2025年度個人投資理財合同模板3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度個人投資理財合同模板1合同編號_________一、合同主體1.甲方（投資者）：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：__________________聯(lián)系電話：________________2.乙方（理財機構）：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：__________________聯(lián)系電話：________________3.其他相關方（如有）：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：__________________聯(lián)系電話：________________二、合同前言2.1背景：隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，個人投資理財需求日益增長。為滿足甲方在2025年度的個人投資理財需求，乙方特制定本合同。2.2目的：本合同旨在明確甲方與乙方在2025年度個人投資理財過程中的權利、義務、責任及風險，確保雙方合法權益，實現(xiàn)投資理財目標。三、定義與解釋3.1專業(yè)術語：（1）投資理財：指甲方將資金委托給乙方，由乙方根據(jù)甲方需求，運用專業(yè)知識和技能，進行投資管理，以期實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的行為。（2）理財產(chǎn)品：指乙方根據(jù)甲方需求，設計、發(fā)行并管理的各類投資產(chǎn)品。3.2關鍵詞解釋：（1）本金：指甲方投入乙方的資金總額。（2）收益：指甲方在投資理財過程中獲得的收益。（3）風險：指投資理財過程中可能出現(xiàn)的損失。（4）費用：指乙方在提供投資理財服務過程中產(chǎn)生的各項費用。四、權利與義務4.1甲方的權利和義務：（1）甲方有權了解乙方的投資理財策略、產(chǎn)品信息及風險狀況。（2）甲方有權要求乙方提供投資理財建議及咨詢服務。（3）甲方有權要求乙方按照合同約定，保障其合法權益。（4）甲方應如實提供投資理財需求，不得隱瞞或虛構。（5）甲方應按照合同約定，按時足額支付投資理財費用。4.2乙方的權利和義務：（1）乙方應按照合同約定，為甲方提供專業(yè)的投資理財服務。（2）乙方應確保投資理財產(chǎn)品的合規(guī)性、安全性及收益性。（3）乙方應定期向甲方報告投資理財情況，及時披露風險信息。（4）乙方應按照合同約定，保障甲方的合法權益。（5）乙方應按照合同約定，收取投資理財費用。五、履行條款5.1合同履行時間：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地點：本合同履行地點為乙方所在地。5.3合同履行方式：（1）乙方根據(jù)甲方需求，為甲方提供投資理財服務。（2）甲方按照合同約定，向乙方支付投資理財費用。（3）雙方通過書面、電話、網(wǎng)絡等方式進行溝通與協(xié)調。六、合同的生效和終止6.1生效條件：本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件：（1）合同到期自然終止。（2）甲方或乙方提出終止合同，并經(jīng)雙方協(xié)商一致。（3）因不可抗力導致合同無法履行。6.3終止程序：（1）提出終止合同的一方應提前通知另一方。（2）雙方應就終止合同后的相關事宜進行協(xié)商，達成一致意見。6.4終止后果：（1）合同終止后，乙方應退還甲方剩余本金及收益。（2）雙方應按照合同約定，處理相關費用及債務。七、費用與支付7.1費用構成（1）管理費：乙方根據(jù)甲方投資金額的一定比例收取的管理費用。（2）托管費：乙方為甲方資金提供托管服務所收取的費用。（3）業(yè)績報酬：在甲方投資理財獲得正收益時，乙方按照約定的比例提取的業(yè)績報酬。（4）其他費用：根據(jù)投資理財產(chǎn)品的具體要求，可能產(chǎn)生的其他費用。7.2支付方式（1）銀行轉賬：甲方通過銀行轉賬方式將費用支付至乙方指定的賬戶。（2）現(xiàn)金支付：在特定情況下，甲方可選擇現(xiàn)金支付，但需在支付前與乙方協(xié)商一致。7.3支付時間（1）管理費：甲方應在每個計費周期開始前支付當期管理費。（2）托管費：甲方應在每個計費周期開始前支付當期托管費。（3）業(yè)績報酬：在甲方投資理財獲得正收益后，甲方應在收到乙方通知的十個工作日內支付業(yè)績報酬。7.4支付條款（1）甲方應確保支付的費用準確無誤，并在支付憑證上注明合同編號。（2）乙方應在收到甲方支付的費用后，向甲方出具相應的收據(jù)或發(fā)票。八、違約責任8.1甲方違約若甲方違反本合同約定，導致乙方遭受損失的，甲方應承擔相應的違約責任，包括但不限于：（1）支付違約金。（2）賠償乙方因此遭受的直接損失。（3）承擔乙方為實現(xiàn)債權而支出的合理費用。8.2乙方違約若乙方違反本合同約定，導致甲方遭受損失的，乙方應承擔相應的違約責任，包括但不限于：（1）支付違約金。（2）賠償甲方因此遭受的直接損失。（3）承擔甲方為實現(xiàn)債權而支出的合理費用。8.3賠償金額和方式違約責任的賠償金額和方式由雙方在合同中約定，如無約定，則按照相關法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。九、保密條款9.1保密內容本合同項下的保密內容包括但不限于：（1）甲乙雙方的商業(yè)秘密。（2）投資理財產(chǎn)品的相關信息。（3）雙方在合同履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密。9.2保密期限本合同項下的保密期限自合同簽訂之日起至合同終止后三年。9.3保密履行方式（1）雙方應采取合理的措施，保護保密內容的秘密性。（2）未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密內容。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為等。10.2不可抗力事件本合同項下的不可抗力事件包括但不限于：（1）自然災害：地震、洪水、臺風等。（2）政府行為：政策調整、法律法規(guī)變化等。（3）社會異常事件：罷工、騷亂等。10.3不可抗力發(fā)生時的責任和義務（1）發(fā)生不可抗力事件時，雙方應立即通知對方。（2）在不可抗力事件持續(xù)期間，雙方應暫停履行合同。（3）在不可抗力事件結束后，雙方應盡快恢復合同履行。10.4不可抗力實例（1）2025年發(fā)生的地震導致乙方辦公地點受損，影響合同履行。（2）2025年政府發(fā)布新政策，影響甲方投資理財產(chǎn)品的收益。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方在履行合同過程中發(fā)生爭議的，應通過友好協(xié)商解決。11.2調解、仲裁或訴訟（1）調解：雙方可共同選擇一名調解員進行調解。（2）仲裁：雙方可約定將爭議提交仲裁機構仲裁。（3）訴訟：雙方可依法向人民法院提起訴訟。十二、合同的轉讓12.1轉讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉讓本合同項下的權利和義務。12.2不得轉讓的情形（1）涉及國家安全、公共利益的。（2）涉及他人合法權益的。（3）法律法規(guī)禁止轉讓的。十三、權利的保留13.1權力保留（1）本合同簽訂后，除非雙方另有約定，否則任何一方不得單方面變更或解除合同。（2）乙方保留對甲方投資理財策略和產(chǎn)品的調整權，但應及時通知甲方。13.2特殊權力保留（1）在出現(xiàn)不可抗力事件或其他特殊情況下，乙方有權根據(jù)實際情況調整投資策略，并及時通知甲方。（2）若乙方發(fā)現(xiàn)甲方有違反合同約定的行為，有權采取必要的措施，包括但不限于暫停服務、終止合同等。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序任何對本合同的修改或補充，必須以書面形式提出，經(jīng)雙方協(xié)商一致后簽字蓋章，方為有效。14.2修改和補充效力對本合同的修改或補充，自雙方簽字蓋章之日起生效，與本合同具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項雙方應在本合同履行過程中，相互協(xié)作，共同維護合同關系，確保投資理財目標的實現(xiàn)。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應定期召開會議，溝通投資理財進展情況。（2）雙方應通過書面、電話、網(wǎng)絡等方式保持密切聯(lián)系，及時解決出現(xiàn)的問題。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本合同構成雙方之間關于2025年度個人投資理財?shù)娜繀f(xié)議，具有完整性和獨立性。16.3增減條款本合同如有增減條款，應以書面形式明確約定，并經(jīng)雙方簽字蓋章確認。十七、簽字、日期、蓋章甲方（投資者）：（簽字：_________________）（日期：_________________）乙方（理財機構）：（簽字：_________________）（日期：_________________）（蓋章：_________________）附件：1.投資理財計劃書2.風險提示書3.其他相關文件附件及其他說明解釋一、附件列表：1.投資理財計劃書2.風險提示書3.其他相關文件，包括但不限于投資策略、產(chǎn)品說明書、費用明細、風險控制措施等。二、違約行為及認定：違約行為及認定如下：1.甲方違約：未按合同約定支付費用。提供虛假或誤導性信息。違反合同約定的投資限制。2.乙方違約：未按合同約定提供投資理財服務。未按照約定的風險控制措施進行投資。未及時披露風險信息。違約行為的認定：違約行為的發(fā)生，應依據(jù)合同條款和相關法律法規(guī)進行認定。雙方應提供證據(jù)證明違約行為的存在。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為等。2.保密條款：指雙方約定對特定信息保密的條款。3.違約責任：指一方違反合同約定，應當承擔的違約金、賠償損失等法律責任。4.仲裁：指雙方在爭議發(fā)生前或發(fā)生后，同意將爭議提交仲裁機構進行裁決的一種爭議解決方式。5.訴訟：指雙方將爭議提交人民法院進行審理和判決的一種爭議解決方式。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方對投資理財策略不滿意。解決辦法：雙方可重新協(xié)商投資策略，或甲方有權要求終止合同并要求退還本金。2.問題：乙方未能按照約定的風險控制措施進行投資。解決辦法：甲方有權要求乙方采取措施糾正，如無法糾正，甲方有權要求終止合同并要求退還本金。3.問題：合同履行過程中出現(xiàn)爭議。解決辦法：通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可選擇調解、仲裁或訴訟解決爭議。4.問題：一方未按合同約定履行保密義務。解決辦法：另一方有權要求違約方承擔違約責任，包括賠償損失。5.問題：合同執(zhí)行過程中法律法規(guī)發(fā)生變化。解決辦法：雙方應按照新的法律法規(guī)調整合同條款，確保合同的合法性。多方為主導的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎上。重新詳細規(guī)劃第三方的責權利等相關條款1.第三方合同主體名稱：____________________2.第三方合同主體地址：____________________3.第三方合同主體聯(lián)系人：__________________4.第三方合同主體聯(lián)系電話：__________________5.第三方責任：第三方應確保其提供的投資理財產(chǎn)品和服務的合規(guī)性、安全性。第三方應按照合同約定，及時向乙方提供相關信息和數(shù)據(jù)。6.第三方權利：第三方有權根據(jù)合同約定，收取相關費用。第三方有權要求乙方按照合同約定，履行相關義務。7.第三方義務：第三方應按照合同約定，向乙方提供真實、準確、完整的信息。第三方應配合乙方和甲方，共同維護合同關系的穩(wěn)定。二、以乙方的權益為主導，以乙方的責權利為優(yōu)先，增加乙方的權利條款以及乙方的多種利益條款，同時增加甲方的違約及限制條款1.乙方的權利：乙方可根據(jù)市場情況，調整投資理財策略。乙方可根據(jù)合同約定，提取業(yè)績報酬。2.乙方的利益條款：乙方在合同期限內，享有投資理財產(chǎn)品的收益權。乙方有權要求甲方按照合同約定，支付相關費用。3.甲方的違約及限制條款：若甲方未按時支付費用，乙方有權暫?；蚪K止合同。若甲方違反合同約定，乙方有權要求甲方承擔違約責任。三、以甲方的權益為主導，以甲方的責權利為優(yōu)先，增加甲方的權利條款以及甲方的多種利益條款，同時增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權利：甲方可隨時了解投資理財產(chǎn)品的相關信息。甲方可根據(jù)自身需求，要求乙方調整投資策略。2.甲方的利益條款：甲方可享有投資理財產(chǎn)品的收益。甲方可要求乙方按照合同約定，提供專業(yè)咨詢服務。3.乙方的違約及限制條款：若乙方未按照合同約定提供投資理財服務，甲方有權要求乙方承擔違約責任。若乙方違反合同約定，甲方有權要求乙方賠償損失。全文完。2025年度個人投資理財合同模板2合同目錄一、合同概述1.合同名稱2.合同雙方基本信息3.合同簽訂日期4.合同生效日期5.合同期限6.合同目的7.合同條款二、投資理財計劃1.投資理財目標2.投資理財策略3.投資理財期限4.投資理財預期收益5.投資理財風險提示6.投資理財資金來源7.投資理財資金分配8.投資理財資金調撥三、投資理財產(chǎn)品1.投資理財產(chǎn)品類型2.投資理財產(chǎn)品選擇標準3.投資理財產(chǎn)品購買流程4.投資理財產(chǎn)品贖回流程5.投資理財產(chǎn)品收益分配6.投資理財產(chǎn)品風險控制7.投資理財產(chǎn)品信息披露四、投資理財賬戶管理1.投資理財賬戶開設2.投資理財賬戶信息變更3.投資理財賬戶密碼管理4.投資理財賬戶資金安全5.投資理財賬戶查詢6.投資理財賬戶凍結7.投資理財賬戶注銷五、費用及稅金1.投資理財費用類型2.投資理財費用計算方式3.投資理財費用支付方式4.投資理財稅費計算5.投資理財稅費支付六、風險控制1.投資理財風險識別2.投資理財風險評估3.投資理財風險預警4.投資理財風險處置5.投資理財風險補償6.投資理財風險轉移7.投資理財風險披露七、信息披露1.投資理財信息內容2.投資理財信息披露方式3.投資理財信息披露頻率4.投資理財信息披露責任5.投資理財信息披露違規(guī)處理六、違約責任1.投資理財合同違約類型2.投資理財合同違約責任3.投資理財合同違約處理4.投資理財合同違約賠償5.投資理財合同違約爭議解決九、爭議解決1.投資理財合同爭議類型2.投資理財合同爭議解決方式3.投資理財合同爭議處理機構4.投資理財合同爭議解決程序5.投資理財合同爭議解決期限十、合同解除1.投資理財合同解除條件2.投資理財合同解除程序3.投資理財合同解除后果4.投資理財合同解除通知5.投資理財合同解除爭議十一、合同續(xù)簽1.投資理財合同續(xù)簽條件2.投資理財合同續(xù)簽程序3.投資理財合同續(xù)簽期限4.投資理財合同續(xù)簽費用5.投資理財合同續(xù)簽爭議十二、合同終止1.投資理財合同終止條件2.投資理財合同終止程序3.投資理財合同終止后果4.投資理財合同終止通知5.投資理財合同終止爭議十三、其他約定1.合同附件2.合同生效條件3.合同變更程序4.合同解除條件5.合同解除程序十四、合同簽署1.合同簽署日期2.合同簽署地點3.合同簽署人簽名4.合同簽署人蓋章5.合同簽署人代表授權合同編號_________一、合同概述1.合同名稱：2025年度個人投資理財合同2.合同雙方基本信息：a.投資人姓名：[投資人姓名]b.投資人身份證號碼：[投資人身份證號碼]c.理財顧問機構名稱：[理財顧問機構名稱]d.理財顧問機構營業(yè)執(zhí)照號碼：[理財顧問機構營業(yè)執(zhí)照號碼]3.合同簽訂日期：[簽訂日期]4.合同生效日期：[生效日期]5.合同期限：自[生效日期]起至[終止日期]止6.合同目的：實現(xiàn)投資資金的保值增值二、投資理財計劃1.投資理財目標：[具體投資理財目標]2.投資理財策略：[具體投資理財策略]3.投資理財期限：[具體投資理財期限]4.投資理財預期收益：[具體預期收益]5.投資理財風險提示：[具體風險提示]6.投資理財資金來源：[具體資金來源]7.投資理財資金分配：[具體資金分配方案]三、投資理財產(chǎn)品1.投資理財產(chǎn)品類型：[具體產(chǎn)品類型]2.投資理財產(chǎn)品選擇標準：[具體選擇標準]3.投資理財產(chǎn)品購買流程：[具體購買流程]4.投資理財產(chǎn)品贖回流程：[具體贖回流程]5.投資理財產(chǎn)品收益分配：[具體收益分配方式]6.投資理財產(chǎn)品風險控制：[具體風險控制措施]7.投資理財產(chǎn)品信息披露：[具體信息披露內容]四、投資理財賬戶管理1.投資理財賬戶開設：[具體開設流程]2.投資理財賬戶信息變更：[具體變更流程]3.投資理財賬戶密碼管理：[具體密碼管理要求]4.投資理財賬戶資金安全：[具體安全保障措施]5.投資理財賬戶查詢：[具體查詢方式]6.投資理財賬戶凍結：[具體凍結條件及流程]7.投資理財賬戶注銷：[具體注銷條件及流程]五、費用及稅金1.投資理財費用類型：[具體費用類型]2.投資理財費用計算方式：[具體計算方式]3.投資理財費用支付方式：[具體支付方式]4.投資理財稅費計算：[具體稅費計算方式]5.投資理財稅費支付：[具體稅費支付方式]六、風險控制1.投資理財風險識別：[具體風險識別方法]2.投資理財風險評估：[具體風險評估標準]3.投資理財風險預警：[具體風險預警機制]4.投資理財風險處置：[具體風險處置措施]5.投資理財風險補償：[具體風險補償方案]6.投資理財風險轉移：[具體風險轉移方式]7.投資理財風險披露：[具體風險披露要求]七、信息披露1.投資理財信息內容：[具體信息內容]2.投資理財信息披露方式：[具體信息披露方式]3.投資理財信息披露頻率：[具體信息披露頻率]4.投資理財信息披露責任：[具體信息披露責任]5.投資理財信息披露違規(guī)處理：[具體違規(guī)處理措施]八、違約責任1.投資人違約：a.投資人未按照合同約定進行資金調撥的，應向理財顧問機構支付違約金。b.投資人未經(jīng)同意擅自改變投資策略的，應承擔由此產(chǎn)生的損失。2.理財顧問機構違約：a.理財顧問機構未按照合同約定提供投資理財服務的，應承擔相應的違約責任。b.理財顧問機構泄露投資人信息的，應承擔相應的法律責任。3.違約金：違約金的具體數(shù)額由雙方協(xié)商確定。九、爭議解決1.雙方應友好協(xié)商解決合同爭議。2.若協(xié)商不成，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。十、合同解除1.合同解除條件：a.雙方協(xié)商一致解除合同。b.出現(xiàn)合同約定的解除條件。2.合同解除程序：a.提前通知對方解除意向。b.確認解除協(xié)議。3.合同解除后果：a.投資人應按照合同約定收回投資資金。b.理財顧問機構應按照合同約定支付收益。十一、合同續(xù)簽1.合同續(xù)簽條件：a.雙方同意繼續(xù)合作。b.合同期限屆滿前一個月提出續(xù)簽意向。2.合同續(xù)簽程序：a.雙方協(xié)商確定續(xù)簽條款。b.簽訂續(xù)簽合同。3.合同續(xù)簽期限：a.最長不超過[續(xù)簽期限]。4.合同續(xù)簽費用：a.按照原合同約定的費用標準執(zhí)行。十二、合同終止1.合同終止條件：a.合同期限屆滿。b.雙方協(xié)商一致終止合同。c.出現(xiàn)合同約定的終止條件。2.合同終止程序：a.提前通知對方終止意向。b.確認終止協(xié)議。3.合同終止后果：a.投資人應按照合同約定收回投資資金。b.理財顧問機構應按照合同約定支付收益。十三、其他約定1.合同附件：a.投資理財計劃書。b.投資理財產(chǎn)品說明書。c.投資理財賬戶管理協(xié)議。2.合同生效條件：a.雙方簽字蓋章。b.合同條款齊全。3.合同變更程序：a.雙方協(xié)商一致。b.簽訂變更協(xié)議。4.合同解除條件：a.出現(xiàn)合同約定的解除條件。b.雙方協(xié)商一致解除合同。5.合同解除程序：a.提前通知對方解除意向。b.簽訂解除協(xié)議。十四、合同簽署1.合同簽署日期：[簽署日期]2.合同簽署地點：[簽署地點]3.合同簽署人簽名：a.投資人簽名：_________________b.理財顧問機構代表簽名：_________________4.合同簽署人蓋章：a.投資人蓋章：_________________b.理財顧問機構蓋章：_________________投資者（簽字）：_________________日期：_________________理財顧問機構（蓋章）：_________________日期：_________________多方為主導時的，附件條款及說明一、當甲方為主導時，增加的多項條款及說明1.甲方投資決策權a.甲方對投資理財計劃有最終決策權。b.甲方有權決定投資理財產(chǎn)品的選擇、購買、贖回等事宜。c.乙方應根據(jù)甲方的決策進行操作，并及時向甲方報告操作結果。2.投資風險控制a.甲方有權要求乙方制定詳細的風險控制措施。b.乙方應定期向甲方報告風險狀況，并采取必要的風險控制措施。c.甲方有權要求乙方調整投資組合以降低風險。3.投資收益分配a.投資收益分配方案由甲方提出，乙方應予以執(zhí)行。b.甲方有權根據(jù)市場變化和投資收益情況調整收益分配方案。4.信息披露a.乙方應向甲方提供投資理財產(chǎn)品的詳細信息，包括產(chǎn)品類型、收益、風險等。b.乙方應定期向甲方披露投資組合的變動情況。c.甲方有權要求乙方提供投資理財產(chǎn)品的相關報告和資料。5.甲方責任a.甲方應對其投資決策負責，包括投資收益和風險。b.甲方應確保提供準確的投資信息和資金來源。二、當乙方為主導時，增加的多項條款及說明1.乙方投資建議權a.乙方有權向甲方提供投資理財建議。b.甲方應根據(jù)乙方的建議進行投資決策，但最終決策權仍歸甲方。c.乙方應確保其建議的合理性和可行性。2.投資組合調整a.乙方有權根據(jù)市場變化和投資目標調整投資組合。b.乙方應提前通知甲方調整方案，并獲得甲方同意。c.甲方有權對乙方的調整方案提出意見和建議。3.投資收益分配a.乙方有權提出投資收益分配方案，經(jīng)甲方同意后執(zhí)行。b.乙方應確保分配方案的公平性和合理性。c.甲方有權對分配方案提出意見和建議。4.信息披露a.乙方應向甲方提供投資理財產(chǎn)品的詳細信息，包括產(chǎn)品類型、收益、風險等。b.乙方應定期向甲方披露投資組合的變動情況。c.甲方有權要求乙方提供投資理財產(chǎn)品的相關報告和資料。5.乙方責任a.乙方應對其提供的投資建議和投資組合調整負責。b.乙方應確保投資建議的合理性和可行性。三、當有第三方中介時，增加的多項條款及說明1.第三方中介職責a.第三方中介負責監(jiān)督合同的執(zhí)行，確保各方履行合同義務。b.第三方中介有權對合同執(zhí)行情況進行檢查和評估。c.第三方中介應保持獨立性和公正性。2.第三方中介費用a.第三方中介費用的計算和支付方式由合同約定。b.第三方中介費用應在合同簽訂時支付或按合同約定分期支付。3.第三方中介報告a.第三方中介應定期向甲方和乙方提交合同執(zhí)行情況的報告。b.報告應包括投資組合變動、費用支出、風險狀況等內容。4.第三方中介變更a.如需更換第三方中介，需經(jīng)甲方、乙方和原第三方中介同意。b.新第三方中介的選定應確保其資質和能力符合合同要求。5.第三方中介責任a.第三方中介應對其提供的報告和評估負責。b.第三方中介應遵守合同約定和職業(yè)道德規(guī)范。附件及其他補充說明一、附件列表：1.投資理財計劃書2.投資理財產(chǎn)品說明書3.投資理財賬戶管理協(xié)議4.第三方中介資質證明5.投資人身份證明文件6.理財顧問機構營業(yè)執(zhí)照副本7.第三方中介費用協(xié)議8.合同變更協(xié)議9.合同解除協(xié)議10.其他相關文件二、違約行為及認定：1.違約行為：a.投資人未按照合同約定進行資金調撥。b.投資人未經(jīng)同意擅自改變投資策略。c.理財顧問機構未按照合同約定提供投資理財服務。d.理財顧問機構泄露投資人信息。e.第三方中介未履行監(jiān)督職責。2.違約行為認定：a.違約行為的發(fā)生應具有事實依據(jù)。b.違約行為的認定應由合同雙方或第三方中介進行。三、法律名詞及解釋：1.投資人：指在合同中承擔投資理財責任的自然人或法人。2.理財顧問機構：指提供投資理財服務的專業(yè)機構。3.第三方中介：指在合同執(zhí)行過程中提供監(jiān)督和評估服務的獨立第三方。4.合同：指雙方或多方當事人之間設立、變更、終止民事權利義務關系的協(xié)議。5.違約：指合同當事人違反合同約定的義務。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：投資人未按時繳納投資資金。解決辦法：提醒投資人按時繳納，必要時采取法律手段。2.問題：理財顧問機構未及時披露投資信息。解決辦法：要求理財顧問機構按照合同約定及時披露，否則追究責任。3.問題：第三方中介未履行監(jiān)督職責。解決辦法：更換第三方中介或采取法律手段追究責任。五、所有應用場景：1.個人投資者與理財顧問機構之間的投資理財合作。2.投資人通過第三方中介進行投資理財。3.投資人、理財顧問機構與第三方中介之間的合作。4.投資人個人投資理財計劃的實施。5.投資理財產(chǎn)品的購買、贖回等操作。全文完。2025年度個人投資理財合同模板3合同編號_________一、合同主體1.1甲方（投資者）：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：____________________聯(lián)系電話：____________________1.2乙方（理財機構）：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：____________________聯(lián)系電話：____________________1.3其他相關方：（如有，請在此處填寫相關方名稱、地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話）二、合同前言2.1背景：鑒于甲方具備一定的投資理財需求，希望通過乙方提供的專業(yè)理財服務，實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。2.2目的：本合同旨在明確甲乙雙方在2025年度的個人投資理財過程中的權利、義務、履行方式等，保障雙方合法權益，實現(xiàn)合作共贏。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于：本合同中“專業(yè)屬于”指乙方根據(jù)甲方提供的投資理財需求，為其提供專業(yè)理財建議、投資方案、資產(chǎn)管理等服務。3.2關鍵詞解釋：（1）投資理財：指甲方將資金委托給乙方，由乙方按照約定的方式進行投資、管理，以實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的行為。（2）資產(chǎn)管理：指乙方對甲方委托的資金進行投資、運營、管理，實現(xiàn)資產(chǎn)增值的過程。（3）投資方案：指乙方根據(jù)甲方的投資需求，為其量身定制的投資組合方案。四、權利與義務4.1甲方的權利和義務：（1）甲方有權了解乙方的資質、業(yè)績、信譽等情況，選擇合適的理財機構。（2）甲方應向乙方提供真實、準確、完整的投資理財需求信息。（3）甲方應按照約定向乙方支付投資理財費用。（4）甲方應遵守國家法律法規(guī)，不得從事非法投資理財活動。4.2乙方的權利和義務：（1）乙方應按照甲方的要求，為其提供專業(yè)、合規(guī)的投資理財服務。（2）乙方應定期向甲方匯報投資理財情況，及時溝通、解決問題。（3）乙方應保障甲方的資金安全，不得挪用、侵占甲方資金。（4）乙方應遵守國家法律法規(guī)，不得從事非法投資理財活動。五、履行條款5.1合同履行時間：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地點：本合同履行地點為乙方所在地。5.3合同履行方式：（1）乙方根據(jù)甲方需求，為其提供投資理財建議、投資方案、資產(chǎn)管理等服務。（2）甲方按照約定向乙方支付投資理財費用。六、合同的生效和終止6.1生效條件：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。6.2終止條件：（1）合同期限屆滿；（2）甲乙雙方協(xié)商一致解除合同；（3）一方違約，另一方提出解除合同。6.3終止程序：（1）一方提出解除合同，應提前30日書面通知對方；（2）雙方協(xié)商一致解除合同，應簽訂書面協(xié)議。6.4終止后果：（1）合同終止后，乙方應將甲方剩余資金退還甲方；（2）合同終止后，雙方應按照約定處理未了事項。七、費用與支付7.1費用構成：（1）管理費：根據(jù)甲方投資金額的一定比例收取，具體比例由雙方在合同中約定。（2）業(yè)績報酬：在甲方投資資產(chǎn)實現(xiàn)增值時，按照約定的比例提取業(yè)績報酬。（3）其他費用：包括但不限于交易手續(xù)費、信息費、咨詢費等，具體費用由雙方另行協(xié)商確定。7.2支付方式：（1）管理費：甲方應在每個會計年度開始前，按照約定的比例預付管理費。（2）業(yè)績報酬：在甲方投資資產(chǎn)實現(xiàn)增值后，甲方應在收到乙方通知之日起30日內支付業(yè)績報酬。（3）其他費用：甲方應在乙方提出費用賬單后，按照約定的期限支付。7.3支付時間：（1）管理費：甲方應在每個會計年度開始前支付。（2）業(yè)績報酬：在甲方投資資產(chǎn)實現(xiàn)增值后，甲方應在收到乙方通知之日起30日內支付。（3）其他費用：甲方應在乙方提出費用賬單后，按照約定的期限支付。7.4支付條款：（1）甲方應按照約定的支付方式、支付時間支付相關費用。（2）甲方支付的費用應通過銀行轉賬或現(xiàn)金支付，具體支付方式由雙方在合同中約定。（3）甲方支付的費用應包含所有稅費，甲方應自行承擔相關稅費。八、違約責任8.1甲方違約：（1）甲方未按照約定支付費用的，應向乙方支付違約金，違約金為應支付費用的一定比例。（2）甲方違反保密條款的，應承擔相應的法律責任。8.2乙方違約：（1）乙方未按照約定提供投資理財服務的，應向甲方支付違約金，違約金為甲方實際損失的一定比例。（2）乙方泄露甲方保密信息的，應承擔相應的法律責任。8.3賠償金額和方式：（1）違約金的具體金額由雙方在合同中約定。（2）賠償金額的支付方式為一次性支付，具體支付時間由雙方在合同中約定。九、保密條款9.1保密內容：（1）甲乙雙方的商業(yè)秘密；（2）甲乙雙方的財務信息；（3）甲乙雙方的客戶信息；（4）本合同項下的其他保密信息。9.2保密期限：本合同項下的保密期限自合同生效之日起計算，至合同終止后兩年。9.3保密履行方式：（1）甲乙雙方應采取合理措施，確保保密信息的保密性。（2）未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密信息。十、不可抗力10.1不可抗力定義：本合同所稱不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為等。10.2不可抗力事件：（1）自然災害：如地震、洪水、臺風等；（2）戰(zhàn)爭：包括但不限于戰(zhàn)爭狀態(tài)、軍事沖突等；（3）政府行為：如政策調整、法律法規(guī)變更等。10.3不可抗力發(fā)生時的責任和義務：（1）發(fā)生不可抗力事件，甲乙雙方應及時通知對方；（2）在不可抗力事件持續(xù)期間，甲乙雙方應暫停履行合同；（3）不可抗力事件消除后，甲乙雙方應盡快恢復履行合同。10.4不可抗力實例：（1）自然災害：如地震、洪水、臺風等；（2）戰(zhàn)爭：包括但不限于戰(zhàn)爭狀態(tài)、軍事沖突等；（3）政府行為：如政策調整、法律法規(guī)變更等。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決：甲乙雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決。11.2調解、仲裁或訴訟：（1）調解：由雙方共同委托的調解機構進行調解；（2）仲裁：向有管轄權的仲裁機構申請仲裁；（3）訴訟：向有管轄權的人民法院提起訴訟。十二、合同的轉讓12.1轉讓規(guī)定：未經(jīng)對方同意，甲乙任何一方不得將本合同的權利和義務全部或部分轉讓給第三方。12.2不得轉讓的情形：（1）涉及國家秘密、商業(yè)秘密的信息；（2）涉及國家安全、社會穩(wěn)定的信息；（3）法律法規(guī)禁止轉讓的其他情形。十三、權利的保留13.1權力保留：（1）本合同項下的所有權利，包括但不限于知識產(chǎn)權、商業(yè)秘密等，均歸乙方所有。（2）甲方在使用乙方提供的投資理財服務過程中，不得侵犯乙方的任何權利。13.2特殊權力保留：（1）乙方保留對本合同項下所有服務的最終解釋權。（2）乙方保留根據(jù)市場變化和法律法規(guī)的要求，調整投資策略和服務的權利。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序：（1）甲乙雙方對本合同的修改和補充，應采取書面形式。（2）修改和補充的內容作為本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。14.2修改和補充效力：（1）本合同的修改和補充自雙方簽字蓋章之日起生效。（2）未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得對本合同進行修改和補充。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項：甲乙雙方應相互配合，共同確保本合同的順利履行。15.2協(xié)作與配合方式：（1）甲乙雙方應按照本合同約定，及時、準確地提供相關信息和資料。（2）甲乙雙方應共同參加由乙方組織的投資理財培訓、研討會等活動。十六、其他條款16.1法律適用：本合同的簽訂、效力、解釋、履行、終止均適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性：本合同是甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實信用的原則基礎上訂立的，是獨立存在的合同，具有完整的法律效力。16.3增減條款：（1）未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得增減本合同條款。（2）本合同如有未盡事宜，可由甲乙雙方另行簽訂補充協(xié)議。十七、簽字、日期、蓋章甲方（投資者）簽字：____________________乙方（理財機構）簽字：____________________甲方（投資者）蓋章：____________________乙方（理財機構）蓋章：____________________簽訂日期：____________________附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方提供的投資理財需求信息表2.乙方提供的投資理財方案及風險評估報告3.甲方支付費用的憑證4.乙方提供的服務記錄及投資報告5.爭議解決過程中產(chǎn)生的相關文件6.合同修改和補充協(xié)議7.不可抗力事件證明文件8.其他雙方約定需要提供的文件二、違約行為及認定：1.甲方違約行為及認定：未按約定支付費用：認定甲方違約，應支付違約金。提供虛假信息：認定甲方違約，乙方有權解除合同，并要求賠償