009年5月1日起對(duì)境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯不再實(shí)行核銷管理。(×)23、境外個(gè)人旅游購(gòu)物項(xiàng)下外匯收支可以通過(guò)本人的外匯儲(chǔ)蓄賬戶辦理。(√)24、個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者、個(gè)體工商戶通過(guò)外匯結(jié)算賬戶辦理的經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯購(gòu)結(jié)匯，應(yīng)納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)管理。(×)25、境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人開(kāi)立的外匯儲(chǔ)蓄聯(lián)名賬戶按境外個(gè)人外匯匯儲(chǔ)蓄賬戶進(jìn)行管理。(×)26、境外個(gè)人結(jié)匯時(shí)，結(jié)匯資金屬性不能為職工報(bào)酬和贍家款，只適用我國(guó)境內(nèi)居民。(√)27、個(gè)人外幣買賣，如個(gè)人將持有的美元兌換為歐元，應(yīng)通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理。(×)28、個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值2萬(wàn)美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。(×)29、外幣儲(chǔ)蓄存款活期帳戶和定期帳戶開(kāi)戶起存金額為人民幣1000元的等值外幣。(×)30、對(duì)于持中華人民共和國(guó)護(hù)照及境外永久居留證的個(gè)人按境內(nèi)個(gè)人進(jìn)行管理。(×)31、辦理境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，可以辦理不同性質(zhì)外匯賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)。(×)32、通過(guò)銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值1000美元（含1000美元）的結(jié)匯可不納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。(×)33、對(duì)于非本行客戶，單筆兌付人民幣1萬(wàn)元以上或等值外幣1000美元以上的，應(yīng)留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。(√)34、我國(guó)對(duì)個(gè)人結(jié)售匯實(shí)行年度總額管理,年度總額分別為每人每年等值5萬(wàn)美元。(√)35、個(gè)人外匯按照交易性質(zhì)可以區(qū)分為經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。(√)36、個(gè)人外匯賬戶按照賬戶性質(zhì)分為外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶和外匯儲(chǔ)蓄賬戶。(√)37、根據(jù)國(guó)家外匯管理局《個(gè)人外匯管理辦法》規(guī)定，經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照可兌換進(jìn)程管理，資本項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照可兌換原則管理。(×)38、對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理。年度總額內(nèi)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過(guò)年度總額的，經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下到當(dāng)?shù)赝鈪R管理局報(bào)備后在銀行辦理。(×)39、境外個(gè)人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，可以開(kāi)立外國(guó)投資者專用外匯賬戶。(√)40、外國(guó)投資者專用外匯賬戶內(nèi)資金經(jīng)到外匯局報(bào)備后可以結(jié)匯。(×)41、直接投資項(xiàng)目獲得國(guó)家主管部門批準(zhǔn)后，境外個(gè)人可以將外國(guó)投資者專用外匯賬戶內(nèi)的外匯資金劃入外商投資企業(yè)資本金賬戶。(√)42、個(gè)人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶和境外個(gè)人外匯賬戶。(√)43、個(gè)人可以憑本人有效身份證件在銀行開(kāi)立外匯儲(chǔ)蓄賬戶。外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍為非經(jīng)營(yíng)性外匯收付、本人或與其親屬之間同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。(×)44、手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值5萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。(×)45、手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值超過(guò)1萬(wàn)美元的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。(√)46、境內(nèi)個(gè)人只可以使用外匯，并通過(guò)銀行、基金管理公司等合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行境外固定收益類、權(quán)益類等金融投資。(×)47、外匯結(jié)算賬戶是指?jìng)€(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者、個(gè)體工商戶按照規(guī)定開(kāi)立的用以辦理經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支的賬戶。其開(kāi)立、使用和關(guān)閉按個(gè)人賬戶進(jìn)行管理。(×)48、直系親屬指父母、子女、配偶、兄弟姐妹。(×)49、直系親屬關(guān)系證明指能證明直系親屬關(guān)系的戶口簿、結(jié)婚證或街道辦事處等政府基層組織或公安部門、公證部門出具的有效親屬關(guān)系證明。(√)50、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯單筆等值5萬(wàn)美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣賬戶。(√)51、境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值2萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理。(×)52、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出，當(dāng)日累計(jì)等值5萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過(guò)上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。(×)53、個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理；超過(guò)上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在銀行為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。(×)54、個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理；超過(guò)上述金額的，憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。(√)55、通過(guò)銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含100美元）的結(jié)匯不需納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。(√)56、境內(nèi)卡境外使用購(gòu)匯還款需納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。(×)57、5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。(√)58、個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。(√)59、前臺(tái)柜員為客戶辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，將客戶結(jié)匯消息錄入外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)打出結(jié)匯通知單后，發(fā)現(xiàn)結(jié)匯屬性輸入錯(cuò)誤，要使用修改交易更正。(×)60、辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)后，次日發(fā)現(xiàn)外匯局結(jié)售信息錄入錯(cuò)誤,要使用沖正交易更正。(√)二、單項(xiàng)選擇題1、外匯局開(kāi)具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》有效期為自簽發(fā)之日起（）天。A20天B30天C60天D180天答案：B2、銀行在事后核查中發(fā)現(xiàn)個(gè)人涉嫌分拆結(jié)售匯的應(yīng)該于發(fā)現(xiàn)之日起（）內(nèi)向國(guó)家外匯管理局所在地分支局報(bào)告。A當(dāng)天B3個(gè)工作日C5個(gè)工作日D一周答案：B3、個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證（含91、97版）錄入（）號(hào)碼。A前6位B前7位C前8位D前9位答案：C4、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目原兌換未用完的的人民幣兌回外匯，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起（）個(gè)月。A6個(gè)月B12個(gè)月C18個(gè)月D24個(gè)月答案：D5、個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證錄入（）號(hào)碼（含第1位字母）。A前6位B前7位C前8位D前9位答案：D6、銀行通過(guò)外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購(gòu)匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，并將辦理個(gè)人業(yè)務(wù)的相關(guān)資料至少保存（）年。A三年B四年C五年D六年答案：C7、允許攜帶外幣現(xiàn)鈔入境免申報(bào)金額為（）。A2000美元以下B3000美元以下C5000美元以下D10000美元以下答案：C8、個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值()美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。A2000B3000C5000D10000答案：C9、外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值()美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。A5萬(wàn)B3萬(wàn)C2萬(wàn)D1萬(wàn)答案：A10、個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶（）次以上（含）提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔視為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。A10次B7次C5次D3次答案：C11、使用外幣現(xiàn)鈔或者外幣現(xiàn)鈔賬戶內(nèi)資金一次性購(gòu)買旅支，金額超過(guò)等值（）以上的，銀行應(yīng)逐筆登記并辦理大額和可疑外匯資金交易報(bào)告手續(xù)。A一萬(wàn)美元B一萬(wàn)美元C五千美元D五千美元答案：B12、對(duì)出境定居項(xiàng)下售匯，可以在居民()出境前辦理。A首次B前二次C前三次D任意一次答案：A13、()年5月1日起對(duì)境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯不再實(shí)行核銷管理。A2005B2006C2007D2008答案：B14、境外個(gè)人旅游購(gòu)物項(xiàng)下外匯收支可以通過(guò)哪種賬戶辦理？A他人的外匯儲(chǔ)蓄賬戶B本人的外匯儲(chǔ)蓄賬戶C本人的外匯結(jié)算賬戶D直系親屬的外匯儲(chǔ)蓄賬戶答案：B15、境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人開(kāi)立的外匯儲(chǔ)蓄聯(lián)名賬戶按（）賬戶進(jìn)行管理。A境外外匯儲(chǔ)蓄賬戶B境內(nèi)外匯儲(chǔ)蓄賬戶C境內(nèi)外匯結(jié)算賬戶D境外外匯結(jié)算賬戶答案：B16、境外個(gè)人結(jié)匯時(shí)，結(jié)匯資金屬性不能為（），只適用我國(guó)境內(nèi)居民。A旅游B金融和保險(xiǎn)服務(wù)C咨詢服務(wù)D職工報(bào)酬和贍家款答案：D17、個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值()美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。A5000B10000C20000D50000答案：B18、外幣儲(chǔ)蓄存款活期帳戶和定期帳戶開(kāi)戶起存金額為人民幣()元的等值外幣。A50B100C200D1000答案：B19、通過(guò)銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值()美元的結(jié)匯可不納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。A100B200C500D1000答案：A20、對(duì)于非本行客戶，單筆兌付人民幣（）以上或等值外幣（）以上的，應(yīng)留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A5萬(wàn)元,5000美元B3萬(wàn)元,3000美元C2萬(wàn)元,2000美元D1萬(wàn)元,1000美元答案：D21、我國(guó)對(duì)個(gè)人結(jié)售匯實(shí)行年度總額管理,年度總額分別為每人每年等值()萬(wàn)美元。A5B3C2D1答案：A22、經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照()管理。A可兌換準(zhǔn)則B可兌換進(jìn)度C可兌換原則D可兌換進(jìn)程答案：C23、資本項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照()管理。A可兌換準(zhǔn)則B可兌換進(jìn)度C可兌換原則D可兌換進(jìn)程答案：D24、年度總額內(nèi)的個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯，如何在銀行辦理。A到外匯管理局批準(zhǔn)B有交易額的相關(guān)證明材料C憑相關(guān)證明材料D憑本人有效身份證件答案：D25、境外個(gè)人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，可以開(kāi)立()賬戶。A投資者專用外匯賬戶B特殊目的公司專用賬戶C投資并購(gòu)專用賬戶D外匯結(jié)算賬戶答案：A26、直接投資項(xiàng)目何種情況下，境外個(gè)人可以將外國(guó)投資者專用外匯賬戶內(nèi)的外匯資金劃入外商投資企業(yè)資本金賬戶。A在銀行直接辦理B獲得國(guó)家主管部門批準(zhǔn)C獲得當(dāng)?shù)赝鈪R管理局批準(zhǔn)D憑證明材料在銀行辦理答案：B27、外國(guó)投資者專用外匯賬戶內(nèi)資金如何可以結(jié)匯。A在銀行直接辦理B獲得國(guó)家主管部門批準(zhǔn)C經(jīng)外匯局核準(zhǔn)D憑證明材料在銀行辦理答案：C28、個(gè)人可以如何在銀行開(kāi)立外匯儲(chǔ)蓄賬戶。A到外匯管理局批準(zhǔn)B有交易額的相關(guān)證明材料C憑相關(guān)證明材料D憑本人有效身份證件答案：D29、手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值()萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。A5B3C2D1答案：D30、境內(nèi)個(gè)人只可以使用外匯或人民幣，并通過(guò)銀行、()等合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行境外固定收益類、權(quán)益類等金融投資。A基金管理公司B政府機(jī)構(gòu)C進(jìn)出口公司D對(duì)外貿(mào)易企業(yè)答案：A31、直系親屬指父母、子女和（）。A兄弟B姐妹C配偶答案：C32、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯單筆等值()萬(wàn)美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣賬戶。A1B2C3D5答案：D33、境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值()萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過(guò)上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。A1B2C3D5答案：D34、境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值()萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理。A1B2C3D5答案：A35、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出，當(dāng)日累計(jì)等值()萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。A1B3C5D沒(méi)有金額限制答案：D36、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值()萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理。A1B2C3D5答案：A37、個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值超過(guò)1萬(wàn)美元的，銀行憑本人有效身份證件和()為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。A提鈔用途證明B存款銀行外幣現(xiàn)鈔存款款單據(jù)C經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》D經(jīng)銀行簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》答案：C38、個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值超過(guò)5000美元的，憑本人有效身份證件、()或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。A經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)出境旅客行李物品申報(bào)單》B經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》C到外匯管理局批準(zhǔn)D有交易額的相關(guān)證明材料答案：B39、通過(guò)銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值()美元（含）的結(jié)匯不需納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。A200B100C50D10答案：B40、境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)()個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。A3B4C5D7答案：C41、()個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。A3B4C5D7答案：C42、()個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。A3B4C5D7答案：C43、個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值()萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。A2萬(wàn)B1萬(wàn)C5000D2000答案：B44、同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的()個(gè)以上直系親屬分別在年度總額內(nèi)購(gòu)匯后，將所購(gòu)?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。A3B5C7D8答案：B45、客戶使用外幣現(xiàn)鈔帳戶或外幣現(xiàn)金匯款時(shí)，應(yīng)收取（）手續(xù)費(fèi)。A現(xiàn)鈔變現(xiàn)匯的B現(xiàn)匯變現(xiàn)鈔的C結(jié)匯D售匯答案：A46、當(dāng)日前臺(tái)柜員為客戶辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，將客戶結(jié)匯信息錄入外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)打出結(jié)匯通知單后，發(fā)現(xiàn)結(jié)匯屬性輸入錯(cuò)誤，應(yīng)使用()交易更正。A沖正B修改C撤銷答案：C47、當(dāng)日前臺(tái)柜員為客戶辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，將客戶結(jié)匯消息錄入外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)打出結(jié)匯通知單后，發(fā)現(xiàn)身份證號(hào)碼輸入錯(cuò)誤，應(yīng)使用()交易更正。A沖正B修改C撤銷答案：C48、當(dāng)日前臺(tái)柜員為客戶辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，將客戶結(jié)匯消息錄入外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)打出結(jié)匯通知單后，發(fā)現(xiàn)結(jié)匯金額輸入錯(cuò)誤，應(yīng)使用()交易更正。A沖正B修改C撤銷答案：B49、當(dāng)日前臺(tái)柜員為客戶辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，將客戶結(jié)匯消息錄入外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)打出結(jié)匯通知單后，發(fā)現(xiàn)幣別輸入錯(cuò)誤，應(yīng)使用()交易更正。A沖正B修改C撤銷答案：B50、辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)后，次日發(fā)現(xiàn)外匯局結(jié)售信息錄入錯(cuò)誤，如何更正。()A沖正B修改C撤銷答案：A51、對(duì)個(gè)人結(jié)匯和()實(shí)行年度總額管理。A個(gè)人購(gòu)匯B境外個(gè)人購(gòu)匯C境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯答案：C52、個(gè)人進(jìn)行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后,可以憑有關(guān)單證辦理委托()代理進(jìn)出口項(xiàng)下及旅游購(gòu)物、邊境小額貿(mào)易等項(xiàng)下外匯資金收付，劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯。A具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)B企業(yè)C個(gè)人D具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的個(gè)人答案：A53、境外個(gè)人未使用的境外匯入外匯,可以憑()在銀行辦理原路匯回。A款項(xiàng)來(lái)源證明材料B原匯入行證明C本人有效身份證件D當(dāng)?shù)赝鈪R局證明答案：C54、境外個(gè)人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時(shí),超過(guò)規(guī)定金額的,可以憑()銀行辦理。A本人有效身份證件B原兌換水單C款項(xiàng)來(lái)源證明材料D當(dāng)?shù)赝鈪R局證明答案：B55、境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按()進(jìn)行管理。A境內(nèi)交易B跨境交易C境外交易D貿(mào)易交易答案：B56、個(gè)人旅行支票按照()有關(guān)規(guī)定辦理。A外幣現(xiàn)匯B人民幣C外幣現(xiàn)鈔答案：C57、個(gè)人年度總額內(nèi)購(gòu)匯、結(jié)匯,可以委托其()代為辦理。A表兄B配偶C朋友D兄弟姐妹答案：B58、境外個(gè)人支付房租、生活消費(fèi)、就醫(yī)學(xué)習(xí)的外匯結(jié)匯時(shí)應(yīng)記錄在()項(xiàng)下。A職工報(bào)酬和贍家款B旅游C捐贈(zèng)D境外投資收益答案：B59、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目未用完的人民幣兌回外匯,對(duì)當(dāng)日累計(jì)兌換不超過(guò)等值()美元(含)以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過(guò)等值()美元(含)的兌換,可憑本人有效身份證件辦理。A10001000B10002000C5001000D1000500答案：C60、網(wǎng)點(diǎn)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí),對(duì)于境內(nèi)個(gè)人以()作為個(gè)人身份唯一標(biāo)識(shí)錄入“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”。A軍人身份證件B武裝警察身份證C中華人民共和國(guó)護(hù)照D居民身份證答案：D三、多項(xiàng)項(xiàng)選擇題1、境外個(gè)人結(jié)匯時(shí)姓名輸入可以用()文字錄入。A英文名B拼音C漢字答案：AB2、境外個(gè)人結(jié)匯時(shí)，結(jié)匯資金屬性不能為（），只適用我國(guó)境內(nèi)居民。A旅游B金融和保險(xiǎn)服務(wù)C咨詢服務(wù)D職工報(bào)酬E贍家款答案：DE3、個(gè)人外匯按照交易性質(zhì)可以區(qū)分為（）個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。A經(jīng)常項(xiàng)目B外匯結(jié)算C外匯儲(chǔ)蓄D資本項(xiàng)目答案：AD4、個(gè)人外匯賬戶按照賬戶性質(zhì)分為()。A經(jīng)常項(xiàng)目賬戶B外匯結(jié)算賬戶C外匯儲(chǔ)蓄賬戶D資本項(xiàng)目賬戶答案：BCD5、超過(guò)年度總額的個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯，經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下如何在銀行辦理。A到外匯管理局批準(zhǔn)B有交易額的相關(guān)證明材料C憑相關(guān)證明材料D憑本人有效身份證件答案：BD6、個(gè)人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為()賬戶。A經(jīng)常項(xiàng)目賬戶B境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶C境外個(gè)人外匯賬戶D資本項(xiàng)目賬戶答案：BC7、外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍為()同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。A非經(jīng)營(yíng)性外匯收付B本人C與其直系親屬之間D經(jīng)營(yíng)性外匯收付答案：ABC8、手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值超過(guò)1萬(wàn)美元的，憑()辦理。A外匯局核準(zhǔn)回單B經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證C經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》D本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)答案：BCD9、個(gè)人委托其直系親屬代為辦理年度總額內(nèi)的購(gòu)匯、結(jié)匯，應(yīng)分別提供()。A委托人和受托人的有效身份證件B委托人的授權(quán)書C直系親屬關(guān)系證明D有交易易額的相關(guān)證明材料答案：ABC10、直系親屬指（）。A父母B子女C兄弟D姐妹E配偶答案：ABE11、直系親屬關(guān)系證明指（）。A能證明直系親屬關(guān)系的戶口簿B結(jié)婚證C街道辦事處等政府基層組織出具的有效親屬關(guān)系證明D公安部門、公證部門出具的有效親屬關(guān)系證明答案：ABCD12、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下生活消費(fèi)類支出結(jié)匯超過(guò)年度總額的，憑本人有效身份證件及以下證明材料在銀行辦理：()A收費(fèi)證明B合同C發(fā)票D支付通知答案：BC13、境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值超過(guò)1萬(wàn)美元,除需提供本人有效身份證件外,還應(yīng)提供()辦理。A經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)出境旅客行李物品申報(bào)單》B經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》C本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔存款單據(jù)D本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)答案：BD14、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值超過(guò)1萬(wàn)美元,除需提供本人有效身份證件外,還應(yīng)提供()辦理。A經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)出境旅客行李物品申報(bào)單》B經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》C本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔存款單據(jù)D本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)答案：BD15、個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值超過(guò)1萬(wàn)美元的，銀行憑()為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。A提鈔用途證明B存款銀行外幣現(xiàn)鈔存款款單據(jù)C經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》D經(jīng)銀行簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》E本人有效身份證件答案：CE16、個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值超過(guò)5000美元的，憑()在銀行辦理。A本人有效身份證件B經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》C到外匯管理局批準(zhǔn)D本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)答案：ABD17、根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》哪些特殊情況外的個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)不需納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)？()A通過(guò)外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯B通過(guò)銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含100美元）的結(jié)匯C外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯D境外卡通過(guò)自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔E境內(nèi)卡境外使用購(gòu)匯還款答案：ABCDE18、銀行為個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照什么流程進(jìn)行辦理,請(qǐng)按順序排列()。A通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)查詢個(gè)人結(jié)售匯情況；D、按規(guī)定審核個(gè)人提供的證明材料；B、在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)上逐筆錄入結(jié)售匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；C、通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)打印“結(jié)匯/購(gòu)匯通知單”，作為會(huì)計(jì)憑證留存?zhèn)洳榇鸢福篈DBC19、個(gè)人分拆結(jié)售匯行為主要具有以下特征：()A境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯。B5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)。C5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶。D個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。E同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在年度總額內(nèi)購(gòu)匯后，將所購(gòu)?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶。答案：ABCDE20、對(duì)()實(shí)行年度總額管理。A個(gè)人購(gòu)匯B個(gè)人結(jié)匯C境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯D境外個(gè)人購(gòu)匯答案：BC21、個(gè)人進(jìn)行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后,可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)代理進(jìn)出口項(xiàng)下及旅游購(gòu)物、邊境小額貿(mào)易等項(xiàng)下()業(yè)務(wù)。A外匯資金收款B外匯資金付款C資金劃轉(zhuǎn)D結(jié)匯答案：ABCD22、境外個(gè)人不得購(gòu)買()等金融產(chǎn)品。A境外權(quán)益類B境內(nèi)權(quán)益類C境內(nèi)固定收益類D境外固定收益類答案：BC23、境內(nèi)個(gè)人向境外(),應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)規(guī)定并到外匯局辦理相應(yīng)登記手續(xù)。A提供貸款B借用外債C提供對(duì)外擔(dān)保D直接參與境外商品期貨和金融衍生產(chǎn)品交易答案：ABCD24、境內(nèi)個(gè)人是指持()的中國(guó)公民。A中華人民共和國(guó)居民身份證B軍人身份證C武裝警察身份證件D港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證答案：ABC25、境外個(gè)人是指持()的外國(guó)公民(包括無(wú)國(guó)籍人)以及港澳臺(tái)同胞。A護(hù)照B中華人民共和國(guó)護(hù)照C臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證D港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證答案：ACD26、個(gè)人年度總額內(nèi)購(gòu)匯、結(jié)匯,可以委托其()代為辦理。A父母B子女C朋友D兄弟姐妹E配偶答案：ABE27、境內(nèi)個(gè)人辦理贍家款項(xiàng)下結(jié)匯超過(guò)年度總額的,憑本人有效身份證件及以下()證明材料在銀行辦理。A直系親屬關(guān)系證明B經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明C境外給付人相關(guān)收入證明D銀行存款證明E個(gè)人收入納銳憑證答案：ABCDE28、個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中業(yè)務(wù)經(jīng)辦的職責(zé)是:()A個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的登記B個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的修改C個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的撤銷D個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的沖正答案：ABCD29、境外個(gè)人以下何種外匯結(jié)匯可記錄在旅游項(xiàng)下。A旅游B支付房租C生活消費(fèi)D學(xué)習(xí)答案：ABCD30、境內(nèi)個(gè)人有4.5萬(wàn)美元現(xiàn)匯資金,可憑身份證直接辦理的業(yè)務(wù)有()。A存入本人儲(chǔ)蓄賬賬戶B直接匯出C持匯票攜出D提鈔答案：ABC第二篇：個(gè)人外匯管理政策個(gè)人外匯管理政策政策要點(diǎn)●分類按交易主體：境內(nèi)與境外個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照交易性質(zhì)：經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目個(gè)人外匯業(yè)務(wù)涉及主體：境內(nèi)個(gè)人、境外個(gè)人、個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者、個(gè)體工商戶涉及行為：收匯、購(gòu)匯、結(jié)匯、付匯、開(kāi)戶、存取、提鈔、境內(nèi)劃轉(zhuǎn)總額管理：個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯分別為每人每年等值5萬(wàn)美元購(gòu)匯：匯出境外存入本人外匯儲(chǔ)蓄帳戶按照有關(guān)規(guī)定攜帶出境銀行：銀行應(yīng)通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購(gòu)匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)代辦總額內(nèi)---購(gòu)匯、結(jié)匯，可以委托其直系親屬代為辦理---直系親屬：父母、子女、配偶---直系親屬關(guān)系證明：能證明直系親屬關(guān)系的戶口簿、結(jié)婚證或街道辦事處等政府基層組織或公安部門、公證部門出具的有效親屬關(guān)系證明。應(yīng)分別提供委托人和受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書、直系親屬關(guān)系證明；超過(guò)總額購(gòu)匯、結(jié)匯、境外個(gè)人購(gòu)匯---憑相關(guān)證明材料委托他人辦理經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯管理經(jīng)營(yíng)性外匯收支●個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者：必須通過(guò)本人的外匯結(jié)算賬戶，按機(jī)構(gòu)管理●個(gè)體工商戶：委托進(jìn)出口進(jìn)口購(gòu)匯：憑代理合同或協(xié)議，并通過(guò)本人的外匯結(jié)算賬戶直接劃轉(zhuǎn)到代理企業(yè)出口收結(jié)匯：通過(guò)本人的外匯結(jié)算賬戶收結(jié)匯，結(jié)匯憑代理合同或協(xié)議、代理企業(yè)出口報(bào)關(guān)單，●境外個(gè)人旅游購(gòu)物貿(mào)易結(jié)匯：本人有效身份證件、個(gè)人旅游購(gòu)物報(bào)關(guān)單非經(jīng)營(yíng)性外匯收支對(duì)個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯收付管理不再區(qū)分外幣現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯帳戶，統(tǒng)一對(duì)現(xiàn)匯、現(xiàn)鈔在存取、匯出入等方面監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)主體：境外個(gè)人、境內(nèi)個(gè)人管理內(nèi)容：結(jié)匯、購(gòu)匯外匯匯出境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯（非經(jīng)營(yíng)性）：●常見(jiàn)類型：捐贈(zèng)、遺產(chǎn)繼承收入、保險(xiǎn)外匯收入、專有權(quán)利使用和特許收入、法律、會(huì)計(jì)、咨詢和公共關(guān)系服務(wù)收入、職工報(bào)酬、境外投資收益●超過(guò)總額，憑本人有效身份證件、相關(guān)證明材料在銀行辦理境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯（非經(jīng)營(yíng)性）：超過(guò)總額，憑本人有效身份證件、有交易額的相關(guān)證明材料在銀行辦理境外個(gè)人結(jié)匯（非經(jīng)營(yíng)性）：●常見(jiàn)類型：房租類支出、生活消費(fèi)類支出、就醫(yī)、學(xué)習(xí)等支出●超過(guò)總額，憑本人有效身份證件、相關(guān)證明材料在銀行辦理●結(jié)匯單筆等值5萬(wàn)美元以上的，將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣賬戶境外個(gè)人：●合法人民幣收入購(gòu)匯：憑本人有效身份證件、有交易額的相關(guān)證明材料（含稅務(wù)憑證）辦理●原兌換未用完的人民幣兌回外匯：憑本人有效身份證件、原兌換水單辦理原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個(gè)月當(dāng)日累計(jì)兌換不超過(guò)等值500美元（含）以及離境前，在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過(guò)等值1000美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理外匯匯出---境內(nèi)個(gè)人●外匯儲(chǔ)蓄帳戶：當(dāng)日累計(jì)等值5萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過(guò)上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理?！瘳F(xiàn)鈔：當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過(guò)上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理外匯匯出---境外個(gè)人●外匯儲(chǔ)蓄帳戶：憑本人有效身份證件在銀行辦理●現(xiàn)鈔：當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過(guò)上述金額的，還應(yīng)提供經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。資本項(xiàng)目個(gè)人外匯管理境內(nèi)個(gè)人：●對(duì)外直接投資經(jīng)所在地外匯局核準(zhǔn)辦理境外投資外匯登記可以購(gòu)匯或以自有外匯●境外金融投資外匯或人民幣通過(guò)銀行、基金管理公司等合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外固定收益類、權(quán)益類等●參與境外上市公司員工持股計(jì)劃、認(rèn)股期權(quán)計(jì)劃等所涉外匯業(yè)務(wù)所屬公司、境內(nèi)代理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一向外匯局申請(qǐng)獲準(zhǔn)出售股票以及分紅所得外匯收入，匯回所屬公司或境內(nèi)代理機(jī)構(gòu)開(kāi)立的境內(nèi)專用外匯賬戶后，可以結(jié)匯，也可以劃入員工個(gè)人的外匯儲(chǔ)蓄賬戶?！裢鈪R保險(xiǎn)支付外匯保費(fèi)，應(yīng)持保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)付款通知書辦理購(gòu)付匯作為保險(xiǎn)受益人所獲賠償或給付的保險(xiǎn)金，可以存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶，也可以結(jié)匯境外個(gè)人在境內(nèi)買賣商品房及通過(guò)股權(quán)轉(zhuǎn)讓等并購(gòu)境內(nèi)房地產(chǎn)企業(yè)所涉外匯管理，按《國(guó)家外匯管理局建設(shè)部關(guān)于規(guī)范房地產(chǎn)市場(chǎng)外匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知》等有關(guān)規(guī)定辦理在境內(nèi)工作、學(xué)習(xí)時(shí)間超過(guò)一年，可購(gòu)買符合實(shí)際需要的自住商品房（符合自用原則）。從境外匯入購(gòu)房款的，持以下文件向外匯指定銀行申請(qǐng)結(jié)匯：1、商品房銷售合同或預(yù)售合同；2、有效護(hù)照等身份證明；3、一年期以上的境內(nèi)有效勞動(dòng)雇傭合同或?qū)W籍證明4、房地產(chǎn)主管部門出具的該境外個(gè)人在所在城市購(gòu)房的商品房預(yù)售合同登記備案等相關(guān)證明。結(jié)匯后劃入房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)的人民幣賬戶，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)的經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶不得保留境外個(gè)人境外匯入的購(gòu)房款?？砂聪嚓P(guān)規(guī)定投資境內(nèi)B股；投資其他境內(nèi)發(fā)行和流通的各類金融產(chǎn)品，應(yīng)通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者辦理不得購(gòu)買境內(nèi)權(quán)益類和固定收益類等金融產(chǎn)品。個(gè)人外匯帳戶及外幣現(xiàn)鈔管理主體分類：境內(nèi)個(gè)人賬戶境外個(gè)人賬戶交易性質(zhì)：外匯結(jié)算賬戶外匯儲(chǔ)蓄賬戶資本項(xiàng)目賬戶外匯結(jié)算賬戶經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支及經(jīng)批準(zhǔn)的資本項(xiàng)目外匯支出按機(jī)構(gòu)帳戶管理開(kāi)戶主體：個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者、個(gè)體工商戶資本項(xiàng)目賬戶主要類型：外國(guó)投資者投資專用賬戶特殊目的公司專用賬戶投資并購(gòu)專用賬戶開(kāi)立、賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)、匯出境外均需外匯局核準(zhǔn)。外匯儲(chǔ)蓄賬戶非經(jīng)營(yíng)性外匯收付境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人開(kāi)立的外匯儲(chǔ)蓄聯(lián)名賬戶按境內(nèi)個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶進(jìn)行管理外匯賬戶管理---境內(nèi)劃轉(zhuǎn)●外匯儲(chǔ)蓄賬戶之間本人同一主體類別外匯儲(chǔ)蓄賬戶間，憑有效身份證件；個(gè)人與其直系親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明；●本人外匯結(jié)算賬戶與外匯儲(chǔ)蓄賬戶之間資金可以劃轉(zhuǎn)但外匯儲(chǔ)蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶的劃款限于劃款當(dāng)日的對(duì)外支付，不得劃轉(zhuǎn)后結(jié)匯?！窬硟?nèi)個(gè)人和境外個(gè)人賬戶之間資金劃轉(zhuǎn)按跨境交易管理外匯賬戶管理---開(kāi)戶外幣現(xiàn)鈔管理---存取鈔管理（外匯儲(chǔ)蓄賬戶）●存款：當(dāng)日累計(jì)小于等于5000，直接辦理：大于5000，憑身份證件、海關(guān)申報(bào)單或提鈔單據(jù)，銀行標(biāo)注●取款：當(dāng)日累計(jì)小于等于1萬(wàn)，直接辦理：大于1萬(wàn)憑身份證件、提鈔用途證明向銀行所在地外匯局申請(qǐng)；銀行憑身份證件、外匯局備案表辦理攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境●入境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔入境超過(guò)等值5000美元的向海關(guān)書面申報(bào)，當(dāng)天多次往返及短期內(nèi)多次往返者除外?！癯鼍橙藛T攜帶外幣出境管理攜帶方式：外幣現(xiàn)鈔出境從銀行匯出或攜帶匯票、旅行支票、國(guó)際信用卡等方式將外幣攜出境外（個(gè)人旅行支票按照外幣現(xiàn)鈔有關(guān)規(guī)定）◎未超過(guò)最近一次入境申報(bào)外幣現(xiàn)鈔入境數(shù)額的◎沒(méi)有或超過(guò)最近一次入境申報(bào)外幣現(xiàn)鈔入境數(shù)額的*等值$5000（含）以下的，無(wú)需《攜帶外匯出境許可證》*等值$5000—10000（含）的，銀行開(kāi)具《攜帶外匯出境許可證》*等值$10000以上的，外匯局核發(fā)《攜帶外匯出境許可證》●申請(qǐng)《攜帶證》需要提供的材料：攜帶從自有或直系親屬外匯存款中提取外幣現(xiàn)鈔出境的，持護(hù)照或往來(lái)港澳通行證、往來(lái)臺(tái)灣通行證，有效簽證或簽注，存款證明向存款銀行申請(qǐng)：購(gòu)匯后攜帶外幣現(xiàn)鈔出境的，持規(guī)定的購(gòu)匯憑證，向購(gòu)匯銀行申請(qǐng)。外幣現(xiàn)鈔管理---手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯●未超過(guò)結(jié)匯總額當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額在等值5000美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；當(dāng)日累計(jì)金額超過(guò)等值5000美元的，憑本人有效身份證件、本人經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。●超過(guò)結(jié)匯總額經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的憑本人有效身份證件、本人海關(guān)進(jìn)境申報(bào)單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)以及《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》（匯發(fā)［2007」1號(hào)）第二章規(guī)定的有交易額的相關(guān)證明材料在銀行辦理；資本項(xiàng)目項(xiàng)下憑本人有效身份證件、本人海關(guān)進(jìn)境申報(bào)單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)并按照《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第三章等個(gè)人資本項(xiàng)目管理規(guī)定辦理。個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)系統(tǒng)涵蓋范圍，下列除外：通過(guò)外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯通過(guò)銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含100美元）的結(jié)匯外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯境外卡通過(guò)自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔境內(nèi)卡境外使用購(gòu)匯還款銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的流程：通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)查詢個(gè)人結(jié)售匯情況審核相關(guān)材料個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)錄入業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)通過(guò)系統(tǒng)打印“結(jié)匯/購(gòu)匯通知單”，作為會(huì)計(jì)憑證留存?zhèn)洳榻灰拙幋a對(duì)應(yīng)關(guān)系：按國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)規(guī)則交易編碼對(duì)應(yīng)關(guān)系表結(jié)匯種類表buycodebuy_name110貨物貿(mào)易包括貿(mào)易、旅游購(gòu)物121運(yùn)輸122旅游包括境外個(gè)人房租、生活消費(fèi)、就醫(yī)學(xué)習(xí)123金融和保險(xiǎn)服務(wù)包括保險(xiǎn)外匯收入124專有權(quán)利使用費(fèi)和特許費(fèi)包括專利使用和特許收入125咨詢服務(wù)包括法律、會(huì)計(jì)、咨詢和公共關(guān)系126其他服務(wù)131職工報(bào)酬和贍家款包括贍家款、職工報(bào)酬132投資收益包括境外投資收益133其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移包括捐贈(zèng)、遺產(chǎn)繼承、保險(xiǎn)賠償210資本賬戶220直接投資230證券投資240其他投資250國(guó)內(nèi)外匯貸款270經(jīng)批準(zhǔn)的資本其他境內(nèi)個(gè)人與境外個(gè)人的劃分：身份證件境內(nèi)個(gè)人：持有中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人身份證件、武警身份身份證件的中國(guó)公民境外個(gè)人：持護(hù)照、港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證的外國(guó)公民（包括無(wú)國(guó)籍人）以及港澳臺(tái)同胞個(gè)人分拆結(jié)售匯行為主要特征境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人收款人分別結(jié)匯。個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶。個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在總額內(nèi)購(gòu)匯后，將所購(gòu)?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶。其他通過(guò)多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。第三篇：外匯管理文檔稿第一章企業(yè)主體管理一企業(yè)主體管理的管理內(nèi)容（一）名錄登記管理1.具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)企業(yè)的名錄登記2.無(wú)對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)企業(yè)的名錄登記3.保稅監(jiān)管區(qū)域企業(yè)的名錄登記4.個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者的名錄登記（二）名錄變更管理企業(yè)名稱、注冊(cè)地址、法定代表人、注冊(cè)資本、公司類型、經(jīng)營(yíng)范圍、聯(lián)系方式企業(yè)應(yīng)在變更事項(xiàng)發(fā)生之日起30天內(nèi)，到所在地外匯局辦理名錄變更手續(xù)第二章貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)審核一外匯收支業(yè)務(wù)管理范圍從境外、境內(nèi)保稅區(qū)收回的出口貨款，向境外、境內(nèi)保稅監(jiān)管區(qū)支付的進(jìn)口貨款，保稅區(qū)內(nèi)企業(yè)和境外貿(mào)易貨款收付。從離岸帳戶、境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)帳戶收回的出口貨款，向離岸帳戶、境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)帳戶支付的進(jìn)口貨款深加工結(jié)轉(zhuǎn)項(xiàng)下境內(nèi)收付款。4轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下收付款5其他與貿(mào)易相關(guān)的收付款6境內(nèi)機(jī)構(gòu)通過(guò)境外賬戶收入的出口貨款與支付的進(jìn)口貨款納入管理范圍。二核查信息的申報(bào)和管理（一）申報(bào)單證管理申報(bào)單證類型I支出申報(bào)單證：境外匯款申請(qǐng)書對(duì)外付款/承兌通知書境內(nèi)匯款申請(qǐng)書境內(nèi)付款/承兌通知書Ii收入申報(bào)單證：涉外收入申報(bào)單境內(nèi)收入申報(bào)單（二）貿(mào)易外匯支出信息申報(bào)管理向境外付款：基礎(chǔ)信息申報(bào)信息進(jìn)口付匯核查專用信息2向境內(nèi)付款：基礎(chǔ)信息進(jìn)口付匯核查專用信息（三）貿(mào)易外匯收入信息申報(bào)管理從境外收款：基礎(chǔ)信息申報(bào)信息出口收匯核查專用信息2從境內(nèi)收款：基礎(chǔ)信息出口收匯核查專用信息三出口收入待核查帳戶管理1．待核查帳戶收入管理I辦理外匯資金入帳前審核收匯資金性質(zhì)，并劃入待核查帳戶Ii一筆收匯既有貨物貿(mào)易也有服務(wù)貿(mào)易的，貨物貿(mào)易進(jìn)待核查帳戶，服務(wù)貿(mào)易部分直接結(jié)匯或進(jìn)入經(jīng)常項(xiàng)目外匯帳戶。Iii轉(zhuǎn)讓信用證項(xiàng)下貿(mào)易收匯。Iiii貨物貿(mào)易項(xiàng)下人民幣不進(jìn)入待核查帳戶，直接劃入企業(yè)人民幣賬戶2待核查帳戶支出管理待核查帳戶資金必須先劃入該企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯帳戶后方可支付貨款、還貸等支出，直接結(jié)匯的相應(yīng)的人民幣按實(shí)際支付需要使用代理出口業(yè)務(wù)由代理方收匯，代理方收匯后可憑委托代理協(xié)議將外匯劃給委托方，也可結(jié)匯后劃給委托方，委托方收取代理方的外匯款無(wú)需進(jìn)入待核查帳戶第三章企業(yè)報(bào)告一義務(wù)性報(bào)告：1貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)報(bào)告IA類企業(yè)30天以上（不含）預(yù)收預(yù)付和B、C類監(jiān)管期內(nèi)發(fā)生的預(yù)收預(yù)付，收付款之日起30天內(nèi)報(bào)告預(yù)計(jì)進(jìn)、出口日期；IiA類企業(yè)90天以上（不含）延收延付和B、C類監(jiān)管期內(nèi)發(fā)生的30天以上的（不含）延收延付，進(jìn)、出口之日起30天內(nèi)報(bào)告預(yù)計(jì)收付款日期；2遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)報(bào)告對(duì)90天以上（不含）信用證結(jié)算付匯，預(yù)計(jì)付匯日期在進(jìn)口日期之后的，在貨物進(jìn)口后30日內(nèi)報(bào)告。3轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支業(yè)務(wù)報(bào)告I單筆合同項(xiàng)下轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支日期間隔超過(guò)90天（不含）且先收后支項(xiàng)下收匯金額超過(guò)等值50萬(wàn)美元的業(yè)務(wù)，在收款之日起30天內(nèi)報(bào)告Ii單筆合同項(xiàng)下轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支日期間隔超過(guò)90天（不含）且先支后收項(xiàng)下付匯金額超過(guò)等值50萬(wàn)美元的業(yè)務(wù)，在付匯之日起30天內(nèi)報(bào)告。4出口收入存放境外業(yè)務(wù)報(bào)告5輔導(dǎo)期義務(wù)報(bào)告輔導(dǎo)期內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)逐筆對(duì)應(yīng)貨物進(jìn)出口與外匯收支或轉(zhuǎn)口貿(mào)易收入與支出數(shù)據(jù)，填寫《進(jìn)出口收付匯信息報(bào)告表》，輔導(dǎo)期結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送外匯局。二主動(dòng)性報(bào)告：1貿(mào)易主體不一致業(yè)務(wù)報(bào)告因企業(yè)分立、合并等原因?qū)е逻M(jìn)出口與收付匯主體不一致；捐贈(zèng)進(jìn)口項(xiàng)下進(jìn)口與付匯主體不一致；須在收匯或進(jìn)口業(yè)務(wù)實(shí)際發(fā)生之日起30天內(nèi)提交資料現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告。2差額業(yè)務(wù)報(bào)告I單筆進(jìn)口報(bào)關(guān)金額與付匯額、出口報(bào)關(guān)金額與收匯額存在差額的根據(jù)匹配影響程度自主決定報(bào)告否。Ii對(duì)于存在多收匯或多付匯差額的可在收付款之日起30天內(nèi)、多出口差額或多進(jìn)口差額在進(jìn)出口之日起30天內(nèi)報(bào)告。3非義務(wù)性報(bào)告范圍的貿(mào)易信貸義務(wù)報(bào)告或轉(zhuǎn)口貿(mào)易業(yè)務(wù)報(bào)告IA類B、C類企業(yè)30天以內(nèi)（含）預(yù)收預(yù)付和A類企業(yè)90天以內(nèi)（含）延收延付Ii單筆合同項(xiàng)下轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支日期間隔超過(guò)90天（不含）且先收后支項(xiàng)下收匯或先支后收項(xiàng)下付匯金額在等值50萬(wàn)美元以內(nèi)的業(yè)務(wù)；單筆合同項(xiàng)下轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支日期間隔未超過(guò)90天（不含）的業(yè)務(wù)二企業(yè)報(bào)告的操作流程（一）貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)報(bào)告預(yù)收帳款：企業(yè)網(wǎng)上報(bào)告管理----貿(mào)易信貸管理----預(yù)收貨款管理---預(yù)收貨款報(bào)告新增查詢出需要報(bào)告的收匯數(shù)據(jù)，錄入預(yù)計(jì)出口日期、預(yù)計(jì)出口對(duì)應(yīng)的預(yù)收金額---提交修改：企業(yè)網(wǎng)上報(bào)告管理----貿(mào)易信貸管理----預(yù)收貨款管理---預(yù)收貨款報(bào)告修改/刪除調(diào)整:企業(yè)網(wǎng)上報(bào)告管理----貿(mào)易信貸管理----預(yù)收貨款管理---預(yù)收貨款報(bào)告調(diào)整對(duì)截止上月月末未到期的報(bào)告數(shù)據(jù)調(diào)整預(yù)付帳款：企業(yè)網(wǎng)上報(bào)告管理----貿(mào)易信貸管理----預(yù)付貨款管理---預(yù)付貨款報(bào)告新增查詢出需要報(bào)告的收匯數(shù)據(jù)，錄入預(yù)計(jì)進(jìn)口日期、預(yù)計(jì)進(jìn)口對(duì)應(yīng)的預(yù)付金額---提交修改：企業(yè)網(wǎng)上報(bào)告管理----貿(mào)易信貸管理----預(yù)付貨款管理---預(yù)付貨款報(bào)告修改/刪除調(diào)整：企業(yè)網(wǎng)上報(bào)告管理----貿(mào)易信貸管理----預(yù)付貨款管理---預(yù)付貨款報(bào)告調(diào)整對(duì)截止上月月末未到期的報(bào)告數(shù)據(jù)調(diào)整延期收款：企業(yè)網(wǎng)上報(bào)告管理----貿(mào)易信貸管理----延期收款報(bào)告---延期收款報(bào)告新增查詢出需要報(bào)告的出口數(shù)據(jù)，錄入預(yù)計(jì)收款日期、延期收款對(duì)應(yīng)的報(bào)關(guān)單金額---提交修改：企業(yè)網(wǎng)上報(bào)告管理----貿(mào)易信貸管理----延期收款報(bào)告---延期收款報(bào)告修改/刪除調(diào)整：企業(yè)網(wǎng)上報(bào)告管理----貿(mào)易信貸管理----延期收款報(bào)告---延期收款報(bào)告調(diào)整對(duì)截止上月月末未到期的報(bào)告數(shù)據(jù)調(diào)整延期付款：企業(yè)網(wǎng)上報(bào)告管理----貿(mào)易信貸管理----延期付款報(bào)告---延期付款報(bào)告新增查詢出需要報(bào)告的進(jìn)口數(shù)據(jù)，錄入預(yù)計(jì)付款日期、延期付款對(duì)應(yīng)的報(bào)關(guān)單金額---提交修改：企業(yè)網(wǎng)上報(bào)告管理----貿(mào)易信貸管理----延期付款報(bào)告---延期付款報(bào)告修改/刪除調(diào)整：企業(yè)網(wǎng)上報(bào)告管理----貿(mào)易信貸管理----延期付款報(bào)告---延期付款報(bào)告調(diào)整對(duì)截止上月月末未到期的報(bào)告數(shù)據(jù)調(diào)整（二）遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)報(bào)告：同延期付款報(bào)告（一）轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支業(yè)務(wù)報(bào)告企業(yè)網(wǎng)上報(bào)告管理—轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支時(shí)間差報(bào)告--轉(zhuǎn)口貿(mào)易先收后支時(shí)間差報(bào)告---------轉(zhuǎn)口貿(mào)易先收后支時(shí)間差報(bào)告新增（二）差額業(yè)務(wù)報(bào)告企業(yè)網(wǎng)上報(bào)告管理---其他報(bào)告---多付匯差額報(bào)告---多付匯差額報(bào)告新增（五）貿(mào)易主體不一致業(yè)務(wù)報(bào)告：現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告（六）輔導(dǎo)期業(yè)務(wù)報(bào)告：報(bào)送紙質(zhì)資料（七）出口收入存放境外業(yè)務(wù)報(bào)告企業(yè)網(wǎng)上報(bào)告管理-----出口收入存放境外報(bào)告----境外賬戶收支報(bào)告（八）其他特殊交易報(bào)告企業(yè)網(wǎng)上報(bào)告管理---其他報(bào)告---其他特殊交易報(bào)告---其他特殊交易報(bào)告新增查詢出需要報(bào)告的進(jìn)出口或收付匯業(yè)務(wù)，錄入影響時(shí)間、金額、影響情況----提交第四章登記管理C類企業(yè)貿(mào)易外匯支出、收入登記5持書面申請(qǐng)和相關(guān)資料到外匯局辦理登記手續(xù)2B類企業(yè)超可收、付匯額度的貿(mào)易外匯收支登記持書面申請(qǐng)和相關(guān)資料到外匯局辦理登記手續(xù)3轉(zhuǎn)口貿(mào)易超比例收入登記同一合同項(xiàng)下轉(zhuǎn)口貿(mào)易收入從待核查帳戶結(jié)匯或劃出金額超過(guò)相應(yīng)支出金額20%（不含）的，持書面申請(qǐng)和下列資料辦理登記手續(xù)：進(jìn)口、出口合同；收入申報(bào)單證和支出申報(bào)單證；相關(guān)貨權(quán)憑證（進(jìn)出保稅倉(cāng)庫(kù)的還需提交進(jìn)倉(cāng)單和出倉(cāng)單）。二流程持書面申請(qǐng)和資料辦理登記手續(xù)第五章非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)與分析一非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)與分析的管理內(nèi)容專項(xiàng)檢測(cè)主體：對(duì)企業(yè)貿(mào)易信貸、出口收入存放境外、來(lái)料加工、轉(zhuǎn)口貿(mào)易、境外承包工程、進(jìn)出口退匯等業(yè)務(wù)，以及區(qū)內(nèi)企業(yè)、輔導(dǎo)期企業(yè)等主體2監(jiān)測(cè)指標(biāo)：（1）總量差額指標(biāo)：其中∑計(jì)算范圍為核查月倒推12個(gè)月總量差額=（∑調(diào)整后進(jìn)口額+∑調(diào)整后收匯額）-（∑調(diào)整后付匯額+∑調(diào)整后出口額）（2）總量差額率指標(biāo)：總量差額率=總量差額÷（∑調(diào)整后進(jìn)口額+∑調(diào)整后收入額+∑調(diào)整后出口額+∑調(diào)整后支出額）×100%（3）資金貨物比指標(biāo)：資金貨物比=（∑調(diào)整后收入額+∑調(diào)整后支出額）÷（∑調(diào)整后出口額+∑調(diào)整后進(jìn)口額）×100%（4）貿(mào)易信貸報(bào)告余額比率指標(biāo)貿(mào)易信貸報(bào)告余額比率=（預(yù)收貨款余額+預(yù)付貨款余額+延期收款余額+延期付款余額）÷（∑進(jìn)口額+∑收匯額+∑出口額+∑付匯額）×100%6二操作流程1企業(yè)信息管理---企業(yè)管理狀態(tài)查詢----業(yè)務(wù)指標(biāo)情況，查詢非現(xiàn)場(chǎng)核查指標(biāo)信息企業(yè)信息管理---企業(yè)管理狀態(tài)查詢-----基礎(chǔ)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，查詢?cè)谙到y(tǒng)計(jì)算總量差額、總量差額率時(shí)調(diào)整后的出口額、進(jìn)口額、收匯額、付匯額。第六章現(xiàn)場(chǎng)核查一企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)核查主要內(nèi)容1對(duì)核查期內(nèi)存在下列情況之一的企業(yè)，外匯局可實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)核查：（1）任意總量核查指標(biāo)與本地區(qū)指標(biāo)閾值偏離程度50%以上；（2）任意總量核查指標(biāo)連續(xù)四個(gè)核查期超過(guò)本地區(qū)指標(biāo)閾值；（3）預(yù)收貨款余額比率、預(yù)付貨款余額比率、延期收款余額比率或延期付款余額比率大于25%；（4）來(lái)料加工工繳費(fèi)率大于30%；（5）轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支差額占支出比率大于20%；（6）單筆退匯金額超過(guò)等值50萬(wàn)美元且退匯筆數(shù)大于12次；（7）外匯局認(rèn)定的需要現(xiàn)場(chǎng)核查的其他情況現(xiàn)場(chǎng)核查方式外匯局對(duì)需現(xiàn)場(chǎng)核查的企業(yè)，可采取下列一種或多種方式實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)核查（1）要求被核查企業(yè)提交相關(guān)書面材料；（2）約見(jiàn)被核查其余法定代表人或其授權(quán)人；（3）現(xiàn)場(chǎng)查閱、復(fù)制被核查企業(yè)的相關(guān)資料；（4）外匯局認(rèn)為必要的其他現(xiàn)場(chǎng)核查方式?，F(xiàn)場(chǎng)核查實(shí)施（1）現(xiàn)場(chǎng)核查通知：對(duì)需現(xiàn)場(chǎng)核查的企業(yè)，外匯局將制發(fā)《現(xiàn)場(chǎng)核查通知書》，告知核查原因、方式、時(shí)間及業(yè)務(wù)范圍等情況。.企業(yè)接到通知書后，應(yīng)在通知書下發(fā)之日起3個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)企業(yè)端簽收反饋外匯局；外匯局通過(guò)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)手工將通知書企業(yè)反饋狀態(tài)標(biāo)識(shí)為“已反饋”。(2)現(xiàn)場(chǎng)核查材料7要求被核查企業(yè)提交相關(guān)書面材料的,在收到通知書之日起10個(gè)工作日內(nèi)準(zhǔn)備書面報(bào)告及相關(guān)證明資料。外匯局約見(jiàn)法定代表人或其授權(quán)人的，應(yīng)在收到通知書之日起10個(gè)工作日內(nèi)持加蓋公章的介紹信或授權(quán)書等身份證明到外匯局說(shuō)明情況，外匯局根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)核查及以往現(xiàn)場(chǎng)核查紀(jì)錄等情況對(duì)該企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示談話現(xiàn)場(chǎng)查閱、復(fù)制被核查企業(yè)的相關(guān)資料的，應(yīng)在收到通知書之日起10個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)準(zhǔn)備好完整的文件、資料原件或加蓋公章的復(fù)印件。（3）現(xiàn)場(chǎng)核查記錄：形成現(xiàn)場(chǎng)核查情況記錄，簽字蓋印，錄入監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。(4)確定企業(yè)預(yù)分類結(jié)果4涉嫌違規(guī)業(yè)務(wù)移交存在下列情況之一的企業(yè)將被移交外匯檢查部門a.未按照《貨物貿(mào)易外匯管理試點(diǎn)指引》及其實(shí)施細(xì)則等相關(guān)規(guī)定辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)；b.未按規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)和貿(mào)易外匯收支核查專用信息申報(bào)c.辦理貿(mào)易外匯收支違反外債管理規(guī)定，或代理進(jìn)口業(yè)務(wù)，代理方未付匯且違反外債管理規(guī)定；d.代理進(jìn)口業(yè)務(wù)委托方違反規(guī)定付匯，代理出口業(yè)務(wù)代理方未按規(guī)定收匯或由委托方收匯；e.未正確提供信息，導(dǎo)致貿(mào)易收匯未能進(jìn)入待核查帳戶，且辦理結(jié)匯；未按規(guī)定將貿(mào)易收匯納入待核查帳戶，待核查帳戶收支超范圍、待核查帳戶之間資金相互劃轉(zhuǎn)等違反外匯帳戶管理規(guī)定；f.未按規(guī)定辦理貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記手續(xù)g.未按規(guī)定向外匯局報(bào)告h.未按規(guī)定提交有效的單證、資料或提交的單證、資料不真實(shí)；未按規(guī)定留存相關(guān)資料或留存不全；i.拒絕、阻礙外匯局管理機(jī)關(guān)依法進(jìn)行核查j.其他違反外匯局管理規(guī)定的行為。二流程現(xiàn)場(chǎng)核查信息接收與反饋8第七章分類管理一分類管理主要內(nèi)容外匯局根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)核查結(jié)果，結(jié)合企業(yè)遵守外匯管理規(guī)定等情況，將企業(yè)分為A、B、C三類。（一）分類管理主體范圍貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄內(nèi)的企業(yè)（二）分類標(biāo)準(zhǔn)1．A類企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)：核查期內(nèi)企業(yè)遵守外匯管理相關(guān)規(guī)定，且貿(mào)易外匯收支經(jīng)外匯局非現(xiàn)場(chǎng)或現(xiàn)場(chǎng)核查情況正常的企業(yè)2．B類企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)：存在下列情況之一的企業(yè)，可列為B類企業(yè)I核查期內(nèi)任一總量核查指標(biāo)與本地區(qū)指標(biāo)閾值偏離程度50%以上，經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)核查企業(yè)無(wú)合理解釋；Ii核查期內(nèi)任一總量核查指標(biāo)連續(xù)四個(gè)核查期超過(guò)本地區(qū)指標(biāo)閾值，經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)核查企業(yè)無(wú)合理解釋；Iii核查期內(nèi)預(yù)收貨款余額比率、預(yù)付貨款余額比率、延期收款余額比率或延期付款余額比率大于25%，經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)核查企業(yè)無(wú)合理解釋；Iiii核查期內(nèi)來(lái)料加工工繳費(fèi)率大于30%，經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)核查企業(yè)無(wú)合理解釋；Iiiii核查期內(nèi)轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支差額占支出比率大于20%，經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)核查企業(yè)無(wú)合理解釋；Iiiiii核查期內(nèi)單筆退匯金額超過(guò)等值50萬(wàn)美元且退匯筆數(shù)大于12次，經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)核查企業(yè)無(wú)合理解釋；Iiiiiii未按規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)Iiiiiiii未按規(guī)定辦理貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記Iiiiiiiii外匯局實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)核查時(shí)，未按規(guī)定得時(shí)間和方式向外匯局報(bào)告或提供資料Iiiiiiiiii應(yīng)海關(guān)、稅務(wù)等國(guó)家相關(guān)主管部門要求實(shí)施聯(lián)合監(jiān)管的iiiiiiiiiii外匯局認(rèn)定的需要現(xiàn)場(chǎng)核查的其他情況3．C類企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)9存在下列情況之一的，可列為C類企業(yè)I最近12個(gè)月內(nèi)因嚴(yán)重違反外匯管理規(guī)定，主要包括企業(yè)因逃套匯、違反貿(mào)易外匯管理相關(guān)規(guī)定受到外匯局處罰或被司法機(jī)關(guān)理案調(diào)查，Ii阻擾或拒不接受外匯局現(xiàn)場(chǎng)核查，或向外匯局提供虛假資料IiiB類企業(yè)在分類監(jiān)管有效期屆滿經(jīng)外匯局綜合評(píng)估，相關(guān)情況仍符合列入B類企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)Iiii因存在于外匯管理相關(guān)的嚴(yán)重違規(guī)行為被海關(guān)、稅務(wù)等國(guó)家相關(guān)主管部門處罰Iiiii外匯局認(rèn)定其他情況（三）分類結(jié)果確定1確定預(yù)分類結(jié)果外匯局根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)核查獲取的材料和信息，參考地區(qū)、行業(yè)、經(jīng)濟(jì)類型以及企業(yè)以往的非現(xiàn)場(chǎng)核查和現(xiàn)場(chǎng)核查等情況，核實(shí)企業(yè)核查期內(nèi)貿(mào)易外匯收支的真實(shí)性及其與進(jìn)出口的一致性并確定預(yù)分類結(jié)果。預(yù)分類結(jié)果包括：A類企業(yè)、B類企業(yè)、C類企業(yè)、注銷名錄2預(yù)分類結(jié)果告知企業(yè)與企業(yè)簽收反饋外匯局確定企業(yè)預(yù)分類結(jié)果后，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)核查企業(yè)發(fā)放《分類結(jié)論告知書》，告知其預(yù)分類結(jié)果和申述期等情況。采取電子或紙質(zhì)方式。企業(yè)應(yīng)在告知書發(fā)放之日起3個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)簽收反饋外匯局.確有需要也可到外匯局現(xiàn)場(chǎng)簽收，到柜臺(tái)辦理簽收的外匯局可通過(guò)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)打印告知書交給企業(yè)。企業(yè)在回執(zhí)聯(lián)簽字加蓋公章后反饋外匯局，外匯局通過(guò)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)手工將告知書企業(yè)反饋狀態(tài)標(biāo)識(shí)為“已反饋”。企業(yè)未在規(guī)定期限內(nèi)簽收反饋的，外匯局通過(guò)電話督促其盡快簽收反饋；電話無(wú)法聯(lián)系的，可根據(jù)實(shí)際情況采取其他聯(lián)系方式，或通過(guò)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)打印告知書并加蓋業(yè)務(wù)章后，將紙質(zhì)通知書郵寄企業(yè)。3申述及異議處理企業(yè)對(duì)預(yù)分類結(jié)果異議的，可自收到告知書之日起7個(gè)工作日內(nèi)向外匯局提交加蓋公章的書面說(shuō)明及相關(guān)證明資料進(jìn)行申述，超過(guò)規(guī)定期限的外匯局不予受理；受理的外匯局對(duì)其被核查業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核，并于企業(yè)申述之日起20個(gè)工作日內(nèi)確定是否對(duì)預(yù)分類結(jié)果進(jìn)行調(diào)整。復(fù)核方式可采取按原預(yù)分類結(jié)果確定權(quán)限報(bào)上一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)審核或通過(guò)集體審議方式進(jìn)行；4預(yù)分類結(jié)果調(diào)整、（四）分類結(jié)果公布外匯局在分類結(jié)果確定后及時(shí)通過(guò)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)發(fā)布分類結(jié)果為B、C類的企業(yè)名單（五）分類監(jiān)管有效期分類結(jié)果自發(fā)布次日起生效，B、C類企業(yè)的分類監(jiān)管有效期為一年，外匯局可對(duì)監(jiān)管期進(jìn)行調(diào)整B類企業(yè)管理措施：（1）對(duì)于以匯款方式結(jié)算的（預(yù)付款、預(yù)收款除外），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審核相應(yīng)的進(jìn)、出口貨物報(bào)關(guān)單和進(jìn)、出口合同；對(duì)于以信用證、托收方式結(jié)算的，除按國(guó)際結(jié)算慣例審核有關(guān)商業(yè)單據(jù)外，還應(yīng)審核相應(yīng)的進(jìn)、出口合同；對(duì)于以預(yù)付款、預(yù)收款結(jié)算的，應(yīng)審核進(jìn)、出口合同和發(fā)票（2）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其貿(mào)易外匯收支進(jìn)行電子數(shù)據(jù)核查；超過(guò)可收、付匯額度的貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)憑《登記表》辦理（3）對(duì)于預(yù)收貨款、預(yù)付貨款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企業(yè)需按企業(yè)報(bào)告的有關(guān)規(guī)定向所在地外匯局報(bào)送信息（4）企業(yè)不得辦理90天以上（不含）的延期付款業(yè)務(wù)：監(jiān)管期內(nèi)企業(yè)進(jìn)口報(bào)關(guān)后須在90天（含）內(nèi)付匯。（5）企業(yè)不得簽訂包含90天以上（不含）收匯條款的出口合同：監(jiān)管期內(nèi)企業(yè)出口報(bào)關(guān)后須在90天（含）內(nèi)收匯（6）其他C類企業(yè)管理措施：（1）逐筆外匯收支業(yè)務(wù)須到所在地外匯局辦理登記手續(xù)，憑外匯局出具的《登記表》到金融機(jī)構(gòu)辦理。對(duì)于以匯款方式結(jié)算的（預(yù)付款、預(yù)收款除外），外匯局應(yīng)審核相應(yīng)的進(jìn)、出口貨物報(bào)關(guān)單和進(jìn)、出口合同；對(duì)于以信用證、托收方式結(jié)算的，應(yīng)審核相應(yīng)的進(jìn)、出口合同和發(fā)票；對(duì)于單筆預(yù)付款金額超過(guò)等值5萬(wàn)美元的還將審核經(jīng)金融機(jī)構(gòu)核對(duì)密押的外方金融機(jī)構(gòu)出具的預(yù)付款保函。（2）對(duì)于預(yù)收貨款、預(yù)付貨款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企業(yè)須按企業(yè)報(bào)告規(guī)定報(bào)送信息（3）企業(yè)不得辦理90天以上（不含）遠(yuǎn)期信用證（含展期）業(yè)務(wù)：（4）企業(yè)不得辦理90天以上（不含）延期付款業(yè)務(wù)：監(jiān)管期內(nèi)企業(yè)進(jìn)口報(bào)關(guān)后須在90天（含）內(nèi)付匯（5）企業(yè)不得簽訂包含90天以上（不含）收匯條款的合同：監(jiān)管期內(nèi)企業(yè)出口報(bào)關(guān)后須在90天（含）內(nèi)收匯（6）企業(yè)不得辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易外匯收支（7）企業(yè)為跨國(guó)集團(tuán)集中收付匯成員公司的，該企業(yè)不得繼續(xù)辦理集中收付匯業(yè)務(wù)；企業(yè)為跨國(guó)集團(tuán)集中收付匯主辦企業(yè)的，停止整個(gè)集團(tuán)的集中收付匯業(yè)務(wù)（8）其他已開(kāi)辦出口收入存放境外業(yè)務(wù)的企業(yè)被列為B類的，在分類監(jiān)管有效期內(nèi)，企業(yè)出口收入不得存放境外賬戶，不得使用境外賬戶對(duì)外支付。外匯局可要求其調(diào)回境外賬戶余額被列為C類企業(yè)的，企業(yè)應(yīng)當(dāng)于列入之日起30天內(nèi)關(guān)閉境外賬戶并調(diào)回境外賬戶余額二．分類管理操作流程企業(yè)簽收反饋：現(xiàn)場(chǎng)核查信息接收與反饋分類結(jié)果查詢：企業(yè)信息管理-----企業(yè)管理狀態(tài)查詢-------企業(yè)管理信息查詢第四篇：個(gè)人外匯一．單選題：1．個(gè)人憑身份證提取現(xiàn)鈔每日每人額度為：（）A．等值2千美圓B。等值5千美圓C。等值1萬(wàn)美圓D。無(wú)限制2．目前，境內(nèi)個(gè)人結(jié)售匯及境外個(gè)人結(jié)匯的限額是：（）A．等值2萬(wàn)美圓B.等值5萬(wàn)美圓C.等值2千美圓D.沒(méi)有限額3.攜帶外幣現(xiàn)鈔出境需要在銀行開(kāi)立外幣攜帶證的金額范圍：（）A．等值2000美圓以上B。等值5000至10000美圓C.等值10000美圓以上4.手持外幣現(xiàn)鈔匯出匯款當(dāng)日累計(jì)等值（）的，僅憑本人有效身份證件即可在銀行辦理。（）A.1萬(wàn)美圓以下（含）B.5千美圓以下（含）C.2萬(wàn)美圓以下（含）D.5萬(wàn)美圓以下（含）5.個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)（）以下（含）的，可以在銀行直接辦理；A.等值10000美圓B.等值5000美元C.不限制6.原未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理。原兌換水單的兌回有效期為自兌換之日起（）。A.6個(gè)月B.12個(gè)月C.18個(gè)月D.24個(gè)月7.境內(nèi)居民儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值（）美圓以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。A.1000B.30000C.40000D.500008.當(dāng)日外匯現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額超過(guò)等值（）美元的，憑本人有效身份證件、本人經(jīng)海關(guān)簽章的海關(guān)進(jìn)境申報(bào)單或原現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。A.1000B.5000C.10000D.200009.外管局開(kāi)具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》有效期為自簽發(fā)之日起（）。A.7天B.10天C.15天D.30天10.在境內(nèi)工作、居住滿（）的境外個(gè)人，可以用源于境內(nèi)的收入購(gòu)買商業(yè)銀行發(fā)行的外幣或人民幣理財(cái)產(chǎn)品。A.半年B.1年C.2年D.3年11.境外個(gè)人在境內(nèi)購(gòu)房的外匯結(jié)匯，資金結(jié)匯性質(zhì)應(yīng)計(jì)入（）項(xiàng)目。A.直接投資B.其他投資C.資本賬戶D.經(jīng)批準(zhǔn)的其他資本二．多選題：1．下列無(wú)需納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的情況有：A．通過(guò)外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯B。小于1等值100美圓的結(jié)匯C。境內(nèi)卡境外使用后購(gòu)匯還款D?？蛻舫?000美圓現(xiàn)鈔結(jié)匯2．下列可以在境內(nèi)銀行間相互劃轉(zhuǎn)外幣的親屬關(guān)系有：A．兄弟B。夫妻C。母子D。本人3.個(gè)人委托其直系親屬代辦限額內(nèi)的結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)分別提供：B.委托人身份證件B.受托人身份證件C.委托人授權(quán)書D.直系親屬證明4..境外個(gè)人從境外匯入資金購(gòu)買自用商品房應(yīng)向銀行提供哪些資料：A.商品房銷售合同或預(yù)售合同；B..有效護(hù)照等身份證明；C..一年期以上的境內(nèi)有效勞動(dòng)雇傭合同或?qū)W籍證明；D..房地產(chǎn)主管部門出具的該境外個(gè)人在所在城市購(gòu)房的商品房預(yù)售合同登記備案等相關(guān)證明5.個(gè)人分拆結(jié)售匯行為主要具有以下哪些特征：A.境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯。B.5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)。C.5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶。D.個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。E.同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在總額內(nèi)購(gòu)匯后，將所購(gòu)?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶。6.境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目下贍家款結(jié)匯超過(guò)限額的，需要提供以下證明材料在銀行辦理。A.本人身份證件B.直系親屬關(guān)系證明C.境外給付人相關(guān)收入證明D.書面申請(qǐng)7.境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目下職工報(bào)酬結(jié)匯超過(guò)總額的，需要提交以下證明材料在銀行辦理。A.本人身份證件B.銀行存款證明C.雇傭證明D.個(gè)人收入納稅憑證E.收入證明8.為個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的流程包括：A.通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)查詢個(gè)人結(jié)售匯情況B.按規(guī)定審核個(gè)人提供的證明材料C.在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)上逐筆錄入個(gè)人結(jié)售匯數(shù)據(jù)D.通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)打印“結(jié)匯/購(gòu)匯通知書”，作為會(huì)計(jì)憑證留存9.銀行為個(gè)人開(kāi)立外匯賬戶，應(yīng)區(qū)分境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人。賬戶按交易性質(zhì)可分為：A.外匯結(jié)算賬戶B.外匯儲(chǔ)蓄賬戶、C.資本項(xiàng)目賬戶。D.聯(lián)名賬戶10.除以下情況外，銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)都應(yīng)納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng):A.外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯；B.銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含100美元）的結(jié)匯；C.卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯；D.過(guò)自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔；E.境外使用購(gòu)匯還款。三．判斷題：1．個(gè)人攜帶12000美圓出境，可直接在銀行開(kāi)立攜帶證。2．個(gè)人將其持有的美圓兌換成英鎊，應(yīng)在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中辦理登記。3.個(gè)人持6000元美圓現(xiàn)鈔和身份證可直接在銀行辦理個(gè)人外匯買賣。4.目前，居民已經(jīng)可以直接購(gòu)匯或以現(xiàn)匯形式匯款到境外炒股。5.僅持中華人民共和國(guó)護(hù)照的個(gè)人，不能辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。6.對(duì)漏錄入個(gè)人結(jié)售匯管理系統(tǒng)的業(yè)務(wù)，可以在事后直接補(bǔ)錄。7.目前，境內(nèi)個(gè)人可以直接投資境外金融市場(chǎng)。8.當(dāng)日結(jié)匯交易可以使用“撤銷”或“修改”功能進(jìn)行撤銷或修改9.錄入結(jié)售匯信息時(shí)，外國(guó)人姓名太長(zhǎng)超過(guò)系統(tǒng)允許最大范圍時(shí)，可在“姓名”欄錄入其姓名的簡(jiǎn)稱，在“備注”欄標(biāo)明其全稱。10.標(biāo)有身份證號(hào)碼的戶口簿、臨時(shí)身份證不能作為境內(nèi)個(gè)人有效身份證件？第五篇