2025年度金融理財產(chǎn)品銷售合同補(bǔ)充條款與投資者教育

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2025年度金融理財產(chǎn)品銷售合同補(bǔ)充條款與投資者教育本合同共三部分組成，僅供學(xué)習(xí)使用，第一部分如下：2025年度金融理財產(chǎn)品銷售合同補(bǔ)充條款與投資者教育甲方（銷售機(jī)構(gòu)）：名稱：_____________________地址：_____________________法定代表人：________________注冊資本：________________營業(yè)執(zhí)照號：________________乙方（投資者）：名稱：_____________________地址：_____________________法定代表人：________________注冊資本：________________營業(yè)執(zhí)照號：________________鑒于甲方從事金融理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，乙方有意購買甲方銷售的金融理財產(chǎn)品，雙方本著平等、自愿、公平、誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就乙方購買甲方銷售的金融理財產(chǎn)品事宜，達(dá)成如下補(bǔ)充條款：一、理財產(chǎn)品概述1.理財產(chǎn)品名稱：_____________________2.理財產(chǎn)品類型：_____________________3.投資期限：_____________________4.預(yù)期收益率：____________________%5.理財產(chǎn)品風(fēng)險等級：_____________________二、投資金額及方式1.投資金額：_____________________2.投資方式：_____________________3.投資時間：_____________________三、費(fèi)用及收益1.管理費(fèi)：____________________%2.托管費(fèi)：____________________%3.其他費(fèi)用：____________________%4.收益分配方式：_____________________5.收益支付時間：_____________________四、投資者權(quán)益1.乙方享有理財產(chǎn)品到期或提前贖回的權(quán)利。2.乙方享有查詢理財產(chǎn)品投資情況的權(quán)利。3.乙方享有參與理財產(chǎn)品投資決策的權(quán)利。4.乙方享有獲得投資咨詢服務(wù)的權(quán)利。五、風(fēng)險揭示1.投資者應(yīng)充分了解理財產(chǎn)品的風(fēng)險等級，根據(jù)自身風(fēng)險承受能力選擇合適的理財產(chǎn)品。2.甲方應(yīng)對理財產(chǎn)品的風(fēng)險進(jìn)行充分揭示，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。3.乙方在購買理財產(chǎn)品前，應(yīng)仔細(xì)閱讀理財產(chǎn)品說明書，了解產(chǎn)品特性、投資范圍、預(yù)期收益率、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、風(fēng)險等級等。六、信息披露1.甲方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，及時、準(zhǔn)確、完整地向乙方披露理財產(chǎn)品相關(guān)信息。2.甲方應(yīng)定期向乙方提供理財產(chǎn)品投資情況報告，包括但不限于凈值、收益率、投資組合等。3.乙方有權(quán)要求甲方提供理財產(chǎn)品相關(guān)文件的復(fù)印件。七、爭議解決1.雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決。2.協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。八、其他1.本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議。2.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（銷售機(jī)構(gòu)）簽字（或蓋章）：_____________________乙方（投資者）簽字（或蓋章）：_____________________簽訂日期：_____________________第二部分：第三方介入后的修正一、第三方定義1.本合同所指的第三方包括但不限于中介方、擔(dān)保方、托管方、評估方、審計方等。2.第三方是指在金融理財產(chǎn)品銷售、管理、托管、評估等環(huán)節(jié)中，為甲方或乙方提供專業(yè)服務(wù)的機(jī)構(gòu)或個人。二、第三方責(zé)任與權(quán)利1.第三方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和執(zhí)業(yè)資格，按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)提供專業(yè)服務(wù)。2.第三方在履行職責(zé)過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守保密原則，不得泄露任何涉及甲方、乙方及理財產(chǎn)品的商業(yè)秘密。3.第三方有權(quán)要求甲方、乙方提供必要的資料和信息，以確保其履行職責(zé)的順利進(jìn)行。4.第三方在履行職責(zé)過程中，若因自身原因造成甲方、乙方或理財產(chǎn)品損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。三、第三方責(zé)任限額1.第三方對本合同項下理財產(chǎn)品損失的責(zé)任限額，不得超過其收取的費(fèi)用。2.若第三方因履行職責(zé)造成甲方、乙方或理財產(chǎn)品損失，甲方、乙方有權(quán)要求第三方賠償損失，但賠償金額不得超過第三方的責(zé)任限額。3.第三方責(zé)任限額的具體數(shù)額由雙方在合同中約定。四、第三方介入方式a.第三方作為中介方，協(xié)助甲方、乙方完成理財產(chǎn)品的銷售、購買、贖回等業(yè)務(wù)；b.第三方作為擔(dān)保方，為甲方、乙方的理財產(chǎn)品提供擔(dān)保；c.第三方作為托管方，負(fù)責(zé)理財產(chǎn)品的資金托管；d.第三方作為評估方，對理財產(chǎn)品的投資價值進(jìn)行評估；e.第三方作為審計方，對理財產(chǎn)品的財務(wù)狀況進(jìn)行審計。2.甲方、乙方應(yīng)根據(jù)實際情況，選擇合適的第三方介入方式，并在合同中明確約定。五、第三方與其他各方的劃分說明1.第三方與甲方的關(guān)系：a.第三方應(yīng)服從甲方的管理，按照甲方的要求履行職責(zé)；b.第三方在履行職責(zé)過程中，若違反甲方的要求，甲方有權(quán)要求第三方改正或終止其服務(wù)。2.第三方與乙方的關(guān)系：a.第三方應(yīng)尊重乙方的合法權(quán)益，按照乙方的要求履行職責(zé)；b.第三方在履行職責(zé)過程中，若違反乙方的要求，乙方有權(quán)要求第三方改正或終止其服務(wù)。3.第三方與理財產(chǎn)品的關(guān)系：a.第三方應(yīng)嚴(yán)格按照理財產(chǎn)品說明書和合同約定，履行職責(zé)；b.第三方在履行職責(zé)過程中，若因自身原因?qū)е吕碡敭a(chǎn)品損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。六、第三方介入后的合同變更a.第三方介入的具體方式和職責(zé)；b.第三方介入后的費(fèi)用承擔(dān)；c.第三方介入后的責(zé)任承擔(dān)。2.甲方、乙方應(yīng)根據(jù)實際情況，在合同中明確約定第三方介入后的合同變更事宜。七、爭議解決1.甲方、乙方與第三方因本合同發(fā)生爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決。2.協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。八、其他1.本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議。2.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（銷售機(jī)構(gòu)）簽字（或蓋章）：_____________________乙方（投資者）簽字（或蓋章）：_____________________簽訂日期：_____________________第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.理財產(chǎn)品說明書詳細(xì)要求：理財產(chǎn)品說明書應(yīng)包含產(chǎn)品類型、投資范圍、預(yù)期收益率、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、風(fēng)險等級、投資期限、收益分配方式、退出機(jī)制、風(fēng)險揭示等內(nèi)容。說明：乙方在購買理財產(chǎn)品前，應(yīng)仔細(xì)閱讀理財產(chǎn)品說明書，了解產(chǎn)品特性。2.理財產(chǎn)品合同詳細(xì)要求：理財產(chǎn)品合同應(yīng)包含甲乙雙方的基本信息、投資金額、投資方式、費(fèi)用、收益、風(fēng)險揭示、爭議解決方式等內(nèi)容。說明：本合同是甲乙雙方在理財產(chǎn)品交易過程中的主要法律文件。3.第三方資質(zhì)證明文件詳細(xì)要求：第三方資質(zhì)證明文件應(yīng)包括第三方機(jī)構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照、專業(yè)資格證書、執(zhí)業(yè)資格證書等。說明：第三方在介入本合同時，應(yīng)提供相應(yīng)的資質(zhì)證明文件。4.投資者風(fēng)險承受能力評估報告詳細(xì)要求：投資者風(fēng)險承受能力評估報告應(yīng)包括投資者的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好等內(nèi)容。說明：乙方在購買理財產(chǎn)品前，應(yīng)接受風(fēng)險承受能力評估，并簽署評估報告。5.投資者教育材料詳細(xì)要求：投資者教育材料應(yīng)包括理財知識、風(fēng)險意識、投資技巧等內(nèi)容。說明：乙方在購買理財產(chǎn)品前，應(yīng)接受投資者教育，提高風(fēng)險意識和投資能力。6.理財產(chǎn)品投資情況報告詳細(xì)要求：理財產(chǎn)品投資情況報告應(yīng)包括凈值、收益率、投資組合等內(nèi)容。說明：甲方應(yīng)定期向乙方提供理財產(chǎn)品投資情況報告。7.理財產(chǎn)品相關(guān)法律法規(guī)文件詳細(xì)要求：理財產(chǎn)品相關(guān)法律法規(guī)文件應(yīng)包括金融理財產(chǎn)品銷售管理辦法、基金法、證券法等。說明：甲方、乙方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保理財產(chǎn)品交易合法合規(guī)。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按照約定提供理財產(chǎn)品或提供的產(chǎn)品與合同不符；乙方未按照約定支付投資款項；第三方未按照約定履行職責(zé)；任何一方未按照約定提供或披露信息；任何一方違反保密義務(wù)；任何一方違反合同約定的其他義務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：甲方未按照約定提供理財產(chǎn)品或提供的產(chǎn)品與合同不符，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于退還投資款項、支付違約金等；乙方未按照約定支付投資款項，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付逾期利息、支付違約金等；第三方未按照約定履行職責(zé)，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于退還服務(wù)費(fèi)用、支付違約金等；任何一方未按照約定提供或披露信息，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等；任何一方違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等；任何一方違反合同約定的其他義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。3.示例說明：示例一：甲方未按照約定在理財產(chǎn)品到期時支付收益，乙方有權(quán)要求甲方支付