二零二五年度個人財務規(guī)劃服務合同8篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二五年度個人財務規(guī)劃服務合同10合同目錄一、合同概述1.合同名稱2.合同雙方基本信息3.合同簽訂日期4.合同生效日期5.合同期限6.合同目的7.合同金額8.支付方式及時間二、服務內容1.財務狀況分析2.財務目標設定3.投資策略規(guī)劃4.風險評估與管理5.財務規(guī)劃實施6.定期財務報告7.財務規(guī)劃調整8.應急預案三、雙方權利與義務1.服務方權利2.服務方義務3.客戶權利4.客戶義務四、保密條款1.保密信息范圍2.保密期限3.違約責任五、違約責任1.服務方違約責任2.客戶違約責任3.違約賠償六、爭議解決1.爭議解決方式2.爭議解決機構3.爭議解決程序七、合同解除1.合同解除條件2.合同解除程序3.解除合同后的處理八、合同變更1.合同變更條件2.合同變更程序3.變更后的合同效力九、合同終止1.合同終止條件2.合同終止程序3.終止合同后的處理十、不可抗力1.不可抗力定義2.不可抗力發(fā)生時的處理3.不可抗力解除合同十一、合同附件1.財務報表2.投資計劃書3.其他相關文件十二、合同生效1.合同生效條件2.合同生效日期3.合同生效后的效力十三、其他約定1.合同份數(shù)2.合同語言3.合同解釋十四、合同簽署1.雙方簽字蓋章2.合同簽署日期合同編號_________一、合同概述1.合同名稱：二零二五年度個人財務規(guī)劃服務合同2.合同雙方基本信息：a.服務方名稱：b.服務方地址：c.服務方聯(lián)系人：d.客戶名稱：e.客戶地址：f.客戶聯(lián)系人：3.合同簽訂日期：4.合同生效日期：5.合同期限：自合同生效之日起至二零二五年十二月三十一日止6.合同目的：為提高客戶財務狀況，實現(xiàn)財務目標，提供專業(yè)的個人財務規(guī)劃服務7.合同金額：人民幣______元8.支付方式及時間：客戶應于合同生效之日起______個工作日內支付首期服務費用，后續(xù)費用根據(jù)服務進度按月支付二、服務內容1.財務狀況分析：a.收集并整理客戶財務信息b.分析客戶財務狀況c.評估客戶財務風險2.財務目標設定：a.與客戶共同制定財務目標b.確定實現(xiàn)財務目標的時間表3.投資策略規(guī)劃：a.根據(jù)客戶財務狀況和目標制定投資策略b.提供投資組合建議c.定期調整投資策略4.風險評估與管理：a.識別潛在財務風險b.制定風險管理措施c.定期評估風險狀況5.財務規(guī)劃實施：a.協(xié)助客戶執(zhí)行財務規(guī)劃b.監(jiān)督財務規(guī)劃執(zhí)行情況c.提供必要的技術支持6.定期財務報告：a.每季度向客戶提供財務報告b.報告內容包括財務狀況、投資收益、風險狀況等c.根據(jù)客戶需求提供專項報告7.財務規(guī)劃調整：a.根據(jù)市場變化和客戶需求調整財務規(guī)劃b.確保財務規(guī)劃與客戶目標保持一致三、雙方權利與義務1.服務方權利：a.按照合同約定提供財務規(guī)劃服務b.要求客戶提供真實、完整的財務信息c.保留對客戶財務狀況和投資決策的獨立判斷權2.服務方義務：a.保守客戶財務信息秘密b.嚴格按照合同約定提供服務c.對客戶提供專業(yè)、高效的財務規(guī)劃服務3.客戶權利：a.要求服務方提供真實、準確的財務規(guī)劃服務b.對服務方提供的服務提出意見和建議c.在合同約定的范圍內調整財務規(guī)劃4.客戶義務：a.按時支付合同約定的服務費用b.提供真實、完整的財務信息c.配合服務方執(zhí)行財務規(guī)劃四、保密條款1.保密信息范圍：包括但不限于客戶的財務信息、投資策略、商業(yè)秘密等2.保密期限：自合同簽訂之日起至合同終止后______年3.違約責任：任何一方違反保密義務，應承擔相應的法律責任五、違約責任1.服務方違約責任：a.未按合同約定提供服務，應退還已收取的服務費用b.因服務方原因導致客戶財務損失，應承擔相應的賠償責任2.客戶違約責任：a.未按合同約定支付服務費用，應支付滯納金b.提供虛假財務信息，應承擔相應的法律責任3.違約賠償：雙方應按照實際損失進行賠償，包括直接損失和間接損失六、爭議解決1.爭議解決方式：協(xié)商、調解、仲裁或訴訟2.爭議解決機構：______仲裁委員會或人民法院3.爭議解決程序：按照爭議解決機構的規(guī)定執(zhí)行七、合同解除1.合同解除條件：a.雙方協(xié)商一致b.出現(xiàn)不可抗力c.服務方嚴重違約d.客戶嚴重違約2.合同解除程序：a.雙方書面通知對方b.協(xié)商確定解除合同后的處理事宜3.解除合同后的處理：a.服務方退還客戶已支付的服務費用b.客戶退還服務方提供的資料和文件c.雙方承擔各自違約責任八、合同變更1.合同變更條件：雙方協(xié)商一致，認為有必要變更合同條款2.合同變更程序：a.雙方以書面形式提出變更請求b.經(jīng)雙方簽字確認后生效3.變更后的合同效力：變更后的合同條款具有同等法律效力九、合同終止1.合同終止條件：a.合同期限屆滿b.雙方協(xié)商一致解除合同c.出現(xiàn)合同約定的解除條件d.不可抗力導致合同無法履行2.合同終止程序：a.雙方以書面形式通知對方b.協(xié)商確定合同終止后的處理事宜3.終止合同后的處理：a.服務方退還客戶已支付的服務費用b.客戶退還服務方提供的資料和文件c.雙方承擔各自違約責任十、不可抗力1.不可抗力定義：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為等2.不可抗力發(fā)生時的處理：a.雙方應及時通知對方b.暫停履行合同義務c.盡快采取必要措施減輕損失3.不可抗力解除合同：在不可抗力持續(xù)期間，如合同無法履行，雙方可協(xié)商解除合同十一、合同附件1.財務報表2.投資計劃書3.其他相關文件十二、合同生效1.合同生效條件：雙方簽字蓋章，合同內容完整2.合同生效日期：自雙方簽字蓋章之日起3.合同生效后的效力：合同對雙方具有法律約束力十三、其他約定1.合同份數(shù)：一式兩份，雙方各執(zhí)一份2.合同語言：本合同以中文書寫3.合同解釋：本合同如有歧義，以中文文本為準十四、合同簽署1.雙方簽字蓋章：a.服務方（蓋章）：b.客戶（蓋章）：2.合同簽署日期：服務方代表（簽字）：日期：客戶代表（簽字）：日期：多方為主導時的，附件條款及說明一、當甲方為主導時，增加的多項條款及說明：1.甲方主導條款a.甲方有權決定財務規(guī)劃的主要方向和策略。b.甲方有權對乙方提出的財務規(guī)劃方案進行審核和修改。c.甲方有權要求乙方提供額外的財務信息和市場分析。說明：甲方作為主導方，對財務規(guī)劃擁有最終決策權，以確保其財務目標和風險偏好得到充分體現(xiàn)。2.風險控制條款a.乙方應定期向甲方報告風險狀況，并提出風險控制建議。b.甲方有權要求乙方對特定風險進行額外評估和控制措施。c.乙方應確保甲方在投資決策過程中充分了解風險。說明：甲方作為風險承擔方，有權對風險進行嚴格把控，確保財務規(guī)劃的安全性。3.投資決策條款a.甲方有權對乙方提出的投資建議進行最終決策。b.乙方應提供投資決策所需的充分信息和依據(jù)。c.甲方有權根據(jù)市場變化調整投資組合。說明：甲方在投資決策中擁有最終決定權，乙方需提供充分的信息支持，確保甲方?jīng)Q策的科學性和合理性。4.信息披露條款a.乙方應定期向甲方披露財務規(guī)劃執(zhí)行情況、投資收益和風險狀況。b.甲方有權要求乙方提供更詳細的信息，包括但不限于投資組合、交易記錄等。c.乙方應確保信息的真實性和準確性。說明：甲方有權了解財務規(guī)劃的執(zhí)行情況，乙方需及時、準確地披露相關信息，保障甲方權益。二、當乙方為主導時，增加的多項條款及說明：1.乙方主導條款a.乙方有權根據(jù)市場變化和客戶需求制定財務規(guī)劃方案。b.甲方應充分信任乙方的專業(yè)判斷，并按照乙方建議執(zhí)行財務規(guī)劃。c.乙方應確保財務規(guī)劃方案符合甲方的風險偏好和財務目標。說明：乙方作為專業(yè)服務方，擁有制定財務規(guī)劃方案的自主權，甲方需信任乙方的專業(yè)能力。2.服務質量條款a.乙方應提供高質量、高效率的財務規(guī)劃服務。b.甲方有權對乙方服務質量進行監(jiān)督和評估。c.乙方應不斷優(yōu)化服務流程，提高服務質量。說明：乙方需確保提供的服務滿足甲方需求，甲方有權對服務質量進行監(jiān)督，以保證雙方權益。3.信息保密條款a.乙方應嚴格遵守保密協(xié)議，保守甲方的財務信息。b.乙方不得泄露甲方的商業(yè)秘密和個人隱私。c.乙方對因泄露信息而造成的損失承擔賠償責任。說明：乙方作為服務提供方，需對甲方的財務信息進行嚴格保密，保護甲方利益。4.責任承擔條款a.乙方對因自身原因造成的財務規(guī)劃失誤承擔賠償責任。b.甲方應提供真實、準確的財務信息，如因信息不準確導致的損失，乙方不承擔責任。c.雙方應按照合同約定合理分擔風險。說明：乙方對自身原因造成的失誤負責，甲方需提供準確的信息，雙方共同分擔風險。三、當有第三方中介時，增加的多項條款及說明：1.中介服務條款a.第三方中介提供的服務內容、費用和期限。b.第三方中介的資質和信譽。c.第三方中介的保密義務。說明：明確第三方中介的服務內容，確保其具備相應的資質和信譽，并要求其履行保密義務。2.中介費用條款a.中介服務費用的支付方式、金額和支付時間。b.中介服務費用與甲方、乙方之間的分攤比例。c.中介服務費用未支付時的處理。說明：明確中介服務費用的支付方式和金額，確保各方權益。3.中介責任條款a.第三方中介在服務過程中應承擔的責任。b.第三方中介對因自身原因造成的損失承擔賠償責任。c.第三方中介在服務過程中違反保密義務的處理。說明：明確第三方中介的責任，保障各方權益。4.中介變更條款a.雙方同意更換第三方中介的條件。b.更換第三方中介的程序和責任。c.更換后的第三方中介的資質和信譽。說明：明確更換第三方中介的條件和程序，確保更換后的中介具備相應的資質和信譽。附件及其他補充說明一、附件列表：1.財務報表2.投資計劃書3.保密協(xié)議4.第三方中介資質證明5.合同變更記錄6.財務規(guī)劃執(zhí)行報告7.風險評估報告8.中介服務協(xié)議9.費用支付憑證10.其他相關文件二、違約行為及認定：1.違約行為：a.服務方未按合同約定提供財務規(guī)劃服務。b.客戶未按合同約定支付服務費用。c.任何一方泄露對方財務信息或商業(yè)秘密。d.任何一方未履行合同約定的保密義務。e.任何一方未按合同約定承擔違約責任。違約認定：a.雙方根據(jù)合同約定和實際情況進行認定。b.可通過書面通知、協(xié)商、調解或仲裁等方式解決。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為等。2.保密信息：指合同雙方在合同履行過程中知悉的對方財務信息、商業(yè)秘密等。3.違約責任：指合同一方未履行合同義務，應承擔的法律責任。4.爭議解決：指合同雙方在合同履行過程中產(chǎn)生的爭議，通過協(xié)商、調解、仲裁或訴訟等方式解決。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方對乙方提出的財務規(guī)劃方案不滿意。解決辦法：雙方重新協(xié)商，確保方案符合甲方需求。2.問題：乙方未按合同約定提供財務報告。解決辦法：甲方書面通知乙方，要求其提供報告，并記錄溝通情況。3.問題：第三方中介服務質量不達標。解決辦法：更換第三方中介，或與現(xiàn)有中介協(xié)商改進服務。4.問題：合同執(zhí)行過程中出現(xiàn)不可抗力。解決辦法：根據(jù)不可抗力條款，暫停合同履行，協(xié)商后續(xù)處理。五、所有應用場景：1.個人財務規(guī)劃服務合同適用于個人客戶。2.合同適用于甲方為個人或家庭，乙方為專業(yè)財務規(guī)劃服務提供方。3.合同適用于有第三方中介參與的服務項目。全文完。二零二五年度個人財務規(guī)劃服務合同2合同目錄第一章合同雙方基本信息1.1合同雙方名稱1.2合同雙方法定代表人1.3合同雙方聯(lián)系方式1.4合同雙方注冊地址第二章合同簽訂背景與目的2.1合同簽訂背景2.2合同目的第三章服務內容3.1服務概述3.2服務項目3.3服務范圍3.4服務期限3.5服務費用第四章服務交付與驗收4.1服務交付方式4.2服務驗收標準4.3服務驗收流程4.4服務驗收時間第五章財務規(guī)劃方案5.1財務狀況分析5.2財務規(guī)劃目標5.3財務規(guī)劃策略5.4財務規(guī)劃措施第六章合同履行與變更6.1合同履行期限6.2合同變更條件6.3合同變更程序6.4合同解除條件第七章保密條款7.1保密信息范圍7.2保密義務7.3保密期限7.4違約責任第八章違約責任8.1違約情形8.2違約責任承擔8.3違約賠償計算第九章爭議解決9.1爭議解決方式9.2爭議解決機構9.3爭議解決程序9.4爭議解決費用第十章合同生效與終止10.1合同生效條件10.2合同終止條件10.3合同終止程序10.4合同終止后事宜第十一章附則11.1合同份數(shù)11.2合同附件11.3合同簽署日期11.4合同生效日期第十二章其他約定事項12.1法律適用12.2合同解釋12.3合同附件12.4其他約定事項第十三章合同附件13.1財務規(guī)劃方案附件13.2合同附件一13.3合同附件二第十四章合同簽署14.1合同簽署日期14.2合同簽署地點14.3合同簽署人簽名合同編號2025PF01_第一章合同雙方基本信息1.1合同雙方名稱甲方：乙方：財務咨詢1.2合同雙方法定代表人甲方法定代表人：乙方法定代表人：1.3合同雙方聯(lián)系方式1.4合同雙方注冊地址甲方注冊地址：省市區(qū)路號乙方注冊地址：省市區(qū)路號第二章合同簽訂背景與目的2.1合同簽訂背景鑒于甲方希望對個人財務進行合理規(guī)劃，提高財務狀況，乙方具備專業(yè)的財務規(guī)劃服務能力，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達成一致意見，簽訂本合同。2.2合同目的本合同旨在明確雙方的權利義務，確保乙方為甲方提供專業(yè)的個人財務規(guī)劃服務，幫助甲方實現(xiàn)財務目標。第三章服務內容3.1服務概述乙方將為甲方提供包括但不限于財務狀況分析、財務規(guī)劃目標設定、財務規(guī)劃策略制定、財務規(guī)劃措施實施等在內的全方位個人財務規(guī)劃服務。3.2服務項目3.2.1財務狀況分析3.2.2財務規(guī)劃目標設定3.2.3財務規(guī)劃策略制定3.2.4財務規(guī)劃措施實施3.2.5定期財務狀況跟蹤與評估3.3服務范圍服務范圍包括但不限于甲方個人及家庭財務狀況的規(guī)劃、投資理財建議、稅務籌劃等。3.4服務期限服務期限為自合同簽訂之日起至2025年12月31日。3.5服務費用服務費用為人民幣萬元，甲方應在合同簽訂后個工作日內支付。第四章服務交付與驗收4.1服務交付方式乙方將以書面報告的形式向甲方交付服務成果。4.2服務驗收標準服務成果應符合甲方的要求，且乙方需保證服務成果的真實性、準確性和有效性。4.3服務驗收流程甲方在收到服務成果后個工作日內進行驗收，并出具驗收意見。4.4服務驗收時間服務驗收時間為服務成果交付后的個工作日內。第五章財務規(guī)劃方案5.1財務狀況分析乙方將對甲方的財務狀況進行詳細分析，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負債等。5.2財務規(guī)劃目標設定根據(jù)財務狀況分析，乙方將協(xié)助甲方設定合理的財務規(guī)劃目標。5.3財務規(guī)劃策略制定乙方將制定針對甲方財務狀況的規(guī)劃策略，包括投資、儲蓄、消費等方面。5.4財務規(guī)劃措施實施乙方將協(xié)助甲方實施財務規(guī)劃措施，包括投資組合調整、儲蓄計劃制定等。第六章合同履行與變更6.1合同履行期限雙方應嚴格按照合同約定的服務期限履行各自義務。6.2合同變更條件如遇不可抗力或其他特殊原因，導致合同無法履行或需要變更，雙方應協(xié)商一致，并簽訂補充協(xié)議。6.3合同變更程序合同變更需經(jīng)雙方法定代表人或授權代表簽字確認。6.4合同解除條件如一方違約，另一方有權解除合同，并要求違約方承擔相應責任。第七章保密條款7.1保密信息范圍保密信息包括但不限于甲方的財務狀況、乙方提供的服務內容、雙方協(xié)商的敏感信息等。7.2保密義務雙方對本合同及保密信息負有保密義務，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。7.3保密期限保密期限自合同簽訂之日起至合同終止后年。7.4違約責任如一方違反保密義務，導致保密信息泄露，應承擔相應的法律責任。第八章違約責任8.1違約情形8.1.1乙方未按照合同約定提供服務的；8.1.2甲方未按照合同約定支付服務費用的；8.1.3雙方違反保密條款，泄露對方保密信息的；8.1.4一方違反合同約定，給對方造成損失的。8.2違約責任承擔8.2.1乙方未按約定提供服務，甲方有權要求乙方承擔違約責任，包括但不限于退還已收取的服務費用；8.2.2甲方未按約定支付服務費用，乙方有權要求甲方支付逾期服務費用，并承擔相應的違約金；8.2.3違反保密條款，泄露保密信息的一方應承擔相應的法律責任，并賠償對方因此遭受的損失；8.2.4一方違約給對方造成損失的，應賠償對方因此遭受的全部損失。8.3違約賠償計算違約賠償金額按照實際損失計算，包括直接損失和間接損失。第九章爭議解決9.1爭議解決方式雙方發(fā)生爭議，應友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交合同簽訂地人民法院訴訟解決。9.2爭議解決機構如雙方同意仲裁，可選擇仲裁委員會作為爭議解決機構。9.3爭議解決程序爭議解決程序按照所選爭議解決方式的相關規(guī)定執(zhí)行。9.4爭議解決費用爭議解決費用由敗訴方承擔，除非仲裁庭或法院另有判決。第十章合同生效與終止10.1合同生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。10.2合同終止條件10.2.1合同約定的服務期限屆滿；10.2.2雙方協(xié)商一致解除合同；10.2.3一方違約，另一方依法解除合同。10.3合同終止程序合同終止需雙方書面確認，并辦理相關手續(xù)。10.4合同終止后事宜合同終止后，雙方應妥善處理剩余事務，包括但不限于財務結算、保密信息處理等。第十一章附則11.1合同份數(shù)本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。11.2合同附件本合同附件如下：附件一：財務規(guī)劃方案附件二：其他相關文件11.3合同簽署日期____年____月____日11.4合同生效日期自合同簽署之日起生效。第十二章其他約定事項12.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。12.2合同解釋本合同的解釋以中文為準。12.3合同附件本合同附件與本合同具有同等法律效力。第十三章合同附件（此處列出合同附件的具體內容）第十四章合同簽署14.1合同簽署日期____年____月____日14.2合同簽署地點____省____市____區(qū)____路____號14.3合同簽署人簽名甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：多方為主導時的，附件條款及說明1.當甲方為主導時，增加的多項條款及說明：附件一：甲方主導條款1.1甲方?jīng)Q策權1.1.1在服務過程中，甲方擁有最終決策權，包括但不限于財務規(guī)劃方案的制定、投資決策等。1.1.2乙方應充分尊重甲方的決策，并在甲方的指導下進行服務。1.2甲方提供信息1.2.1甲方應提供準確、完整的個人及家庭財務信息，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負債等。1.2.2甲方保證提供的信息真實、合法，如有虛假信息，甲方承擔相應責任。1.3甲方責任1.3.1甲方應對乙方提供的服務結果負責，包括但不限于投資風險、稅務籌劃等。1.3.2甲方應按照合同約定支付服務費用，逾期未支付，應向乙方支付滯納金。1.4甲方變更要求1.4.1甲方有權根據(jù)自身情況，提出對財務規(guī)劃方案的修改意見。1.4.2乙方應積極配合甲方的變更要求，并及時調整服務內容。2.當乙方為主導時，增加的多項條款及說明：附件二：乙方主導條款2.1乙方專業(yè)建議2.1.1乙方根據(jù)甲方的財務狀況，提出專業(yè)的財務規(guī)劃建議，包括但不限于投資組合、消費計劃等。2.1.2甲方應充分聽取乙方的專業(yè)建議，并在乙方指導下進行決策。2.2乙方責任2.2.1乙方應對提供的服務質量負責，確保服務成果符合甲方的要求。2.2.2乙方應遵守相關法律法規(guī)，保證服務的合法合規(guī)。2.3乙方變更通知2.3.1如乙方對服務內容進行調整，應及時通知甲方，并獲得甲方的同意。2.3.2乙方在調整服務內容時，應確保不損害甲方的利益。3.當有第三方中介時，增加的多項條款及說明：附件三：第三方中介條款3.1中介機構選擇3.1.1甲乙雙方在簽訂合同前，可共同選擇具備資質的第三方中介機構。3.1.2中介機構應具備相關資質，能夠為雙方提供中立、專業(yè)的服務。3.2中介機構職責3.2.1中介機構負責協(xié)助甲乙雙方進行合同簽訂、服務交付、爭議解決等工作。3.2.2中介機構應確保雙方合法權益，維護合同履行。3.3中介機構費用3.3.1中介機構費用由甲乙雙方協(xié)商確定，并在合同中明確。3.3.2中介機構費用應合理，不得損害甲乙雙方的合法權益。3.4中介機構保密3.4.1中介機構對甲乙雙方的財務信息負有保密義務，未經(jīng)授權，不得向任何第三方泄露。3.4.2中介機構違反保密義務，應承擔相應法律責任。3.5中介機構責任3.5.1中介機構在服務過程中，如因自身原因導致甲乙雙方權益受損，應承擔相應責任。3.5.2中介機構應確保服務過程的合法性、合規(guī)性，避免糾紛發(fā)生。附件及其他補充說明一、附件列表：1.財務規(guī)劃方案2.合同附件一3.合同附件二4.第三方中介機構資質證明5.中介機構服務協(xié)議6.其他相關文件二、違約行為及認定：1.違約行為：乙方未按照合同約定提供服務或服務質量不符合要求。甲方未按照合同約定支付服務費用。雙方違反保密條款，泄露對方保密信息。一方違反合同約定，給對方造成損失。2.違約行為認定：乙方未按約定提供服務，甲方有權要求乙方提供證據(jù)證明已提供服務或服務符合約定。甲方未支付服務費用，乙方有權要求甲方支付，并提供未支付的證據(jù)。違反保密條款，泄露保密信息的一方需提供證據(jù)證明泄露行為的發(fā)生。一方違約給對方造成損失，需提供損失計算的依據(jù)。三、法律名詞及解釋：1.保密信息：指甲乙雙方在合同履行過程中知悉的，可能涉及商業(yè)秘密或其他秘密的信息。2.不可抗力：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、戰(zhàn)爭等。3.違約責任：指一方違反合同約定，應承擔的法律責任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。4.爭議解決：指雙方在合同履行過程中發(fā)生爭議，通過協(xié)商、仲裁或訴訟等方式解決爭議。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方提供的財務信息不完整或不準確。解決辦法：甲方應及時補充或修正信息，乙方應要求甲方提供相關證明文件。2.問題：乙方未按時提供服務成果。解決辦法：甲方有權要求乙方按期提供服務成果，并可要求乙方承擔相應違約責任。3.問題：雙方對財務規(guī)劃方案存在分歧。解決辦法：雙方應友好協(xié)商，尋求共識，如協(xié)商不成，可提交第三方中介機構調解或仲裁。4.問題：第三方中介機構未履行職責。解決辦法：甲乙雙方可共同要求中介機構承擔相應責任，并協(xié)商解決。五、所有應用場景：1.個人財務規(guī)劃服務合同適用于個人客戶尋求專業(yè)財務規(guī)劃服務的場景。2.合同適用于甲方為乙方提供財務咨詢、投資建議等服務的場景。3.合同適用于雙方共同委托第三方中介機構提供服務的場景。4.合同適用于需要明確雙方權利義務，規(guī)范服務流程的場景。全文完。二零二五年度個人財務規(guī)劃服務合同3合同編號_________一、合同主體二、合同前言2.1背景鑒于甲方在個人財務規(guī)劃方面存在需求，乙方具備相關專業(yè)知識和服務能力，為滿足甲方需求，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達成一致，簽訂本合同。2.2目的本合同旨在明確雙方在個人財務規(guī)劃服務過程中的權利、義務、責任及違約責任，確保雙方合法權益得到保障。三、定義與解釋3.1專業(yè)術語（1）個人財務規(guī)劃：指乙方根據(jù)甲方實際情況，提供財務狀況分析、投資建議、風險管理等服務。（2）財務狀況分析：指乙方對甲方現(xiàn)有的財務狀況進行評估，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負債等方面。（3）投資建議：指乙方根據(jù)甲方財務狀況、風險承受能力等因素，向甲方提出的投資策略。3.2關鍵詞解釋（1）甲方：指本合同中提供個人財務規(guī)劃服務需求的自然人。（2）乙方：指本合同中提供個人財務規(guī)劃服務的專業(yè)機構或個人。四、權利與義務4.1甲方的權利和義務（1）甲方有權要求乙方按照合同約定提供個人財務規(guī)劃服務。（2）甲方應向乙方提供真實、完整的財務信息。（3）甲方應遵守合同約定，按時支付服務費用。4.2乙方的權利和義務（1）乙方應按照合同約定，為甲方提供專業(yè)、高效的個人財務規(guī)劃服務。（2）乙方應保守甲方的財務信息，不得泄露給任何第三方。（3）乙方應定期向甲方匯報服務進展情況。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為一年。5.2合同履行地點乙方在甲方提供的地址范圍內為甲方提供個人財務規(guī)劃服務。5.3合同履行方式乙方通過電話、郵件、面談等方式為甲方提供個人財務規(guī)劃服務。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件（1）合同期滿，雙方無續(xù)簽意向。（2）一方違約，另一方有權解除合同。6.3終止程序（1）合同期滿或終止條件成立時，雙方應書面通知對方。（2）合同終止后，雙方應按照約定辦理相關手續(xù)。6.4終止后果（1）合同終止后，乙方應退還甲方已支付的服務費用。（2）合同終止后，雙方應相互刪除對方的財務信息。七、費用與支付7.1費用構成（1）基本咨詢費用：根據(jù)甲方需求，乙方將提供基本財務規(guī)劃咨詢服務，費用為人民幣____元。（2）個性化服務費用：根據(jù)甲方具體情況，乙方可能提供個性化財務規(guī)劃方案，費用為人民幣____元。（3）其他相關費用：如需進行市場調研、數(shù)據(jù)分析等，費用另行計算。7.2支付方式（1）銀行轉賬：甲方應將服務費用匯入乙方指定賬戶。（2）現(xiàn)金支付：甲方可選擇在乙方辦公地點以現(xiàn)金形式支付。7.3支付時間（1）基本咨詢費用：甲方應在合同簽訂后____個工作日內支付。（2）個性化服務費用：甲方應在乙方完成個性化服務方案后____個工作日內支付。（3）其他相關費用：甲方應在乙方提供服務后____個工作日內支付。7.4支付條款（1）甲方支付服務費用后，乙方應向甲方開具正規(guī)發(fā)票。（2）如甲方未按約定時間支付費用，乙方有權暫?；蚪K止服務，并要求甲方支付違約金，違約金為應付款項的____%。八、違約責任8.1甲方違約（1）如甲方未按約定支付服務費用，乙方有權要求甲方支付逾期付款的____%作為違約金。（2）如甲方違反保密條款，乙方有權要求甲方承擔相應的法律責任。8.2乙方違約（1）如乙方未按約定提供服務質量，甲方有權要求乙方進行整改或退款。（2）如乙方違反保密條款，乙方應承擔相應的法律責任。8.3賠償金額和方式（1）如任何一方違約，應向對方支付違約金或賠償損失。（2）賠償金額應根據(jù)實際情況，由雙方協(xié)商確定。九、保密條款9.1保密內容本合同中涉及的個人財務信息、商業(yè)秘密等均為保密內容。9.2保密期限保密期限自合同簽訂之日起至合同終止后____年。9.3保密履行方式（1）雙方應采取合理的措施，確保保密內容的保密性。（2）任何一方不得泄露、復制、傳播保密內容。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）自然災害：地震、洪水、臺風等。（2）政府行為：政策變動、法律修改等。10.3不可抗力發(fā)生時的責任和義務（1）發(fā)生不可抗力事件，雙方應及時通知對方。（2）在不可抗力事件持續(xù)期間，雙方應協(xié)商解決合同履行問題。（3）如不可抗力事件導致合同無法履行，雙方可根據(jù)實際情況協(xié)商解除合同。10.4不可抗力實例（1）地震導致乙方辦公地點無法正常運營。（2）政府政策變動導致甲方無法繼續(xù)經(jīng)營。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方應友好協(xié)商解決合同履行過程中產(chǎn)生的爭議。11.2調解、仲裁或訴訟（1）調解：由雙方共同認可的第三方進行調解。（2）仲裁：提交仲裁機構進行仲裁。（3）訴訟：向有管轄權的人民法院提起訴訟。十二、合同的轉讓12.1轉讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉讓本合同。12.2不得轉讓的情形（1）合同主體變更。（2）合同內容變更。十三、權利的保留13.1權力保留（1）乙方保留對其提供的服務內容的知識產(chǎn)權。（2）未經(jīng)甲方同意，乙方有權拒絕向第三方提供甲方財務信息。13.2特殊權力保留（1）在合同履行期間，如遇市場重大變動，乙方有權調整服務內容和費用。（2）如甲方違反合同約定，乙方有權單方面終止合同。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序合同的修改和補充應經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式進行。14.2修改和補充效力經(jīng)雙方簽字蓋章的合同修改和補充文件，與本合同具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項雙方應相互提供必要的協(xié)助，確保合同順利履行。15.2協(xié)作與配合方式（1）甲方應按時提供真實、完整的財務信息。（2）乙方應按照約定時間提供服務質量報告。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本合同構成雙方之間關于個人財務規(guī)劃服務的完整協(xié)議，取代了之前所有口頭或書面協(xié)議。16.3增減條款任何一方不得單方面增減本合同條款，但經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式修改的條款除外。十七、簽字、日期、蓋章甲方（簽字/蓋章）：日期：____年____月____日乙方（簽字/蓋章）：日期：____年____月____日附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方提供的財務信息清單2.乙方提供的個人財務規(guī)劃服務方案3.雙方協(xié)商一致的合同修改和補充文件4.爭議解決過程中的相關文件5.不可抗力事件證明材料6.雙方簽字蓋章的合同副本二、違約行為及認定：1.違約行為：a.甲方未按時支付服務費用。b.乙方未按約定提供服務質量。c.甲方泄露乙方提供的財務信息。d.乙方違反保密條款，向第三方泄露甲方財務信息。e.任何一方未履行合同約定的協(xié)助與配合義務。2.違約行為的認定：a.甲方未按時支付服務費用，經(jīng)乙方催告后仍未支付的，視為違約。b.乙方未按約定提供服務質量，經(jīng)甲方提出后仍未改善的，視為違約。c.甲方泄露乙方提供的財務信息，經(jīng)乙方提出后仍未采取保密措施的，視為違約。d.乙方違反保密條款，向第三方泄露甲方財務信息，經(jīng)甲方提出后仍未采取措施的，視為違約。e.任何一方未履行合同約定的協(xié)助與配合義務，經(jīng)對方提出后仍未改進的，視為違約。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、政府行為等。2.仲裁：指爭議雙方自愿將爭議提交仲裁機構進行裁決的一種爭議解決方式。3.訴訟：指爭議雙方通過法院解決爭議的一種司法程序。4.保密條款：指合同中關于保護商業(yè)秘密、個人隱私等信息的條款。5.調解：指第三方在爭議雙方之間進行溝通、協(xié)調，以達成和解的一種爭議解決方式。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未能提供真實、完整的財務信息。解決辦法：乙方應要求甲方提供補充材料，必要時可進行現(xiàn)場調查或委托第三方進行審計。2.問題：乙方未按約定時間提供服務質量報告。解決辦法：乙方應向甲方說明原因，并提出改進措施，確保后續(xù)服務質量。3.問題：雙方在爭議解決過程中意見不一致。解決辦法：雙方應通過協(xié)商、調解等方式，尋求共識，如協(xié)商無果，可提交仲裁或訴訟。4.問題：不可抗力事件導致合同無法履行。解決辦法：雙方應按照合同約定的不可抗力條款處理，協(xié)商解決合同履行問題，必要時可解除合同。5.問題：合同履行過程中出現(xiàn)意外情況，導致費用增加。解決辦法：雙方應協(xié)商確定增加的費用，并按約定方式支付。多方為主導的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎上。重新詳細規(guī)劃第三方的責權利等相關條款1.第三方責任：第三方應對其提供的服務內容承擔相應的責任，包括但不限于服務質量、保密性等。2.第三方權利：（1）第三方有權要求甲方按照合同約定支付其服務費用。（2）第三方有權要求甲方提供必要的協(xié)助，以完成其服務。3.第三方義務：（1）第三方應按照合同約定提供專業(yè)、高效的服務。（2）第三方應保守甲方的財務信息，不得泄露給任何第三方。4.第三方參與合同履行：第三方應參與合同履行過程中的相關會議和活動，并及時向甲方和乙方匯報服務進展情況。二、以乙方的權益為主導，以乙方的責權利為優(yōu)先，增加乙方的權利條款以及乙方的多種利益條款，同時增加甲方的違約及限制條款1.乙方權利條款：（1）乙方有權要求甲方在合同約定的期限內支付服務費用。（2）乙方有權要求甲方提供真實、完整的財務信息，以便乙方進行財務規(guī)劃。（3）乙方有權根據(jù)市場變化調整服務內容和費用。2.乙方利益條款：（1）乙方有權在合同期滿后，與甲方協(xié)商續(xù)簽合同，并提高服務費用。（2）乙方有權在甲方違約時，要求甲方支付違約金。3.甲方的違約及限制條款：（1）甲方未按時支付服務費用，應向乙方支付____%的違約金。（2）甲方泄露乙方提供的財務信息，應承擔相應的法律責任。（3）甲方不得單方面解除合同，除非有正當理由。三、以甲方的權益為主導，以甲方的責權利為優(yōu)先，增加甲方的權利條款以及甲方的多種利益條款，同時增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權利條款：（1）甲方有權要求乙方在合同約定的期限內完成財務規(guī)劃服務。（2）甲方有權要求乙方提供詳細的財務規(guī)劃方案和報告。（3）甲方有權在乙方違約時，要求乙方承擔相應的違約責任。2.甲方的利益條款：（1）甲方有權在合同期滿后，與乙方協(xié)商續(xù)簽合同，并要求乙方降低服務費用。（2）甲方有權在乙方違約時，要求乙方支付違約金。3.乙方的違約及限制條款：（1）乙方未按時完成財務規(guī)劃服務，應向甲方支付____%的違約金。（2）乙方泄露甲方提供的財務信息，應承擔相應的法律責任。（3）乙方不得在合同履行期間，未經(jīng)甲方同意，將服務轉包或分包給第三方。全文完。二零二五年度個人財務規(guī)劃服務合同5合同目錄第一章合同基本信息1.1合同編號1.2合同雙方信息1.3合同簽訂日期1.4合同有效期1.5合同簽訂地點第二章服務內容2.1財務規(guī)劃目的2.2服務項目描述2.3服務具體內容2.4服務周期2.5服務提供方式第三章服務費用及支付3.1服務費用總額3.2費用構成3.3支付方式3.4支付時間3.5付款憑證第四章保密條款4.1保密內容4.2保密期限4.3違約責任第五章權利義務5.1甲方權利5.2甲方義務5.3乙方權利5.4乙方義務第六章服務成果及交付6.1服務成果描述6.2服務成果交付時間6.3服務成果交付方式6.4服務成果驗收標準第七章違約責任7.1違約情形7.2違約責任7.3違約賠償?shù)诎苏潞贤獬敖K止8.1合同解除條件8.2合同終止條件8.3解除或終止后的處理第九章爭議解決9.1爭議解決方式9.2爭議解決機構9.3爭議解決費用第十章合同附件10.1附件清單10.2附件內容第十一章其他條款11.1通知送達11.2合同變更11.3合同轉讓11.4合同不可抗力第十二章合同生效及備案12.1合同生效條件12.2合同備案要求12.3合同生效日期第十三章合同解除及終止的后續(xù)事宜13.1保密條款的延續(xù)13.2返還財產(chǎn)及支付費用13.3合同解除或終止后的債權債務處理第十四章合同份數(shù)及生效日期14.1合同份數(shù)14.2合同生效日期合同編號2025001_第一章合同基本信息1.1合同編號：20250011.2合同雙方信息：甲方（客戶）：姓名/名稱，身份證號/營業(yè)執(zhí)照號，聯(lián)系方式乙方（服務提供方）：姓名/名稱，身份證號/營業(yè)執(zhí)照號，聯(lián)系方式1.3合同簽訂日期：2025年X月X日1.4合同有效期：自2025年X月X日起至2025年X月X日止1.5合同簽訂地點：[簽訂地點]第二章服務內容2.1財務規(guī)劃目的：甲方希望通過乙方的專業(yè)服務，實現(xiàn)個人財務的合理規(guī)劃和管理，提高資金使用效率。財務狀況分析收支預算編制投資理財建議稅務籌劃建議風險管理咨詢2.3服務具體內容：具體服務內容將在附件一中詳細列明。2.4服務周期：自合同生效之日起至合同到期日止。2.5服務提供方式：通過線上咨詢、線下會面、電子郵件等方式提供。第三章服務費用及支付3.1服務費用總額：人民幣[金額]元。3.2費用構成：包括但不限于咨詢費、服務費、材料費等。3.3支付方式：甲方應按照乙方提出的支付計劃進行支付。3.4支付時間：甲方應在服務完成后[時間]內支付相應費用。3.5付款憑證：甲方支付費用后，乙方應提供相應的付款憑證。第四章保密條款4.1保密內容：乙方在服務過程中獲取的甲方財務信息、商業(yè)秘密等。4.2保密期限：自合同終止之日起[期限]年內。4.3違約責任：若乙方違反保密義務，應承擔相應的法律責任。第五章權利義務5.1甲方權利：獲得乙方提供的專業(yè)財務規(guī)劃服務。對乙方提供的服務提出意見和建議。在合同期限內終止合同的權利。5.2甲方義務：按時支付服務費用。提供真實、完整的財務信息。配合乙方進行服務。5.3乙方權利：按照合同約定提供財務規(guī)劃服務。要求甲方提供必要的信息和資料。在服務過程中對甲方進行必要的指導和建議。5.4乙方義務：保證服務的質量和專業(yè)性。對甲方提供的信息保密。按時完成服務。第六章服務成果及交付6.1服務成果描述：乙方將根據(jù)甲方需求，提供包括但不限于財務規(guī)劃報告、投資建議書等。6.2服務成果交付時間：自服務完成后[時間]內。6.3服務成果交付方式：通過電子郵件、郵寄等方式。6.4服務成果驗收標準：甲方對服務成果的滿意程度。第七章違約責任7.1違約情形：甲方未按時支付服務費用。乙方未按約定提供服務質量。任何一方違反保密條款。7.2違約責任：甲方未按時支付服務費用，應向乙方支付滯納金。乙方未按約定提供服務質量，應退還部分或全部服務費用。任何一方違反保密條款，應承擔相應的法律責任。第八章合同解除及終止8.1合同解除條件：甲方因個人原因提出解除合同。乙方因不可抗力導致無法繼續(xù)履行合同。雙方協(xié)商一致解除合同。8.2合同終止條件：合同期限屆滿。合同解除。雙方協(xié)商一致終止合同。8.3解除或終止后的處理：雙方應妥善處理合同解除或終止后的債權債務關系。乙方應退還甲方已支付的服務費用中未服務部分。第九章爭議解決9.1爭議解決方式：雙方應友好協(xié)商解決爭議。協(xié)商不成，提交[仲裁機構名稱]仲裁。9.2爭議解決機構：[仲裁機構名稱]9.3爭議解決費用：仲裁費用由敗訴方承擔，除非仲裁機構另有裁決。第十章合同附件10.1附件清單：附件一：服務內容明細附件二：財務規(guī)劃報告附件三：其他相關文件10.2附件內容：附件內容詳見附件清單。第十一章其他條款11.1通知送達：任何一方通知對方，應以書面形式發(fā)送至對方提供的聯(lián)系方式。11.2合同變更：合同任何條款的變更，必須以書面形式經(jīng)雙方簽字確認。11.3合同轉讓：未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉讓合同。11.4合同不可抗力：因不可抗力導致合同無法履行，雙方互不承擔責任。第十二章合同生效及備案12.1合同生效條件：雙方簽字蓋章。12.2合同備案要求：合同簽訂后，雙方應將合同報送相關部門備案。12.3合同生效日期：合同自雙方簽字蓋章之日起生效。第十三章合同解除及終止的后續(xù)事宜13.1保密條款的延續(xù)：合同解除或終止后，保密條款繼續(xù)有效。13.2返還財產(chǎn)及支付費用：合同解除或終止后，雙方應按照約定返還財產(chǎn)和支付費用。13.3合同解除或終止后的債權債務處理：合同解除或終止后，雙方應妥善處理剩余的債權債務關系。第十四章合同份數(shù)及生效日期14.1合同份數(shù)：本合同一式[份數(shù)]份，甲乙雙方各執(zhí)[份數(shù)]份。14.2合同生效日期：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。甲方（客戶）簽字：____________________日期：_____________________________乙方（服務提供方）簽字：____________________日期：_____________________________多方為主導時的，附件條款及說明一、當甲方為主導時，增加的多項條款及說明：1.1甲方主導權條款：甲方有權對乙方提供的服務內容和方式進行指導和監(jiān)督。乙方應按照甲方的要求調整服務內容和方法，確保滿足甲方需求。1.2甲方?jīng)Q策權條款：甲方對財務規(guī)劃方案有最終決策權。乙方應充分尊重甲方的決策，并在執(zhí)行過程中提供必要的信息支持。1.3甲方信息提供義務條款：甲方應按照約定的時間節(jié)點向乙方提供真實、完整的財務信息。甲方未按時提供信息或提供虛假信息，導致乙方無法正常履行職責的，甲方應承擔相應責任。1.4甲方變更要求條款：甲方如需對服務內容或方式進行變更，應提前[時間]向乙方提出書面申請。乙方應根據(jù)甲方的變更要求調整服務內容和方法，并書面確認。二、當乙方為主導時，增加的多項條款及說明：2.1乙方主導權條款：乙方有權根據(jù)甲方提供的財務信息，獨立制定財務規(guī)劃方案。甲方應充分信任乙方的專業(yè)判斷，并對乙方的規(guī)劃方案給予支持。2.2乙方?jīng)Q策權條款：乙方對財務規(guī)劃方案的制定和執(zhí)行有最終決策權。甲方應尊重乙方的決策，并在執(zhí)行過程中提供必要的協(xié)助。2.3乙方風險評估義務條款：乙方在制定財務規(guī)劃方案前，應充分評估甲方財務狀況的風險因素。乙方應將風險評估結果告知甲方，并制定相應的風險應對措施。2.4乙方服務質量保證條款：乙方應保證提供的服務符合行業(yè)標準和規(guī)范。乙方對提供的服務質量承擔連帶責任。三、當有第三方中介時，增加的多項條款及說明：3.1第三方中介條款：本合同中涉及的第三方中介，應具備合法資質和良好信譽。甲方、乙方與第三方中介之間的合作，應遵循公平、公正、公開的原則。3.2第三方中介職責條款：第三方中介應協(xié)助甲方、乙方完成合同約定的相關事宜。第三方中介應保證提供的服務符合合同約定，并對服務質量承擔連帶責任。3.3第三方中介費用條款：第三方中介費用由甲方、乙方按約定比例分擔。第三方中介費用應在合同簽訂前明確約定。3.4第三方中介保密條款：第三方中介應嚴格遵守保密條款，對甲方、乙方提供的信息保密。第三方中介違反保密義務，應承擔相應的法律責任。3.5第三方中介責任條款：第三方中介在履行職責過程中，因自身原因造成甲方、乙方損失的，應承擔賠償責任。甲方、乙方應配合第三方中介的履行職責，并對第三方中介的履行情況承擔監(jiān)督責任。附件及其他補充說明一、附件列表：1.附件一：服務內容明細2.附件二：財務規(guī)劃報告3.附件三：合同簽訂雙方的身份證明文件4.附件四：支付憑證5.附件五：第三方中介資質證明6.附件六：合同變更協(xié)議（如有）7.附件七：其他相關文件二、違約行為及認定：1.違約行為：甲方未按時支付服務費用。乙方未按約定提供服務質量或未按時完成服務。任何一方違反保密義務。第三方中介未履行職責或違反保密義務。2.違約行為認定：甲方未按時支付服務費用，經(jīng)乙方催告后仍未支付，視為違約。乙方未按約定提供服務質量，經(jīng)甲方驗收不合格，視為違約。違反保密義務的行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，即視為違約。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、政府行為等。2.仲裁：指雙方在爭議發(fā)生后，自愿選擇將爭議提交給非司法機構的第三方進行裁決。3.連帶責任：指多個當事人因共同行為導致?lián)p害發(fā)生的，各當事人應當承擔連帶責任。4.資質證明：指證明第三方中介具備合法資質的文件。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未按時提供財務信息。解決辦法：乙方應向甲方發(fā)出書面通知，要求甲方在規(guī)定時間內提供財務信息，逾期未提供，乙方有權暫停服務。2.問題：乙方未按約定提供服務質量。解決辦法：甲方應向乙方提出書面投訴，乙方應在收到投訴后[時間]內進行調查并整改，如仍未改善，甲方有權解除合同。3.問題：第三方中介泄露保密信息。解決辦法：發(fā)現(xiàn)泄露后，立即停止與第三方中介的合作，并向其發(fā)出書面警告，要求其采取補救措施。五、所有應用場景：1.個人財務規(guī)劃服務。2.投資理財咨詢服務。3.稅務籌劃咨詢服務。4.風險管理咨詢服務。5.第三方中介服務合作。全文完。二零二五年度個人財務規(guī)劃服務合同6合同編號_________一、合同主體1.1甲方（委托方）：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：____________________聯(lián)系電話：____________________1.2乙方（受托方）：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：____________________聯(lián)系電話：____________________二、合同前言2.1背景：本合同由甲方委托乙方提供個人財務規(guī)劃服務，旨在幫助甲方實現(xiàn)財務穩(wěn)健增長，優(yōu)化資產(chǎn)配置，提高理財收益。2.2目的：本合同旨在明確雙方的權利、義務及責任，確保個人財務規(guī)劃服務的順利實施，實現(xiàn)甲方財務目標。三、定義與解釋3.1專業(yè)術語：本合同中涉及的專業(yè)術語如下：（1）財務規(guī)劃：指乙方根據(jù)甲方財務狀況、風險承受能力等因素，為甲方制定合理的資產(chǎn)配置、投資策略等方案。（2）理財收益：指甲方通過實施乙方提供的財務規(guī)劃方案所獲得的收益。3.2關鍵詞解釋：（1）委托方：指本合同中甲方，即提供個人財務規(guī)劃服務需求的一方。（2）受托方：指本合同中乙方，即接受委托提供個人財務規(guī)劃服務的一方。四、權利與義務4.1甲方的權利和義務：（1）甲方有權要求乙方按照合同約定提供專業(yè)、優(yōu)質的個人財務規(guī)劃服務。（2）甲方應向乙方提供真實、完整的財務狀況信息，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負債等。（3）甲方應積極配合乙方進行財務規(guī)劃方案的制定與實施。4.2乙方的權利和義務：（1）乙方應按照合同約定，為甲方提供專業(yè)、獨立的個人財務規(guī)劃服務。（2）乙方應保守甲方財務信息，不得泄露給任何第三方。（3）乙方應定期向甲方匯報財務規(guī)劃方案的執(zhí)行情況，并及時調整方案以適應市場變化。五、履行條款5.1合同履行時間：本合同自雙方簽字之日起生效，有效期為一年。5.2合同履行地點：本合同履行地點為甲方所在地。5.3合同履行方式：乙方通過電話、郵件、等方式為甲方提供個人財務規(guī)劃服務。六、合同的生效和終止6.1生效條件：本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件：（1）合同期限屆滿；（2）甲方書面通知乙方終止合同；（3）乙方違反合同約定，甲方有權終止合同。6.3終止程序：（1）合同終止前，雙方應就合同終止事宜進行協(xié)商；（2）協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權的人民法院提起訴訟。6.4終止后果：（1）合同終止后，乙方應向甲方提供截至終止日的財務規(guī)劃服務報告；（2）雙方應按照合同約定處理合同終止后的債權債務關系。七、費用與支付7.1費用構成：（1）咨詢費：乙方提供個人財務規(guī)劃咨詢服務所收取的咨詢費用。（2）方案實施費：乙方根據(jù)甲方需求制定并實施財務規(guī)劃方案所收取的費用。（3）增值服務費：乙方提供的額外增值服務所收取的費用。7.2支付方式：（1）銀行轉賬：甲方應將服務費用通過銀行轉賬方式支付至乙方指定賬戶。（2）現(xiàn)金支付：在特定情況下，經(jīng)雙方協(xié)商一致，甲方可向乙方支付現(xiàn)金。7.3支付時間：（1）咨詢費：甲方應在乙方提供服務后五個工作日內支付。（2）方案實施費：甲方應在乙方完成方案實施并提交報告后五個工作日內支付。（3）增值服務費：甲方應在乙方提供增值服務后五個工作日內支付。7.4支付條款：（1）甲方應在支付服務費用時，提供支付憑證，以便乙方核對。（2）乙方應在收到甲方支付憑證后，向甲方出具相應的收據(jù)。八、違約責任8.1甲方違約：（1）甲方未按約定支付服務費用的，應向乙方支付滯納金，滯納金按每日萬分之五計算。（2）甲方違反保密義務，泄露乙方提供的信息，應承擔相應的法律責任。8.2乙方違約：（1）乙方未按約定提供個人財務規(guī)劃服務的，應退還甲方已支付的費用，并承擔相應的違約責任。（2）乙方泄露甲方財務信息，應承擔相應的法律責任。8.3賠償金額和方式：（1）違約方應按照合同約定向守約方支付違約金，違約金金額為實際損失的一倍。（2）賠償金額的支付方式為銀行轉賬，具體金額和時間由雙方協(xié)商確定。九、保密條款9.1保密內容：（1）甲方的財務狀況、投資策略等信息。（2）乙方的個人財務規(guī)劃方案、咨詢服務內容等。9.2保密期限：本合同項下的保密義務自合同簽訂之日起至合同終止后五年止。9.3保密履行方式：（1）雙方應采取合理的措施，防止保密內容的泄露。（2）未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方透露保密內容。十、不可抗力10.1不可抗力定義：不可抗力是指合同簽訂后發(fā)生的，不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況。10.2不可抗力事件：不可抗力事件包括但不限于自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為、社會異常事件等。10.3不可抗力發(fā)生時的責任和義務：（1）發(fā)生不可抗力事件時，雙方應立即通知對方。（2）不可抗力事件導致合同無法履行時，雙方應協(xié)商解決，如協(xié)商不成，可終止合同。10.4不可抗力實例：（1）地震、洪水等自然災害。（2）戰(zhàn)爭、動亂等政府行為。（3）疫情、流行病等社會異常事件。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決：雙方應友好協(xié)商解決合同履行過程中產(chǎn)生的爭議。11.2調解、仲裁或訴訟：如協(xié)商不成，任何一方可向有管轄權的人民法院提起訴訟或申請仲裁。十二、合同的轉讓12.1轉讓規(guī)定：未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉讓或以其他方式處置其在本合同項下的權利和義務。12.2不得轉讓的情形：（1）涉及國家秘密、商業(yè)秘密的內容。（2）合同約定不得轉讓的其他情形。十三、權利的保留13.1權力保留：（1）本合同中未明確約定的權利，雙方均保留各自的權利。（2）乙方保留對個人財務規(guī)劃方案的知識產(chǎn)權。13.2特殊權力保留：（1）甲方保留對乙方提供的服務不滿意時，有權要求乙方進行改進或更換方案的權利。（2）乙方保留在合同履行過程中，根據(jù)市場變化和甲方需求調整方案的權利。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序：（1）合同的修改和補充需經(jīng)雙方協(xié)商一致。（2）修改和補充的內容應以書面形式進行，并由雙方簽字蓋章。14.2修改和補充效力：合同的修改和補充具有同等法律效力，與本合同具有同等約束力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項：（1）雙方應相互提供必要的協(xié)助，確保合同的有效履行。（2）甲方應配合乙方進行財務數(shù)據(jù)的收集和分析。15.2協(xié)作與配合方式：（1）雙方應通過電話、郵件、等方式進行溝通和協(xié)作。（2）乙方應定期向甲方匯報工作進展和問題。十六、其他條款16.1法律適用：本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性：本合同構成雙方之間關于個人財務規(guī)劃服務的完整協(xié)議，取代了之前所有口頭或書面協(xié)議。16.3增減條款：任何增減條款均需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式進行。十七、簽字、日期、蓋章甲方（委托方）：姓名：____________________簽字：____________________日期：____________________蓋章：____________________乙方（受托方）：姓名：____________________簽字：____________________日期：____________________蓋章：____________________附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方財務狀況報告2.個人財務規(guī)劃方案3.服務費用明細表4.保密協(xié)議5.不可抗力事件證明文件6.爭議解決相關文件二、違約行為及認定：1.甲方違約：未按約定支付服務費用。違反保密義務，泄露乙方提供的信息。2.乙方違約：未按約定提供個人財務規(guī)劃服務。泄露甲方財務信息。違約行為的認定：違約行為需由一方提供證據(jù)證明。雙方協(xié)商一致或仲裁/訴訟機構判定。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指合同簽訂后發(fā)生的，不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況。2.保密協(xié)議：雙方就保密內容達成的書面協(xié)議。3.爭議解決：指雙方就合同履行過程中產(chǎn)生的爭議采取的解決方式，包括協(xié)商、調解、仲裁或訴訟。4.知識產(chǎn)權：指乙方對個人財務規(guī)劃方案所享有的著作權、專利權等權利。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方提供的信息不完整或不真實。解決辦法：乙方應要求甲方提供完整、真實的信息，并告知其重要性。2.問題：市場變化導致個人財務規(guī)劃方案需調整。解決辦法：乙方應及時與甲方溝通，調整方案以適應市場變化。3.問題：甲方對乙方提供的服務不滿意。解決辦法：乙方應積極改進服務，或根據(jù)甲方要求更換方案。4.問題：保密內容泄露。解決辦法：乙方應立即采取措施防止信息泄露，并通知甲方。5.問題：不可抗力事件導致合同無法履行。解決辦法：雙方應協(xié)商解決，如協(xié)商不成，可終止合同。多方為主導的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎上。重新詳細規(guī)劃第三方的責權利等相關條款1.第三方定義：第三方是指除甲方和乙方之外的，參與本合同服務的其他個人或法人。2.第三方責任：第三方應按照合同約定，履行其在個人財務規(guī)劃服務中的職責，并對自己的行為負責。3.第三方權利：（1）第三方有權要求甲方和乙方提供必要的信息和數(shù)據(jù)。（2）第三方有權要求甲方和乙方按照合同約定支付相應的費用。4.第三方義務：（1）第三方應保證其提供的信息和數(shù)據(jù)真實、準確。（2）第三方應遵守合同約定，不得泄露甲方和乙方的商業(yè)秘密。二、以乙方的權益為主導，以乙方的責權利為優(yōu)先，增加乙方的權利條款以及乙方的多種利益條款，同時增加甲方的違約及限制條款1.乙方權利條款：（1）乙方有權要求甲方按照合同約定支付服務費用。（2）乙方有權對甲方提供的財務狀況進行分析，并提出財務規(guī)劃建議。2.乙方利益條款：（1）乙方有權獲得合同約定的服務費用。（2）乙方有權獲得甲方提供的商業(yè)秘密保護。3.甲方的違約及限制條款：（1）甲方未按約定支付服務費用的，應向乙方支付滯納金。（2）甲方泄露乙方商業(yè)秘密的，應承擔相應的法律責任。三、以甲方的權益為主導，以甲方的責權利為優(yōu)先，增加甲方的權利條款以及甲方的多種利益條款，同時增加乙方的違約及限制條款1.甲方權利條款：（1）甲方有權要求乙方按照合同約定提供個人財務規(guī)劃服務。（2）甲方有權要求乙方在合同期限內對財務規(guī)劃方案進行更新。2.甲方利益條款：（1）甲方有權獲得乙方提供的專業(yè)、獨立的個人財務規(guī)劃服務。（2）甲方有權在合同期限內享受乙方的增值服務。3.乙方的違約及限制條款：（1）乙方未按約定提供個人財務規(guī)劃服務的，應退還甲方已支付的費用。（2）乙方泄露甲方財務信息的，應承擔相應的法律責任。全文完。二零二五年度個人財務規(guī)劃服務合同7本合同目錄一覽第一條合同當事人及基本信息1.1服務提供方信息1.2服務接受方信息1.3合同簽訂日期1.4合同期限第二條服務內容2.1服務范圍2.2服務項目2.3服務標準2.4服務流程2.5服務方式第三條服務費用3.1服務費用總額3.2費用支付方式3.3費用支付時間3.4退款條款第四條合同履行與變更4.1履行地點4.2履行時間4.3合同變更4.4合同解除第五條保密條款5.1保密范圍5.2保密期限5.3保密責任5.4違約責任第六條知識產(chǎn)權歸屬6.1服務成果歸屬6.2相關資料歸屬6.3侵權責任第七條違約責任7.1違約情形7.2違約責任承擔7.3違約賠償?shù)诎藯l爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決機構8.3爭議解決程序第九條合同解除9.1合同解除條件9.2合同解除程序9.3合同解除后處理第十條合同終止10.1合同終止條件10.2合同終止程序10.3合同終止后處理第十一條不可抗力11.1不可抗力范圍11.2不可抗力發(fā)生時的處理11.3不可抗力的證明第十二條合同生效與終止12.1合同生效12.2合同終止第十三條其他13.1通知方式13.2合同份數(shù)13.3合同附件13.4合同解釋第十四條合同附件14.1附件一：服務詳細內容14.2附件二：費用明細表14.3附件三：保密協(xié)議14.4附件四：其他附件第一部分：合同如下：第一條合同當事人及基本信息1.1服務提供方信息1.1.1名稱：X財務規(guī)劃咨詢1.1.2注冊地址：省市區(qū)路號1.1.3法定代表人：1.1.4聯(lián)系電話：138xxxx55551.2服務接受方信息1.2.1名稱：1.2.2住址：省市區(qū)路號1.2.3聯(lián)系電話：139xxxx66661.3合同簽訂日期：2025年1月1日1.4合同期限：自2025年1月1日起至2025年12月31日止第二條服務內容2.1服務范圍：包括但不限于個人財務狀況分析、投資規(guī)劃、稅務規(guī)劃、退休規(guī)劃等。2.2服務項目：2.2.1財務狀況分析2.2.2投資規(guī)劃2.2.3稅務規(guī)劃2.2.4退休規(guī)劃2.3服務標準：根據(jù)服務接受方的財務狀況和需求，提供專業(yè)、個性化的財務規(guī)劃服務。2.4服務流程：2.4.1確定服務需求2.4.2收集相關信息2.4.3制定財務規(guī)劃方案2.4.4實施財務規(guī)劃方案2.4.5定期跟蹤與調整2.5服務方式：線上咨詢、線下會議、郵件溝通等。第三條服務費用3.1服務費用總額：人民幣萬元整。3.2費用支付方式：分期支付，具體支付時間及金額詳見附件二。3.3費用支付時間：根據(jù)附件二規(guī)定的支付時間進行支付。3.4退款條款：在合同履行期間，如因服務提供方原因導致服務無法繼續(xù)，服務接受方有權要求部分或全部退款。第四條合同履行與變更4.1履行地點：服務提供方所在地或雙方協(xié)商的其他地點。4.2履行時間：自合同生效之日起至合同期限屆滿之日止。4.3合同變更：任何一方需變更合同內容，應書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后簽訂補充協(xié)議，作為本合同的一部分。4.4合同解除：在合同履行期間，任何一方違反合同約定，另一方有權解除合同。第五條保密條款5.1保密范圍：包括但不限于服務提供方在提供服務過程中獲取的服務接受方個人信息、財務狀況、商業(yè)秘密等。5.2保密期限：自合同簽訂之日起至合同終止后五年。5.3保密責任：雙方均應承擔保密責任，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密信息。5.4違約責任：如一方違反保密條款，應承擔違約責任，賠償對方因此遭受的損失。第六條知識產(chǎn)權歸屬6.1服務成果歸屬：服務提供方在提供服務過程中形成的成果，包括但不限于財務規(guī)劃方案、分析報告等，歸服務提供方所有。6.2相關資料歸屬：服務接受方提供的相關資料，歸服務接受方所有。6.3侵權責任：如因服務提供方使用服務接受方提供的相關資料侵犯第三方知識產(chǎn)權，由服務提供方承擔侵權責任。第七條違約責任7.1.1服務提供方未按合同約定提供服務；7.1.2服務接受方未按合同約定支付費用；7.1.3雙方違反保密條款；7.1.4雙方違反合同其他約定。7.2違約責任承擔：違約方應承擔違約責任，賠償對方因此遭受的損失。7.3違約賠償：違約賠償金額根據(jù)實際損失和雙方協(xié)商確定。如協(xié)商不成，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第八條爭議解決8.1爭議解決方式：雙方應友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.2爭議解決機構：如雙方同意，可選擇仲裁方式解決爭議，仲裁機構為仲裁委員會。8.3爭議解決程序：爭議發(fā)生后，雙方應在收到爭議通知之日起30日內提交仲裁機構。第九條合同解除9.1.1服務提供方未按合同約定提供服務，經(jīng)服務接受方催告后仍未履行；9.1.2服務接受方未按合同約定支付費用，經(jīng)服務提供方催告后仍未支付；9.1.3發(fā)生不可抗力事件，致使合同無法履行；9.1.4雙方協(xié)商一致解除合同。9.2合同解除程序：一方提出解除合同，應書面通知對方，并說明解除理由。9.3合同解除后處理：9.3.1合同解除后，雙方應立即停止履行合同約定的義務；9.3.2雙方應協(xié)商確定解除合同后的善后事宜，包括但不限于費用結算、資料歸還等；9.3.3如有未支付的費用，服務接受方應在合同解除后立即支付。第十條合同終止10.1合同終止條件：合同期限屆滿或雙方協(xié)商一致解除合同，合同終止。10.2合同終止程序：合同終止后，雙方應簽訂合同終止協(xié)議，明確合同終止后的處理事宜。10.3合同終止后處理：10.3.1雙方應結清所有費用，包括但不限于服務費用、違約金等；10.3.2雙方應歸還對方提供的資料，包括但不限于財務規(guī)劃方案、分析報告等；10.3.3雙方應確認合同終止后的保密責任繼續(xù)有效。第十一條不可抗力11.1不可抗力范圍：指因自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為等無法預見、無法避免且無法克服的客觀情況。11.2不可抗力發(fā)生時的處理：11.2.1任何一方應及時通知對方，并提供不可抗力的證明材料；11.2.2雙方應協(xié)商決定合同履行方式或解除合同；11.2.3因不可抗力導致合同無法履行的，雙方互不承擔違約責任。11.3不可抗力的證明：由受不可抗力影響的一方提供，如政府公告、新聞媒體報道等。第十二條合同生效與終止12.1合同生效：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。12.2合同終止：如發(fā)生第十一條所述的不可抗力事件，合同終止；或雙方協(xié)商一致解除合同，合同終止。第十三條其他13.1通知方式：雙方應以書面形式相互通知，通知應以掛號信、特快專遞或雙方約定的其他方式發(fā)送。13.2合同份數(shù)：本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。13.3合同附件：本合同附件包括但不限于費用明細表、保密協(xié)議等。13.4合同解釋：本合同的解釋以中文為準，如雙方對合同條款有爭議，應以合同原文為準。第十四條合同附件14.1附件一：服務詳細內容14.2附件二：費用明細表14.3附件三：保密協(xié)議14.4附件四：其他附件第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入的概念與范圍1.1第三方的定義：在本合同中，“第三方”是指除服務提供方（甲方）和服務接受方（乙方）以外的任何個人、法人或其他組織，包括但不限于中介機構、評估機構、審計機構等。1.2.1為甲方提供專業(yè)服務，如審計、評估等；1.2.2為乙方提供專業(yè)服務，如財務咨詢、稅務咨詢等；1.2.3協(xié)助雙方履行合同義務，如