風險評估和控制管理制度

風險評估和掌控管理制度一、制度目的本制度的目的是確保企業(yè)在運營過程中能夠全面、準確地評估和掌控風險，保障員工的人身安全和資產(chǎn)安全，同時保證企業(yè)的正常經(jīng)營活動。通過科學、客觀的風險評估和有效的風險掌控，能夠最大限度地降低各類風險對企業(yè)運營造成的不良影響。二、適用范圍本制度適用于公司全體員工和相關(guān)合作伙伴，包含全職員工、兼職員工、外包人員、實習生等。無論崗位職能和級別，全部員工都有責任遵守和執(zhí)行本制度。三、定義和分類3.1風險定義風險指在肯定時期內(nèi)，由于不確定因素的存在，可能會對企業(yè)的目標達成產(chǎn)生不利影響的事件或條件。3.2風險分類依據(jù)風險的性質(zhì)和來源，將風險分為以下幾類：1.人員風險：包含員工損害、職業(yè)病、員工流失等人員相關(guān)的風險。2.物質(zhì)風險：包含資產(chǎn)損失、設備故障、資源揮霍等與物質(zhì)相關(guān)的風險。3.財務風險：包含資金流失、經(jīng)濟衰退、金融市場波動等與財務相關(guān)的風險。4.環(huán)境風險：包含自然禍害、環(huán)境變動、污染排放等與環(huán)境相關(guān)的風險。5.市場風險：包含需求變動、競爭加劇、價格波動等與市場相關(guān)的風險。6.法律風險：包含法規(guī)更改、合同糾紛、知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)等與法律相關(guān)的風險。四、風險評估4.1風險評估的目的風險評估的目的是通過全面、科學地識別和分析潛在風險，為訂立風險掌控策略和采取相應的防備和應急措施供應依據(jù)。4.2風險評估的流程風險評估的流程包含以下幾個步驟：1.風險辨識：收集并整理相關(guān)信息，明確潛在風險的來源和特征。2.風險分析：對每個潛在風險進行認真分析，評估其發(fā)生頻率、可能損失以及影響范圍，并對風險進行分類和排序。3.風險評估：綜合風險分析結(jié)果，對各類風險的威逼程度進行評估，確定風險的優(yōu)先級和緊要性。4.風險報告：編制風險報告，明確風險的識別、分析和評估結(jié)果，并提出相應的風險掌控建議。4.3風險評估指標體系為了對風險進行評估，建立科學的指標體系是必需的。指標體系應包含風險頻率指標、可能損失指標和影響范圍指標等，具體指標體系將依據(jù)具體業(yè)務領(lǐng)域和風險類別進行設計和優(yōu)化。五、風險掌控5.1風險掌控原則風險掌控原則包含防備風險、降低風險、轉(zhuǎn)移風險和承當風險。在風險掌控過程中，員工應遵守以下原則：1.防備為主：在風險發(fā)生之前，采取必需的措施進行防備，盡量避開風險的發(fā)生。2.綜合施策：依據(jù)風險評估結(jié)果，采取綜合施策的方式，對風險進行有效掌控。3.分級負責：對于不同級別和類別的風險，進行分級負責，明確責任和權(quán)限。5.2風險掌控策略為了降低風險帶來的損失，需要訂立相應的風險掌控策略。依據(jù)風險的性質(zhì)和來源，可以采取如下策略：1.人員風險：加強員工培訓、優(yōu)化工作環(huán)境、建立健全的安全管理制度等。2.物質(zhì)風險：加強設備維護、定期檢測、備份緊要數(shù)據(jù)等。3.財務風險：建立健全的財務制度、加強資金管理、掌控本錢等。4.環(huán)境風險：遵守環(huán)保法規(guī)、減少資源揮霍、加強環(huán)境監(jiān)測等。5.市場風險：進行市場調(diào)研、敏捷調(diào)整經(jīng)營策略、建立良好的客戶關(guān)系等。6.法律風險：加強法律意識、完善合同管理、保護知識產(chǎn)權(quán)等。六、風險管理6.1風險監(jiān)控風險監(jiān)控是對已發(fā)生風險的實時跟蹤和掌控，以及對猜測風險的監(jiān)測和預警工作。員工需要依據(jù)風險管理部門的要求，及時供應相關(guān)資料和數(shù)據(jù)，并樂觀搭配風險監(jiān)控的工作。6.2事件報告和分析對于發(fā)生的風險事件，員工應及時向上級主管報告，并幫助進行事件分析和原因追溯。通過對事件的報告和分析，可以總結(jié)經(jīng)驗教訓，完善風險掌控措施。6.3風險追蹤和評估對已采取的風險掌控措施進行監(jiān)督和評估，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題，確保風險掌控措施的有效性和連續(xù)性。七、責任和考核7.1責任分工風險管理部門負責本制度的組織實施和執(zhí)行。各部門負責依據(jù)自身工作內(nèi)容訂立相應的風險管理措施，并培訓員工相關(guān)知識。7.2考核和激勵機制對員工的風險管理工作進行定期考核，將風險管理與績效考核相結(jié)合，通過激勵機制激發(fā)員工的樂觀性和責任心。八、制度的執(zhí)行和修訂8.1執(zhí)行全部員工必需嚴格遵守本制度的內(nèi)容，如有違反將受到相應的紀律處分，并承當相應的法律責任。8.2修訂本