銀行票據(jù)交易風(fēng)險(xiǎn)控制指南

銀行票據(jù)交易風(fēng)險(xiǎn)控制指南合同編號(hào)：__________甲方：__________乙方：__________鑒于甲方為乙方提供銀行票據(jù)交易服務(wù)，為保證雙方權(quán)益，明確雙方責(zé)任，根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》等法律法規(guī)，甲乙雙方本著平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，就雙方在銀行票據(jù)交易過(guò)程中所涉及的風(fēng)險(xiǎn)控制事宜，達(dá)成如下協(xié)議：一、風(fēng)險(xiǎn)控制原則1.1甲方應(yīng)按照法律法規(guī)、監(jiān)管要求及行業(yè)規(guī)范，制定完善的銀行票據(jù)交易風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保交易安全、合規(guī)。1.2乙方應(yīng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，如實(shí)提供相關(guān)信息，配合甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。1.3甲方、乙方應(yīng)共同維護(hù)銀行票據(jù)交易市場(chǎng)的秩序，防止虛假、違法交易行為。二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估2.1甲方應(yīng)對(duì)乙方提交的銀行票據(jù)進(jìn)行嚴(yán)格審查，包括票面信息、出票人、承兌人、背書(shū)人、票據(jù)金額、到期日等，確保票據(jù)的真實(shí)性、合法性。2.2甲方應(yīng)根據(jù)銀行票據(jù)的類型、金額、到期日、出票人及背書(shū)人等信息，對(duì)票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。2.3乙方應(yīng)提供與票據(jù)交易相關(guān)的全部信息，如發(fā)現(xiàn)票據(jù)存在糾紛、掛失、止付等情形，應(yīng)及時(shí)告知甲方。三、風(fēng)險(xiǎn)控制措施3.1甲方在辦理銀行票據(jù)交易時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)票據(jù)采取追加保證、凍結(jié)資金等風(fēng)險(xiǎn)控制措施。3.2甲方應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，對(duì)銀行票據(jù)交易過(guò)程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)控，確保交易安全。3.3甲方應(yīng)定期對(duì)銀行票據(jù)交易風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。3.4乙方應(yīng)按照甲方要求，提供真實(shí)、完整的交易信息，配合甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。四、風(fēng)險(xiǎn)處置4.1如發(fā)生銀行票據(jù)交易風(fēng)險(xiǎn)，甲方應(yīng)及時(shí)采取措施，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大，并根據(jù)實(shí)際情況通知乙方。4.2甲方應(yīng)協(xié)助乙方處理銀行票據(jù)交易風(fēng)險(xiǎn)，包括協(xié)助乙方與出票人、承兌人等協(xié)商解決糾紛，提供必要的法律支持等。4.3乙方應(yīng)對(duì)因自身原因?qū)е碌你y行票據(jù)交易風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任，并積極配合甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置。五、保密條款5.1甲方、乙方應(yīng)對(duì)在銀行票據(jù)交易過(guò)程中獲取的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密，不得泄露給第三方。5.2甲方、乙方在履行本協(xié)議過(guò)程中所獲悉的對(duì)方業(yè)務(wù)操作、內(nèi)部管理等信息，也應(yīng)予以保密。六、違約責(zé)任6.1甲方未按照本協(xié)議約定履行風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)，導(dǎo)致乙方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。6.2乙方提供虛假信息、未配合甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制或違反保密條款的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。七、爭(zhēng)議解決7.1本協(xié)議履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院起訴。八、附則8.1本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_(kāi)___年。8.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.甲方營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件2.乙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件3.銀行票據(jù)復(fù)印件4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告5.內(nèi)部控制制度證明文件6.風(fēng)險(xiǎn)控制措施執(zhí)行記錄7.風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告8.法律意見(jiàn)書(shū)9.保密協(xié)議10.訴訟時(shí)效證明文件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按照本協(xié)議約定履行風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)，導(dǎo)致乙方損失的，構(gòu)成違約。2.乙方提供虛假信息、未配合甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制或違反保密條款的，構(gòu)成違約。3.甲方、乙方未按照本協(xié)議約定履行其他義務(wù)的，構(gòu)成違約。三、法律名詞及解釋：1.銀行票據(jù)：指由出票人簽發(fā)，委托付款人在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。2.風(fēng)險(xiǎn)控制：指對(duì)銀行票據(jù)交易過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、控制和處置的一系列措施。3.內(nèi)部控制制度：指為合理保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整，提高經(jīng)營(yíng)效率和效果，防止舞弊，確保企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略而制定的制度。4.違約行為：指合同當(dāng)事人違反合同約定，不履行或者不完全履行合同義務(wù)的行為。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：甲方在辦理銀行票據(jù)交易時(shí)，發(fā)現(xiàn)乙方提供的票據(jù)存在糾紛、掛失、止付等情形。解決辦法：及時(shí)通知乙方，并根據(jù)實(shí)際情況采取相應(yīng)措施，如暫停交易、凍結(jié)資金等。2.問(wèn)題：乙方未按照甲方要求提供真實(shí)、完整的交易信息。解決辦法：要求乙方及時(shí)提供相關(guān)信息，并視情節(jié)輕重采取警告、限制交易等措施。3.問(wèn)題：銀行票據(jù)交易過(guò)程中出現(xiàn)爭(zhēng)議。解決辦法：協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院起訴。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.甲方為乙方提供銀行票據(jù)交易服務(wù)。2.乙方通過(guò)甲方辦理銀行票據(jù)交易。3.甲方對(duì)乙方提交的銀行票據(jù)進(jìn)行