如何寫項(xiàng)目投資計(jì)劃書

如何寫項(xiàng)目投資計(jì)劃書(轉(zhuǎn))如何寫項(xiàng)目投資計(jì)劃書（轉(zhuǎn)）投資計(jì)劃是你融資的一個(gè)重要工具，用最簡(jiǎn)單明了的計(jì)劃書介紹清楚你的項(xiàng)目，讓投資人投資。那么如何寫投資計(jì)劃書呢？創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者透過現(xiàn)金流量表檢核投資計(jì)劃可行性后，并對(duì)合資條件（如技術(shù)股）、投資策略（計(jì)劃定位）、股權(quán)安排等有了盤算之后，再來就是請(qǐng)財(cái)務(wù)顧問或投資專家撰寫“投資計(jì)劃書”，以作為向投資者籌募資金的工具。本章依次介紹對(duì)投資計(jì)劃書的基本認(rèn)識(shí)，如何撰寫投資計(jì)劃書，最后以永輝投資股份有限公司為創(chuàng)業(yè)者所擬訂的投資計(jì)劃書為參考格式。一、對(duì)創(chuàng)業(yè)投資計(jì)劃書之基本認(rèn)識(shí)（一）投資計(jì)劃書是創(chuàng)設(shè)新事業(yè)時(shí)籌措資金必備的文件工商界人士，大家都很忙，有潛力的投資者更忙，尤其要向大老板解釋投資構(gòu)想，大約允許1小時(shí)左右，在這1小時(shí)當(dāng)中，僅能做摘要報(bào)告，引起他的注意，讓他了解交給何單位，何人辦理而已。因此必須準(zhǔn)備好詳細(xì)的投資計(jì)劃書交給大老板，讓他帶回去給幕僚評(píng)估，有了正面的評(píng)估意見后，能作出投資決策。目前中國大陸地區(qū)私人或各類企業(yè)想要向外界籌募資金，有90%以上缺乏投資計(jì)劃書，這些沒有投資計(jì)劃書的投資案，籌募到資金的概率很底很底。（二）投資計(jì)劃書是節(jié)省時(shí)間的利器創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資構(gòu)想通常相當(dāng)復(fù)雜，要以口頭解釋讓投資者完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清楚整個(gè)投資構(gòu)想，投資者又不敢投資。最輕松理想的方式是請(qǐng)投資者吃個(gè)飯，稍加解釋，交給投資者已寫妥之書面“投資計(jì)劃書”，俟一段時(shí)間后，再問有什么不清楚的地方，再征詢投資的意愿，省時(shí)又省力。（三）投資計(jì)劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器投資計(jì)劃書如需要較多的資金，勢(shì)必接觸可能投資者的數(shù)目會(huì)超過20個(gè)，因并非百發(fā)百中而要將眾多投資者召集在一起，不但時(shí)間不容易找，且與會(huì)人數(shù)眾多，會(huì)前未有共識(shí)，會(huì)中討論容易失控，無法達(dá)成決議。對(duì)眾多投資者于短時(shí)間內(nèi)達(dá)成共識(shí)的方法，便是準(zhǔn)備一份清楚易懂的“投資計(jì)劃書”同時(shí)發(fā)給眾多的投資者，再個(gè)別稍加解釋。讓有共識(shí)的人聚集在一起開會(huì)，才能很快達(dá)成決議。創(chuàng)設(shè)新事業(yè)籌劃者應(yīng)了解投資計(jì)劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器，如不用此工具面對(duì)眾多的投資者，可能無法負(fù)荷，深感疲累，這也是讓許多創(chuàng)設(shè)新事業(yè)計(jì)劃踏不出第一步的原因。（四）好的投資計(jì)劃必須正確、清楚所謂正確，即必須注意數(shù)字品質(zhì)，只要提到數(shù)字必須有根據(jù)，如為參考別人的數(shù)據(jù)，注明出處；如為假設(shè)，必須說明假設(shè)條件。例如，某項(xiàng)產(chǎn)品現(xiàn)在臺(tái)灣市場(chǎng)為2億元，必須注明出處。投資計(jì)劃書中如第一年銷貨收入預(yù)計(jì)為2千2百萬元，必須說明如下的假設(shè)：該產(chǎn)品在臺(tái)灣市場(chǎng)的增長(zhǎng)率為10%，且市場(chǎng)占有率假設(shè)為10%，即2億元×（1＋10%）×10%=2200萬元。所謂清楚就是容易懂，讓拿到投資計(jì)劃書的人不必再經(jīng)口頭解釋，就可以容易地了解整個(gè)投資構(gòu)想。要清楚，需注意下列三項(xiàng)。投資計(jì)劃書要有目錄，目錄里要指明各章節(jié)及附件、附表之頁數(shù)，以方便投資者很快就可以找到他所要的資料。此外，必須有“投資案匯總”章，這是專門給大老板或高階人員看的，讓他們了解投資計(jì)劃的大概構(gòu)想，并知道交給哪個(gè)單位或哪個(gè)人去評(píng)估。此外，段落要有標(biāo)題才能清楚，最好每500字以內(nèi)就要有個(gè)標(biāo)題，讓投資者只看標(biāo)題就約略了解下面500個(gè)字是要說什么，并決定要不要看詳細(xì)內(nèi)容。例如本段主要在說明“好的投資計(jì)劃書必須正確清楚”。段落之結(jié)構(gòu)要清楚，一般秩序是“一”，（一）、1、（1）；甲、（甲）。亦即“一”里面要分段落時(shí)用（一）（二）（三）??；（一）里面要分段落時(shí)用1.2.3.??；1、里面要分段落時(shí)用（1）（2）（3），以此類推。本書之附件5-1可做為參考。（五）投資計(jì)劃書最好委由有經(jīng)驗(yàn)的財(cái)務(wù)顧問或投資專家撰寫?？吹皆S多創(chuàng)設(shè)新企業(yè)的投資計(jì)劃書，簡(jiǎn)直不知從何看起，頂多只能了解產(chǎn)品或技術(shù)是什么，即使有簡(jiǎn)單的財(cái)務(wù)預(yù)算，數(shù)字大部分來自直覺，沒有根據(jù)，不足采信，表達(dá)的名詞不符合財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)術(shù)語，易生混淆，投資條件不容易了解，即使了解亦不符合商業(yè)習(xí)慣。這樣的投資計(jì)劃書引不起投資者興趣，籌募不到資金是不足為奇的。最好的解決之道便是委由有經(jīng)驗(yàn)的財(cái)務(wù)顧問或投資專家撰寫。將擬好之“現(xiàn)金流量表及附表”提出來當(dāng)作參考資料交給財(cái)務(wù)顧問或投資專家操刀。有經(jīng)驗(yàn)的財(cái)務(wù)顧問或投資專家不只被動(dòng)代擬，更可積極為創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資計(jì)劃位定，擬出投資者可接受投資條件，并可進(jìn)一步代為尋找投資者。私人創(chuàng)業(yè)者應(yīng)不吝惜給財(cái)務(wù)顧問或投資專家適當(dāng)?shù)膱?bào)酬。所謂“天下沒有白吃的午餐”，私人創(chuàng)業(yè)者由于仍然窮或不富有，處處都要省錢，但這筆錢是必須且值得付的。行行有專業(yè)，創(chuàng)設(shè)新事業(yè)往往是人生的重大抉擇，不宜拿這種事自行摸索，而應(yīng)該減少?zèng)Q策失誤到最低。通常必須付給財(cái)務(wù)顧問或投資專家之報(bào)酬，一般系由他們所花的時(shí)間乘于每小時(shí)應(yīng)計(jì)算費(fèi)用而得，但因?yàn)檩^難客觀計(jì)算，也有采取每個(gè)字新臺(tái)幣2～5元為計(jì)算基礎(chǔ)作為代撰“投資計(jì)劃書”之酬勞。寫出來的“投資計(jì)劃書”所有權(quán)為委托者所有，他們可以拿出來向投資者作報(bào)告，因此無論該投資案籌募資金成功或失敗，都必須支付這些酬勞。另外，財(cái)務(wù)顧問或投資專家可能要求全部或部分投資者由其代找，如籌募資金成功時(shí)必須付傭金（中間介紹服務(wù)費(fèi)），傭金的計(jì)算可能是所有投入資金的1～5%，或無償取得新公司某個(gè)比例之股份，或取得創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者所得權(quán)益之10～20%。（六）創(chuàng)設(shè)新公司投資計(jì)劃書必須以電腦作輔助工具投資計(jì)劃書之修改乃是必然的，無法一次就擬妥，較大的投資案，必須集合眾人的意見，更需多次的修改。當(dāng)策略改變時(shí)，整個(gè)投資計(jì)劃書全部改變。例如本來要做兩樣產(chǎn)品，改為一樣產(chǎn)品；或本來自行銷售，改為僅接受委托制造，皆會(huì)使投資計(jì)劃書改變。此外，資訊不斷地明朗化，計(jì)劃書內(nèi)容亦會(huì)不斷地更新，例如投資組合與經(jīng)營(yíng)組合漸漸確定，市場(chǎng)、銷售渠道漸漸更清楚等等。透過不斷地溝通協(xié)調(diào)并修改投資計(jì)劃書，可集結(jié)眾人智慧，使投資構(gòu)想更合理，更實(shí)際，更可行。估計(jì)這樣的文字修改達(dá)50次以上，才能使一家公司創(chuàng)設(shè)。這種性質(zhì)的文件唯有電腦處理，才能減輕負(fù)擔(dān)。個(gè)人電腦的使用已相當(dāng)普遍，在文字方面可由其中的文書處理之電腦軟件如Wordstar,PE2來處理，在數(shù)字方面可用電子試算表軟件來處理，如Lotvs-1-2-3。財(cái)務(wù)顧問或投資專家如涵蓄接受委托撰寫“投資計(jì)劃書”的業(yè)務(wù)，最好使用個(gè)人電腦處理，否則將會(huì)苦不堪言或則工作效率奇差。二、創(chuàng)業(yè)投資計(jì)劃書之撰寫步驟這里雖然是對(duì)幫忙撰寫之財(cái)務(wù)顧問或投資專家的建議，但創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者仍應(yīng)了解本節(jié)并充分配合。步驟一取得創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者認(rèn)可的現(xiàn)金流量表及全部附表。步驟二首先請(qǐng)創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者提供有關(guān)銷貨收入的背景資料。產(chǎn)品是什么？產(chǎn)品給誰用的？產(chǎn)品的市場(chǎng)區(qū)隔在哪里？全世界的市場(chǎng)？銷售目標(biāo)是如何估算出來的（亦即其假設(shè)條件為何）？步驟三請(qǐng)創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者提供關(guān)鍵技術(shù)說明書；產(chǎn)品生產(chǎn)制造及質(zhì)量管制流程圖，競(jìng)爭(zhēng)者資料，并逐一檢視廠房投資、生產(chǎn)或?qū)嶒?yàn)設(shè)備等與所列數(shù)字來源合理否？步驟四研擬生產(chǎn)成本，包括直接人工，直接材料、工廠費(fèi)用之估算是否合理？步驟五研擬銷售及管理人員之人事費(fèi)用。步驟六銷售及管理費(fèi)用是否低估？一般技術(shù)人員都會(huì)低估此項(xiàng)費(fèi)用。步驟七上電腦建立電子試算表或修改創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者所提供在磁碟上之電子試算表，并不斷擬修正找出可行的投資計(jì)劃。第二篇：孝感臨空經(jīng)濟(jì)區(qū)項(xiàng)目投資計(jì)劃書編寫要求(20xx)1100字項(xiàng)目投資（商業(yè)）計(jì)劃書編寫內(nèi)容及要求（供參考）第一章項(xiàng)目基本情況1.1項(xiàng)目簡(jiǎn)述1.2項(xiàng)目實(shí)施的政策背景1.3項(xiàng)目實(shí)施的產(chǎn)業(yè)發(fā)展背景1.4項(xiàng)目提出的依據(jù)理由1.5項(xiàng)目核心內(nèi)容和理念第二章項(xiàng)目申報(bào)單位的基本情況2.1申報(bào)單位概況2.2申報(bào)單位介紹2.3申報(bào)單位主要財(cái)務(wù)指標(biāo)第三章項(xiàng)目投資者基本情況3.1投資各方簡(jiǎn)介3.2股東結(jié)構(gòu)第四章市場(chǎng)分析（請(qǐng)根據(jù)項(xiàng)目?jī)?nèi)容進(jìn)行市場(chǎng)分析）第五章企業(yè)組織（請(qǐng)根據(jù)項(xiàng)目?jī)?nèi)容及運(yùn)行方式進(jìn)行企業(yè)組織描述）-1-第六章項(xiàng)目建設(shè)方案及計(jì)劃安排(如項(xiàng)目涉及用地或建設(shè)，請(qǐng)對(duì)設(shè)計(jì)方案及計(jì)劃安排進(jìn)行描述)6.1項(xiàng)目用地方案6.1.1土地現(xiàn)狀及規(guī)劃6.1.2獲取項(xiàng)目用地方案6.2項(xiàng)目建設(shè)方案6.2.1功能面積需求6.2.2建設(shè)規(guī)劃方案構(gòu)思6.3項(xiàng)目進(jìn)度安排第七章投資估算7.1估算編制依據(jù)及估算范圍7.2各分項(xiàng)投資估算（如涉及多個(gè)項(xiàng)目，資估算單獨(dú)進(jìn)行分析）7.3投資匯總表7.4資金使用計(jì)劃7.5資金籌措第八章經(jīng)濟(jì)效益分析8.1項(xiàng)目收入預(yù)測(cè)8.2項(xiàng)目成本費(fèi)用預(yù)測(cè)8.3項(xiàng)目的利潤(rùn)、稅收預(yù)測(cè)-2-請(qǐng)對(duì)各個(gè)項(xiàng)目投8.4項(xiàng)目的現(xiàn)金流量分析第九章項(xiàng)目的綜合評(píng)估9.1項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)9.2項(xiàng)目技術(shù)評(píng)價(jià)9.3項(xiàng)目社會(huì)評(píng)價(jià)9.4項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估9.5評(píng)估結(jié)論第十章項(xiàng)目的創(chuàng)新性及優(yōu)勢(shì)10.1項(xiàng)目的創(chuàng)新點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)10.2政策與項(xiàng)目建議及需求10.3其他建議及需求第十一章附錄A.B.C.D.-3-備注：項(xiàng)目計(jì)劃書格式要求一、紙張要求60g/m2—80g/m2，紙型要求為A4紙。二、頁邊距要求頁邊距要求：左右2.8cm,上下3.7cm三、字體要求正文標(biāo)題用二號(hào)宋體加粗，正文用三號(hào)仿宋體，文中的小標(biāo)題可以用三號(hào)仿宋體加粗，也可以用三號(hào)的宋體加粗。一篇A4紙一般每頁22行，每行28個(gè)字。四、標(biāo)點(diǎn)符號(hào)要求標(biāo)題行中不加標(biāo)點(diǎn)符號(hào)，正文中的小標(biāo)題后用“、”