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反洗錢上崗證2024練習(xí)試題附答案單選題(總共40題)1.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時(shí)間為()(1分)A、2006年10月31日B、2007年10月31日C、2003年10月31日D、2007年1月1日答案:A解析:

暫無解析2.《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條規(guī)定中,針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的,國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的(??)給予紀(jì)律處分。(1分)A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)B、反洗錢專干C、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員D、其他直接責(zé)任人員答案:C解析:

暫無解析3.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)()義務(wù)(1分)A、應(yīng)盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī)答案:C解析:

暫無解析4.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,不得為客戶開立匿名賬戶或()。(1分)A、實(shí)名賬戶B、聯(lián)名賬戶C、同名賬戶D、假名賬戶答案:D解析:

暫無解析5.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易,通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的,由(??)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。(1分)A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行B、證券公司C、客戶D、銀行答案:D解析:

暫無解析6.對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過5萬元(含)的現(xiàn)金存取,下列表述錯(cuò)誤的是()。(1分)A、核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是居民身份證,確認(rèn)證件有效后,還需對(duì)居民身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、如為代辦,可只審核代理人身份,不必審核被代理人身份D、如為代辦,應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份答案:C解析:

暫無解析7.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定,報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及()。(1分)A、現(xiàn)金流量表B、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容C、利潤分配表D、資產(chǎn)負(fù)債表答案:B解析:

暫無解析8.以下哪類客戶屬于洗錢風(fēng)險(xiǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。()(1分)A、客戶來自或客戶居住地、營業(yè)地以及客戶交易對(duì)手為反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家或地區(qū),包括避稅型離岸金融中心B、資金往來簡(jiǎn)單,且符合其經(jīng)營業(yè)務(wù)或賬戶主要用途的客戶C、客戶為外國政要及其家庭成員或與其存在密切關(guān)系的人員D、名列我國相關(guān)政府部門要求協(xié)查、關(guān)注名單的客戶,或與上述名單發(fā)生資金往來的客戶答案:B解析:

暫無解析9.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息交流的說法錯(cuò)誤的是()(1分)A、包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息B、包括金融機(jī)構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息C、不利于管理層作出正確決策D、使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用答案:C解析:

暫無解析10.對(duì)于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()。(1分)A、分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告B、只提交大額交易報(bào)告C、只提交可疑交易報(bào)告D、兩個(gè)報(bào)告均不需要提交答案:A解析:

暫無解析11.如果金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)駐在國家(地區(qū))反洗錢監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)要求比我國更為嚴(yán)格的,金融機(jī)構(gòu)在我國各項(xiàng)法律規(guī)定及自身反洗錢資源允許的情況下,應(yīng)盡可能選擇()的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)作為本公司(集團(tuán))制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策的依據(jù)(1分)A、更為嚴(yán)格B、更為寬松C、適合自身D、適應(yīng)我國法律規(guī)定答案:A解析:

暫無解析12.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào),應(yīng)當(dāng)通報(bào)的金額標(biāo)準(zhǔn)由()規(guī)定。(1分)A、國務(wù)院反洗錢部門B、海關(guān)總署C、反洗錢信息中心D、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同海關(guān)總署答案:D解析:

暫無解析13.股份制商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)施董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)對(duì)()的有效監(jiān)督和高級(jí)管理層對(duì)其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控,防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動(dòng)。(1分)A、高級(jí)管理層B、金融從業(yè)人員C、股東大會(huì)D、以上皆是答案:A解析:

暫無解析14.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括(1分)A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要B、符合接受外部監(jiān)管要求C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D、是參與國際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求答案:D解析:

暫無解析15.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的()嚴(yán)格保密,建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。(1分)A、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施,監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍B、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn),監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍C、監(jiān)測(cè)措施,監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍D、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施,監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍答案:A解析:

暫無解析16.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)()通報(bào)反洗錢工作情況。(1分)A、每周B、每月C、每季D、定期答案:D解析:

暫無解析17.客戶身份識(shí)別制度中()是指最終擁有或控制客戶的自然人,以及代表其進(jìn)行交易的人。此外,還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。(1分)A、受益人B、托管人C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D、授權(quán)委托人答案:A解析:

暫無解析18.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)存在未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告情形的,()對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出責(zé)令限期整改。(1分)A、由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B、由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)C、由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D、由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的區(qū)一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)答案:B解析:

暫無解析19.各一級(jí)支行反洗錢合規(guī)員應(yīng)在每年度結(jié)束后()內(nèi),將本單位上年度大額交易和可疑交易報(bào)告情況形成報(bào)告上報(bào)至合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部。(1分)A、3個(gè)工作日B、3個(gè)自然日C、5個(gè)工作日D、5個(gè)自然日答案:D解析:

暫無解析20.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》,對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作進(jìn)行監(jiān)督管理的是()。(1分)A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)C、中華人民共和國金融事務(wù)局D、反洗錢信息中心答案:A解析:

暫無解析21.開戶網(wǎng)點(diǎn)對(duì)企業(yè)開戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)為中風(fēng)險(xiǎn)的,發(fā)現(xiàn)法定代表人無法及時(shí)聯(lián)系或?qū)ζ髽I(yè)經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景不明晰,或賬戶流水具有洗錢及詐騙可疑特征,開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)指派專人于()內(nèi)采取上門核實(shí)注冊(cè)地和經(jīng)營地等方式,再次核實(shí)客戶實(shí)際情況。(1分)A、1個(gè)工作日B、2個(gè)工作日C、3個(gè)工作日D、5個(gè)工作日答案:B解析:

暫無解析22.依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,不得在(??)公開發(fā)布。(1分)A、內(nèi)聯(lián)網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)B、新聞媒體C、社交平臺(tái)D、以上三項(xiàng)均是答案:D解析:

暫無解析23.非柜面交易使客戶無需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù),同時(shí)金融機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度也增大,洗錢風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升,以下不屬于銀行重點(diǎn)審查的交易是()。(1分)A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外B、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易C、企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易答案:C解析:

暫無解析24.在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的,銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并()。(1分)A、報(bào)告客戶大額交易行為B、終止交易C、報(bào)告客戶可疑交易行為D、拒絕交易答案:C解析:

暫無解析25.《反洗錢法》規(guī)定,履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交(),受法律保護(hù)。(1分)A、大額交易和可疑交易報(bào)告B、現(xiàn)金交易報(bào)告C、財(cái)務(wù)報(bào)表D、業(yè)務(wù)報(bào)告答案:A解析:

暫無解析26.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng),對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┑娘L(fēng)險(xiǎn)控制措施(1分)A、適當(dāng)B、簡(jiǎn)化C、強(qiáng)化D、一定答案:C解析:

暫無解析27.下列職責(zé)不是中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心職責(zé)范圍的是()。(1分)A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告答案:C解析:

暫無解析28.根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單操作規(guī)程(2021年版)》,不屬于反洗錢一類名單的是:()。(1分)A、中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的B、聯(lián)合國安理會(huì)決議中所列的C、中國人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單D、我行洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作中發(fā)現(xiàn)的其他需要監(jiān)測(cè)關(guān)注的組織或人員名單答案:D解析:

暫無解析29.利用開立支票賬戶進(jìn)行洗錢屬于()洗錢方式(1分)A、利用銀行業(yè)洗錢B、通過證劵業(yè)洗錢C、通過保險(xiǎn)業(yè)洗錢D、利用期貨、期權(quán)洗錢答案:A解析:

暫無解析30.恐怖融資的行為包括:以()或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。(1分)A、行動(dòng)B、資金C、思想D、有價(jià)單證答案:B解析:

暫無解析31.根據(jù)高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)名單及風(fēng)險(xiǎn)控制措施的相關(guān)規(guī)定,對(duì)于來自Ⅱ類聯(lián)合國等制裁的國家或地區(qū)的客戶,我行應(yīng)當(dāng)()。(1分)A、不提供開戶B、不提供金融服務(wù)C、不受理任何交易D、不提供開立美元賬戶服務(wù)答案:D解析:

暫無解析32.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,調(diào)查人員封存文件、資料,應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚,當(dāng)場(chǎng)開列清單數(shù)量為()。(1分)A、一式一份B、一式二份C、一式三份D、一式四份答案:B解析:

暫無解析33.根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司運(yùn)營業(yè)務(wù)反洗錢操作規(guī)程(2021年版)》,對(duì)于開戶之日起()個(gè)月內(nèi)無主動(dòng)發(fā)起金融交易記錄的個(gè)人銀行賬戶,對(duì)該賬戶采取限制非柜面業(yè)務(wù)的控制措施。(1分)A、3B、6C、9D、12答案:B解析:

暫無解析34.根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司運(yùn)營業(yè)務(wù)反洗錢操作規(guī)程(2021年版)》,對(duì)于企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件有效期到期后()內(nèi)仍未更新,且未提出合理理由的,開戶網(wǎng)點(diǎn)有權(quán)對(duì)賬戶采取停止支付控制措施。(1分)A、15日B、30日C、60日D、90日答案:B解析:

暫無解析35.以下不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的是:()。(1分)A、依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度,設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作,制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施B、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)C、依照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求,開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作D、依法設(shè)立反洗錢兼職機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。答案:D解析:

暫無解析36.金融機(jī)構(gòu)及時(shí)更新、保存發(fā)生變更的客戶客戶資料,屬于落實(shí)()的要求(1分)A、完整原則B、真實(shí)原則C、安全原則D、從嚴(yán)原則答案:B解析:

暫無解析37.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化,促進(jìn)()樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守,營造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。(1分)A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案:C解析:

暫無解析38.下列職責(zé)不是中國人民銀行反洗錢局職責(zé)范圍的是()。(1分)A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè)B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告答案:D解析:

暫無解析39.我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為()。(1分)A、20萬元B、50萬元C、200萬元D、500萬元答案:C解析:

暫無解析40.詐騙者在游戲平臺(tái)內(nèi)發(fā)布“收購高階游戲賬號(hào)”的廣告,誘騙有意向出售游戲賬戶的被騙者與他們聯(lián)系,發(fā)送釣魚網(wǎng)站鏈接,上述情形屬于哪種電信詐騙的特征。(1分)A、冒充公檢法工作人員詐騙B、兼職刷單詐騙C、虛假購物詐騙D、購買游戲賬號(hào)詐騙答案:D解析:

暫無解析多選題(總共30題)1.以下說法哪些是正確的。()(1分)A、按照保存介質(zhì)不同,保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度,做到防霉、防蛀、防火C、檔案銷毀時(shí),可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)答案:ABD解析:

暫無解析2.以下不正確的說法有哪些()(1分)A、原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶B、銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的,可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)C、經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的,銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)D、對(duì)于銀行老客戶,在被確認(rèn)為禁止類客戶后,仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)答案:BD解析:

暫無解析3.金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑類客戶應(yīng)采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施()(1分)A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份,并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間,應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息,加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況C、對(duì)于可疑類客戶,應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核,審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶,并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易,應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告答案:BCD解析:

暫無解析4.在實(shí)踐中,為了及時(shí)開展反洗錢調(diào)查,金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告(??)。(1分)A、公安機(jī)關(guān)B、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)總部答案:AC解析:

暫無解析5.以下說法正確的有()(1分)A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密,不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶C、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息,致使洗錢后果發(fā)生,處五十萬元以上五百萬元以下罰款D、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息,致使洗錢后果發(fā)生的,直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款答案:ACD解析:

暫無解析6.根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估的靈活性原則,機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)()等因素的變化,及時(shí)調(diào)整自評(píng)估指標(biāo)和方法。(1分)A、經(jīng)營管理B、外部環(huán)境C、監(jiān)管法規(guī)D、客戶群體E、產(chǎn)品服務(wù)F、洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況答案:ABCF解析:

暫無解析7.各一級(jí)支行反洗錢合規(guī)員應(yīng)對(duì)本單位報(bào)送的大額交易報(bào)告進(jìn)行審核,并配合反洗錢集中作業(yè)中心做好可疑交易報(bào)送工作,并履行以下職責(zé)()(1分)A、審核營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)報(bào)送的大額交易,監(jiān)督檢查營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)報(bào)送大額交易的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和規(guī)范性。B、匯總本支行轄內(nèi)受理業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的異常線索及重大洗錢可疑交易線索,按規(guī)定及時(shí)向支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告。C、復(fù)核本支行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)報(bào)送的“查凍扣”信息和客戶盡職調(diào)查情況,按規(guī)定定期向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)送相關(guān)信息。D、協(xié)助合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部或主動(dòng)組織本支行對(duì)可疑交易客戶開展盡職調(diào)查。E、指導(dǎo)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范填報(bào)大額交易和可疑交易信息,對(duì)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大額交易和可疑交易報(bào)告工作開展培訓(xùn)、檢查。答案:ABCDE解析:

暫無解析8.對(duì)于外國政要,義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶身份識(shí)別措施外,還需采取的措施是()。(1分)A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng),確定客戶是否為外國政要B、建立(或者維持現(xiàn)有)業(yè)務(wù)關(guān)系前,獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)C、進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來源D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度答案:ABCD解析:

暫無解析9.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人,應(yīng)了解哪些方面的信息。()(1分)A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、資金來源C、資金用途D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況答案:ABCD解析:

暫無解析10.根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司大額交易和可疑交易報(bào)送操作規(guī)程(2020年版)》的規(guī)定,發(fā)生下列大額交易情形之一的,如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的,各單位可以不報(bào)告。(1分)A、定期存款到期后,不直接提取或者劃轉(zhuǎn),而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在本機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在其他機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款C、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換D、交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)及其下屬的各類企事業(yè)單位E、本機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金F、本機(jī)構(gòu)辦理的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付答案:ACEF解析:

暫無解析11.劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí),需考慮以下哪些因素()(1分)A、客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性B、客戶性別C、業(yè)務(wù)類型D、是否為外國政要答案:ACD解析:

暫無解析12.金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為的,國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,處一萬元以上五萬元以下罰款(??)。(1分)A、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的D、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的答案:ACD解析:

暫無解析13.一線人員的反洗錢工作職責(zé)包括。(1分)A、掌握可疑交易認(rèn)定條件,密切留意賬戶的資金異常變動(dòng)B、貫徹執(zhí)行中山農(nóng)商銀行反洗錢工作部署和中山農(nóng)商銀行內(nèi)部反洗錢規(guī)定,學(xué)習(xí)、掌握反洗錢基本知識(shí)C、按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程,嚴(yán)格審查客戶開戶資料,審慎辦理客戶開銷戶手續(xù)D、妥善保存客戶資料答案:ABCD解析:

暫無解析14.對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說法正確的有()(1分)A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后,應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案C、臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí),自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算D、金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知答案:ABCD解析:

暫無解析15.根據(jù)高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)名單及風(fēng)險(xiǎn)控制措施的相關(guān)規(guī)定,對(duì)于來自伊朗的客戶,我行應(yīng)當(dāng)()。(1分)A、可在做好盡職調(diào)查的情況下,為其開立賬戶B、不提供開戶和其他金融服務(wù)C、不受理任何交易D、根據(jù)客戶需求為其開立賬戶答案:BC解析:

暫無解析16.以下情況應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶,核對(duì)客戶有效身份證件的有()(1分)A、不在本機(jī)構(gòu)開戶的客戶提供現(xiàn)金匯款等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的B、憑存款憑證和密碼支取5000元存款C、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)D、開立個(gè)人銀行賬戶答案:ACD解析:

暫無解析17.反洗錢保密內(nèi)容包括因依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)而獲得及形成的以下相關(guān)信息和資料。(??);配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或排查可疑交易活動(dòng)及協(xié)助偵查機(jī)關(guān)洗錢案件偵查等有關(guān)反洗錢工作信息;反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)送信息;反洗錢內(nèi)部管理工具信息;反洗錢管理資料及信息及其他與反洗錢工作相關(guān)并需嚴(yán)格保密的信息與資料。(1分)A、客戶信息資料和交易記錄B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類信息C、反洗錢監(jiān)控名單篩查信息D、報(bào)告大額和可疑交易的情況答案:ABCD解析:

暫無解析18.A銀行需要按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定將以下哪些交易作為大額交易進(jìn)行報(bào)告()(1分)A、A銀行的某自然人客戶通過該銀行向境外單筆現(xiàn)金匯款人民幣10萬元B、A銀行的某自然人客戶通過該銀行向境外單筆轉(zhuǎn)賬匯款人民幣30萬元C、A銀行的某自然人客戶向境內(nèi)B銀行的某自然人客戶轉(zhuǎn)賬人民幣100萬元D、A銀行的某自然人客戶向境內(nèi)B銀行的某非自然人客戶轉(zhuǎn)賬人民幣50萬元答案:ABCD解析:

暫無解析19.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是。()(1分)A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的,至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的,應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng),且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的,遵守其規(guī)定答案:ABCD解析:

暫無解析20.反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢(shì)包括()(1分)A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重B、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大C、法律規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展D、工作重點(diǎn)由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散答案:ABC解析:

暫無解析21.各一級(jí)支行(含總行營業(yè)部)應(yīng)根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要,確定各類信息的來源及其采集方法,其中包括但不限于。(1分)A、客戶經(jīng)理或柜面人員工作記錄B、利用互聯(lián)網(wǎng)等公共信息平臺(tái)搜索(如天眼查)C、保存的交易記錄D、在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),客戶向我行披露的信息答案:ABCD解析:

暫無解析22.客戶身份識(shí)別的業(yè)務(wù)范圍(??)。(1分)A、開戶交易B、匯款存取款C、掛失后續(xù)D、特殊業(yè)務(wù)答案:ABCD解析:

暫無解析23.下列哪種情況出現(xiàn)時(shí),應(yīng)重新識(shí)別客戶。()(1分)A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)D、先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)答案:ABD解析:

暫無解析24.異常偽現(xiàn)金交易特征有哪些。(??)(1分)A、本可以通過轉(zhuǎn)賬方式實(shí)現(xiàn)而通過現(xiàn)金存取方式來實(shí)現(xiàn)的交易;B、從一個(gè)或多個(gè)賬戶取現(xiàn)后隨即向一個(gè)或多個(gè)非同名賬戶存現(xiàn)(實(shí)際未發(fā)生真實(shí)的現(xiàn)金存取,僅通過尾箱或現(xiàn)金待轉(zhuǎn)戶過渡C、交易金額較大且存取交易存在關(guān)聯(lián)等D、客戶定期到期后取現(xiàn)隨即本息重新開立同名定期賬戶答案:ABC解析:

暫無解析25.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中,以下說法正確的是()。(1分)A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、聲譽(yù)和外界評(píng)價(jià)C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素答案:ABC解析:

暫無解析26.下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有()(1分)A、國務(wù)院有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)、中國人民銀行、聯(lián)合國安理會(huì)發(fā)布的制裁或關(guān)注名單B、來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶C、非盈利性事業(yè)單位D、自然人客戶答案:AB解析:

暫無解析27.下列何種情況可以拒絕開戶。(??)(1分)A、已滿16周歲未滿18周歲客戶,到我行辦理銀行卡業(yè)務(wù)B、不配合客戶身份識(shí)別C、經(jīng)過核實(shí),客戶所持身份證非本人D、客戶所持證件已過期4個(gè)月答案:BCD解析:

暫無解析28.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)等各方面情況,衡量本機(jī)構(gòu)對(duì)其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度,評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)??蛻麸L(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括()(1分)A、客戶信息的公開程度B、客戶所持身份證件或身份證明文件的種類C、自然人客戶財(cái)務(wù)狀況、資金來源、年齡D、非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時(shí)間答案:ABCD解析:

暫無解析29.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》,針對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資義務(wù)履行不到位、突出風(fēng)險(xiǎn)事件等重要問題,有權(quán)機(jī)關(guān)可以約見金融機(jī)構(gòu)的()。(1分)A、董事B、監(jiān)事C、高級(jí)管理人員D、部門負(fù)責(zé)人E、直接責(zé)任人答案:ABCD解析:

暫無解析30.對(duì)非自然人客戶受益所有人的判定標(biāo)準(zhǔn)包括。(??).(1分)A、直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)、表決權(quán)、合伙權(quán)益或基金權(quán)益份額的自然人B、公司的高級(jí)管理人員C、通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的法定代表人答案:ABC解析:

暫無解析判斷題(總共30題)1.客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案:A解析:

暫無解析2.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)已建成的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及時(shí)開展有效性評(píng)估,并根據(jù)本機(jī)構(gòu)客戶、產(chǎn)品或業(yè)務(wù)和洗錢風(fēng)險(xiǎn)變化情況及時(shí)調(diào)整監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案:A解析:

暫無解析3.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易,由中山農(nóng)商銀行負(fù)責(zé)收單的大額交易行為,不需要提交大額交易報(bào)告。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案:B解析:

暫無解析4.客戶持我行賬戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易,應(yīng)由異地辦理通存通兌業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案:B解析:

暫無解析5.根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單操作規(guī)程(2021年版)》,各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)對(duì)觸發(fā)反洗錢黑名單預(yù)警的客戶開展盡職調(diào)查,按要求采取/解除控制措施,落實(shí)反洗錢黑名單工作要求。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案:A解析:

暫無解析6.在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí),不僅要考慮金融業(yè)務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn),而且應(yīng)結(jié)合當(dāng)前市場(chǎng)的具體運(yùn)行狀況進(jìn)行綜合分析。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案:A解析:

暫無解析7.一級(jí)支行合規(guī)員是反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的重點(diǎn),因其是最直接接觸客戶的人員。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案:B解析:

暫無解析8.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶在合理期限內(nèi)更新的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案:B解析:

暫無解析9.客戶身份識(shí)別只限于了解客戶的真實(shí)身份。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案:B解析:

暫無解析10.境外匯款人住所不明確的,境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出國名稱。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案:B解析:

暫無解析11.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管檔案為依托,結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)檢查、約見談話等情況,參考日常監(jiān)管中獲得的其他信息,選擇關(guān)鍵、顯明、客觀的評(píng)價(jià)指標(biāo),按年度對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的合規(guī)性與有效性進(jìn)行考核評(píng)級(jí)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案:A解析:

暫無解析12.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新,且沒有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案:A解析:

暫無解析13.任何金融機(jī)構(gòu)都必須按照反洗錢法律規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案:A解析:

暫無解析14.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括定期評(píng)估和不定期評(píng)估。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案:A解析:

暫無解析15.對(duì)于跨境匯款,若缺少匯款人或收款人必要信息,作為匯款中間機(jī)構(gòu)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在合理可行的范圍內(nèi),盡快從向其發(fā)出匯款指令的機(jī)構(gòu)獲取缺少的必要信息。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案:A解析:

暫無解析16.對(duì)于客戶為外國政要的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案:A解析:

暫無解析17.反洗錢調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的,經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料;但對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀

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