個(gè)人理財(cái)規(guī)劃合同書

個(gè)人理財(cái)規(guī)劃合同書合同編號(hào)：__________甲方（委托人）：__________身份證號(hào)：__________乙方（受托人）：理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)：__________營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)：__________鑒于甲方希望乙方提供專業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，乙方具備合法的理財(cái)規(guī)劃資格，經(jīng)雙方友好協(xié)商，特訂立本合同，以便共同遵守。第一條合同目的第二條服務(wù)內(nèi)容1.乙方根據(jù)甲方提供的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)目標(biāo)，為甲方制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案。2.乙方負(fù)責(zé)對(duì)甲方提供的個(gè)人信息進(jìn)行保密，不得泄露給第三方。3.乙方應(yīng)定期對(duì)甲方的理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整，以滿足甲方不斷變化的理財(cái)需求。4.乙方在提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)過(guò)程中，應(yīng)遵循誠(chéng)實(shí)守信、客觀公正的原則，為甲方提供專業(yè)、人性的服務(wù)。第三條服務(wù)期限本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_(kāi)___年，自合同生效之日起計(jì)算。第四條服務(wù)費(fèi)用1.甲方應(yīng)支付乙方理財(cái)規(guī)劃服務(wù)費(fèi)，具體金額為人民幣_(tái)___元（大寫：____________________元整）。2.乙方開(kāi)具正規(guī)發(fā)票，甲方按照約定的時(shí)間和方式支付服務(wù)費(fèi)用。3.未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得以任何方式提高服務(wù)費(fèi)用。第五條甲方的權(quán)利和義務(wù)1.甲方有權(quán)要求乙方提供專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，并對(duì)乙方的服務(wù)提出合理要求。2.甲方應(yīng)如實(shí)向乙方提供個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)目標(biāo)，以便乙方為其制定合理的理財(cái)規(guī)劃方案。3.甲方應(yīng)按照約定的時(shí)間和方式支付服務(wù)費(fèi)用。4.甲方有權(quán)對(duì)乙方的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)，并向乙方提出意見(jiàn)和建議。第六條乙方的權(quán)利和義務(wù)1.乙方有權(quán)要求甲方按照約定支付服務(wù)費(fèi)用。2.乙方應(yīng)按照本合同約定，為甲方提供專業(yè)、人性的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。3.乙方應(yīng)保守甲方的個(gè)人信息，不得泄露給第三方。4.乙方應(yīng)定期向甲方報(bào)告理財(cái)規(guī)劃方案的實(shí)施情況，并根據(jù)甲方的要求進(jìn)行調(diào)整。第七條違約責(zé)任1.任何一方違反本合同的約定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向守約方支付違約金，違約金為本合同服務(wù)費(fèi)用的____%。2.乙方未按照約定提供專業(yè)、人性的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第八條爭(zhēng)議解決本合同在履行過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第九條其他約定1.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。2.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。3.本合同未盡事宜，可由甲乙雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。甲方（委托人）：__________乙方（受托人）：理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)：__________簽訂日期：____年____月____日注意事項(xiàng)：1.合同編號(hào)：確保合同編號(hào)的唯一性，以便于日后查詢和管理。2.服務(wù)內(nèi)容：明確乙方提供的服務(wù)范圍和具體內(nèi)容，避免服務(wù)范圍的模糊和誤解。3.服務(wù)期限：雙方應(yīng)清楚約定服務(wù)的起始和終止日期，避免服務(wù)期限的爭(zhēng)議。4.服務(wù)費(fèi)用：明確服務(wù)費(fèi)用金額、支付方式和時(shí)間，以及費(fèi)用的調(diào)整機(jī)制。5.保密義務(wù)：乙方應(yīng)對(duì)甲方的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況保密，防止信息泄露。6.違約責(zé)任：明確雙方在違反合同條款時(shí)的責(zé)任和違約金計(jì)算方式。7.爭(zhēng)議解決：約定爭(zhēng)議解決的方式和地點(diǎn)，以便在發(fā)生糾紛時(shí)能夠有效處理。解決辦法：1.協(xié)商解決：在合同履行過(guò)程中出現(xiàn)爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。2.訴訟解決：協(xié)商不成時(shí)，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟，依法解決爭(zhēng)議。關(guān)鍵詞語(yǔ)的法律名詞解釋：1.委托人（甲方）：指授權(quán)他人（乙方）辦理特定事務(wù)的個(gè)人或單位。2.受托人（乙方）：指接受委托人委托，按照委托人的指示辦理事務(wù)的個(gè)人或單位。3.理財(cái)規(guī)劃：指專業(yè)機(jī)構(gòu)或個(gè)人根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求，提供財(cái)務(wù)分析和規(guī)劃服務(wù)的行為。4.服務(wù)費(fèi)：指甲方為獲得乙方提供的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)而支付的費(fèi)用。5.違約金：指合同一方違約時(shí)，根據(jù)合同約定應(yīng)向守約方支付的賠償金。6.補(bǔ)充協(xié)議：指在原合同基礎(chǔ)上，對(duì)原合同內(nèi)容進(jìn)行補(bǔ)充的協(xié)議，具有同等法律效力。7.爭(zhēng)議解決：指合同雙方在合同履行過(guò)程中發(fā)生糾紛時(shí)，通過(guò)協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決糾紛的過(guò)程。特殊應(yīng)用場(chǎng)合及補(bǔ)充條款：1.場(chǎng)合：甲方即將退休，希望對(duì)自己的養(yǎng)老金進(jìn)行合理規(guī)劃。補(bǔ)充條款：考慮到甲方即將退休的特殊情況，乙方應(yīng)額外提供關(guān)于退休金領(lǐng)取、養(yǎng)老保險(xiǎn)及退休生活預(yù)算等方面的專業(yè)規(guī)劃建議。在合同中增加一條：“乙方應(yīng)根據(jù)甲方的退休規(guī)劃需求，提供包括但不限于退休金領(lǐng)取方式、養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇、退休生活預(yù)算管理等在內(nèi)的個(gè)性化規(guī)劃建議?！?.場(chǎng)合：甲方計(jì)劃子女海外留學(xué)，需要教育金規(guī)劃。補(bǔ)充條款：針對(duì)甲方子女海外留學(xué)的資金需求，乙方需提供相應(yīng)的教育金規(guī)劃服務(wù)?？梢蕴砑樱骸耙曳叫铻榧追街贫ㄗ优Ｍ饬魧W(xué)的教育金規(guī)劃方案，包括留學(xué)預(yù)算、資金籌措途徑、投資策略等，并定期根據(jù)匯率變動(dòng)等因素進(jìn)行方案調(diào)整?！?.場(chǎng)合：甲方創(chuàng)業(yè)初期，需要資金管理和投資建議。補(bǔ)充條款：乙方需考慮到甲方創(chuàng)業(yè)初期的資金流動(dòng)性需求，提供相應(yīng)的理財(cái)建議。合同中可以增加：“乙方應(yīng)針對(duì)甲方的創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目，提供資金管理、融資渠道、投資決策等在內(nèi)的專業(yè)建議，并協(xié)助甲方評(píng)估創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的財(cái)務(wù)可行性?！焙贤韪郊斜恚?.甲方身份證明文件復(fù)印件2.乙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件3.甲方財(cái)務(wù)狀況說(shuō)明書（包括但不限于資產(chǎn)證明、負(fù)債情況、收入證明等）4.理財(cái)規(guī)劃方