《銀行法》總復(fù)習(xí)課件

總復(fù)習(xí)寧教銘考試題型1.單選2x10=202.多選2x5=103.判斷1x10=104.名詞解釋3x4=125.案例分析8+8=166簡答3x6=187論述14

一、銀行業(yè)監(jiān)督管理法1.銀行業(yè)監(jiān)督管理法的適用范圍2.銀監(jiān)會的現(xiàn)場檢查措施3.銀監(jiān)會度銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的監(jiān)管措施4.銀監(jiān)會對商業(yè)銀行變動的監(jiān)管

三、銀監(jiān)會監(jiān)管對象：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍（1）適用于對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)督管理。銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指在中國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。（2）適用于對在中國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理。（3）適用于對經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準在境外設(shè)立的金融機構(gòu)以及前兩項金融機構(gòu)在境外的業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理。練習(xí)題1某省銀行業(yè)監(jiān)督管理局依法對某城市商業(yè)銀行進行現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)該行有巨額非法票據(jù)承兌，可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險。根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，應(yīng)當立即向下列何人報告？A．該省人民政府主管金融工作的負責(zé)人B．國務(wù)院主管金融工作的負責(zé)人C．中國人民銀行負責(zé)人D．國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人D練習(xí)題2根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當與下列哪些機構(gòu)建立監(jiān)督管理信息共享機制？A．中國人民銀行B．國家工商行政管理總局C．國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)D．國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)ACD練習(xí)題3下列哪些機構(gòu)和人員能夠成為承擔《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的法律責(zé)任的主體？A．銀行業(yè)金融機構(gòu)B．銀行業(yè)金融機構(gòu)的高級管理人員C．非法從事銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)的非銀行金融機構(gòu)D．銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)管工作的人員ABCD練習(xí)題4下列哪些方面的情況是銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)如實向社會公眾披露的重大事項？A．財務(wù)會計報告B．風(fēng)險管理狀況C．股東轉(zhuǎn)讓股份D．董事和高級管理人員的變更ABD練習(xí)題5根據(jù)我國《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，在我國境內(nèi)設(shè)立的下列哪一機構(gòu)不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理的對象？A．農(nóng)村信用合作社B．財務(wù)公司C．信托投資公司D．證券公司D商業(yè)銀行法

1.商業(yè)銀行的調(diào)整對象或說適用范圍2.商業(yè)銀行的接管的條件，與破產(chǎn)的原因3商業(yè)銀行的五級分類制度4、商業(yè)銀行的設(shè)立商業(yè)銀行的接管商業(yè)銀行的接管是指金融管理監(jiān)管通過一定的接管組織，按照法定條件和法定程序，全面控制和管理商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動行政管理行為。相關(guān)法條第六十四條商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對該銀行實行接管。【接管條件】

接管的目的是對被接管的商業(yè)銀行采取必要措施，以保護存款人的利益，恢復(fù)商業(yè)銀行的正常經(jīng)營能力。被接管的商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因接管而變化。第六十五條接管由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)決定，并組織實施。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的接管決定應(yīng)當載明下列內(nèi)容：一被接管的商業(yè)銀行名稱；二接管理由；三接管組織；四接管期限?！窘庸軆?nèi)容】接管決定由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以公告。企業(yè)集團財務(wù)公司的特點財務(wù)公司又稱金融公司，指依據(jù)《公司法》和《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》設(shè)立的，以加強企業(yè)集團資金集中管理和提高企業(yè)集團資金使用效率為目的，為企業(yè)集團成員單位（以下簡稱成員單位）提供財務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機構(gòu)。企業(yè)集團財務(wù)公司特點1、業(yè)務(wù)范圍廣泛，但以企業(yè)集團為限。2、資金源于集團公司，用于集團公司，對集團公司的依附性強資金來源：集團公司及其成員投入的資本金+合格機構(gòu)投資者資本+存款。資金主要用于為本集團公司成員企業(yè)提供資金支持，少量用于與本集團公司主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)無關(guān)的證券投資方面。3、接受企業(yè)集團和銀監(jiān)會雙重監(jiān)管。4、堅持服務(wù)與效益相結(jié)合、服務(wù)優(yōu)先的經(jīng)營原則。存貸款法律制度（選擇與判斷）

1存款合同的特征2存款利息的計算3.查詢、凍結(jié)、扣劃4.存單的掛失問題5民間借貸的利息約定問題中間業(yè)務(wù)能分辨出那些屬于中間業(yè)務(wù)反洗錢部分（選擇題）中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)包括（）。A.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果B.制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告D.要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告以下屬于金融機構(gòu)的反洗餞義務(wù)的是（）。第三章金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)第十五條金融機構(gòu)應(yīng)當依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)。金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作。第十六條金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記?？蛻粲伤舜磙k理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。第十七條金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。第十八條金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。第十九條金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存軒期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新客戶身份資料。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存五年。金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。第二十條金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當及時向反洗錢信息中心報告。第二十一條金融機構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定。金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定。第二十二條金融機構(gòu)應(yīng)當按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。案