《中國典型銀行》課件

中國典型銀行歡迎來到關(guān)于中國典型銀行的深入探討。本演示將帶您了解中國銀行業(yè)的發(fā)展歷程、主要銀行類型及其代表性機構(gòu)。我們將揭示這個世界第二大經(jīng)濟體金融體系的核心力量。銀行業(yè)發(fā)展概況1改革開放初期1978年，中國開始實行改革開放政策，銀行業(yè)逐步從單一體制向多元化轉(zhuǎn)變。2現(xiàn)代銀行體系建立1990年代，國有專業(yè)銀行改制為國有商業(yè)銀行，股份制銀行開始出現(xiàn)。3全面對外開放2006年，中國履行入世承諾，銀行業(yè)全面對外開放，外資銀行進入中國市場。中國銀行業(yè)發(fā)展歷程1948-1978：計劃經(jīng)濟時期中國人民銀行成立，承擔(dān)中央銀行和商業(yè)銀行雙重職能。1979-1993：專業(yè)銀行體系形成四大國有專業(yè)銀行相繼成立，分別服務(wù)不同經(jīng)濟領(lǐng)域。1994-2003：商業(yè)化改革國有專業(yè)銀行轉(zhuǎn)型為國有商業(yè)銀行，股份制銀行興起。2004至今：全面開放與創(chuàng)新銀行業(yè)對外開放，互聯(lián)網(wǎng)金融興起，金融科技推動創(chuàng)新。中國銀行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀規(guī)模龐大中國銀行業(yè)總資產(chǎn)超過300萬億元人民幣，位居世界第一。結(jié)構(gòu)多元形成了大型商業(yè)銀行、股份制銀行、城商行、農(nóng)商行等多層次體系。科技引領(lǐng)移動支付、區(qū)塊鏈等金融科技應(yīng)用廣泛，推動行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。國際化程度提升中資銀行海外網(wǎng)絡(luò)擴張，"一帶一路"倡議推動跨境業(yè)務(wù)發(fā)展。銀行業(yè)面臨的主要挑戰(zhàn)利率市場化存貸款利率市場化加劇競爭，壓縮銀行利潤空間。不良資產(chǎn)管理經(jīng)濟下行壓力下，銀行不良貸款率上升，資產(chǎn)質(zhì)量面臨挑戰(zhàn)。金融科技沖擊互聯(lián)網(wǎng)金融和金融科技公司崛起，傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)受到?jīng)_擊。監(jiān)管趨嚴(yán)防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險，監(jiān)管政策趨嚴(yán)，合規(guī)成本上升。中國五大國有銀行工商銀行全球最大銀行，資產(chǎn)規(guī)模超過30萬億元人民幣。農(nóng)業(yè)銀行服務(wù)"三農(nóng)"的主力軍，擁有最廣泛的縣域網(wǎng)絡(luò)。中國銀行國際化程度最高，海外業(yè)務(wù)占比最大的中資銀行。建設(shè)銀行在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)融資方面優(yōu)勢明顯。中國工商銀行基本介紹成立于1984年，是中國最大的商業(yè)銀行?？偛课挥诒本谌?1個國家和地區(qū)設(shè)有機構(gòu)。主要業(yè)務(wù)公司金融、個人金融、資金業(yè)務(wù)。特別在大型企業(yè)和基礎(chǔ)設(shè)施項目融資方面優(yōu)勢明顯。創(chuàng)新亮點大力發(fā)展智慧銀行，推出工銀融e聯(lián)、工銀e支付等創(chuàng)新產(chǎn)品，引領(lǐng)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。中國農(nóng)業(yè)銀行1服務(wù)"三農(nóng)"專注于農(nóng)村金融服務(wù)，支持農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化。2網(wǎng)點優(yōu)勢擁有最廣泛的縣域網(wǎng)絡(luò)，覆蓋面最廣。3普惠金融推動普惠金融發(fā)展，服務(wù)小微企業(yè)。4科技創(chuàng)新發(fā)展數(shù)字農(nóng)業(yè)銀行，推動農(nóng)村金融數(shù)字化。中國銀行1國際化程度最高在61個國家和地區(qū)設(shè)有機構(gòu)，跨境金融服務(wù)能力強。2外匯業(yè)務(wù)優(yōu)勢外匯存貸款、國際結(jié)算等業(yè)務(wù)在同業(yè)中領(lǐng)先。3"一帶一路"金融服務(wù)積極支持"一帶一路"倡議，提供全方位金融服務(wù)。4人民幣國際化推動人民幣跨境使用，助力人民幣國際化進程。中國建設(shè)銀行14,741營業(yè)網(wǎng)點截至2021年末，建設(shè)銀行在中國內(nèi)地設(shè)立14,741個營業(yè)網(wǎng)點。28.13萬億總資產(chǎn)2021年末，建設(shè)銀行總資產(chǎn)達28.13萬億元人民幣。1954成立年份建設(shè)銀行前身是1954年成立的中國人民建設(shè)銀行。351,000員工人數(shù)2021年末，建設(shè)銀行擁有約35.1萬名員工。交通銀行交通銀行成立于1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一。作為國有大型商業(yè)銀行，交行在零售銀行、私人銀行和信用卡業(yè)務(wù)方面表現(xiàn)突出。中國股份制銀行11986年招商銀行成立，開創(chuàng)中國股份制商業(yè)銀行先河。21995年中信銀行、光大銀行、華夏銀行等相繼成立。32000年代股份制銀行陸續(xù)上市，公司治理結(jié)構(gòu)不斷完善。42010年至今創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，在零售銀行和金融科技領(lǐng)域領(lǐng)先。招商銀行零售銀行領(lǐng)先零售業(yè)務(wù)占比超過50%，在財富管理和信用卡業(yè)務(wù)方面優(yōu)勢明顯。金融科技創(chuàng)新推出招商銀行App，用戶規(guī)模和活躍度行業(yè)領(lǐng)先。風(fēng)險管理能力強不良貸款率和撥備覆蓋率均處于同業(yè)較好水平。輕型銀行戰(zhàn)略推行"輕型銀行"戰(zhàn)略，注重資產(chǎn)負(fù)債輕型化和經(jīng)營模式輕型化。民生銀行民營企業(yè)服務(wù)專注服務(wù)民營企業(yè)，是中小企業(yè)融資的重要渠道。業(yè)務(wù)創(chuàng)新推出小微金融、供應(yīng)鏈金融等創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式。互聯(lián)網(wǎng)金融大力發(fā)展直銷銀行，推動傳統(tǒng)業(yè)務(wù)線上化。精準(zhǔn)營銷運用大數(shù)據(jù)分析，實現(xiàn)客戶精準(zhǔn)營銷和風(fēng)險控制。浦發(fā)銀行上海背景1992年成立于上海，是中國第一家由地方政府創(chuàng)立的全國性股份制商業(yè)銀行?？萍冀鹑诖罅Πl(fā)展金融科技，推出SPDBankApp，提供全方位線上金融服務(wù)。國際業(yè)務(wù)積極拓展海外市場，在新加坡、香港等地設(shè)立分行，服務(wù)中國企業(yè)"走出去"。光大銀行1陽光理財理財產(chǎn)品品牌知名度高，市場占有率領(lǐng)先。2信用卡業(yè)務(wù)信用卡業(yè)務(wù)增長迅速，創(chuàng)新產(chǎn)品不斷推出。3陽光直銷銀行互聯(lián)網(wǎng)金融平臺發(fā)展迅速，用戶體驗良好。4綠色金融積極發(fā)展綠色信貸，支持環(huán)保產(chǎn)業(yè)。中信銀行集團優(yōu)勢依托中信集團綜合金融服務(wù)平臺，為客戶提供全方位金融解決方案。信用卡業(yè)務(wù)信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，市場份額不斷擴大，創(chuàng)新產(chǎn)品層出不窮。科技金融大力發(fā)展線上金融服務(wù)，推出中信銀行App和智能投顧等創(chuàng)新產(chǎn)品。城市商業(yè)銀行1區(qū)域特色立足本地，深耕區(qū)域市場，對當(dāng)?shù)亟?jīng)濟發(fā)展和中小企業(yè)支持力度大。2靈活高效決策鏈短，對市場反應(yīng)迅速，能快速推出適應(yīng)本地需求的產(chǎn)品。3差異化競爭通過特色業(yè)務(wù)和精細(xì)化服務(wù)，在細(xì)分市場中形成競爭優(yōu)勢。4轉(zhuǎn)型升級積極拓展跨區(qū)域經(jīng)營，推動金融科技應(yīng)用，提升綜合競爭力。成都銀行西部金融中心立足成都，輻射四川，是西部地區(qū)最大的城市商業(yè)銀行之一?？苿?chuàng)金融大力支持科技創(chuàng)新企業(yè)，推出多項科創(chuàng)金融產(chǎn)品和服務(wù)。普惠金融深耕小微企業(yè)市場，推出"蓉易貸"等特色產(chǎn)品，支持實體經(jīng)濟發(fā)展。杭州銀行1科技金融依托杭州高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，大力發(fā)展科技金融。2小微企業(yè)服務(wù)推出"兩張網(wǎng)"服務(wù)模式，為小微企業(yè)提供全方位金融支持。3互聯(lián)網(wǎng)金融與螞蟻金服等互聯(lián)網(wǎng)公司合作，推動金融科技創(chuàng)新。4跨境金融積極服務(wù)"一帶一路"倡議，支持本地企業(yè)"走出去"。南京銀行科技創(chuàng)新推出"鑫火計劃"，支持科技型中小企業(yè)發(fā)展。異業(yè)合作與法國巴黎銀行、臺新銀行等開展戰(zhàn)略合作，提升綜合實力?？鐓^(qū)域發(fā)展積極拓展長三角地區(qū)業(yè)務(wù)，實現(xiàn)跨區(qū)域經(jīng)營。風(fēng)險管理注重資產(chǎn)質(zhì)量，不良貸款率保持在較低水平。寧波銀行456營業(yè)網(wǎng)點截至2021年末，寧波銀行在全國設(shè)有456家營業(yè)機構(gòu)。1.97萬億總資產(chǎn)2021年末，寧波銀行總資產(chǎn)達1.97萬億元人民幣。1997成立年份寧波銀行于1997年正式成立，是中國首批城市商業(yè)銀行之一。15,888員工人數(shù)2021年末，寧波銀行擁有15,888名員工。廣州銀行區(qū)域優(yōu)勢立足廣州，輻射珠三角，是廣東省重要的城市商業(yè)銀行。普惠金融推出"廣銀助力貸"等產(chǎn)品，支持小微企業(yè)和個體工商戶發(fā)展?？萍紕?chuàng)新大力發(fā)展移動銀行和直銷銀行，推動傳統(tǒng)業(yè)務(wù)線上化。綠色金融積極發(fā)展綠色信貸，支持環(huán)保產(chǎn)業(yè)和節(jié)能減排項目。農(nóng)村商業(yè)銀行12001年首家農(nóng)村商業(yè)銀行——張家港農(nóng)村商業(yè)銀行成立。22003-2010年農(nóng)村信用社改制加速，農(nóng)村商業(yè)銀行數(shù)量快速增長。32010年后部分農(nóng)商行開始上市，公司治理結(jié)構(gòu)不斷完善。4現(xiàn)在農(nóng)商行積極推動金融科技應(yīng)用，服務(wù)模式不斷創(chuàng)新。濰坊銀行區(qū)域特色立足山東濰坊，深耕本地市場，是濰坊地區(qū)最大的法人金融機構(gòu)。普惠金融推出"魯青貸"等特色產(chǎn)品，支持農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化和鄉(xiāng)村振興。科技創(chuàng)新大力發(fā)展移動銀行和智慧網(wǎng)點，提升客戶服務(wù)體驗。江蘇銀行1省級法人銀行江蘇省內(nèi)規(guī)模最大的法人銀行。2科技金融推出"智慧金融"戰(zhàn)略，加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型。3小微企業(yè)服務(wù)"蘇銀快貸"等產(chǎn)品支持小微企業(yè)發(fā)展。4綠色金融大力發(fā)展綠色信貸，支持環(huán)保產(chǎn)業(yè)。山西證券綜合金融服務(wù)提供證券、期貨、基金、投行等全方位金融服務(wù)。區(qū)域優(yōu)勢扎根山西，在當(dāng)?shù)刭Y本市場具有重要影響力。投資銀行業(yè)務(wù)在企業(yè)上市、債券發(fā)行等方面具有豐富經(jīng)驗。資產(chǎn)管理大力發(fā)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，推出多款特色理財產(chǎn)品。長治銀行長治銀行立足山西長治，是當(dāng)?shù)刂匾?/p>