典當行業(yè)務風險識別與防范考核試卷

典當行業(yè)務風險識別與防范考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在考察典當行業(yè)務風險識別與防范能力，確保從業(yè)人員能夠準確識別業(yè)務風險，采取有效措施防范風險，保障典當行業(yè)務安全穩(wěn)定運行。

一、單項選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個選項中，只有一項是符合題目要求的）

1.典當行在接收典當物品時，以下哪項不是首要考慮的因素？（）

A.典當物品的價值

B.典當物品的真?zhèn)?/p>

C.典當物品的市場價格

D.典當物品的流通性（）

2.典當合同中，以下哪項不屬于典當行應承擔的責任？（）

A.保證典當物品的安全

B.保障典當人的隱私

C.提供虛假典當信息

D.按時支付典當利息（）

3.以下哪項行為不屬于典當行合法的業(yè)務范圍？（）

A.典當物品的評估

B.典當物品的保管

C.擅自出售典當物品

D.為典當人提供咨詢服務（）

4.典當行在辦理業(yè)務時，以下哪項不是對典當人身份的審查內容？（）

A.證件的真實性

B.身份信息的準確性

C.典當人的信用狀況

D.典當人的年齡（）

5.典當行在收取典當物品時，以下哪項不是對物品的檢查要求？（）

A.檢查物品的完好性

B.檢查物品的來源

C.檢查物品的規(guī)格型號

D.檢查物品的權屬證明（）

6.典當行在發(fā)放典當貸款時，以下哪項不是對借款人審查的重點？（）

A.借款人的還款能力

B.借款人的信用記錄

C.借款人的職業(yè)穩(wěn)定性

D.借款人的性別（）

7.典當行在處理逾期典當業(yè)務時，以下哪項不是處理程序的一部分？（）

A.嘗試與典當人溝通

B.評估典當物品的價值

C.直接出售典當物品

D.通知典當人支付逾期費用（）

8.典當行在保管典當物品時，以下哪項不是對保管場所的要求？（）

A.安全設施完善

B.通風條件良好

C.保密性差

D.溫濕度適宜（）

9.以下哪項不是典當行在簽訂合同時應遵守的原則？（）

A.公平原則

B.誠信原則

C.暴力原則

D.保密原則（）

10.典當行在遇到突發(fā)事件時，以下哪項不是應急處理措施？（）

A.確保人員安全

B.保護現(xiàn)場

C.拖延處理時間

D.及時報警（）

11.典當行在發(fā)現(xiàn)典當物品可能存在風險時，以下哪項不是正確的處理方式？（）

A.通知典當人

B.采取措施防止損失

C.擅自處理典當物品

D.尋求法律幫助（）

12.典當行在處理客戶投訴時，以下哪項不是應遵循的原則？（）

A.認真傾聽

B.公正處理

C.違法報復

D.及時反饋（）

13.以下哪項不是典當行對客戶隱私的保護措施？（）

A.嚴格保密

B.不泄露客戶信息

C.故意泄露客戶信息

D.限制客戶訪問（）

14.典當行在開展業(yè)務時，以下哪項不是合規(guī)操作的要求？（）

A.依法納稅

B.嚴格執(zhí)行政策法規(guī)

C.濫用職權

D.誠實守信（）

15.典當行在處理典當物品糾紛時，以下哪項不是應采取的措施？（）

A.協(xié)商解決

B.依法訴訟

C.暴力解決

D.請求仲裁（）

16.典當行在保管典當物品時，以下哪項不是對保險的要求？（）

A.選擇合適的保險公司

B.保險金額應與典當物品價值相符

C.保險期限應與典當期限一致

D.可以不購買保險（）

17.典當行在辦理典當業(yè)務時，以下哪項不是對典當物品的評估要求？（）

A.評估應客觀公正

B.評估應考慮市場行情

C.評估可以不公開

D.評估應由典當行自行決定（）

18.典當行在簽訂合同時，以下哪項不是對合同條款的要求？（）

A.合同內容應明確

B.合同格式應規(guī)范

C.合同可以不簽字

D.合同應一式兩份（）

19.典當行在處理典當物品時，以下哪項不是對典當物品的處理原則？（）

A.依法處理

B.公正處理

C.暴力處理

D.保密處理（）

20.典當行在保管典當物品時，以下哪項不是對保管人員的培訓要求？（）

A.安全意識培訓

B.保管技能培訓

C.職業(yè)道德培訓

D.休閑娛樂培訓（）

21.典當行在處理典當物品時，以下哪項不是對典當物品的處置程序？（）

A.評估典當物品價值

B.通知典當人

C.擅自處置典當物品

D.依法處置典當物品（）

22.典當行在辦理典當業(yè)務時，以下哪項不是對典當物品的驗收要求？（）

A.檢查物品的真?zhèn)?/p>

B.檢查物品的完好性

C.檢查物品的權屬證明

D.檢查物品的重量（）

23.典當行在簽訂合同時，以下哪項不是對合同要素的要求？（）

A.合同雙方名稱

B.合同簽訂日期

C.合同簽訂地點

D.合同簽訂人姓名（）

24.典當行在處理典當物品時，以下哪項不是對典當物品的保管要求？（）

A.防潮防霉

B.防塵防污

C.防盜防火

D.防止典當人取回（）

25.典當行在開展業(yè)務時，以下哪項不是對典當行內部管理的重視？（）

A.嚴格執(zhí)行規(guī)章制度

B.加強員工培訓

C.優(yōu)化業(yè)務流程

D.忽視內部管理（）

26.典當行在處理典當物品時，以下哪項不是對典當物品的處置權？（）

A.經典當人同意處置

B.依法處置

C.任意處置

D.按照合同約定處置（）

27.典當行在保管典當物品時，以下哪項不是對保管場所的要求？（）

A.安全設施完善

B.通風條件良好

C.保密性差

D.溫濕度適宜（）

28.典當行在處理典當物品時，以下哪項不是對典當物品的評估要求？（）

A.評估應客觀公正

B.評估應考慮市場行情

C.評估可以不公開

D.評估應由典當行自行決定（）

29.典當行在簽訂合同時，以下哪項不是對合同條款的要求？（）

A.合同內容應明確

B.合同格式應規(guī)范

C.合同可以不簽字

D.合同應一式兩份（）

30.典當行在處理典當物品時，以下哪項不是對典當物品的處理原則？（）

A.依法處理

B.公正處理

C.暴力處理

D.保密處理（）

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項中，至少有一項是符合題目要求的）

1.以下哪些是典當行在接收典當物品時需要審查的內容？（）

A.典當物品的真?zhèn)?/p>

B.典當物品的市場價值

C.典當人的身份信息

D.典當物品的權屬證明（）

2.典當行在簽訂合同時，以下哪些條款是必須包含的？（）

A.典當物品的描述

B.典當期限

C.利息計算方式

D.逾期處理方式（）

3.以下哪些是典當行在處理典當業(yè)務時需要遵守的法律法規(guī)？（）

A.《中華人民共和國合同法》

B.《中華人民共和國擔保法》

C.《典當管理辦法》

D.《中華人民共和國刑法》（）

4.典當行在保管典當物品時，以下哪些措施是必要的？（）

A.安裝監(jiān)控設備

B.定期盤點

C.保持適宜的溫度和濕度

D.允許典當人隨時查看物品（）

5.以下哪些情況可能導致典當行面臨法律風險？（）

A.典當物品的真?zhèn)螁栴}

B.典當合同的簽訂不規(guī)范

C.典當物品的保管不善

D.典當行的內部管理混亂（）

6.典當行在評估典當物品價值時，以下哪些因素需要考慮？（）

A.典當物品的歷史價值

B.典當物品的當前市場價格

C.典當物品的流通性

D.典當物品的潛在風險（）

7.以下哪些是典當行在處理典當物品糾紛時應采取的措施？（）

A.嘗試協(xié)商解決

B.依法申請仲裁

C.直接提起訴訟

D.拖延處理時間（）

8.典當行在開展業(yè)務時，以下哪些是對典當行內部管理的重視？（）

A.建立健全規(guī)章制度

B.定期進行員工培訓

C.優(yōu)化業(yè)務流程

D.忽視內部管理（）

9.以下哪些是典當行在處理典當物品時需要遵循的原則？（）

A.公正原則

B.誠信原則

C.保密原則

D.利益最大化原則（）

10.典當行在處理典當物品時，以下哪些是對典當物品的處理要求？（）

A.依法處理

B.公正處理

C.保密處理

D.快速處理（）

11.以下哪些是典當行在處理客戶投訴時應注意的事項？（）

A.認真傾聽客戶訴求

B.及時反饋處理結果

C.避免與客戶發(fā)生爭執(zhí)

D.擅自泄露客戶信息（）

12.典當行在保管典當物品時，以下哪些是對保管場所的要求？（）

A.安全設施完善

B.通風條件良好

C.保密性差

D.溫濕度適宜（）

13.以下哪些是典當行在處理典當物品時需要考慮的風險？（）

A.市場價格波動風險

B.典當物品損壞風險

C.典當物品失竊風險

D.典當人違約風險（）

14.典當行在簽訂合同時，以下哪些是對合同要素的要求？（）

A.合同雙方名稱

B.合同簽訂日期

C.合同簽訂地點

D.合同簽訂人姓名（）

15.以下哪些是典當行在處理典當物品時需要遵守的操作規(guī)程？（）

A.嚴格執(zhí)行評估標準

B.仔細核對典當物品信息

C.保管好典當物品的權屬證明

D.允許典當人隨意處置典當物品（）

16.典當行在處理典當物品時，以下哪些是對典當物品的保管要求？（）

A.防潮防霉

B.防塵防污

C.防盜防火

D.允許典當人隨意取回物品（）

17.以下哪些是典當行在開展業(yè)務時需要關注的客戶信用風險？（）

A.典當人的信用記錄

B.典當人的還款能力

C.典當人的職業(yè)穩(wěn)定性

D.典當人的年齡（）

18.典當行在保管典當物品時，以下哪些是對保管人員的培訓要求？（）

A.安全意識培訓

B.保管技能培訓

C.職業(yè)道德培訓

D.休閑娛樂培訓（）

19.以下哪些是典當行在處理典當物品糾紛時應采取的措施？（）

A.協(xié)商解決

B.依法訴訟

C.暴力解決

D.請求仲裁（）

20.典當行在處理典當物品時，以下哪些是對典當物品的處置程序？（）

A.評估典當物品價值

B.通知典當人

C.擅自處置典當物品

D.依法處置典當物品（）

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請將正確答案填到題目空白處）

1.典當行的基本業(yè)務包括______和______。

2.典當合同的簽訂必須遵循______原則。

3.典當物品的價值評估應基于______和市場價格。

4.典當行的風險主要包括______風險、______風險和______風險。

5.典當行在接收典當物品時，應首先檢查______。

6.典當行的內部管理制度應包括______、______和______。

7.典當行在處理典當業(yè)務時，應嚴格遵守______。

8.典當物品的保管應確保______、______和______。

9.典當行在簽訂合同時，應明確______、______和______等條款。

10.典當行在處理典當物品糾紛時，應優(yōu)先采取______的方式。

11.典當行在保管典當物品時，應定期進行______和______。

12.典當行的風險控制措施包括______、______和______。

13.典當行在處理典當物品時，應確保______、______和______。

14.典當行在簽訂合同時，應明確______、______和______等要素。

15.典當行在處理典當物品時，應遵循______、______和______原則。

16.典當行在處理客戶投訴時，應認真傾聽______、______和______。

17.典當行在保管典當物品時，應確保______、______和______。

18.典當行的風險管理應包括______、______和______。

19.典當行在處理典當物品時，應確保______、______和______。

20.典當行的合規(guī)管理應包括______、______和______。

21.典當行在處理典當物品時，應遵循______、______和______。

22.典當行在處理典當物品糾紛時，應優(yōu)先考慮______、______和______。

23.典當行在處理典當物品時，應確保______、______和______。

24.典當行的內部控制應包括______、______和______。

25.典當行在處理典當物品時，應確保______、______和______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請在答題括號中畫√，錯誤的畫×）

1.典當行在接收典當物品時，可以不對典當人的身份信息進行審查。（）

2.典當合同可以不經過公證，但必須由雙方簽字蓋章。（）

3.典當行在保管典當物品時，可以不對典當物品進行定期盤點。（）

4.典當行在處理典當物品時，可以不通知典當人。（）

5.典當行在處理典當業(yè)務時，可以不遵守國家相關法律法規(guī)。（）

6.典當物品的價值評估應由典當行自行決定。（）

7.典當行在處理典當物品糾紛時，可以不采取法律手段。（）

8.典當行在保管典當物品時，可以不對保管場所進行安全檢查。（）

9.典當行在簽訂合同時，可以不對合同條款進行詳細說明。（）

10.典當行在處理典當物品時，可以不尊重典當人的隱私權。（）

11.典當行在處理典當業(yè)務時，可以不對典當物品的真?zhèn)芜M行核實。（）

12.典當行在保管典當物品時，可以不對典當物品進行保險。（）

13.典當行在處理典當物品糾紛時，可以不聽取典當人的意見。（）

14.典當行在處理典當物品時，可以不遵循公正、公平的原則。（）

15.典當行在處理典當業(yè)務時，可以不對典當人的信用狀況進行審查。（）

16.典當行在處理典當物品時，可以不告知典當人處理結果。（）

17.典當行在保管典當物品時，可以不對保管人員進行培訓。（）

18.典當行在處理典當物品時，可以不遵守合同約定。（）

19.典當行在處理典當業(yè)務時，可以不注重內部管理。（）

20.典當行在處理典當物品糾紛時，可以不尋求法律幫助。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.結合實際案例，分析典當行業(yè)務中常見的風險類型，并簡要說明如何進行有效防范。

2.闡述典當行在簽訂合同時應注意的要點，以及如何通過合同條款來降低風險。

3.論述典當行在保管典當物品過程中可能面臨的風險，并提出相應的風險防范措施。

4.分析典當行在處理典當物品時，如何平衡典當物品的價值評估與典當人的利益，確保業(yè)務活動的公正性。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

典當行A在接收客戶B的一件古董進行典當時，由于工作人員的疏忽，未對古董的真?zhèn)芜M行仔細鑒定，便按照市場價值的一定比例發(fā)放了典當貸款。然而，不久后，典當行A發(fā)現(xiàn)古董并非客戶B聲稱的古代文物，而是現(xiàn)代仿制品。請問：

（1）典當行A在這種情況下可能面臨哪些風險？

（2）典當行A應如何處理這一情況，以降低損失并維護自身的合法權益？

2.案例題：

典當行C在處理一筆典當物品糾紛時，典當人D認為典當行C在保管過程中導致其物品損壞，要求典當行C賠償。典當行C則認為自身已經盡到了保管責任，不同意賠償。雙方協(xié)商未果，典當人D將典當行C告上法庭。請問：

（1）在這起糾紛中，典當行C可能面臨哪些法律風險？

（2）典當行C應如何應對這起糾紛，以維護自身的合法權益？

標準答案

一、單項選擇題

1.D

2.C

3.C

4.D

5.B

6.D

7.C

8.C

9.C

10.C

11.C

12.C

13.C

14.C

15.C

16.D

17.C

18.C

19.C

20.C

21.C

22.D

23.D

24.C

25.C

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C

5.A,B,C,D

6.A,B,C,D

7.A,B,C,D

8.A,B,C

9.A,B,C,D

10.A,B,C

11.A,B,C,D

12.A,B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C,D

15.A,B,C,D

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.典當貸款

2.誠信

3.當前市場價格

4.法律道德業(yè)務

5.權屬證明

6.管理制度操作規(guī)程風險控制

7.國家相關法律法規(guī)

8.安全保密完好

9.典當物品的描述典當期限利息計算方式

10.協(xié)商

11.盤點檢查

12.風險識別風險評估風險控制

13.公正公開透明

14.合同雙方名稱合同簽訂日期合同簽訂地點

15.公正公正保密

16.訴求處理結果協(xié)商結果

17.安全保密完好

18.