票據(jù)法（第二版）課件：票據(jù)行為

票據(jù)法(第二版)

票據(jù)行為

重點(diǎn)問題

●票據(jù)行為的概念和特征●票據(jù)行為的要件●票據(jù)代理的概念和特征●票據(jù)代理的規(guī)則

關(guān)鍵術(shù)語票據(jù)行為票據(jù)行為契約說票據(jù)行為創(chuàng)造說票據(jù)行為發(fā)行說票據(jù)行為要式性票據(jù)行為的主義性票據(jù)行為的無因性票據(jù)行為的獨(dú)立性票據(jù)行為要件票據(jù)記載事項(xiàng)票據(jù)簽章票據(jù)交付票據(jù)代理票據(jù)代理的效力票據(jù)無權(quán)代理票據(jù)越權(quán)代理第一節(jié)票據(jù)行為的概念和特征

一、票據(jù)行為的概念（一）票據(jù)行為的定義廣義的票據(jù)行為是指以發(fā)生、變更或消滅票據(jù)債權(quán)債務(wù)關(guān)系為目的的法律行為。它除了包括狹義票據(jù)行為中的六種行為外，還包括付款、參加付款、見票、劃線、涂銷等。本章的票據(jù)行為是指狹義的票據(jù)行為。根據(jù)票據(jù)法理論，狹義的票據(jù)行為通常又分為兩類：基本的票據(jù)行為（主票據(jù)行為）和附屬的票據(jù)行為（從票據(jù)行為）?；镜钠睋?jù)行為是指發(fā)票行為，是創(chuàng)造票據(jù)，亦即創(chuàng)設(shè)票據(jù)權(quán)利的行為。

（二）票據(jù)行為的性質(zhì)票據(jù)行為本質(zhì)上屬于一種民事法律行為。但民事法律行為可以分為單方法律行為和雙方法律行為。票據(jù)行為到底是屬于單方法律行為，還是雙方法律行為，則存在兩種不同的學(xué)說。

1.契約說。這種學(xué)說主張票據(jù)行為是一種契約行為。

2.單方法律行為說。單方法律行為說主張票據(jù)行為是一種單方法律行為，僅因債務(wù)人的單方行為而成立。但在單方法律行為說中因其是否以交付作為票據(jù)行為成立的要件，又分為創(chuàng)造說和發(fā)行說兩種。

二、票據(jù)行為的特征票據(jù)行為是一種特殊的法律行為。一方面，票據(jù)行為本質(zhì)上仍屬法律行為，不論是出票、承兌或者是其他票據(jù)行為，其均以法律行為之意思表示作為內(nèi)在要素；另一方面，票據(jù)法的基本宗旨和功能在于保障票據(jù)權(quán)利之確實(shí)和助長(zhǎng)票據(jù)流通之迅捷，為了實(shí)現(xiàn)這一宗旨，票據(jù)行為適用一些一般民事法律行為所沒有的特殊規(guī)則，如文義主義規(guī)則、公示主義規(guī)則、嚴(yán)格的形式主義規(guī)則等等，票據(jù)行為成立生效的要件并不完全適用民事行為成立生效的一般要件，票據(jù)行為具有一般民事法律行為不具備的特殊性質(zhì)。詳言之，票據(jù)行為具有以下法律特征：（一）票據(jù)行為具有要式性票據(jù)的要式性具體表現(xiàn)在：

1.票據(jù)行為是書面行為。

2.票據(jù)行為為格式行為。

3.票據(jù)行為人必須在票據(jù)上簽章。

（二）票據(jù)行為具有文義性票據(jù)行為的內(nèi)容完全以票據(jù)上的記載文義為準(zhǔn)，即使文字記載與實(shí)際情況不一致，仍以文字所記載的為準(zhǔn)，不允許當(dāng)事人以票據(jù)上文字記載以外的證據(jù)對(duì)文字記載作變更。其目的在于保護(hù)善意之執(zhí)票人，以助長(zhǎng)票據(jù)之流通。票據(jù)因此被稱為"文義證券"。各國(guó)票據(jù)法均規(guī)定，在票據(jù)上簽名者，應(yīng)依票據(jù)上所載文義負(fù)責(zé)。這就是票據(jù)行為文義性在立法上的突出表現(xiàn)。

（三）票據(jù)行為具有無因性票據(jù)行為大都是以買賣、借貸或其他原因關(guān)系為前提，然而票據(jù)行為一旦成立，該原因關(guān)系有效與否，甚至于存在與否都不會(huì)影響票據(jù)行為的效力。票據(jù)行為的這種無因性，也稱為票據(jù)行為的抽象性。票據(jù)行為的無因性，在各國(guó)票據(jù)法上均被確立為一項(xiàng)基本原則。具體表現(xiàn)在：

1.票據(jù)行為的效力獨(dú)立存在。

2.持票人不用證明給付原因就可行使票據(jù)權(quán)利。

（四）票據(jù)行為具有獨(dú)立性由于票據(jù)是流通的，在同一張票據(jù)上通常有多個(gè)票據(jù)行為。這多個(gè)票據(jù)行為之間都是各自獨(dú)立發(fā)生效力，不受其他票據(jù)行為的影響，這就是票據(jù)行為的獨(dú)立性。但應(yīng)注意，票據(jù)行為的獨(dú)立性是指沒有形式上缺陷的票據(jù)行為都是各自獨(dú)立發(fā)生效力。如果票據(jù)行為在形式上有缺陷，則違反票據(jù)行為的要式性，有可能會(huì)影響其他票據(jù)行為的效力。例如，票據(jù)的發(fā)票人未記載完全法定的必須記載事項(xiàng)，即將票據(jù)交付收款人，此后在該票據(jù)上所為的所有票據(jù)行為，則會(huì)因發(fā)票行為不具備形式要件導(dǎo)致票據(jù)無效，而全部無效。

票據(jù)法確立票據(jù)行為獨(dú)立性的原因主要有兩個(gè)：（1）各票據(jù)行為雖在同一票據(jù)上進(jìn)行，但是發(fā)生票據(jù)行為的原因關(guān)系是各自獨(dú)立的，票據(jù)雖然流通，但票據(jù)的原因關(guān)系并不連續(xù)，由于原因關(guān)系的不連續(xù)，各個(gè)票據(jù)行為實(shí)質(zhì)上是獨(dú)立進(jìn)行的；（2）票據(jù)具有流通性，如果因某一票據(jù)行為而使其他票據(jù)行為無效，必然會(huì)因擴(kuò)散了交易危險(xiǎn)而影響票據(jù)的流通。因此票據(jù)法確立了票據(jù)行為的獨(dú)立性，以便能切斷交易危險(xiǎn)通過票據(jù)流通而擴(kuò)散。

票據(jù)行為的獨(dú)立性，在各國(guó)票據(jù)法中具體表現(xiàn)在以下方面：

1.票據(jù)上如有無行為能力人或限制行為能力人的簽名，該簽名的無效不影響其他簽名的效力。

2.無代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽名的，應(yīng)由簽名人自己負(fù)擔(dān)票據(jù)上責(zé)任；代理人逾越代理權(quán)限時(shí)，就逾越的部分，亦應(yīng)由簽名人自負(fù)責(zé)任。

3.票據(jù)的偽造或票據(jù)上簽名的偽造對(duì)票據(jù)上其他真正簽名的效力也不發(fā)生影響。我國(guó)《票據(jù)法》第14條第2款規(guī)定：票據(jù)上有偽造、變?cè)斓暮炚碌?，不影響票?jù)上其他真實(shí)簽章的效力。

4.被保證人的債務(wù)即使無效，保證人仍然要負(fù)擔(dān)保責(zé)任。第二節(jié)票據(jù)行為的要件

一、票據(jù)記載

票據(jù)行為首先是一種記載行為，即應(yīng)按照票據(jù)法的規(guī)定進(jìn)行票據(jù)記載。這是票據(jù)行為有效成立的最重要的形式要件。票據(jù)記載包括記載的具體內(nèi)容和記載的格式兩方面。票據(jù)記載的具體內(nèi)容稱為記載事項(xiàng)。票據(jù)記載的格式則是記載事項(xiàng)在票據(jù)上的位置及順序。通常記載格式采用統(tǒng)一的票據(jù)樣本。而票據(jù)記載事項(xiàng)則較為復(fù)雜。依票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)記載事項(xiàng)有不同的效力。根據(jù)記載效力的不同，票據(jù)理論中通常將票據(jù)記載事項(xiàng)分為必要記載事項(xiàng)，得記載事項(xiàng)和不得記載事項(xiàng)：1.必要記載事項(xiàng)。必要記載事項(xiàng)是指依票據(jù)法規(guī)定必須在票據(jù)上進(jìn)行記載的事項(xiàng)。這類事項(xiàng)通常表明票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具體內(nèi)容，因而是不可缺少的事項(xiàng)。多數(shù)票據(jù)法規(guī)定，票據(jù)上如欠缺此類事項(xiàng)之一的，票據(jù)無效。法律另有規(guī)定的除外。

2.得記載事項(xiàng)。得記載事項(xiàng)又稱為"任意記載事項(xiàng)"、它是指根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)行為人可以依其意志選擇是否在票上記載的事項(xiàng)；此類事項(xiàng)一經(jīng)票據(jù)行為人記載即具有票據(jù)上的效力，但票據(jù)行為人對(duì)其不予記載亦不影響票據(jù)的效力。

3.不得記載事項(xiàng)。這里所說的不得記載事項(xiàng)是指依據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，行為人在票據(jù)上不應(yīng)該記載的事項(xiàng)或內(nèi)容，此類有悖票據(jù)行為規(guī)則的事項(xiàng)記載將依法導(dǎo)致票據(jù)效力的瑕疵。依其記載后的不同法律后果，它又可分為無效記載事項(xiàng)和記載無效事項(xiàng)兩種。

二、票據(jù)簽章

按照各國(guó)票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)簽章是作成各種票據(jù)行為的必備要件，而在票據(jù)上簽章的票據(jù)行為人，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。各種票據(jù)行為的目的就是要票據(jù)行為人成為票據(jù)義務(wù)人，承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。簽章的作用也就是確定票據(jù)行為人成為票據(jù)義務(wù)人，并依簽章的真實(shí)性，確定承擔(dān)義務(wù)的票據(jù)行為人的真實(shí)性。因此，各種票據(jù)行為的內(nèi)容雖有不同，但行為人的簽章則是各種票據(jù)行為的共同要求。簽章就成為各國(guó)票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)行為成立生效最重要的要件。

票據(jù)簽章可以以不同的方式進(jìn)行。我國(guó)《票據(jù)法》及《票據(jù)管理實(shí)施辦法》、《支付結(jié)算辦法》對(duì)票據(jù)簽章的方式作了詳細(xì)規(guī)定。我國(guó)《票據(jù)法》第7條規(guī)定："票據(jù)上的簽章，為簽名、蓋章或者簽名加蓋章。法人和其他使用票據(jù)的單位在票據(jù)上的簽章，為該法人或者該單位的蓋章加其法定代表人或者其授權(quán)的代理人的簽章。在票據(jù)上的簽名，應(yīng)當(dāng)為該當(dāng)事人的本名。"根據(jù)此規(guī)定，票據(jù)簽章因票據(jù)行為人為自然人或法人的不同而有不同的方法。

1.自然人的簽章。自然人的簽章，可以是簽名，也可以是蓋章，還可以是簽名加蓋章。

2.法人及非法人團(tuán)體和組織的簽章。

三、票據(jù)交付

票據(jù)交付是指票據(jù)行為人將記載完畢的票據(jù)交給持票人持有的行為要件。按照大陸法系民商法的認(rèn)識(shí)，交付是指行為人以權(quán)利轉(zhuǎn)讓的意思將票據(jù)轉(zhuǎn)移給他人占有的行為，票據(jù)因被盜、遺失等原因被他人占有不屬于票據(jù)交付。票據(jù)交付是否是票據(jù)行為成立的形式要件，因理論上對(duì)票據(jù)行為的性質(zhì)有不同認(rèn)識(shí)而有不同的主張。采取票據(jù)行為契約說和發(fā)行說理論的主張：票據(jù)交付是票據(jù)行為的形式要件之一，沒有交付票據(jù)行為不能成立；采取票據(jù)行為創(chuàng)造說理論的主張：票據(jù)經(jīng)書面記載完成后，票據(jù)行為即成立，無須交付票據(jù)。（參見本章票據(jù)行為性質(zhì)部分。）由于目前各國(guó)都采取契約說，或者發(fā)票說，很少采取創(chuàng)造說，所以各國(guó)票據(jù)法中都將票據(jù)交付作為票據(jù)行為成為的不可缺少的要件，并在出票，背書等各種具體的票據(jù)行為中加以體現(xiàn)。第三節(jié)票據(jù)行為的代理

一、票據(jù)代理的概念和特征

票據(jù)行為是一種特殊的民事法律行為，也可以由他人代理。民法上法律行為的代理是指代理人在代理權(quán)限內(nèi)，以本人即被代理人的名義向相對(duì)人作出意思表示，或接受來自相對(duì)人的意思表示，其法律效果由本人承擔(dān)的法律行為。票據(jù)代理是民事法律行為代理的一種特殊形式，是指票據(jù)代理人根據(jù)本人的授權(quán)，在票據(jù)上載明本人的名稱，并表明代理的意思，在票據(jù)上簽章的行為。票據(jù)代理具有一般民事法律行為代理的特征，同時(shí)又具有自己的特點(diǎn)。

二、票據(jù)代理的規(guī)則

（一）票據(jù)代理的形式要件我國(guó)《票據(jù)法》第5條第1款規(guī)定："票據(jù)當(dāng)事人可以委托其代理人在票據(jù)上簽章，并應(yīng)當(dāng)在票據(jù)上表明其代理關(guān)系。"根據(jù)這一規(guī)定，票據(jù)行為代理的形式要件有：

1.在票據(jù)上必須明示本人的名義，所謂明示本人的名義，指必須在票據(jù)上表明本人即被代理人的姓名或名稱。

2.在票據(jù)上必須表明代理的意思。

3.在票據(jù)上必須有代理人簽名或蓋章。票據(jù)行為的代理也必須有代理人的簽名或蓋章。如果欠缺代理人的簽名或蓋章，不能成立票據(jù)代理。

（二）票據(jù)代理的實(shí)質(zhì)要件民法上代理人的代理行為能否對(duì)本人直接發(fā)生效力，必須以代理人代理權(quán)的存在為前提。票據(jù)行為的代理，也應(yīng)以代理權(quán)的存在為前提。因此，所謂票據(jù)代理的實(shí)質(zhì)要件，是指票據(jù)代理人依法或依本人授權(quán)而取得的代理權(quán)。票據(jù)代理的實(shí)質(zhì)要件，票據(jù)法未作明確規(guī)定，應(yīng)該適用民法上有關(guān)代理權(quán)的有關(guān)規(guī)定。票據(jù)代理人只有在代理權(quán)范圍內(nèi)，以本人即被代理人的名義所為的票據(jù)行為，其效力才由本人即被代理人承擔(dān)。票據(jù)代理人的代理權(quán)發(fā)生的原因有兩個(gè)，一為委托代理，一為法定代理。不論是委托代理還是法定代理，都必須在代理權(quán)的范圍內(nèi)行使代理權(quán)方能有效。

三、票據(jù)代理的效力票據(jù)代理人所為的票據(jù)代理行為，能產(chǎn)生三種不同的法律后果。（一）票據(jù)代理成立的效力票據(jù)代理人所為的票據(jù)代理行為符合票據(jù)代理形式要件和實(shí)質(zhì)要件，票據(jù)代理合法成立，即能產(chǎn)生票據(jù)代理的法律后果，由本人即被代理人承擔(dān)因該票據(jù)行為所生之票據(jù)責(zé)任。（二）票據(jù)代理形式要件有缺陷的責(zé)任效力票據(jù)代理形式要件有缺陷，缺乏形式要件中的一項(xiàng)或兩項(xiàng)，不能產(chǎn)生票據(jù)代理的效力，其法律后果因缺乏形式要件的不同，而有所不同。1.在票據(jù)上有代理人簽章和被代理人名稱，但未表明代理意思。

2.在票據(jù)上有代理人簽章，表明代理的意思，但沒有被代理人名稱。

3.代理人直接以本人的名義在票據(jù)上簽章，沒有代理人的簽章。代理人直接以本人的名義在票據(jù)上簽章，沒有代理人的簽章，如果代理人經(jīng)本人授權(quán)，則構(gòu)成票據(jù)代行。如果未經(jīng)本人授權(quán)，則構(gòu)成票據(jù)偽造。

（三）票據(jù)代理實(shí)質(zhì)要件有缺陷的責(zé)任效力

票據(jù)代理實(shí)質(zhì)要件有缺陷，即票據(jù)代理權(quán)有缺陷，表現(xiàn)為兩種形態(tài)：一是無權(quán)代理；二是越權(quán)代理。

1.無權(quán)代理。民法上將沒有代理權(quán)而為的代理行為稱無權(quán)代理。

2.越權(quán)代理。票據(jù)代理權(quán)有缺陷的另一種形態(tài)是越權(quán)代理。票據(jù)越權(quán)代理是指票據(jù)代理人雖有代理權(quán)，但其超越代理權(quán)的范圍而進(jìn)行了票據(jù)代理。復(fù)習(xí)和練習(xí)提要1.嚴(yán)格意義上的票據(jù)行為是指能產(chǎn)生票據(jù)債權(quán)債務(wù)關(guān)系的要式法律行為。它包括發(fā)票、背書、承兌、參加承兌、保證、保付等六種。票據(jù)行為具有要式性、文義性、無因性和獨(dú)立性等特征。2.票據(jù)行為是一類特殊的法律行為。3.票據(jù)代理是民事法律行為代理的一種特殊形式，是指票據(jù)代理人根據(jù)本人的授權(quán)，在票據(jù)上載明本人的名稱，并表明代理的意思，在票據(jù)上簽章的行為。4.票據(jù)代理的形式要件包括：在票據(jù)上必須明示本人