2021年10月31日上午中級經(jīng)濟師金融專業(yè)考試真題答案

2021年10月31日上午中級經(jīng)濟師金融專業(yè)考試真題答

案

一、單選題。下列每小題的四個選項中，只有一項是最符合題意的

正確答案，多選、錯選或不選均不得分。

1.【題干】在存款總額一定的情況下，法定存款準備金率越低，商

業(yè)銀行可用于發(fā)放貸款的資金數(shù)額（）o

【選項】

A.越多

B.越少

C.不變

D.無法確定

【答案】A

【解析】

2.【題干】下列業(yè)務中，不屬于信托公司固有業(yè)務的是（）＜,

【選項】

A,非自用固定資產投資

B.金融股權投資

C.金融產品投資

D.租賃

【答案】A

【解析】根據(jù)《信托公司管理辦法》信托公司在固有業(yè)務項下可以

開展貨款、租賃、投資等活動，其中投資業(yè)務限定為對金融類公司股權

投資、金融產品投資和自用固定資產投資。

3.【題干】買斷式回購的期限為1天至（）0

【選項】

A.365天

B.93大

C.31大

D.182天

【答案】A

【解析】買斷式回購是指證券持有人（正回購方）將證券賣給證券購

買方（逆回購方）的同時，交易雙方約定在未來某日期，正因購方再以約

定價格從逆回購方買回枉等數(shù)量同種證券的交易行為斷式回購的期限

為1天到365天。

4.【題干】根據(jù)《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（修訂）》，商業(yè)銀行并

表和未并表的杠桿率均不得低于（）。

【選項】

A.8

B.3

C.25

D.4

【答案】D

5.【題干】影響債券到期收益率的因素不包括（）o

【選項】

A.市場價格

B.剩余期限

C.票面利率

D.托管費率

【答案】D

6.【題干】根據(jù)信托利益歸屬的不同，信托可分為（）0

【選項】

A.私益信托和公益信托

B.自由信托和法定信托

C.單一■位托與集合信托

D.自益信托和他藍信托

【答案】D

【解析】根據(jù)信托利益歸屬的不同，信托可分為自益信托和他益信

托：自益信托是指委托人本人作為受益享受信托利益的信托，他益信托

是指由委托人以外的人作為受益人享受信托利益的信托。

7.【題干】影響商業(yè)銀行存款經(jīng)營的因素不包括（）o

【選項】

A.存款創(chuàng)造的調控

B.支付機制的創(chuàng)新

C.政府的監(jiān)管措施

D.LPP報價機制

【答案】D

【解析】影響存款經(jīng)營的因素主要有以下三個方面：支付機制的創(chuàng)

新、存款創(chuàng)造的調控和政府的監(jiān)管措施。

8.【題干】依據(jù)有失法律規(guī)定，在縣（市）設立材鎮(zhèn)銀行的，注冊資

本應不低于（）0

【選項】

A.500萬元

B.200萬元

C.300萬元

D.100萬元

【答案】C

【解析】在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）設立的，其注冊資本不低于100萬元人民幣，在

縣（市）設立，注冊資本不低于300人民幣。

9.【題干】9失于商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的說法，錯誤的是（）o

【選項】

A.商業(yè)銀行金融創(chuàng)新不得侵犯他人知識產權

B.商業(yè)銀行金融創(chuàng)新應遵循合法合規(guī)原則

C.商業(yè)銀行金融創(chuàng)新應當遵循公干競爭原則

D.商業(yè)銀行可通過金融創(chuàng)新實現(xiàn)監(jiān)管套利

【答案】D

10.【題干】根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，須取得任職資格的人

員不包括（）。

【選項】

A.監(jiān)事

B.分支機構部門負責人

C.重事

D.首席財務官

【答案】B

11.【題干】關于貨幣政策的說法，正確的是（）0

【選項】

A.貨幣政策主要是直接調控政策

B.貨幣政策是微觀經(jīng)濟政策

C.貨幣政策是調節(jié)社會總需求的政策

D.貨幣政策無法調節(jié)信用總量

【答案】C

12.【題干】在證券交易市場中，投資銀行的身份不包括（）o

【選項】

A.證券清算商

B.證券經(jīng)紀商

C.證券自營商

D.證券做市商

【答案】A

13.【題干】2014年4月，為開發(fā)性金融支持棚改提供長期穩(wěn)定、

成本適當?shù)馁Y金來源，中國人民銀行決定創(chuàng)設（）o

【選項】

A.中期借貸便利

B.臨時流動性便利

C.抵押補充貸款

D.常備借貸便利

【答案】C

14.【題干】下列機構中，不屬于存款類金融機構的是（）o

【選項】

A.投資銀行

B.商業(yè)銀行

C.儲蓄銀行

D.信用合作社

【答案】A

15.【題干】基礎貨幣不包括（）。

【選項】

A.超額存款準備金

B.法定存款準備金

C.流通中的現(xiàn)金

D.同業(yè)存款

【答案】D

16.【題干】狹義上，關于兼并與收購區(qū)別的說法，錯誤的是（）。

【選項】

A.兼并是通過資本市場對企業(yè)進行有關資本經(jīng)營的代稱，收購是通

過資本市場對企業(yè)進行資產重組的代稱

B.兼并后，兼并企業(yè)成為被兼并企業(yè)新的所有者和債權債務的承擔

者，而在收購中，收購企業(yè)是被收購企業(yè)的新股東

C.在兼并中，被兼并企業(yè)作為法人實體不復存在，而在收購中，被

收購企業(yè)可仍以法人實體存在

D.兼并多發(fā)生在被兼并企業(yè)財務狀態(tài)不佳、生產經(jīng)營停滯之時，而

收購一般發(fā)生在企業(yè)正常經(jīng)營狀態(tài)

【答案】A

17.【題干】商業(yè)銀行風險加權資產包括信用風險加權資產、市場

風險加權資產和（）O

【選項】

A.集中度風險加權資產

B.國別風險加權資產

C.流動性風險加權資產

D.操作風險加權資產

【答案】D

【解析】商業(yè)銀行風險加權資產包括信用風險加權資產、市場風險

加權資產和操作風險加權資產。

18.【題干】下列機制中，不屬于信用風險管理機制的是（）。

【選項】

A.額度管理機制

B.支付匹配機制

C.審貸分離機制

D.授權管理機制

【答案】B

19.【題干】下列機構中，負責監(jiān)督管理票據(jù)市場的是（）。

【選項】

A.中國人民銀行

B.中國銀行業(yè)協(xié)會

C.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

D.中國證券監(jiān)督管理委員會

【答案】A

【解析】監(jiān)督管理銀行間債券市場、貨幣市場、外匯市場、票據(jù)市

場、黃金市場及上述市場有關場外衍生產品是中國人民銀行的職責。

20.【題干】根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，關于商業(yè)銀行

各級資本充足率的說法，正確的是（）o

【選項】

A.核心一級資本充足率不得低于4.5%、一級資本充足率不得低于

5%、資本充足率不得低于8%

B.核心一級資本充足率不得低于4%、一級資本充足率不得低于6%、

資本充足率不得低于10%

C.核心一級資本充足率不得低于4%、一級資本充足率不得低于5%、

資本充足率不得低于8%

D.核心一級資本充足率不得低于5%、一級資本充足率不得低于6%、

資本充足率不得低于8%

【答案】D

【解析】提高資本充足率監(jiān)管要求，將最低資本充足率要求調整為

三個層次，核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別不

低于5%、6%和8%。

21.【題干】若其他條件不變，關于物價、國民收入、利率等因素

對國際收支影響的說法，正確的是（）。

【選項】

A.利率水平相對下降,則會刺激資本流出

B.一國物價水平上升,則會限制進口

C.國民收入相對下降,則會刺激進口

D.國民收入相對增長,則會刺激出口

【答案】A

22.【題干】下列金融機構中，貸款主要投向基礎設施等大中型基

本建設項目和重點企業(yè)的是（）。

【選項】

A.經(jīng)濟開發(fā)政策性金融機構

B.農業(yè)政策性金融機構

C.住房政策性全融機構

D.進出口政策性金融機構

【答案】A

【解析】經(jīng)濟開發(fā)政策性金融機構是專門為經(jīng)濟開發(fā)提供長期投資

或貸款的金融機構，這類機構多以配合國家經(jīng)濟發(fā)展振興計劃或產業(yè)振

興戰(zhàn)略為目的設立，貨款和投資方向主要是基礎設施、基礎產業(yè)、支柱

產業(yè)的大中型基本建設項目和重點企業(yè)。

23.【題干】一般來說，現(xiàn)金比率越低，貨幣乘數(shù)（）。

【選項】

A.不變

B.越大

C.無法確定

D.越小

【答案】B

【解析】現(xiàn)金比率與貨幣乘數(shù)成反比例變動。

24.【題干】根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，我國商業(yè)銀行

的總資本由核心一級資本、其他一級資本和（）0

【選項】

A.附屬資本

B.少數(shù)股東資本

C.核心二級資本

D.二級資本

【答案】D

【解析】將監(jiān)管資本修改為三級分類，即核心一級資本、其他一級

資本和二級資本。

25.【題干】下列業(yè)務中，不屬于金融租賃公司自擔風險的融資租

賃業(yè)務是（）。

【選項】

A.轉租式融資租賃

B,售后回租式融資租賃

C.委托租賃

D.直接租賃

【答案】C

26.【題干】融資租賃涉及的三方當事人分別是（）o

【選項】

A.出租人、承租人、出賣人

B.出租人、監(jiān)督人、出賣人

C.監(jiān)督人、承租人、出賣人

D.出租人、承租人、監(jiān)督人

【答案】A

【解析】融資租賃是一種具有融資、融物雙重職能的交易，涉及出

租人、承租人、出賣人三方當事人，包括租賃合同、供貨合同等兩個或

兩個以上合同o

27.【題干】近年來我國央行創(chuàng)設的新型貨幣政策工具不包括（）?

【選項】

A.民營企業(yè)債券融資支持工具

B.確定中央銀行基準利率

C.央行票據(jù)互換工具

D.定向中期借貸便利

【答案】B

28.【題干】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行實行（）。

【選項】

A.自主管理、分攤風險、自負盈虧、自我發(fā)展

B.自主管理、自擔風險、自負盈虧、自我開發(fā)

C.自主經(jīng)營、分攤風險、自負盈虧、自行負責

D.自主經(jīng)營、自擔風險、自負盈虧、自我約束

【答案】D

【解析】1995年7月1日起施行的《商業(yè)銀行法》第四條規(guī)定，商

業(yè)銀行以效益性、安全性、流動性為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營，自擔風

險，自負盈虧，自我約束。

29.【題干】根據(jù)凱恩斯流動性偏好理論，發(fā)生流動性陷阱時，貨

幣需求曲線是（）o

【選項】

A.一條平行于縱軸的直線

B.一條向下傾斜的直線

C.一條向上傾斜的直線

D.一條平行于橫軸的直線

【答案】D

【解析】“流動性陷阱”發(fā)生后，貨幣需求曲線的形狀是一條平行

于橫軸的直線。

30.【題干】中央銀行改變基礎貨幣數(shù)量的主要途徑不包括（）0

【選項】

A.變動對企業(yè)的債權

B.變動對政府的債權

C.變動對銀行的債權

D.變動儲備資產

【答案】A

31.【題干】根據(jù)凱恩斯的貨幣需求理論，下列說法正確的是（）o

【選項】

A.市場利率越低，交易動機的貨幣需求越大

B.市場利率越低，預防動機的貨幣需求越大

C.收入水平越低，交易動機的貨幣需求越大

D.市場利率越低，投機動機的貨幣需求越大

【答案】D

32.【題干】在商業(yè)銀行新型的業(yè)務運營模式下，中后臺主要職責

不包括（）o

【選項】

A.產品營銷

B.業(yè)務稽核監(jiān)督

C.合規(guī)管理

D.財務核算

【答案】A

【解析】中后臺主要職責是風險管理、合規(guī)管理、核心業(yè)務系統(tǒng)運

行維護、集中處理非實時業(yè)務批量交易、財務核算以及業(yè)務稽核監(jiān)督,

包括集中運行、集中錄入、集中交易、集中核算、集中金庫和集中監(jiān)督

等事項。

33.【題干】銀行發(fā)行的有固定面額、可轉讓流通的定期存款憑證

是（）。

【選項】

A.結構性存款

B.教育儲蓄存款

C.大額可轉讓定期存單

D.定期存款

【答案】C

【解析】大額可轉讓定期存單是銀行發(fā)行的有固定面額、可轉讓流

通的定期存款憑證。

34.【題干】根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，不屬于操作風險

管理體系基本要素的是（）o

【選項】

A.監(jiān)事會的監(jiān)督控制

B.高級管理層的職責

C.適當?shù)慕M織架構

D.操作風險管理政策、方法和程序

【答案】A

35.【題干】根據(jù)《市場化銀行債權轉股權專項債券發(fā)行指引》，下

列說法錯誤的是（）o

【選項】

A.債轉股專項債券主要用于銀行債權轉股權項目

B.允許以公開或非公開方式發(fā)行債轉股專項債券

C.債轉股專項債券發(fā)行規(guī)模不得超過債轉股項目合同約定股權金額

的70%

D.單筆債券資金應與單個銀行債權轉股權項目一一對應

【答案】D

36.【題干】黨的十九大明確提出的“雙支柱”調控樞架政策是（）o

【選項】

A.金融政策和貨幣政策

B.宏觀審慎政策和微觀審慎政策

C.健全貨幣政策和宏觀審慎政策

D.財政文政策和貨幣政策

【答案】C

【解析】黨的十九大明確發(fā)出“健全貨幣政策和宏觀審慎政策雙支

柱調控框架”的政策號令。

37.【題干】下列金融機構中，可以吸收存款的是（）。

【選項】

A.證券公司

B.消費金融公司

C.企業(yè)集團財務公司

D.保險公司

【答案】C

38.【題干】根據(jù)我國的貨幣層次劃分，金融債券計入（）o

【選項】

A.M4

B.M3

0.M0

D.M1

【答案】B

【解析】M3=M2+金融債券+商業(yè)票據(jù)+大額可轉讓定期存單等。

39.【題干】下列資產中，可以作為國際儲備的資產是（）。

【選項】

A.政府持有的外國王貴文物

B.政府持有的外國土地

C.貨幣當局持有的黃金

D.民間持有的外匯資產

【答案】C

40.【題干】商業(yè)銀行資產管理內容不包括（）。

【選項】

A.債券投資管理

B.貸款管理

C.現(xiàn)金資產管理

D.存款管理

【答案】D

【解析】商業(yè)銀行資產管理主要有貨款管理、債券投資管理、現(xiàn)金

資產管理。

41.【題干】再貼現(xiàn)業(yè)務屬于中央銀行的（）。

【選項】

A.中間業(yè)務

B.負債業(yè)務

C.表外業(yè)務

D,資產業(yè)務

【答案】B

【解析】再貼現(xiàn)業(yè)務屬于中央銀行的負債業(yè)務，商業(yè)銀行的資產業(yè)

務。

42.【題干】我國中央銀行的組織形式是（）0

【選項】

A.二元式中央銀行制度

B.多元式中央銀行制度

C.跨國中央銀行制度

D.一元式中央銀行制度

【答案】D

【解析】一元式中央銀行制度就是一個國家只設立一家統(tǒng)一的中央

銀行執(zhí)行中央銀行職能的制度形式。目前世界上絕大部分國家的中央銀

行都實行這種制度，如日本、印度等，我國也是如此。

43.【題干】43普通利率互換可以由（）組合復制。

【選項】

A.國債和金融機構債

B.金融機構債和企業(yè)債

C.固定利率債券和浮動利率債券

D.商業(yè)銀行債和央行票據(jù)

【答案】C

【解析】C.普通利率互換可以由一組遠期利率協(xié)議復制，也可以由

固定利率債券和浮動利率債券的組合復制。

44.【題干】44.歐洲貨幣市場的借貨交易主體是（）o

【選項】

A.本國政府與外國政府

B.居民與外國政府

C.居民與居民

D.非居民與非居民

【答案】D

【解析】歐洲貨幣市場主要從事非居民與非居民之間的借貨，成為

與國內金融市場、傳統(tǒng)的國際金融市場相分離的離岸金融市場。

45.【題干】45金融工程的基本分析方法不包括（）。

【選項】

A.風險中性定價法

B.狀態(tài)價格定價法

C.利差定價法

D.積木分析法

【答案】C

【解析】金融工程的基本分析方法包括積木分析法，套利定價法,

風險中性定價法和狀態(tài)價格定價法。

46.【題干】政策性金融機構的職能不包括（）o

【選項】

A.監(jiān)管性職能

B.倡導性職能

C.補充性職能

D.服務性職能

【答案】A

【解析】政策性金融機構的職能主要有以下四個方面：倡導性職能、

選擇性職能、補充性職能、服務性職能。

47.【題干】根據(jù)預期理論，隨著時間的推移，不同到期期限的債

券利率變動的趨勢是（）o

【選項】

A.先跌后漲

B.反向運動

C.同向運動

D.先漲后跌

【答案】C

【解析】預期理論可以解釋為：1.時間的推移，不同到期期限的債

券利率有同向運動的勢；2如果短期利率較低，收益率曲線傾向于上傾斜;

如果短期利率較高，收益曲線傾向于向下傾斜。

48.【題干】信托關系下，以自己的名義管理或者處分信托財產的

是（）。

【選項】

A.受托人

B.監(jiān)督人

C.受益人

D.托管人

【答案】A

【解析】受托人按照委托人的意愿，以自己的名義，為受益人的利

益或者特定的目的，對信托財產進行管理和處分的行為。

49.【題干】貨幣已完全喪失價值儲藏功能，部分喪失了交易媒介

功能。這一通貨膨脹現(xiàn)象屬于（）o

【選項】

A.奔騰式通貨膨脹

B.爬行式通貨膨脹

C.溫和式通貨膨脹

D.超級通貨膨脹

【答案】D

50.【題干】金融市場上充當資金供給者、需求者和中介等多重角

色的是（）。

【選項】

A.政府

B.金融機構

C.企業(yè)

D.金融監(jiān)管機構

【答案】B

【解析】金融機構在金融市場上充當資金供給者、需求者和中介者

等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具。

51.【題干】關于期貨交易的說法，正確的是（）0

【選項】

A.期貨交易是場內標準化交易

B.期貨交易是場外柜臺交易

C.期貨交易是場外零售交易

D.期貨交易是場內個性化交易

【答案】A

.【題干】債券票面收益與債券面值之比是（

52）0

【選項】

A.名義收益率

B.到期收益率

C.實際收益率

D.持有期收益率

【答案】A

【解析】名義收益率又稱票面收益率，是債券票面收益與債券面值

之比。

53.【題干】關于費雪方程式和劍橋方程式差異的說法，錯誤的是（）。

【選項】

A.費雪方程式側重貨幣流量分析，劍橋方程式則是從用貨幣形式保

有資產存量的角度考慮貨幣需求

B.費雪方程式屬于傳統(tǒng)貨幣數(shù)量論，劍橋方程式屬于現(xiàn)代貨幣主義

C.費雪方程式強調貨幣的交易功能，劍橋方程式強調貨幣作為一種

資產的功能

D.費雪方程式從宏觀角度用貨幣數(shù)量的變動來解釋價格，劍橋方程

式從微觀角度進行分析，認為人們對持有貨幣有一個滿足程度的問題

【答案】B

.【題干】注冊制下科創(chuàng)板的競價方式不包括（

54）o

【選項】

A.場外交易

B.集合競價

C.連續(xù)競價

D.盤后定價交易

【答案】A

【解析】注冊制下的科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板在集合競價和連續(xù)競價階段之

外，也適用盤后定價交易。

55.【題干】商業(yè)銀行安全性、流動性、效益性的關系是（）。

【選項】

A.相互矛盾

B,對立統(tǒng)一

C,相互獨立

D.同一關系

【答案】B

【解析】商業(yè)銀行經(jīng)營與管理基本要求決定了商業(yè)銀行在經(jīng)營過程

中必須遵循安全性、流動性和效益性原則。本質上說三者對立統(tǒng)一，它

們共同保證了商業(yè)銀行正常有效地經(jīng)營活動。安全性是前提，流動性是

條件，效益性是目的。

56.【題干】下列資本中，不屬于中央銀行資本構成的是（）o

【選項】

A.財政撥款

B.銀行存款

C.實收資本

D.經(jīng)營活動中的留存利潤

【答案】B

【解析】中央銀行的資本一般由實收資本、在經(jīng)營活動中的留存利

潤、財政撥款構成。

57.【題干】證券投資基本本質是股票、債券和其他證券投資的（）。

【選項】

A.簡單化

B.機構化

C.復雜化

D.散戶化

【答案】B

【解析】證券投資基金本質是股票、債券和其他證券投資的機構化。

58.【題干】下列政策措施中，既可以調節(jié)經(jīng)常賬戶收支，又可以

調節(jié)資本與金融賬戶收支的是（）o

【選項】

A.外貿管制政策

B.貨幣政策

C.直接動用本國的國際儲備

D.向國家爭取短期信用融資

【答案】B

【解析】貨幣政策既調節(jié)經(jīng)常賬戶收支，也調節(jié)資本賬戶收支。

59.【題干】國際通行的償債率警戒線是（）0

【選項】

A.2%

B.100%

C.25%

D.50%

【答案】C

【解析】根據(jù)國際上通行的標準，20%的負債率、100%的債務率、

25%的償債率和25%的短期債務率是債務國控制外債總量的警戒線。

60.【題干】當前國際貨幣體系屬于（）。

【選項】

A.固定匯率體系

B.國際金本位制

C.布雷頓森林體系

D.牙買加體系

【答案】D

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二、多選題

61.【題干】關于商業(yè)銀行負債業(yè)務的說法，正確的有（）o

【選項】

A.負債是商業(yè)銀行的資金來源

B.負債是商業(yè)銀行開展經(jīng)營活動的基礎

C.商業(yè)銀行的存款經(jīng)營必須不斷創(chuàng)新金融產

D.現(xiàn)金管理是存款經(jīng)營的衍生服務

E.商業(yè)銀行的負債主要來源于同業(yè)借款

【答案】ABCD

62.【題干】中國銀行間市場交易商協(xié)會是包括（）等在內的銀行

間自律組織。

【選項】

A.票據(jù)市場

B.期貨市場

C.同業(yè)拆借市場

D.市易所市場

E.外匯市場

【答案】ACE

63.【題干】商業(yè)銀行內部控制應當堅持的原則有（）?

【選項】

A.對稱性原則

B.制衡性原則

C.審慎性原則

D.金覆蓋原則

E.相匹配原貝

【答案】BCDE

64.【題干】信托當事人是指與信托有直接利害關系或權利義務關

系的人，包括（）0

【選項】

A.委托人

B.受益人

C.監(jiān)督人

D.受托人

E.賬管人

【答案】ABD

65.【題干】中央銀行一般性貨幣政策的“三大法寶”包括（）。

【選項】

A.存款準備金政策

B.再貸款政策

C.窗口指導

D.公開市場操作

E.再貼現(xiàn)政策

【答案】ADE

66.【題干】根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人的職責有（）0

【選項】

A.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見

B.安全保管基金財產

C.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清

算、交割事宜

D.按照規(guī)定監(jiān)督基主管理人的投資運作并確保兄現(xiàn)收益

E.辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項

【答案】ABCE

67.【題干】保險公司所籌措的資金，除一部分用于應付賠償需要

外，其余資金作為長期性資金主要投資于（）o

【選項】

A.公司債券

B.房地產開發(fā)

C.政府債券

D.發(fā)放信用貨款

E.股票

【答案】ACE

68.【題干】商業(yè)銀行風險管理流程包括（）0

【選項】

A.風險監(jiān)測

B.風險計量

C.風險識別

D.風險對沖

E.風險控制

【答案】ABCE

69.【題干】關于企業(yè)在科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票的說法，正確的

有（）。

【選項】

A.科創(chuàng)板優(yōu)先支持符合國家戰(zhàn)略、擁有關鍵核心技術、科技創(chuàng)新能

力突出、具有較強成長性的企業(yè)

B.企業(yè)應依法報深交所進行發(fā)行上市審核，并經(jīng)中國證監(jiān)會履行發(fā)

行注冊程序

C.企業(yè)應當符合科創(chuàng)板定位，面向世界科技前沿、面向經(jīng)濟主戰(zhàn)場、

面向國家重大需求

D.企業(yè)具有持續(xù)盈利能力

E.企業(yè)最近三年財務會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為

【答案】AC

70.【題干】當前納入特別提款權貨幣籃子的貨幣有（）0

【選項】

A,歐元

B.瑞士法郎

C.人民幣

D.美元

E.英榜

【答案】ACDE

71.【題干】中央銀行為降低通貨膨脹率可采取的措施有（）。

【選項】

A.降低再貼現(xiàn)率、再貸款率

B.在公開市場出售政府債券

C.提高法定存款準備金率

D.提高利率水平

E.在公開市場上購買政府債券

【答案】BCD

72.【題干】根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》，關于對信

用風險指標要求的說法，錯誤的有（）o

【選項】

A.單一集團客戶授信集中度，即對最大一家集團客戶授信總額與資

本凈額之比，不得高于15%

B.單一客戶貸款集中度，即對最大一家客戶貸款總額與資本凈額之

比，不得高于10%

C.全部關聯(lián)度，即全部關聯(lián)授信與加權風險資產總額之比，不得高

于50%

D.不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比，不得高于4%

E.不良資產率，即不良資產與資產總額之比不得高于5%

【答案】ABE

73.【題干】下列金融活動中，屬于金融工程應用領域的有（）0

【選項】

A.套利

B.金融風險管理

C.金融產品創(chuàng)新

D.投融資策略設計

E.經(jīng)營戰(zhàn)略管理

【答案】ABCD

【解析】金融工程的應用領域包括金融產品創(chuàng)新、資產定價、金融

風險管理、投融資策略設計、套利等。同時需要說明的是，金融工程并

不是金融機構的專利，其應用主體既包括金融機構，也包括個人投資者

和實體企業(yè)。

74.【題干】我國利率市場化改革下一步的主要方向和任務包括（）。

【選項】

A.發(fā)揮市場利率定價自律機制作用

B.推動商業(yè)銀行利率定價協(xié)同

C.引導和督促金融機構合理定價

D.增強利率調控能力

E.疏通貨幣政策傳導

【答案】ACDE

.【題干】我國回購協(xié)議的主要方式有（

75）0

【選項】

A,賣斷式回購

B.質押式回購

C.買斷式回購

D.扣押式國購

E.賣出式回購

【答案】BC

【解析】回購主要有質押式回購和買斷式回購兩種。

76.【題干】目前我國已經(jīng)推出的國債期貨品種包括（）0

【選項】

A.15年期

B.10年期

C.5年期

D.2年期

E.1年期

【答案】BCD

【解析】目前已經(jīng)推出的品種包括2年期、5年期和10年期國債期

貨。

77.【題干】根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，我國金融租賃公司的

業(yè)務范圍包括（）O

【選項】

A.同業(yè)拆借

B.代理銷售理財產品

C.融資租賃

D.固定收益類證券投資

E.吸收非銀行股東3個月以上定期存款

【答案】ACDE

78.【題干】若其他條件不變，關于貨幣乘數(shù)的說法，正確的有（）。

【選項】

A,貨幣乘數(shù)越高，貨幣供給量越小

B.貨幣乘數(shù)與現(xiàn)金漏損率負相關

C.貨幣乘數(shù)與超額存款準備金率負相關

D.貨幣乘數(shù)與法定存款準備金率負相關

E.貨幣乘數(shù)與存貸款基準利率呈正相關

【答案】ACD

79.【題干】國際收支平衡表中的經(jīng)常賬戶反映的是居民與非居民

之間（）的流量。

【選項】

A.***

B***

c***

D***

E.***

【答案】BCDE

【解析】經(jīng)常賬戶反映的是居民與非居民之間貨物、服務、初次收

入和二次收入的流量。

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三、案例分析題

（一）

2020年，監(jiān)管機構對A銀行開展了影子銀行和交叉金融業(yè)務專項現(xiàn)

場檢查，發(fā)現(xiàn)該銀行在同業(yè)、理財、委托貸款等業(yè)務中分別或同時存在

以下問題，內控管理不完善，業(yè)務制度不健全，前期檢查發(fā)現(xiàn)的部分違

法違規(guī)行為整改不到位；風險隔離不到位，理財產品之間、理財產品與

自營業(yè)務之間的不當交易仍時有發(fā)生：產品管理不規(guī)范。未完全執(zhí)行“穿

透式管理”要求，部分理財產品未準確登記、報告和披露底層資產信息；

資金投向不合規(guī)，為房地產市場或地方政府違規(guī)提供融資等。綜上，監(jiān)

管機構決定對A銀行罰款1.5億元。

81.【題干】案例中所提到的監(jiān)管機構應該為（）0

【選項】

A.中國證券監(jiān)督管理委員會

B.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

C.國家外匯管理局

D.中國人民銀行

【答案】B

【解析】合并后的中國銀行保險監(jiān)督管理委員會承擔對中國銀行業(yè)、

保險業(yè)的監(jiān)管職責，但不再履行“擬訂銀行業(yè)、保險業(yè)重要法律法規(guī)草

案和審慎監(jiān)管基本制度”的職責該職責劃入中國