金融行業(yè)私募基金投資風(fēng)險提示協(xié)議

金融行業(yè)私募基金投資風(fēng)險提示協(xié)議合同編號：__________甲方（投資者）：姓名：__________身份證號碼：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方（基金管理人）：名稱：__________法定代表人：__________注冊地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________丙方（基金托管人）：名稱：__________法定代表人：__________注冊地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________一、前言1.協(xié)議背景本協(xié)議旨在為甲方提供關(guān)于私募基金投資的風(fēng)險提示及相關(guān)信息，保證甲方在充分了解投資風(fēng)險的基礎(chǔ)上做出明智的投資決策。2.協(xié)議目的本協(xié)議的目的是明確各方在私募基金投資過程中的權(quán)利和義務(wù)，規(guī)范投資行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，防范和化解投資風(fēng)險。二、定義與解釋1.相關(guān)術(shù)語定義（1）“私募基金”指以非公開方式向合格投資者募集資金設(shè)立的投資基金。（2）“合格投資者”指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。（3）“基金份額”指私募基金投資者持有的基金單位。（4）“基金資產(chǎn)”指基金管理人依據(jù)基金合同的約定，對基金投資者交付的資金進(jìn)行投資管理而形成的資產(chǎn)。（5）“工作日”指中華人民共和國法定工作日。2.解釋規(guī)則（1）本協(xié)議中的標(biāo)題僅為方便閱讀而設(shè)，不應(yīng)影響本協(xié)議的解釋。（2）除非上下文另有明確規(guī)定，本協(xié)議中使用的詞語應(yīng)具有其在相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例中通常的含義。三、私募基金概述1.基金基本信息（1）基金名稱：[具體基金名稱]（2）基金類型：[如股權(quán)類、證券類等]（3）基金規(guī)模：[具體金額]（4）基金存續(xù)期限：[起止時間]（5）基金的募集對象：符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的個人和機(jī)構(gòu)。2.基金的運作方式（1）本基金采用[封閉式/開放式]運作方式。（2）基金的投資范圍包括但不限于[具體投資領(lǐng)域]。（3）基金的投資策略為[詳細(xì)闡述投資策略]。四、投資風(fēng)險揭示1.市場風(fēng)險（1）證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在的風(fēng)險。（2）宏觀經(jīng)濟(jì)形勢變化、行業(yè)政策調(diào)整等因素可能導(dǎo)致市場整體走勢不利，從而影響本基金的投資收益。2.流動性風(fēng)險（1）本基金可能面臨投資標(biāo)的流動性不足的風(fēng)險，導(dǎo)致基金資產(chǎn)無法及時變現(xiàn)。（2）在基金存續(xù)期內(nèi)，投資者可能無法按照自己的意愿及時贖回基金份額。3.信用風(fēng)險（1）交易對手方可能出現(xiàn)違約，導(dǎo)致本基金資產(chǎn)遭受損失。（2）投資的債券等固定收益類產(chǎn)品可能存在信用評級下降、發(fā)行人違約等風(fēng)險。4.操作風(fēng)險（1）基金管理人、基金托管人等在業(yè)務(wù)操作過程中可能因內(nèi)部控制不完善或人為因素等導(dǎo)致操作失誤，從而影響基金的正常運作和投資者的利益。（2）技術(shù)系統(tǒng)故障、通訊故障等可能導(dǎo)致交易指令無法及時傳輸或執(zhí)行，從而給基金帶來損失。5.其他風(fēng)險（1）不可抗力因素如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等可能對基金的運作和收益產(chǎn)生不利影響。（2）法律法規(guī)的變化、監(jiān)管政策的調(diào)整等可能對基金的投資運作產(chǎn)生影響。五、投資者的權(quán)利與義務(wù)1.投資者的權(quán)利（1）有權(quán)了解基金的基本情況、投資策略、風(fēng)險收益特征等信息。（2）有權(quán)按照基金合同的約定獲得基金收益。（3）有權(quán)對基金管理人、基金托管人的行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或質(zhì)詢。（4）在符合基金合同約定的條件下，有權(quán)贖回基金份額。2.投資者的義務(wù)（1）投資者應(yīng)保證其投資資金的來源合法，不存在任何違法違規(guī)行為。（2）投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解基金合同、招募說明書等相關(guān)文件，充分了解基金的投資風(fēng)險和收益特征。（3）投資者應(yīng)按照基金合同的約定按時足額繳納投資款項。（4）投資者應(yīng)保守基金的商業(yè)秘密，不得泄露基金的相關(guān)信息。六、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)1.基金管理人的權(quán)利（1）有權(quán)按照基金合同的約定對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資管理。（2）有權(quán)根據(jù)基金合同的約定收取管理費等費用。（3）有權(quán)代表基金行使因投資而產(chǎn)生的權(quán)利。2.基金管理人的義務(wù)（1）基金管理人應(yīng)當(dāng)按照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的行為。（2）基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范和化解風(fēng)險，保證基金資產(chǎn)的安全。（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定進(jìn)行投資，不得違反投資限制和投資策略。（4）基金管理人應(yīng)當(dāng)定期編制并向投資者披露基金財務(wù)報告、投資組合報告等信息，如實反映基金的運作情況。（5）基金管理人應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，及時、足額地向基金托管人交付基金資產(chǎn)。（6）基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金清算時，按照基金合同的約定進(jìn)行清算，保證基金資產(chǎn)的合理分配。七、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)1.基金托管人的權(quán)利（1）有權(quán)按照基金合同的約定收取托管費等費用。（2）有權(quán)對基金管理人的投資運作進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)覺基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)或基金合同的約定時，有權(quán)拒絕執(zhí)行。2.基金托管人的義務(wù)（1）基金托管人應(yīng)當(dāng)按照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則保管基金資產(chǎn)，保證基金資產(chǎn)的安全、完整。（2）基金托管人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定開設(shè)基金資產(chǎn)的托管賬戶，對基金資產(chǎn)進(jìn)行獨立核算、分賬管理。（3）基金托管人應(yīng)當(dāng)按照基金管理人的投資指令及時辦理清算、交割事宜。（4）基金托管人應(yīng)當(dāng)定期對基金資產(chǎn)進(jìn)行核對，保證基金資產(chǎn)的賬實相符。（5）基金托管人應(yīng)當(dāng)對基金管理人編制的基金財務(wù)報告、投資組合報告等信息進(jìn)行復(fù)核，保證信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。（6）基金托管人應(yīng)當(dāng)在基金清算時，按照基金合同的約定協(xié)助基金管理人進(jìn)行清算，保證基金資產(chǎn)的合理分配。八、投資策略與限制1.投資策略（1）本基金將采用[具體投資策略，如價值投資、成長投資等]的投資策略，以實現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值。（2）基金管理人將根據(jù)市場情況和投資目標(biāo)，適時調(diào)整投資組合，以降低投資風(fēng)險，提高投資收益。2.投資限制（1）本基金不得投資于法律法規(guī)禁止投資的領(lǐng)域。（2）本基金投資于單只證券的金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的[具體比例]。（3）本基金投資于同一資產(chǎn)管理人管理的其他基金的份額不得超過基金資產(chǎn)凈值的[具體比例]。（4）本基金不得從事內(nèi)幕交易、操縱市場等違法違規(guī)行為。九、費用與稅收1.費用的種類與計算（1）管理費：基金管理人按照基金資產(chǎn)凈值的[具體比例]年費率計提管理費，每日計提，按月支付。（2）托管費：基金托管人按照基金資產(chǎn)凈值的[具體比例]年費率計提托管費，每日計提，按月支付。（3）業(yè)績報酬：基金管理人在基金取得收益并滿足一定條件時，按照基金收益的[具體比例]提取業(yè)績報酬。2.稅收的相關(guān)規(guī)定（1）本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。（2）基金管理人應(yīng)按照法律法規(guī)的規(guī)定，代扣代繳應(yīng)由投資者繳納的相關(guān)稅費。十、信息披露1.信息披露的內(nèi)容（1）基金招募說明書：在基金募集期內(nèi)，向投資者披露基金的基本情況、投資策略、風(fēng)險收益特征等信息。（2）基金合同：在基金成立后，向投資者披露基金合同的主要內(nèi)容。（3）基金托管協(xié)議：在基金成立后，向投資者披露基金托管協(xié)議的主要內(nèi)容。（4）基金定期報告：包括季度報告、半年度報告和年度報告，向投資者披露基金的財務(wù)狀況、投資組合、收益分配等信息。（5）臨時報告：在發(fā)生可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的事件時，及時向投資者披露相關(guān)信息。2.信息披露的方式與頻率（1）基金管理人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時間內(nèi)，將上述信息披露文件以書面形式或指定網(wǎng)站公告的方式向投資者披露。（2）基金定期報告應(yīng)在規(guī)定的時間內(nèi)編制完成并披露，季度報告在每季度結(jié)束后[具體時間]內(nèi)披露，半年度報告在上半年結(jié)束后[具體時間]內(nèi)披露，年度報告在每年結(jié)束后[具體時間]內(nèi)披露。（3）臨時報告應(yīng)在事件發(fā)生后[具體時間]內(nèi)披露。十一、協(xié)議的變更、終止與解除1.協(xié)議的變更（1）本協(xié)議的任何變更須經(jīng)各方協(xié)商一致，并簽署書面協(xié)議。（2）若法律法規(guī)或監(jiān)管政策發(fā)生變化，本協(xié)議的相關(guān)內(nèi)容應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管政策的要求進(jìn)行相應(yīng)的變更。2.協(xié)議的終止（1）基金存續(xù)期滿，基金清算完畢后，本協(xié)議自動終止。（2）經(jīng)各方協(xié)商一致，可以提前終止本協(xié)議。（3）若法律法規(guī)或監(jiān)管政策要求終止本協(xié)議，本協(xié)議應(yīng)按照法律法規(guī)或監(jiān)管政策的要求終止。3.協(xié)議的解除（1）若一方違反本協(xié)議的約定，給其他方造成損失的，守約方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（2）若因不可抗力等不可預(yù)見、不可避免的原因?qū)е卤緟f(xié)議無法履行或部分無法履行，各方應(yīng)協(xié)商解決，若協(xié)商不成，任何一方有權(quán)解除本協(xié)議。十二、違約責(zé)任1.投資者的違約責(zé)任（1）若投資者未按照基金合同的約定按時足額繳納投資款項，應(yīng)按照逾期金額的[具體比例]向基金管理人支付違約金，并賠償由此給基金管理人造成的損失。（2）若投資者違反基金合同的約定，提前贖回基金份額，應(yīng)按照贖回金額的[具體比例]向基金管理人支付違約金，并賠償由此給基金管理人造成的損失。2.基金管理人的違約責(zé)任（1）若基金管理人未按照基金合同的約定進(jìn)行投資管理，導(dǎo)致基金資產(chǎn)遭受損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。（2）若基金管理人未按照基金合同的約定及時、準(zhǔn)確地向投資者披露信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.基金托管人的違約責(zé)任（1）若基金托管人未按照基金合同的約定保管基金資產(chǎn)，導(dǎo)致基金資產(chǎn)遭受損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。（2）若基金托管人未按照基金合同的約定對基金管理人的投資運作進(jìn)行監(jiān)督，導(dǎo)致基金資產(chǎn)遭受損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。十三、爭議解決1.爭議的解決方式（1）本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。（2）各方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。2.法律適用本協(xié)議的解釋和執(zhí)行均應(yīng)依據(jù)中華人民共和國法律進(jìn)行。如本協(xié)議的任何條款與現(xiàn)行法律法規(guī)相沖突，應(yīng)以法律法規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)，但不影響本協(xié)議其他條款的效力。十四、附則1.協(xié)議的生效本協(xié)議自各方簽字（或蓋章）之日起生效。2.其他條款（1）本協(xié)議未盡