個人財務(wù)規(guī)劃顧問協(xié)議（2024年）

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL個人財務(wù)規(guī)劃顧問協(xié)議（2024年）本合同目錄一覽第一條顧問服務(wù)內(nèi)容1.1財務(wù)分析1.2財務(wù)規(guī)劃1.3投資建議1.4稅務(wù)規(guī)劃1.5風(fēng)險管理第二條顧問服務(wù)期限2.1服務(wù)開始日期2.2服務(wù)結(jié)束日期第三條顧問服務(wù)費用3.1服務(wù)費用金額3.2費用支付方式3.3費用支付期限第四條雙方的權(quán)利和義務(wù)4.1顧問的權(quán)利和義務(wù)4.2客戶的權(quán)利和義務(wù)第五條保密條款5.1保密內(nèi)容5.2保密期限5.3保密例外第六條違約責(zé)任6.1違約行為6.2違約責(zé)任承擔(dān)第七條爭議解決方式7.1爭議解決方式7.2爭議解決地點第八條合同的變更和終止8.1合同變更8.2合同終止第九條合同的生效9.1合同生效條件9.2合同生效時間第十條合同的解除10.1合同解除條件10.2合同解除程序第十一條合同的繼承和轉(zhuǎn)讓11.1合同繼承11.2合同轉(zhuǎn)讓第十二條適用法律12.1合同適用法律12.2法律適用解釋第十三條其他條款13.1附加條款13.2附錄第十四條合同的簽署14.1簽署日期14.2簽署地點14.3簽署人第一部分：合同如下：第一條顧問服務(wù)內(nèi)容1.1財務(wù)分析1.1.1顧問應(yīng)提供對客戶當(dāng)前財務(wù)狀況的全面分析，包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債表、收入支出表和現(xiàn)金流量表。1.1.2顧問應(yīng)詳細(xì)分析客戶的收入來源、支出習(xí)慣、資產(chǎn)負(fù)債狀況、投資組合表現(xiàn)等，并提供相應(yīng)的改進建議。1.2財務(wù)規(guī)劃1.2.1顧問應(yīng)根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力和未來目標(biāo)，制定個性化的財務(wù)規(guī)劃方案。1.2.2顧問應(yīng)定期更新財務(wù)規(guī)劃方案，并根據(jù)市場變化和客戶需求進行調(diào)整。1.3投資建議1.3.1顧問應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，提供合適的投資建議。1.3.2顧問應(yīng)定期評估投資組合的表現(xiàn)，并提供調(diào)整建議。1.4稅務(wù)規(guī)劃1.4.1顧問應(yīng)提供針對客戶的稅務(wù)規(guī)劃建議，包括但不限于稅收優(yōu)惠政策的利用、投資稅收規(guī)劃等。1.4.2顧問應(yīng)根據(jù)稅法規(guī)定，提供合法的稅務(wù)規(guī)劃方案。1.5風(fēng)險管理1.5.1顧問應(yīng)評估客戶面臨的各類風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。1.5.2顧問應(yīng)提供相應(yīng)的風(fēng)險管理建議，并協(xié)助客戶制定風(fēng)險應(yīng)對策略。第二條顧問服務(wù)期限2.1服務(wù)開始日期2.1.1顧問服務(wù)的開始日期為雙方簽署合同之日起。2.1.2顧問服務(wù)的開始日期應(yīng)以書面形式在本合同中明確。2.2服務(wù)結(jié)束日期2.2.1顧問服務(wù)的結(jié)束日期為合同到期之日。2.2.2合同到期后，如雙方同意續(xù)約，應(yīng)簽訂新的合同，并明確新的服務(wù)期限。第三條顧問服務(wù)費用3.1服務(wù)費用金額3.1.1顧問服務(wù)的年度費用為人民幣萬元整。3.1.2服務(wù)費用的具體金額應(yīng)以書面形式在本合同中明確。3.2費用支付方式3.2.1客戶應(yīng)按年度向顧問支付服務(wù)費用。3.2.2費用支付方式包括但不限于銀行轉(zhuǎn)賬、支票支付等。3.3費用支付期限3.3.1客戶應(yīng)在合同簽訂后的七個工作日內(nèi)支付首年度服務(wù)費用。3.3.2此后，每年合同開始之際，客戶應(yīng)支付當(dāng)年的服務(wù)費用。第四條雙方的權(quán)利和義務(wù)4.1顧問的權(quán)利和義務(wù)4.1.1顧問應(yīng)按照本合同約定的服務(wù)內(nèi)容為客戶提供專業(yè)服務(wù)。4.1.2顧問應(yīng)保持專業(yè)的職業(yè)操守，保護客戶的隱私和商業(yè)秘密。4.2客戶的權(quán)利和義務(wù)4.2.1客戶應(yīng)按照本合同約定的服務(wù)費用支付方式支付服務(wù)費用。4.2.2客戶應(yīng)提供真實、準(zhǔn)確的財務(wù)信息和資料，以便顧問提供準(zhǔn)確的服務(wù)。第五條保密條款5.1保密內(nèi)容5.1.1雙方在合同履行過程中獲悉的對方商業(yè)秘密、個人隱私和其他敏感信息，應(yīng)予以保密。5.1.2保密內(nèi)容包括但不限于客戶的財務(wù)數(shù)據(jù)、投資計劃、稅務(wù)信息等。5.2保密期限5.2.1雙方的保密義務(wù)自合同簽訂之日起生效，至合同終止或履行完畢之日終止。5.2.2如法律有特殊規(guī)定，雙方應(yīng)遵守相關(guān)法律規(guī)定，并按照法律規(guī)定的要求提供必要的信息。5.3保密例外5.3.1在保密義務(wù)期間，如信息已成為公開信息，且非因?qū)Ψ降倪`約行為導(dǎo)致信息泄露，則不受保密義務(wù)的限制。5.3.2如法律、法規(guī)、行政命令或其他政府文件要求披露保密信息，則披露方應(yīng)在披露前通知對方，并盡最大努力保護對方的利益。第六條違約責(zé)任6.1違約行為6.1.1雙方應(yīng)嚴(yán)格履行本合同的約定，如一方違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。6.1.2違約行為包括但不限于未按約定支付服務(wù)費用、未按約定提供服務(wù)或資料等。6.2違約責(zé)任承擔(dān)6.2.1如一方違約，應(yīng)向守約方支付違約金，違約金的計算方式雙方另行協(xié)商確定。6.2.2違約方應(yīng)賠償因違約給守約方造成的直接經(jīng)濟損失。第八條合同的變更和終止8.1合同變更8.1.1雙方同意，合同的變更應(yīng)書面簽訂，并由雙方代表簽字或蓋章確認(rèn)。8.1.2合同變更的內(nèi)容包括服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、服務(wù)費用等。8.2合同終止8.2.1在合同期限內(nèi)，如一方未履行合同義務(wù)，另一方有權(quán)終止合同。8.2.2在合同期限內(nèi)，如一方發(fā)生重大違約行為，另一方有權(quán)立即終止合同。第九條合同的生效9.1合同生效條件9.1.1本合同自雙方代表簽字或蓋章之日起生效。9.1.2合同生效前，雙方應(yīng)完成必要的審批手續(xù)，包括但不限于內(nèi)部審批、外部審批等。9.2合同生效時間9.2.1本合同自簽字或蓋章之日起生效。9.2.2合同生效時間應(yīng)以書面形式在本合同中明確。第十條合同的解除10.1合同解除條件10.1.1如一方發(fā)生重大違約行為，另一方有權(quán)解除合同。10.1.2如一方喪失履約能力，另一方有權(quán)解除合同。10.2合同解除程序10.2.1合同解除應(yīng)書面通知對方，并由雙方代表簽字或蓋章確認(rèn)。第十一條合同的繼承和轉(zhuǎn)讓11.1合同繼承11.1.1如一方發(fā)生繼承事項，本合同由繼承人繼續(xù)履行。11.1.2繼承人應(yīng)承擔(dān)合同約定的權(quán)利和義務(wù)。11.2合同轉(zhuǎn)讓11.2.1如一方欲將合同全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三方，應(yīng)取得另一方的書面同意。11.2.2轉(zhuǎn)讓不得改變本合同的實質(zhì)性內(nèi)容。第十二條適用法律12.1合同適用法律本合同適用中華人民共和國法律。12.2法律適用解釋對于本合同的解釋，應(yīng)遵循合同法及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。第十三條其他條款13.1附加條款本合同附件為合同的組成部分，與合同具有同等法律效力。13.2附錄附錄包括本合同的組成部分，包括但不限于服務(wù)計劃、投資建議等。第十四條合同的簽署14.1簽署日期本合同的簽署日期為雙方代表簽字或蓋章的日期。14.2簽署地點本合同的簽署地點為雙方約定的地點。14.3簽署人本合同的簽署人分別為甲乙雙方的代表，代表姓名、職務(wù)和簽字或蓋章應(yīng)在本合同中明確。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入的定義1.1本合同所稱第三方，是指在甲乙方之間合同履行過程中，除甲乙方外，參與并提供服務(wù)或協(xié)助的其他方。1.2第三方包括但不限于中介機構(gòu)、評估機構(gòu)、審計機構(gòu)、投資機構(gòu)等，以及本合同中明確約定的其他方。第二條第三方介入的程序2.1當(dāng)甲乙方根據(jù)本合同需要第三方介入時，應(yīng)提前書面通知對方。2.2甲乙方應(yīng)將與第三方簽訂的協(xié)議、合同等文件提交給對方審查，以確保第三方的服務(wù)符合本合同的要求。2.3甲乙方在選擇第三方時，應(yīng)考慮第三方的專業(yè)性、信譽度、收費標(biāo)準(zhǔn)等因素，以確保合同的履行。第三條第三方介入后的合同變更3.1當(dāng)有第三方介入時，本合同的條款應(yīng)根據(jù)第三方提供的服務(wù)內(nèi)容進行相應(yīng)的變更。3.2甲乙方應(yīng)在合同中明確第三方的服務(wù)范圍、職責(zé)、權(quán)利和義務(wù)等。3.3甲乙方應(yīng)確保第三方的服務(wù)不會損害對方的合法權(quán)益，并遵守相關(guān)法律法規(guī)。第四條第三方責(zé)任限額4.1甲乙方應(yīng)與第三方約定明確的責(zé)任限額，以防止第三方在履行合同過程中發(fā)生損失。4.2責(zé)任限額包括但不限于第三方在履行合同過程中發(fā)生的失誤、疏忽、違法行為等導(dǎo)致的經(jīng)濟損失。4.3甲乙方應(yīng)要求第三方購買相應(yīng)的職業(yè)責(zé)任保險，以降低合同履行過程中的風(fēng)險。第五條第三方與甲乙方的關(guān)系5.1第三方在履行合同過程中，應(yīng)接受甲乙方的監(jiān)督和管理。5.2第三方在履行合同過程中，應(yīng)保持獨立的法人地位，不得將自身權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)移給甲乙方。5.3第三方在履行合同過程中，如需變更名稱、法定代表人等，應(yīng)提前書面通知甲乙方。第六條第三方違約責(zé)任6.1當(dāng)?shù)谌桨l(fā)生違約行為時，甲乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。6.2甲乙方在承擔(dān)違約責(zé)任后，有權(quán)向第三方追償。6.3甲乙方應(yīng)與第三方約定違約責(zé)任的具體承擔(dān)方式，包括但不限于違約金、損害賠償?shù)?。第七條第三方與甲乙方之間的糾紛解決7.1第三方與甲乙方之間的糾紛，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。7.2如協(xié)商無果，雙方可向合同約定的仲裁機構(gòu)申請仲裁，或向合同約定的法院提起訴訟。第八條第三方信息的披露8.1甲乙方應(yīng)確保第三方遵守有關(guān)保密法律法規(guī)，不得泄露甲乙方商業(yè)秘密、個人隱私等信息。8.2第三方在履行合同過程中，如需披露甲乙方的信息，應(yīng)事先取得甲乙方的書面同意。第九條第三方介入對合同其他方的影響9.1第三方介入不影響甲乙方之間的合同關(guān)系，甲乙方仍應(yīng)按照本合同約定履行各自的義務(wù)。9.2第三方介入不影響本合同的履行期限、履行地點、履行方式等。第十條附件本合同附件為合同的組成部分，與合同具有同等法律效力。附件包括但不限于第三方提供的服務(wù)內(nèi)容、責(zé)任限額等。第十一條合同的簽署11.1簽署日期本合同的簽署日期為雙方代表簽字或蓋章的日期。11.2簽署地點本合同的簽署地點為雙方約定的地點。11.3簽署人本合同的簽署人分別為甲乙雙方的代表，代表姓名、職務(wù)和簽字或蓋章應(yīng)在本合同中明確。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：服務(wù)計劃附件二：投資建議附件三：財務(wù)分析報告附件四：稅務(wù)規(guī)劃報告附件五：風(fēng)險管理計劃附件六：第三方服務(wù)協(xié)議附件七：保密協(xié)議附件八：知識產(chǎn)權(quán)聲明附件九：合同履行時間表附件十：費用明細(xì)表附件一：服務(wù)計劃本附件詳細(xì)描述了顧問為客戶提供的服務(wù)內(nèi)容，包括但不限于財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資建議、稅務(wù)規(guī)劃和風(fēng)險管理等。服務(wù)計劃應(yīng)明確服務(wù)的具體范圍、工作流程、時間安排和預(yù)期成果等。附件二：投資建議本附件提供了顧問為客戶制定的投資建議，包括資產(chǎn)配置、投資策略和具體投資品種等。投資建議應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)和市場狀況制定，并定期更新。附件三：財務(wù)分析報告本附件是顧問為客戶進行的財務(wù)分析結(jié)果，包括資產(chǎn)負(fù)債表、收入支出表和現(xiàn)金流量表等。報告應(yīng)詳細(xì)分析客戶的財務(wù)狀況，并提供改進建議。附件四：稅務(wù)規(guī)劃報告本附件是顧問為客戶制定的稅務(wù)規(guī)劃方案，包括稅收優(yōu)惠政策的利用、稅收籌劃和稅務(wù)合規(guī)等。報告應(yīng)確保客戶的稅務(wù)負(fù)擔(dān)最優(yōu)化，并遵守稅法規(guī)定。附件五：風(fēng)險管理計劃本附件是顧問為客戶制定的風(fēng)險管理方案，包括風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對策略和風(fēng)險監(jiān)控等。計劃應(yīng)確保客戶在面對市場變化和潛在風(fēng)險時，能夠做出適當(dāng)?shù)膽?yīng)對措施。附件六：第三方服務(wù)協(xié)議本附件是甲乙雙方與第三方簽訂的服務(wù)協(xié)議，明確了第三方的服務(wù)范圍、職責(zé)、權(quán)利和義務(wù)等。協(xié)議應(yīng)包括第三方服務(wù)的具體內(nèi)容、服務(wù)期限、服務(wù)費用和違約責(zé)任等條款。附件七：保密協(xié)議本附件是甲乙雙方與第三方簽訂的保密協(xié)議，明確了雙方在合同履行過程中獲悉的對方商業(yè)秘密、個人隱私和其他敏感信息應(yīng)予以保密。協(xié)議應(yīng)包括保密內(nèi)容、保密期限和保密例外等條款。附件八：知識產(chǎn)權(quán)聲明本附件是甲乙雙方對合同中涉及的知識產(chǎn)權(quán)進行的聲明，明確知識產(chǎn)權(quán)的歸屬和使用權(quán)。聲明應(yīng)包括知識產(chǎn)權(quán)的類型、范圍和保護措施等。附件九：合同履行時間表本附件是甲乙雙方約定的合同履行時間表，明確了各項服務(wù)的開始和結(jié)束日期、時間安排和里程碑等。時間表應(yīng)確保雙方能夠按照約定的進度完成合同義務(wù)。附件十：費用明細(xì)表本附件詳細(xì)列出了甲乙雙方根據(jù)合同約定應(yīng)支付的費用，包括服務(wù)費用、費用支付方式、支付期限和支付條件等。費用明細(xì)表應(yīng)明確費用的金額和支付時間。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲乙雙方未按約定履行合同義務(wù)。2.甲乙雙方未按約定時間支付服務(wù)費用。3.甲乙雙方提供的信息不真實、不準(zhǔn)確或不完整。4.甲乙雙方未按約定處理與第三方的關(guān)系。5.第三方未按約定提供服務(wù)或違反服務(wù)協(xié)議。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。2.違約方的違約行為導(dǎo)致合同無法履行，對方有權(quán)解除合同。3.違約方在合同解除后，仍應(yīng)承擔(dān)因違約行為產(chǎn)生的其他責(zé)任。示例說明：如果甲方未按約定時間支付服務(wù)費用，乙方有權(quán)暫停提供服務(wù)，并要求甲方支付違約金。如果乙方提供的財務(wù)分析報告不準(zhǔn)確，導(dǎo)致甲方遭受經(jīng)濟損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。說明三：法律名詞及解釋：1.合同：本合同是指甲乙雙方為明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，而簽訂的具有法律效力的文件。2.