2023年銀監(jiān)會(huì)法律法規(guī)題庫(kù)

銀行基礎(chǔ)知識(shí)一一銀行規(guī)章指引部分

一、單項(xiàng)選擇題

1、利率風(fēng)險(xiǎn)按照來(lái)源的不同，可以分為重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)

風(fēng)險(xiǎn)和（）。

A匯率風(fēng)險(xiǎn)B股票風(fēng)險(xiǎn)C期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)D商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

2、（）依法對(duì)商業(yè)很行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系實(shí)行監(jiān)督管理。

A人民銀行B銀監(jiān)會(huì)C商業(yè)銀行總行

3、銀行應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行（）的有關(guān)規(guī)定劃分銀行賬戶和交易賬

戶，并根據(jù)銀行賬戶和交易賬戶的性質(zhì)和特點(diǎn)，采用相應(yīng)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)、計(jì)量、

監(jiān)測(cè)和控制方法。

A不良貸款管理B資本充足率管理C流動(dòng)性比率D帳戶管理

4、按照《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)（）頭寸按

市值每日至少重估一次價(jià)值。

A銀行帳戶B交易賬戶C基本帳戶D鈔票帳戶

5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有重大影響的情形制定應(yīng)急解決方案，涉及采用對(duì)

沖、（）等措施減少市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平。

A減少利率B減少風(fēng)險(xiǎn)暴露C提高利率D保險(xiǎn)

6、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)至少（）對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系各個(gè)組成部分

和環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確、可靠、充足和有效性進(jìn)行獨(dú)立的審查和評(píng)價(jià)。

A每年一次B每季度一次C每年兩次D每三年一次

71、董事會(huì)對(duì)（）負(fù)責(zé)，并依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》和商業(yè)銀行章

程行使職權(quán)。

A股東B存款人C股東大會(huì)D全行員工

8、董事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，并依據(jù)（）和商業(yè)銀行章程行使職權(quán)。

A《人民銀行法》B《協(xié)議法》C《商業(yè)銀行法》D《公司法》

9、（）應(yīng)當(dāng)對(duì)重大關(guān)聯(lián)交易的公允性以及內(nèi)部審批程序的執(zhí)行情況發(fā)表書面意

見。

A總行行長(zhǎng)B獨(dú)立董事C外部監(jiān)事D董事長(zhǎng)

10、董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)商業(yè)銀行的需要召開董事會(huì)會(huì)議，但應(yīng)當(dāng)至少每年召開（）

董事會(huì)例會(huì)。

A四次B一次C二次D三次

11、董事會(huì)例會(huì)至少應(yīng)當(dāng)在會(huì)議召開（）前告知所有董事。

A三日B+0C二十日D三十日

12、董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由（）以上董事出席方可舉行。

A一半B三分之二C四分之三D三分之一

13、董事會(huì)應(yīng)當(dāng)以會(huì)議形式對(duì)擬決議事項(xiàng)進(jìn)行決議。董事會(huì)會(huì)議表決實(shí)行一人一

票制。董事會(huì)作出決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體董事的（）通過(guò)。

A半數(shù)B過(guò)半數(shù)C三分之二D三分之一

14、注冊(cè)資本在10億元人民幣以上的商業(yè)銀行，獨(dú)立董事的人數(shù)不得少于（）。

A10人B5人C3人D2人

15、為保證董事會(huì)的獨(dú)立性，董事會(huì)中應(yīng)當(dāng)有一定數(shù)目的（）。

A非執(zhí)行董事B獨(dú)立董事C外聘董事D執(zhí)行董事

16、商業(yè)銀行（）依法對(duì)董事會(huì)的履職情況進(jìn)行監(jiān)督。

A股東大會(huì)和監(jiān)事會(huì)B股東大會(huì)C監(jiān)事會(huì)D高級(jí)管理層

17、商業(yè)銀行應(yīng)建立以（）、高級(jí)管理層等為主體的公司治理組織架構(gòu)，保

證各機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作，分權(quán)制衡。

A股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、B董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)

C股東大會(huì)、董事會(huì)D股東大會(huì)、監(jiān)事會(huì)

18、商業(yè)銀行的重要風(fēng)險(xiǎn)涉及信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)以及（）風(fēng)險(xiǎn)等。

A聲譽(yù)B信貸風(fēng)險(xiǎn)C利率風(fēng)險(xiǎn)D匯率風(fēng)險(xiǎn)

19、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的整體評(píng)價(jià)，原則上（）o

A每?jī)赡暌淮蜝每年一次C每三年一次D每年兩次

20、根據(jù)〈銀行開展小公司貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見〉，銀行開展小公司貸款業(yè)務(wù)實(shí)行

客戶經(jīng)理制，在具體管理中，每（）位客戶經(jīng)理管理一批客戶。

A一位B兩位C三位

21、根據(jù)〈銀行開展小公司貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見〉，小公司信用證外銷貸款依據(jù)不

可撤消信用證辦理，貸款支持度視風(fēng)險(xiǎn)限度而定，最高可支持到信用證金額的

（）;

A30%B50%C60%D80%

22、根據(jù)〈銀行開展小公司貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見〉，小公司購(gòu)買原材料貸款依據(jù)出

口遠(yuǎn)期信用證或銀行承兌保證辦理，貸款支持度視風(fēng)險(xiǎn)限度而定，最高可支持到

信用證或銀行承兌金額的（）;

A30%B50%C60%D80%

23、根據(jù)〈銀行開展小公司貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見〉，小公司一般營(yíng)運(yùn)周轉(zhuǎn)貸款的貸

款金額原則上可支持到公司最近一年報(bào)稅營(yíng)業(yè)額的（）o

A20%B50%C60%D80%

24、根據(jù)《銀行開展小公司貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見〉，小公司周轉(zhuǎn)資金貸款期限最長(zhǎng)

為（）天，期滿須清本清息。

A90B180C270D360

25、根據(jù)〈銀行開展小公司貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見〉，信貸人員建議縮減額度或不予

展期的小公司貸款，應(yīng)書面具實(shí)報(bào)告，經(jīng)有權(quán)部門審核后，以專案方式辦理，加

強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，但必須在（）內(nèi)向借款公司告知審核結(jié)果和相應(yīng)規(guī)定。

A7HB兩周C1個(gè)月D60天

26、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)在發(fā)生《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職期間重大事項(xiàng)報(bào)

告制度》規(guī)定報(bào)告事件后，應(yīng)在一個(gè)工作日內(nèi)向所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理部門報(bào)告

情況。

A、1；B、2；C、3；D、5

27、按照《商業(yè)銀行內(nèi)部自制指引》的規(guī)定，（）負(fù)責(zé)執(zhí)行已批準(zhǔn)的各項(xiàng)戰(zhàn)略、

政策、制度和程序，負(fù)責(zé)建立授權(quán)和責(zé)任明確、報(bào)告關(guān)系清楚的組織結(jié)構(gòu)，建立

辨認(rèn)、計(jì)量和管理風(fēng)險(xiǎn)的程序，并建立和實(shí)行健全、有效的內(nèi)部控制，采用措施

糾正內(nèi)部控制存在的問(wèn)題。

A、股東大會(huì)；B、董事會(huì)；C、高級(jí)管理層；D、監(jiān)事會(huì)

28、按照《商業(yè)銀行內(nèi)部金制指引》的規(guī)定，（）在實(shí)行財(cái)務(wù)監(jiān)督的同時(shí)，負(fù)

責(zé)對(duì)商業(yè)銀行遵守法律規(guī)定的情況以及董事會(huì)、管理層履行職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)

督。

A、股東大會(huì)；B、董事會(huì)；C、高級(jí)管理層；D、監(jiān)事會(huì)

29、按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，被審貸委員會(huì)兩次否決的貸款申請(qǐng)

（）內(nèi)不得提交審貸委員會(huì)審議。

A、三個(gè)月；B、半年；C、一個(gè)月；D、一年內(nèi)

30、按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立資金業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

責(zé)任制，明確規(guī)定各個(gè)部門、崗位的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，其中前臺(tái)資金交易員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)越

權(quán)交易和虛假交易的責(zé)任，并對(duì)下列那一方面負(fù)責(zé)：（）

A、對(duì)未執(zhí)行止損規(guī)定形成妁損失負(fù)責(zé)；B、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告失準(zhǔn)和監(jiān)控不力負(fù)責(zé)；C、

對(duì)結(jié)算的操作性風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)；D、對(duì)資金交易出現(xiàn)的重大損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

31、按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，使用和保管（）的人員應(yīng)當(dāng)保持

相對(duì)穩(wěn)定，人員變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，并辦好交接和登記手續(xù)。

A、業(yè)務(wù)印章；B、業(yè)務(wù)單證；C、密押；D、壓數(shù)機(jī)

32、中期貸款的貸款期限為（）

A、1年以內(nèi)（含1年）

B、1年以上（不含1年）5年以下（含5年）

C、1年以上（不含1年）5年以下（不含5年）

D、5年以上

33、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）

A、3個(gè)月

B、4個(gè)月

C、6個(gè)月

D、1年

34、除（）決定外，任何單位和個(gè)人無(wú)權(quán)決定停息、減息、緩息和免息。

A、國(guó)務(wù)院

B、稅務(wù)局

C、人民銀行

D、商業(yè)銀行總行

35、在對(duì)借款人實(shí)行主辦行制后，一個(gè)借款人只能有一個(gè)貸款主辦行，主

辦行應(yīng)當(dāng)隨（）的變更而變更。

A、基本帳戶

B、一般帳戶

C、專用帳戶

D、臨時(shí)帳戶

36、貸款人在短期貸款到期（）之前，應(yīng)當(dāng)向借款人發(fā)送還本付息告知單。

A、一個(gè)星期

B、二個(gè)星期

C、三個(gè)星期

D、四個(gè)星期

37、貸款人應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律參與借款人破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的認(rèn)定與債權(quán)債務(wù)的處

置,對(duì)于破產(chǎn)借款人已設(shè)定財(cái)產(chǎn)抵押、質(zhì)押或其他擔(dān)保的貸款債權(quán),貸款人（）

A、依法享有優(yōu)先受償權(quán)

B、無(wú)優(yōu)先受償權(quán)

C、不享有受償權(quán)

D、與其他債權(quán)人共同受償

38、貸款審查人員負(fù)責(zé)貸款風(fēng)險(xiǎn)的審查，承擔(dān)（）的責(zé)任

A、調(diào)查失誤

B、審查失誤

C、評(píng)估失準(zhǔn)

D、檢查失誤

39、審查人員應(yīng)當(dāng)對(duì)（）提供的資料進(jìn)行核算、評(píng)估。復(fù)測(cè)貸款風(fēng)險(xiǎn)度，

提出意見，按規(guī)定權(quán)限報(bào)枇。

A、調(diào)查人員

B、借款人

C、擔(dān)保人

D、會(huì)計(jì)人員

40、除（）以外，貸款人發(fā)放貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。但經(jīng)貸款審查、

評(píng)估，確認(rèn)借款人資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔(dān)保。

A、自營(yíng)貸款

B、委托貸款

C、特定貸款

D、長(zhǎng)期貸款

41、商業(yè)銀行實(shí)行（）體制。

A、一級(jí)法人

B、二級(jí)法人

C、多級(jí)法人

D、非法人

42、《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》所稱授權(quán)人為商業(yè)銀行的（）。

A、市分行

B、省分行

C、總行

D、上級(jí)管轄行

43、商業(yè)銀行的授權(quán)分為（）、（）兩個(gè)層次。

A、直接授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)

B、基本授權(quán)和有限授權(quán)

C、逐級(jí)授權(quán)和區(qū)別授權(quán)

D、基本授權(quán)和特殊授權(quán)

44、業(yè)務(wù)職能部門和分支磯構(gòu)在基本授信范圍以外的附加授信，必須事先經(jīng)（）

批準(zhǔn)。

A、本行行長(zhǎng)

B、監(jiān)管部門

C、管轄分行

D、總行

45、商業(yè)銀行授權(quán)和授信的有效期為（）。

A、1年

B、2年

C、由授權(quán)人、授信人約定

D、長(zhǎng)期

46、商業(yè)銀行法定代表人變更或任免分支機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人時(shí)，假如授權(quán)范圍等內(nèi)

容不變，原授權(quán)書及轉(zhuǎn)授權(quán)書（）

A、繼續(xù)有效

B、失效，須重新簽訂

C、由新任負(fù)責(zé)人決定是否有效

D、由原任負(fù)責(zé)人向新任負(fù)責(zé)人轉(zhuǎn)授權(quán)

47、商業(yè)銀行信貸管理實(shí)行（）制度

A、分頭授信

B、分散授信

C、統(tǒng)一授信

D、集中授信

48、對(duì)由多個(gè)法人組成的集團(tuán)公司客戶商業(yè)銀行應(yīng)（）

A、商業(yè)銀行各分支機(jī)構(gòu)對(duì)各法人核定一個(gè)總體最高授信額度

B、商業(yè)銀行各分支機(jī)構(gòu)對(duì)集團(tuán)公司分別核定一個(gè)總體最高授信額度

C、商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶核定一個(gè)總體最高授信額度

D、對(duì)法人客戶核定一個(gè)最高授信額度

49、商業(yè)銀行的（）應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)督客戶最高授信額度的制定和執(zhí)行情況，應(yīng)對(duì)

風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生負(fù)最終責(zé)任。

A、董事會(huì)或高級(jí)管理層

B、監(jiān)事會(huì)

C、信貸部門

D、風(fēng)險(xiǎn)控制部門

50、衍生產(chǎn)品是一種（）

A金融合約

B信托合約

C交易合約

D產(chǎn)品合約

51、金融機(jī)構(gòu)為規(guī)避自有資產(chǎn)、負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)或?yàn)楂@利進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易。金融機(jī)

構(gòu)從事此類業(yè)務(wù)時(shí)被視為衍生產(chǎn)品的（）。

A許可用戶

B消費(fèi)用戶

C最終用戶

D交易用戶

52、金融機(jī)構(gòu)向客戶（涉及金融機(jī)構(gòu)）提供衍生產(chǎn)品交易服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)從事此

類業(yè)務(wù)時(shí)被視為衍生產(chǎn)品的交易商，其中可以對(duì)其他交易商和客戶提供衍生

產(chǎn)品報(bào)價(jià)和交易服務(wù)的交易商被視為衍生產(chǎn)品的()。

A報(bào)價(jià)商B營(yíng)銷商C造市商D推銷商

53、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到金融機(jī)構(gòu)按照本辦法提交的完整申

請(qǐng)資料之日起()內(nèi)予以批復(fù)。

A30日B60日C90日D15日

54、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)運(yùn)用適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法或模型對(duì)衍生產(chǎn)品交易的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)

行評(píng)估，按()管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，調(diào)整交易規(guī)模、類別及風(fēng)險(xiǎn)敞口的水平。

A市場(chǎng)價(jià)格

B歷史成本

C重置成本

D歷史成本與市價(jià)孰低

55、非金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定，向客戶提供衍生產(chǎn)品交易服務(wù)，由()予以取締。

A人民銀行

B銀監(jiān)會(huì)

C工商局

D法院

56、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存其衍生產(chǎn)品交易的所有交易記錄和與交易有關(guān)的文

獻(xiàn)、賬目、原始憑證、電話錄音等資料。電話錄音應(yīng)當(dāng)保存()以上。

A1年

B半年

C3個(gè)月

D5年

57、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存其衍生產(chǎn)品交易的所有交易記錄和與交易有關(guān)的文

獻(xiàn)、賬目、原始憑證、電話錄音等資料。其中除電話錄音外的其他資料應(yīng)(),

以備核查，會(huì)計(jì)制度有特殊規(guī)定的除外。

A在交易合約到期后保存3年

B在交易成交日起保存3總

C在交易合約到期后保存5年

D在交易成交日起保存5互

58、商業(yè)銀行重大關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商

業(yè)銀行以上，或商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)

方的交易余額占商業(yè)級(jí)行以上的交易。

A、資產(chǎn)總額1%,資產(chǎn)總額5%

B、資產(chǎn)總額10%,資產(chǎn)總額15%

C、資本凈額1%,資本凈額5%

D、資本凈額10%,資本凈額15%

59、商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)成員不得少于人，并由擔(dān)任負(fù)責(zé)

人。

A、三，獨(dú)立董事

B、三，董事長(zhǎng)

C、五，監(jiān)事長(zhǎng)

D、五，董事長(zhǎng)

60、計(jì)算商業(yè)銀行對(duì)關(guān)聯(lián)方的授信余額時(shí)，可以扣除的項(xiàng)目不涉及o

A、保證金存款

B、質(zhì)押的銀行存單金額

C、質(zhì)押的國(guó)債金額

D、質(zhì)押的金融債金額

61、商業(yè)銀行對(duì)關(guān)聯(lián)方授信余額超過(guò)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦

法》規(guī)定比例的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)應(yīng)責(zé)令其改正，并處O

A、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

B、十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款

C、十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

D、五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款

62、汽車貸款的貸款期限（含展期）不得超過(guò)一年，其中，二手車貸款的貸款

期限（含展期）不得超過(guò)年，經(jīng)銷商汽車貸款的貸款期限不得超過(guò)

年。

A、8,3,1

B、5,3,1

C、7,3,2

D、10,5,3

63、借款人申請(qǐng)個(gè)人汽車貸款，必須具有一定的條件，下列對(duì)借款人條件表述不

妥的是o

A、必須是中華人民共和國(guó)公民，或在中華人民共和國(guó)境內(nèi)連續(xù)居住一年以上（含

一年）的港、澳、臺(tái)居民及外國(guó)人

B、必須具有有效身份證明、固定和具體住址且具有完全民事行為能力

C、必須具有穩(wěn)定的合法收入或足夠償還貸款本息的個(gè)人合法資產(chǎn)

D、必須支付30%以上的首期付款

64、貸款人發(fā)放自用車貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車價(jià)格的;發(fā)放

商用車貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車價(jià)格的;發(fā)放二手車貸款

的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車價(jià)格的O

A、70%,70%,60%

B、80%,70%,50%

C、90%,70%,70%

D、70%,60%,50%

65、上題所指的汽車價(jià)格，應(yīng)為o

A、汽車實(shí)際成交價(jià)格與汽車生產(chǎn)商公布的價(jià)格的較低者，對(duì)二手車是指汽車成

本價(jià)格與貸款人評(píng)估價(jià)格的較低者

B、汽車成本價(jià)格與汽車生產(chǎn)商公布的價(jià)格的較低者，對(duì)二手車是指汽車實(shí)際成

交價(jià)格與汽車成本價(jià)格的較低者。

C、汽車實(shí)際成交價(jià)格與汽車生產(chǎn)商公布的價(jià)格的較低者，對(duì)二手車是指汽車實(shí)

際成交價(jià)格與貸款人評(píng)估價(jià)格的較低者。

D、汽車實(shí)際成交價(jià)格與汽車生產(chǎn)商公布的價(jià)格的較低者，對(duì)二手車是指汽車實(shí)

際成交價(jià)格與借款人評(píng)估價(jià)格的較低者。

66、各商業(yè)銀行總行每月日前向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送上月不良貸款分析報(bào)告，并分

別于季后一日之前、年后—日之前上報(bào)不良資產(chǎn)季度、年度分析報(bào)告。

A、7,10,20

B、7,15,20

C、15,20,30

D、10,20,30

67、不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)的重點(diǎn)客戶是o

A、不良貸款余額在千萬(wàn)元以上的客戶

B、擁有5家以上關(guān)聯(lián)公司、合計(jì)不良貸款余額在億元以上的集團(tuán)客戶

C、擁有5家以上關(guān)聯(lián)公司、合計(jì)貸款余額在億元以上的集團(tuán)客戶

D、不良貸款率超過(guò)30%的客戶

68、商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)發(fā)放的土地儲(chǔ)備貸款設(shè)立,加強(qiáng)對(duì)土地經(jīng)營(yíng)收益的監(jiān)

控。

A、土地儲(chǔ)備貸款專戶

B、土地儲(chǔ)備機(jī)構(gòu)資金專戶

C、借款人檔案

D、跟蹤監(jiān)測(cè)臺(tái)帳

69、商業(yè)銀行對(duì)有逾期未還款或有欠息現(xiàn)象的房地產(chǎn)開發(fā)公司，應(yīng)采用哪種措

施O

A、立即采用清收措施，提前收回公司貸款

B、向法院訴訟

C、向公司追加貸款，幫助公司脫離困境

D、對(duì)公司銷售款進(jìn)行監(jiān)控，在收回貸款本息之前，防止將銷售款挪作他用

70、商業(yè)銀行應(yīng)將借款人住房貸款的月房產(chǎn)支出與收入比控制在以下，月

所有債務(wù)支出與收入比控制在以下。

A、30%,50%

B、50%,60%

C、50%,55%

D、60%,70%

71、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)各地市場(chǎng)情況的不同制定合理的貸款成數(shù)上限，但所有住房

貸款的貸款成數(shù)不超過(guò)o

A、30%

B、50%

C、70%

D、80%

72、商業(yè)銀行授信實(shí)行后，應(yīng)對(duì)所有也許影響還款的因素進(jìn)行連續(xù)監(jiān)測(cè)，并形成

書面監(jiān)測(cè)報(bào)告。下列不屬于重點(diǎn)監(jiān)測(cè)內(nèi)容的是O

A、客戶是否按約定用途使用授信，是否誠(chéng)實(shí)地全面履行協(xié)議；

B、授信項(xiàng)目是否正常進(jìn)行；

C、客戶的法人代表是否更換

D、客戶的法律地位是否發(fā)生變化

73、商業(yè)銀行應(yīng)通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)授信主體的潛在風(fēng)險(xiǎn)并發(fā)出預(yù)

警風(fēng)險(xiǎn)提醒。下列哪項(xiàng)是預(yù)警信號(hào)―O

A、有破產(chǎn)經(jīng)歷

B、卷入法律糾紛

C、資產(chǎn)或抵押品低估

D、客戶在銀行的頭寸不斷變化

74、根據(jù)《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行下列企事

業(yè)法人授信對(duì)象不能建為集團(tuán)客戶的是0

A、在股權(quán)上或者經(jīng)營(yíng)決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人

B、共同擁有第三方企事業(yè)法人的股份

C、重要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員共同直接控制或

間接控制

D、在股權(quán)上或者經(jīng)營(yíng)決策上被其他企事業(yè)法人控制

75、商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶授信實(shí)行o

A、行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制

B、客戶經(jīng)理制

C、集體負(fù)責(zé)制

D、審貸委負(fù)責(zé)制

76、《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所指的超過(guò)風(fēng)險(xiǎn)承受能力是指

一家商業(yè)銀行對(duì)單一集團(tuán)客戶授信總額超過(guò)商業(yè)銀行以上或商業(yè)銀

行視為超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的其他情況。

A、資本余額15%

B、資本余額30%

C、資產(chǎn)總額15%

D、資產(chǎn)總額30%

77、商業(yè)銀行在對(duì)集團(tuán)客戶授信時(shí)，應(yīng)在授信協(xié)議中約定，規(guī)定集團(tuán)客戶及時(shí)報(bào)

告受信人以上關(guān)聯(lián)交易的情況,。

A、總資產(chǎn)10%

B、總資產(chǎn)20%

C、凈資產(chǎn)10%

D、凈資產(chǎn)20%

78、經(jīng)銷商汽車貸款的貸款人對(duì)經(jīng)銷商采購(gòu)車輛和（或）零配件貸款的貸款金額

應(yīng)以經(jīng)銷商為依據(jù)。

A、一段期間的存貨總量

B、一段期間的平均存貨

C、存貨周期

D、存貨周轉(zhuǎn)速度

79、商業(yè)銀行的董事、總行的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)自任職之日起個(gè)工作日

內(nèi)，自然人應(yīng)當(dāng)自其成為商業(yè)銀行重要自然人股東之日起個(gè)工作日

內(nèi)，向商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)報(bào)告其近親屬及《商業(yè)銀行與內(nèi)部人

和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第八條第三項(xiàng)所列的關(guān)聯(lián)法人或其他組織。

A、五，十

B、十，十五

C、十，二十

D、十，十

80、未設(shè)立董事會(huì)的商業(yè)泉行，重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委

員會(huì)審查后，提交批準(zhǔn)。

A、監(jiān)事會(huì)

B、經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)

C、獨(dú)立董事

D、上級(jí)行

81、商業(yè)銀行對(duì)申請(qǐng)貸款的房地產(chǎn)開發(fā)公司，應(yīng)規(guī)定其開發(fā)項(xiàng)目資本金比例不低

于O

A、15%

B、20%

C、30%

D、35%

82、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)本行擬定的業(yè)務(wù)發(fā)展

規(guī)劃及風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略，擬定明確的目的客戶。目的客戶重要指0

A、已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶

B、潛在客戶

C、兩者都是

D、兩者都不是

83、按照《不良資產(chǎn)貸款檢測(cè)和考核暫行辦法》的規(guī)定，下列說(shuō)法不對(duì)的的

是。

A、商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的監(jiān)測(cè)和考核涉及對(duì)不良貸款、非信貸資產(chǎn)和表外業(yè)務(wù)風(fēng)

險(xiǎn)的全面監(jiān)測(cè)和考核

B、不良貸款原則上按照貸款五級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，如確有困難，也可按照四級(jí)分

類標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行

C、銀監(jiān)會(huì)各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)建立和完善對(duì)不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)、考核制度

D、不良貸款分析中不良貸款清收轉(zhuǎn)化情況，可分別按紗票清收、貸款核銷、以

資抵債和其他方式進(jìn)行分圻

84、商業(yè)銀行個(gè)人住房貸款房產(chǎn)支出與收入比的計(jì)算公式為o

A、本次貸款的月還款額/月均收入

B、（本次貸款的月還款額+月物業(yè)管理費(fèi)）/月均收入

C、（本次貸款的月還款額-月物業(yè)管理費(fèi)）/月均收入

D、（本次貸款的月還款額十月物業(yè)管理費(fèi)+其他債務(wù)月均償付額）/月均收入

85、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，下列說(shuō)法對(duì)的的

是O

A、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)在批準(zhǔn)之日起二十個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告監(jiān)事會(huì)，同時(shí)報(bào)告中國(guó)

銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放貸款

C、商業(yè)銀行不得接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信

D、以上說(shuō)法都對(duì)的

86、根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)關(guān)

注內(nèi)容的是O

A、行業(yè)定位

B、工資調(diào)整

C、技術(shù)狀況

D、產(chǎn)品定位

87、集團(tuán)客戶授信風(fēng)險(xiǎn)暴露后，商業(yè)銀行在對(duì)授信對(duì)象采用清收措施的同時(shí)，應(yīng)

特別關(guān)注0

A、集團(tuán)客戶內(nèi)部關(guān)聯(lián)方之間的關(guān)聯(lián)交易

B、集團(tuán)客戶與其它銀行之間的交易

C、集團(tuán)客戶在開戶銀行的存款情況

D、集團(tuán)客戶的鈔票流量

88、商業(yè)銀行有下屬（）行為的，由政府價(jià)格主管部門依據(jù)《中華人民共和國(guó)價(jià)

格法》、《價(jià)格違法行為行政處罰規(guī)定》予以處罰。

A擅自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)范圍內(nèi)的服務(wù)價(jià)格的；

B超過(guò)政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度的；

C兩者都是

D兩者都不是

89、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到緞監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文獻(xiàn)（）日內(nèi)，持有關(guān)材料到

銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證。

A15

B30

C60

D90

90、商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制

制度，嚴(yán)格實(shí)行（）制度。

A、授信管理

B、授權(quán)管理

C、利率管理

D、品種管理

91、在（）活動(dòng)中，客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)管理和運(yùn)用資

金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。

A、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

B、保證收益理財(cái)計(jì)劃

C、綜合理財(cái)服務(wù)

D、非保證收益理財(cái)計(jì)劃

92、（）是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由

此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)

險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照協(xié)議約定分派，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)的

理財(cái)計(jì)劃。

A、保證收益理財(cái)計(jì)劃

B、非保證收益理財(cái)計(jì)劃

C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

93、商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，保證

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于（）小時(shí)。

A、10

B、20

C、30

D、40

94、商業(yè)銀行使用保證收益理財(cái)計(jì)劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由（）

承擔(dān)。

A、銀行

B、客戶

C、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員

D、銀行客戶經(jīng)理

95、商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的合規(guī)性審查，準(zhǔn)確界定個(gè)

人理財(cái)業(yè)務(wù)所包含的各種法律關(guān)系，明確也許涉及的法律和政策問(wèn)題，研究制定

相應(yīng)的解決辦法，切實(shí)防范（）。

A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B、利率風(fēng)險(xiǎn)

C、法律風(fēng)險(xiǎn)

D、操作風(fēng)險(xiǎn)

96、商業(yè)銀行申請(qǐng)需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)在什么時(shí)間就有關(guān)業(yè)務(wù)方

案與中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行會(huì)談。（）

A、申請(qǐng)時(shí)

B、申請(qǐng)之前

C、申請(qǐng)之后

D、監(jiān)管部門審批否決前

97、中資商業(yè)銀行（不涉及城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行）開辦需要批準(zhǔn)

的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)由其i）向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)，由中國(guó)銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會(huì)審批。

A、法人

B、一級(jí)分行

C、二級(jí)分行

D、支行

98、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門的內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督人員，應(yīng)采用多樣化的方式對(duì)

個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的質(zhì)量進(jìn)行調(diào)查。銷售每類理財(cái)計(jì)劃時(shí)，內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督人員都

應(yīng)親自或委托適當(dāng)?shù)娜藛T，以（）的身份進(jìn)行調(diào)查。

A、內(nèi)部監(jiān)督人員

B、客戶

C、上級(jí)部門人員

D、管理人員

99、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的業(yè)務(wù)審計(jì)，應(yīng)制定審

計(jì)規(guī)范，并保證審計(jì)活動(dòng)的（）性。

A、獨(dú)立

B、及時(shí)

C、全面

D、準(zhǔn)確

100、客戶積極規(guī)定了解或購(gòu)買有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，商業(yè)根行應(yīng)向客戶當(dāng)面說(shuō)明有

關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本知識(shí)，并以（）形式確認(rèn)是客戶積極規(guī)定了

解和購(gòu)買產(chǎn)品。

A、口頭

B、書面

C、電話

D、詢問(wèn)

101、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶的評(píng)估報(bào)告，應(yīng)報(bào)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人

或經(jīng)其授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員（）。

A、審核

B、備案

C、留存

D、匯總

102、保證收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣、外幣應(yīng)分別在（）以上。

A、4萬(wàn)元、5千美元（或等值外幣）

B、5萬(wàn)元、5千美元（或等值外幣）

C、5萬(wàn)元、6千美元（或等值外幣）

D、4萬(wàn)元、6千美元（或等值外幣）

103、商業(yè)銀行應(yīng)明確每個(gè)理財(cái)計(jì)劃所能承受的風(fēng)險(xiǎn)限度?？沙惺艿娘L(fēng)險(xiǎn)限

度應(yīng)當(dāng)是（）指標(biāo)，可以與商業(yè)銀行的資本總額相聯(lián)系，也可以與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

收入等其他指標(biāo)相聯(lián)系。

A、估算

B、量化

C、模糊

D、不可測(cè)算

104、對(duì)于非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)提醒的內(nèi)容應(yīng)至少涉及以下語(yǔ)句

（）o

A、”本人已經(jīng)閱讀上述風(fēng)險(xiǎn)提醒，充足了解并清楚知曉本產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，樂

意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)”

B、“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您只能獲得協(xié)議明確承諾的收益，您應(yīng)充足

結(jié)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”

C、“本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品，您的本金也許會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)而蒙受重

大損失，您應(yīng)充足結(jié)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”

D、“投資有風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)慎重”

105、自2023年11月1日起，申請(qǐng)辦理代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的香港和澳門銀行內(nèi)

地分行,可根據(jù)《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》和《中華人民共和

國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)行細(xì)則》的有關(guān)規(guī)定，向所在地（）備案。

A人民銀行B銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D外匯管理機(jī)構(gòu)

106、銀監(jiān)會(huì)在堅(jiān)持（）標(biāo)準(zhǔn)的前提下，將加快友外資銀行設(shè)立同城支行、

開辦人民幣業(yè)務(wù)及衍生產(chǎn)品等業(yè)務(wù)的審批，為外資跟行在華發(fā)展發(fā)明更為寬

松的環(huán)境。

A公平B公正C效率D審慎

107、自2023年1月1日起，允許外資銀行經(jīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案

后，在其已獲準(zhǔn)的客戶對(duì)象和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，按照相關(guān)規(guī)定從事（）業(yè)務(wù)。

A代理保險(xiǎn)B代客理財(cái)C代理保管箱D代理匯兌

108、委托人約定信托投資公司單獨(dú)管理、運(yùn)用信托資金的，信托投資公司

應(yīng)按一個(gè)信托文獻(xiàn)設(shè)立（）個(gè)賬戶的原則，為該信托資金開立單獨(dú)賬戶。

A-B二C三D四

109、信托投資公司應(yīng)當(dāng)將開立專戶的情況及時(shí)向委托人、受益人進(jìn)行披露，

并將開立信托專用證券賬戶和信托專用資金賬戶的情況向（）報(bào)告。

A人民銀行B銀監(jiān)會(huì)C直接監(jiān)管的銀行業(yè)監(jiān)督管理部門D證監(jiān)會(huì)

110、信托投資公司運(yùn)用固有資金從事證券投資時(shí)，其投資于上市流通的股

票、公司債和證券投資基金的日均市值總余額之和不得超過(guò)凈資產(chǎn)的（）

A30%

B40%

C50%

D60%

111、商業(yè)銀行授權(quán)其分支機(jī)構(gòu)辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)須報(bào)（）備案。

A證監(jiān)會(huì)B銀監(jiān)會(huì)C人民銀行D保監(jiān)會(huì)

112、股票質(zhì)押貸款期限由借貸雙方協(xié)商擬定，但最長(zhǎng)為（）年。

A半年B一年C二年D三年

113、股票質(zhì)押率由貸款人依據(jù)被質(zhì)押的股票質(zhì)量及借款人的財(cái)務(wù)和資信狀

況與借款人商定，但股票質(zhì)押率最高不能超過(guò)（）o

A30%B40%C50%D60%

114、貸款人發(fā)放的股票質(zhì)押貸款余額，不得超過(guò)其資本凈額的（）,>

A10%Bl5%C20%D25%

115、貸款人對(duì)一家證券公司發(fā)放的股票質(zhì)押貸款余額，不得超過(guò)貸款人資

本凈額的（）0

A5%B15%C20%D25%

116、一家商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)接受的用于質(zhì)押的一家上市公司股票，不

得高于該上市公司所有流通股票的（）

A5%BIO%C15%D20%o

117、被質(zhì)押的一家上市公司股票不得高于該上市公司所有流通股票的（）

A10%B15%C20%D25%

118、在質(zhì)押股票市值與貸款本金之比降至（）時(shí)，貸款人應(yīng)規(guī)定借款人即

時(shí)補(bǔ)足因證券價(jià)格下跌導(dǎo)致的質(zhì)押價(jià)值缺口。

A價(jià)格線B平倉(cāng)線C水平線D警戒線

119、在質(zhì)押股票市值與貸款本金之比降至（）時(shí)，貸款人應(yīng)及時(shí)出售質(zhì)押

股票，所得款項(xiàng)用于還本付息，余款清退給借款人，局限性部分由借款人清償。

A價(jià)格線B平倉(cāng)線C水平線D警戒線

120、債權(quán)登記應(yīng)按個(gè)人和機(jī)構(gòu)債權(quán)分別進(jìn)行，登記期為（）天。

A30B60C90D120

121、中央政府負(fù)責(zé)籌集的收購(gòu)資金在存款保險(xiǎn)制度及證券投資者補(bǔ)償機(jī)制

建立之前，由人民銀行用（）塾付，承貸主體由人民銀行與監(jiān)管部門協(xié)商擬定。

A再貼現(xiàn)B再貸款C發(fā)行基金D金融機(jī)構(gòu)存款

122、商業(yè)銀行授權(quán)其分支機(jī)構(gòu)辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)須報(bào)（）備案。

A證監(jiān)會(huì)B銀監(jiān)會(huì)C人民銀行D保監(jiān)會(huì)

123、股票質(zhì)押貸款期限由借貸雙方協(xié)商擬定,但最長(zhǎng)為（）年。

A半年B一年C二年D三年

124、股票質(zhì)押率由貸款人依據(jù)被質(zhì)押的股票質(zhì)量及借款人的財(cái)務(wù)和資信狀

況與借款人商定，但股票質(zhì)押率最高不能超過(guò)（）o

A30%B40%C50%D60%

125、貸款人發(fā)放的股票質(zhì)押貸款余額，不得超過(guò)其資本凈額的（）o

A10%B15%C20%D25%

126、貸款人對(duì)一家證券公司發(fā)放的股票質(zhì)押貸款余額，不得超過(guò)貸款人資

本凈額的（）o

A5%B15%C20SD25%

127、一家商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)接受的用于質(zhì)押的一家上市公司股票，

不得高于該上市公司所有流通股票的（）

A5%BIO%C15%D20%o

128、被質(zhì)押的一家上市公司股票不得高于該上市公司所有流通股票的（）

A10%B15%C20%D25%

129、在質(zhì)押股票市值與貸款本金之比降至（）時(shí)，貸款人應(yīng)規(guī)定借款人印

時(shí)補(bǔ)足因證券價(jià)格下跌導(dǎo)致的質(zhì)押價(jià)值缺口。

A價(jià)格線B平倉(cāng)線C水平線D警戒線

130.在質(zhì)押股票市值與貸款本金之比降至（）時(shí)，貸款人應(yīng)及時(shí)出售質(zhì)押

股票，所得款項(xiàng)用于還本可息，余款清退給借款人，局限性部分由借款人清償。

A價(jià)格線B平倉(cāng)線C水平線D警戒線

131、債權(quán)登記應(yīng)按個(gè)人和機(jī)構(gòu)債權(quán)分別進(jìn)行，登記期為（）天。

A30B60C90D120

132、中央政府負(fù)責(zé)籌集的收購(gòu)資金在存款保險(xiǎn)制度及證券投資者補(bǔ)償機(jī)制

建立之前，由人民銀行用（）墊付，承貸主體由人民銀行與監(jiān)管部門協(xié)商擬定。

A再貼現(xiàn)B再貸款C發(fā)行基金D金融機(jī)構(gòu)存款

133、-------負(fù)責(zé)制定公司年金基金管理的有關(guān)政策。（）

A勞動(dòng)保障部B銀監(jiān)會(huì)C證監(jiān)會(huì)D保監(jiān)會(huì)

134、公司年金基金法人受托機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不少于--一元人民幣，且在任何時(shí)候

都維持不少于1.5億元人民幣的凈資產(chǎn)。（）

A5000萬(wàn)元B1億元C2億元D8000萬(wàn)元

135、公司年金基金賬戶管理人注冊(cè)資本不少于——萬(wàn)元人民幣（）

A5000萬(wàn)B6000萬(wàn)元C700萬(wàn)元D3000萬(wàn)元

136、公司年金基金管理賬戶管理人的管理費(fèi)按每戶每月不超過(guò)一-元人民幣的限

額，由設(shè)立公司年金計(jì)劃的公司另行繳納（）

A5元B6元C7元D10元

137、公司年金基金管理投資管理人職責(zé)終止的，受托人應(yīng)當(dāng)在一日內(nèi)擬定新的

投資管理人（）

A20B25C30D15

138、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行公司治理改

革與監(jiān)管指引》提出，兩家試點(diǎn)銀行通過(guò)改革，在公司治理結(jié)構(gòu)和國(guó)際通行的財(cái)

務(wù)指標(biāo)方面，應(yīng)達(dá)成并保持國(guó)際排名前-一家大銀行中檔以上的水平（）

A、100家，B、200家,C,300家

139、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行公司治理改革與

監(jiān)管指引》提出，兩家試點(diǎn)銀行從2023年起應(yīng)嚴(yán)格按照《商業(yè)銀行資本充足率

管理辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行資本管理，資本充足率應(yīng)在任何時(shí)點(diǎn)上保持一一以上。

（）

A4%B8%C10%

140、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于中國(guó)銅行、中國(guó)建設(shè)銀行公司治理改革與

監(jiān)管指引》提出，兩家優(yōu)點(diǎn)銀行應(yīng)采用有效措施，嚴(yán)格控制對(duì)同一借款人授信的

集中風(fēng)險(xiǎn)，從2023年起對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不

得超過(guò)一一的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。（）

A10%B12%C13%

141、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行公司治理改革

與監(jiān)管指引》提出，-------將通過(guò)總體和分年度考核、分季監(jiān)測(cè)報(bào)告的方法，

對(duì)兩家試點(diǎn)銀行的公司治理結(jié)構(gòu)改革和各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)督考核（）

A中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B人民銀行C財(cái)政部

142、《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)和考核暫行辦法》合用干（）對(duì)商業(yè)銀行及其分支

機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)的監(jiān)測(cè)和考核。

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.商業(yè)銀行各級(jí)磯構(gòu)

C.商業(yè)銀行總行

D.中國(guó)人民銀行

143、不良貸款嚴(yán)格按照（）標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，非信貸不良資產(chǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)另行制定，制

定前可參照貸款五級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)掌握。

A.貸款五級(jí)分類

B.一逾兩呆

C.期限

D.損失

144、銀監(jiān)會(huì)各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)要按（）對(duì)不良貸款、按（）

對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行分析，對(duì)釵行風(fēng)險(xiǎn)狀況和變化趨勢(shì)作出總體判斷和評(píng)價(jià)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)

狀況嚴(yán)重和變化明顯的要重點(diǎn)說(shuō)明，并形成分析報(bào)告。

A.月、季

B.季、年

C.月、年

D.季、半年

145.不良資產(chǎn)考核內(nèi)容涉及對(duì)不良資產(chǎn)的（）的考核，并從橫比、縱比兩方面反

映被考核銀行的進(jìn)步度。

A.余額和戶數(shù)

B.比例和戶數(shù)

C.余額和比例

D.發(fā)生和清收

146.不良貸款分析中，新發(fā)放貸款質(zhì)量情況是指o

A.當(dāng)年新增貸款

B.上年度以來(lái)新發(fā)放

C.2023年以來(lái)發(fā)放

D.2023年以來(lái)發(fā)放

147.商業(yè)銀行應(yīng)采用有效方式，做到對(duì)不良貸款的逐筆、實(shí)時(shí)監(jiān)控，并對(duì)重點(diǎn)客

戶和機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

A.定期監(jiān)測(cè)。

B.直接監(jiān)測(cè)。

C.停止授信

D.責(zé)任追究。

148.銀監(jiān)會(huì)各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)每季度或根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況不定期采用的形式，

聽取轄內(nèi)商業(yè)銀行不良資產(chǎn)變化情況的報(bào)告，并向其通報(bào)不良資產(chǎn)考核結(jié)果，提

出防范化解不良資產(chǎn)的意見。

A.風(fēng)險(xiǎn)例會(huì)

B.座談會(huì)

C.通報(bào)

D.約見會(huì)談

149.商業(yè)銀行不按照規(guī)定向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)文獻(xiàn)、資料的，由銀行

業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的處以下罰款

A.處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款；

B.處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款；

C.處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款

D.處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款

150.不良資產(chǎn)分析涉及不良貸款分析、非信貸資產(chǎn)分析o

A.匯率風(fēng)險(xiǎn)分析

B.表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分圻

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析

D.利率風(fēng)險(xiǎn)分析

151.表外業(yè)務(wù)質(zhì)量考核指標(biāo)涉及表外業(yè)務(wù)墊款比例、墊款的比例變化、墊款的余

額變化、墊款的余額變化率、墊款余額變化幅度和O

A.墊款比例變化幅度

B.表外業(yè)務(wù)制度的制定與執(zhí)行

C.形成墊款的責(zé)任追究

D.墊款的因素

152.商業(yè)銀行要根據(jù)國(guó)家宏觀調(diào)控的規(guī)定，關(guān)注行業(yè)發(fā)展，貫徹國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策。

要建立準(zhǔn)確把握市場(chǎng)供求關(guān)系和產(chǎn)業(yè)變化趨勢(shì)，合理配置信貸資金，規(guī)

避信貸風(fēng)險(xiǎn)。

A.市場(chǎng)信息預(yù)測(cè)體系

B.信貸審批體系

C.激勵(lì)約束機(jī)制

D.轉(zhuǎn)移資源機(jī)制

153、商業(yè)銀行應(yīng)建立嚴(yán)格的授信風(fēng)險(xiǎn)垂直管理體制，對(duì)授信進(jìn)行o

A.授權(quán)管理

B.轉(zhuǎn)授權(quán)管理

C.統(tǒng)一管理

D.分級(jí)管理

154、銀監(jiān)會(huì)各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行不良資產(chǎn)雙重考核是指對(duì)o

A.不良咨產(chǎn)余額和比例

B.不良貸款與非信貸不良資產(chǎn)

C.不良資產(chǎn)和責(zé)任追究

D.不良資產(chǎn)的減少和新增貸款

156.商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的監(jiān)測(cè)和考核涉及對(duì)不良貸款、非信貸資產(chǎn)和風(fēng)

險(xiǎn)的全面監(jiān)測(cè)和考核

A.市場(chǎng)業(yè)務(wù)

B.外匯業(yè)務(wù)

C.票據(jù)業(yè)務(wù)

D.表外業(yè)務(wù)

157.銀行業(yè)監(jiān)管記錄工作實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、的管理體制。

A.完整規(guī)范

B.科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)

C.事實(shí)求是

D.分級(jí)負(fù)責(zé)

158.銀行業(yè)監(jiān)管記錄制度、報(bào)表和數(shù)據(jù)實(shí)行,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)記錄

部門具體負(fù)責(zé)。

A.各負(fù)其責(zé)

B.歸口管理

C.事實(shí)求是

D.分級(jí)負(fù)責(zé)

159.是組織領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)管理和監(jiān)督檢查全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管記錄工作的主管

部門。

A.國(guó)務(wù)院

B.國(guó)家記錄局

C.銀監(jiān)會(huì)

D.商業(yè)銀行總行

160.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)虛報(bào)，瞞報(bào)、偽造、篡改及無(wú)理拒報(bào)銀行業(yè)監(jiān)管記錄資料，

由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正并處以罰款。

A.30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

B.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

C.10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下

D.10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

161.不良資產(chǎn)考核結(jié)果將作為商業(yè)銀行的重要參考。

A.商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模

B.商業(yè)銀行創(chuàng)新能力

C.商業(yè)銀行年度考核評(píng)價(jià)

D.商業(yè)銀行薪酬水平

162、下列關(guān)于客戶調(diào)查和業(yè)務(wù)受理盡職規(guī)定說(shuō)法不對(duì)的的是o

A.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)本行擬定的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃及風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略，擬定明確的目

的客戶，涉及已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶和潛在客戶

B.商業(yè)銀行應(yīng)關(guān)注和搜集集團(tuán)客戶及關(guān)聯(lián)客戶的有關(guān)信息，有效辨認(rèn)授

信集中風(fēng)險(xiǎn)及關(guān)聯(lián)客戶授信風(fēng)險(xiǎn)。

C.商業(yè)銀行對(duì)客戶調(diào)查和客戶資料的驗(yàn)證應(yīng)以間接調(diào)查為主，實(shí)地調(diào)查

為輔。必要時(shí)，可通過(guò)外部征信機(jī)構(gòu)對(duì)客戶資料的真實(shí)性進(jìn)行核算。

D.客戶資料如有變動(dòng)，商業(yè)銀行應(yīng)規(guī)定客戶提哭書面報(bào)告，進(jìn)一步核算

后在檔案中重新記載。

163.下列哪一個(gè)不屬于《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》中的表內(nèi)授信業(yè)務(wù)。

A.貸款

B.貿(mào)易融資

C.拆借和回購(gòu)

D.貸款承諾

164.商業(yè)銀行不得對(duì)以下用途的業(yè)務(wù)進(jìn)行授信￡

（1）國(guó)家明令嚴(yán)禁的產(chǎn)品或項(xiàng)目；

（2）違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定從事股本權(quán)益性投資，以授信作為注冊(cè)資本金、

注冊(cè)驗(yàn)資和增資擴(kuò)股;

(3)違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定從事股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品等投資；

(4)其他違反國(guó)家法律法規(guī)和政策的項(xiàng)目。

A.(1)(2)(3)(4)

B.(2)(3)(4)

C.(1)(3)(4)

D.(1)(2)(3)

165.商業(yè)銀行授信工作人員《對(duì)商業(yè)銀行法》規(guī)定的關(guān)系人申請(qǐng)的客戶授信業(yè)務(wù),

應(yīng)O

A.向部門負(fù)責(zé)人報(bào)告后，方能受理

B.申請(qǐng)回避

C.拒絕受理

D.可以受理，但需要兩人以上同時(shí)受理

166.商業(yè)銀行應(yīng)建立授信工作盡職,明確規(guī)定各授信部門、崗位職責(zé)，

對(duì)違法、違規(guī)導(dǎo)致的授信風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，并按規(guī)定對(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行解決。

A.檢察制度

B.問(wèn)責(zé)制度

C.分析調(diào)查

D.內(nèi)部稽核

167.商業(yè)銀行次級(jí)債是指商業(yè)銀行發(fā)行的，本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行

之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

A.一般性存款

B.儲(chǔ)蓄存款

C.其他負(fù)債

D.同業(yè)存款

168.商業(yè)銀行公開發(fā)行次級(jí)債券應(yīng)具有的條件之一是o

A.核心資本充足率不低于5%

B.核心資本充足率不低于4%

C.可以是商業(yè)銀行一級(jí)分行機(jī)構(gòu)

D.不良貸款率3%以下

169.商業(yè)銀行持有的其他綴行發(fā)行的次級(jí)債券余額不得超過(guò)其核心資本的

A.10%B.15%C.20%D.25%

170、按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行應(yīng)發(fā)明良好的授信工作環(huán)

境，采用各種有效方式和途徑，使授信工作人員,不斷提高授信工作能

力。

A.明確授信風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)定

B.盡職授信工作

C.提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

D.舒心工作

171,按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)客戶提供的身份證明、

授信主體資格、財(cái)務(wù)狀況等資料的合法性、真實(shí)性和有效性進(jìn)行認(rèn)真核算，并將

核算過(guò)程和結(jié)果

A.立即逐級(jí)報(bào)告

B.既時(shí)授信

C.匯總分析

D.以書面形式記載

172,按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，客戶資料如有變動(dòng)，商業(yè)銀行應(yīng)規(guī)

定客戶,進(jìn)一步項(xiàng)算后在檔案中重新記載。

A.立即報(bào)告

B.提前還貸

C.匯總情況

D.書面報(bào)告

173.按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，當(dāng)客戶發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，商業(yè)銀行

應(yīng),并依法及時(shí)做出是否更改原授信資料的意見。

A,立即收回貸款

B.立即停止結(jié)算

C.立即派員實(shí)地調(diào)查

D.立即參與事件

174.按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)不同授信品種的特

點(diǎn)，對(duì)客戶申請(qǐng)的授信業(yè)務(wù)進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，重點(diǎn)關(guān)注—,有效辨認(rèn)各類風(fēng)險(xiǎn)。

A.影響授信安全的因素

B.財(cái)務(wù)狀況

C.公司治理結(jié)構(gòu)

D.公司社會(huì)聲譽(yù)

175.按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格按照風(fēng)險(xiǎn)管理的原

則，對(duì)已實(shí)行授信,并建立客戶情況變化報(bào)告制度。

A.進(jìn)行貸后檢查

B.進(jìn)行準(zhǔn)確分類

C.關(guān)注公司生產(chǎn)

D.進(jìn)行走訪

176.下列哪項(xiàng)不是項(xiàng)目融密時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)o

A.項(xiàng)目可行性；

B.項(xiàng)目批準(zhǔn)；

C.項(xiàng)目竣工時(shí)限。

D.項(xiàng)目設(shè)計(jì)單位資質(zhì)

177.發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)人民緞行批準(zhǔn)次級(jí)債券發(fā)行之日起個(gè)工作日內(nèi)開始

發(fā)行次級(jí)債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完畢發(fā)行

A.30

B.60

C.90

D.半年

178.商業(yè)銀行次級(jí)債券私募發(fā)行時(shí)，發(fā)行人可以o

A.只需向有關(guān)部匚備案

B.不需要審批

C.不需要信用評(píng)級(jí)

D.只需要股東大會(huì)通過(guò)

179.通過(guò)批準(zhǔn)，次級(jí)債券可以計(jì)入附屬資本。

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.財(cái)政部

D.國(guó)家發(fā)改委

180.商業(yè)銀行以私募方式發(fā)行次級(jí)債券或募集次級(jí)定期債務(wù)，條件之一是：應(yīng)符

合以下—

A.資產(chǎn)余額達(dá)成3()00億元以上

B.核心資本充足率不低于4%

C.在全國(guó)設(shè)有分支機(jī)構(gòu)

D.特大型中央公司

181、商業(yè)銀行對(duì)外開立的一年期以上遠(yuǎn)期信用證屬()

A遠(yuǎn)期項(xiàng)目

B資本項(xiàng)目

C貿(mào)易項(xiàng)目

D資本、貿(mào)易共同項(xiàng)目

182、信用證項(xiàng)下發(fā)生涉及金額在（）萬(wàn)美元以上的重大糾紛、重大案件以及嚴(yán)

重越權(quán)與違規(guī)情況，商業(yè)銀行要及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行。

A、50萬(wàn)元

B、100萬(wàn)元

C、500萬(wàn)元

D、1000萬(wàn)元

183、商業(yè)銀行要嚴(yán)格審查開證申請(qǐng)人的資格，開證申請(qǐng)人必須是（）上的在

冊(cè)單位；不在冊(cè)單位申請(qǐng)開證，必須由外匯管理部門審核其進(jìn)口的真實(shí)性。

A、對(duì)外付匯進(jìn)口單位名錄

B、合資公司名錄

C、自營(yíng)進(jìn)出口權(quán)公司名錄

D、總行重點(diǎn)支持公司名錄

184、商業(yè)銀行開立遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)，必須嚴(yán)格審查開任申請(qǐng)人的資信狀況、償

付能力，并核定每一客戶開立遠(yuǎn)期信用證的（）。

A、最長(zhǎng)授信期限

B、議付行

C、最大授信額度

D、付匯幣種

185、商業(yè)銀行辦理遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)實(shí)行保證金制度。為非授信公司開立信用證,

保證金的收取比例不得低于開證金額的（）％。

A、5

B、20

C、50

D、70

186、經(jīng)中國(guó)人民銀行與財(cái)政部商定，開證申請(qǐng)人在遠(yuǎn)期信用證到期時(shí)仍不能按

期付款的，開證行在扣減保證金后，凡開證申請(qǐng)人或保證人到期不能履約

的款項(xiàng)，開證行應(yīng)：

A、直接轉(zhuǎn)入不良貸款科目核算，并計(jì)提相應(yīng)準(zhǔn)備；

B、在“營(yíng)業(yè)外支出一一非常損失”中列支；

C、視具體情況，轉(zhuǎn)入承兌墊款科目核算，并補(bǔ)簽承兌協(xié)議；

D、轉(zhuǎn)入流動(dòng)資金貸款科目核算，并補(bǔ)簽貸款協(xié)議；

187、“離岸銀行業(yè)務(wù)”是指：

A、海外設(shè)立的分支行所從事的金融活動(dòng)。

B、銀行吸取非居民的資金，服務(wù)于非居民的金融活動(dòng)。

C、銀行吸取非居民的資金，服務(wù)于居民的金融活動(dòng)。

D、銀行吸取居民的資金，服務(wù)于非居民的金融活動(dòng)。

188、離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)幣種僅限于

A、可自由兌換貨幣

B、人民幣

C、美元、英鎊、歐元及日元

D、所有國(guó)家貨幣

189、()是銀行經(jīng)營(yíng)離岸銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)離岸銀行業(yè)務(wù)的審批、

管理、監(jiān)督和檢查。

A、中國(guó)人民銀行及其分支行

B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

C、國(guó)家外匯管理局及其分局

D、辦理業(yè)務(wù)的非居民所屬國(guó)家的金融監(jiān)管部門

190、經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)離岸的銀行自批準(zhǔn)之日起()個(gè)月內(nèi)不開辦業(yè)務(wù)的，視同自

動(dòng)終止離岸銀行業(yè)務(wù)。

A、3

B、6

C、12

D、18

191、銀行對(duì)離岸銀行業(yè)務(wù)的管理應(yīng)（）

A、設(shè)立獨(dú)立的離岸銀行業(yè)務(wù)部門

B、在國(guó)際業(yè)務(wù)部門內(nèi)設(shè)立專職崗位

C、由具體開辦銀行根據(jù)自身?xiàng)l件自主決定

D、按照具體業(yè)務(wù)種類分別在具體部門管理

192、離岸銀行業(yè)務(wù)與在岸業(yè)務(wù)應(yīng)

A、并帳管理

B、分帳管理

C、根據(jù)業(yè)務(wù)量大小選擇分帳管理或并帳管理

D、不單獨(dú)設(shè)立賬戶

193、未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自經(jīng)營(yíng)和超范圍經(jīng)營(yíng)離岸銀行業(yè)務(wù)的，由（）進(jìn)行處罰：

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、國(guó)家外匯管理局

D、辦理業(yè)務(wù)的非居民所屬國(guó)家的金融監(jiān)管部門

194、離岸銀行業(yè)務(wù)發(fā)生其他重大異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)積極

向外匯局報(bào)告，并且及時(shí)予以糾正：

A、1

B、5

C、10

D、15

195、離岸帳戶與在岸帳戶的頭寸抵補(bǔ)超過(guò)規(guī)定限額,限行應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作

日內(nèi)積極向外匯局報(bào)告，并且及時(shí)予以糾正：

A、1

B、5

C、10

D、15

196、非居民資金匯往離岸帳戶和離岸帳戶資金匯往境外帳戶以及離岸帳戶之間

的資金（）

A、按規(guī)定程序向國(guó)家外匯管理局申報(bào)；

B、超過(guò)國(guó)家外匯管理局核定限額的，必須于按規(guī)定申報(bào)；

C、必須向非居民所在國(guó)申報(bào)

D、自由進(jìn)出

197、離岸銀行業(yè)務(wù)中，銀行發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存款證應(yīng)當(dāng)報(bào)（）審批

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、國(guó)家外匯管理局

D、擬發(fā)行對(duì)象所屬國(guó)家的金融監(jiān)管部門

198、《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》辦法所稱“發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存款證”是指以（）

名義發(fā)行的大額可轉(zhuǎn)讓存款證。

A、具體開辦業(yè)務(wù)的分支行

B、開辦行的總行

C、在境外的分支行

D、總行離岸銀行業(yè)務(wù)部門

199、“外匯存款”離岸銀行業(yè)務(wù)非居民法人最低存款額為（）

A、等值5萬(wàn)美元的可自由兌換貨幣

B、等值20萬(wàn)美元的可自由兌換貨幣

C、等值50萬(wàn)美元的可自由兌換貨幣

D、等值100萬(wàn)美元的可自由兌換貨幣

200、“外匯存款”離岸銀行業(yè)務(wù)非居民自然人最低存款額為（）

A、等值1萬(wàn)美元的可自由兌換貨幣

B、等值10萬(wàn)美元的可自由兌換貨幣

C、等值50萬(wàn)美元的可自由兌換貨幣

D、等值100萬(wàn)美元的可自由兌換貨幣

201、《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》所稱“銀行”是指經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的（）。

A、境內(nèi)銀行

B、境外銀行

C、中資銀行及其分支行

D、外資銀行及其分支行

202、離岸銀行業(yè)務(wù)的外匯存款、外匯貸款利率應(yīng)（）

A、執(zhí)行中國(guó)人民銀行規(guī)定利率。

B、按照國(guó)內(nèi)同業(yè)拆借利率執(zhí)行。

C、發(fā)生業(yè)務(wù)的非居民所屬國(guó)家規(guī)定的利率。

D、參照國(guó)際金融市場(chǎng)利率制定。

203、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》目前由（）負(fù)責(zé)監(jiān)督實(shí)行。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、國(guó)家外匯管理局

D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

204、金融機(jī)構(gòu)的資本金或營(yíng)運(yùn)資金來(lái)源可以是（）o

A、借