數(shù)據(jù)治理服務(wù)解決方案

第2頁 3 3 3 3 5 5 21 31 34(一)數(shù)據(jù)治理概念數(shù)據(jù)治理是指將數(shù)據(jù)作為組織資產(chǎn)圍繞數(shù)據(jù)全生命周期而展開的相關(guān)管控活動(dòng)、績效和風(fēng)險(xiǎn)管理工作的集合，以保障數(shù)據(jù)及其應(yīng)用過程中的運(yùn)營合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控和價(jià)值實(shí)現(xiàn)。數(shù)據(jù)治理體系是指從組織架構(gòu)、管理制度、IT應(yīng)用技術(shù)、績效考核等多個(gè)維度對(duì)組織的數(shù)據(jù)架構(gòu)、元數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)生命周期等各方面進(jìn)行全面的梳理、建設(shè)并持續(xù)改進(jìn)的體系。(二)數(shù)據(jù)治理目標(biāo)結(jié)合當(dāng)前行業(yè)組織信息化發(fā)展過程中數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)的應(yīng)用需求，以“風(fēng)險(xiǎn)可控、運(yùn)營合規(guī)、價(jià)值實(shí)現(xiàn)”為數(shù)據(jù)治理總體目標(biāo)：1)運(yùn)營合規(guī)：組織應(yīng)建立符合法律、規(guī)范和行業(yè)準(zhǔn)則的數(shù)據(jù)合規(guī)管理體系，并通過評(píng)價(jià)評(píng)估、數(shù)據(jù)審計(jì)和優(yōu)化改進(jìn)等流程保證數(shù)據(jù)的合規(guī)性，促進(jìn)數(shù)據(jù)價(jià)值的實(shí)現(xiàn)；2)風(fēng)險(xiǎn)可控：組織應(yīng)建立、評(píng)估數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，確保數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)不超過組織的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)容忍度，評(píng)估、指導(dǎo)和監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施；3)價(jià)值實(shí)現(xiàn)：組織應(yīng)形成統(tǒng)一的數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)和數(shù)據(jù)價(jià)值理念，完善價(jià)值實(shí)現(xiàn)相關(guān)要素的定義、應(yīng)用、調(diào)整，助力組織加快實(shí)現(xiàn)數(shù)字化進(jìn)程。數(shù)據(jù)治理管控目標(biāo)是提高組織數(shù)據(jù)的質(zhì)量(準(zhǔn)確性和完整性),保證數(shù)據(jù)的安全性(保密性、完整性及可用性),推進(jìn)數(shù)字資源在組織各機(jī)構(gòu)部門間的高效整合、對(duì)接和共享，從而提升組織整體數(shù)字化水平，充分發(fā)揮數(shù)據(jù)資產(chǎn)價(jià)值。數(shù)據(jù)資產(chǎn)意識(shí)在各組織機(jī)構(gòu)中已經(jīng)得到充分的認(rèn)可，但目前各組織單位對(duì)數(shù)據(jù)資產(chǎn)的管控狀況依舊不容樂觀，制約了組織數(shù)據(jù)質(zhì)量的進(jìn)一步提高，同時(shí)也限制了數(shù)據(jù)價(jià)值的實(shí)現(xiàn)。根據(jù)行業(yè)信息化與數(shù)據(jù)治理發(fā)展現(xiàn)狀，各組織單位現(xiàn)階段對(duì)數(shù)據(jù)治理的需求主要存在以下五大方面：1)需要專門對(duì)數(shù)據(jù)治理進(jìn)行監(jiān)督和控制的組織。信息系統(tǒng)的建設(shè)和管理職能分散在各部門，致使數(shù)據(jù)管理的職責(zé)分散，權(quán)責(zé)不明確。組織機(jī)構(gòu)各部門關(guān)注數(shù)據(jù)的角度不一樣，缺少一個(gè)組織從全局的視角對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行管理，導(dǎo)致無法建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)管理規(guī)程、標(biāo)準(zhǔn)等，相應(yīng)的數(shù)據(jù)管理監(jiān)督措施無法得到落實(shí)。組織機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)考核體系也尚未建立，無法保障數(shù)據(jù)管理標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)程的有效執(zhí)行。2)需要規(guī)范統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)模型。組織機(jī)構(gòu)為應(yīng)對(duì)迅速變化的市場和社會(huì)需求，逐步建立了各自的信息系統(tǒng)，各部門站在各自的立場生產(chǎn)、使用和管理數(shù)據(jù)，使得數(shù)據(jù)分散在不同的部門和信息系統(tǒng)中，缺乏統(tǒng)一的數(shù)據(jù)規(guī)劃、可信的數(shù)據(jù)來源和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致數(shù)據(jù)不規(guī)范、不一致、冗余、無法共享等問題出現(xiàn)，組織機(jī)構(gòu)各部門對(duì)數(shù)據(jù)的理解難以應(yīng)用一致的語言來描述，導(dǎo)致理解不一致。3)需要規(guī)范統(tǒng)一的主數(shù)據(jù)。組織機(jī)構(gòu)核心系統(tǒng)間的人員等主要信息并不是存儲(chǔ)在一個(gè)獨(dú)立的系統(tǒng)中，或者不是通過統(tǒng)一的業(yè)務(wù)管理流程在系統(tǒng)間維護(hù)。缺乏主數(shù)據(jù)管理，使得主數(shù)據(jù)在整個(gè)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)保持一致、完整和可控?zé)o法保障，從而無法保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。4)需要統(tǒng)一集團(tuán)化的數(shù)據(jù)質(zhì)量管控體系。當(dāng)前現(xiàn)狀中數(shù)據(jù)質(zhì)量管理主要由各組織部門分頭進(jìn)行；跨部門跨機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)質(zhì)量溝通機(jī)制不完善；缺乏清晰的跨部門跨機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)質(zhì)量管控標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)范，數(shù)據(jù)分析隨機(jī)性強(qiáng)，存在業(yè)務(wù)需求不清的現(xiàn)象，影響數(shù)據(jù)質(zhì)量；數(shù)據(jù)的自動(dòng)采集尚未全面實(shí)現(xiàn)，處理過程存在人為干預(yù)問題，大多數(shù)部門存在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理人員不足、知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)不夠、監(jiān)管方式不全面等問題；缺乏完善的數(shù)據(jù)質(zhì)量管控流程和系統(tǒng)支撐能力。5)需要基于數(shù)據(jù)全生命周期的治理。目前，大型集團(tuán)或政務(wù)單位，數(shù)據(jù)的產(chǎn)生、使用、維護(hù)、備份到過時(shí)被銷毀的數(shù)據(jù)生命周期管理規(guī)范和流程還不完善，不能確定過期和無效數(shù)據(jù)的識(shí)別條件，且非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)未納入數(shù)據(jù)生命周期的管理范疇；無信息化工具支撐數(shù)據(jù)生命周期狀態(tài)的查詢，未有效利用元數(shù)據(jù)管理。三、數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)數(shù)據(jù)治理實(shí)施路線三年規(guī)劃數(shù)據(jù)治理實(shí)施路線三年規(guī)劃決策支持?jǐn)?shù)據(jù)服務(wù)管理數(shù)據(jù)生命周期管理數(shù)據(jù)安全管理主數(shù)據(jù)管理數(shù)據(jù)質(zhì)量管理數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理元數(shù)據(jù)管理數(shù)據(jù)架構(gòu)管理制度章程與辦法數(shù)據(jù)治理組織與職責(zé)數(shù)據(jù)治理管控流程數(shù)據(jù)治理管控宣介IT工具支撐(一)數(shù)據(jù)治理管控機(jī)制1數(shù)據(jù)治理組織有效的組織架構(gòu)是項(xiàng)目成功的有力保證，為了達(dá)到項(xiàng)目預(yù)期目標(biāo)，在項(xiàng)目開數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)發(fā)人分粉分新注的1.2組織層次數(shù)據(jù)治理委員會(huì)由組織高層領(lǐng)導(dǎo)者組成。委員會(huì)定義數(shù)據(jù)治理愿景和目標(biāo)；組織內(nèi)跨業(yè)務(wù)部門和IT部門進(jìn)行協(xié)調(diào)；設(shè)置數(shù)據(jù)治理計(jì)劃的總體方向；在發(fā)生策略分歧時(shí)進(jìn)行協(xié)調(diào)。委員會(huì)也將包含來自部門或子公司的領(lǐng)導(dǎo)代表，以及來自數(shù)據(jù)為組織資產(chǎn)的信息科技部門代表。這些高層管理人員是數(shù)據(jù)治理計(jì)劃的所有擁護(hù)者，確保在整個(gè)組織內(nèi)獲得支持。數(shù)據(jù)治理工作組是組織內(nèi)委員會(huì)下面的下一個(gè)級(jí)別。工作組執(zhí)行數(shù)據(jù)治理計(jì)劃。工作組負(fù)責(zé)監(jiān)督數(shù)據(jù)管理員工作。數(shù)據(jù)治理工作組由數(shù)據(jù)治理委員會(huì)中各局領(lǐng)導(dǎo)主持。每各業(yè)務(wù)部門有至少一位業(yè)務(wù)分析員，信息科技部門設(shè)置數(shù)據(jù)質(zhì)量分析員、數(shù)據(jù)管理員、集成開發(fā)人員。各工作人員負(fù)責(zé)本部門數(shù)據(jù)的質(zhì)量，履行職責(zé)，解1.3角色職責(zé)根據(jù)數(shù)據(jù)管理工作的實(shí)際需要，在業(yè)務(wù)管理部門、技術(shù)管理部門和業(yè)務(wù)應(yīng)用部門確定各工作人員的職責(zé)。1)從戰(zhàn)略角度來統(tǒng)籌和規(guī)劃，對(duì)數(shù)據(jù)資產(chǎn)和系統(tǒng)進(jìn)行清理，確定數(shù)據(jù)治理的范圍；明確數(shù)據(jù)源的出處、使用和管理的流程及職責(zé)；2)明確數(shù)據(jù)治理的組織、功能、角色和職責(zé)；3)負(fù)責(zé)各工作組成員的培訓(xùn)工作；4)負(fù)責(zé)審查各工作小組的目標(biāo)、原則，批準(zhǔn)數(shù)據(jù)管理的相關(guān)制度、標(biāo)準(zhǔn)及5)負(fù)責(zé)確定數(shù)據(jù)治理的工具、技術(shù)和平臺(tái)；6)負(fù)責(zé)制定數(shù)據(jù)治理的評(píng)估指標(biāo)、方法。數(shù)據(jù)治理工作小組，其主要工作職責(zé)是：1)負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)治理的牽頭，組織、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)組織的數(shù)據(jù)治理工作；2)綜合數(shù)據(jù)治理管控辦法、數(shù)據(jù)治理考核機(jī)制等有關(guān)規(guī)章制度的牽頭制定、3)負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)的分析整理并出具數(shù)據(jù)指標(biāo)報(bào)告；4)負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)的監(jiān)測(cè)預(yù)測(cè)工作；5)建立數(shù)據(jù)沖突的處理流程和數(shù)據(jù)變更控制流程；6)負(fù)責(zé)對(duì)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)質(zhì)量的檢測(cè)、發(fā)布、考核和清理完善工作。工作組成員：業(yè)務(wù)分析員、數(shù)據(jù)質(zhì)量分析員、數(shù)據(jù)管理員、集成開發(fā)員這些不同的角色在數(shù)據(jù)治理過程中承擔(dān)著彼此不同，而又相輔相成的職責(zé)。集成開發(fā)人員在數(shù)據(jù)治理流程中需要肩負(fù)起數(shù)據(jù)訪問、驗(yàn)證數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)、驗(yàn)證數(shù)據(jù)、交付數(shù)據(jù)以及數(shù)據(jù)庫/知識(shí)庫的構(gòu)建等角色，其主要工作職責(zé)作包括：1)訪問及交付相應(yīng)數(shù)據(jù)給業(yè)務(wù)用戶；2)提高生產(chǎn)力和性能；3)最大化減少異常/出錯(cuò)的影響；4)開發(fā)和完善技術(shù)最佳實(shí)踐。數(shù)據(jù)質(zhì)量分析員在數(shù)據(jù)治理流程中負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)的剖析、清洗匹配合并等，其主1)為開發(fā)人員定義數(shù)據(jù)規(guī)格及標(biāo)準(zhǔn)；2)為機(jī)構(gòu)有效的追蹤數(shù)據(jù)質(zhì)量問題；3)實(shí)施被業(yè)務(wù)人員和數(shù)據(jù)管理員定義正確的數(shù)據(jù)質(zhì)量規(guī)則；第8頁4)不間斷的監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)質(zhì)量水平及問題。業(yè)務(wù)分析人員在數(shù)據(jù)治理流程中負(fù)責(zé)定義數(shù)據(jù)的轉(zhuǎn)換規(guī)則，其主要工作職責(zé)1)與需求開發(fā)人員協(xié)作，正確捕獲和解析業(yè)務(wù)需求；2)與開發(fā)人員和數(shù)據(jù)管理員協(xié)作，為業(yè)務(wù)用戶縮短數(shù)據(jù)產(chǎn)生價(jià)值的時(shí)間。數(shù)據(jù)管理員需要定義引證數(shù)據(jù)，并管理元數(shù)據(jù)，其主要工作職責(zé)作包括：1)保證數(shù)據(jù)的質(zhì)量、正確、完整、一致、審計(jì)及安全性；2)定義引證/參考數(shù)據(jù)；3)為組織機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)實(shí)體給出正確業(yè)務(wù)定義；4)為組織機(jī)構(gòu)解決混淆和有爭論的數(shù)據(jù)定義。數(shù)據(jù)治理章程類似于企業(yè)的公司條例，該章程用以明確數(shù)據(jù)治理相關(guān)戰(zhàn)略規(guī)劃、合規(guī)管理和控制、標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，如《數(shù)據(jù)治理工作管理辦法》,加強(qiáng)組織數(shù)據(jù)治理管理能力，滿足組織數(shù)據(jù)治理的要求，統(tǒng)一數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，提高數(shù)據(jù)質(zhì)量，深化數(shù)據(jù)應(yīng)用，支撐業(yè)務(wù)發(fā)展，提升管理水平及合規(guī)監(jiān)管要求。具體可參見附件A數(shù)據(jù)治理管理辦法。2.2管控辦法數(shù)據(jù)治理管控辦法是基于規(guī)章制度與工具的結(jié)合，可落地的操作的辦法，用以完善數(shù)據(jù)管控相關(guān)的規(guī)章制度起草、審核、落實(shí)、監(jiān)督的部門和管控機(jī)制，明確各數(shù)據(jù)管理活動(dòng)的人員角色和職責(zé)、管理內(nèi)容和相關(guān)流程，一般組織會(huì)設(shè)置《數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管控辦法》、《數(shù)據(jù)質(zhì)量管控辦法》、《數(shù)據(jù)質(zhì)量評(píng)估辦法》、《元數(shù)據(jù)管控具體可參見附件B數(shù)據(jù)質(zhì)量評(píng)估辦法2.3考核機(jī)制考核是保障制度落實(shí)的根本，建立明確的考核制度，實(shí)際操作中可根據(jù)組織情況，建立數(shù)據(jù)治理管控相關(guān)的考核指標(biāo)、制度和辦法，不斷優(yōu)化相關(guān)機(jī)制。一般組織都會(huì)針對(duì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理、元數(shù)據(jù)管理等核心治理域設(shè)置相關(guān)的考核機(jī)制與指標(biāo)，并與個(gè)人績效相關(guān)聯(lián)。對(duì)于數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核，可參見下圖：問題的個(gè)數(shù)月1、數(shù)據(jù)質(zhì)量問題影響30%以下(含30%)信息系統(tǒng)，扣5分；2、數(shù)據(jù)質(zhì)量問題影響30%~70%(含70%)信息系統(tǒng)，扣15分；3、數(shù)據(jù)質(zhì)量問題影響70%以上信息系統(tǒng)，扣25分；國最大的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)；月考核標(biāo)準(zhǔn)：以造成的經(jīng)濟(jì)損失為考核依據(jù)，年的處理個(gè)數(shù)和1、在規(guī)定時(shí)間內(nèi)處理完成一例數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，加1分；否則不加分；月數(shù)據(jù)管控流程是基于數(shù)據(jù)治理各核心領(lǐng)域的工作目標(biāo)，在數(shù)據(jù)治理組織下，明確各參與方的工作步驟、工作任務(wù)以及流轉(zhuǎn)方向。數(shù)據(jù)治理流程的設(shè)立是數(shù)據(jù)治理核心領(lǐng)域內(nèi)容得以貫徹執(zhí)行的基礎(chǔ)，通過將數(shù)據(jù)治理任務(wù)進(jìn)行分解，最大程度提高數(shù)據(jù)治理的執(zhí)行效率，降低管理成本。數(shù)據(jù)治理管控流程包括流程目標(biāo)、流程任務(wù)、流程分級(jí)，根據(jù)數(shù)據(jù)治理的內(nèi)容，建立相應(yīng)流程，且遵循組織數(shù)據(jù)治理的規(guī)則制度。實(shí)際操作中可結(jié)合所使用的數(shù)據(jù)治理工具，與數(shù)據(jù)治理工具供應(yīng)商進(jìn)行協(xié)商，建立符合組織的流程管理。數(shù)據(jù)管控流程的設(shè)計(jì)應(yīng)從組織實(shí)際出發(fā)，充分考慮組織的業(yè)務(wù)特點(diǎn)、管控模式以及數(shù)據(jù)管控的應(yīng)急響應(yīng)，同時(shí)將數(shù)據(jù)管控流程固化在相應(yīng)的管理工具或平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)各數(shù)據(jù)管理流程的自動(dòng)化、可視化和實(shí)時(shí)監(jiān)控。具體可參見附件C數(shù)據(jù)質(zhì)量管控流程(二)數(shù)據(jù)治理核心域數(shù)據(jù)模型是數(shù)據(jù)構(gòu)架中重要一部分，包括概念數(shù)據(jù)模型、邏輯數(shù)據(jù)模型和物理數(shù)據(jù)模型，是數(shù)據(jù)治理的關(guān)鍵、重點(diǎn)。理想的數(shù)據(jù)模型應(yīng)該具有非冗余、穩(wěn)定、一致、易用等特征。邏輯數(shù)據(jù)模型能涵蓋整個(gè)組織的業(yè)務(wù)范圍，以一種清晰的表達(dá)方式記錄跟蹤組織的重要數(shù)據(jù)元素及其變動(dòng)，并利用它們之間各種可能的限制條件和關(guān)系來表達(dá)重要的業(yè)務(wù)規(guī)則。數(shù)據(jù)模型必須在設(shè)計(jì)過程中保持統(tǒng)一的業(yè)務(wù)定義。為了滿足將來不同的應(yīng)用分析需要，邏輯數(shù)據(jù)模型的設(shè)計(jì)應(yīng)該能夠支持最小粒度的詳細(xì)數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)，以支持各種可能的分析查詢。同時(shí)保障邏輯數(shù)據(jù)模型能夠最大程度上減少冗余，并保障結(jié)構(gòu)具有足夠的靈活性和擴(kuò)展性。物理數(shù)據(jù)模型是邏輯數(shù)據(jù)模型在數(shù)據(jù)庫中的具體實(shí)現(xiàn)，是數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)中實(shí)際數(shù)據(jù)的定義或主機(jī)文件系統(tǒng)中的文件結(jié)構(gòu)定義，內(nèi)容包括數(shù)據(jù)庫內(nèi)所有的表、視圖、字段及其相關(guān)主鍵和外鍵的定義，以及系統(tǒng)內(nèi)數(shù)據(jù)流向及系統(tǒng)間的數(shù)據(jù)交換關(guān)系。元數(shù)據(jù)是關(guān)于數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)，描述了數(shù)據(jù)定義和屬性。主要包括業(yè)務(wù)元數(shù)據(jù)、技術(shù)元數(shù)據(jù)和管理元數(shù)據(jù)。元數(shù)據(jù)管理的目的是厘清元數(shù)據(jù)之間的關(guān)系與脈絡(luò)，規(guī)范元數(shù)據(jù)設(shè)計(jì)、實(shí)現(xiàn)和運(yùn)維的全生命周期過程。有效的元數(shù)據(jù)管理為技術(shù)與業(yè)務(wù)之間搭建了橋梁，為系統(tǒng)建設(shè)、運(yùn)維、業(yè)務(wù)操作、管理分析和數(shù)據(jù)管控等工作的開展提供重要指導(dǎo)。元數(shù)據(jù)管理的內(nèi)容主要包括元數(shù)據(jù)獲取、元數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、元數(shù)據(jù)維護(hù)(變更維護(hù)、版本維護(hù))、元數(shù)據(jù)分析(血緣分析、影響分析、實(shí)體差異分析、實(shí)體關(guān)聯(lián)分析、指標(biāo)一致性分析、數(shù)據(jù)地圖展示)、元數(shù)據(jù)質(zhì)量管理與第11頁3數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)是組織建立的一套符合自身實(shí)際，涵蓋定義、操作、應(yīng)用多層次數(shù)據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)化體系。數(shù)據(jù)治理對(duì)標(biāo)準(zhǔn)的需求可以劃分為三類，即基礎(chǔ)類數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、指標(biāo)類數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和專有類數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)?；A(chǔ)類數(shù)據(jù)是指組織日常業(yè)務(wù)開展過程中所產(chǎn)生的具有共同業(yè)務(wù)特性的基礎(chǔ)性數(shù)據(jù)?；A(chǔ)數(shù)據(jù)可分為客戶、資產(chǎn)、協(xié)議、地域、產(chǎn)品、交易、渠道、機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)、營銷等主題。指標(biāo)類數(shù)據(jù)是指為滿足組織內(nèi)部管理需要及外部監(jiān)管要求，在基礎(chǔ)性數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上按一定統(tǒng)計(jì)、分析規(guī)則加工后的可定量化的數(shù)據(jù)。專有類數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)是指公司架構(gòu)下子公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營及管理4數(shù)據(jù)質(zhì)量管理數(shù)據(jù)質(zhì)量不高將影響數(shù)據(jù)應(yīng)用程度。數(shù)據(jù)質(zhì)量管理包含對(duì)數(shù)據(jù)的絕對(duì)質(zhì)量管理、過程質(zhì)量管理。絕對(duì)質(zhì)量即數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性、一致性等是數(shù)據(jù)本身應(yīng)具有的屬性。過程質(zhì)量即使用質(zhì)量、存儲(chǔ)質(zhì)量和傳輸質(zhì)量。高質(zhì)量的行業(yè)數(shù)據(jù)至少應(yīng)滿足以下要求：一是準(zhǔn)備性，在轉(zhuǎn)換、分析、存儲(chǔ)、傳輸、應(yīng)用流程中不存在錯(cuò)誤；二是完整性，數(shù)據(jù)庫應(yīng)用或要求的所有記錄、字段都存在；三是一致性，體現(xiàn)在整個(gè)數(shù)據(jù)庫的定義和維護(hù)方面，確保數(shù)據(jù)在使用的整個(gè)過程中是一致的；四是時(shí)效性，衡量指標(biāo)是在指定的數(shù)據(jù)與真實(shí)的業(yè)務(wù)情況同步的時(shí)間容忍度內(nèi)，即指定的更新頻度內(nèi)，及時(shí)被刷新的數(shù)據(jù)的百分比；五是可靠性，提供數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)源必須能夠可靠穩(wěn)定地提供數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的規(guī)劃和實(shí)施應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：一是數(shù)據(jù)質(zhì)量管控體系的建立，包括數(shù)據(jù)質(zhì)量的評(píng)估體系，定期評(píng)估數(shù)據(jù)質(zhì)二是在部門各個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)中的落實(shí)，包括每個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查三是在最開始建立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理系統(tǒng)的時(shí)候，借助數(shù)據(jù)治理平臺(tái)上，通過建立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的規(guī)則來集中化地建立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理系統(tǒng)，發(fā)現(xiàn)問題并持續(xù)改四是數(shù)據(jù)質(zhì)量管理與業(yè)務(wù)稽核的結(jié)合，通過業(yè)務(wù)規(guī)則的稽核來發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量深層次的問題，將數(shù)據(jù)質(zhì)量與業(yè)務(wù)一線結(jié)合起來，使業(yè)務(wù)人員對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題有完善的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理是保障各項(xiàng)數(shù)據(jù)治理工作能夠得到有效落實(shí)，達(dá)到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整的目標(biāo)，并能夠提供有效的增值服務(wù)的重要基礎(chǔ)。5主數(shù)據(jù)管理主數(shù)據(jù)管理要做的就是從各部門的多個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中整合最核心的、最需要共享的數(shù)據(jù)(主數(shù)據(jù)),集中進(jìn)行數(shù)據(jù)的清洗和豐富，并且以服務(wù)的方式把統(tǒng)一的、完整的、準(zhǔn)確的、具有權(quán)威性的主數(shù)據(jù)傳送給組織范圍內(nèi)需要使用這些數(shù)據(jù)的操作型應(yīng)用系統(tǒng)和分析型應(yīng)用系統(tǒng)。2)主數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)將整合之后完整、準(zhǔn)確的主數(shù)據(jù)傳送給所有有關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)3)主數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)為決策支持和數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)提供準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)源。因此對(duì)于主數(shù)據(jù)管理要考慮運(yùn)用主數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)，主數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)的建設(shè)，要從建設(shè)初期就考慮整體的平臺(tái)框架和技術(shù)實(shí)現(xiàn)。6數(shù)據(jù)安全管理由于組織的重要且敏感信息大部分集中在應(yīng)用系統(tǒng)中，數(shù)據(jù)安全更是至關(guān)重要。如何保障數(shù)據(jù)不被泄露和非法訪問，是非常關(guān)鍵的問題。數(shù)據(jù)安全管理主要解決的就是數(shù)據(jù)在保存、使用和交換過程中的安全問題。數(shù)據(jù)安全管理主要體現(xiàn)在以下六個(gè)方面：第13頁一是數(shù)據(jù)使用的安全性，包括基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的保存、訪問和權(quán)限管理；二是數(shù)據(jù)隱私問題，系統(tǒng)中采集的敏感信息在下游分析系統(tǒng)和內(nèi)部管理系統(tǒng)中，是否要進(jìn)行加密，以避免數(shù)據(jù)被非法訪問；三是訪問權(quán)限統(tǒng)一管理，包括單點(diǎn)登錄問題及用戶名、數(shù)據(jù)和應(yīng)用的訪問授四是數(shù)據(jù)安全審計(jì)，為數(shù)據(jù)修改、使用等環(huán)節(jié)設(shè)置審計(jì)方法，事后進(jìn)行審計(jì)五是制度及流程建立，逐步建立數(shù)據(jù)安全性的管理辦法、系統(tǒng)開發(fā)規(guī)范、數(shù)據(jù)隱私管理辦法及相應(yīng)的應(yīng)用系統(tǒng)規(guī)范、在管理決策和分析類系統(tǒng)中的審計(jì)管理六是應(yīng)用系統(tǒng)權(quán)限的訪問控制，建立集團(tuán)級(jí)權(quán)限管理系統(tǒng)，增加數(shù)字水印等技術(shù)在應(yīng)用系統(tǒng)中的使用。7數(shù)據(jù)生命周期管理數(shù)據(jù)生命周期管理一般包括數(shù)據(jù)生成及傳輸、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、數(shù)據(jù)處理及應(yīng)用、數(shù)據(jù)銷毀四個(gè)方面。(1)數(shù)據(jù)生成及傳輸數(shù)據(jù)應(yīng)該能夠按照數(shù)據(jù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和發(fā)展需要產(chǎn)生，應(yīng)采取措施保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性，業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線前應(yīng)該進(jìn)行必要的安全測(cè)試，以保證上述措施的有效性。對(duì)于手工流程中產(chǎn)生的數(shù)據(jù)在相關(guān)制度中明確要求，并通過事中復(fù)核、事后檢查等手段保證其準(zhǔn)確性和完整性。數(shù)據(jù)傳輸過程中需要考慮保密性和完整性的問題，對(duì)不同種類的數(shù)據(jù)分別采取不同的措施防止數(shù)據(jù)泄漏或數(shù)據(jù)被篡改。(2)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)這個(gè)階段除了關(guān)注保密性、完整性之外，更要關(guān)心數(shù)據(jù)的可用性，對(duì)于大部分?jǐn)?shù)據(jù)應(yīng)采取分級(jí)存儲(chǔ)的方式，不僅存儲(chǔ)在本地遠(yuǎn)程復(fù)制到磁盤陣列中，或者采用光盤庫進(jìn)行存儲(chǔ)。對(duì)于存儲(chǔ)備份的數(shù)據(jù)要定期進(jìn)行測(cè)試，確保其可訪問其數(shù)據(jù)完整。數(shù)據(jù)的備份恢復(fù)策略應(yīng)該由數(shù)據(jù)的責(zé)任部門或責(zé)任人負(fù)責(zé)制定，信息化管理部門可以給予相應(yīng)的支持。同時(shí)還需要注意因?yàn)椴块T需要或故障處理的需要，可能對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行修改，必須在數(shù)據(jù)管理辦法中明確數(shù)據(jù)修改的申請(qǐng)審批流程，審慎對(duì)待后臺(tái)數(shù)據(jù)修改。(3)數(shù)據(jù)處理和應(yīng)用信息化相關(guān)部門需要對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析處理，以挖掘出對(duì)于管理及業(yè)務(wù)開展有價(jià)值的信息，為保證過程中數(shù)據(jù)的安全性，一般應(yīng)采用聯(lián)機(jī)處理，系統(tǒng)只輸出分析處理的結(jié)果。但是實(shí)際中，因?yàn)橄嚓P(guān)數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)建設(shè)不到位，需要從數(shù)據(jù)庫中提取數(shù)據(jù)后再對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行必要的分析處理，在這個(gè)過程中就需要關(guān)注數(shù)據(jù)提取操作是否可能對(duì)數(shù)據(jù)庫造成破壞、提取出的數(shù)據(jù)在交付給分析處理人員的過程中其安全性是否會(huì)降低、數(shù)據(jù)分析處理的環(huán)境安全性等。(4)數(shù)據(jù)銷毀這個(gè)階段主要涉及數(shù)據(jù)的保密性。應(yīng)明確數(shù)據(jù)銷毀的流程，采用必要的工具，數(shù)據(jù)的銷毀應(yīng)該有完整的記錄。尤其是對(duì)于需要送出外部修理的存儲(chǔ)設(shè)備，送修數(shù)據(jù)整合歸集最終目的就是要服務(wù)于各機(jī)構(gòu)部門、人員等，能更準(zhǔn)確更快更方便的服務(wù)是數(shù)據(jù)服務(wù)管理的目標(biāo)。數(shù)據(jù)服務(wù)管理是指針對(duì)內(nèi)部積累多年的數(shù)據(jù)，研究如何能夠充分利用這些數(shù)據(jù)，分析行業(yè)業(yè)務(wù)流程優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。數(shù)據(jù)使用的方式通常包括對(duì)數(shù)據(jù)的深度加工和分析，包括通過各種報(bào)表、工具來分析運(yùn)營層面的問題，還包括通過數(shù)據(jù)挖掘等工具對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行深度加工，從而更好的管理者服務(wù)。通過建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)服務(wù)平臺(tái)來滿足針對(duì)跨部門、跨系統(tǒng)的數(shù)據(jù)應(yīng)用。通過統(tǒng)一的數(shù)據(jù)服務(wù)平臺(tái)來統(tǒng)一數(shù)據(jù)源，變多源為單源，加快數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)速度，提升數(shù)據(jù)服務(wù)的效率。(三)IT工具支撐數(shù)據(jù)治理平臺(tái)/工具是支撐公司數(shù)據(jù)治理體系和制度辦法在流程上的執(zhí)行落地，以最大限度地實(shí)現(xiàn)公司數(shù)據(jù)治理工作的自動(dòng)化，提升數(shù)據(jù)治理能力和數(shù)據(jù)服目前市場上關(guān)于數(shù)據(jù)治理平臺(tái)存在不同的成熟產(chǎn)品，但在功能實(shí)現(xiàn)上大致相同，具體可參加下圖了解。數(shù)據(jù)管理門戶數(shù)據(jù)管理門戶數(shù)據(jù)運(yùn)營監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)使用概況數(shù)據(jù)規(guī)范遵循概況數(shù)據(jù)質(zhì)量概況異常預(yù)警分析報(bào)告數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理數(shù)據(jù)資產(chǎn)目業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)模數(shù)據(jù)資產(chǎn)業(yè)務(wù)與物理數(shù)據(jù)處理過數(shù)據(jù)內(nèi)容極型映射程全景圖搜索元數(shù)據(jù)管理數(shù)據(jù)安全管理數(shù)據(jù)質(zhì)量管理分析數(shù)據(jù)服務(wù)監(jiān)控管理數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理數(shù)據(jù)服務(wù)管理數(shù)據(jù)治理平臺(tái)總體架構(gòu)元數(shù)據(jù)基礎(chǔ)管理元數(shù)據(jù)基礎(chǔ)管理元數(shù)據(jù)采集元數(shù)據(jù)分析服務(wù)元橫型管理元數(shù)據(jù)功能采集適配器元數(shù)據(jù)管理功能架構(gòu)數(shù)據(jù)問題處理數(shù)據(jù)問題處理用戶及權(quán)限管理數(shù)據(jù)質(zhì)量規(guī)則庫數(shù)據(jù)質(zhì)量檢核信息庫數(shù)據(jù)檢核引擎數(shù)據(jù)源適配器數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控系統(tǒng)配置管理數(shù)據(jù)質(zhì)量分析存儲(chǔ)層數(shù)據(jù)質(zhì)量檢核功能層來源數(shù)據(jù)質(zhì)量管理功能架構(gòu)展示層展示層庫基礎(chǔ)層存儲(chǔ)層結(jié)構(gòu)化咨詢成果元模型執(zhí)行層數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理功能架構(gòu)技術(shù)規(guī)范是保障數(shù)據(jù)治理平臺(tái)可持續(xù)管理的基礎(chǔ)，隨著數(shù)據(jù)量的增長、技術(shù)水平的發(fā)展，為更好、可持續(xù)的實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)資產(chǎn)的管理、應(yīng)用，需建立明確的技術(shù)規(guī)范。結(jié)合數(shù)據(jù)治理相關(guān)管控制度和流程，構(gòu)建組織的數(shù)據(jù)技術(shù)規(guī)范，包括：數(shù)據(jù)應(yīng)用研發(fā)規(guī)范、數(shù)據(jù)架構(gòu)規(guī)范、門戶數(shù)據(jù)整合規(guī)范、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)規(guī)范等。在數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)和完善的基礎(chǔ)上，調(diào)研分析數(shù)據(jù)治理產(chǎn)品和工具，結(jié)合組織實(shí)際應(yīng)用需求，形成相關(guān)的數(shù)據(jù)治理產(chǎn)品選型標(biāo)準(zhǔn)和建議。(四)數(shù)據(jù)治理管控宣介結(jié)合組織數(shù)據(jù)治理現(xiàn)狀、數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)、數(shù)據(jù)治理未來愿景、組織團(tuán)隊(duì)建設(shè)以及信息系統(tǒng)建設(shè)等，構(gòu)建具有針對(duì)性的數(shù)據(jù)治理管控宣介方案，形成數(shù)據(jù)治理的全員意識(shí)，為組織數(shù)據(jù)治理的成功實(shí)施提供保障。(五)數(shù)據(jù)治理實(shí)施規(guī)劃數(shù)據(jù)治理是一項(xiàng)長期的復(fù)雜工程，其涉及面之廣且深。為了更好地落實(shí)數(shù)據(jù)治理工作的開展，組織數(shù)據(jù)治理工作需要根據(jù)其當(dāng)前的現(xiàn)狀和水平分階段的逐步開展，因此，有必要制定組織未來三年的數(shù)據(jù)治理實(shí)施路線圖，明確數(shù)據(jù)治理實(shí)施路徑，形成相關(guān)指引，為其IT戰(zhàn)略和數(shù)據(jù)戰(zhàn)略以及公司發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃提供支撐。1)結(jié)合組織數(shù)據(jù)成熟度評(píng)估現(xiàn)狀、戰(zhàn)略愿景、治理目標(biāo)，考慮未來三年數(shù)2)結(jié)合組織未來三年數(shù)據(jù)治理推進(jìn)的重點(diǎn)工作，從IT投資、人力支持、重要程度和技術(shù)難度等維度開展數(shù)據(jù)治理實(shí)施的優(yōu)先級(jí)分析，明確相關(guān)重點(diǎn)推進(jìn)工作。四、數(shù)據(jù)治理應(yīng)用證券行業(yè)作為一個(gè)數(shù)據(jù)密集型行業(yè)，無論是傳統(tǒng)線下業(yè)務(wù)還是新型的線上業(yè)務(wù)，其競爭的一個(gè)關(guān)鍵要素就是數(shù)據(jù)。隨著證券行業(yè)及證券公司業(yè)務(wù)種類、范圍等的逐漸延伸，使得IT系統(tǒng)產(chǎn)生的數(shù)據(jù)量以驚人的速度增長，面對(duì)巨大的數(shù)據(jù)規(guī)模，證券公司如何在監(jiān)管報(bào)送和信息披露、風(fēng)險(xiǎn)控制、決策支持、精準(zhǔn)營銷、產(chǎn)品定價(jià)、績效考核等各方面得到準(zhǔn)確、及時(shí)、完整的數(shù)據(jù)支持，使其發(fā)揮價(jià)值是當(dāng)前證券公司必須考慮的重要問題。1.1背景介紹企業(yè)普遍通過對(duì)IT系統(tǒng)建設(shè)生命周期中的主要環(huán)節(jié)，如業(yè)務(wù)需求、系統(tǒng)設(shè)計(jì)、測(cè)試上線等環(huán)節(jié)，運(yùn)用數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)或數(shù)據(jù)模型等工具，進(jìn)行系統(tǒng)層面的管控，以數(shù)據(jù)規(guī)范性在信息系統(tǒng)的提升為主要目標(biāo)。然而在實(shí)際推進(jìn)過程中，往往遇到“數(shù)據(jù)治理與業(yè)務(wù)創(chuàng)新脫節(jié)”、“數(shù)據(jù)生產(chǎn)與應(yīng)用脫節(jié)”、“信息化建設(shè)與業(yè)務(wù)規(guī)1.2場景描述為解決這一困境，建議組織將數(shù)據(jù)治理管控?cái)U(kuò)展到產(chǎn)品管理領(lǐng)域，以業(yè)務(wù)規(guī)范定義為源頭，將數(shù)據(jù)生命周期和產(chǎn)品管理流程相結(jié)合，借助產(chǎn)品目錄、業(yè)務(wù)臺(tái)賬規(guī)范和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)等工具，通過產(chǎn)品識(shí)別、產(chǎn)品信息要素梳理、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)定義、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落地等治理活動(dòng)進(jìn)行數(shù)據(jù)治理管控，形成產(chǎn)品創(chuàng)新階段中數(shù)據(jù)治理的有>系統(tǒng)概費(fèi)設(shè)計(jì)上數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)定義識(shí)別產(chǎn)品.梳理戶品計(jì)劃觀范定又開發(fā)實(shí)施創(chuàng)建獲取產(chǎn)品創(chuàng)2.1背景介紹證券公司客戶授信首先來源于銀行的信貸管理，由于貸款人信用狀證券公司客戶授信首先來源于銀行的信貸管理，由于貸款人信用狀況多維性和復(fù)雜性，銀行通常無法準(zhǔn)確快速判斷每個(gè)貸款人的信用情況，為全面獲得客戶的征信信息，對(duì)于證券公司來說，非常重要。匯的征信信息，對(duì)于證券公司來說，非常重要。匯聚客戶線上線下數(shù)據(jù)，包括消費(fèi)數(shù)據(jù)、行為數(shù)據(jù)等，作為貸款客戶的重要征信依據(jù)，有利的支撐貸款授信業(yè)務(wù)，2.2場景描述某證券公司與銀行、移動(dòng)公司合作推出了手機(jī)貸業(yè)務(wù)，通過手機(jī)貸某證券公司與銀行、移動(dòng)公司合作推出了手機(jī)貸業(yè)務(wù)，通過手機(jī)貸APP終端，可方便的進(jìn)行無抵押小額貸款。流程如下圖所示：端，可方便的進(jìn)行無抵押小額貸款。流程如下圖所示：第20頁頁名注冊(cè)頁名注冊(cè)版數(shù)抵結(jié)果結(jié)果反饋_綜合評(píng)估請(qǐng)求標(biāo)準(zhǔn)化處理標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)滑息推送 1)用戶在得到手機(jī)貸業(yè)務(wù)的宣傳后，下載安裝并實(shí)名注冊(cè)手機(jī)貸客戶端。1)用戶在得到手機(jī)貸業(yè)務(wù)的宣傳后，下載安裝并實(shí)名注冊(cè)手機(jī)貸客戶端。2)2)APP進(jìn)行注冊(cè)后，手機(jī)貸APP進(jìn)行授信請(qǐng)求的推送。3)用戶同意授信后，3)用戶同意授信后，APP后臺(tái)發(fā)送數(shù)據(jù)請(qǐng)求到移動(dòng)大數(shù)據(jù)平臺(tái)。4)大數(shù)據(jù)平臺(tái)以該手機(jī)號(hào)碼為關(guān)鍵字，進(jìn)行用戶相關(guān)信息的采集和解析。5)采集后的數(shù)據(jù)通過數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化要求進(jìn)行數(shù)據(jù)預(yù)處理，通過標(biāo)準(zhǔn)化處理和元數(shù)6)標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)經(jīng)過平臺(tái)數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)定價(jià)和評(píng)估模型，產(chǎn)生有價(jià)值的數(shù)據(jù)資產(chǎn)。6)標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)經(jīng)過平臺(tái)數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)定價(jià)和評(píng)估模型，產(chǎn)生有價(jià)值的數(shù)據(jù)資產(chǎn)。7)數(shù)據(jù)資產(chǎn)通過預(yù)先配置好的數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查規(guī)則，形成待服務(wù)數(shù)據(jù)。8)滿足數(shù)據(jù)質(zhì)量要求的數(shù)據(jù)資產(chǎn)經(jīng)過平臺(tái)相應(yīng)數(shù)據(jù)安全機(jī)制驗(yàn)證，產(chǎn)生評(píng)估結(jié)9)滿足評(píng)估結(jié)果的用戶會(huì)收到9)滿足評(píng)估結(jié)果的用戶會(huì)收到APP的相應(yīng)推送消息，用戶可進(jìn)行后續(xù)的貸款預(yù)3.1背景介紹隨著我國監(jiān)管改革持續(xù)推進(jìn)，監(jiān)管部門對(duì)證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作提出了更高司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)動(dòng)態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)指引》等文件中明確提出建立健全數(shù)據(jù)治理和質(zhì)量控制機(jī)制”、制定數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，涵蓋數(shù)據(jù)源管理、數(shù)據(jù)庫建設(shè)、數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)等合規(guī)要求。目前，證券公司在風(fēng)險(xiǎn)管理方面主要存在以下不足：風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量數(shù)據(jù)基礎(chǔ)完備性不足、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型表現(xiàn)有效性不足、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量結(jié)果應(yīng)用充分性不足等問題，亟需全面建設(shè)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)型風(fēng)險(xiǎn)管理體系。3.2場景描述為了全面滿足新形勢(shì)下對(duì)證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，證券公司需要在前期工作的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步提升對(duì)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)、模型、系統(tǒng)以及人員的管理能力，全面建設(shè)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)型風(fēng)險(xiǎn)管理體系。以構(gòu)建深化風(fēng)險(xiǎn)管理中的數(shù)據(jù)治理管控機(jī)制為抓手，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的統(tǒng)一視圖，并通過統(tǒng)一的數(shù)據(jù)服務(wù)和管理，確保數(shù)據(jù)的完整性和準(zhǔn)確性，從而提升風(fēng)險(xiǎn)管理效率。流程如下圖所示：領(lǐng)導(dǎo)者風(fēng)險(xiǎn)視圖數(shù)據(jù)流程管理致概服務(wù)證券公司信息系統(tǒng)其他系統(tǒng)綜合壓力測(cè)試總量風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)規(guī)標(biāo)準(zhǔn)首理數(shù)據(jù)質(zhì)量管理風(fēng)賦教據(jù)模型元數(shù)據(jù)管理多維度風(fēng)檢管理視圖專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)警監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)資產(chǎn)估值數(shù)據(jù)資訊奧情數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)創(chuàng)放輸理現(xiàn)為逐步提高數(shù)據(jù)資產(chǎn)利用效果，推動(dòng)信息化建設(shè)向標(biāo)準(zhǔn)化、信息化和數(shù)字化方向發(fā)展，數(shù)據(jù)治理應(yīng)遵循以下原則：(1)統(tǒng)一規(guī)范。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)要嚴(yán)格執(zhí)行組織的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。(2)分級(jí)管理。實(shí)行分層級(jí)的數(shù)據(jù)管理模式，明確職責(zé)分工，層層落實(shí)責(zé)任。(3)過程控制。建立數(shù)據(jù)從采集、報(bào)送、審核到應(yīng)用、維護(hù)全過程的控制規(guī)范，保證數(shù)據(jù)質(zhì)量，提高應(yīng)用效果。(4)保障安全。建立數(shù)據(jù)訪問的身份驗(yàn)證、權(quán)限管理及定期備份等安全制度，規(guī)范操作，做好病毒預(yù)防、入侵檢測(cè)和數(shù)據(jù)保密工作。(5)數(shù)據(jù)共享。整合應(yīng)用系統(tǒng)，做到入口唯一，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)一次采集，集中數(shù)據(jù)治理的規(guī)范工作包括：數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)審核、數(shù)據(jù)維護(hù)、數(shù)據(jù)分析、數(shù)據(jù)應(yīng)用、數(shù)據(jù)發(fā)布、數(shù)據(jù)傳輸、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)(備份、恢復(fù))、數(shù)據(jù)安全管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控、數(shù)據(jù)管理考核等。(一)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)第一條組織數(shù)據(jù)必須按統(tǒng)一制定的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和代碼規(guī)范執(zhí)行。第二條在數(shù)據(jù)采集工作中，組織依據(jù)制定的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行數(shù)據(jù)的采集錄入、審核修正、數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控和管理考核，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。第三條數(shù)據(jù)指標(biāo)的設(shè)定和修改必須嚴(yán)格執(zhí)行軟件的管理規(guī)定和程序。數(shù)據(jù)治理管理小組根據(jù)業(yè)務(wù)管理部門的需求，及時(shí)制定(修改)數(shù)據(jù)采集的技術(shù)規(guī)范，包括數(shù)據(jù)采集格式、權(quán)限設(shè)定和方法步驟等，并按時(shí)向業(yè)務(wù)管理部門通報(bào)所采集數(shù)據(jù)的指標(biāo)內(nèi)容變化情況，以便業(yè)務(wù)部門根據(jù)采集到的指標(biāo)提出數(shù)據(jù)加工需求。第四條數(shù)據(jù)指標(biāo)的確定應(yīng)以有效實(shí)用和優(yōu)化服務(wù)為目標(biāo)，不斷提高數(shù)據(jù)集中度和信息共享度，科學(xué)歸并各項(xiàng)業(yè)務(wù)的同類、同屬性指標(biāo)，避免業(yè)務(wù)部門重復(fù)上報(bào)數(shù)據(jù)。(二)數(shù)據(jù)采集第一條數(shù)據(jù)采集重點(diǎn)是原始數(shù)據(jù)的采集，原始數(shù)據(jù)主要包括業(yè)務(wù)部門通過紙質(zhì)資料報(bào)送的數(shù)據(jù)，通過電子傳輸報(bào)送的數(shù)據(jù)(含電磁介質(zhì)報(bào)送的數(shù)據(jù)和網(wǎng)絡(luò)傳輸報(bào)送的數(shù)據(jù)，下同);相關(guān)部門通過紙質(zhì)、電子傳輸提供的數(shù)據(jù)；管理業(yè)務(wù)處理結(jié)果(檢查、調(diào)查、核實(shí)、認(rèn)定、審批等)產(chǎn)生的數(shù)據(jù)。第二條數(shù)據(jù)采集主要依靠應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn)行錄入(導(dǎo)入),現(xiàn)用應(yīng)用系統(tǒng)不能滿足數(shù)據(jù)采集需要的，通過相關(guān)系統(tǒng)的補(bǔ)錄模塊進(jìn)行數(shù)據(jù)錄入(導(dǎo)入)第三條數(shù)據(jù)采集方式分為手工采集、數(shù)據(jù)電文導(dǎo)入和光學(xué)字符識(shí)別(OCR、圖形掃描等其他方式。為保障數(shù)據(jù)采集的質(zhì)量，提高數(shù)據(jù)采集的效率，應(yīng)充分應(yīng)用信息化技術(shù)，最大限度地減少手工錄入。第四條為提高數(shù)據(jù)錄入質(zhì)量，組織各有關(guān)機(jī)構(gòu)部門要認(rèn)真執(zhí)行資料數(shù)據(jù)的核對(duì)制度，嚴(yán)格以原始資料為依據(jù)，確保錄入數(shù)據(jù)的一致性和準(zhǔn)確性。數(shù)據(jù)采集錄入前，操作人員應(yīng)先將準(zhǔn)備錄入的原始資料或有關(guān)表證單書進(jìn)行完整性、邏輯性、真實(shí)性審核，發(fā)現(xiàn)漏填、錯(cuò)填和邏輯關(guān)系不符的，應(yīng)于做出修正或補(bǔ)正；第五條對(duì)通過電子傳輸方式報(bào)送數(shù)據(jù)的，數(shù)據(jù)必須通過接收軟件相應(yīng)設(shè)置的完整性、邏輯性審核。第六條各部門機(jī)構(gòu)應(yīng)建立紙質(zhì)數(shù)據(jù)和電子數(shù)據(jù)的核對(duì)制度，明確職責(zé)分工和工作程序，落實(shí)崗位責(zé)任，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理。第七條對(duì)于未規(guī)定的數(shù)據(jù)采集標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，組織相關(guān)責(zé)任部門應(yīng)根據(jù)不同的數(shù)據(jù)采集崗位和軟件覆蓋面，細(xì)化工作職責(zé)，量化作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合業(yè)務(wù)操作規(guī)程，建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)采集錄入操作規(guī)范和管理制度。數(shù)據(jù)采集規(guī)范應(yīng)包括數(shù)據(jù)來源、采集時(shí)間、操作崗位、操作步驟、操作內(nèi)容和采集內(nèi)容的邏輯校驗(yàn)等要素。第八條各級(jí)數(shù)據(jù)采集人員應(yīng)強(qiáng)化數(shù)據(jù)質(zhì)量意識(shí),熟練掌握正確的采集和審核方法，按照部門職責(zé)分工，嚴(yán)格按照相關(guān)操作規(guī)范采集各類數(shù)據(jù)。第九條任何人不準(zhǔn)擅自委托他人以本人用戶名錄入數(shù)據(jù)。確因工作需要委托他人以自己名義錄入的，必須報(bào)經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，并及時(shí)更改口令。(三)數(shù)據(jù)審核第一條數(shù)據(jù)審核是確保數(shù)據(jù)質(zhì)量的重要環(huán)節(jié)。審核的重點(diǎn)是數(shù)據(jù)的及時(shí)性、完整性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性和規(guī)范性。(1)及時(shí)性是指數(shù)據(jù)要在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)采集，確保應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)與實(shí)際業(yè)(2)完整性是指數(shù)據(jù)采集應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定及相應(yīng)表、證、單、書采集的要求進(jìn)行，不得缺表或漏項(xiàng)，杜絕數(shù)據(jù)的機(jī)外操作和循環(huán)；(3)真實(shí)性是指數(shù)據(jù)采集要如實(shí)反映組織管理實(shí)際，以合法、真實(shí)的原始資料為依據(jù)，不得隨意捏造；(4)準(zhǔn)確性是指數(shù)據(jù)采集應(yīng)準(zhǔn)確反映組織管理實(shí)際，與紙質(zhì)資料數(shù)據(jù)一致，數(shù)據(jù)之間邏輯相符，不得出現(xiàn)運(yùn)算錯(cuò)誤或邏輯錯(cuò)誤；第24頁(5)規(guī)范性是指數(shù)據(jù)采集應(yīng)按照統(tǒng)一的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)及技術(shù)規(guī)范進(jìn)行。第二條各部門及相關(guān)崗位人員按照自身工作職責(zé)范圍，負(fù)責(zé)相關(guān)數(shù)據(jù)的日常第三條為加強(qiáng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，省廳建立數(shù)據(jù)審核制度，數(shù)據(jù)管理員定期或不定期對(duì)已采集數(shù)據(jù)進(jìn)行審核。對(duì)審核中發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題應(yīng)及時(shí)反饋至具體的原始數(shù)據(jù)采集崗，限期補(bǔ)錄修正。第四條各部門機(jī)構(gòu)可采取人工抽樣、數(shù)據(jù)軟件檢測(cè)等方式進(jìn)行數(shù)據(jù)審核。對(duì)檢索出不符合標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)，反饋至原數(shù)據(jù)采集崗進(jìn)行補(bǔ)錄修正。在數(shù)據(jù)應(yīng)用環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)采集差錯(cuò)，應(yīng)通過相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門的數(shù)據(jù)管理員進(jìn)行審核確認(rèn)，然后反饋至原數(shù)據(jù)采集崗進(jìn)行變更修正。第五條審核中發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)應(yīng)及時(shí)通知相關(guān)部門。第六條數(shù)據(jù)審核崗人員與數(shù)據(jù)采集崗人員對(duì)數(shù)據(jù)問題有異議的，由上級(jí)業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)對(duì)爭議事項(xiàng)做出裁定。(四)數(shù)據(jù)維護(hù)第一條數(shù)據(jù)維護(hù)包括對(duì)數(shù)據(jù)中錯(cuò)誤數(shù)據(jù)的修正、不完整數(shù)據(jù)的補(bǔ)充、垃圾數(shù)據(jù)的清理及歷史數(shù)據(jù)的遷移等。第二條各業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)結(jié)合各應(yīng)用系統(tǒng)制定詳細(xì)的數(shù)據(jù)維護(hù)工作制度，明確數(shù)據(jù)維護(hù)的權(quán)限、職責(zé)，嚴(yán)格按照工作制度進(jìn)行數(shù)據(jù)維護(hù)。已經(jīng)進(jìn)入應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，不得擅自修改、刪除。第三條對(duì)錯(cuò)誤數(shù)據(jù)的修正和不完整數(shù)據(jù)的補(bǔ)充，組織統(tǒng)一按以下程序處理：(1)對(duì)尚未錄入應(yīng)用系統(tǒng)或已錄入尚保留修改權(quán)限的數(shù)據(jù)，需修改的，可由前臺(tái)原數(shù)據(jù)采集崗根據(jù)審核意見糾正后重新錄入(或直接糾正);(2)對(duì)已錄入應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，經(jīng)審核發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，前臺(tái)原數(shù)據(jù)采集崗已無權(quán)限修改的，應(yīng)根據(jù)具體業(yè)務(wù)工作流程和要求實(shí)行層級(jí)審批修正。第四條對(duì)已錄入應(yīng)用系統(tǒng)需層級(jí)審批修正的數(shù)據(jù)，信息部門有權(quán)限處理的，應(yīng)由數(shù)據(jù)修正申請(qǐng)機(jī)構(gòu)部門及時(shí)提出數(shù)據(jù)修正申請(qǐng)，報(bào)數(shù)據(jù)所屬系統(tǒng)的責(zé)任部門對(duì)經(jīng)確認(rèn)不能予以修正的，有權(quán)修正單位應(yīng)及時(shí)向申請(qǐng)單位或相關(guān)人員說明第25頁原因。第五條對(duì)需由數(shù)據(jù)中心辦理的數(shù)據(jù)修正事項(xiàng)，應(yīng)由申請(qǐng)部門機(jī)構(gòu)及時(shí)提出數(shù)據(jù)修正申請(qǐng)，分別報(bào)相關(guān)責(zé)任部門審批。數(shù)據(jù)中心在接到同意修正的申批后辦理。對(duì)經(jīng)確認(rèn)不能予以修正的，有關(guān)單位應(yīng)及時(shí)向數(shù)據(jù)修正申請(qǐng)單位及有關(guān)人員第六條對(duì)不按規(guī)定程序上報(bào)審批的數(shù)據(jù)修正申請(qǐng)，各部門機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)管理的技術(shù)管理團(tuán)隊(duì)不予以修改。第七條對(duì)經(jīng)查實(shí)，屬有關(guān)單位弄虛作假、人為調(diào)整指標(biāo)等主觀因素造成其無法自行恢復(fù)的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，各部門機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)管理的技術(shù)管理團(tuán)隊(duì)有權(quán)不予修正，并向相關(guān)責(zé)任部門報(bào)告。第八條各部門機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)管理的技術(shù)管理團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)按照系統(tǒng)初始維護(hù)設(shè)置和上級(jí)部門分配的權(quán)限實(shí)施數(shù)據(jù)修正業(yè)務(wù)。執(zhí)行過程中如遇權(quán)限調(diào)整，各部門機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)管理的技術(shù)管理團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)在權(quán)限變動(dòng)后十五日內(nèi)向相關(guān)責(zé)任部門公告通知。第九條數(shù)據(jù)維護(hù)前應(yīng)做好相應(yīng)備份工作。數(shù)據(jù)維護(hù)工作應(yīng)嚴(yán)格備案，對(duì)每項(xiàng)數(shù)據(jù)維護(hù)的內(nèi)容、時(shí)間、維護(hù)原因、責(zé)任人等進(jìn)行詳細(xì)記錄，涉及的書面材料必須登記存檔。第十條應(yīng)用系統(tǒng)因數(shù)據(jù)平臺(tái)轉(zhuǎn)換、系統(tǒng)升級(jí)等原因需對(duì)歷史數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)儲(chǔ)、遷移的，由信息技術(shù)部門會(huì)同業(yè)務(wù)管理部門確定歷史數(shù)據(jù)的處理方法，保證新舊數(shù)據(jù)的銜接和系統(tǒng)的平穩(wěn)過渡。第十一條信息技術(shù)部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)數(shù)據(jù)的監(jiān)控，定期檢測(cè)數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)，分析數(shù)據(jù)的構(gòu)成，提出數(shù)據(jù)清理優(yōu)化的方案，經(jīng)業(yè)務(wù)管理部門確認(rèn)后，定期進(jìn)行垃圾數(shù)據(jù)的清理。垃圾數(shù)據(jù)主要指過期的、重復(fù)的、沒有使用價(jià)值的數(shù)據(jù)，不包括按規(guī)定應(yīng)保留的歷史數(shù)據(jù)。(五)數(shù)據(jù)分析第一條數(shù)據(jù)分析是采取科學(xué)合理的方法，利用現(xiàn)代信息技術(shù)手段，對(duì)計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)生成的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，充分發(fā)掘數(shù)據(jù)中蘊(yùn)涵的信息，形成有用指標(biāo)數(shù)據(jù)值的過程。第二條數(shù)據(jù)分析一般按照選題一分析一應(yīng)用一反饋—再選題的方式進(jìn)行，積極研究、探索科學(xué)實(shí)用的分析方法，同時(shí)依據(jù)數(shù)據(jù)應(yīng)用過程中暴露出的問題，改進(jìn)數(shù)據(jù)管理方法和手段，促進(jìn)數(shù)據(jù)管理質(zhì)量不斷提高。第三條數(shù)據(jù)分析分為固定分析和專項(xiàng)分析兩種。固定分析指標(biāo)在一定時(shí)期內(nèi)相對(duì)固定，通過編制應(yīng)用軟件自動(dòng)生成。專項(xiàng)分析的選題指標(biāo)根據(jù)組織所處行業(yè)的新形勢(shì)和新問題專門設(shè)計(jì)，臨時(shí)從前臺(tái)或后臺(tái)抽取相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析處理。第四條各部門機(jī)構(gòu)應(yīng)充分利用數(shù)據(jù)資源，規(guī)范數(shù)據(jù)分析程序，積極探索數(shù)據(jù)獲取、加工、計(jì)算、展現(xiàn)等過程的規(guī)律，不斷探索和創(chuàng)新數(shù)據(jù)分析方法，提高數(shù)據(jù)分析質(zhì)量。(六)數(shù)據(jù)應(yīng)用第一條數(shù)據(jù)應(yīng)用分為直接使用和加工后使用。數(shù)據(jù)加工是指根據(jù)工作需要，用數(shù)理統(tǒng)計(jì)、多維分析等科學(xué)方法對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取、匯集、歸類、挖掘、比對(duì)，并以報(bào)表、圖形、文字等形式展現(xiàn)數(shù)據(jù)處理結(jié)果。第二條各部門機(jī)構(gòu)應(yīng)充分利用數(shù)據(jù)資源，深化數(shù)據(jù)應(yīng)用，用數(shù)據(jù)描述現(xiàn)狀，預(yù)測(cè)趨勢(shì)，規(guī)范執(zhí)法，加強(qiáng)管理，優(yōu)化服務(wù)，提供決策支持。數(shù)據(jù)應(yīng)用的任務(wù)一(1)整合應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，建立數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)關(guān)系，滿足各級(jí)、各部門、各崗位業(yè)務(wù)管理的需要。(2)分析行業(yè)管理現(xiàn)狀，研究存在問題，提出改進(jìn)措施，提高管理水平，(3)監(jiān)控執(zhí)法過程，跟蹤執(zhí)法結(jié)果，檢查執(zhí)法質(zhì)量。(4)建立合理的指標(biāo)體系，全面考核和監(jiān)控各部門機(jī)構(gòu)管理的工作質(zhì)量和(5)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理分布數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)各類數(shù)據(jù)的全面共享，簡化組織審批第三條組織數(shù)據(jù)加工統(tǒng)一由數(shù)據(jù)中心承擔(dān)，信息部門提供技術(shù)支持。業(yè)務(wù)管理部門有特殊需求時(shí)，報(bào)相關(guān)責(zé)任人批準(zhǔn)后及時(shí)向數(shù)據(jù)管理中心提出，數(shù)據(jù)管理中心應(yīng)及時(shí)提供已加工數(shù)據(jù)列表和數(shù)據(jù)使用授權(quán)，以保證各部門業(yè)務(wù)管理需要。第四條數(shù)據(jù)加工分兩個(gè)層次，一個(gè)層次是為滿足日常業(yè)務(wù)需要，利用數(shù)據(jù)加工工具進(jìn)行數(shù)據(jù)加工，供各部門日常管理使用，可直接展示數(shù)據(jù)處理結(jié)果；另一層次是滿足評(píng)估分析和輔助決策等數(shù)據(jù)應(yīng)用系統(tǒng)的需要，利用數(shù)據(jù)加工工具或?qū)Ｓ密浖?duì)數(shù)據(jù)加工或進(jìn)行系統(tǒng)間的數(shù)據(jù)銜接。第五條數(shù)據(jù)中心負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)加工軟件的日常管理工作。第六條數(shù)據(jù)使用單位和人員必須嚴(yán)格按照授權(quán)使用數(shù)據(jù)，負(fù)責(zé)管理組織、本人口令，不得越權(quán)使用數(shù)據(jù)；不得采取任何方法破壞數(shù)據(jù)；對(duì)所使用的涉密數(shù)據(jù)負(fù)有保密責(zé)任。(七)數(shù)據(jù)發(fā)布第一條數(shù)據(jù)發(fā)布是數(shù)據(jù)管理的重要內(nèi)容。各部門機(jī)構(gòu)必須建立數(shù)據(jù)發(fā)布制度，明確數(shù)據(jù)發(fā)布職責(zé)，依法發(fā)布數(shù)據(jù)。第二條各部門機(jī)構(gòu)對(duì)外公布數(shù)據(jù)必須報(bào)領(lǐng)導(dǎo)或分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后對(duì)外公布，否則不得擅自對(duì)外公布和發(fā)布數(shù)據(jù)。(八)數(shù)據(jù)傳輸?shù)谝粭l各部門機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)各項(xiàng)數(shù)據(jù)傳輸工作，設(shè)置專門崗位，明確職責(zé)分工，制定相應(yīng)考核制度。第二條數(shù)據(jù)傳輸工作嚴(yán)格遵照相應(yīng)的操作規(guī)程和時(shí)間要求，不得延誤。由于特殊原因，數(shù)據(jù)發(fā)送方不能按時(shí)完成數(shù)據(jù)傳輸任務(wù)時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知數(shù)據(jù)接收方，雙方應(yīng)積極采取措施，恢復(fù)正常傳輸。數(shù)據(jù)傳輸完成，雙方應(yīng)及時(shí)進(jìn)行數(shù)據(jù)對(duì)賬。第三條數(shù)據(jù)傳輸應(yīng)當(dāng)使用組織機(jī)構(gòu)內(nèi)部計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)完成，未經(jīng)批準(zhǔn)不得借助其它公共計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行數(shù)據(jù)傳輸。使用可移動(dòng)載體進(jìn)行數(shù)據(jù)傳輸?shù)模瑐鬏斖戤吅?，必須從載體上完全清除數(shù)據(jù)。第四條各部門機(jī)構(gòu)內(nèi)部信息的傳遞，如任務(wù)下達(dá)、信息交換、調(diào)查統(tǒng)計(jì)、報(bào)表報(bào)送、成果報(bào)告、情況通報(bào)等，應(yīng)采取電子數(shù)據(jù)傳輸方式。第五條信息技術(shù)部門要定期檢測(cè)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)解決網(wǎng)絡(luò)傳輸中的(九)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、備份和恢復(fù)第一條信息技術(shù)部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)各類數(shù)據(jù)存儲(chǔ)和備份的管理，以保障應(yīng)用系統(tǒng)第二條信息技術(shù)部門應(yīng)定期對(duì)存儲(chǔ)和備份的數(shù)據(jù)進(jìn)行整理優(yōu)化，以提高系統(tǒng)運(yùn)行和數(shù)據(jù)處理的效率。第三條各類數(shù)據(jù)由信息技術(shù)部門統(tǒng)一集中存儲(chǔ)和備份。第四條信息技術(shù)部門應(yīng)根據(jù)不同類型數(shù)據(jù)的更新頻率、數(shù)據(jù)量、重要程度、保存期限，制定相應(yīng)備份、恢復(fù)策略和操作規(guī)范。第五條已做備份的數(shù)據(jù)任何部門不得擅自更改。第六條數(shù)據(jù)備份文件必須存儲(chǔ)在非本機(jī)磁盤的其它介質(zhì)中，建立登記制度，由專人保管，備份介質(zhì)必須保存在符合條件的環(huán)境中，對(duì)應(yīng)用系統(tǒng)中存儲(chǔ)時(shí)間長、使用頻度低的歷史數(shù)據(jù)，可按有關(guān)規(guī)定予以結(jié)轉(zhuǎn)、存儲(chǔ)，長期妥善保管，并隨時(shí)可供調(diào)取應(yīng)用。重要數(shù)據(jù)應(yīng)異地存放。第七條數(shù)據(jù)備份文件應(yīng)定期進(jìn)行恢復(fù)測(cè)試，以確保所備份的數(shù)據(jù)能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地恢復(fù)。(十)數(shù)據(jù)安全管理第一條數(shù)據(jù)管理中心應(yīng)建立健全數(shù)據(jù)安全管理制度和辦法。數(shù)據(jù)安全管理的內(nèi)容包括：數(shù)據(jù)訪問的身份驗(yàn)證、權(quán)限管理及數(shù)據(jù)的加密、保密、日志管理、網(wǎng)絡(luò)安全等。第二條為統(tǒng)一規(guī)范操作權(quán)限，各部門機(jī)構(gòu)操作人員的錄入權(quán)限、訪問權(quán)限、維護(hù)權(quán)限應(yīng)先由各業(yè)務(wù)管理部門按照部門、崗位的職責(zé)分工，提出權(quán)限設(shè)定規(guī)則，報(bào)數(shù)據(jù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后由信息技術(shù)部門予以維護(hù)，任何人不得擅自設(shè)立、變更和注銷。第三條各類應(yīng)用系統(tǒng)的使用必須實(shí)行用戶身份驗(yàn)證。應(yīng)用系統(tǒng)應(yīng)按規(guī)定設(shè)置相應(yīng)的用戶名、密碼，并按不同權(quán)限級(jí)別，對(duì)用戶口令加密保護(hù)。操作人員應(yīng)注意自己用戶名和口令的保密，并定期或不定期修改口令。第四條數(shù)據(jù)安全實(shí)行專人負(fù)責(zé)制。信息技術(shù)部門要指定專人負(fù)責(zé)系統(tǒng)數(shù)據(jù)及磁介質(zhì)資料的安全管理工作。對(duì)數(shù)據(jù)庫的管理實(shí)行數(shù)據(jù)庫管理員制度，制定和明確管理員用戶和數(shù)據(jù)查詢用戶的操作權(quán)限及規(guī)程，關(guān)鍵數(shù)據(jù)庫管理崗位應(yīng)設(shè)兩人第五條對(duì)涉密數(shù)據(jù)的傳輸、存儲(chǔ)，應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行加密處理。第六條對(duì)各類數(shù)據(jù)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行保密制度，不得泄漏。對(duì)涉及從業(yè)人員隱私而未征得本人同意或按有關(guān)保密規(guī)定不能公開的數(shù)據(jù)，不得對(duì)外公開，也不得用于業(yè)務(wù)以外的其它目的。第七條對(duì)數(shù)據(jù)的各項(xiàng)操作應(yīng)實(shí)行日志管理，嚴(yán)格監(jiān)控操作過程，對(duì)發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)安全問題，要及時(shí)處理和上報(bào)。第八條各部門機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全管理，采取嚴(yán)格措施,做好計(jì)算機(jī)病毒的預(yù)防、檢測(cè)、清除工作，防止各類針對(duì)網(wǎng)絡(luò)的攻擊，保證數(shù)據(jù)傳輸和存儲(chǔ)安全。管理員用戶應(yīng)掌握和運(yùn)用數(shù)據(jù)庫訪問跟蹤布控技術(shù)，加強(qiáng)對(duì)數(shù)據(jù)庫的核查與監(jiān)第九條對(duì)需要長期保存的數(shù)據(jù)磁帶、磁盤，應(yīng)在質(zhì)量保證期內(nèi)(一般為一年)進(jìn)行轉(zhuǎn)儲(chǔ)，以防止數(shù)據(jù)失效造成損失。第十條系統(tǒng)維護(hù)和數(shù)據(jù)管理責(zé)任單位應(yīng)當(dāng)采取以下措施，保證信息系統(tǒng)應(yīng)用(1)明確崗位職責(zé)，嚴(yán)格操作規(guī)范，完善內(nèi)部控制；(2)加強(qiáng)應(yīng)用系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)，定期進(jìn)行數(shù)據(jù)備份；(3)實(shí)時(shí)監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)庫的訪問情況，定期審核和更新數(shù)據(jù)庫的口令等(十一)數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控第一條數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控是數(shù)據(jù)管理中心以組織業(yè)務(wù)規(guī)程為基礎(chǔ)，通過建立數(shù)據(jù)質(zhì)量指標(biāo)體系和設(shè)置過錯(cuò)類別，運(yùn)用一定的手段和方法，對(duì)一定時(shí)期的數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行檢查、認(rèn)證、鑒定與評(píng)價(jià)等一系列管理活動(dòng)。第二條數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控應(yīng)按照分途采集、集中比對(duì)、管住增量、強(qiáng)化責(zé)任的原則，對(duì)數(shù)據(jù)采集和處理的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、合法性、邏輯性、及時(shí)性進(jìn)行監(jiān)控。第三條組織各系統(tǒng)建立數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控聯(lián)動(dòng)機(jī)制，實(shí)行數(shù)據(jù)管理中心、基層數(shù)據(jù)管理員監(jiān)控聯(lián)動(dòng)。(1)數(shù)據(jù)管理中心負(fù)責(zé)組織全部范圍的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控，定期或不定期發(fā)布數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控檢測(cè)結(jié)果。(2)數(shù)據(jù)管理中心負(fù)責(zé)組織全部范圍的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控，定期或不定期發(fā)布全市、區(qū)數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控檢測(cè)結(jié)果，指導(dǎo)相關(guān)部門落實(shí)數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控檢測(cè)結(jié)果。(3)基層數(shù)據(jù)管理員負(fù)責(zé)督導(dǎo)落實(shí)數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控檢測(cè)結(jié)果。第四條數(shù)據(jù)管理中心應(yīng)建立相應(yīng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控機(jī)制，采用人機(jī)結(jié)合等方式，以一定形式對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量實(shí)施監(jiān)控審核，并及時(shí)發(fā)布監(jiān)控結(jié)果。第五條數(shù)據(jù)管理中心應(yīng)于年度開始10日內(nèi)制定年度數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控檢測(cè)計(jì)劃，經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、責(zé)任人批準(zhǔn)后有計(jì)劃開展全年數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控檢測(cè)工作，并報(bào)送第六條數(shù)據(jù)管理中心負(fù)責(zé)對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的問題數(shù)據(jù)限期督導(dǎo)相關(guān)部門機(jī)構(gòu)完成修正，一般最長要求5日內(nèi)完成，并將修正結(jié)果報(bào)送審核。第七條對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的問題數(shù)據(jù)嚴(yán)格按照本辦法數(shù)據(jù)維護(hù)規(guī)定的程序開展修正工作，任何人不得擅自修改。(十二)數(shù)據(jù)管理考核第一條數(shù)據(jù)管理是組織信息化建設(shè)的重要內(nèi)容，數(shù)據(jù)質(zhì)量直接關(guān)系到組織信息化的應(yīng)用效果。各部門機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本辦法所涉及的內(nèi)容制定具體的數(shù)據(jù)管理考核辦法，建立切實(shí)有效的數(shù)據(jù)管理考核獎(jiǎng)懲機(jī)制。第二條數(shù)據(jù)管理考核應(yīng)遵循客觀公正、公開透明的原則。各級(jí)可采取日?？己撕投ㄆ诳己讼嘟Y(jié)合、人工抽檢考核和機(jī)器全面檢測(cè)相結(jié)合的方法，強(qiáng)化數(shù)據(jù)管理考核。組織應(yīng)對(duì)數(shù)據(jù)管理工作實(shí)施百分制考核，主要考核項(xiàng)目包括：(1)組織機(jī)構(gòu)是否健全，崗位職責(zé)是否明確；(2)數(shù)據(jù)錄入是否及時(shí)，數(shù)據(jù)采集是否完整；(3)數(shù)據(jù)內(nèi)容是否準(zhǔn)確，抽取展示是否按時(shí)；(4)審核差錯(cuò)是否修正，數(shù)據(jù)維護(hù)是否及時(shí)；(5)管理機(jī)制是否建立，安全措施是否到位。第三條數(shù)據(jù)管理考核辦法應(yīng)突出數(shù)據(jù)錄入、審核、維護(hù)、備份、安全等重點(diǎn)環(huán)節(jié)，進(jìn)行指標(biāo)量化。依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)必錄項(xiàng)的考核指標(biāo)，在采集錄入環(huán)節(jié)，其及時(shí)率、準(zhǔn)確率、完整率必須達(dá)到95%以上；經(jīng)過審核、修正后，其“三率”的考核指標(biāo)應(yīng)達(dá)到99%以上。第四條各部門機(jī)構(gòu)和部門人員發(fā)生下述行為之一的，組織應(yīng)根據(jù)其危害程度、過錯(cuò)大小、情節(jié)輕重等，依據(jù)執(zhí)法責(zé)任制和目標(biāo)管理責(zé)任制追究相應(yīng)責(zé)任：(1)數(shù)據(jù)錄入不及時(shí)，造成下一環(huán)節(jié)工作延誤的；(2)數(shù)據(jù)錄入不規(guī)范、差錯(cuò)率連續(xù)居高的；(3)未認(rèn)真履行數(shù)據(jù)審核職責(zé)，造成大量數(shù)據(jù)差錯(cuò)不能及時(shí)糾正的；(4)未及時(shí)進(jìn)行數(shù)據(jù)維護(hù)，造成應(yīng)用環(huán)節(jié)數(shù)據(jù)嚴(yán)重失真的；(5)未按規(guī)定存儲(chǔ)和備份數(shù)據(jù)，造成數(shù)據(jù)丟失的；(6)未按規(guī)定進(jìn)行系統(tǒng)維護(hù)，或因過失引發(fā)信息系統(tǒng)運(yùn)行障礙造成數(shù)據(jù)丟(7)未按規(guī)定實(shí)施安全管理防范措施，造成計(jì)算機(jī)系統(tǒng)癱瘓或病毒侵害嚴(yán)重，嚴(yán)重影響數(shù)據(jù)傳輸和存儲(chǔ)的；(8)未按規(guī)定執(zhí)行保密制度，發(fā)生重大泄密事件的；(9)擅自對(duì)數(shù)據(jù)、權(quán)限進(jìn)行修改、刪除，或擅自使用他人的用戶名、密碼(10)其他過錯(cuò)行為。對(duì)有意破壞、惡意攻擊稅收應(yīng)用信息系統(tǒng)，造成重大損失，涉嫌刑事責(zé)任的，移送司法機(jī)關(guān)處理。下面將從數(shù)據(jù)質(zhì)量評(píng)估核心指標(biāo)、數(shù)據(jù)質(zhì)量評(píng)估模式、數(shù)據(jù)質(zhì)量評(píng)估管理流程三個(gè)方面介紹數(shù)據(jù)質(zhì)量評(píng)估方法。數(shù)據(jù)質(zhì)量評(píng)估的核心指標(biāo)指標(biāo)定義：數(shù)據(jù)質(zhì)量問題頻率=數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的總數(shù)據(jù)量根據(jù)數(shù)據(jù)質(zhì)量評(píng)估指標(biāo)將各數(shù)據(jù)倉庫中的主數(shù)據(jù)及其歷史行為劃分為三個(gè)第32頁數(shù)據(jù)質(zhì)量等級(jí)統(tǒng)計(jì)口徑一級(jí)點(diǎn)監(jiān)控二級(jí)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題頻率大于等于0.5次/GB,小三級(jí)通過對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題頻率的考評(píng)和等級(jí)劃分，就可以從數(shù)據(jù)倉庫眾多的數(shù)據(jù)中解放出來，集中精力把有限的資源投入到需要重點(diǎn)關(guān)注的主題數(shù)據(jù)。因此數(shù)據(jù)質(zhì)量可信等級(jí)是數(shù)據(jù)質(zhì)量提高的有效途徑。與之相配套的，必須建立了一套相關(guān)的管理制度，管理制度主要包括：(1)可信等級(jí)初始值確立流程質(zhì)量管理小組牽頭，執(zhí)行全面檢查后報(bào)數(shù)據(jù)中心主管部門批準(zhǔn)后確立。(2)可信等級(jí)變更流程數(shù)據(jù)質(zhì)量管理小組每季度、每年組織定時(shí)抽查、全面檢查時(shí)，每半年根據(jù)檢查結(jié)果對(duì)相關(guān)主題域的可信等級(jí)提出調(diào)整意見，報(bào)數(shù)據(jù)中心主管部門批準(zhǔn)后確對(duì)于具體數(shù)據(jù)的質(zhì)量檢查模式采用記錄數(shù)檢查法、關(guān)鍵指標(biāo)總量驗(yàn)證法、歷史數(shù)據(jù)對(duì)比法、值域判斷法、經(jīng)驗(yàn)審核法及匹配判斷法。通過這些方法方法，可以對(duì)單個(gè)數(shù)據(jù)點(diǎn)的數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性進(jìn)行檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題。(1)記錄數(shù)檢查法通過比較記錄條數(shù)，對(duì)數(shù)據(jù)情況進(jìn)行概括性驗(yàn)證。主要是檢查數(shù)據(jù)表的記錄數(shù)是否為確定的數(shù)值或在確定的范圍內(nèi)。對(duì)于數(shù)據(jù)表中按日期進(jìn)行增量加載的數(shù)據(jù)，每個(gè)加載周期遞增的記錄數(shù)為常數(shù)值或可以確定的范圍時(shí)，必須進(jìn)行記錄條數(shù)檢驗(yàn)。(2)關(guān)鍵指標(biāo)總量驗(yàn)證法第33頁對(duì)于關(guān)鍵指標(biāo)，對(duì)比數(shù)據(jù)總量是否一致。主要是指具有相同業(yè)務(wù)含義，從不同維度統(tǒng)計(jì)的匯總邏輯的檢查。同表內(nèi)對(duì)同個(gè)字段從不同的維度進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，存在匯總關(guān)系時(shí)，必須進(jìn)行總量本表的字段與其它表中的字段具有相同的業(yè)務(wù)含義，從不同的維度統(tǒng)計(jì)，存在匯總關(guān)系，且兩張表的數(shù)據(jù)不是經(jīng)同一數(shù)據(jù)源加工得到。滿足此條件時(shí)必須進(jìn)(3)歷史數(shù)據(jù)對(duì)比法通過歷史數(shù)據(jù)觀察數(shù)據(jù)變化規(guī)律，從而驗(yàn)證數(shù)據(jù)質(zhì)量。通常以同比發(fā)展速度進(jìn)行判斷。評(píng)估時(shí)應(yīng)根據(jù)各種指標(biāo)發(fā)展特點(diǎn)，重點(diǎn)對(duì)同比發(fā)展速度增幅(或降幅)較大的數(shù)據(jù)進(jìn)行審核。歷史數(shù)據(jù)對(duì)比法包括同比和環(huán)比兩種方式。不能進(jìn)行記錄數(shù)檢查法、關(guān)鍵指標(biāo)總量驗(yàn)證法，且事實(shí)表的記錄數(shù)小于1000萬條時(shí)必須進(jìn)行歷史數(shù)據(jù)對(duì)比法。(4)值域判斷法確定一定時(shí)期內(nèi)指標(biāo)數(shù)據(jù)合理的變動(dòng)區(qū)間，對(duì)區(qū)間外的數(shù)據(jù)進(jìn)行重點(diǎn)審核。其中數(shù)據(jù)的合理變動(dòng)區(qū)間范圍是直接根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)來確定的。事實(shí)表中的字段可以確定取值范圍，同時(shí)可以判定不在此范圍內(nèi)的數(shù)據(jù)必定是錯(cuò)誤的。滿足此條件必須進(jìn)行值域判斷法。(5)經(jīng)驗(yàn)審核法針對(duì)報(bào)表中指標(biāo)間邏輯關(guān)系僅靠計(jì)算機(jī)程序?qū)徍藷o法確認(rèn)、量化，或有些審核雖設(shè)定數(shù)量界限，但界限較寬不好判定的情況，需要增加人工經(jīng)驗(yàn)審核。以上方法都不適用的情況下，可以使用經(jīng)驗(yàn)審核法。(6)匹配判斷法與相關(guān)部門提供或發(fā)布的有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行對(duì)比驗(yàn)證。第34頁與有相關(guān)部門提供或發(fā)布的有關(guān)數(shù)據(jù)口徑一致的，可以使用匹配判斷法。(一)數(shù)據(jù)質(zhì)量校驗(yàn)流程數(shù)據(jù)倉庫每天都有很多ETL任務(wù)定時(shí)執(zhí)行加載數(shù)據(jù)，確保ETL加載數(shù)據(jù)的完整性、準(zhǔn)確性是數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的基本要求。1)日常數(shù)據(jù)校驗(yàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理人員每天要對(duì)ETL加載任務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。數(shù)據(jù)校驗(yàn)方法選擇ETL任務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量校驗(yàn)要求必須采用以下三類方法中的至少一種來進(jìn)行判斷：記錄數(shù)檢查法；關(guān)鍵指標(biāo)總量驗(yàn)證法；值域判斷法。數(shù)據(jù)校驗(yàn)周期每天ETL加載任務(wù)比較多，如果全部執(zhí)行數(shù)據(jù)校驗(yàn)需要的時(shí)間過長，因此根據(jù)每個(gè)主題數(shù)據(jù)的可信等級(jí)確定校驗(yàn)頻率。一級(jí)：每次加載都必須執(zhí)行數(shù)據(jù)校驗(yàn)二級(jí)：每三次加載執(zhí)行一次數(shù)據(jù)校驗(yàn)三級(jí)：每六次加載執(zhí)行一次數(shù)據(jù)校驗(yàn)對(duì)于需要特別保障的主題數(shù)據(jù)，可調(diào)整校驗(yàn)頻率并額外增加經(jīng)驗(yàn)審核法。2)定時(shí)數(shù)據(jù)抽查數(shù)據(jù)校驗(yàn)確保每天加載的增量數(shù)據(jù)的完整性、準(zhǔn)確性，在此基礎(chǔ)上，數(shù)據(jù)質(zhì)量管理小組必須每季度組織一次數(shù)據(jù)倉庫的定期抽查。定期抽查的范圍必須包括可信等級(jí)為一級(jí)的所有主題數(shù)據(jù)，可信等級(jí)為二級(jí)的二個(gè)主題的數(shù)據(jù)，可信等級(jí)為三級(jí)的一個(gè)主題的數(shù)據(jù)。定期抽查必須采用數(shù)據(jù)質(zhì)量評(píng)估方法中定義的所有方法。3)全面數(shù)據(jù)檢查數(shù)據(jù)質(zhì)量管理小組必須每年組織一次數(shù)據(jù)倉庫的全面檢查。全面檢查的范圍包括企業(yè)數(shù)據(jù)中心平臺(tái)所有主題的數(shù)據(jù)。