二零二五年度金融產(chǎn)品銷售合同標(biāo)的合規(guī)性審查與風(fēng)險(xiǎn)控制3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二四年度金融產(chǎn)品銷售合同標(biāo)的合規(guī)性審查與風(fēng)險(xiǎn)控制本合同目錄一覽1.合同簽訂雙方基本信息1.1雙方名稱及地址1.2聯(lián)系人及聯(lián)系方式1.3合同簽訂日期2.合同標(biāo)的概述2.1金融產(chǎn)品類型2.2產(chǎn)品名稱及代碼2.3產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)2.4產(chǎn)品銷售期限3.合同標(biāo)的合規(guī)性審查3.1合規(guī)性審查標(biāo)準(zhǔn)3.2審查內(nèi)容3.3審查程序3.4審查結(jié)果4.風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估4.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制4.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施4.4風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告5.銷售區(qū)域與對(duì)象5.1銷售區(qū)域5.2銷售對(duì)象5.3銷售資格要求6.銷售價(jià)格及費(fèi)用6.1產(chǎn)品銷售價(jià)格6.2費(fèi)用構(gòu)成6.3退費(fèi)及退款政策7.銷售渠道與方式7.1銷售渠道7.2銷售方式7.3推廣宣傳要求8.客戶服務(wù)與支持8.1客戶服務(wù)內(nèi)容8.2服務(wù)時(shí)間及方式8.3客戶投訴處理9.合同履行與監(jiān)督9.1合同履行期限9.2履行方式9.3監(jiān)督機(jī)制9.4違約責(zé)任10.合同解除與終止10.1合同解除條件10.2合同終止條件10.3解除與終止程序11.爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式11.2爭(zhēng)議解決程序11.3爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)12.法律適用與管轄12.1法律適用12.2管轄法院13.其他約定事項(xiàng)13.1不可抗力13.2合同附件13.3其他14.合同生效與修改14.1合同生效條件14.2合同修改程序14.3合同附件效力第一部分：合同如下：第一條合同簽訂雙方基本信息1.1雙方名稱及地址甲方：[甲方全稱]地址：[甲方地址]乙方：[乙方全稱]地址：[乙方地址]1.2聯(lián)系人及聯(lián)系方式甲方聯(lián)系人：[甲方聯(lián)系人姓名]聯(lián)系電話：[甲方聯(lián)系電話]電子郵箱：[甲方電子郵箱]乙方聯(lián)系人：[乙方聯(lián)系人姓名]聯(lián)系電話：[乙方聯(lián)系電話]電子郵箱：[乙方電子郵箱]1.3合同簽訂日期本合同簽訂日期為：[具體日期]，即二零二四年[月份]日。第二條合同標(biāo)的概述2.1金融產(chǎn)品類型本合同標(biāo)的為：[金融產(chǎn)品類型]，具體為：[產(chǎn)品名稱]。2.2產(chǎn)品名稱及代碼產(chǎn)品名稱：[產(chǎn)品名稱]產(chǎn)品代碼：[產(chǎn)品代碼]2.3產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)：[發(fā)行機(jī)構(gòu)全稱]發(fā)行機(jī)構(gòu)地址：[發(fā)行機(jī)構(gòu)地址]2.4產(chǎn)品銷售期限產(chǎn)品銷售期限自：[銷售開始日期]至：[銷售結(jié)束日期]。第三條合同標(biāo)的合規(guī)性審查3.1合規(guī)性審查標(biāo)準(zhǔn)審查標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)：[相關(guān)法律法規(guī)及政策文件名稱]3.2審查內(nèi)容審查內(nèi)容包括但不限于：1.產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)的資質(zhì)審查；2.產(chǎn)品合規(guī)性審查；3.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估；4.產(chǎn)品銷售宣傳材料的審查。3.3審查程序?qū)彶槌绦蛉缦拢?.乙方提交產(chǎn)品相關(guān)資料；2.甲方組織專業(yè)人員進(jìn)行審查；3.審查結(jié)果通知乙方。3.4審查結(jié)果審查結(jié)果分為：合規(guī)、部分合規(guī)、不合規(guī)。第四條風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括但不限于：1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；2.信用風(fēng)險(xiǎn)；3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；4.操作風(fēng)險(xiǎn)。4.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。4.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，制定相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。4.4風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，并將監(jiān)控結(jié)果報(bào)告給相關(guān)方。第五條銷售區(qū)域與對(duì)象5.1銷售區(qū)域銷售區(qū)域?yàn)椋篬銷售區(qū)域范圍]5.2銷售對(duì)象銷售對(duì)象為：[銷售對(duì)象類型]，具體包括：1.個(gè)人投資者；2.機(jī)構(gòu)投資者；3.其他符合規(guī)定的投資者。5.3銷售資格要求銷售資格要求為：[銷售資格要求內(nèi)容]第六條銷售價(jià)格及費(fèi)用6.1產(chǎn)品銷售價(jià)格產(chǎn)品銷售價(jià)格為：[銷售價(jià)格]。6.2費(fèi)用構(gòu)成費(fèi)用構(gòu)成包括：1.產(chǎn)品銷售費(fèi)用；2.代理服務(wù)費(fèi)用；3.其他相關(guān)費(fèi)用。6.3退費(fèi)及退款政策退費(fèi)及退款政策如下：1.[退費(fèi)條件及流程]；2.[退款條件及流程]。第七條銷售渠道與方式7.1銷售渠道銷售渠道包括：1.線上銷售渠道；2.線下銷售渠道；3.其他銷售渠道。7.2銷售方式銷售方式包括：1.直接銷售；2.代理銷售；3.其他銷售方式。7.3推廣宣傳要求推廣宣傳要求如下：1.[宣傳內(nèi)容要求]；2.[宣傳方式要求]；3.[宣傳效果評(píng)估]。第八條客戶服務(wù)與支持8.1客戶服務(wù)內(nèi)容1.產(chǎn)品咨詢；2.產(chǎn)品購買；3.產(chǎn)品使用指導(dǎo)；4.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；5.投資咨詢；6.投資賬戶管理；7.投資收益查詢；8.投資投訴處理。8.2服務(wù)時(shí)間及方式服務(wù)時(shí)間為：1.工作日9:0018:00；2.通過電話、電子郵箱、在線客服等方式提供服務(wù)。8.3客戶投訴處理客戶投訴處理流程如下：1.客戶提出投訴；2.甲方接收投訴并記錄；3.甲方調(diào)查并核實(shí)投訴內(nèi)容；4.甲方提出解決方案；5.甲方與客戶溝通并達(dá)成一致；6.甲方執(zhí)行解決方案。第九條合同履行與監(jiān)督9.1合同履行期限本合同履行期限為自合同簽訂之日起至[具體日期]。9.2履行方式1.甲方按照合同約定向乙方提供金融產(chǎn)品銷售服務(wù)；2.乙方按照合同約定支付相關(guān)費(fèi)用。9.3監(jiān)督機(jī)制1.雙方應(yīng)定期對(duì)合同履行情況進(jìn)行檢查；2.任何一方發(fā)現(xiàn)對(duì)方違約行為，有權(quán)要求對(duì)方整改；3.任何一方違約，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。9.4違約責(zé)任1.甲方未按約定提供產(chǎn)品或服務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任；2.乙方未按約定支付費(fèi)用的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任；3.因一方違約給對(duì)方造成損失的，違約方應(yīng)賠償對(duì)方損失。第十條合同解除與終止10.1合同解除條件1.雙方協(xié)商一致解除合同；2.因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；3.一方違約，另一方有權(quán)解除合同。10.2合同終止條件1.合同履行完畢；2.雙方協(xié)商一致終止合同；3.因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行。10.3解除與終止程序1.提出解除或終止的一方應(yīng)書面通知對(duì)方；2.雙方應(yīng)在收到通知之日起[具體日期]內(nèi)辦理合同解除或終止手續(xù)。第十一條爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式1.雙方協(xié)商解決；2.仲裁；3.訴訟。11.2爭(zhēng)議解決程序1.雙方協(xié)商解決；2.協(xié)商不成，提交[仲裁機(jī)構(gòu)名稱]仲裁；3.仲裁不成，依法向[法院名稱]提起訴訟。11.3爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)1.爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為：[仲裁機(jī)構(gòu)名稱]；2.爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)地址：[仲裁機(jī)構(gòu)地址]。第十二條法律適用與管轄12.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律。12.2管轄法院合同爭(zhēng)議由合同簽訂地人民法院管轄。第十三條其他約定事項(xiàng)13.1不可抗力1.不可抗力是指因自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等不可預(yù)見、不可避免且無法克服的因素；2.發(fā)生不可抗力事件時(shí)，雙方應(yīng)立即通知對(duì)方，并采取措施減輕損失；3.不可抗力事件解除后，雙方應(yīng)盡快恢復(fù)正常業(yè)務(wù)。13.2合同附件本合同附件包括但不限于：1.產(chǎn)品說明書；2.風(fēng)險(xiǎn)揭示書；3.其他相關(guān)文件。13.3其他本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義1.1第三方是指在合同履行過程中，由甲乙雙方邀請(qǐng)或指定的，提供特定服務(wù)或協(xié)助的獨(dú)立實(shí)體或個(gè)人，包括但不限于中介方、顧問、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)等。1.2第三方不參與合同標(biāo)的的買賣，不承擔(dān)合同標(biāo)的的交付、質(zhì)量保證和售后服務(wù)等責(zé)任。第二條第三方介入的范圍與方式2.1第三方介入的范圍包括但不限于：1.產(chǎn)品合規(guī)性審查；2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制；3.客戶服務(wù)與支持；4.爭(zhēng)議解決；5.其他甲乙雙方約定的服務(wù)。2.2第三方介入的方式包括但不限于：1.提供專業(yè)意見或建議；2.執(zhí)行特定任務(wù)；3.參與會(huì)議或評(píng)審；4.提供技術(shù)或?qū)I(yè)支持。第三條第三方責(zé)任與權(quán)利3.1第三方在合同履行過程中，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，維護(hù)甲乙雙方的合法權(quán)益。3.2第三方的權(quán)利包括：1.收取約定的服務(wù)費(fèi)用；2.要求甲乙雙方提供必要的信息和文件；3.在其職責(zé)范圍內(nèi)，獨(dú)立行使職權(quán)。3.3第三方的責(zé)任包括：1.按照合同約定提供專業(yè)、及時(shí)的服務(wù)；2.對(duì)其提供的服務(wù)結(jié)果負(fù)責(zé)；3.對(duì)因其服務(wù)導(dǎo)致的甲乙雙方損失承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第四條第三方責(zé)任限額4.1第三方的責(zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定，并在第三方介入?yún)f(xié)議中明確。4.2責(zé)任限額應(yīng)包括：1.第三方因提供的服務(wù)直接導(dǎo)致的甲乙雙方損失；2.第三方因違反合同約定導(dǎo)致的甲乙雙方損失；3.第三方因故意或重大過失導(dǎo)致的甲乙雙方損失。4.3責(zé)任限額的計(jì)算方式應(yīng)在合同中明確，包括但不限于：1.按服務(wù)費(fèi)用的一定比例；2.按損失金額的一定比例；3.按合同標(biāo)的金額的一定比例。第五條第三方與其他各方的劃分說明5.1第三方與甲方的關(guān)系：1.第三方為甲方提供專業(yè)服務(wù)，甲方支付服務(wù)費(fèi)用；2.第三方不參與甲方與乙方的交易，不承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn)。5.2第三方與乙方的關(guān)系：1.第三方為乙方提供專業(yè)服務(wù)，乙方支付服務(wù)費(fèi)用；2.第三方不參與乙方與甲方的交易，不承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn)。5.3第三方與合同其他方的劃分：1.第三方不參與合同標(biāo)的的買賣，不承擔(dān)合同標(biāo)的的交付、質(zhì)量保證和售后服務(wù)等責(zé)任；2.第三方在合同履行過程中，僅提供專業(yè)服務(wù)，不參與合同標(biāo)的的買賣決策；3.第三方在合同履行過程中，如發(fā)現(xiàn)合同標(biāo)的或合同履行存在問題，應(yīng)及時(shí)通知甲乙雙方。第六條第三方介入?yún)f(xié)議的簽訂6.1甲乙雙方應(yīng)與第三方簽訂第三方介入?yún)f(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。1.第三方提供的服務(wù)內(nèi)容；2.第三方提供服務(wù)的期限；3.第三方收取的服務(wù)費(fèi)用；4.第三方的責(zé)任與權(quán)利；5.第三方的責(zé)任限額；6.第三方介入?yún)f(xié)議的生效與解除條件。第七條第三方介入?yún)f(xié)議的變更與解除7.1第三方介入?yún)f(xié)議的變更需經(jīng)甲乙雙方和第三方協(xié)商一致。7.2第三方介入?yún)f(xié)議的解除條件：1.第三方介入?yún)f(xié)議約定的解除條件成就；2.第三方嚴(yán)重違約，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致解除；3.出現(xiàn)不可抗力，導(dǎo)致第三方介入?yún)f(xié)議無法履行。第八條本條款的適用8.1本條款適用于合同履行過程中，甲乙雙方需引入第三方介入的情況。8.2本條款未盡事宜，由甲乙雙方另行協(xié)商解決。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.產(chǎn)品說明書詳細(xì)要求：包含產(chǎn)品的基本信息、投資風(fēng)險(xiǎn)、收益預(yù)期、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、銷售期限等。說明：產(chǎn)品說明書是客戶了解產(chǎn)品的重要文件，應(yīng)清晰、準(zhǔn)確、完整地描述產(chǎn)品特性。2.風(fēng)險(xiǎn)揭示書詳細(xì)要求：詳細(xì)說明產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)類型、風(fēng)險(xiǎn)程度、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。說明：風(fēng)險(xiǎn)揭示書是客戶了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的重要文件，應(yīng)確?？蛻舫浞至私馔顿Y風(fēng)險(xiǎn)。3.第三方介入?yún)f(xié)議詳細(xì)要求：明確第三方提供的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、費(fèi)用、責(zé)任與權(quán)利等。說明：第三方介入?yún)f(xié)議是明確第三方角色和責(zé)任的文件，確保第三方在合同履行中的行為規(guī)范。4.客戶服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求：明確甲方提供客戶服務(wù)的具體內(nèi)容、服務(wù)時(shí)間、服務(wù)方式、投訴處理流程等。說明：客戶服務(wù)協(xié)議是保障客戶權(quán)益的重要文件，確保甲方提供優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)。5.爭(zhēng)議解決協(xié)議詳細(xì)要求：明確爭(zhēng)議解決方式、爭(zhēng)議解決程序、爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)等。說明：爭(zhēng)議解決協(xié)議是解決合同履行過程中爭(zhēng)議的重要文件，確保爭(zhēng)議得到公正、高效的解決。6.合同履行情況報(bào)告詳細(xì)要求：定期報(bào)告合同履行情況，包括產(chǎn)品銷售情況、客戶服務(wù)情況、風(fēng)險(xiǎn)控制情況等。說明：合同履行情況報(bào)告是監(jiān)督合同履行的重要文件，確保合同各方了解合同執(zhí)行情況。7.違約責(zé)任認(rèn)定報(bào)告詳細(xì)要求：對(duì)違約行為進(jìn)行認(rèn)定，明確違約責(zé)任及賠償金額。說明：違約責(zé)任認(rèn)定報(bào)告是處理違約行為的重要文件，確保違約方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。8.不可抗力證明詳細(xì)要求：提供不可抗力事件的證明材料，包括相關(guān)政府文件、新聞報(bào)道等。說明：不可抗力證明是免除或減輕違約責(zé)任的重要文件，確保合同各方在不可抗力事件下的權(quán)益。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：（1）甲方未按約定提供產(chǎn)品或服務(wù)；（2）乙方未按約定支付費(fèi)用；（3）第三方未按約定提供專業(yè)服務(wù)；（4）任何一方違反合同約定的保密義務(wù)；（5）任何一方違反合同約定的其他義務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：（1）違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于：a.向守約方支付違約金；b.賠償守約方因違約所遭受的損失；c.恢復(fù)守約方因違約所喪失的利益。（2）違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：a.違約行為的嚴(yán)重程度；b.守約方遭受的損失；c.違約方的主觀過錯(cuò)。3.違約責(zé)任示例說明：（1）甲方未按約定提供產(chǎn)品，導(dǎo)致乙方無法正常使用產(chǎn)品，甲方應(yīng)向乙方支付違約金，并賠償乙方因違約所遭受的損失。（2）乙方未按約定支付費(fèi)用，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方支付逾期付款的違約金。（3）第三方未按約定提供專業(yè)服務(wù)，導(dǎo)致合同無法履行，第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲乙雙方因違約所遭受的損失。全文完。二零二四年度金融產(chǎn)品銷售合同標(biāo)的合規(guī)性審查與風(fēng)險(xiǎn)控制1本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1雙方名稱及法定代表人1.2注冊(cè)地址及聯(lián)系方式1.3合同簽訂日期2.合同標(biāo)的2.1金融產(chǎn)品銷售合同概述2.2產(chǎn)品名稱及代碼2.3產(chǎn)品類型及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)2.4銷售范圍及對(duì)象3.合規(guī)性審查標(biāo)準(zhǔn)3.1法規(guī)及政策依據(jù)3.2產(chǎn)品合規(guī)性審查流程3.3審查內(nèi)容與要求3.4審查結(jié)果判定標(biāo)準(zhǔn)4.風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法4.2風(fēng)險(xiǎn)分類及預(yù)警機(jī)制4.3風(fēng)險(xiǎn)處置程序4.4風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)5.審查程序5.1審查申請(qǐng)與提交5.2審查時(shí)間及期限5.3審查方式與要求5.4審查結(jié)果通知與反饋6.審查結(jié)果應(yīng)用6.1合規(guī)產(chǎn)品銷售及推廣6.2不合規(guī)產(chǎn)品處理措施6.3審查結(jié)果對(duì)銷售人員的約束7.信息披露與保密7.1信息披露要求7.2保密義務(wù)與責(zé)任7.3保密信息范圍7.4違約責(zé)任8.合同履行與監(jiān)督8.1履行方式與期限8.2履行地點(diǎn)與條件8.3監(jiān)督機(jī)制與責(zé)任9.違約責(zé)任與爭(zhēng)議解決9.1違約情形及處理9.2爭(zhēng)議解決方式9.3仲裁機(jī)構(gòu)或法院選擇9.4訴訟管轄10.合同解除與終止10.1解除條件10.2解除程序10.3終止條件10.4終止程序11.合同生效與變更11.1生效條件11.2生效日期11.3變更程序11.4通知義務(wù)12.合同附件12.1附件一：合規(guī)性審查標(biāo)準(zhǔn)12.2附件二：風(fēng)險(xiǎn)控制措施12.3附件三：審查程序與結(jié)果通知格式13.合同份數(shù)與生效13.1合同份數(shù)13.2生效日期13.3生效條件14.其他約定事項(xiàng)14.1不可抗力條款14.2合同解除條款14.3合同續(xù)簽條款14.4通知與送達(dá)方式第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1雙方名稱及法定代表人出讓人名稱：________________________承讓人名稱：________________________法定代表人：________________________法定代表人：________________________1.2注冊(cè)地址及聯(lián)系方式出讓人注冊(cè)地址：________________________承讓人注冊(cè)地址：________________________出讓人聯(lián)系方式：________________________承讓人聯(lián)系方式：________________________1.3合同簽訂日期合同簽訂日期：____年____月____日2.合同標(biāo)的2.1金融產(chǎn)品銷售合同概述本合同涉及的金融產(chǎn)品銷售合同，是指雙方在____年____月____日至____年____月____日期間，就____產(chǎn)品進(jìn)行的銷售活動(dòng)。2.2產(chǎn)品名稱及代碼產(chǎn)品名稱：________________________產(chǎn)品代碼：________________________2.3產(chǎn)品類型及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品類型：________________________風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：________________________2.4銷售范圍及對(duì)象銷售范圍：________________________銷售對(duì)象：________________________3.合規(guī)性審查標(biāo)準(zhǔn)3.1法規(guī)及政策依據(jù)1.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》2.《金融產(chǎn)品銷售管理辦法》3.相關(guān)金融監(jiān)管部門發(fā)布的其他規(guī)定。3.2產(chǎn)品合規(guī)性審查流程產(chǎn)品合規(guī)性審查流程如下：1.收集產(chǎn)品資料2.初步審查3.深入審查4.審查結(jié)論5.審查報(bào)告3.3審查內(nèi)容與要求審查內(nèi)容包括但不限于：1.產(chǎn)品是否符合法律法規(guī)和政策要求2.產(chǎn)品銷售文件是否完整、準(zhǔn)確3.銷售人員是否具備相應(yīng)的資質(zhì)4.產(chǎn)品銷售方式是否符合規(guī)定3.4審查結(jié)果判定標(biāo)準(zhǔn)審查結(jié)果分為合規(guī)、基本合規(guī)、不合規(guī)三個(gè)等級(jí)。4.風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法采用定量與定性相結(jié)合的方式。4.2風(fēng)險(xiǎn)分類及預(yù)警機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)分類包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和預(yù)警。4.3風(fēng)險(xiǎn)處置程序風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)處置程序，包括風(fēng)險(xiǎn)隔離、損失控制、追責(zé)等。4.4風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)雙方按照合同約定承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。5.審查程序5.1審查申請(qǐng)與提交承讓人需在銷售產(chǎn)品前，向出讓人提交合規(guī)性審查申請(qǐng)及產(chǎn)品資料。5.2審查時(shí)間及期限出讓人收到申請(qǐng)后，應(yīng)在____個(gè)工作日內(nèi)完成審查。5.3審查方式與要求審查采用現(xiàn)場(chǎng)審查、遠(yuǎn)程審查等方式。審查過程中，雙方應(yīng)提供必要的配合和支持。5.4審查結(jié)果通知與反饋審查結(jié)果以書面形式通知承讓人，承讓人對(duì)審查結(jié)果有異議的，可在接到通知后____個(gè)工作日內(nèi)提出。6.審查結(jié)果應(yīng)用6.1合規(guī)產(chǎn)品銷售及推廣合規(guī)產(chǎn)品可進(jìn)行銷售及推廣。6.2不合規(guī)產(chǎn)品處理措施不合規(guī)產(chǎn)品不得銷售，并立即停止推廣。6.3審查結(jié)果對(duì)銷售人員的約束銷售人員需遵守審查結(jié)果，不得銷售不合規(guī)產(chǎn)品。7.信息披露與保密7.1信息披露要求雙方應(yīng)按照法律法規(guī)和政策要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露相關(guān)信息。7.2保密義務(wù)與責(zé)任雙方對(duì)本合同內(nèi)容及審查結(jié)果負(fù)有保密義務(wù)。7.3保密信息范圍保密信息包括但不限于合同內(nèi)容、審查結(jié)果、相關(guān)文件等。7.4違約責(zé)任違反保密義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.合同履行與監(jiān)督8.1履行方式與期限本合同項(xiàng)下的義務(wù)，雙方應(yīng)按照合同約定的方式和期限履行。出讓人應(yīng)在審查完畢后，____個(gè)工作日內(nèi)將審查結(jié)果及處理意見通知承讓人。8.2履行地點(diǎn)與條件合同履行地點(diǎn)為雙方約定的地點(diǎn)，如需變更，應(yīng)書面通知對(duì)方。履行條件應(yīng)符合法律法規(guī)和政策要求，以及合同約定的條件。8.3監(jiān)督機(jī)制與責(zé)任雙方應(yīng)建立監(jiān)督機(jī)制，對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。出讓人對(duì)承讓人履行合同情況進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)通知承讓人。9.違約責(zé)任與爭(zhēng)議解決9.1違約情形及處理違約情形包括但不限于：1.一方未按合同約定履行義務(wù)2.一方違反保密義務(wù)3.一方未按時(shí)履行監(jiān)督義務(wù)違約處理方式包括但不限于：1.要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任2.采取補(bǔ)救措施3.解除合同9.2爭(zhēng)議解決方式雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭(zhēng)議，協(xié)商不成的，提交仲裁或訴訟解決。9.3仲裁機(jī)構(gòu)或法院選擇仲裁機(jī)構(gòu)：________________________法院：________________________9.4訴訟管轄訴訟管轄法院：________________________10.合同解除與終止10.1解除條件合同解除條件包括但不限于：1.雙方協(xié)商一致2.一方違約，經(jīng)對(duì)方催告后仍不履行3.發(fā)生不可抗力事件，致使合同無法履行10.2解除程序解除合同，應(yīng)書面通知對(duì)方，并采取必要的措施。10.3終止條件合同終止條件包括但不限于：1.合同期限屆滿2.合同解除3.雙方達(dá)成終止協(xié)議10.4終止程序合同終止，應(yīng)辦理相應(yīng)的手續(xù)，并終止雙方的權(quán)利和義務(wù)。11.合同生效與變更11.1生效條件合同自雙方簽字蓋章之日起生效。11.2生效日期合同生效日期：____年____月____日11.3變更程序合同變更應(yīng)書面通知對(duì)方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致。11.4通知義務(wù)任何一方需變更合同內(nèi)容，應(yīng)提前____個(gè)工作日書面通知對(duì)方。12.合同附件12.1附件一：合規(guī)性審查標(biāo)準(zhǔn)詳細(xì)列明合規(guī)性審查的標(biāo)準(zhǔn)和流程。12.2附件二：風(fēng)險(xiǎn)控制措施詳細(xì)列明風(fēng)險(xiǎn)控制的方法、措施和責(zé)任。12.3附件三：審查程序與結(jié)果通知格式明確審查程序的步驟和結(jié)果通知的格式要求。13.合同份數(shù)與生效13.1合同份數(shù)本合同一式____份，雙方各執(zhí)____份，具有同等法律效力。13.2生效條件合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。13.3生效日期合同生效日期：____年____月____日14.其他約定事項(xiàng)14.1不可抗力條款不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等。發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致合同無法履行或履行困難的，雙方應(yīng)協(xié)商解決，如協(xié)商不成，可按本合同約定的違約責(zé)任處理。14.2合同解除條款如發(fā)生本合同第10.1條規(guī)定的解除條件，任何一方有權(quán)解除合同。14.3合同續(xù)簽條款如雙方同意續(xù)簽合同，應(yīng)提前____個(gè)工作日書面通知對(duì)方，并簽訂續(xù)簽合同。14.4通知與送達(dá)方式除非合同另有約定，通知應(yīng)以書面形式發(fā)送至對(duì)方的注冊(cè)地址或約定的其他地址。通知送達(dá)即視為對(duì)方已收到。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方的定義與范圍1.1第三方是指在本合同履行過程中，提供中介服務(wù)、專業(yè)咨詢、技術(shù)支持或其他協(xié)助的自然人、法人或其他組織。1.2第三方的范圍包括但不限于：1.中介機(jī)構(gòu)：如律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、評(píng)估機(jī)構(gòu)等。2.專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)：如風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢、市場(chǎng)研究機(jī)構(gòu)等。3.技術(shù)支持機(jī)構(gòu)：如軟件供應(yīng)商、系統(tǒng)集成商等。4.其他協(xié)助方：如物流公司、倉儲(chǔ)服務(wù)提供商等。2.第三方的選任與授權(quán)2.2第三方接受甲乙雙方委托后，應(yīng)獲得相應(yīng)的授權(quán)，并在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)。3.第三方的責(zé)任與義務(wù)3.1第三方應(yīng)按照合同約定和授權(quán)范圍，獨(dú)立、客觀、公正地履行職責(zé)。3.2第三方對(duì)其提供的服務(wù)質(zhì)量、準(zhǔn)確性、及時(shí)性承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.3第三方不得泄露甲乙雙方的商業(yè)秘密和保密信息。4.第三方的權(quán)利4.1第三方有權(quán)根據(jù)合同約定和授權(quán)，獲取履行職責(zé)所需的信息和數(shù)據(jù)。4.2第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的協(xié)助和支持，包括但不限于提供文件、資料、場(chǎng)所等。5.第三方與其他各方的劃分說明5.1第三方與甲乙雙方的關(guān)系是獨(dú)立的合同關(guān)系，第三方不對(duì)甲乙雙方的合同責(zé)任承擔(dān)連帶責(zé)任。5.2第三方與甲乙雙方之間的爭(zhēng)議，應(yīng)通過第三方與甲乙雙方各自簽訂的服務(wù)合同解決。5.3第三方在履行職責(zé)過程中，如與甲乙雙方發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)保持中立，協(xié)助甲乙雙方協(xié)商解決。6.第三方的責(zé)任限額6.1第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任限額，應(yīng)根據(jù)其提供的服務(wù)性質(zhì)、服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)費(fèi)用等因素確定。6.2第三方的責(zé)任限額應(yīng)在第三方與甲乙雙方簽訂的服務(wù)合同中明確約定。6.3如第三方在履行職責(zé)過程中發(fā)生損害，超出責(zé)任限額的部分，由甲乙雙方根據(jù)合同約定和過錯(cuò)比例分擔(dān)。7.第三方介入的額外條款及說明7.1.1明確第三方介入的具體目的和范圍。7.1.2約定第三方介入的期限和費(fèi)用。7.1.3規(guī)定第三方介入過程中甲乙雙方的權(quán)利和義務(wù)。7.2說明：7.2.1第三方介入的目的是為了提高合同履行的效率和質(zhì)量，降低風(fēng)險(xiǎn)。7.2.2第三方介入的期限應(yīng)合理，不宜過長(zhǎng)，以免影響合同履行。7.2.3第三方介入的費(fèi)用應(yīng)由甲乙雙方合理分?jǐn)偂?.第三方介入的合同變更8.1第三方介入導(dǎo)致合同內(nèi)容發(fā)生變更的，甲乙雙方應(yīng)書面通知對(duì)方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂補(bǔ)充協(xié)議或變更合同。8.2補(bǔ)充協(xié)議或變更合同應(yīng)明確新的合同條款，并作為本合同的組成部分。9.第三方介入的爭(zhēng)議解決9.1第三方介入過程中產(chǎn)生的爭(zhēng)議，應(yīng)按照本合同約定的爭(zhēng)議解決方式解決。9.2如第三方與甲乙雙方發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)先由第三方與甲乙雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可提交仲裁或訴訟解決。10.第三方介入的終止10.1第三方介入的終止，應(yīng)按照合同約定或雙方協(xié)商一致的方式辦理。10.2第三方介入終止后，甲乙雙方應(yīng)按照合同約定繼續(xù)履行各自的義務(wù)。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：合規(guī)性審查標(biāo)準(zhǔn)詳細(xì)列明合規(guī)性審查的標(biāo)準(zhǔn)和流程，包括法律法規(guī)、政策要求、審查內(nèi)容等。2.附件二：風(fēng)險(xiǎn)控制措施詳細(xì)列明風(fēng)險(xiǎn)控制的方法、措施和責(zé)任，包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、預(yù)警機(jī)制、處置程序等。3.附件三：審查程序與結(jié)果通知格式明確審查程序的步驟和結(jié)果通知的格式要求，包括申請(qǐng)表、審查報(bào)告、通知函等。4.附件四：第三方服務(wù)合同詳細(xì)列明第三方提供的服務(wù)內(nèi)容、期限、費(fèi)用、責(zé)任等。5.附件五：補(bǔ)充協(xié)議或變更合同記錄合同變更或補(bǔ)充的內(nèi)容，包括變更日期、變更原因、變更條款等。6.附件六：爭(zhēng)議解決協(xié)議約定爭(zhēng)議解決的方式、程序、仲裁機(jī)構(gòu)或法院等。7.附件七：保密協(xié)議約定甲乙雙方及第三方對(duì)本合同內(nèi)容及審查結(jié)果負(fù)有保密義務(wù)。8.附件八：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告詳細(xì)列明風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施等。9.附件九：審查結(jié)論通知函明確審查結(jié)果，包括合規(guī)、基本合規(guī)、不合規(guī)等。10.附件十：合同履行情況報(bào)告記錄合同履行過程中的重要事項(xiàng)、問題及解決措施。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：甲乙雙方未按合同約定履行義務(wù)。第三方未按合同約定提供服務(wù)質(zhì)量、準(zhǔn)確性、及時(shí)性。甲乙雙方未按合同約定披露信息。甲乙雙方未按合同約定保密。任何一方違反合同約定的爭(zhēng)議解決方式。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約方應(yīng)根據(jù)違約行為對(duì)另一方造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。責(zé)任認(rèn)定應(yīng)考慮違約行為的性質(zhì)、情節(jié)、后果等因素。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)遵循公平、合理、合法的原則。3.示例說明：示例一：甲乙雙方未按合同約定履行義務(wù)，導(dǎo)致合同無法履行，違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償守約方因此遭受的損失。示例二：第三方未按合同約定提供服務(wù)質(zhì)量，導(dǎo)致產(chǎn)品銷售受阻，第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲乙雙方因此遭受的損失。示例三：甲乙雙方未按合同約定披露信息，導(dǎo)致第三方利益受損，違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償?shù)谌揭虼嗽馐艿膿p失。全文完。二零二四年度金融產(chǎn)品銷售合同標(biāo)的合規(guī)性審查與風(fēng)險(xiǎn)控制2本合同目錄一覽1.合同訂立依據(jù)及適用法律1.1合同訂立依據(jù)1.2適用法律2.合同雙方基本信息2.1甲方基本信息2.2乙方基本信息3.合同標(biāo)的3.1金融產(chǎn)品概述3.2產(chǎn)品銷售范圍3.3產(chǎn)品銷售期限4.標(biāo)的合規(guī)性審查4.1審查內(nèi)容4.2審查程序4.3審查結(jié)果5.風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別5.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估5.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)6.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任劃分6.1甲方風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任6.2乙方風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任7.合作方式及合作期限7.1合作方式7.2合作期限8.付款方式及結(jié)算8.1付款方式8.2結(jié)算方式9.違約責(zé)任9.1違約情形9.2違約責(zé)任10.保密條款10.1保密內(nèi)容10.2保密義務(wù)11.合同解除與終止11.1解除合同的情形11.2合同終止的情形12.爭(zhēng)議解決12.1爭(zhēng)議解決方式12.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)13.合同生效及變更13.1合同生效條件13.2合同變更程序14.其他約定事項(xiàng)14.1法律變更14.2合同附件第一部分：合同如下：第一條合同訂立依據(jù)及適用法律1.1合同訂立依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)金融法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)法律法規(guī)及政策規(guī)定訂立。1.2適用法律本合同適用中華人民共和國(guó)法律，并受其管轄。第二條合同雙方基本信息2.1甲方基本信息甲方名稱：____________________法定代表人：____________________住所地：____________________聯(lián)系方式：____________________2.2乙方基本信息乙方名稱：____________________法定代表人：____________________住所地：____________________聯(lián)系方式：____________________第三條合同標(biāo)的3.1金融產(chǎn)品概述本合同標(biāo)的為甲方銷售的金融產(chǎn)品，具體產(chǎn)品名稱、類型、期限、收益等信息詳見附件一《金融產(chǎn)品銷售清單》。3.2產(chǎn)品銷售范圍產(chǎn)品銷售范圍：____________________3.3產(chǎn)品銷售期限產(chǎn)品銷售期限：自合同生效之日起至____________________止。第四條標(biāo)的合規(guī)性審查4.1審查內(nèi)容乙方應(yīng)對(duì)甲方銷售的金融產(chǎn)品進(jìn)行合規(guī)性審查，審查內(nèi)容包括但不限于：（1）產(chǎn)品銷售資格；（2）產(chǎn)品銷售文件及宣傳資料；（3）產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示；（4）客戶適當(dāng)性匹配；（5）產(chǎn)品銷售流程；（6）產(chǎn)品銷售價(jià)格及收益；4.2審查程序（1）乙方應(yīng)在合同生效后五個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)甲方金融產(chǎn)品的合規(guī)性審查；（2）乙方審查過程中，甲方應(yīng)積極配合，提供必要的信息及資料；（3）乙方審查結(jié)束后，應(yīng)向甲方出具合規(guī)性審查報(bào)告。4.3審查結(jié)果審查結(jié)果分為合格、不合格兩種。不合格的產(chǎn)品，乙方應(yīng)在審查報(bào)告中明確指出不合格原因及改進(jìn)建議。第五條風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別乙方應(yīng)識(shí)別甲方金融產(chǎn)品銷售過程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。5.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估乙方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果，對(duì)甲方金融產(chǎn)品銷售過程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)程度、可能造成的影響等。5.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)乙方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括但不限于：（1）建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度；（2）加強(qiáng)內(nèi)部控制；（3）提高銷售人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；（4）及時(shí)調(diào)整銷售策略。第六條風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任劃分6.1甲方風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任甲方應(yīng)對(duì)其銷售的金融產(chǎn)品承擔(dān)合規(guī)性、真實(shí)性、有效性等責(zé)任。6.2乙方風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任乙方應(yīng)對(duì)其合規(guī)性審查、風(fēng)險(xiǎn)控制措施及銷售過程承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第七條合作方式及合作期限7.1合作方式本合同采用定期合作方式，雙方共同銷售甲方金融產(chǎn)品。7.2合作期限本合同合作期限為一年，自合同生效之日起計(jì)算。合同期滿前一個(gè)月，雙方可協(xié)商續(xù)簽。第八條付款方式及結(jié)算8.1付款方式甲方應(yīng)按照乙方銷售金融產(chǎn)品的實(shí)際情況，在合同約定的期限內(nèi)向乙方支付銷售傭金。付款方式為：（1）乙方開具發(fā)票后，甲方應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)支付相應(yīng)款項(xiàng)；（2）如遇特殊情況，雙方可協(xié)商變更付款方式。8.2結(jié)算方式結(jié)算方式為按月結(jié)算，乙方應(yīng)在每月的五個(gè)工作日內(nèi)向甲方出具上月銷售業(yè)績(jī)及傭金結(jié)算報(bào)告，甲方應(yīng)在收到報(bào)告后十個(gè)工作日內(nèi)完成結(jié)算。第九條違約責(zé)任9.1違約情形（1）任何一方未按合同約定履行付款義務(wù)；（2）任何一方未按合同約定履行審查、控制或報(bào)告義務(wù)；（3）任何一方提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)；（4）任何一方違反保密條款；（5）任何一方違反合同解除或終止條款。9.2違約責(zé)任（1）違約方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的全部損失及責(zé)任；（2）違約方應(yīng)支付違約金，違約金為應(yīng)付款項(xiàng)的百分之十；（3）因違約導(dǎo)致合同解除的，違約方應(yīng)賠償對(duì)方因此遭受的全部損失。第十條保密條款10.1保密內(nèi)容雙方對(duì)本合同內(nèi)容以及在與本合同履行過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。10.2保密義務(wù)（1）未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容；（2）保密期限自本合同簽訂之日起至合同終止后五年。第十一條合同解除與終止11.1解除合同的情形（1）合同約定的解除條件成就；（2）一方違約，經(jīng)另一方書面通知后仍未在合理期限內(nèi)糾正；（3）發(fā)生不可抗力事件，致使合同履行成為不可能或不必要；（4）一方違反保密條款，造成對(duì)方嚴(yán)重?fù)p失。11.2合同終止的情形合同期滿或雙方協(xié)商一致解除合同，合同終止。第十二條爭(zhēng)議解決12.1爭(zhēng)議解決方式雙方發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。12.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)合同簽訂地為____________________，爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為____________________。第十三條合同生效及變更13.1合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。13.2合同變更程序任何一方要求變更本合同時(shí)，應(yīng)以書面形式提出，經(jīng)雙方協(xié)商一致后簽訂書面變更協(xié)議，變更協(xié)議與本合同具有同等法律效力。第十四條其他約定事項(xiàng)14.1法律變更如法律法規(guī)發(fā)生變更，影響本合同履行，雙方應(yīng)協(xié)商解決。14.2合同附件本合同附件一為《金融產(chǎn)品銷售清單》，與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義1.1第三方是指在本合同履行過程中，因甲乙雙方協(xié)商一致或法律、法規(guī)規(guī)定，介入本合同關(guān)系，與本合同直接或間接產(chǎn)生權(quán)利義務(wù)關(guān)系的個(gè)人或組織。第二條第三方介入情形2.1合同履行過程中，因甲乙雙方協(xié)商一致，引入第三方提供專業(yè)服務(wù)，如法律咨詢、審計(jì)、評(píng)估等。2.2法律、法規(guī)規(guī)定必須引入第三方進(jìn)行監(jiān)督、審查或認(rèn)證，如金融產(chǎn)品銷售需要第三方資質(zhì)審核等。2.3因不可抗力或其他特殊原因，需要第三方介入以解決合同履行中的問題。第三條第三方責(zé)任3.1第三方在本合同中的責(zé)任限于其提供的服務(wù)范圍，不包括甲乙雙方因自身原因?qū)е碌暮贤`約責(zé)任。3.2第三方應(yīng)按照合同約定或法律法規(guī)要求，獨(dú)立、客觀、公正地履行其職責(zé)。第四條第三方權(quán)利4.1第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和資料，以完成其服務(wù)