2024年河北省反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)（含答案）

2024年河北省反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)(含答案)

一、單選題

1.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)查詢終端可參照0的配置建議進(jìn)行配置。

A、國(guó)家安全局

B、中國(guó)人民銀行

C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：C

2.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)登錄口令遺忘時(shí)，應(yīng)立即報(bào)告本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)

處主管領(lǐng)導(dǎo)，經(jīng)審核同意后以書(shū)面形式報(bào)0重新設(shè)定，并記錄備查。

A、上級(jí)反洗錢(qián)部門(mén)

B、人民銀行支付結(jié)算科

C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

D、銀監(jiān)部門(mén)

答案：C

3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()對(duì)已發(fā)放的POS機(jī)的商戶進(jìn)行業(yè)務(wù)回訪調(diào)查。

A、定期

B、適時(shí)

C、不定期

D、偶爾

答案：A

4.遵循反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)有關(guān)0透明度的要求，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，增

強(qiáng)跨境人民幣清算體系的“三反”監(jiān)測(cè)預(yù)警功能，維護(hù)人民幣支付清算體系的良

好聲譽(yù)，降低金融機(jī)構(gòu)跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

A、支付

B、清算

C、支付或清算

D、支付清算

答案：D

5.()應(yīng)當(dāng)充分利用支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作機(jī)制，加強(qiáng)與地方政府以及工商

部門(mén)'公安機(jī)關(guān)的配合，及時(shí)出具相關(guān)非法從事資金支付結(jié)算的行政認(rèn)定意見(jiàn)，

加大對(duì)無(wú)證機(jī)構(gòu)的打擊力度，盡快依法處置一批無(wú)證經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。

A、人民銀行

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、銀保監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

答案：B

6,非法黃金交易通常讓投資者將資金匯兌成()匯入平臺(tái)指定賬戶

A、美元

B、歐元

C、加幣

D、英鎊

答案：A

7.對(duì)于新開(kāi)戶”()"環(huán)節(jié)，除通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查辨別證件真?zhèn)瓮?，還應(yīng)通過(guò)信用卡、

代發(fā)工資等系統(tǒng)補(bǔ)充客戶審核信息。

A、核對(duì)

B、核實(shí)

C、審核

D、核驗(yàn)

答案：A

8,下列不符合申請(qǐng)港澳臺(tái)居民居住證的是0。

A、有合法穩(wěn)定就業(yè)

B、合法穩(wěn)定住所

C、連續(xù)就讀

D、旅游觀光

答案：D

9.部分基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如金額、

日期、時(shí)間等指標(biāo)要素可組合指向于0。

A、恐怖名單監(jiān)控

B、客戶交易偏好

C、判斷資金的來(lái)源和去向

D、客戶交易背景

E、資金網(wǎng)絡(luò)中的群體性特征

F、交易流量、流速、頻率

答案：F

10.0應(yīng)在證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入和人員任職方面貫徹反洗錢(qián)要求

A、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

B、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

C、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)人民銀行

答案：A

11.以反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議為依托，強(qiáng)化部門(mén)間0工作組織協(xié)調(diào)機(jī)制，制

定整體戰(zhàn)略、重要政策和措施，推動(dòng)貫徹落實(shí)，指導(dǎo)“三反”領(lǐng)域國(guó)際合作，加

強(qiáng)監(jiān)管合作

A、反洗錢(qián)

B、三反

C、反逃稅

D、反恐怖融資

答案：B

12.報(bào)告機(jī)構(gòu)在得到中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心授權(quán)后，應(yīng)使用糾錯(cuò)報(bào)文或刪除報(bào)

文對(duì)距報(bào)送時(shí)間超過(guò)30天的報(bào)告進(jìn)行更正，此時(shí)糾錯(cuò)或刪除操作的對(duì)象必須是

《大額交易報(bào)告糾錯(cuò)刪除申請(qǐng)表》和《可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)申請(qǐng)表》中列出的0。

A、對(duì)手

B、交易

C、數(shù)量

D、原因

答案：B

13.同一個(gè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)申請(qǐng)開(kāi)立的驗(yàn)資賬戶較多，驗(yàn)資結(jié)束后基本賬戶內(nèi)資金立

即全額轉(zhuǎn)劃同名其他銀行賬戶。這屬于0

A、疑似走私

B、疑似集資

C、疑似傳銷(xiāo)

D、疑似虛假出資抽逃出資

答案：D

14.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)提供的反洗錢(qián)信息，限于0的案件所涉及的報(bào)告機(jī)構(gòu)依

法報(bào)送的大額或可疑交易信息。中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)查詢部門(mén)的要求，及時(shí)反

饋查詢信息。

A、已經(jīng)辦結(jié)

B、正在辦理

C、即將辦理

D、即將辦結(jié)

答案：B

15.下列屬于疑似賭博的特征的是0。

A、頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易多數(shù)在下半夜或凌晨，或與體育彩票'境外賭博開(kāi)獎(jiǎng)、重

大體育賽事出結(jié)果時(shí)間高度關(guān)聯(lián)

B、客戶一般為無(wú)業(yè)或處于待業(yè)狀態(tài)

C、資金快進(jìn)快出，過(guò)渡性質(zhì)明顯

D、留存虛假信息

答案：A

16.協(xié)助將非法資金匯往境外的根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，應(yīng)處以)

A、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之

二十以下罰金

B、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之三十以上百分

之五十以下罰金

C、處二十年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分

之二十以下罰金

D、處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之

十以下罰金

答案：A

17.客戶當(dāng)日發(fā)生發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易

或外幣交易任一單邊累計(jì)達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()提交大額

交易報(bào)告。

A、合并

B、分別

C、單邊

D、雙邊

答案：A

18.以下哪個(gè)企業(yè)類型不是常見(jiàn)的涉稅犯罪注冊(cè)的空殼公司類型？()

A、商貿(mào)公司

B、工貿(mào)公司

C、貿(mào)易公司

D、咨詢公司

答案：D

19.國(guó)際方面，由0組織開(kāi)展境外洗錢(qián)信息監(jiān)測(cè)工作，作為國(guó)內(nèi)類型分析體系的補(bǔ)

充。

A、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)

B、中國(guó)人民銀行總行

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

答案：B

20.義務(wù)機(jī)構(gòu)依托第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別的，下列應(yīng)當(dāng)采取的措施錯(cuò)誤的

是（）

A、確認(rèn)第三方機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管，并按照反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)

和本通知要求，采取了客戶身份識(shí)別及交易記錄保存措施

B、立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份識(shí)別的必要信息

C、在需要時(shí)立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份證明文件和其他相關(guān)資料的復(fù)印件

或影印件

D、對(duì)第三方機(jī)構(gòu)采取處罰等方式維護(hù)自身權(quán)益

答案：D

21.非法集資監(jiān)測(cè)要求一線網(wǎng)點(diǎn)重點(diǎn)關(guān)注明顯特征人群的0開(kāi)戶、轉(zhuǎn)賬、匯款

情況。

A、偶然

B、集中

C、分散

D、臨時(shí)

答案：B

22.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》正式實(shí)施的時(shí)間是0

A、2006年10月31日

B、2007年1月1日

C、2007年3月3日

D、2007年8月1日

答案：B

23.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心由0設(shè)立。

A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、中國(guó)人民銀行

C、國(guó)務(wù)院

D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

答案：B

24.針對(duì)新型電信詐騙犯罪跨境轉(zhuǎn)移資金模式，各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)

及《》等規(guī)范性文件要求，采取相應(yīng)措施加以防范。

A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定

B、關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知

C、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

D、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

答案：B

25.金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

罰款

A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作

C、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)

答案：C

26.考慮到通存通兌業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，如果存款人因合理理由無(wú)法提供戶主有效

身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過(guò)人民幣()萬(wàn)元或者外

幣等值0萬(wàn)美元的現(xiàn)金時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可參照《身份識(shí)別辦法》第七條有關(guān)銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)在提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)履行客戶身份識(shí)別的要求,對(duì)

存款人開(kāi)展相關(guān)客戶身份識(shí)別工作。

A、5,1

B、5,5

C、1,0.1

D、20,5

答案：C

27.條法司在收到業(yè)務(wù)司局函件后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行審核，并在。之內(nèi)將審核意見(jiàn)書(shū)面反

饋業(yè)務(wù)司局。

A、3個(gè)工作日

B、5個(gè)工作日

C、7個(gè)工作日

D、10個(gè)工作日

答案：A

28.以下不屬于跨境電商不收單購(gòu)付匯業(yè)務(wù)可疑交易特征的是()

A、多家商戶的域名、注冊(cè)主體、公司高管背景存在強(qiáng)關(guān)聯(lián)關(guān)系

B、電商網(wǎng)站商品信息多，交易量大

C、不同商品訂單預(yù)留的聯(lián)系方式、地址重合

D、不同品類跨境電商的收付款客戶重合度過(guò)高

答案：B

29.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制的通知》

的規(guī)定，在()前開(kāi)立的銀行賬戶，需要延續(xù)使用的，存款人到開(kāi)戶銀行辦理第

一筆業(yè)務(wù)時(shí)，存款人應(yīng)當(dāng)出具擁有該存款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度

規(guī)定的有效身份證件，進(jìn)行賬戶的重新確認(rèn)。

A、2000年1月1日

B、2000年4月1日

C、2007年1月1日

D、2007年4月1日

答案：B

30.反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，可疑交易監(jiān)測(cè)分析的對(duì)象不能僅局限

于()，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員要全面關(guān)注各種情況。

A、會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)

B、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)

C、金融數(shù)據(jù)

D、交易數(shù)據(jù)

答案：A

31.銀行和支付機(jī)構(gòu)為特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)特約商戶加強(qiáng)

交易監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)管理，不得為入網(wǎng)不滿()日或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿0

日的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)。

A、60;15

B、90;30

C、180;60

D、90;60

答案：B

32.()是評(píng)估外部洗錢(qián)威脅(即洗錢(qián)活動(dòng))的重要方法。

A、洗錢(qián)類型分析方法

B、大額交易分析法

C、可疑交易分析法

D、會(huì)議通報(bào)

答案：A

33.如涉及欺詐風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)將欺詐交易報(bào)送至()風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)。

A、人民銀行

B、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

C、銀保監(jiān)

D、銀聯(lián)

答案：D

34.個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡(含附屬卡)合計(jì)每個(gè)

自然年度不得超過(guò)等值()萬(wàn)元人民幣。

A、1900年1月1日

B、1900年1月5日

C、1900年1月10日

D、1900年1月15日

答案：C

35.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，除中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、

公安機(jī)關(guān)'國(guó)家安全機(jī)關(guān)另有要求外，應(yīng)當(dāng)0,并說(shuō)明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和

理由

A、及時(shí)告知當(dāng)?shù)貦C(jī)關(guān)

B、延緩告知客戶

C、及時(shí)告知客戶

D、嚴(yán)禁告訴客戶

答案：C

36.建立定向金融制裁0的認(rèn)定發(fā)布制度，明確相關(guān)單位在名單提交、審議、

發(fā)布、監(jiān)督執(zhí)行'除名等方面的職責(zé)分工

A、名單

B、罪名

C、通緝

D、名單、罪名、通緝

答案：A

37.以下。在OFAC全面制裁名單。

A、伊朗

B、朝鮮

C、蘇丹

D、以上都是

答案：D

38.金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的其他從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)()進(jìn)行反洗錢(qián)和

反恐怖融資履職登記。

A、數(shù)據(jù)報(bào)送平臺(tái)

B、銀聯(lián)網(wǎng)站

C、人行網(wǎng)站

D、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)

答案：D

39.()在職責(zé)范圍內(nèi)配合中國(guó)人民銀行履行社會(huì)組織反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督

管理職責(zé)。

A、工商部門(mén)

B、民政部門(mén)

C、政府部門(mén)

D、稅務(wù)部門(mén)

答案：B

40.對(duì)涉及0賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現(xiàn)交易，應(yīng)予以特別關(guān)注。

A、公職人員

B、律師

C、商人

D、醫(yī)生

答案：A

41.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》第七條規(guī)定以下哪個(gè)不是

反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度()

A、反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制評(píng)價(jià)機(jī)制

B、反洗錢(qián)和反恐怖融資工作信息保密制度

C、反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制監(jiān)督制度

D、反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制評(píng)估制度

答案：D

42.下列不屬于疑似集資的業(yè)務(wù)人群特征的是0。

A、老人

B、婦女

C、退休人員

D、兒童

E、F、

G、修改D選項(xiàng)

答案：D

43.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類評(píng)級(jí)，原則上由。中

心支行及以上分支機(jī)構(gòu)組織。

A、縣

B、地市

C、副省級(jí)城市

D、省級(jí)城市

答案：B

44.以下哪個(gè)業(yè)務(wù)渠道不能辦理II、川類賬戶的開(kāi)立業(yè)務(wù)？

A、網(wǎng)上銀行

B、手機(jī)銀行

C、直銷(xiāo)銀行

D、自動(dòng)柜員機(jī)

答案：D

45.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核特約商戶經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，以下哪個(gè)不屬于存在違法問(wèn)題的

商戶。（1

A、涉嫌存在未經(jīng)國(guó)家許可擅自發(fā)行彩票

B、以有獎(jiǎng)銷(xiāo)售（競(jìng)答）為名非法發(fā)行或變相發(fā)行彩票

C、以可兌換的虛擬貨幣進(jìn)行競(jìng)猜

D、正規(guī)彩票店但同時(shí)出售飲料

答案：D

46.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)或者司法部門(mén)現(xiàn)

場(chǎng)檢查、行政處罰'刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向0報(bào)

告

A、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)

B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)人民銀行

答案：B

47.0負(fù)責(zé)依法指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查各金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)外逃人員名單監(jiān)測(cè)和可疑交易報(bào)

告工作，

A、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)

B、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心

C、人民銀行反洗錢(qián)局

D、銀監(jiān)部門(mén)

答案：A

48.若在聯(lián)網(wǎng)核查實(shí)施中遇到問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)報(bào)告()。

A、人民銀行反洗錢(qián)科

B、人民銀行支付結(jié)算司

C、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

D、銀監(jiān)局

答案：B

49.以下開(kāi)立賬戶的哪項(xiàng)不是可疑身份信息0

A、年齡較大，主要要求開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)

B、同批開(kāi)戶客戶多居住在同村或同幢單元樓

C、留存兒女的電話號(hào)碼

D、網(wǎng)銀登陸用戶名呈現(xiàn)規(guī)律性

答案：C

50.可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)應(yīng)在“原因”欄目中注明涉及的交易0。

A、數(shù)量

B、類型

C、來(lái)源

D、單位

答案：B

51.在“公轉(zhuǎn)私”交易中，（）是指各對(duì)公客戶和個(gè)人客戶之間資金互轉(zhuǎn)，對(duì)公

客戶之間無(wú)明顯上下游關(guān)系或其他業(yè)務(wù)往來(lái)。

A、拆分交易

B、頻繁交易

C、關(guān)聯(lián)交易

D、循環(huán)交易

答案：C

52.（）按照中國(guó)人民銀行'國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)金融

業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)的規(guī)定，協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織。

A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、財(cái)政部

C、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)

D、公安部

答案：C

53.設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東及其控股股東'實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、（）、最終

受益人等各方關(guān)系清晰透明，不得有故意或重大過(guò)失犯罪記錄

A、一致行動(dòng)人

B、法人

C、參與人

D、參與機(jī)構(gòu)

答案：A

54.中國(guó)人民銀行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)反洗錢(qián)工作人員應(yīng)出示(),否則金融機(jī)構(gòu)有

權(quán)拒絕

A、行員證

B、執(zhí)法證

C、檢查證

D、身份證

答案：B

55.發(fā)卡行協(xié)同。建立風(fēng)險(xiǎn)緊急響應(yīng)機(jī)制，對(duì)涉及合規(guī)'欺詐風(fēng)險(xiǎn)的交易及時(shí)

進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)干預(yù)。

A、中國(guó)銀聯(lián)

B、中國(guó)人民銀行

C、中國(guó)銀保監(jiān)

D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

答案：A

56.經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份新開(kāi)立的川類銀行賬戶，非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計(jì)

限額合計(jì)。萬(wàn)元，年累計(jì)限額合計(jì)。萬(wàn)元。

A、0.2;5

B、1;5

C、0.2;10

D、l;10

答案：A

57.目前非法集資的參與人員主要為低收入群體，包括退休老人'婦女、()、

外出打工人員、少數(shù)普通公務(wù)員等。

A、高薪人員

B、企業(yè)員工

C、未成年人

D、金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員

答案：B

58.()要加強(qiáng)與境外監(jiān)管當(dāng)局的溝通，嚴(yán)格遵守境外反洗錢(qián)和反恐怖融資法律

法規(guī)及相關(guān)監(jiān)管要求

A、境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)

B、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)

C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

答案：A

59.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)展全部存量單位支付賬戶實(shí)名制落實(shí)情況核實(shí)工作，應(yīng)當(dāng)于

0前制定存量單位賬戶核實(shí)計(jì)劃。

A、2019年1月1日

B、2019年4月1日

C、2019年6月30日

D、2019年12月1日

答案：B

60.金融機(jī)構(gòu)對(duì)未納入“三證合一”的個(gè)體工商戶和機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體

等其他組織單位，勤勉盡責(zé)，遵循0原則，按照規(guī)定開(kāi)展客戶身份識(shí)別'身份資料

保存等工作，確保客戶身分資料真實(shí)、完整和有效。

A、“了解你的客戶”

B、“大額交易、可疑交易報(bào)送”

C、“留存檔案”

D、“更新資料”

答案：A

61.使用中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)用戶查詢終

端須按照0的要求進(jìn)行配備和日常管理。

A、專機(jī)專用

B、一機(jī)多用

C、多機(jī)多用

D、多機(jī)并用

答案：A

62.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)在0內(nèi)根據(jù)查明的事

實(shí)和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢查報(bào)告的基礎(chǔ)上制作執(zhí)法檢查意見(jiàn)書(shū)

A、三個(gè)工作日

B、五個(gè)工作日

C、七個(gè)工作日

D、十個(gè)工作日

答案：D

63.社會(huì)組織及其工作人員違反《社會(huì)組織反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》的

由中國(guó)人民銀行或者0以上分支機(jī)構(gòu)依法予以處罰。

A、縣級(jí)支行

B、地市級(jí)中心支行

C、副省級(jí)城市中心支行

D、省會(huì)城市中心支行

答案：B

64對(duì)于被公安機(jī)關(guān)通報(bào)配合打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作不力的銀行和

支付機(jī)構(gòu)，()約談相關(guān)負(fù)責(zé)人。

A、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)會(huì)同公安機(jī)關(guān)

D、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)會(huì)同公安機(jī)構(gòu)

答案：C

65.對(duì)于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建

立后的()個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分工作。

Ax1900年1月5日

B、1900年1月3日

C、1900年1月15日

D、1900年1月10日

答案:D

66.以下()網(wǎng)站可以獲取FATF公布的高風(fēng)險(xiǎn)和其他監(jiān)控國(guó)家或地區(qū)名單

A、http://-FATF./

B、http://-/

C、http://-gafi-FATF.org

D、http://-/

答案:D

67.個(gè)人持境內(nèi)外幣卡在境外提取現(xiàn)金的金額控制，由()在自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)實(shí)

現(xiàn)。

A、境內(nèi)人民幣卡清算組織

B、境內(nèi)外幣卡清算組織

C、發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)

D、境外人民幣卡清算組織

答案：C

68.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，非自然人客戶銀行賬

戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)人民幣()元以上或者外幣等值()

美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心弗告

A、20萬(wàn)'2萬(wàn)

B、50萬(wàn)、5萬(wàn)

Cx100萬(wàn)、10萬(wàn)

D、200萬(wàn)'20萬(wàn)

答案：D

69.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是0。

A、中國(guó)銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬(wàn)美元

B、中國(guó)銀行向中石化賬戶轉(zhuǎn)賬支付存款利息400萬(wàn)

C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬(wàn)元人民幣

D、中國(guó)銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬(wàn)元

答案：C

70.持港澳臺(tái)居民居住證人員至銀行辦理個(gè)人結(jié)算戶開(kāi)戶，可開(kāi)立()I類賬戶。

A、1個(gè)

B、2個(gè)

C、5個(gè)

D、不限

答案：A

71.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》第二十一條：電信、互聯(lián)網(wǎng)、金融、

住宿、長(zhǎng)途客運(yùn)、機(jī)動(dòng)車(chē)租賃等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、服務(wù)提供者，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶身份進(jìn)行

查驗(yàn)對(duì)以下哪些情況不得提供服務(wù)。：(1)未攜帶有效證件的(2)拒絕身

份查驗(yàn)(3)身份不明

A、(1)(2)

B、(2)(3)

C、⑴(3)

D、(1)(2)(3)

答案：B

72.客戶通過(guò)非銀行支付機(jī)構(gòu)發(fā)生的預(yù)付卡賬戶與銀行賬戶之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，需

要報(bào)送大額交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)是0。

A、非銀行支付機(jī)構(gòu)

B、預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)

C、非銀行支付機(jī)構(gòu)和預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)

D、非銀行支付機(jī)構(gòu)或預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)

答案：B

73.《行政處罰信息公示表》內(nèi)容不包括0

A、行政處罰決定書(shū)文號(hào)

B、違法行為類型

C、有效期限

D、作出行政處罰決定機(jī)關(guān)名稱

答案：C

74.具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的發(fā)卡行，原則上應(yīng)使用()與銀行卡管理系統(tǒng)對(duì)

接。

A、接口

B、界面

C、接口和界面

D、接口或界面

答案：A

75.自助設(shè)備冒名開(kāi)卡人在開(kāi)卡拍照環(huán)節(jié)有意站在遠(yuǎn)處，以致開(kāi)卡記錄單中照片

A、模糊

B、清晰

C、人臉太小

D、無(wú)法辨認(rèn)

答案：A

76.從客戶經(jīng)理或營(yíng)銷(xiāo)人員開(kāi)始尋找目標(biāo)客戶或與客戶接觸起，即可在自身業(yè)務(wù)

范圍采集信息，并隨著業(yè)務(wù)關(guān)系的逐步確立，由處在業(yè)務(wù)鏈條上的各類人員在各

自()負(fù)責(zé)相應(yīng)的資料收集工作。

A、職業(yè)范圍

B、產(chǎn)品范圍

C、業(yè)務(wù)范圍

D、職責(zé)范圍

答案：D

77.()負(fù)責(zé)履行社會(huì)組織反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé)。

A、中國(guó)人民銀行

B、工商部門(mén)

C、民政部門(mén)

D、稅務(wù)部門(mén)

答案：A

78.按照0原則，由反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同特定非金融行業(yè)主管部門(mén)發(fā)布特

定行業(yè)的反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管制度，根據(jù)行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)狀、被監(jiān)管機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)特

點(diǎn)等確定行業(yè)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管模式

A、一策一行

B、一業(yè)一策

C、一行一策

D、一行一業(yè)

答案：B

79.離岸金融中心普遍具有()的特點(diǎn)。

A、高稅率、監(jiān)管?chē)?yán)

B、通脹低、發(fā)展快

C、利稅率、監(jiān)管松

D、通脹高'發(fā)展慢

答案：C

80.2014年前后，重慶、湖南、浙江等地頻繁發(fā)生外籍人士持偽造護(hù)照開(kāi)戶并接

受、轉(zhuǎn)移詐騙資金的案件，此類案件中外籍人士主要為。籍。

A、非洲

B、東南亞

C、南美洲

D、臺(tái)灣

答案：A

81.獲得網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)許可的非銀行支付機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱支付機(jī)構(gòu))應(yīng)于2016

年12月31日前，通過(guò)接口方式與管理平臺(tái)連接。

A、2017年1月1日

B、2017年12月11日

C、2016年12月31日

D、2017年12月21日

答案：C

82.接收《重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的可疑客戶基本信息表》'上報(bào)《重點(diǎn)可疑交易報(bào)

告核對(duì)及處理狀態(tài)報(bào)告表》，需登錄()。

A、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)分支行交互平臺(tái)

B、金融城域網(wǎng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)管理系統(tǒng)

D、金融郵件系統(tǒng)

答案：A

83.各金融機(jī)構(gòu)對(duì)疑似違規(guī)套現(xiàn)的商戶，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)商戶進(jìn)行盡職調(diào)查，

調(diào)查商戶是否真實(shí)經(jīng)營(yíng)，是否能夠提供與其銷(xiāo)售額相匹配的()。

A、訂單

B、進(jìn)貨合同

C、會(huì)員數(shù)

D、經(jīng)營(yíng)面積

答案：B

84.按照我國(guó)參加的國(guó)際公約和明確承諾執(zhí)行的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)要求，研究擴(kuò)大洗錢(qián)罪

的上游犯罪范圍，將上游犯罪本犯納入()的主體范圍

A、上游犯罪

B、恐怖融資罪

C、洗錢(qián)罪

D、逃稅罪

答案：C

85.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖主義融資的，可以依法進(jìn)行調(diào)查，

采取()措施

A、查閱賬戶明細(xì)

B、臨時(shí)凍結(jié)

C、凍結(jié)

D、扣劃

答案：B

86.部分基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如交

易用途、渠道等指標(biāo)要素可組合指向于0。

A、恐怖名單監(jiān)控

B、客戶交易偏好

C、判斷資金的來(lái)源和去向

D、客戶交易背景

E、資金網(wǎng)絡(luò)中的群體性特征

F、交易流量、流速'頻率

答案：B

87.建立健全()制度和案源管理制度，增強(qiáng)稽查質(zhì)效

A、全面抽查

B、隨機(jī)抽查

C、任意抽查

D、定向抽查

答案：B

88.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()開(kāi)展反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部審計(jì)

A、每季度

B、每半年

C、每年

D、每2年

答案：C

89.對(duì)于2007年8月1日以前建立了業(yè)務(wù)關(guān)系且2007年8月1日后沒(méi)有再建

立新業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于()年年底前完成等級(jí)劃分工作。

Ax1905年6月29日

B、1905年6月30日

Cx1905年7月1日

Dx1905年7月3日

答案：D

90.各銀行要重點(diǎn)監(jiān)測(cè)自助設(shè)備存取現(xiàn)或在異常時(shí)間段的交易，尤其是對(duì)。的

情形，要建立預(yù)警機(jī)制，發(fā)現(xiàn)可疑交易及時(shí)采取措施，防范恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。

A、賬戶長(zhǎng)期閑置后突然啟用

B、短期內(nèi)境外或異地存取陡增

C、客戶行為異常

D、以上皆是

答案：D

91.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法（試行）》，下列哪項(xiàng)不是（）人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)

管的全國(guó)性法人金融機(jī)構(gòu)總部。

A、中國(guó)銀行

B、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行

C、農(nóng)村商業(yè)銀行

D、廣發(fā)銀行

答案：C

92.國(guó)內(nèi)的恐怖分子和分裂勢(shì)力常常進(jìn)行資金募集活動(dòng)，下列屬于其掩飾手段的

是（）。

A、扶貧

B、人權(quán)保護(hù)

C、合作開(kāi)發(fā)

D、宗教募捐

答案：D

93.客戶持本人在工商銀行呼和浩特分行營(yíng)業(yè)部開(kāi)立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分

行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由0報(bào)告。

A、工商銀行總行

B、工商銀行呼和浩特分行營(yíng)業(yè)部

C、建設(shè)銀行總行

D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行

答案：B

94.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)已登記常住戶口的中國(guó)公民為居民身份證；不滿()

周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿

A、十五

B、十六

C、十七

D、+A

答案：B

95.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展新業(yè)務(wù)、應(yīng)用新技術(shù)之前應(yīng)當(dāng))

A、合理確定洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B、進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C、建立反恐怖融資管理機(jī)制

D、對(duì)客戶和交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查

答案：B

96.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)根據(jù)上級(jí)行的執(zhí)法檢查計(jì)劃和本行履行職責(zé)的需要

對(duì)()的執(zhí)法檢查工作作出部署

A、本轄區(qū)

B、下級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C、相鄰轄區(qū)

D、下轄各金融機(jī)構(gòu)

答案：A

97.保險(xiǎn)專業(yè)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其業(yè)務(wù)人員以現(xiàn)金方式收取保費(fèi)達(dá)到大

額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，()應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告。

A、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司

B、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司

C、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司

D、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司

答案：C

98.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格大額交易和可疑交易報(bào)告填報(bào)要求的通知》，大額交

易報(bào)告的“資金用途(CRPP)”和可疑交易報(bào)告的“資金來(lái)源和用途(CRSP)”

字段的類型長(zhǎng)度由128位擴(kuò)展到。位。

A、1901年5月26日

B、1902年10月20日

C、1900年9月12日

Dx1905年8月7日

答案：C

99.在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值

金額為人民幣0以上或者外幣等值0美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人

出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件,核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他

身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份

A、100,010,000

B、100,001,000

C、5,000,010,000

D、100,005,000

答案：B

100.通過(guò)柜面受理銀行賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)的，銀行可為開(kāi)戶申請(qǐng)人開(kāi)立I類戶、II類

戶或III類戶。

A、I類戶、II類戶

B、I類戶、II類戶、III類戶

c、n類戶、ni類戶

D、I類戶、III類戶

答案：B

101.金融機(jī)構(gòu)全面開(kāi)展可疑交易報(bào)告工作，既要在客戶盡職調(diào)查工作中采取合理

手段識(shí)別可疑交易線索，又要在交易數(shù)據(jù)的0過(guò)程中，有意識(shí)地運(yùn)用客戶盡職

調(diào)查的工作成果，提高監(jiān)測(cè)分析工作的有效性。

A、篩選'分析

B、篩選'審查、研判

C、審查、研判

D、篩選、審查、分析

答案：D

102.工商登記注冊(cè)為會(huì)計(jì)師事務(wù)所的企業(yè)主體應(yīng)當(dāng)領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起60日內(nèi),

向所在地()申請(qǐng)執(zhí)業(yè)許可。

A、地方財(cái)政部門(mén)

B、省級(jí)財(cái)政部門(mén)

C、市級(jí)財(cái)政部門(mén)

D、中國(guó)人民銀行

答案：B

103.報(bào)告機(jī)構(gòu)錯(cuò)誤數(shù)據(jù)對(duì)分析結(jié)果或移送線索產(chǎn)生誤導(dǎo)，進(jìn)而對(duì)線索使用機(jī)構(gòu)調(diào)

查、立案等后續(xù)工作造成負(fù)面影響，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心將通報(bào)0

A、當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

B、法人機(jī)構(gòu)總部

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局

答案：D

104.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行行長(zhǎng)或者副行長(zhǎng)(主任或者副主任)

批準(zhǔn)的檢查方案組成檢查組，檢查組的組成人員不得少于()

A、兩人

B、三人

C、四人

D、五人

答案：A

105.()是大額交易和可疑交易報(bào)告的基礎(chǔ)性、專業(yè)性和技術(shù)性工作環(huán)境。

A、監(jiān)測(cè)系統(tǒng)評(píng)估

B、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)

C、監(jiān)測(cè)系統(tǒng)開(kāi)發(fā)

D、專業(yè)人員配置

答案：B

106.非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易()5個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易

報(bào)告。

A、發(fā)生之日起

B、完成之日起

C、發(fā)生之日后

D、完成之日后

答案：B

107.人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)“三證合一”登記制度改革要求，監(jiān)督指導(dǎo)金

融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定開(kāi)展客戶身份識(shí)別、身份資料保存等工作。執(zhí)行中如遇重要情況,

應(yīng)及時(shí)告知（）。

A、人民銀行反洗錢(qián)局

B、人民銀行支付結(jié)算司

C、銀保監(jiān)會(huì)

D、工商行政管理部門(mén)

答案：A

108.已經(jīng)與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

A、重新審查

B、繼續(xù)代理關(guān)系

C、終止代理關(guān)系

D、暫停代理關(guān)系

答案：A

109.對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金存取，下列說(shuō)法不正確的是

A、核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件

B、若是身份證，則通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后方可支付

C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份

D、如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份

答案：C

110.()部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C、中國(guó)銀行保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、公安部

答案：A

111.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令[2016]

第3號(hào))，經(jīng)2016年12月9日第9次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予發(fā)布，自()

起施行

A、2016年12月31日

B、2017年1月1日

C、2017年3月1日

D、2017年7月1日

答案：D

112.()根據(jù)需要調(diào)整大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。

A、中國(guó)人民銀行和國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行

D、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：C

113.商業(yè)銀行以及有資格的第三方應(yīng)加強(qiáng)對(duì)POS機(jī)的發(fā)放審核，嚴(yán)把發(fā)放關(guān)。

同時(shí)，跟據(jù)對(duì)客戶身份0識(shí)別的要求，建立POS機(jī)業(yè)務(wù)回訪制度。

A、持續(xù)

B、定期

C、不定期

D、審慎

答案：A

114.移交反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí),需編制移交清冊(cè)移交清冊(cè)一式()

份。

A、一

B、二

C、三

D、四

答案：B

115.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢(qián)資源，在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域

采取。的反洗錢(qián)措施

A、簡(jiǎn)化

B、一般

C、強(qiáng)化

D、平行

答案：c

116.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法(試行)》相關(guān)規(guī)定，法人金融機(jī)構(gòu)自

主開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，評(píng)估的結(jié)果和相關(guān)材料應(yīng)在()送人民銀行。

A、發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)

B、發(fā)生后30個(gè)工作日內(nèi)

C、發(fā)生后90個(gè)工作日內(nèi)

D、發(fā)生后一年內(nèi)

答案：A

117.存款人偽造'變?cè)熳C明文件欺騙銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的，按照《人民幣銀

行結(jié)算賬戶管理辦法》第0的規(guī)定進(jìn)行處罰。

A、六十二

B、六十三

C、六十四

D、六十五

答案：C

118.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)。小時(shí)緊急聯(lián)系人機(jī)

制。

A、5*24

B、1900年1月24日

C、3*24

D、7*24

答案：D

119.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，行業(yè)自律組織制定

的反洗錢(qián)和反恐怖融資行業(yè)規(guī)則等應(yīng)當(dāng)向。報(bào)告

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、人民銀行總行

C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行

D、行業(yè)自律組織理事會(huì)

答案：A

120.受理申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部審核公安部在收到申請(qǐng)之日

起()日內(nèi)進(jìn)行審查處理

A、2

B、5

C、15

D、30

答案：D

121.依據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作的通知》，下列關(guān)于充分評(píng)估

代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)存在的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，明確代理雙方法律責(zé)任，說(shuō)

法不正確的是。

A、代理機(jī)構(gòu)應(yīng)全面評(píng)估代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)的潛在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)和恐怖融資

風(fēng)險(xiǎn)

B、充分了解被代理機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制體系的構(gòu)成與運(yùn)作情況

C、明確代理雙方在履行反洗錢(qián)義務(wù)方面的法律責(zé)任和工作程序

D、依照國(guó)內(nèi)和國(guó)際反洗錢(qián)法律法規(guī)對(duì)雙方現(xiàn)有代理協(xié)議進(jìn)行補(bǔ)充和完善

答案：D

122.社會(huì)組織與境外組織建立合作關(guān)系或者發(fā)生資金交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)

義務(wù)不包括0。

A、充分收集有關(guān)境外組織業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制制度、合法經(jīng)營(yíng)情況等方面的

信息

B、評(píng)估境外組織洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

C、確保境外組織能夠?yàn)楸窘M織提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的

障礙

D、在書(shū)面協(xié)議中明確本組織與境外組織在反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的責(zé)任和義

務(wù)

答案：C

123.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、相關(guān)資產(chǎn)

涉及恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)0的規(guī)定報(bào)告可疑交易，并依

法向公安機(jī)關(guān)'國(guó)家安全機(jī)關(guān)報(bào)告

A、公安部

B、金融機(jī)構(gòu)總部

C、銀保監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)人民銀行

答案：D

124.各銀行要按照()頒布的《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》

A、中國(guó)人民銀行

B、國(guó)務(wù)院

C、中國(guó)銀保監(jiān)協(xié)會(huì)

D、中國(guó)外匯交易管理局

答案：A

125.義務(wù)機(jī)關(guān)接受反洗錢(qián)檢查的，應(yīng)當(dāng)在收到《執(zhí)法檢查通知書(shū)》之日起0個(gè)

工作日內(nèi)按《證券期貨保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》要求提供數(shù)

據(jù)。

Ax1900年1月5日

B、1900年1月10日

C、1900年1月14日

D、1900年1月15日

答案：B

126.對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌'付款或者保證，如造成損失，可能構(gòu)成

。犯罪。

A、洗錢(qián)

B、金融詐騙

C、破壞金融管理秩序

D、票據(jù)詐騙

答案：C

127.建立健全個(gè)人銀行賬戶數(shù)據(jù)庫(kù)。對(duì)于存款人為非中國(guó)居民的，銀行應(yīng)按照存

款人國(guó)籍（地區(qū)）進(jìn)行標(biāo)識(shí)并實(shí)現(xiàn)對(duì)非中國(guó)居民銀行賬戶的0。

A、分層查詢和管理

B、分級(jí)查詢和管理

C、分步查詢和管理

D、分類查詢和管理

答案：D

128.金融機(jī)構(gòu)在分析可疑交易報(bào)告類型時(shí)，可參考0

A、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

B、可疑交易類型和識(shí)別點(diǎn)對(duì)照表(銀行業(yè)參考版)

C、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

D、金融機(jī)構(gòu)自定義篩選指標(biāo)以及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)

答案：B

129.未開(kāi)展代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)如開(kāi)展此項(xiàng)業(yè)務(wù),應(yīng)嚴(yán)格按照本通知和

有關(guān)反洗錢(qián)法律法規(guī)的要求，建立本機(jī)構(gòu)代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制體

系，并在代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)開(kāi)辦前()內(nèi)報(bào)告中國(guó)人民銀行總行。

A、10日

B、15日

C、30日

D、30個(gè)工作日

答案：C

130.《可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)申請(qǐng)表》中，操作類型填寫(xiě)1代表0。

A、糾錯(cuò)

B、刪除

C、糾錯(cuò)和刪除

D、無(wú)效

答案：D

131.公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在。內(nèi)，對(duì)被害人報(bào)案事項(xiàng)的真實(shí)性進(jìn)行審查。

A、凍結(jié)期限

B、兩天

C、五天

D、止付期限

答案：D

132.辦公廳應(yīng)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)將業(yè)務(wù)司局?jǐn)M公示的行政執(zhí)法信息上傳人民銀行網(wǎng)

站()相應(yīng)欄目，對(duì)擬暫不公示的行政執(zhí)法信息進(jìn)行登記備案。

A、“金融穩(wěn)定專欄”

B、“金融市場(chǎng)專欄”

C、“法律法規(guī)專欄”

D、“政務(wù)公開(kāi)專欄”

答案：D

133.下列屬于非法結(jié)算型地下錢(qián)莊賬戶資料識(shí)別點(diǎn)的是()

A、注冊(cè)地址可能不存在，或是家庭住址，無(wú)固定辦公電話。

B、賬戶在啟用時(shí)，往往先使用小額交易測(cè)試常用業(yè)務(wù)

C、快進(jìn)快出，1分鐘左右完成交易，日交易幾十筆甚至上百筆。

D、開(kāi)戶時(shí)間和網(wǎng)點(diǎn)較為集中，覆蓋城市主要繁華街區(qū)。

答案：A

134.如被害人開(kāi)戶行和止付賬戶開(kāi)戶行屬于同一法人銀行的，在情況緊急時(shí)，止

付賬戶開(kāi)戶行可先行采取緊急止付，同時(shí)告知被害人立即報(bào)案，公安機(jī)關(guān)應(yīng)在2

4小時(shí)內(nèi)將()通過(guò)管理平臺(tái)補(bǔ)送到止付銀行。

A、緊急止付指令

B、緊急止付申請(qǐng)表

C、緊急止付通知書(shū)

D、緊急止付告知書(shū)

答案：A

135.以下不屬于空殼公司特征的是0

A、打折促銷(xiāo)

B、公司網(wǎng)站無(wú)法登陸

C、多家公司法定代表人相同

D、無(wú)實(shí)體經(jīng)營(yíng)地址

答案：A

136.可疑交易明顯涉嫌洗錢(qián)'恐怖融資等犯罪活動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反

洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心、提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書(shū)面形式向中國(guó)人民

銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合)。

A、反洗錢(qián)檢查

B、反洗錢(qián)走訪

C、反洗錢(qián)問(wèn)詢

D、反洗錢(qián)調(diào)查

答案：D

137.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)配合()做好反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督檢查工作

A、銀行業(yè)自律組織

B、中國(guó)人民銀行

C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、地方金融監(jiān)管局

答案：C

138.為保證可疑交易人工識(shí)別工作的有效開(kāi)展，金融機(jī)構(gòu)要向負(fù)責(zé)該項(xiàng)工作的人

員提供必要的0支持，定期對(duì)其工作進(jìn)行考核，保證專業(yè)人員能夠勝任崗位職

責(zé)，并嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)工作的各項(xiàng)法規(guī)。

A、技術(shù)

B、資金

C、信息

D、人力

答案：C

139.對(duì)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)

事項(xiàng)的通知》發(fā)布之日前已經(jīng)開(kāi)立支付賬戶的單位，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于0前按照

上述要求核實(shí)身份，完成核實(shí)前不得為其開(kāi)立新的支付賬戶。

A、2017年7月1日

B、2016年6月1日

C、2017年6月底

D、2016年7月1日

答案：c

140.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)投資()境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備健全的

反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度

A、設(shè)立

B、參股

C、收購(gòu)

D、以上都是

答案：D

141.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或其客戶從事或涉嫌從事洗錢(qián)活動(dòng)，被反洗錢(qián)行政主管部

門(mén)、偵查機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)處罰的應(yīng)在0工作日內(nèi)，以書(shū)面方式向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)

派出機(jī)構(gòu)報(bào)告

A、5個(gè)

B、10個(gè)

C、7個(gè)

D、15個(gè)

答案：A

142.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的(),合理確定評(píng)估的時(shí)間頻率。

A、有效性

B、真實(shí)性

C、時(shí)效性

D、合理性

答案：C

143.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢(qián)工作制度，按照證券期貨業(yè)反洗

錢(qián)工作實(shí)施辦法規(guī)定向()報(bào)送相關(guān)信息

A、當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

C、國(guó)務(wù)院

D、中國(guó)人民銀行

答案：A

144.()行政主管部門(mén)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)、證券'保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)反洗錢(qián)

監(jiān)管，以促進(jìn)反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)自我管理、自主管理風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，逐步建立健全法

人監(jiān)管框架

A、反洗錢(qián)

B、反恐怖融資

C、反逃稅

D、三反

答案：A

145.止付賬戶信息核對(duì)一致的立即進(jìn)行止付操作,止付期限為自止付時(shí)點(diǎn)起0;

核對(duì)不一致的，應(yīng)經(jīng)人民銀行分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后再進(jìn)行止付操作。

A、24小時(shí)

B、一天

C、48小時(shí)

D、兩天

答案：C

146.為防范非法匯兌型地下錢(qián)莊可疑交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真做好對(duì)。的回訪、

巡檢工作，強(qiáng)化洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理。

A、客戶

B、特約商戶

C、貸款客戶

D、高凈值客戶

答案：B

147.會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事特定業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)在每年。前向財(cái)政部門(mén)進(jìn)行年度報(bào)備。

A、2020年5月30日

B、2020年12月31日

C、2020年1月31日

D、2020年3月31日

答案：A

148.上報(bào)重點(diǎn)可疑交易研判線索涉及的交易累計(jì)金額，如涉及人民幣和外幣，累

計(jì)金額應(yīng)分別填寫(xiě)，外幣要折合為0計(jì)算。

A、人民幣

B、美元

C、英鎊

D、日元

答案:B

149.某地銀行發(fā)現(xiàn)近期出現(xiàn)一些客戶往某賬戶繳納網(wǎng)站會(huì)費(fèi)，以轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)存兩種

方式為主，且網(wǎng)站給客戶返錢(qián)時(shí)間較為固定(凌晨1-3點(diǎn)),這可能屬于()可

疑交易

A、疑似傳銷(xiāo)

B、疑似集資

C、疑似詐騙

D、疑似套現(xiàn)

答案：A

150.根據(jù)《人民幣銀行皆是賬戶管理辦法》，在開(kāi)戶環(huán)節(jié)嚴(yán)格0,嚴(yán)格限制開(kāi)

卡數(shù)量。

A、客戶準(zhǔn)入

B、實(shí)名制管理

C、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理

D、預(yù)警

答案：B

151.建立。各類反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)培訓(xùn)教育機(jī)制，提升相關(guān)人員反洗錢(qián)

工作水平

A、半覆蓋

B、全面覆蓋

C、交叉覆蓋

答案：B

152.對(duì)于進(jìn)行中的交易或者客戶準(zhǔn)備開(kāi)展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或

有合理理由懷疑其涉及洗錢(qián)、恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交0。

A、大額交易報(bào)告

B、可疑交易報(bào)告

C、風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告

D、關(guān)注交易報(bào)告

答案：B

153.對(duì)于發(fā)卡行報(bào)送的銀行卡境外交易信息，（）將依法保護(hù)持卡人信息安全。

A、公安部門(mén)

B、民政部門(mén)

C、外匯管理局

D、銀監(jiān)會(huì)

答案：C

154.下列關(guān)于調(diào)查人員制作《反洗錢(qián)調(diào)查詢問(wèn)筆錄》的說(shuō)法錯(cuò)誤的是0。

A、詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)

B、詢問(wèn)筆錄有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問(wèn)人可以要求補(bǔ)充或者更正，并按要求在

修改處簽名'蓋章

C、被詢問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章；拒絕簽名

或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)筆錄中注明

D、調(diào)查人員無(wú)需在筆錄上簽名

答案：D

155.辦理港澳臺(tái)居民居住證，公安機(jī)關(guān)受理相關(guān)證件、證明后，將于受理日起0

內(nèi)發(fā)放證件。

A、10個(gè)工作日

B、15個(gè)工作日

C、20個(gè)工作日

D、30個(gè)工作日

答案：C

156.涉嫌電信詐騙賬戶沉睡期結(jié)束后，經(jīng)重新0后接收全國(guó)各地資金。

A、激活

B、測(cè)試

C、開(kāi)通

D、注冊(cè)

答案：B

157.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在0中，明確專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)合規(guī)管理工作，確保反洗錢(qián)合規(guī)

管理人員及各業(yè)務(wù)條線上反洗錢(qián)相關(guān)人員能移及時(shí)獲得所需信息及其他資源。

A、董事會(huì)

B、高級(jí)管理層

C、股東大會(huì)

D、監(jiān)事會(huì)

答案：B

158.當(dāng)保單受益人為非自然人且具有較高風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化的客戶

身份識(shí)別措施，至少在0,通過(guò)合理手段識(shí)別和核實(shí)其受益所有人。

A、保單簽約前

B、保單簽約后

C、給付保險(xiǎn)金時(shí)

D、給付保險(xiǎn)金后

答案：C

159.德國(guó)商業(yè)銀行是德國(guó)第。大銀行。

A、一

B、二

C、三

D、四

答案：B

160.為實(shí)施恐怖活動(dòng)與境外恐怖活動(dòng)組織或者人員聯(lián)絡(luò)的，根據(jù)《中華人民共和

國(guó)刑法》，應(yīng)處以0

A、處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

B、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金

C、處以無(wú)期徒刑

D、處五年以下有期徒刑'拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金情節(jié)嚴(yán)重的，

處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

答案：D

161.在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值

金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退

保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，（）退保申請(qǐng)人的有效身份證件

或者其他身份證明文件，（）申請(qǐng)人的身份

A、核對(duì)，確認(rèn)

B、出示，核對(duì)

C、出示，確認(rèn)

D、確認(rèn)，核對(duì)

答案：A

162.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法所稱的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指

在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行'農(nóng)村信用合作社等吸收

公眾存款的。

A、金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行

B、金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行和國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

C、金融機(jī)構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司以及其他金融機(jī)構(gòu)

D、金融機(jī)構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公

司

答案：B

163.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照0發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活

動(dòng)人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施

A、銀保監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)人民銀行

C、公安部

D、國(guó)家安全部

答案：c

164.以下哪類賬戶不屬于關(guān)注類賬戶()

A、頻繁跨境取現(xiàn)賬戶

B、沉睡賬戶突然發(fā)生大額交易賬戶

C、賬戶每次大額交易前均有小額測(cè)試交易

D、賬戶開(kāi)立后定期向其留學(xué)女兒跨境匯款

答案：D

165.以風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題為導(dǎo)向，制定并定期更新反洗錢(qián)和反恐怖融資戰(zhàn)略，

確定反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的階段性目標(biāo)、主要任務(wù)和重大舉措，明確任務(wù)分

工，加大。反洗錢(qián)監(jiān)管力度

A、零風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域

B、低風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域

C、中風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域

D、局風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域

答案：D

166.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身金融業(yè)務(wù)及其營(yíng)銷(xiāo)渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、采用

新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)渠道、運(yùn)用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照0原則建立

相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

A、勤勉盡職

B、全面評(píng)估

C、風(fēng)險(xiǎn)可控

D、全面性

答案：c

167.上報(bào)重點(diǎn)可疑交易研判線索，核心交易客戶為2個(gè)及以上時(shí)，填0

A、xxx等個(gè)人/單位賬戶可疑交易線索

B、xxx、xxx（按名稱填寫(xiě)）個(gè)人個(gè)人/單位賬戶可疑交易線索

C、xxx等個(gè)人/單位重點(diǎn)可疑交易研判線索

D、xxx、xxx（按名稱填寫(xiě)）個(gè)人/單位重點(diǎn)可疑交易研判線索

答案：A

168.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)企業(yè)有效身份證件，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登

記證中任一證照過(guò)期的，應(yīng)當(dāng)提示其到（）換發(fā)新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

A、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T(mén)

B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行

C、當(dāng)?shù)囟悇?wù)管理部門(mén)

D、當(dāng)?shù)刎?cái)政部門(mén)

答案：A

169.同一客戶分散在多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)要仔細(xì)核對(duì)其在各網(wǎng)點(diǎn)留存

資料的真實(shí)性和。。

A、完整性

B、準(zhǔn)確性

C、一致性

D、有效性

答案：C

170.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢(qián)和反恐怖融資要求嵌入()、內(nèi)部控制制度,

確保洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系能夠全面覆蓋各項(xiàng)產(chǎn)品及服務(wù)

A、合規(guī)管理

B、全面識(shí)別

C、自身評(píng)估

D、風(fēng)險(xiǎn)排查

答案：A

171.銀行柜員在開(kāi)戶時(shí)，除通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查辨別證件真?zhèn)瓮猓€應(yīng)仔細(xì)核對(duì)申請(qǐng)開(kāi)

戶人員與身份證上的()是否為同一人。

A、姓名

B、性別

C、出生日期

D、照片

答案：D

172.證券期貨公司客戶的銀行結(jié)算賬戶與第三方存管賬戶(或期貨保證金賬戶)

間的大額轉(zhuǎn)賬交易，()字段填寫(xiě)第三方存管賬戶號(hào)或期貨保證金賬戶號(hào)，可以

為銀行內(nèi)部賬號(hào)，但是要保證與客戶的一對(duì)應(yīng)關(guān)系。

A、”資金用途(CRPP)”

B、”交易對(duì)手賬號(hào)(TCAC)”

C、”賬戶類型(CATP)”

D、“賬戶類型(CATP)”

答案：B

173.業(yè)務(wù)司局應(yīng)自作出行政決定之日起。之內(nèi)制作并填寫(xiě)《行政許可信息公示

表》和《行政處罰信息公示表》，以本司局函件形式送條法司審核。

A、3個(gè)工作日

B、5個(gè)工作日

C、7個(gè)工作日

Dx10個(gè)工作日

答案：A

174.以下哪個(gè)行為不屬于可疑行為0

A、多人集中到柜臺(tái)開(kāi)戶

B、配合柜員完善身份信息

C、辦理開(kāi)戶時(shí)頻繁接聽(tīng)電話、查看手機(jī)

D、對(duì)進(jìn)一步問(wèn)詢有強(qiáng)烈抵觸情緒

答案：B

175.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以與反洗錢(qián)行政主管部門(mén)開(kāi)展()檢查

A、突擊

B、聯(lián)合

C、獨(dú)立

D、分散

答案：B

176.以下不屬于互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)及其員工應(yīng)當(dāng)保密的工作信息是0。

A、客戶身份資料和交易信息

B、大額和可疑交易報(bào)告

C、反洗錢(qián)調(diào)查工作信息

D、反洗錢(qián)宣傳材料

答案：D

177.各0要深入落實(shí)“放管服”改革精神，切實(shí)轉(zhuǎn)變管理理念，因地制宜研究

制定加強(qiáng)本地區(qū)會(huì)計(jì)師事務(wù)所監(jiān)管的具體措施，強(qiáng)化事后監(jiān)督，優(yōu)化行業(yè)服務(wù)。

A、地方財(cái)政部門(mén)

B、省級(jí)財(cái)政部門(mén)

C、市級(jí)財(cái)政部門(mén)

D、中國(guó)人民銀行

答案：B

178.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令2016第3

令）第十七條規(guī)定：“可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢(qián)

監(jiān)測(cè)分析中心、提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書(shū)面形式向0報(bào)告，并配合

反洗錢(qián)調(diào)查：明顯涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的；嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響

社會(huì)穩(wěn)定的；其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。

A、當(dāng)?shù)貦z察院

B、所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)

C、上一級(jí)反洗錢(qián)部門(mén)

D、當(dāng)?shù)胤ㄔ?/p>

答案：B

179.客戶身份資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存

0

A、20年

B、15年

G10年

D、5年

答案：D

180.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行和其地

市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反本辦法的行為給予行政處罰的,應(yīng)當(dāng)遵

守。的有關(guān)規(guī)定

A、《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》

B、《反洗錢(qián)法》

C、《中國(guó)人民銀行法》

D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

答案：A

181.以下不屬于社會(huì)組織的是0。

A、社會(huì)團(tuán)體

B、基金會(huì)

C、外國(guó)商會(huì)

D、非政府組織

答案：D

182.行政處罰委員會(huì)實(shí)行主任負(fù)責(zé)制，主任因故不能履行職責(zé)時(shí)，可以委托()

代行主任職責(zé)

A、副主任

B、特派員

C、主要執(zhí)法職能部門(mén)負(fù)責(zé)人

D、法律事務(wù)工作部門(mén)負(fù)責(zé)人

答案：A

183.對(duì)于支付機(jī)構(gòu)發(fā)起涉及銀行賬戶的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)當(dāng)按照管理平臺(tái)報(bào)

文要求，準(zhǔn)確提供該筆業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的由清算機(jī)構(gòu)發(fā)送的()。

A、客戶號(hào)

B、主鍵號(hào)

C、交易流水號(hào)

D、身份證件號(hào)

答案：C

184.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)

夠理的具依加去，由0制定。

A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)

B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)

C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)

答案：B

185.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供以下哪些方面

的一次性金融服務(wù)0

A、現(xiàn)金匯款

B、現(xiàn)鈔兌換

C、票據(jù)兌付

D、轉(zhuǎn)賬匯款

答案：D

186.借閱檔案需復(fù)印的材料，必須填寫(xiě)反洗錢(qián)檔案復(fù)印審批單，經(jīng)反洗錢(qián)工作部

門(mén)。簽字批準(zhǔn)。

A、分管領(lǐng)導(dǎo)

B、負(fù)責(zé)人

C、經(jīng)辦人員

D、負(fù)責(zé)人及分管領(lǐng)導(dǎo)

答案：A

187.明知是宣揚(yáng)恐怖主義、極端主義的圖書(shū)、音頻視頻資料或者其他物品而非法

持有，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，應(yīng)處以）

A、情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑'拘役或者管制，并處或者單處罰金

B、不判刑

C、無(wú)期徒刑

D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金

答案：A

188.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立0舉報(bào)機(jī)制，切實(shí)保障每一位員工均有權(quán)利并通過(guò)適當(dāng)?shù)?/p>

途徑舉報(bào)違規(guī)事件。

A、違規(guī)事件

B、投訴事件

C、風(fēng)險(xiǎn)事件

D、突發(fā)事件

答案：A

189.如發(fā)現(xiàn)大量銀行卡被非本人控制的情形，建議納入0管理，并采取相應(yīng)的

監(jiān)控措施。

A、高風(fēng)險(xiǎn)客戶

B、中風(fēng)險(xiǎn)客戶

C、低風(fēng)險(xiǎn)客戶

D、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)客戶

答案：A

190.對(duì)收取的款項(xiàng)或者受讓的資產(chǎn)，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取()

A、警告

B、監(jiān)控

C、報(bào)告總部

D、凍結(jié)措施

答案：D

191.虛擬網(wǎng)絡(luò)這一渠道有高效率、低成本、。的特征？

A、跨區(qū)域

B、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)

C、隱蔽性高

D、便于追蹤

答案：C

192.銀行應(yīng)加強(qiáng)資金流入的監(jiān)控。各單位要加強(qiáng)0等非面對(duì)面業(yè)務(wù)的反洗錢(qián)監(jiān)

控。

A、網(wǎng)銀

B、手機(jī)銀行

C、ATM大額存取

D、以上皆是

答案：D

193.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將匯款人和收款人的姓名或名稱、賬號(hào)或唯一交易識(shí)別碼完整

傳遞給()o

A、接收匯款機(jī)構(gòu)

B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C、匯款機(jī)構(gòu)總部

D、公安機(jī)構(gòu)

答案：A

194.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶

與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)人民幣()元以上或者外幣等值()美

元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告.

A、20萬(wàn)'5萬(wàn)

B、50萬(wàn)、10萬(wàn)

C、100萬(wàn)、200萬(wàn)

D、200萬(wàn)、20萬(wàn)

答案：B

195.各銀行應(yīng)根據(jù)可疑行為特征，不斷完善0,加強(qiáng)資金交易監(jiān)測(cè)和分析研判。

A、可疑交易監(jiān)測(cè)模型

B、內(nèi)控制度

C、業(yè)務(wù)流程

D、人員培訓(xùn)

答案：A

196.當(dāng)事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)在收到《中國(guó)人民銀行行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)》

之日起0個(gè)工作日內(nèi)將陳述和申辯的書(shū)面材料提交中國(guó)人民銀行

A、三

B、五

C、七

D、十五

答案：B

197.《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》發(fā)布于0

A、2016年3月1日

B、2015年12月1日

C、2013年4月1日

D、2015年7月1日

答案：B

198.中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)按照0的要求建設(shè)、運(yùn)行和維護(hù)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)。

A、中國(guó)人民銀行和國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行

D、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：A

199.連接中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)查詢終端使用的移動(dòng)介質(zhì)均為（）介

質(zhì)。

A、涉密

B、個(gè)人存儲(chǔ)

C、非涉密

D、單位存儲(chǔ)

答案：A

200.一對(duì)公賬戶，經(jīng)辦人多為公司會(huì)計(jì)，以員工名義批量開(kāi)立存單；會(huì)計(jì)在銀行

柜面分批代理結(jié)清存單，轉(zhuǎn)入其活期賬戶中，然后取現(xiàn)或轉(zhuǎn)給公司少數(shù)高級(jí)管理

人員。這屬于疑似0。

A、涉稅

B、走私

C、傳銷(xiāo)

D、套現(xiàn)

答案：A

201.客戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣0、外幣等值0的現(xiàn)金收支，金融機(jī)

構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告。

A、5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）；5000美元以上（含5000美元）

B、5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）；1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）

c、10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）；1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）

DX10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）；5000美元以上（含5000美元）

答案：B

202.義務(wù)機(jī)構(gòu)懷疑交易與洗錢(qián)或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)客戶身份將無(wú)

法避免泄密時(shí)，可以0身份識(shí)別措施，并提交可疑交易報(bào)告。

A、中止

B、終止

C、重新

D、持續(xù)

答案：B

203.對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶后，個(gè)人賬戶再轉(zhuǎn)回對(duì)公戶。屬于“公轉(zhuǎn)私”交易的

0

A、循環(huán)交易

B、關(guān)聯(lián)交易

C、虛構(gòu)交易拆分交易

D、虛構(gòu)交易

答案：A

204.（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施責(zé)任

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事層

C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層

D、銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)部門(mén)

答案：B

205.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取(措施建立健全客戶身份識(shí)別制度、

客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢(qián)

義務(wù)。

A、預(yù)防'監(jiān)管

B、分析、報(bào)送

C、識(shí)別、監(jiān)督

D、預(yù)防、報(bào)送

答案：A

206.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每()對(duì)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及其運(yùn)行效果進(jìn)行一次全面評(píng)估。

A、半年

B、一年

C、兩年

D、三年

答案：B

207.0承擔(dān)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的直接責(zé)任。

A、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

B、各業(yè)務(wù)條線部門(mén)

C、反洗錢(qián)牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)人

D、董事會(huì)授權(quán)的牽頭負(fù)責(zé)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的高級(jí)管理人員

答案：B

208.下列交易或行為中，無(wú)需作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告是0

A、甲某在B證券公司開(kāi)戶，平時(shí)經(jīng)常大量買(mǎi)賣(mài)股票，某日期為了購(gòu)買(mǎi)A公司股

票將大量資金劃轉(zhuǎn)到其朋友賬戶

B、丙某在A基金公司開(kāi)戶，經(jīng)常買(mǎi)賣(mài)基金，某日他要求基金公司將其部分基金

公司份額非交易過(guò)戶給丁某，但是不能提交供證明文件

C、某客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由

D、某客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開(kāi)倉(cāng)的同時(shí)在相同或者

大致相同價(jià)位'等量或者接近等量反向開(kāi)倉(cāng)后平倉(cāng)出局，支取資金

答案：A

209.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循()

的原則

A、了解你的客戶

B、核實(shí)你的客戶

C、維持客戶關(guān)系

D、保障客戶利益

答案：A

210.新《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的正式實(shí)施日期是0

A、2003年1月1日

B、2005年7月1日

C、2007年1月1日

D、2008年7月1日

答案：C

211.建立國(guó)家層面的()風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系和評(píng)估機(jī)制，成立由反洗錢(qián)行政主管

部門(mén)'稅務(wù)機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)以及國(guó)務(wù)院銀行業(yè)、證券、

保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和其他行政機(jī)關(guān)組成的洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作組,定期

開(kāi)展洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作

A、反洗錢(qián)

B、反恐怖融資

C、反逃稅

D、洗錢(qián)和恐怖融資

答案：D

212.公司客戶申請(qǐng)使用網(wǎng)上銀行，進(jìn)行賬戶網(wǎng)銀簽約或授權(quán)簽約應(yīng)到賬戶。辦

理簽約手續(xù)。

A、開(kāi)戶行

B、任意網(wǎng)點(diǎn)

C、指定行

D、就近網(wǎng)點(diǎn)

答案：A

213.()按照風(fēng)險(xiǎn)為本的方法和法人監(jiān)管的原則，根據(jù)反洗錢(qián)、反恐怖融資工作

需要，結(jié)合年度監(jiān)管重點(diǎn)，適時(shí)調(diào)整評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和指標(biāo)。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

答案：A

214.對(duì)敲轉(zhuǎn)移資金是期貨市場(chǎng)典型的0行為。

A、違法

B、違規(guī)

C、犯罪

D、以上都不對(duì)

答案：B

215.反洗錢(qián)工作的基本原則是0。

A、規(guī)則為本

B、風(fēng)險(xiǎn)為本

C、有效性為本

D、合規(guī)為本

答案：B

216.對(duì)于先前獲得的客戶身份資料存疑的，應(yīng)當(dāng)()客戶身份。

A、初次識(shí)別

B、持續(xù)識(shí)別

C、重新識(shí)別

D、采取更為嚴(yán)格的措施識(shí)別

答案：C

217,對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)0萬(wàn)元的，存款

人若是在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)

A、1900年1月15日

B、1900年1月10日

Cx1900年1月5日

D、1900年1月3日

答案：C

218.銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)新聞媒體報(bào)道的涉嫌非法集資案件中相關(guān)賬戶資金交易