2024年金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識培訓(xùn)考試題庫（含答案）

2024年金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識培訓(xùn)考試

題庫（含答案）

一、單選題

1.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》，

以下哪項(xiàng)是對風(fēng)險(xiǎn)較高客戶的控制措施：（）

A、在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實(shí)客戶實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人的身份

B、適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期

C、進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況

D、在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低采用持續(xù)的客戶身份識別措施的

頻率或強(qiáng)度

參考答案：C

2.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒

有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶

辦理業(yè)務(wù)。

A、中止

B、終止

C、停止

D、繼續(xù)

參考答案：A

3.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，（）

依法對公司的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)施監(jiān)督管理。

A、中國證監(jiān)會

中國證券業(yè)協(xié)會

C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

參考答案：C

4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照()的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

A、反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度

B、應(yīng)急管理預(yù)案

C、國家司法機(jī)關(guān)

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

參考答案：A

5.當(dāng)客戶其中一個(gè)賬戶或多賬戶觸發(fā)可疑交易監(jiān)控預(yù)警，主客戶分支

機(jī)構(gòu)反洗錢崗應(yīng)當(dāng)于()個(gè)工作日內(nèi)下發(fā)至客戶開立資金賬戶的全部

分支機(jī)構(gòu)，由分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行可疑交易人工分析和識別，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)于()個(gè)工作日內(nèi)完成可疑交易三方會簽流程。

A、3、4

B、4、5

C、5、3

D、7、4

參考答案：A

6.根據(jù)公司2020年全業(yè)務(wù)及產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，不屬于高風(fēng)險(xiǎn)

業(yè)務(wù)的是：()

A、第三方存管單客戶多銀行業(yè)務(wù)

B、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)

C、大宗交易業(yè)務(wù)

D、單一資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

參考答案：B

7.委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合的要求不包

括（）。

A、第三方采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施

B、第三方為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息、，不存在法律制度、技術(shù)等方

面的障礙

C、本金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶信息

D、第三方外購了國際認(rèn)可的反洗錢監(jiān)控名單庫

參考答案：D

8.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，由哪個(gè)部門負(fù)責(zé)涉及

追究洗錢罪的司法協(xié)助？（）

A、中國人民銀行

B、公安部門

C、司法部門

D、檢察部門

參考答案：C

9.客戶身份識別又稱：（）

A、客戶識別

B、客戶身份盡職調(diào)查

C、實(shí)名制

D、客戶風(fēng)險(xiǎn)控制

參考答案：B

10.證券機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)本機(jī)構(gòu)報(bào)送的

大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤的補(bǔ)正

通知之日起()個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A、1

B、3

C、5

D、10

參考答案：C

11.《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從

事()的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、信托

投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國務(wù)院反洗錢行

政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。

A、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

B、證券業(yè)務(wù)

C、金融業(yè)務(wù)

D、經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)

參考答案：C

12.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對本機(jī)構(gòu)的()嚴(yán)格保密，建立相應(yīng)制度或要求規(guī)

范（）。

A、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施，監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍

B、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍

C、監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍

D、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍

參考答案：A

13.對于已識別為高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品，公司應(yīng)當(dāng)（）開展一次洗錢

風(fēng)險(xiǎn)評估。

A、每一年

B、每二年

C、每三年

D、每四年

參考答案：A

14.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（）。

A、采集與分析

B、分析與報(bào)告

C、采集與報(bào)告

D、采集、分析與報(bào)告

參考答案：D

15.對客戶（）等指標(biāo)設(shè)置區(qū)間要素，可組合指向于交易流量、流速、

頻率。以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是：（）

A、交易金額

B、對手個(gè)數(shù)

C、交易日期

D、交易時(shí)間

參考答案：B

16.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的是：()。

A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識別的唯一做法

B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類不利于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)

控制效果

D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

參考答案：B

17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)？

()。

A、非緊急可疑交易

B、有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法

犯罪活動有關(guān)的

C、大額交易

D、懷疑客戶屬于美國制裁名單

參考答案：B

18.國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增

設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢()的方案；對于不符合《中

華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)

A、大額交易和可疑交易管理辦法

B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C、內(nèi)部控制制度

D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

參考答案：C

19.人民銀行應(yīng)加大監(jiān)督檢查力度，嚴(yán)懲違法違規(guī)行為。以下對監(jiān)督

檢查的說法錯(cuò)誤的是：（）

A、加大對金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)落實(shí)賬戶管理、客戶身份識別及可疑

交易報(bào)告管理制度的監(jiān)管力度。

B、將其作為重要檢查項(xiàng)目，并不斷創(chuàng)新檢查方式、方法。

C、檢查發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題的，依法給予行政處罰。

D、檢查發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題的，依法給予經(jīng)濟(jì)處罰。

參考答案：D

20.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，法

人金融機(jī)構(gòu)專職反洗錢崗應(yīng)當(dāng)具有（）年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，專

職人員與兼職人員均應(yīng)當(dāng)具備必要的履職能力和執(zhí)業(yè)操守。

A、2

B、3

C、5

D、10

參考答案：B

21.監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)，是指義務(wù)機(jī)構(gòu)依據(jù)（）等，對本行業(yè)案例特征化、

特征指標(biāo)化和指標(biāo)模型化的建設(shè)過程。以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是：（）

A、法律法規(guī)

B、領(lǐng)導(dǎo)要求

C、行業(yè)指引

D、風(fēng)險(xiǎn)提示

參考答案：B

22.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)及其工作人員的保密內(nèi)容規(guī)定，以下正確的是（）。

A、應(yīng)當(dāng)對依法履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)獲得的客戶身份資

料和交易信息予以保密

B、如需對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查，聯(lián)系客戶時(shí)候可告知客戶本人相關(guān)情

況

C、對于監(jiān)測、分析、報(bào)告可疑交易報(bào)告的情況，不在保密規(guī)定范圍

內(nèi)

D、大額和可疑交易報(bào)告情況可向部分單位和個(gè)人提供

參考答案：A

23.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深

入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個(gè)

非自然人客戶至少有（）名受益所有人。

A、五名

B、一名

C、兩名

D、三名

參考答案：B

24.義務(wù)機(jī)構(gòu)要增強(qiáng)內(nèi)部崗位制約，對反洗錢信息安全管理人員、數(shù)

據(jù)操作人員、審計(jì)人員等進(jìn)行崗位角色（）

A、分離設(shè)置

B、混合設(shè)置

C、結(jié)合設(shè)置

D、分段設(shè)置

參考答案：A

25.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施

的通知》（銀發(fā)（2017）117號）規(guī)定，客戶出現(xiàn)不配合客戶身份識別、

有組織或同時(shí)分批開戶等情形，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)（）。

A、拒絕開戶

B、拒絕辦理業(yè)務(wù)

C、上報(bào)可疑交易

D、調(diào)高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級

參考答案：A

26.分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以客戶為單位開展可疑交易監(jiān)測，對于同一客戶在

不同分支機(jī)構(gòu)開立多個(gè)資金賬戶的，系統(tǒng)將客戶的全部賬戶資金和交

易情況納入監(jiān)控，（）。

A、單獨(dú)計(jì)算

B、合并計(jì)算

C、按分公司計(jì)算

D、按量最大的計(jì)算

參考答案：B

27.指標(biāo)模型化，是指義務(wù)機(jī)構(gòu)通過將能反映特定洗錢及相關(guān)犯罪類

型的不同指標(biāo)排列組合形成模型，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)對特定洗錢類型更具有()

的監(jiān)測。指標(biāo)和模型()構(gòu)成監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，可獨(dú)立或組合運(yùn)用。

A、普遍性、共生

B、普遍性、分別

C、指向性、共生

D、指向性、分別

參考答案：C

28.下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)

A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識

別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理

B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加

強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為

C、對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核

頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級

D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險(xiǎn)等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)

可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

參考答案：A

29.2018年我國接受了哪個(gè)組織的第四輪反洗錢恐怖融資互評估：()

A、世界銀行

B、OFAC

C、聯(lián)合國

D、FATF

參考答案：D

30.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)()方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度。

A、合規(guī)方法

B、風(fēng)險(xiǎn)為本方法

C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重

D、風(fēng)險(xiǎn)測試方法

參考答案：B

31.根據(jù)《客戶身份識別和洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法》，自()起，企業(yè)

原發(fā)營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證停止使用，各分支機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)提示企業(yè)及時(shí)更換新版營業(yè)執(zhí)照。

A、2017年10月1日

B、2017年11月1日

C、2017年12月31日

D、2018年1月1日

參考答案：D

32.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括()大類。

A、5

B、6

C、7

D、8

參考答案：C

33.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢

行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)()措施

A、管理

B、凍結(jié)

C、轉(zhuǎn)移

D、查封

參考答案：B

34.我國()最先規(guī)定了洗錢罪。

A、修訂后的新《憲法》

B、修訂后的新《刑法》

C、修訂后的《中國人民銀行法》

D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

參考答案：B

35.《國務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制

機(jī)制的意見》中明確金融機(jī)構(gòu)在預(yù)防洗錢、恐怖融資和逃稅方面的()

作用

A、第一道防線

B、第二道防線

C、第三道防線

D、監(jiān)管

參考答案：A

36.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，各部門和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在客戶業(yè)務(wù)

關(guān)系建立后的()個(gè)工作日內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作。

A、5

B、10

C、15

D、20

參考答案：B

37.分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢信息安全()管理，指定工作部門具體承

擔(dān)反洗錢信息安全工作職責(zé)

A、納入本單位信息安全整體統(tǒng)一

B、單獨(dú)

C、由分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D、由反洗錢崗

參考答案：A

38.在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，根據(jù)不同情況的可疑交易報(bào)告對可疑交

易報(bào)告所涉客戶、賬戶(或資金)和業(yè)務(wù)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措

施，以下哪個(gè)不是可以采取的措施()

A、上報(bào)接續(xù)報(bào)告，調(diào)高客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級

B、經(jīng)公司高層審批后采取限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率

等

C、經(jīng)公司高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系

D、告知客戶涉嫌洗錢，盡量改變交易的異常狀況

參考答案：D

39.以下哪項(xiàng)不是《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告

后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)（2017）117號）規(guī)定的在報(bào)送可疑交易

報(bào)告后應(yīng)采取的后續(xù)控制措施（）。

A、接續(xù)報(bào)告可疑交易

B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級

C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)

D、延長客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級的定期審核期限

參考答案：D

40.關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪線索的義務(wù)，以下說法正確的

是：（）。

A、與大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)相同

B、可替代可疑交易報(bào)告義務(wù)

C、可與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代

D、不能與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代

參考答案：D

41.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取

符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方

未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶

身份識別義務(wù)的責(zé)任。

A、客戶單位

B、第三方

C、金融機(jī)構(gòu)

D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)

參考答案：C

42.義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)應(yīng)當(dāng)覆蓋（）客戶和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，

貫穿業(yè)務(wù)辦理的（）環(huán)節(jié)。

A、全部、關(guān)鍵

B、全部、各個(gè)

C、高風(fēng)險(xiǎn)客戶、關(guān)鍵

D、高風(fēng)險(xiǎn)客戶、各個(gè)

參考答案：B

43.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯(cuò)誤的是：（）

A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作

環(huán)節(jié)中去

C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)

注可客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識別系統(tǒng)

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級不變

參考答案：D

44.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行

政主管部門是指（）。

A、國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室

B、中國人民銀行

C、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理

委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會

D、中華人民共和國公安部

參考答案：B

45.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗

錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全

客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、()，履行反

洗錢義務(wù)。

A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

B、可疑交易報(bào)告制度

C、大額交易報(bào)告制度

D、內(nèi)部控制制度

參考答案：A

46.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，可不向中國反洗錢監(jiān)測分

析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的行為是：()

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。

B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款

人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。

C、客戶拒絕更新客戶基本信息但附有正當(dāng)理由。

D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有

效性、完整性的。

參考答案：c

47.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)的()

A、法定義務(wù)

B、社會義務(wù)

C、自發(fā)行為

D、自覺行為

參考答案：A

48.《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重

的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令

金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的()給予紀(jì)律處分。

A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長

B、反洗錢專崗

C、董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員

D、其他直接責(zé)任人員

參考答案：C

49.根據(jù)我國現(xiàn)行法律規(guī)定，中國人民銀行反洗錢檢查監(jiān)督的范圍包

括：()

A、銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)

B、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)

C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

D、金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人

參考答案：B

50.客戶的身份證件或者身份證明文件到期的，各部門分支機(jī)構(gòu)應(yīng)通

知客戶在相關(guān)證件到期之日起（）辦理身份證件或者身份證明文件更

新手續(xù)。

A、一個(gè)月內(nèi)

B、兩個(gè)月內(nèi)

C、三個(gè)月內(nèi)

D、四個(gè)月內(nèi)

參考答案：C

51.一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監(jiān)控。下列特征中不

包括哪項(xiàng)：（）

A、姓名

B、證件號碼

C、性別

D、代理人信息

參考答案：D

52.在人行《進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢信息安全保護(hù)工作的通知》中，（）是

分支機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)反洗錢信息安全的第一責(zé)任人

A、反洗錢崗

B、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人

C、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D、檔案管理員

參考答案：C

53.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交()

A、大額交易報(bào)告

B、可疑交易報(bào)告

C、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

D、綜合報(bào)告

參考答案：C

54.公司外購了反洗錢監(jiān)控名單，并()進(jìn)行更新。

A、每日

B、每周

C、每月

D、每季度

參考答案：A

55.下列不屬于中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)的是：()

A、天津分行

B、呼和浩特中心支行

C、鄭州中心支行

D、濟(jì)南分行營業(yè)管理部

參考答案：D

56.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過()合伙權(quán)益的自然人。

A、25%

B、15%

C、10%

D、5%

參考答案：A

57.司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料

和交易信息，只能用于反洗錢()。

A、刑事偵查

B、刑事訴訟

C、司法調(diào)查

D、案件審判

參考答案：B

58.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送()。

A、中國銀保監(jiān)會

B、中國人民銀行

C、中國反洗錢監(jiān)測中心

D、中國證券業(yè)協(xié)會

參考答案：B

59.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是：()

A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

B、反洗錢績效考核制度

C、反洗錢內(nèi)部評估制度

D、反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

參考答案：A

60.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使

洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行可以對其處以最高()的罰款

A^20萬元

B、50萬元

C、200萬元

D、500萬元

參考答案：D

61.可以作為實(shí)名證件使用的有()

A、身份證的復(fù)印件

B、介紹信

C、護(hù)照

D、駕駛證

參考答案：C

62.分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審慎關(guān)注客戶可疑交易行為與交易，建立()崗位

人員合作機(jī)制°

A、前臺、后臺

B、中臺、后臺

C、前臺、后臺

D、前、中、后臺

參考答案：D

63.公司制度要求()對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評估，并根據(jù)評估結(jié)果完

善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。

A、每年

B、定期

C、每兩年

D、不定期

參考答案：A

64.公司將反洗錢監(jiān)控名單分為（）。

A、犯罪類名單；禁入類名單

B、制裁類名單；高風(fēng)險(xiǎn)類名單

C、禁入類名單；制裁類名單

D、禁入類名單；高風(fēng)險(xiǎn)類名單

參考答案：D

65.下列說法正確的是：O

A、客戶身份識別只能在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)完成

B、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始

C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定

D、客戶身份識別是一個(gè)持續(xù)的過程

參考答案：D

66.以下說法正確的是（）：

A、對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易無需進(jìn)行人工分析

B、不作為可疑交易報(bào)告的，無需記錄分析排查理由

C、確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告中完整記錄對客戶身份

特征、交易特征或行為特征的分析過程

D、觸發(fā)可疑交易預(yù)警的需要報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行

參考答案：c

67.各部門和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對禁入類名單開展()監(jiān)測。

A、實(shí)時(shí)

B、按月

C、按季

D、按年

參考答案：A

68.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國人民銀行令

(2016)第3號發(fā)布)自()起施行。

A、2017年1月1日

B、2017年3月1日

C、2017年7月1日

D、2017年11月1日

參考答案：C

69.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向()報(bào)送大

額交易和可疑交易報(bào)告，接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢

查。

A、中國人民銀行

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

參考答案：B

70.每年度結(jié)束（）日內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)

的年度報(bào)告及附表報(bào)送至中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。

A、5

B、10

C、15

D、20

參考答案：D

71.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托

財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)識別（），登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)

系方式。

A、信托關(guān)系當(dāng)事人的身份

B、委托人的身份

C、受托人的身份

D、辦理人的身份

參考答案：A

72.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各

種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、

貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及

其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為

A、泄密罪

B、擾亂市場秩序罪

C、恐怖活動犯罪

D、治安犯罪

參考答案：C

73.根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》金融機(jī)構(gòu)、特定非金融

機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立

即采取（）措施。

A、中止業(yè)務(wù)關(guān)系

B、終止業(yè)務(wù)關(guān)系

C、上報(bào)可疑交易

D、凍結(jié)

參考答案：D

74.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括：（）。

A、全面、真實(shí)、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度

B、對所有客戶采取不變的識別程序

C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D、為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

參考答案：B

75.金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對可疑交易報(bào)告所涉的內(nèi)容應(yīng)

及時(shí)采取適當(dāng)?shù)睦m(xù)控制措施，充分減輕本機(jī)構(gòu)被洗錢、恐怖融資及其

他違法犯罪活動利用的風(fēng)險(xiǎn)。所涉的內(nèi)容不包括以下哪項(xiàng)：（）

A、客戶

B、賬戶

C、交易對手

D、金融業(yè)務(wù)

參考答案：C

76.洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循的主要原則不包括()。

A、全面性原則

B、獨(dú)立性原則

C、匹配性原則

D、專業(yè)性原則

參考答案：D

77.下列哪種違法行為，不屬于《中華人民共和國反洗錢法》三十二

條的處罰范圍？()

A、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的

D、拒絕提供調(diào)查材料

參考答案：C

78.義務(wù)機(jī)構(gòu)在推出新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)之前，應(yīng)當(dāng)完成相關(guān)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的

評估、()和上線運(yùn)行工作。在接收到公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯

罪形勢分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告之日起()，義務(wù)機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)完成相關(guān)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的評估、完善和上線運(yùn)行工作。

A、測試，3個(gè)月內(nèi)

B、測試，1個(gè)月內(nèi)

C、完善，3個(gè)月內(nèi)

D、完善，1個(gè)月內(nèi)

參考答案：C

79.義務(wù)機(jī)構(gòu)要設(shè)置嚴(yán)格的場景限制，除司法查詢、反洗錢行政調(diào)查、

執(zhí)法檢查以及其他必要的工作需要外，（）反洗錢信息

A、允許轉(zhuǎn)發(fā)

B、不得下載

C、可以復(fù)制

D、可以拍照

參考答案：B

80.公司反洗錢工作的主要內(nèi)容不包括（）。

A、客戶身份識別

B、可疑交易報(bào)告

C、客戶身份資料和交易記錄保存

D、認(rèn)定合格投資者

參考答案：D

81.證券公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的

一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他

身份證明文件，并進(jìn)行（）。

A、登記

B、核對并登記

C、核對

D、核對或登記

參考答案：B

82.如果客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)，應(yīng)采取什么措

施？（）

A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)

B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國人民銀行

C、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國反洗錢監(jiān)測分析中心

D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)

參考答案：A

83.如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活

動，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至（）

A、5年

B、反洗錢調(diào)查工作結(jié)束

C、10年

D、15年

參考答案：B

84.金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反

洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素：（）

A、信用

B、地域

C、業(yè)務(wù)

D、行業(yè)

參考答案：A

85.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測,

名單包括（）：

A、中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名

單

B、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單

C、中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單

D、以上三種均正確

參考答案：D

86.在我國，（）有權(quán)認(rèn)定某人是否構(gòu)成洗錢罪、應(yīng)該判多重的刑罰。

A、中國人民銀行

B、公安部門

C、人民檢察院

D、人民法院

參考答案：D

87.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)

行反洗錢調(diào)查：（）

A、中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)

B、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會及其省一級派出機(jī)構(gòu)

C、公安機(jī)關(guān)

D、人民檢察院和人民法院

參考答案：A

88.分支機(jī)構(gòu)在客戶身份識別工作中，遇到身份不明的客戶，下列做

法錯(cuò)誤的是（）：

A、通過回訪、其他可靠途徑等有效核查客戶的真實(shí)身份。

B、通過向客戶搜集有效身份證件或輔助身份證明材料等方式重新識

別客戶身份，確認(rèn)客戶真實(shí)身份。

C、對未在合理期限內(nèi)修改或完善身份信息的客戶，對客戶或其賬戶

采取限制措施。

D、為客戶正常提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易。

參考答案：D

89.當(dāng)事人違反《反洗錢法》同一條款不同項(xiàng)規(guī)定的，應(yīng)對每項(xiàng)違反

行為（）計(jì)算行政處罰金額。

A、分別

B、合并

C、統(tǒng)一

D、逐筆

參考答案：D

90.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，證券機(jī)構(gòu)對

通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易，（）。

A、應(yīng)當(dāng)進(jìn)行人工分析

B、應(yīng)當(dāng)進(jìn)行復(fù)核

C、應(yīng)當(dāng)記錄相關(guān)數(shù)據(jù)

D、可以直接上報(bào)

參考答案：A

91.下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述

正確的是：（）。

A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，可選擇適當(dāng)時(shí)

間更新客戶身份資料。

B、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交

當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)。

C、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，

應(yīng)當(dāng)至少保存3年。

D、委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行

客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

參考答案：D

92.某客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分分?jǐn)?shù)為99分，屬于哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級：（）

A、低風(fēng)險(xiǎn)

B、中風(fēng)險(xiǎn)

C、局風(fēng)險(xiǎn)

D、禁入

參考答案：C

93.制定《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的法律法規(guī)

依據(jù)不包括O：

A、《中華人民共和國反洗錢法》

B、《中華人民共和國中國人民銀行法》

C、《中華人民共和國反恐怖主義法》

D、《中華人民共和國公司法》

參考答案：D

94.以下可能存在洗錢活動的是（）

A、地下錢莊

B、成立空殼公司

C、購買巨額保險(xiǎn)后迅速退保

D、以上都是

參考答案：D

95.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代

表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。

A、最高人民法院

B、公安部

C、中國人民銀行

D、保監(jiān)會

參考答案：C

96.為了預(yù)防（）活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，制

定《中華人民共和國反洗錢法》。

A、走私

B、洗錢

C、貪污賄賂

D、金融詐騙

參考答案：B

97.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管

理辦法》規(guī)定，自然人客戶的“身份基本信息”包括：()

A、姓名、性別、住所地或者工作單位地址、身份證件或者身份證明

文件的號碼和有效期限

B、姓名、性別、國籍、住所地或者工作單位地址、身份證件或者身份

證明文件的號碼和有效期限

C、姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、

身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限

D、姓名、性別、住所地或者工作單位地址、身份證件或者身份證明

文件的種類、號碼和有效期限

參考答案：C

98.對于已識別為高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品，公司應(yīng)當(dāng)()開展一次洗錢

風(fēng)險(xiǎn)評估。

A、每一年

B、每二年

C、每三年

D、每四年

參考答案：A

99.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向()報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑

交易。

A、中國人民銀行

B、中國人民銀行反洗錢局

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

D、中國證監(jiān)會

參考答案：C

100.我國《刑法》第一百二十條之一規(guī)定的〃實(shí)施恐怖活動的個(gè)人〃包

括()恐怖活動的個(gè)人

A、預(yù)謀實(shí)施

B、準(zhǔn)備實(shí)施

C、實(shí)際實(shí)施

D、以上皆是

參考答案：D

101.下列不屬于反洗錢保密資料或信息的是()

A、客戶身份資料

B、客戶交易信息

C、重要空白憑證

D、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的有關(guān)反洗錢工作信息

參考答案：C

102.在現(xiàn)代社會中，通過()洗錢是最主流的洗錢形式。

A、珠寶業(yè)

B、律師業(yè)

C、會計(jì)師

D、金融業(yè)

參考答案：D

103.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括：（）

A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要

B、符合接受外部監(jiān)管要求

C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

D、是參與國際競爭的唯一要求

參考答案：D

104,根據(jù)3號令，當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易（）人民幣以上（含）、外

幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)

售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支,

定性為大額交易。

A、5萬元

B、10萬元

C、15萬元

D、20萬元

參考答案：A

105.分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并核實(shí)高風(fēng)險(xiǎn)類名單中的個(gè)人或?qū)嶓w超過公司洗

錢風(fēng)險(xiǎn)承受能力的，對客戶進(jìn)行（）。

A、凍結(jié)

B、加入制裁類名單

C、洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級調(diào)為禁入并采取相應(yīng)的控制措施

D、可疑交易報(bào)告

參考答案：c

106.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()以上的現(xiàn)金繳存應(yīng)當(dāng)作為大額

交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

A、5萬

B、10萬

C、20萬

D、50萬

參考答案：A

107.特征指標(biāo)化是指義務(wù)機(jī)構(gòu)將所收集案例中可識別的特征抽取和()

的過程，設(shè)計(jì)出可識別、可衡量或可反映案例中()特征的指標(biāo)。

A、量化、基本

B、定性、基本

C、量化、異常

D、定性、異常

參考答案：C

108.對于低風(fēng)險(xiǎn)等級客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，

關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信

息進(jìn)行核對更新。對個(gè)人客戶，應(yīng)至少每()進(jìn)行一次集中核對。

A、季度

B、半年

C、一年

D、三年

參考答案：D

109.特定非金融機(jī)構(gòu)不包括（）。

A、珠寶機(jī)構(gòu)

B、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)

C、貴金屬交易商

D、一般工廠

參考答案：D

110.當(dāng)事人反復(fù)多次實(shí)施相同違法行為和反復(fù)多次違反法律法規(guī)同

一規(guī)定，且對歷次違法行為均具有獨(dú)立主觀過錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)對當(dāng)事人的

歷次違法行為（）計(jì)算處罰金額

A、逐筆

B、合并

C、統(tǒng)一

D、分別

參考答案：A

1H.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究

Oo

A、刑罰責(zé)任

B、民事責(zé)任

C、刑事責(zé)任

D、行政責(zé)任

參考答案：C

112.為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，()金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別、客

戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共

和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份

識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

A、規(guī)范

B、規(guī)定

C、監(jiān)督

D、管理

參考答案：A

113.中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)總部現(xiàn)場進(jìn)行檢查時(shí)、如果問題是由分

支機(jī)構(gòu)造成的，不需再對分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，對()

A、分支機(jī)構(gòu)處罰

B、金融機(jī)構(gòu)總部處罰

C、金融機(jī)構(gòu)總部和分支機(jī)構(gòu)同時(shí)進(jìn)行處罰

D、分支機(jī)構(gòu)責(zé)任人處罰

參考答案：C

”4.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定了“雙罰制”，其具體內(nèi)容是：

()

A、對金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任

人員同時(shí)罰款

B、對金融機(jī)構(gòu)及直接經(jīng)辦人員同時(shí)罰款

C、對金融機(jī)構(gòu)及其負(fù)責(zé)人同時(shí)罰款

D、對金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人及直接經(jīng)辦人員同時(shí)罰款

參考答案：A

115.根據(jù)3號令，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù),

向（）報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。

A、中國保監(jiān)會

B、中國銀監(jiān)會

C、中國證監(jiān)會

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

參考答案：D

116.義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)的總體原則不包括以下哪項(xiàng):

（）

A、風(fēng)險(xiǎn)為本

B、全面性

C、適用性

D、穩(wěn)定性

參考答案：D

117,反洗錢系統(tǒng)預(yù)警的可疑信息，由分支機(jī)構(gòu)（）在系統(tǒng)中發(fā)起三方

識別會簽流程

A、合規(guī)崗

B、反洗錢崗

C、營業(yè)部經(jīng)理

D、柜臺主管

參考答案：B

118.對身份不明的客戶，《反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)()

A、不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易

B、不能開立賬戶，但能辦理不通過賬戶的現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C、可以按照客戶要求提供相應(yīng)服務(wù)

D、可以正常提供相應(yīng)服務(wù)，但在業(yè)務(wù)處理過程中如有可疑，應(yīng)及時(shí)

上報(bào)主管部門

參考答案：A

119.在反洗錢國際合作中代表中國政府與他國政府及反洗錢國際組

織開展反洗錢合作的機(jī)構(gòu)是()

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B、公安部

C、中國人民銀行

D、最高人民法院

參考答案：C

120.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()的反洗錢崗位，配備()人員負(fù)責(zé)大額交

易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。

A、專職、專職

B、兼職、兼職

C、專職、兼職

D、兼職、專職

參考答案：A

121.義務(wù)機(jī)構(gòu)收集的案例，其中案件應(yīng)當(dāng)來自本行業(yè)、本機(jī)構(gòu)發(fā)生或

發(fā)現(xiàn)的洗錢案例，風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)當(dāng)與當(dāng)前洗錢風(fēng)險(xiǎn)及其發(fā)展變化相吻合,

并具有一定的前瞻性。相關(guān)案例應(yīng)當(dāng)至少體現(xiàn)該洗錢類型的主要特征,

具有較強(qiáng)的（）。以下特任選項(xiàng)錯(cuò)誤的是：（）

A、代表性

B、普遍性

C、特殊性

D、規(guī)律性

參考答案：C

122.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告

的同時(shí):以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)

構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查的情形包括（）：

A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的

B、嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的

C、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形

D、以上三種情形均正確

參考答案：D

123.義務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)指標(biāo)模型化時(shí)，應(yīng)具有一定的（）即對于各個(gè)位階

的指標(biāo)，應(yīng)當(dāng)給予一定的容錯(cuò)區(qū)間，區(qū)間內(nèi)發(fā)生的指標(biāo)值（）被捕獲，

以避免過度（）的指標(biāo)閾值造成較大的監(jiān)測漏洞

A、準(zhǔn)確度、均應(yīng)、局限性

B、準(zhǔn)確度、分值高的、普遍性

C、靈活度、均應(yīng)、局限性

D、靈活度、分值高的、普遍性

參考答案：C

124.對于已識別為高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品，公司應(yīng)當(dāng)()開展一次洗錢

風(fēng)險(xiǎn)評估。

A、每一年

B、每二年

C、每三年

D、每四年

參考答案：A

125.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管

理辦法〉有關(guān)執(zhí)行要求的通知》(銀發(fā)(2017)99號)規(guī)定，專職反洗

錢崗位人員應(yīng)至少具有()年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。

A、3

B、5

C、2

D、4

參考答案：A

126.反洗錢信息處理崗位人員原則上應(yīng)為正式員工，在調(diào)離崗位或終

止勞動合同時(shí)()

A、不用簽訂保密協(xié)議

B、應(yīng)簽訂保密協(xié)議

C、應(yīng)繼續(xù)履行保密義務(wù)

D、不用履行保密義務(wù)

參考答案：C

127.打擊洗錢犯罪的法律是否有效，對洗錢犯罪是否可以產(chǎn)生足夠的

威懾力，關(guān)鍵在于：（）。

A、是否可以追究洗錢分子的刑事責(zé)任

B、是否可以在金融領(lǐng)域開展反洗錢監(jiān)管

C、是否可以對違規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查處罰

D、是否可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢行為

參考答案：D

128.金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存

制度的具體辦法，由（）會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。

A、國務(wù)院法制行政主管部門

B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門

C、國務(wù)院司法行政主管部門

D、國務(wù)院行政主管部門

參考答案：B

129.銀發(fā)（2017）235號文件規(guī)定，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客

戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效

開展（）客戶的身份識別。

A、法人

B、非自然人

C、自然人

D、個(gè)體

參考答案：B

130.恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，證券機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即（）。

A、繼續(xù)執(zhí)行原先名單

B、開展回溯性調(diào)查

C、向上級報(bào)告

D、發(fā)至各部門學(xué)習(xí)

參考答案：B

131.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、

行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級，并在持續(xù)關(guān)注的

基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融

資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)（）來自其他國家（地區(qū)）的

客戶。

A、高于

B、略高于

C、低于

D、略低于

參考答案：A

132.符合嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的可疑交易，證券機(jī)構(gòu)

在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，還應(yīng)該向（）

報(bào)告。

A、所在地中國銀行或者其分支機(jī)構(gòu)

B、所在地銀保監(jiān)局

C、中國證券業(yè)協(xié)會

D、所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)

參考答案：D

133.在風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級不少于

Oo

A、一級

B、二級

C、三級

D、四級

參考答案：C

134.各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控,

若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生，則定期或額外提交報(bào)告。此處的定期指:

()

A、每月

B、每3個(gè)月

C、每半年

D、每年

參考答案：B

135.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的

相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系

存續(xù)期間，()關(guān)注受益所有人信息變更情況

A^重點(diǎn)

B、全面

C、持續(xù)

D、重新

參考答案：C

136.以下()風(fēng)險(xiǎn)等級客戶，分支機(jī)構(gòu)需要每月抽查，審查客戶身份

或交易行為是否存在異常。

A、低風(fēng)險(xiǎn)

B、中風(fēng)險(xiǎn)

C、高風(fēng)險(xiǎn)

D、禁入

參考答案：B

137.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動，這三項(xiàng)措施不包括：()

A、建立客戶身份識別制度

B、建立客戶身份資料交易記錄保存制度

C、建立持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

D、建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度

參考答案：C

138.分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將可疑交易報(bào)告、

反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少

保存()年。

A、3

B、4

C、5

D、6

參考答案：C

139.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易

記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（）年。

A、5

B、10

C、15

D、20

參考答案：A

140.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)

期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識別的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展（）身份識

別工作

A、董事長

B、高級管理人員

C、股東

D、受益所有人

參考答案：D

141.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存（）和能夠反映每筆交

易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。

A、客戶開戶資料

B、客戶銷戶資料

C、業(yè)務(wù)報(bào)表

D、客戶身份資料

參考答案：D

142.義務(wù)機(jī)構(gòu)對于組成模型的不同指標(biāo)，應(yīng)當(dāng)將其中能反映犯罪類型

（）特征的指標(biāo)賦予更高的位階，在模型構(gòu)建中賦予較大權(quán)重；可通

過分值配比和預(yù)警閾值設(shè)置等方式提高監(jiān)測（）。

A、每個(gè)、準(zhǔn)確度

B、每個(gè)、敏感度

C、主要、準(zhǔn)確度

D、主要、敏感度

參考答案：D

143.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作主管機(jī)構(gòu)為（）。

A、銀行監(jiān)督管理委員會

B、中國人民銀行

C、公安機(jī)關(guān)

D、稅務(wù)機(jī)關(guān)

參考答案：B

144.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中的

說法正確的是（）。

A、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交

易報(bào)告

B、自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交

易報(bào)告

C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并對其有效性負(fù)責(zé)

D、自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑

交易報(bào)告

參考答案：C

145.在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)下列哪項(xiàng)義務(wù)：（）

A、配合調(diào)查義務(wù)

B、如實(shí)提供信息義務(wù)

C、提供調(diào)查經(jīng)費(fèi)的義務(wù)

D、不得拒絕和阻礙義務(wù)

參考答案：C

146,反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)推出新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)前，（）開展洗錢和恐怖融

資風(fēng)險(xiǎn)自評估

A、必須

B、無須

C、適時(shí)

D、隨機(jī)

參考答案：A

147.公司（）應(yīng)對公司反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)最終責(zé)任

A、合規(guī)總監(jiān)

B、股東會

C、董事會

D、監(jiān)事會

參考答案：C

148.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)遵循()反洗錢方面的法律規(guī)定。

A、中國

B、聯(lián)合國

C、駐在國家或者地區(qū)

D、金融特別行動工作組

參考答案：C

149.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。

在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生()的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶

身份資料。

A、丟失

B、損害

C、變更

D、毀損

參考答案：C

150.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素組合設(shè)計(jì)成為識別、

衡量或反映相關(guān)案例()特征的指標(biāo)，通過指標(biāo)規(guī)則設(shè)置、指標(biāo)閾值調(diào)

整和指標(biāo)組合使用，可指向某些異常的0或交易特征。

A、普遍、賬戶

B、普遍、客戶

C、異常、賬戶

D、異常、客戶

參考答案：D

151.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信

息，應(yīng)當(dāng)予以（）；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

A、保存

B、銷毀

C、保密

D、封存

參考答案：C

152.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存

客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢后果發(fā)生的處（）罰款。

A、處50萬元以上500萬元以下

B、處50萬元以上200萬元以下

C、處20萬元以上500萬元以下

D、處30萬元以上500萬元以下

參考答案：A

153.公司反洗錢兼職人員占公司全部反洗錢和洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的

比例不得高于（）。

A、80%

B、60%

C、40%

D、20%

參考答案：A

154.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)要貫徹的基本原則是()。

A、實(shí)事求是

B、規(guī)范管理

C、嚴(yán)進(jìn)寬出

D、了解你的客戶

參考答案：D

155.義務(wù)機(jī)構(gòu)要完善客戶身份識別、可疑交易監(jiān)測分析和線索移送的

業(yè)務(wù)流程和閉環(huán)管理機(jī)制，嚴(yán)格控制()使用反洗錢相關(guān)系統(tǒng)的權(quán)限

A、各部門、各層級人員

B、營銷人員

C、投顧人員

D、柜臺人員

參考答案：A

156.公司的受益所有人一般識別順序?yàn)椋?)①直接或者間接擁有超過

25%股權(quán)或表決權(quán)的自然人②通過人事、財(cái)務(wù)等方式對公司進(jìn)行控制

的自然人③公司的高級管理人員

A、①②③

B、①③②

C、③②①

D、③①②

參考答案：A

157.當(dāng)事人違反《反洗錢法》同一條款同一項(xiàng)規(guī)定中不同違法行為的,

應(yīng)當(dāng)對每個(gè)違法行為()予以行政處罰

A、統(tǒng)一

B、分別

C、合并

D、不同

參考答案：B

158.公司結(jié)合實(shí)際探索符合公司特點(diǎn)的可疑交易報(bào)告分析處理模式,

各部門和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立可疑交易()人小組識別機(jī)制。

A、2

B、3

C、4

D、5

參考答案：B

159.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材

料或者故意提供虛假材料的，依法承擔(dān)相應(yīng)()

A、經(jīng)濟(jì)損失

B、法律責(zé)任

C、名譽(yù)損失

D、經(jīng)濟(jì)責(zé)任

參考答案：B

160.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不

得為客戶開立()或者假名賬戶。

A、外匯賬戶

B、離岸賬戶

C、匿名賬戶

D、證券賬戶

參考答案：C

161.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起()個(gè)工作日內(nèi)以()方式

提交大額交易報(bào)告。

A、7、電子

B、7、書面

C、5、電子

D、5、書面

參考答案：C

162.以下關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》內(nèi)部管

理措施的描述，錯(cuò)誤的是()：

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理

制度和操作規(guī)程

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報(bào)告制度向中國人民銀行或

其總部所在地的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)備

C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以客戶為

基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)

系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息

D、金融機(jī)構(gòu)可以只設(shè)立兼職的反洗錢崗位，但是要按照人民銀行要

求完成大額交易和可疑交易報(bào)告工作

參考答案：D

163.2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十

四次會議通過的《反洗錢法》，自()起施行。

A、2007年1月1日

B、2006年10月31日

C、2007年3月1日

D、2007年7月1日

參考答案：A

164.《中華人民共和國反洗錢法》的適用范圍是在中華人民共和國境

內(nèi)設(shè)立的()和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的()

A、銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

B、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)

C、金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)

D、非銀行金融機(jī)構(gòu)、跨國企業(yè)集團(tuán)

參考答案：B

165.國務(wù)院反洗錢行政主管部門的()在國務(wù)院反洗錢行政主管部門

的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

A、事業(yè)單位

B、派出機(jī)構(gòu)

C、辦事機(jī)構(gòu)

D、分支機(jī)構(gòu)

參考答案：B

166,對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險(xiǎn)等級高低，金融機(jī)構(gòu)

在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級后的()內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。

A、6個(gè)月

B、1年

C、2年

D、3年

參考答案：D

167.中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立

調(diào)查組調(diào)查組成員不得少于2人，并均應(yīng)持有()

A、居民身份證

B、工作證

C、《中國人民銀行執(zhí)法證》

D、介紹信

參考答案：C

168.金融機(jī)構(gòu)發(fā)生拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的行為,

導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生，要對金融機(jī)構(gòu)罰款的同時(shí)對直接負(fù)責(zé)的董事、高

管人員及直接責(zé)任人員處以()罰款。

A、一萬元以上五萬元以下

B、二十萬元以上五十萬元以下

C、五萬元以上五十萬元以下

D、五萬元以上十萬元以下

參考答案：C

二.多選題

1.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估時(shí)，業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))風(fēng)險(xiǎn)因素應(yīng)當(dāng)考慮()

A、非面對面交易情況

B、通道類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)情況

C、場外交易情況

D、大宗交易情況

參考答案：ABCD

2.運(yùn)行服務(wù)部柜臺業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人主要職責(zé)有：()

A、負(fù)責(zé)帶領(lǐng)及監(jiān)督柜員在柜臺業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中開展客戶身份識別、持續(xù)

識別、重新識別、客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分一審、調(diào)整、人工直接定

級及客戶分類管理工作

B、；建立業(yè)務(wù)流程時(shí)需包含反洗錢內(nèi)容

C、在柜面業(yè)務(wù)受理中發(fā)現(xiàn)疑似洗錢風(fēng)險(xiǎn)問題以及客戶被有權(quán)機(jī)構(gòu)協(xié)

查的，及時(shí)向分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、反洗錢崗進(jìn)行報(bào)告

D、配合開展反洗錢可疑交易調(diào)查等及其他反洗錢相關(guān)工作；

參考答案：ABCD

3.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估包括定期評估和不定期評估，開展不定期評估的情形

包括（）o

A、設(shè)立新的境外機(jī)構(gòu)

B、反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生重大變化

C、拓展新的銷售或展業(yè)渠道

D、開發(fā)新產(chǎn)品或?qū)ΜF(xiàn)有產(chǎn)品使用新技術(shù)

參考答案：ABCD

4.調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省

一級派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、

交易記錄和其他有關(guān)資料；對可能被（）的文件、資料，可以予以封

存。

A、毀損

B、轉(zhuǎn)移

C、篡改

D、隱藏

參考答案：ABCD

5.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證風(fēng)險(xiǎn)評估的時(shí)效性，合理確定評估的時(shí)間頻率。

在（）等情況下，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)主動開展風(fēng)險(xiǎn)評估。

A、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)發(fā)生較大變化

B、內(nèi)控制度有重大調(diào)整

C、反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生重大變化

D、董事會成員發(fā)生變動

參考答案：ABC

6.分支機(jī)構(gòu)違反《國信證券股份有限公司反洗錢管理制度》規(guī)定的,

造成洗錢風(fēng)險(xiǎn)后果或使公司受到監(jiān)管處罰的，公司將對相關(guān)責(zé)任人予

以（）。

A、問責(zé)

B、通告批評

C、涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理

D、扣除績效獎金

參考答案：AC

7.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下

列（）機(jī)構(gòu)。

A、商業(yè)銀行

B、證券公司

C、保險(xiǎn)公司

D、學(xué)校

參考答案：ABC

8,客戶出現(xiàn)哪些情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可以不重新識別客戶（）。

A、要求變更家庭住址的

B、要求更換存折的

C、要求變更經(jīng)營范圍的

D、要求變更注冊資本的

參考答案：AB

9.按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善

反洗錢內(nèi)部控制？（）

A、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C、制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施

D、對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

E、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

參考答案：ABCDE

10.分支機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)控部職責(zé)有：（）

A、對分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作出具考核與問責(zé)意見

B、開展新入職員工的反洗錢監(jiān)控名單篩查

C、定期開展反洗錢檢查，檢查各部門制度是否包含反洗錢內(nèi)容

D、督導(dǎo)檢查洗錢風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)評估落實(shí)情況

參考答案：ABCD

11.在與非自然人客戶（）期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識別的，

義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展受益所有人身份識別工作。

A、建立業(yè)務(wù)關(guān)系

B、業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)

C、業(yè)務(wù)關(guān)系終止

D、增加業(yè)務(wù)關(guān)系

參考答案：AB

12.分支機(jī)構(gòu)財(cái)富中心部門職責(zé)有：（）

A、對客戶證件過期、身份信息不完整等情況開展通知工作

B、發(fā)現(xiàn)客戶可疑情況及時(shí)向本機(jī)構(gòu)反洗錢崗報(bào)告

C、履行反洗錢保密義務(wù)

D、積極參與反洗錢培訓(xùn)和宣傳

參考答案：ABCD

13.應(yīng)對中國人民銀行反洗錢檢查的建議是()

A、重視監(jiān)管溝通

B、重視年度反洗錢分類評價(jià)工作

C、重視事實(shí)認(rèn)定書

D、重視整改工作

參考答案：ABCD

14.代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其

出示()的身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。

A、負(fù)責(zé)人

B、代理人

C、被代理人

D、監(jiān)護(hù)人

參考答案：BC

15.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通

知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對特定自然人客戶的身份識別，對于外國

政要，義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶身份識別措施外，應(yīng)當(dāng)采取以下強(qiáng)

化的身份識別措施：()

A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要。

B、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前'獲得公司業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)的同

■zAe.

后、O

C、進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來源。

D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測的頻率和強(qiáng)度。

參考答案：ABCD

16.人民銀行現(xiàn)場檢查的主要目的是：（）

A、判定被檢查單位是否全面執(zhí)行了反洗錢法律和法規(guī)要求

B、判定被檢查單位是否按要求制定了行之有效的反洗錢內(nèi)控制度和

工作程序

C、判定被檢查單位是否按照要求進(jìn)行了大額和可疑資金交易報(bào)告

D、對被檢查機(jī)構(gòu)的反洗錢工作的整體狀況作出評價(jià)

E、對被檢查機(jī)構(gòu)的反洗錢工作風(fēng)險(xiǎn)水平作出評價(jià)

參考答案：ABCDE

17.受益所有人身份識別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。

A、風(fēng)險(xiǎn)為本

B、權(quán)益保護(hù)

C、勤勉盡責(zé)

D、實(shí)質(zhì)重于形式

參考答案：ACD

18.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)

以書面形式向（）報(bào)告。

A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

C、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

D、中國證監(jiān)會

參考答案：BC

19.下列屬于客戶身份識別中所稱客戶身份資料包括：（）

A、客戶身份信息

B、客戶身份資料

C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料

D、客戶交易記錄

參考答案：ABC

20.對于具有下列情形之一的客戶，金融機(jī)構(gòu)可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級確

定為最高，而無需逐一對照上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)進(jìn)行評級：（）

A、客戶被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單

B、客戶為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人

C、客戶觸及可疑交易報(bào)告預(yù)警的，經(jīng)分析予以排除的

D、客戶拒絕金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查工作

E、金融機(jī)構(gòu)自定的其他可直接認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)客戶的標(biāo)準(zhǔn)

參考答案：ABDE

21.義務(wù)機(jī)構(gòu)在反洗錢法律和行政法規(guī)有新要求并可能對信息安全帶

來重大影響時(shí)，或與反洗錢信息安全相關(guān)的（）發(fā)生重大變更時(shí)，應(yīng)

組織開展反洗錢信息安全影響評估。

A、人員變動

B、業(yè)務(wù)模式

C、信息系統(tǒng)

D、運(yùn)行環(huán)境

參考答案：BCD

22.從形式淵源的角度看,反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（）

A、立法機(jī)關(guān)制定的專門反洗錢法律

B、由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)

C、由相關(guān)協(xié)會出臺的相關(guān)規(guī)定和辦法

D、金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策

指引

參考答案：ABD

23.分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保分析人員的（），任何人員不得干預(yù)分析人員上

報(bào)可疑交易報(bào)告。

A、專業(yè)性

B、排他性

C、獨(dú)斷性

D、獨(dú)立性

參考答案：AD

24.以下活動可能存在洗錢行為（）

A、偽造商業(yè)票據(jù)

B、購買保險(xiǎn)立即退保

C、貨幣走私

D^走私軍火

參考答案：ABCD

25.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（）、住所地或者工作

單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有

效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住

地。

A^姓名

B、性別

C、國籍

D、職業(yè)

E、行業(yè)

參考答案：ABCDE

26.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有0。

A、全面、真實(shí)、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度

B、對所有客戶采取不變的識別程序

C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D、為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

參考答案：ACD

27.證券公司需要報(bào)送的反洗錢交易報(bào)告包括（）。

A、大額交易報(bào)告

B、可疑交易報(bào)告

C、現(xiàn)金流量報(bào)告

D、公司經(jīng)營報(bào)告

參考答案：AB

28.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢信息安全下載設(shè)置嚴(yán)格的情形，以下哪些

情形可以下載反洗錢信息：

A、司法查詢

B、業(yè)務(wù)部門查詢

C、反洗錢行政調(diào)查

D、反洗錢執(zhí)法檢查以及其他必要的工作

參考答案：ACD

29.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)與()簽署保密協(xié)議或約定保密條款，監(jiān)督其嚴(yán)格遵

守反洗錢信息安全規(guī)定。

A、接觸反洗錢信息的外部服務(wù)人員

B、營銷人員

C、接觸反洗錢信息的外部服務(wù)機(jī)構(gòu)

D、內(nèi)部反洗錢信息處理崗位人員

參考答案：ACD

30.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)、特定非金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：()。

A、制定凍結(jié)涉及恐怖活動資產(chǎn)的內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對分支

機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行監(jiān)督管理

B、指定專門機(jī)構(gòu)或者人員關(guān)注并及時(shí)掌握恐怖活動組織及恐怖活動

人員名單的變動情況

C、減弱恐怖活動組織及恐怖活動人員交易監(jiān)測

D、發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立

即采取凍結(jié)措施

參考答案：ABD

31.金融機(jī)構(gòu)為上游犯罪提供以下哪些行為（服務(wù)）將觸犯刑法第一百

九十一條（洗錢犯罪）：

A、提供資金帳戶

B、將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券

C、通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金

D、跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)以及其他掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性

質(zhì)的行為

參考答案：ABCD

32.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通

知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對特定自然人客戶的身份識別，對于外國

政要，義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶身份識別措施外，應(yīng)當(dāng)采取以下強(qiáng)

化的身份識別措施：（）

A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要。

B、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得董事會的批準(zhǔn)或者授權(quán)。

（高頻易錯(cuò)題，請注意與209題的不同）

C、進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來源。

D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測的頻率和強(qiáng)度。

參考答案：ACD

33.分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作小組作為反洗錢工作的執(zhí)行組織，根據(jù)監(jiān)管

要求及公司相關(guān)制度規(guī)定，負(fù)責(zé)()

A、落實(shí)各項(xiàng)反洗錢工作要求

B、制定可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)

C、召開反洗錢工作會議

D、組織分支機(jī)構(gòu)開展各項(xiàng)反洗錢具體工作

參考答案：ACD

34.分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人主要職責(zé)有；()

A、作為分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作第一責(zé)任人

B、對反洗錢組織架構(gòu)整體運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)

C、每年至少召開四次反洗錢工作會議

D、部署、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)各部門的反洗錢工作口

E、負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局溝通聯(lián)絡(luò)等其他反洗錢相關(guān)工

作

參考答案：ABCDE

35.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應(yīng)當(dāng)

要求客戶進(jìn)行更新，客戶沒有在合理期明限內(nèi)提出合理理由的，應(yīng)當(dāng)

按照法律規(guī)定或與客戶事先約定,對客戶采取限制：

A、對客戶采取限制辦理新業(yè)務(wù)

B、限制撤銷指定交易

C、限制客戶轉(zhuǎn)托管或限制資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出

D、對客戶賬戶采取凍結(jié)措施

參考答案：AB

36.金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采

取以下哪些措施，識別或者重新識別客戶身份。()

A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件

B、回訪客戶

C、實(shí)地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)

E、其他可依法采取的措施

參考答案：ABCDE

37.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評估指引》，法人金融

機(jī)構(gòu)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評估應(yīng)當(dāng)選取科學(xué)合理的評估方法，通過哪些恰當(dāng)?shù)男?/p>

式開展評估：：

A、書面問卷

B、現(xiàn)場座談

C、自行分析

D、抽樣調(diào)查

參考答案：ABD

38.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有

關(guān)問題的通知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定切實(shí)可行的工作方案,排查、

清理()等，按時(shí)完成存量客戶的受益所有人身份識別工作。

A、異常賬戶

B、休眠賬戶

C、非實(shí)名賬戶

D、實(shí)名賬戶

參考答案：ABC

39.公司從（）風(fēng)險(xiǎn)評估制度和風(fēng)險(xiǎn)控制措施的制定和執(zhí)行情況等維度

進(jìn)行綜合考慮，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)控制措施有效性的評估指標(biāo)

A、制度體系

B、組織架構(gòu)

C、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化的建設(shè)情況

D、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略

參考答案：ABCD

40.分支機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別職責(zé)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶存在以下情形的,

應(yīng)當(dāng)特別予以關(guān)注，不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或進(jìn)行交易（）：

A、通過國家企信網(wǎng)等有效途徑查詢，發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)客戶的營業(yè)執(zhí)照已注

銷或被工商行政機(jī)關(guān)吊銷

B、公安聯(lián)網(wǎng)核查未查詢到自然人客戶信息

C、公安聯(lián)網(wǎng)核查發(fā)現(xiàn)自然人客戶留存的信息與核查的信息不一致

D、發(fā)現(xiàn)客戶身份信息之間有矛盾且無法確認(rèn)真實(shí)的信息

參考答案：ABCD

41.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》,

風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶等級劃分操作步驟包括：（）

A、收集信息

B、篩選分析信息

C、初評

D、復(fù)評

參考答案：ABCD

42.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估包括兩項(xiàng)評估內(nèi)容，以下說法不正確的是()。

A、固有風(fēng)險(xiǎn)評估

B、控制措施有效性評估

C、流動性風(fēng)險(xiǎn)評估

D、道德風(fēng)險(xiǎn)評估

參考答案：CD

43.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？()

A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層

B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C、反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需

要培訓(xùn)

D、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)

E、培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員

參考答案：ADE

44.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé):

()

A、按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果

B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

參考答案：ABD

45.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢信息安全納入反洗錢系統(tǒng)開發(fā)的哪些階段?

A、系統(tǒng)開發(fā)

B、系統(tǒng)設(shè)計(jì)

C、系統(tǒng)測試

D、系統(tǒng)應(yīng)用

參考答案：ABCD

46.分支機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)的主要職責(zé)有：（）

A、指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)反洗錢工作具體開展情況

B、對分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作出具考核與問責(zé)意見

C、定期督導(dǎo)開展反洗錢檢查督導(dǎo)驗(yàn)收

D、分支機(jī)構(gòu)各部門完成反洗錢的整改工作,并將結(jié)果反饋至相關(guān)部門

參考答案：ABCD

47.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識別下述非自然人客戶的受益所有人：（）

A、各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、

人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單

位

B、政府間國際組織、外國政府駐華使領(lǐng)館及辦事處等機(jī)構(gòu)及組織

C、個(gè)體工商戶、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)

D、經(jīng)營農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織

參考答案：AB

48.分支機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)部職責(zé)有：（）

A、負(fù)責(zé)分支機(jī)構(gòu)資金運(yùn)營管理

B、落實(shí)反洗錢崗位人員薪酬待遇

C、制訂的分支機(jī)構(gòu)考核方案或年度績效總結(jié)

D、為反洗錢工作提供資金支持及其他反洗錢相關(guān)工作

參考答案：ABCD

49.金融機(jī)構(gòu)為上游犯罪提供以下哪些行為（服務(wù)）將觸犯刑法第一百

九十一條（洗錢犯罪）：

A、提供資金帳戶

B、將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券

C、通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金

D、跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)以及其他掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性

質(zhì)的行為

參考答案：ABCD

50.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控

制措施，有效預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，可酌情采取的措施包括但不限于（）：

A、進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況

B、對其交易對手及經(jīng)辦業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)采取盡職調(diào)查措施

C、對交易及其背景情況做更為深入的調(diào)查，詢問客戶交易目的，核

實(shí)客戶交易動機(jī)

D、經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)或授權(quán)后，再為客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新的業(yè)務(wù)

關(guān)系

參考答案：ABCD

51.公司在（）之前，應(yīng)當(dāng)對其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯

罪記錄及過往履職經(jīng)歷等情況進(jìn)行充分的背景調(diào)查，評估可能存在的

洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

A、聘用員工

B、任命或授權(quán)高級管理人員

C、選用洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員

D、引入戰(zhàn)略投資者或在主要股東和控股股東入股

參考答案：ABCD

52.反洗錢信息安全事件涉及個(gè)人信息泄露的，應(yīng)及時(shí)將事件相關(guān)情

況（）客戶，難以逐一告知的，應(yīng)采取合理、有效的方式發(fā)布警示信

息

A、以郵件告知

B、以信函告知

C、以電話告知

D、不用告知

E、以推送通知方式告知

參考答案：ABCE

53.金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪些是反洗

錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素（）。

A、信用

B、地域

C、業(yè)務(wù)

D、行業(yè)

參考答案：BCD

54.在我國，涉恐黑名單通常來源于()。

A、國務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)

B、稅務(wù)機(jī)關(guān)

C、聯(lián)合國安理會決議

D、中國人民銀行

參考答案：ACD

55.實(shí)施反洗錢行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)包括()

A、反洗錢法

B、刑法

C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

參考答案：ACD

56.關(guān)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估，下列說法正確的有：()

A、法人金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評估應(yīng)包括其境外分支機(jī)構(gòu)

B、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估可以包括法人金融機(jī)構(gòu)的全資子公司

C、對非法人金融機(jī)構(gòu)的自評估應(yīng)按對法人金融機(jī)構(gòu)要求執(zhí)行

D、對非法人金融機(jī)構(gòu)的自評估不作硬性要求

參考答案：ABD

57.公司建立反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫，并及時(shí)進(jìn)行更新和維

護(hù)。禁入類涉恐、制裁監(jiān)控名單包括但不限于以下內(nèi)容（）

A、公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單

B、聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的制裁決議名單

C、其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的反洗

錢和反恐怖融資監(jiān)控名單

D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單

參考答案：ABCD

58.在履行反洗錢義務(wù)過程中，哪些不屬于不應(yīng)當(dāng)泄露