2024金融機(jī)構(gòu)與投資者關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的協(xié)議

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL2024金融機(jī)構(gòu)與投資者關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的協(xié)議本合同目錄一覽第一條產(chǎn)品及服務(wù)1.1產(chǎn)品概述1.2服務(wù)內(nèi)容第二條投資者資格與條件2.1投資者資格2.2投資者條件第三條合同期限3.1起始日期3.2終止日期第四條投資金額與方式4.1投資金額4.2投資方式第五條預(yù)期收益率與收益分配5.1預(yù)期收益率5.2收益分配方式第六條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制6.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估6.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施第七條信息披露與保密7.1信息披露7.2保密義務(wù)第八條合同的變更與解除8.1變更條件8.2解除條件第九條違約責(zé)任9.1違約情形9.2違約責(zé)任第十條爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式10.2適用法律第十一條強(qiáng)制執(zhí)行11.1強(qiáng)制執(zhí)行條件11.2執(zhí)行法院第十二條通知與送達(dá)12.1通知方式12.2送達(dá)地址第十三條合同的生效、變更與終止13.1生效條件13.2變更條件13.3終止條件第十四條其他約定14.1雙方的其他約定14.2附件說(shuō)明第一部分：合同如下：第一條產(chǎn)品及服務(wù)1.1產(chǎn)品概述本合同項(xiàng)下的理財(cái)產(chǎn)品為銀行提供的“系列”理財(cái)產(chǎn)品，具體包括人民幣理財(cái)產(chǎn)品、外幣理財(cái)產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品等，投資者可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資需求選擇適合的產(chǎn)品。1.2服務(wù)內(nèi)容（1）理財(cái)產(chǎn)品的銷售與咨詢；（2）理財(cái)產(chǎn)品的投資操作與資產(chǎn)管理；（3）理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制；（4）理財(cái)產(chǎn)品的信息披露與客戶服務(wù)；（5）法律法規(guī)及合同約定的其他服務(wù)。第二條投資者資格與條件2.1投資者資格（1）具有完全民事行為能力的自然人；（2）法人或者其他組織。2.2投資者條件（1）具備投資理財(cái)產(chǎn)品的知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)；（2）了解并接受理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)；（3）具備相應(yīng)的資金實(shí)力；（4）法律法規(guī)及合同約定的其他條件。第三條合同期限3.1起始日期本合同的起始日期為雙方簽署合同之日起。3.2終止日期本合同的終止日期為理財(cái)產(chǎn)品的到期日或者提前終止日。第四條投資金額與方式4.1投資金額投資者應(yīng)按照合同約定投資相應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品，投資金額為人民幣萬(wàn)元。4.2投資方式（1）一次性投資；（2）定期定額投資；（3）其他雙方約定的投資方式。第五條預(yù)期收益率與收益分配5.1預(yù)期收益率本理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期收益率為年化收益率%。5.2收益分配方式收益分配方式如下：（1）收益分配周期：按季度進(jìn)行收益分配；（2）收益分配方式：收益分配采取現(xiàn)金方式，直接計(jì)入投資者的資金賬戶。第六條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制6.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并定期更新評(píng)估結(jié)果。6.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施（1）根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整投資組合；（2）定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與評(píng)估；（3）法律法規(guī)及合同約定的其他措施。第八條合同的變更與解除8.1變更條件本合同的變更條件如下：（1）經(jīng)雙方協(xié)商一致，為適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境變化或滿足投資者需求；（2）因法律法規(guī)變化，需要對(duì)合同進(jìn)行調(diào)整；（3）法律法規(guī)及合同約定的其他變更條件。8.2解除條件本合同的解除條件如下：（1）合同到期，投資者選擇解除；（2）因金融機(jī)構(gòu)違約，投資者要求解除；（3）法律法規(guī)及合同約定的其他解除條件。第九條違約責(zé)任9.1違約情形（1）金融機(jī)構(gòu)未按照合同約定提供服務(wù)；（2）金融機(jī)構(gòu)未按照約定時(shí)間支付收益；（3）投資者未按照約定時(shí)間支付投資金額；（4）投資者違反法律法規(guī)及合同約定的其他情形。9.2違約責(zé)任（1）金融機(jī)構(gòu)違約，應(yīng)向投資者支付違約金，違約金為投資金額的%；（2）投資者違約，應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)支付違約金，違約金為投資金額的%；（3）法律法規(guī)及合同約定的其他違約責(zé)任。第十條爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式本合同的爭(zhēng)議解決方式如下：（1）雙方協(xié)商解決；（2）提交仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁；（3）向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。10.2適用法律本合同的爭(zhēng)議適用中華人民共和國(guó)法律。第十一條強(qiáng)制執(zhí)行11.1強(qiáng)制執(zhí)行條件強(qiáng)制執(zhí)行條件如下：（1）一方違約，另一方要求強(qiáng)制執(zhí)行；（2）法律法規(guī)及合同約定的其他強(qiáng)制執(zhí)行條件。11.2執(zhí)行法院強(qiáng)制執(zhí)行的法院為有管轄權(quán)的人民法院。第十二條通知與送達(dá)12.1通知方式通知方式如下：（1）通過(guò)電話通知；（2）通過(guò)電子郵件通知；（3）通過(guò)信函通知。12.2送達(dá)地址雙方約定的送達(dá)地址為：（1）投資者地址為投資者提供的聯(lián)系方式；（2）金融機(jī)構(gòu)地址為金融機(jī)構(gòu)的注冊(cè)地址。第十三條合同的生效、變更與終止13.1生效條件本合同自雙方簽署之日起生效。13.2變更條件本合同的變更條件如下：（1）經(jīng)雙方協(xié)商一致，為適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境變化或滿足投資者需求；（2）因法律法規(guī)變化，需要對(duì)合同進(jìn)行調(diào)整；（3）法律法規(guī)及合同約定的其他變更條件。13.3終止條件本合同的終止條件如下：（1）合同到期，投資者選擇解除；（2）因金融機(jī)構(gòu)違約，投資者要求解除；（3）法律法規(guī)及合同約定的其他終止條件。第十四條其他約定14.1雙方的其他約定雙方可以在合同中約定其他條款，作為本合同的一部分。14.2附件說(shuō)明本合同附件包括：（1）理財(cái)產(chǎn)品的說(shuō)明書；（2）理財(cái)產(chǎn)品的投資策略；（3）法律法規(guī)及合同約定的其他附件。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入的定義和條件1.1第三方介入的定義在本合同中，第三方是指除甲乙方之外的任何個(gè)人、法人或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。1.2第三方介入的條件第三方介入的條件如下：（1）甲乙方無(wú)法通過(guò)協(xié)商解決爭(zhēng)議；（2）需要第三方的專業(yè)意見(jiàn)或服務(wù)；（3）法律法規(guī)及合同約定的其他條件。第二條第三方介入的方式和程序2.1第三方介入的方式第三方介入的方式包括但不限于：（1）作為中介方，協(xié)助甲乙方解決爭(zhēng)議；（2）作為評(píng)估方，對(duì)合同涉及的財(cái)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行評(píng)估；（3）作為監(jiān)管方，對(duì)合同的履行進(jìn)行監(jiān)督。2.2第三方介入的程序第三方介入的程序如下：（1）甲乙方協(xié)商一致選擇第三方；（2）第三方接受甲乙方的邀請(qǐng)；（3）第三方按照約定程序介入合同事務(wù)。第三條第三方的主要責(zé)任和義務(wù)3.1第三方的主要責(zé)任第三方的主要責(zé)任如下：（1）客觀、公正地處理合同爭(zhēng)議；（2）按照約定程序提供專業(yè)服務(wù)；（3）保護(hù)甲乙方的商業(yè)秘密和隱私。3.2第三方的主要義務(wù)第三方的主要義務(wù)如下：（1）遵守法律法規(guī)和合同約定；（2）及時(shí)向甲乙方報(bào)告工作進(jìn)展；（3）按照約定收取費(fèi)用。第四條第三方責(zé)任限額4.1第三方責(zé)任限額的定義第三方責(zé)任限額是指第三方在履行合同過(guò)程中，因其過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致甲乙方損失的責(zé)任限制額度。4.2第三方責(zé)任限額的確定第三方責(zé)任限額根據(jù)合同金額的一定比例確定，具體比例由甲乙方協(xié)商確定，并在合同中明確。4.3第三方責(zé)任限額的適用第三方責(zé)任限額適用于第三方在履行合同過(guò)程中的所有行為，包括但不限于中介服務(wù)、評(píng)估報(bào)告、監(jiān)管職責(zé)等。第五條第三方與甲乙方的關(guān)系5.1第三方與甲乙方的關(guān)系第三方與甲乙方的關(guān)系為合同關(guān)系，第三方獨(dú)立于甲乙方，不承擔(dān)甲乙方的其他義務(wù)和責(zé)任。5.2第三方與甲乙方的劃分說(shuō)明第三方在履行合同過(guò)程中，因其過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致甲乙方損失的，由第三方承擔(dān)責(zé)任；但因甲乙方原因?qū)е聯(lián)p失的，由甲乙方承擔(dān)責(zé)任。第六條第三方介入的額外條款及說(shuō)明6.1額外條款甲乙方可以協(xié)商增加其他條款，以明確第三方的權(quán)利義務(wù)和責(zé)任限額等。6.2說(shuō)明第七條第三方介入后的爭(zhēng)議解決7.1爭(zhēng)議解決方式第三方介入后的爭(zhēng)議解決方式如下：（1）由第三方進(jìn)行調(diào)解；（2）由第三方提出專業(yè)意見(jiàn)或建議；（3）法律法規(guī)及合同約定的其他爭(zhēng)議解決方式。7.2適用法律第三方介入后的爭(zhēng)議適用中華人民共和國(guó)法律。第八條第三方介入的費(fèi)用8.1第三方介入的費(fèi)用第三方介入的費(fèi)用根據(jù)合同金額和第三方的工作量確定，具體費(fèi)用由甲乙方協(xié)商確定，并在合同中明確。8.2費(fèi)用支付方式費(fèi)用支付方式如下：（1）預(yù)付定金；（2）按進(jìn)度支付；（3）合同結(jié)束后一次性支付。第九條第三方介入的終止9.1第三方介入的終止條件第三方介入的終止條件如下：（1）合同爭(zhēng)議得到解決；（2）第三方的工作任務(wù)完成；（3）法律法規(guī)及合同約定的其他終止條件。9.2第三方介入的終止程序第三方介入的終止程序如下：（1）甲乙方協(xié)商一致；（2）第三方同意終止；（3）辦理相關(guān)手續(xù)。第十條第三方介入后的合同變更10.1合同變更條件合同變更條件如下：（1）經(jīng)甲乙方協(xié)商一致；（2）法律法規(guī)變化需要調(diào)整；（3）法律法規(guī)及合同約定的其他變更條件。10.2合同變更程序合同變更程序如下：（1）甲乙方簽署變更協(xié)議；（2）第三方同意變更；（3）辦理相關(guān)手續(xù)。第十一條第三方介入后的合同解除11.1合同解除條件合同解除條件如下：（1）合同到期；（2）甲乙方協(xié)商一致解除；（3）法律法規(guī)及合同約定的其他解除條件。11.2合同解除程序合同解除程序如下：（1第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.理財(cái)產(chǎn)品的說(shuō)明書描述理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)、特點(diǎn)、投資范圍、投資策略等。包含理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。2.理財(cái)產(chǎn)品的投資策略詳細(xì)說(shuō)明理財(cái)產(chǎn)品的投資策略，包括資產(chǎn)配置、投資比例、投資期限等。解釋投資策略的調(diào)整條件和程序。3.法律法規(guī)及合同約定的其他附件包括合同中提到的其他法律法規(guī)文件、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)管要求等。可能還包括合同的補(bǔ)充協(xié)議、修正案等。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.金融機(jī)構(gòu)未按照合同約定提供服務(wù)例如，未按時(shí)支付收益、未按照約定進(jìn)行投資操作等。違約責(zé)任：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者支付違約金，違約金為投資金額的%。2.金融機(jī)構(gòu)未按照約定時(shí)間支付收益例如，延遲支付收益、未支付收益等。違約責(zé)任：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者支付違約金，違約金為未支付收益的倍。3.投資者未按照約定時(shí)間支付投資金額例如，延遲支付投資金額、未支付投資金額等。違約責(zé)任：投資者應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)支付違約金，違約金為未支付投資金額的%。4.投資者違反法律法規(guī)及合同約定的其他情形例如，提供虛假信息、未履行合同義務(wù)等。違約責(zé)任：投資者應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)支付違約金，違約金為損失金額的倍。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：1.完全民事行為能力指年滿18周歲或者依法視為具有