2025年度企業(yè)并購(gòu)貸款合同編制指南

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2025年度企業(yè)并購(gòu)貸款合同編制指南本合同共三部分組成，僅供學(xué)習(xí)使用，第一部分如下：甲方（貸款人）：名稱：____________________法定代表人：____________________住所：____________________聯(lián)系電話：____________________乙方（借款人）：名稱：____________________法定代表人：____________________住所：____________________聯(lián)系電話：____________________鑒于：1.甲方為合法成立的金融機(jī)構(gòu)，具有向乙方提供貸款的資格和能力。2.乙方為合法成立的企業(yè)，具有借款的資格和能力。3.乙方因企業(yè)并購(gòu)需要，向甲方申請(qǐng)貸款人民幣_(tái)_____元整（大寫：______元整）。4.雙方本著平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下貸款合同：第一條貸款金額及期限1.1本合同貸款金額為人民幣_(tái)_____元整（大寫：______元整）。1.2本合同貸款期限為_(kāi)_____年，自貸款發(fā)放之日起計(jì)算。第二條貸款利率及支付方式2.1本合同貸款利率按年利率______%執(zhí)行，遇國(guó)家利率調(diào)整時(shí)，按中國(guó)人民銀行規(guī)定執(zhí)行。2.2本合同貸款利息按月計(jì)收，乙方應(yīng)于每月______日前向甲方支付上月貸款利息。2.3本合同貸款本金及利息的支付方式為：______。第三條貸款用途（1）______；（2）______；（3）______。3.2乙方承諾貸款用途真實(shí)、合法，不得挪用貸款。第四條貸款發(fā)放及收回4.1甲方應(yīng)在雙方簽訂本合同之日起______個(gè)工作日內(nèi)，將貸款發(fā)放至乙方指定的賬戶。4.2乙方應(yīng)按本合同約定的期限歸還貸款本金及利息。4.3本合同貸款到期后，乙方應(yīng)一次性歸還貸款本金及利息。第五條逾期貸款處理5.1乙方如逾期歸還貸款本金及利息，應(yīng)按逾期天數(shù)向甲方支付______%的逾期罰息。5.2甲方有權(quán)采取一切合法手段追回逾期貸款，包括但不限于訴訟、仲裁等。第六條保密條款6.1雙方對(duì)本合同內(nèi)容及執(zhí)行情況負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露。第七條爭(zhēng)議解決7.1雙方因履行本合同發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第八條合同生效及終止8.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。8.2本合同履行完畢或雙方協(xié)商一致解除本合同時(shí)，本合同終止。第九條其他9.1本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。9.2本合同一式______份，甲乙雙方各執(zhí)______份，具有同等法律效力。甲方（貸款人）簽字（或蓋章）：乙方（借款人）簽字（或蓋章）：簽訂日期：______年______月______日第二部分：第三方介入后的修正一、第三方概念界定.1本合同中“第三方”是指除甲乙雙方之外的，在合同履行過(guò)程中，為甲乙雙方提供相關(guān)服務(wù)或參與合同履行的任何自然人、法人或其他組織。（1）中介方：指在甲乙雙方簽訂本合同時(shí)，提供居間、介紹、代理等服務(wù)的第三方。（2）評(píng)估機(jī)構(gòu)：指對(duì)乙方提供的資產(chǎn)、財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行評(píng)估的第三方。（3）擔(dān)保方：指為本合同貸款提供擔(dān)保的第三方。（4）監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指對(duì)合同履行過(guò)程進(jìn)行監(jiān)管的政府機(jī)關(guān)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（5）其他相關(guān)第三方：指在合同履行過(guò)程中，根據(jù)甲乙雙方協(xié)商一致，參與合同履行的其他第三方。二、第三方責(zé)權(quán)利界定.3第三方在合同中的權(quán)利：（1）根據(jù)本合同約定，享有相應(yīng)服務(wù)或參與合同履行的權(quán)利。（2）要求甲乙雙方提供必要的信息和資料。（3）在合同履行過(guò)程中，依法享有知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)。（4）按照約定獲得報(bào)酬或其他合法權(quán)益。.4第三方在合同中的義務(wù)：（1）按照約定提供專業(yè)、高效的服務(wù)。（2）保守甲乙雙方商業(yè)秘密。（3）依法履行監(jiān)管職責(zé)。（4）按照約定承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。三、第三方與其他各方的劃分說(shuō)明.5第三方與甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系：（1）第三方與甲乙雙方之間不存在直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。（2）第三方僅根據(jù)本合同約定，向甲乙雙方提供相關(guān)服務(wù)或參與合同履行。（3）第三方在合同履行過(guò)程中，對(duì)甲乙雙方不承擔(dān)連帶責(zé)任。.6第三方與其他各方的責(zé)任劃分：（1）甲方對(duì)乙方負(fù)有貸款發(fā)放、監(jiān)管、催收等義務(wù)。（2）乙方對(duì)甲方負(fù)有按時(shí)還款、遵守合同約定的義務(wù)。（3）第三方在合同履行過(guò)程中，僅對(duì)甲乙雙方提供專業(yè)、高效的服務(wù)，不對(duì)其他各方承擔(dān)責(zé)任。四、第三方責(zé)任限額.7第三方在本合同中的責(zé)任限額如下：（1）中介方：中介方在本合同中的責(zé)任僅限于提供居間、介紹、代理等服務(wù)的直接損失。（2）評(píng)估機(jī)構(gòu)：評(píng)估機(jī)構(gòu)在本合同中的責(zé)任僅限于因評(píng)估失誤導(dǎo)致的直接損失。（3）擔(dān)保方：擔(dān)保方在本合同中的責(zé)任僅限于按照擔(dān)保合同約定承擔(dān)的擔(dān)保責(zé)任。（4）監(jiān)管機(jī)構(gòu)：監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本合同中的責(zé)任僅限于依法行使監(jiān)管職責(zé)。（5）其他相關(guān)第三方：其他相關(guān)第三方在本合同中的責(zé)任僅限于因提供相關(guān)服務(wù)或參與合同履行導(dǎo)致的直接損失。.8如第三方因違反本合同約定，給甲乙雙方造成損失的，甲乙雙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。.9本合同中涉及第三方責(zé)任的條款，甲乙雙方可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整，但不得低于本條款的規(guī)定。五、合同變更.10本合同中涉及第三方的內(nèi)容，甲乙雙方可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行變更，但變更后的條款應(yīng)與本合同其他條款一致，并經(jīng)雙方簽字（或蓋章）確認(rèn)后生效。.11本合同中涉及第三方的內(nèi)容，甲乙雙方應(yīng)確保第三方知曉并同意相關(guān)條款。.12本合同中涉及第三方的內(nèi)容，甲乙雙方應(yīng)將變更后的條款通知其他相關(guān)方。六、其他.13本合同中涉及第三方的內(nèi)容，甲乙雙方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)及政策規(guī)定。.14本合同中涉及第三方的內(nèi)容，甲乙雙方應(yīng)本著誠(chéng)實(shí)信用原則，履行各自義務(wù)，維護(hù)各自合法權(quán)益。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：.1本合同附件如下：（1）附件一：貸款申請(qǐng)表詳細(xì)要求：貸款申請(qǐng)表應(yīng)包含借款人基本信息、貸款用途、貸款金額、貸款期限、貸款利率、還款方式等必要信息。說(shuō)明：貸款申請(qǐng)表是借款人向貸款人申請(qǐng)貸款的正式文件，貸款人應(yīng)仔細(xì)審查并保存。（2）附件二：企業(yè)并購(gòu)方案詳細(xì)要求：企業(yè)并購(gòu)方案應(yīng)詳細(xì)描述并購(gòu)目標(biāo)、并購(gòu)方式、并購(gòu)價(jià)格、并購(gòu)資金來(lái)源、并購(gòu)后整合計(jì)劃等。說(shuō)明：企業(yè)并購(gòu)方案是乙方提供的重要文件，用于說(shuō)明并購(gòu)的合理性和可行性。（3）附件三：財(cái)務(wù)報(bào)表詳細(xì)要求：財(cái)務(wù)報(bào)表應(yīng)包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表等，且需經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。說(shuō)明：財(cái)務(wù)報(bào)表是評(píng)估乙方財(cái)務(wù)狀況的重要依據(jù)，貸款人有權(quán)要求乙方提供最新的審計(jì)報(bào)告。（4）附件四：擔(dān)保合同詳細(xì)要求：擔(dān)保合同應(yīng)明確擔(dān)保方式、擔(dān)保范圍、擔(dān)保期限、擔(dān)保責(zé)任等。說(shuō)明：擔(dān)保合同是擔(dān)保方承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的正式文件，貸款人有權(quán)要求擔(dān)保方提供擔(dān)保合同。（5）附件五：中介服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求：中介服務(wù)協(xié)議應(yīng)明確中介方的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、服務(wù)費(fèi)用等。說(shuō)明：中介服務(wù)協(xié)議是中介方提供服務(wù)的正式文件，甲乙雙方應(yīng)遵守協(xié)議約定。（6）附件六：其他相關(guān)文件詳細(xì)要求：根據(jù)合同履行過(guò)程中產(chǎn)生的其他相關(guān)文件，如評(píng)估報(bào)告、監(jiān)管機(jī)構(gòu)批復(fù)等。說(shuō)明：其他相關(guān)文件是合同履行過(guò)程中產(chǎn)生的輔助性文件，貸款人有權(quán)要求乙方提供。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：.1違約行為及責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：（1）違約行為：乙方未按合同約定的時(shí)間還款。責(zé)任認(rèn)定：乙方應(yīng)向甲方支付逾期罰息，并承擔(dān)因逾期還款導(dǎo)致的損失。示例：若乙方逾期還款10天，則應(yīng)向甲方支付10天×貸款金額×逾期罰息比例的罰息。（2）違約行為：乙方未按合同約定使用貸款。責(zé)任認(rèn)定：乙方應(yīng)立即停止違規(guī)使用貸款，并承擔(dān)因違規(guī)使用貸款導(dǎo)致的損失。示例：若乙方將貸款用于非約定用途，則應(yīng)立即停止使用，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的損失。（3）違約行為：甲方未按合同約定發(fā)放貸款。責(zé)任認(rèn)定：甲方應(yīng)立即向乙方發(fā)放貸款，并承擔(dān)因未按時(shí)發(fā)放貸款導(dǎo)致的損失。示例：若甲方未按時(shí)發(fā)放貸款，則應(yīng)向乙方支付違約金，并承擔(dān)因未按時(shí)發(fā)放貸款導(dǎo)致的損失。（4）違約行為：第三方未按合同約定履行義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)因其違約行為導(dǎo)致的損失，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。示例：若擔(dān)保方未能履行擔(dān)保責(zé)任，則應(yīng)承擔(dān)因擔(dān)保失敗導(dǎo)致的損失。（5）違約行為：雙方未按合同約定履行保密義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定：違約方應(yīng)承擔(dān)因其泄露商業(yè)秘密導(dǎo)致的損失，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。示例：若甲乙雙方中的任何一方泄露商業(yè)秘密，則應(yīng)承擔(dān)因其泄露導(dǎo)致的損失。合同主體方簽署部分：甲方（貸款人）：名稱：____________________法定代表人：__________________