《金融從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)與行為指引》3教學(xué)提綱

金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員

職業(yè)素養(yǎng)與行為指引

2012年6月

目錄金融從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)金融從業(yè)人員行為指引金融從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)成功的私人銀行家十分可靠，擁有良好的教育背景以及社會(huì)背景十分謙虛，善于傾聽(tīng)，有能力站在客戶的角度分析問(wèn)題。不是銷(xiāo)售人員，而是顧問(wèn)——IvanPictet，瑞士百達(dá)銀行主席、董事會(huì)成員

、百達(dá)銀行家族代表、曾擔(dān)任日內(nèi)瓦金融基金會(huì)主席。金融理財(cái)師在社會(huì)上可以比醫(yī)生和律師享有更崇高的聲望和更多的尊敬，同客戶的關(guān)系顯然更綜合，也更親近。人們對(duì)自己的理財(cái)師葆有那種溫情和信賴(lài)，知道可以將自己和家人一生的福祉托付給自己的理財(cái)師。金融從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)第一條崇尚法律遵章守紀(jì)自覺(jué)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，接受銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，服從行業(yè)自律組織的自律性管理，遵守所在單位的規(guī)章制度，不得違法違規(guī)操作或從事對(duì)銀行業(yè)形象有不良影響的活動(dòng)。金融從業(yè)人員行為指引第二條拒絕洗錢(qián)合法交易遵守反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)，知悉大額、可疑交易的判斷標(biāo)準(zhǔn)，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，協(xié)助國(guó)家有關(guān)部門(mén)調(diào)查洗黑錢(qián)行為。遵守國(guó)家有關(guān)禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益，不將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在機(jī)構(gòu)允許知曉以外的人員。金融從業(yè)人員行為指引第三條保守秘密尊重隱私公司內(nèi)部信息屬商業(yè)秘密，從業(yè)人員不得隨意向外泄露，以免給所在公司帶來(lái)不利影響或損失。對(duì)客戶提供的一切信息資料要予以保密，以維護(hù)客戶的合法權(quán)益，但法律要求提供的或客戶授權(quán)披露的信息除外。無(wú)關(guān)人員不能隨意接觸客戶信息，嚴(yán)禁為個(gè)人目的利用客戶信息。從業(yè)人員不得侵犯客戶隱私。

金融從業(yè)人員行為指引第四條關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)勇于創(chuàng)新業(yè)務(wù)操作應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，關(guān)注業(yè)務(wù)全過(guò)程潛在的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持全員全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)管理理念。積極進(jìn)取，勇于開(kāi)拓，勇于創(chuàng)新，廣開(kāi)言路。善于創(chuàng)造性地思考問(wèn)題；鼓勵(lì)和尊重同事和下屬的首創(chuàng)精神。金融從業(yè)人員行為指引第五條執(zhí)行指令互尊互助同部門(mén)、同崗位的從業(yè)人員，應(yīng)相互溝通，以使各自的工作更加周密、細(xì)致；從事跨部門(mén)（崗位）工作的從業(yè)人員，應(yīng)服從牽頭部門(mén)（人員）的協(xié)調(diào)與指揮；在臨時(shí)性工作組織（如小組、團(tuán)、辦公室）工作，應(yīng)服從該組織負(fù)責(zé)人的指示。不因年齡、性別、家庭或社會(huì)背景、職務(wù)、級(jí)別、權(quán)限、資歷、學(xué)歷、經(jīng)驗(yàn)、學(xué)識(shí)等方面的原因，而對(duì)同事冷淡、輕視、傲慢、蠻橫或不尊重。金融從業(yè)人員行為指引第六條誠(chéng)實(shí)守信不亢不卑樹(shù)立誠(chéng)信理念，堅(jiān)持信譽(yù)至上、誠(chéng)實(shí)守信、文明規(guī)范、優(yōu)質(zhì)服務(wù)。公平對(duì)待所有客戶，老少無(wú)欺，在工作和社會(huì)交往中，儀表端莊、舉止大方、禮貌和藹，語(yǔ)言文明、著裝得體。金融從業(yè)人員行為指引第七條努力學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)勝任適應(yīng)金融國(guó)際化的需要，學(xué)習(xí)現(xiàn)代金融知識(shí)，取得任職崗位應(yīng)具備的資格，熟練掌握業(yè)務(wù)技能，提高業(yè)務(wù)的能力，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)、開(kāi)放意識(shí)，向高層次復(fù)合型金融人才方向發(fā)展。堅(jiān)持終身學(xué)習(xí)，努力成為學(xué)習(xí)型、知識(shí)型、創(chuàng)新型從業(yè)人員。金融從業(yè)人員行為指引第八條公平競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)服務(wù)與同業(yè)對(duì)手競(jìng)爭(zhēng)服務(wù)客戶時(shí)，應(yīng)維護(hù)“客戶自愿”的原則；不得在客戶面前故意貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。向公眾提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)優(yōu)質(zhì)、高效、便捷。不得采取低價(jià)傾銷(xiāo)、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)手段。不能因客戶的性別、膚色、民族、身份或其他方面的理由而歧視對(duì)方。金融從業(yè)人員行為指引第九條首問(wèn)負(fù)責(zé)勤勉盡職熱情接待客戶咨詢和社會(huì)公眾來(lái)電來(lái)訪。屬于本職工作的，應(yīng)及時(shí)辦理并向客戶反饋辦理結(jié)果；不屬于本職工作的，應(yīng)主動(dòng)聯(lián)系承辦人，并告之客戶和社會(huì)公眾聯(lián)系方式。愛(ài)崗敬業(yè)，精通業(yè)務(wù)，認(rèn)真履職，勤勉奉公，任勞任怨。金融從業(yè)人員行為指引第十條公私分明勤儉節(jié)約不得將公司費(fèi)用用于有個(gè)人目的的活動(dòng)，不得挪用公司器材、設(shè)備、機(jī)具、辦公用品等，不得將業(yè)務(wù)費(fèi)用用于個(gè)人開(kāi)支。購(gòu)置固定資產(chǎn)，以經(jīng)濟(jì)實(shí)用為原則，不貪大求全。會(huì)議、培訓(xùn)、招待、慶祝