運(yùn)營(yíng)管理試題復(fù)習(xí)試題

第頁(yè)運(yùn)營(yíng)管理試題（下）復(fù)習(xí)試題1.以下哪一項(xiàng)不屬于大堂經(jīng)理責(zé)任網(wǎng)格（）。A、咨詢引導(dǎo)區(qū)B、智慧銀行區(qū)C、智e購(gòu)展示區(qū)D、普通理財(cái)區(qū)【正確答案】：D2.發(fā)生Ⅱ級(jí)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件后，涉事農(nóng)商銀行應(yīng)立即電話報(bào)告并在事發(fā)（）小時(shí)內(nèi)掌握基本情況，向省聯(lián)社、派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告。A、0.5B、1C、2D、3【正確答案】：C3.違反《反詐法》第十四條、第二十五條第一款規(guī)定的，沒(méi)收違法所得，由公安機(jī)關(guān)或者有關(guān)主管部門處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，由公安機(jī)關(guān)并處（）拘留。A、五B、十C、十五D、二十【正確答案】：C4.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣()萬(wàn)元以上（含）、外幣等值()萬(wàn)美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，應(yīng)當(dāng)報(bào)送大額交易報(bào)告。A、200,20B、200,10C、50,5D、50,10【正確答案】：A5.商業(yè)銀行的月末存款偏離度不得超過(guò)（）。A、1%B、2%C、3%D、4%【正確答案】：D6.無(wú)磁條重要空白憑證作廢時(shí)，應(yīng)（）剪角。A、自右側(cè)中間沿45度角向下B、自右側(cè)中間沿60度角向上C、右上D、右下【正確答案】：A7.在推廣收單業(yè)務(wù)時(shí)，農(nóng)商銀行可以在廣告中使用的宣傳用語(yǔ)是：（）A、安全保障B、零扣率C、T+0D、即時(shí)到賬【正確答案】：A8.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（）A、

10%B、0.5C、0.6D、0.8【正確答案】：D9.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A、匯率風(fēng)險(xiǎn)B、法律風(fēng)險(xiǎn)C、策略風(fēng)險(xiǎn)D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B10.下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)、技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享B、工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確的方式工作C、濫用職權(quán)，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)D、員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開方便之門【正確答案】：B11.10.金融、電信、市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)等有關(guān)部門建立開立企業(yè)賬戶相關(guān)信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)。市場(chǎng)主體登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法對(duì)企業(yè)實(shí)名登記履行身份信息（）職責(zé)。A、核準(zhǔn)B、核驗(yàn)C、檢查D、檢驗(yàn)【正確答案】：B12.

一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監(jiān)控。下列特征中不包括哪項(xiàng)：（）A、

姓名B、證件號(hào)碼C、性別D、代理人信息【正確答案】：D13.根據(jù)《銀行函證及回函工作操作指引》，對(duì)銀行詢證函（格式一），注冊(cè)會(huì)計(jì)師確定無(wú)需函證的項(xiàng)目或具體欄位，應(yīng)當(dāng)將該項(xiàng)目或具體欄位的表格()。A、留白B、填寫“無(wú)”C、用斜線劃掉【正確答案】：C14.領(lǐng)用的重要空白憑證如有丟失，應(yīng)通知有關(guān)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助防范，以后如因丟失的憑證發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛，其責(zé)任由()承擔(dān)。A、原領(lǐng)用人B、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人C、客戶D、會(huì)計(jì)主管【正確答案】：A15.異地值守營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)至少指派（）名人員為應(yīng)急處警人員。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B16.每個(gè)普通柜員每種重要空白憑證庫(kù)存數(shù)量原則上最多不能超過(guò)（）。A、100份B、150份C、200份D、250份【正確答案】：C17.下列不屬于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)工作要求的是（）。A、每月組織一次應(yīng)急預(yù)案演練，留存影像資料，登記《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理工作日志》B、每季度組織員工進(jìn)行安全教育，學(xué)習(xí)安全知識(shí)，留存影像資料，并入檔妥善保存C、每天對(duì)營(yíng)業(yè)辦公場(chǎng)所進(jìn)行全面安全檢查D、每月及重大節(jié)假日前測(cè)試報(bào)警系統(tǒng)運(yùn)行情況（含自助設(shè)備），并做好相關(guān)記錄，確保設(shè)施良好、運(yùn)行正?！菊_答案】：B18.代理簽發(fā)憑證由()統(tǒng)一提供。A、代理業(yè)務(wù)委托方B、農(nóng)商行C、中國(guó)人民銀行D、省聯(lián)社【正確答案】：A19.根據(jù)《財(cái)政部中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財(cái)會(huì)〔2020〕12號(hào)），如銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因詢證函不符合規(guī)定拒絕回函的，應(yīng)當(dāng)在收到詢證函（）日內(nèi)，通知會(huì)計(jì)師事務(wù)所，以保證回函效率。A、3日B、3個(gè)工作日C、5日D、5個(gè)工作日【正確答案】：B20.

中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，()應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。A、

客戶B、金融機(jī)構(gòu)C、司法機(jī)關(guān)D、公安機(jī)關(guān)【正確答案】：B21.非稅資金清分后入財(cái)政專戶的，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)上繳國(guó)庫(kù)。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：B22.零余額賬戶出現(xiàn)日終貸方余額時(shí)，應(yīng)于（）向人行國(guó)庫(kù)報(bào)備。A、次日B、次日上午C、次日下班前D、下一個(gè)工作日【正確答案】：B23.公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)會(huì)同金融、電信、網(wǎng)信部門組織銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者等建立（）系統(tǒng)，對(duì)預(yù)警發(fā)現(xiàn)的潛在被害人，根據(jù)情況及時(shí)采取相應(yīng)勸阻措施。對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)追贓挽損，完善涉案資金處置制度，及時(shí)返還被害人的合法財(cái)產(chǎn)。對(duì)遭受重大生活困難的被害人，符合國(guó)家有關(guān)救助條件的，有關(guān)方面依照規(guī)定給予救助。A、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警B、風(fēng)險(xiǎn)提示C、風(fēng)險(xiǎn)防范D、預(yù)警勸阻【正確答案】：D24.組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供相關(guān)幫助的違法犯罪人員，除依法承擔(dān)刑事責(zé)任、行政責(zé)任以外，造成他人損害的，依照《中華人民共和國(guó)民法典》等法律的規(guī)定承擔(dān)（）。A、紀(jì)律責(zé)任B、法律責(zé)任C、民事責(zé)任D、行政責(zé)任【正確答案】：C25.對(duì)于業(yè)內(nèi)案件，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后一年內(nèi)逐級(jí)向銀保監(jiān)會(huì)案件管理部門報(bào)送（），抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。A、案件審結(jié)報(bào)告B、案件調(diào)查報(bào)告C、案件確認(rèn)報(bào)告D、機(jī)構(gòu)調(diào)查報(bào)告【正確答案】：A26.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相匹配的從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)，持續(xù)收集從業(yè)人員的基本情況、行為評(píng)價(jià)、處罰等相關(guān)信息，支持對(duì)從業(yè)人員行為開展（）監(jiān)測(cè)。A、動(dòng)態(tài)B、實(shí)時(shí)C、實(shí)地D、核查【正確答案】：A27.個(gè)人網(wǎng)銀行內(nèi)多筆轉(zhuǎn)賬到賬時(shí)間（）A、1-2個(gè)工作日B、實(shí)時(shí)到賬C、24小時(shí)內(nèi)入賬D、具體以網(wǎng)點(diǎn)為準(zhǔn)【正確答案】：B28.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人，每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：A29.農(nóng)商銀行應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)（）制度，明確報(bào)告的內(nèi)容、頻率和路線。A、識(shí)別B、監(jiān)測(cè)C、預(yù)警D、報(bào)告【正確答案】：D30.違反勞動(dòng)紀(jì)律，經(jīng)常遲到、早退或曠工，經(jīng)批評(píng)教育無(wú)效的，給予（）處分。A、開除B、降級(jí)C、記大過(guò)D、警告至記大過(guò)【正確答案】：D31.

客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，如何登記？（）A、

登記客戶的經(jīng)常居住地B、

登記客戶的身份證上的居住地；C、登記客戶的臨時(shí)居住地【正確答案】：A32.農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)制定清晰的（），至少每年評(píng)估一次其有效性。A、風(fēng)險(xiǎn)偏好B、風(fēng)險(xiǎn)管理策略C、風(fēng)險(xiǎn)限額D、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃【正確答案】：B33.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，（）手段，通過(guò)遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。A、電信技術(shù)B、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)C、電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)D、電話詐騙【正確答案】：C34.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)金柜臺(tái)透明防護(hù)板應(yīng)采用（）式安裝方式。A、多塊拼接B、錯(cuò)位安裝C、整片【正確答案】：C35.當(dāng)前柜面代收電費(fèi)支持供電公司工作人員繳納電費(fèi)，電力營(yíng)業(yè)廳經(jīng)辦人員持現(xiàn)金和印有繳款編號(hào)的現(xiàn)金繳款單，銀行柜員收妥款項(xiàng)后，啟動(dòng)“（）電力方繳費(fèi)”交易A、4623B、4622C、4627D、4628【正確答案】：D36.《中華人民共和國(guó)電子商務(wù)法》規(guī)定，電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者在轉(zhuǎn)送聲明到達(dá)知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)利人后()內(nèi)，未收到權(quán)利人已經(jīng)投訴或者起訴通知的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)終止所采取的措施。A、五日B、十日C、十五日D、三十日【正確答案】：C37.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，對(duì)貨幣真?zhèn)舞b定過(guò)程中形成的紙質(zhì)資料和電子資料進(jìn)行歸檔管理，且保存期限不低于（）年。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：C38.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)憑證庫(kù)存按（）的用量掌握A、1個(gè)月B、10天C、20天D、1周【正確答案】：A39.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承擔(dān)案件管理的（）。A、主體責(zé)任B、主要責(zé)任C、客體責(zé)任D、重要責(zé)任【正確答案】：A40.根據(jù)《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，必須嚴(yán)格按照“一案四問(wèn)責(zé)”和“（）”的要求落實(shí)責(zé)任追究。A、上追一級(jí)B、上追兩級(jí)C、上追三級(jí)D、盡職免責(zé)【正確答案】：B41.與人行國(guó)庫(kù)集中支付清算額度對(duì)賬頻次為（）。A、日B、旬C、月D、季度【正確答案】：C42.全省農(nóng)商銀行銀行卡客戶辦理客車ETC的唯一渠道是（）。A、微信小程序“山東高速95011”B、微信小程序“農(nóng)商智e行”C、e高速APPD、手機(jī)銀行APP【正確答案】：B43.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)農(nóng)村商業(yè)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤，向提交報(bào)告的農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)出補(bǔ)正通知的，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起()個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、3B、1C、10D、5【正確答案】：D44.業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和各部門的經(jīng)營(yíng)能力、管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)、部門、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限，并實(shí)施（）調(diào)整。A、適時(shí)B、實(shí)時(shí)C、動(dòng)態(tài)D、優(yōu)化【正確答案】：C45.發(fā)生Ⅰ級(jí)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件后，涉事農(nóng)商銀行應(yīng)立即電話報(bào)告并在事發(fā)（）小時(shí)內(nèi)掌握基本情況，向省聯(lián)社、派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告。A、0.5B、1C、2D、3【正確答案】：B46.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行新準(zhǔn)入農(nóng)金員操作規(guī)范》，支行組織至少（）工作人員對(duì)擬準(zhǔn)入人員進(jìn)行考察，走訪至少2名村委成員和5名居民。A、4名B、1名C、2名D、3名【正確答案】：C47.根據(jù)現(xiàn)行憲法，居民委員會(huì)是（）。A、基層人民政府B、基層人民政府的派出機(jī)關(guān)【正確答案】：B48.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的（）嚴(yán)格保密，建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。A、

監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍B、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍C、監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍D、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍【正確答案】：A49.同一單位銀行結(jié)算賬戶關(guān)聯(lián)不同單位結(jié)算卡的，同一賬戶的ATM取款交易上限為每戶每日累計(jì)()元A、2萬(wàn)B、3萬(wàn)C、4萬(wàn)D、5萬(wàn)【正確答案】：A50.柜員憑證庫(kù)箱和柜員綜合庫(kù)箱中的憑證狀態(tài)為（）A、在用B、在庫(kù)C、可用D、在途【正確答案】：C51.空白印鑒卡片作為（）管理。A、有價(jià)單證B、重要空白憑證C、表外D、保管品【正確答案】：B52.《中華人民共和國(guó)電子商務(wù)法》規(guī)定，電子支付服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)向用戶免費(fèi)提供對(duì)賬服務(wù)以及最近（）年的交易記錄。A、一年B、二年C、三年D、五年【正確答案】：C53.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的職責(zé)（）A、

定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B、

審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C、審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序D、

授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理【正確答案】：B54.《反洗錢法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作。A、

最高人民法院B、公安部C、中國(guó)人民銀行D、保監(jiān)會(huì)【正確答案】：C55.習(xí)近平指出，我們黨的執(zhí)政水平和執(zhí)政成效都不是由自己說(shuō)了算，必須而且只能由（）來(lái)評(píng)判。A、勞動(dòng)者

B、無(wú)產(chǎn)階級(jí)C、公民

D、人民【正確答案】：D56.（）是支行實(shí)施精細(xì)化管理，強(qiáng)化過(guò)程管理的重要抓手。A、廳堂營(yíng)銷B、晨夕會(huì)C、外拓營(yíng)銷D、團(tuán)隊(duì)建設(shè)【正確答案】：B57.目前，根據(jù)省電力省級(jí)直收政策要求，省電力在濟(jì)南農(nóng)商銀行開立唯一一個(gè)單位結(jié)算賬戶核算全省代收電費(fèi)，原則上每個(gè)農(nóng)商銀行（管轄行）營(yíng)業(yè)部通過(guò)核算碼（）作為代收電費(fèi)資金過(guò)渡戶，每日日終對(duì)賬成功后自動(dòng)匯劃至省電力賬戶。A、200496B、200521C、200522D、200523【正確答案】：A58.（)組織領(lǐng)導(dǎo)本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，確定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目標(biāo)任務(wù)和工作機(jī)制，開展綜合治理。A、地方縣級(jí)以上各級(jí)人民政府B、地方市級(jí)以上各級(jí)人民政府C、縣級(jí)以上各級(jí)人民政府D、地方各級(jí)人民政府【正確答案】：D59.下列關(guān)于重要空白憑使用的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、出售或簽發(fā)時(shí)，發(fā)現(xiàn)憑證多頁(yè)、缺頁(yè)、錯(cuò)號(hào)、要素有誤等，應(yīng)登記入庫(kù)留查，并及時(shí)與上級(jí)主管部門聯(lián)系。B、農(nóng)商行工作人員根據(jù)業(yè)務(wù)需要，可以代客戶簽收、購(gòu)買重要空白憑證。C、不能實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)銷號(hào)的重要空白憑證，憑證使用人應(yīng)在使用時(shí)進(jìn)行手工逐筆銷號(hào)。D、應(yīng)由系統(tǒng)打印輸出的重要空白憑證不得手工填制?！菊_答案】：B60.自（）起，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理書面掛失、掛失補(bǔ)發(fā)、解掛、個(gè)人存款過(guò)戶，以及為個(gè)人客戶開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)留存業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照作會(huì)計(jì)憑證附件。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范辦理柜面存取款和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（附件2）規(guī)定，做好業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照留存工作。A、2022年10月1日B、2022年11月1日C、2022年10月8日D、2022年11月8日【正確答案】：C61.為做好商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶的管理工作，省聯(lián)社不斷優(yōu)化系統(tǒng)功能，陸續(xù)增加了賬戶標(biāo)識(shí)，關(guān)閉了線上渠道（）功能，增加了凍結(jié)、扣劃時(shí)對(duì)經(jīng)辦柜員或有權(quán)機(jī)關(guān)的提示，支持賬戶凍結(jié)下的資金支付等。A、查詢B、扣劃C、凍結(jié)【正確答案】：B62.我國(guó)的國(guó)家元首是（）。A、國(guó)家主席B、中共中央總書記C、國(guó)務(wù)院總理D、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)委員長(zhǎng)【正確答案】：A63.通過(guò)查看各網(wǎng)點(diǎn)《山東高速ETC通行費(fèi)補(bǔ)扣款失敗清單》，可查詢網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)扣款失敗客戶明細(xì)，出現(xiàn)客戶補(bǔ)扣款失敗原因?yàn)椤皟?nèi)部賬透支”直接原因是100643核算碼下內(nèi)部戶借方余額（）《山東高速ETC通行費(fèi)補(bǔ)扣款失敗清單》與《山東高速ETC通行費(fèi)扣款掛賬清單》重點(diǎn)墊款之和導(dǎo)致。A、大于B、等于C、小于【正確答案】：B64.以同一個(gè)身份證件在同一家收單機(jī)構(gòu)辦理的全部小微商戶受理信用卡的收款金額上限為日累計(jì)（）、月累計(jì)1萬(wàn)元。A、300元B、500元C、1000元D、2000元【正確答案】：C65.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（）。A、質(zhì)押貸款B、抵押貸款C、保證貸款D、信用貸款【正確答案】：D66.智e付交易限額遵循（）的原則。A、“統(tǒng)一指導(dǎo)、分級(jí)管理”B、“統(tǒng)一管理、分級(jí)指導(dǎo)”C、“統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)”D、“統(tǒng)一指導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)”【正確答案】：A67.10.金融、電信、市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)等有關(guān)部門建立開立企業(yè)賬戶相關(guān)信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)。市場(chǎng)主體登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法對(duì)企業(yè)實(shí)名登記履行身份信息（）職責(zé)。A、核準(zhǔn)B、核驗(yàn)C、檢查D、檢驗(yàn)【正確答案】：B68.（）及重大節(jié)假日前測(cè)試報(bào)警系統(tǒng)運(yùn)行情況（含自助設(shè)備），并做好相關(guān)記錄，確保設(shè)施良好、運(yùn)行正常。A、每天B、每周C、每月D、每季度【正確答案】：C69.農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)實(shí)體特約商戶收單業(yè)務(wù)進(jìn)行（）經(jīng)營(yíng)和管理。A、本地化B、異地化C、跨區(qū)域D、跨省（區(qū)、市）域【正確答案】：A70.（）是法治的生命線。A、公平B、權(quán)威C、公正D、正義【正確答案】：C71.

按照《反洗錢法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（）批準(zhǔn)可以采取。A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、國(guó)務(wù)院總理【正確答案】：A72.個(gè)人信息處理者應(yīng)當(dāng)依照（）等法律規(guī)定，規(guī)范個(gè)人信息處理，加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)，建立個(gè)人信息被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范機(jī)制。A、《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》B、《網(wǎng)絡(luò)安全法》C、《電信條例》D、《民法典》【正確答案】：A73.農(nóng)商銀行（）是本行風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。A、業(yè)務(wù)部門B、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門C、審計(jì)部門D、安全保衛(wèi)部門【正確答案】：A74.農(nóng)村商業(yè)銀行懷疑客戶交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識(shí)別客戶身份將無(wú)法避免泄密時(shí)，可以（）身份識(shí)別措施，并提交可疑交易報(bào)告。A、按規(guī)定采取B、中止C、繼續(xù)采取D、終止【正確答案】：D75.消防工作的方針是（）。A、預(yù)防與消除并重B、預(yù)防為主，防消結(jié)合C、預(yù)防大于消除D、預(yù)防在前，消除在后【正確答案】：B76.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別的，應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估（）的風(fēng)險(xiǎn)狀況，并將其作為對(duì)客戶身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類管理的基礎(chǔ)。A、該機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管B、該機(jī)構(gòu)C、該機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或者地區(qū)D、該機(jī)構(gòu)受到反洗錢處罰【正確答案】：C77.商業(yè)銀行經(jīng)（）批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、工商行政管理部門C、中國(guó)銀行D、中國(guó)人民銀行【正確答案】：D78.有價(jià)單證中銀行承兌匯票屬于（）A、買入有價(jià)證券B、待發(fā)售有價(jià)證券C、已兌付有價(jià)證券D、其他有價(jià)單證【正確答案】：A79.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變【正確答案】：D80.農(nóng)村商業(yè)銀行為特約商戶設(shè)定（）必須與商戶的主營(yíng)業(yè)務(wù)保持一致。A、商戶結(jié)算賬戶B、商戶類別碼(MCC)C、受理終端編碼D、特約商戶編碼【正確答案】：B81.根據(jù)《財(cái)政部中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財(cái)會(huì)〔2020〕12號(hào)），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到符合規(guī)定的詢證函之日起（）日內(nèi)，按照要求將回函直接回復(fù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所或交付跟函注冊(cè)會(huì)計(jì)師。A、10日B、10個(gè)工作日C、14日D、14個(gè)工作日【正確答案】：B82.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)金員風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制建設(shè)的工作意見(jiàn)》，農(nóng)商銀行應(yīng)突出農(nóng)金員隊(duì)伍的差別化管理，下列哪種說(shuō)法是錯(cuò)誤的：A、農(nóng)金員著裝不能與農(nóng)商銀行員工工裝相同或類似，培訓(xùn)、會(huì)議和表彰等活動(dòng)不宜與農(nóng)商銀行員工一起開展。B、規(guī)范管理農(nóng)金員微信群，微信群應(yīng)由支行設(shè)置專人進(jìn)行群管理、發(fā)送群公告。C、為方便管理，可設(shè)立農(nóng)商銀行總行層面的農(nóng)金員全員大群。D、不得邀請(qǐng)內(nèi)部員工和農(nóng)金員以外人員入群?！菊_答案】：C83.銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外圍有圍墻的，高度應(yīng)不小于（）米，并應(yīng)設(shè)置防止爬越的障礙物或周界報(bào)警裝置。A、1B、1.5C、2D、2.5【正確答案】：C84.鄉(xiāng)村振興卡的優(yōu)勢(shì)不包括（）。A、免收換卡工本費(fèi)B、免收掛失費(fèi)C、免收USBKEY、動(dòng)態(tài)令牌工本費(fèi)D、可享受銀聯(lián)提供的相關(guān)權(quán)益【正確答案】：C85.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)至少按（)查看本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)管賬戶的凍結(jié)情況，發(fā)現(xiàn)監(jiān)管賬戶存在線上凍結(jié)的，應(yīng)及時(shí)聯(lián)系相關(guān)人民法院，提示其凍結(jié)的賬戶為商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶。A、周B、月C、季D、年【正確答案】：A86.根據(jù)《銀行函證及回函工作操作指引》,對(duì)銀行詢證函（格式一）“備注”欄，如不存在按照《銀行函證及回函工作操作指引》無(wú)需在其中列示說(shuō)明的信息，也不存在注冊(cè)會(huì)計(jì)師或被審計(jì)單位認(rèn)為需要備注說(shuō)明的信息，則應(yīng)當(dāng)填寫（）。A、留白B、填寫“無(wú)”C、用斜線劃掉【正確答案】：B87.就其性質(zhì)而言，中國(guó)人民政治協(xié)商會(huì)議是（）。A、國(guó)家機(jī)關(guān)B、民主黨派聯(lián)盟C、自治組織D、統(tǒng)一戰(zhàn)線組織【正確答案】：D88.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行農(nóng)村金融代理服務(wù)監(jiān)督管理辦法（2018版）》，下列不屬于《客戶服務(wù)須知》內(nèi)容的是：A、農(nóng)金員與農(nóng)商銀行關(guān)系B、金融電子機(jī)具基本功能C、農(nóng)商銀行監(jiān)督電話D、農(nóng)金員代理服務(wù)“十不準(zhǔn)”【正確答案】：D89.憲法是國(guó)家根本大法，具有最高法律效力。下列表述正確的是（）。A、在不成文憲法國(guó)家中，憲法法律效力高于其他法律B、在我國(guó)，任何法律規(guī)范都不得與憲法規(guī)范、憲法原則和憲法精神相抵觸C、憲法的相對(duì)人主要是公民D、憲法的法律效力不具有任何強(qiáng)制性【正確答案】：B90.各級(jí)審計(jì)部門要將互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)納入審計(jì)范圍，（）進(jìn)行審計(jì)。A、按季B、按年C、定期D、定期或不定期【正確答案】：D91.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，對(duì)于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是：（）A、

直接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、間接擁有超過(guò)20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C、通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級(jí)管理人員?！菊_答案】：B92.大堂經(jīng)理責(zé)任網(wǎng)格不包括（）A、信貸區(qū)B、咨詢引導(dǎo)區(qū)C、客戶等候區(qū)D、智e購(gòu)展示區(qū)【正確答案】：A93.（）每半年至少組織開展一次覆蓋所有農(nóng)金員的警示教育活動(dòng)。A、一類行B、二類行C、三類行D、農(nóng)商銀行【正確答案】：A94.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違反《反詐法》規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評(píng)，或者處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處（）罰款：（一）未落實(shí)國(guó)家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的；（二）未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的；（三）未履行對(duì)異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和相關(guān)處置義務(wù)的；（四）未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的。A、一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下B、五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下C、一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下D、一萬(wàn)元以上十五萬(wàn)員以下【正確答案】：A95.流動(dòng)性應(yīng)急演練至少每年組織（）次A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A96.國(guó)家確定以（）機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作A、

中國(guó)人民銀行B、國(guó)務(wù)院C、公安部D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心【正確答案】：A97.國(guó)家推進(jìn)（）建設(shè)，支持個(gè)人、企業(yè)自愿使用，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者對(duì)存在涉詐異常的電話卡、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)，可以通過(guò)國(guó)家網(wǎng)絡(luò)身份認(rèn)證公共服務(wù)對(duì)用戶身份重新進(jìn)行核驗(yàn)。A、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)B、電信網(wǎng)絡(luò)服務(wù)C、網(wǎng)絡(luò)身份認(rèn)證公共服務(wù)【正確答案】：C98.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行新準(zhǔn)入農(nóng)金員操作規(guī)范》，在農(nóng)金員退出流程中，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)組織人員入戶發(fā)放《農(nóng)金員退出公告》，發(fā)放比例原則上要達(dá)到退出農(nóng)金員服務(wù)轄區(qū)住戶的（）。A、1B、0.7C、0.8D、0.9【正確答案】：A99.參保人可通過(guò)智e通個(gè)人手機(jī)銀行”自助繳費(fèi)“中（）功能，實(shí)現(xiàn)社保費(fèi)繳納。A、社保費(fèi)B、電費(fèi)C、水費(fèi)D、燃?xì)赓M(fèi)【正確答案】：A100.《農(nóng)村金融服務(wù)代理協(xié)議》中，明確了甲乙雙方權(quán)利義務(wù)，下列不屬于甲方權(quán)利的是：A、有權(quán)對(duì)乙方出現(xiàn)違反本協(xié)議的行為及時(shí)進(jìn)行制止。B、有權(quán)對(duì)乙方的委托代理活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督、管理、檢查。C、有權(quán)根據(jù)監(jiān)管部門政策、業(yè)務(wù)拓展需要，與乙方協(xié)商調(diào)整代理服務(wù)費(fèi)計(jì)付標(biāo)準(zhǔn)。D、有權(quán)指定代理業(yè)務(wù)工作時(shí)間?！菊_答案】：D1.根據(jù)省電力最新接口規(guī)范，目前通過(guò)省聯(lián)社銀電通繳納電費(fèi)需要提供以下信息（）方可獲得更多用電客戶信息，完成電費(fèi)繳納。A、用電戶號(hào)B、用電姓名C、身份證號(hào)D、手機(jī)號(hào)【正確答案】：ABCD2.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)建立覆蓋受理終端（網(wǎng)絡(luò)支付接口）申請(qǐng)、審批、使用、更換、注冊(cè)、維護(hù)、撤銷等各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。明確受理終端（網(wǎng)絡(luò)支付接口）的()，以及相關(guān)密鑰的管理要求。A、使用范圍B、交易類型C、交易限額D、審批權(quán)限【正確答案】：ABCD3.農(nóng)村商業(yè)銀行在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，這些后續(xù)控制措施包括但不限于()A、提高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、經(jīng)農(nóng)村商業(yè)銀行高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等，特別是客戶通過(guò)非柜面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型C、經(jīng)農(nóng)村商業(yè)銀行高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報(bào)告E、向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案【正確答案】：ABCDE4.農(nóng)商銀行辦理國(guó)庫(kù)集中支付電子化業(yè)務(wù)，向人民銀行或財(cái)政部門備案電子印章時(shí)，應(yīng)于印章啟用前（）個(gè)工作日通過(guò)（）上報(bào)省聯(lián)社。A、5B、10C、正式文D、業(yè)務(wù)運(yùn)行平臺(tái)【正確答案】：BC5.內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)專用戳記適用于（）等不承擔(dān)直接對(duì)外營(yíng)業(yè)職責(zé)的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)輸出的會(huì)計(jì)憑證等資料。A、參數(shù)管理機(jī)構(gòu)B、憑證中心庫(kù)C、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)D、財(cái)務(wù)記賬部門【正確答案】：ABD6.對(duì)于轄內(nèi)農(nóng)商銀行社會(huì)保障卡持卡人辦理涉及社會(huì)保障卡金融功能（）等業(yè)務(wù)，免收所有費(fèi)用。A、激活B、掛失C、小額管理費(fèi)D、余額變動(dòng)提醒E、年費(fèi)【正確答案】：ABCDE7.下列關(guān)于重要空白憑證及有價(jià)單證管理的說(shuō)法正確的是（）。A、柜員領(lǐng)用重要空白憑證、有價(jià)單證必須堅(jiān)持“誰(shuí)領(lǐng)用，誰(shuí)保管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則。B、柜員辦理重要空白憑證、有價(jià)單證交接，必須在有關(guān)登記簿上登記并簽章，以明確責(zé)任。C、重要空白憑證作廢后需放入傳票時(shí)應(yīng)剪角D、營(yíng)業(yè)終了，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)各柜員重要空白憑證存結(jié)數(shù)，與實(shí)際存結(jié)數(shù)經(jīng)換人核對(duì)相符并簽章證明后，隨現(xiàn)金入庫(kù)保管。【正確答案】：ABC8.下列屬于重要空白憑證的有（）。A、資信證明書B、同城資金清算系統(tǒng)貸方補(bǔ)充報(bào)單C、商業(yè)承兌匯票D、收回貸款本息憑證【正確答案】：ABCD9.重要空白憑證作廢是指對(duì)（）的重要空白憑證進(jìn)行廢止使用的過(guò)程。A、使用錯(cuò)誤B、丟失C、客戶繳回D、根據(jù)業(yè)務(wù)需要對(duì)不再具有使用價(jià)值【正確答案】：ABCD10.下列關(guān)于重要空白憑使用的說(shuō)法正確的是（）A、憑證使用人應(yīng)按憑證號(hào)碼順序簽發(fā)重要空白憑證，不得跳號(hào)使用，但可以根據(jù)客戶需要對(duì)銀行卡進(jìn)行跳號(hào)使用。B、能實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)銷號(hào)的重要空白憑證，憑證使用人不需進(jìn)行手工銷號(hào)。C、不能在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章備用。D、柜員領(lǐng)用的重要空白憑證每天進(jìn)行賬、證核對(duì)，確保賬實(shí)相符。【正確答案】：ABCD11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違反本法規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評(píng)，或者處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款。下列情形包括：（）A、未落實(shí)國(guó)家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的；B、未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的；C、未履行對(duì)異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和相關(guān)處置義務(wù)的；D、未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的?！菊_答案】：ABCD12.識(shí)別客戶身份時(shí)，具體操作包括（）A、

了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、

核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、

留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件【正確答案】：ABCD13.全省農(nóng)商銀行借記卡卡BIN包括（）。A、622319B、622320C、621521D、621690E、62326591【正確答案】：ABCDE14.電子印章是指以矢量圖片保存于系統(tǒng)中的電子化柜面業(yè)務(wù)印章，包括（）等。A、業(yè)務(wù)專用章B、回單專用章C、對(duì)賬專用章D、代理財(cái)稅專用章【正確答案】：ABC15.員工異常行為排查工作目標(biāo)為“（）、（）、（）各類風(fēng)險(xiǎn)隱患”A、提前識(shí)別B、提前介入C、提前處置D、提前查詢【正確答案】：ABC16.有價(jià)單證發(fā)售應(yīng)建立嚴(yán)格的（）手續(xù)。A、領(lǐng)用B、交接C、核算D、核對(duì)【正確答案】：ABCD17.會(huì)計(jì)檔案的保管編號(hào)一般根據(jù)（）等按冊(cè)順序編排。A、會(huì)計(jì)年度B、保管人C、檔案種類D、保管期限【正確答案】：ACD18.目前核心系統(tǒng)“3917-批量新建客戶信息”支持的客戶證件種類包括哪些？A、第二代居民身份證B、戶口簿C、第一代居民身份證D、港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證【正確答案】：AB19.關(guān)于核心系統(tǒng)客戶信息合并，以下說(shuō)法正確的有（）。A、客戶合并可以在全省任一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行，合并后全省生效。B、同一客戶名下多個(gè)客戶信息的證件號(hào)碼不一定相同，但名稱必須相同。C、客戶必須提供相應(yīng)的證件及證明文件證明兩個(gè)客戶為同一實(shí)體客戶，柜員應(yīng)核查客戶證件的合法有效性，并留存相關(guān)證件及證明材料復(fù)印件或影印件。D、客戶信息合并錯(cuò)誤的，合并當(dāng)日柜員可使用“3906客戶合并解除”交易解除。【正確答案】：ABCD20.下列說(shuō)法不正確的是（）A、

客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成B、

客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始C、客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、

客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程【正確答案】：ABC21.任何單位和個(gè)人不得為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供支持或者幫助，下列說(shuō)法正確的是A、出售、提供個(gè)人信息B、幫助他人通過(guò)虛擬貨幣交易等方式洗錢C、其他為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供支持或者幫助的行為D、出售、提供個(gè)人信息只要不收傭金就不違法【正確答案】：ABC22.檔案室內(nèi)保管的會(huì)計(jì)檔案應(yīng)按照（）等分區(qū)域有序存放，以便查閱。必要時(shí)，可按內(nèi)容和形成時(shí)間建立索引。A、保管人B、機(jī)構(gòu)C、保管期限D(zhuǎn)、種類【正確答案】：BCD23.為了提高商城商品的競(jìng)爭(zhēng)力，體現(xiàn)商城購(gòu)物優(yōu)勢(shì)，商戶在商品定價(jià)時(shí)應(yīng)參考以下幾條標(biāo)準(zhǔn)：A、商城價(jià)應(yīng)小于等于專柜價(jià)（或吊牌價(jià)、建議零售價(jià)），并在價(jià)格正常區(qū)間之內(nèi)，符合國(guó)家有關(guān)部門對(duì)此類商品的價(jià)格認(rèn)證B、同樣商品或服務(wù)的商城價(jià)不高于該品牌的線下實(shí)體店的正常售價(jià)C、同樣商品或服務(wù)的商城價(jià)不高于該品牌在其官網(wǎng)或其自身的電子商務(wù)平臺(tái)的正常售價(jià)D、商品價(jià)格真實(shí)準(zhǔn)確描述，單品及專題活動(dòng)價(jià)格描述必須符合邏輯，售價(jià)一律以商城前端頁(yè)面展示出來(lái)的商城價(jià)為準(zhǔn)。點(diǎn)擊進(jìn)入商品詳情頁(yè)后商城價(jià)應(yīng)與標(biāo)識(shí)價(jià)格一致，并且運(yùn)費(fèi)不得違背市場(chǎng)規(guī)律和所屬行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)【正確答案】：ABCD24.下列說(shuō)法正確的是()。A、嚴(yán)禁在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章備用B、重要空白憑證嚴(yán)禁移作他用C、屬于內(nèi)部簽發(fā)的重要空白憑證，可由客戶簽發(fā)D、除規(guī)定情形外，不得將重要空白憑證帶出營(yíng)業(yè)場(chǎng)所簽發(fā)【正確答案】：ABD25.以下屬于重要空白憑證非正常狀態(tài)的是（）A、作廢B、結(jié)清C、質(zhì)押D、沖正【正確答案】：ACD26.通過(guò)柜面渠道辦理“智e融-稅保通”代收社保費(fèi)業(yè)務(wù)時(shí)，系統(tǒng)支持（）方式繳費(fèi)。A、現(xiàn)金B(yǎng)、銀行卡【正確答案】：AB27.下列關(guān)于重要空白憑證說(shuō)法正確的是（）A、重要空白憑證要納入表外科目核算，采用復(fù)式記賬法。B、重要空白憑證統(tǒng)一以每份一元人民幣的假定價(jià)格記賬。C、重要空白憑證管理與核算使用的各種調(diào)撥單、領(lǐng)用單、登記簿、銷毀清單等均應(yīng)按照會(huì)計(jì)檔案的有關(guān)規(guī)定妥善保管。D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)因辦理業(yè)務(wù)需要在其開戶機(jī)構(gòu)購(gòu)買的重要空白憑證不納入表外科目核算，但應(yīng)加強(qiáng)管理，按規(guī)定做好銷號(hào)和核對(duì)工作。【正確答案】：BCD28.電子社?？ň哂腥缦绿攸c(diǎn)：（）A、與實(shí)體社?？ㄒ灰粚?duì)應(yīng)、唯一映射B、由全國(guó)社?？ㄆ脚_(tái)統(tǒng)一簽發(fā)C、人力資源社會(huì)保障部統(tǒng)一管理D、全國(guó)統(tǒng)一、全國(guó)通用【正確答案】：ABCD29.農(nóng)商銀行須獲得職工社?？ù碣Y格、并完成相關(guān)報(bào)備后方可發(fā)卡，具體流程如下：A、獲得職工社?？ù碣Y格B、向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)備C、卡面報(bào)備D、正式發(fā)卡【正確答案】：ABCD30.會(huì)計(jì)憑證封裝應(yīng)加具封面，封面上注明（）等，并由會(huì)計(jì)主管和封裝人員簽章。A、單位名稱B、日期C、冊(cè)數(shù)D、保管編號(hào)【正確答案】：ABCD31.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（）A、

未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B、

未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、

未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的【正確答案】：ABC32.19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務(wù)，和與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)建立（）制度，依法識(shí)別（），采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。A、客戶盡職調(diào)查B、受益所有人C、客戶身份識(shí)別D、實(shí)際控制人【正確答案】：AB33.重大案件的標(biāo)準(zhǔn)（）。A、銀行機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一億元以上，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元以上的B、自案件確認(rèn)后至案件審結(jié)期間任一時(shí)點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）占案發(fā)銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)百分之十以上的C、性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情、造成擠兌或集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等具有重大社會(huì)不良影響的D、銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大案件的情形【正確答案】：ABCD34.服務(wù)轄區(qū)網(wǎng)格化營(yíng)銷的目的是什么？A、主動(dòng)尋找客戶B、明確目標(biāo)客戶C、營(yíng)銷全覆蓋D、實(shí)現(xiàn)全過(guò)程管控【正確答案】：ABCD35.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試結(jié)果運(yùn)用中改進(jìn)措施包括但不限于（）A、增加風(fēng)險(xiǎn)緩釋。B、提高信貸審批標(biāo)準(zhǔn)。C、調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)限額。D、壓縮資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模，調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，包括增加撥備、留存收益、補(bǔ)充資本和增加流動(dòng)性儲(chǔ)備等。E、調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展策略和定價(jià)策略?！菊_答案】：ABCDE36.商業(yè)銀行應(yīng)進(jìn)一步規(guī)范吸收存款行為，不得采取以下手段違規(guī)吸收和虛假增加存款A(yù)、違規(guī)返利吸存。通過(guò)返還現(xiàn)金或有價(jià)證券、贈(zèng)送實(shí)物等不正當(dāng)手段吸收存款。B、通過(guò)第三方中介吸存。通過(guò)個(gè)人或機(jī)構(gòu)等第三方資金中介吸收存款C、延遲支付吸存。通過(guò)設(shè)定不合理的取款用款限制、關(guān)閉網(wǎng)上銀行、壓票退票等方式拖延、拒絕支付存款本金和利息。D、以貸轉(zhuǎn)存吸存。強(qiáng)制設(shè)定條款或協(xié)商約定將貸款資金轉(zhuǎn)為存款；以存款作為審批和發(fā)放貸款的前提條件；向“空戶”虛假放貸、虛假增存。E、以貸開票吸存。將貸款資金作為保證金循環(huán)開立銀行承兌匯票并貼現(xiàn)，虛增存貸款。F、通過(guò)理財(cái)產(chǎn)品倒存。G、通過(guò)同業(yè)業(yè)務(wù)倒存。【正確答案】：ABCDEFG37.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)長(zhǎng)效機(jī)制，確保各類金融從業(yè)人員及時(shí)了解（）以及洗錢風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)情況等方面的反洗錢工作信息。A、

反洗錢監(jiān)管政策B、

反洗錢內(nèi)控要求C、反洗錢新方法D、

反洗錢新技術(shù)【正確答案】：ABCD38.17.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四十五條反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作有關(guān)部門、單位的工作人員有以下行為且構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、濫用職權(quán)B、玩忽職守C、徇私舞弊D、或者其他違反本法規(guī)定的行為【正確答案】：ABCD39.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)憑證庫(kù)房管理，合理劃分（）A、正常憑證區(qū)域B、非正常憑證區(qū)域C、作廢憑證區(qū)域D、未使用憑證區(qū)域【正確答案】：AC40.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》中所運(yùn)用的權(quán)重法，以下說(shuō)法正確的是：（）A、

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)每一基本要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)進(jìn)行權(quán)重賦值，各項(xiàng)權(quán)重均大于0，總和等于100。B、對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制效果影響力越大的基本要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，賦值相應(yīng)越高。C、對(duì)于經(jīng)評(píng)估后決定不采納的風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，金融機(jī)構(gòu)無(wú)需賦值。D、每個(gè)金融機(jī)構(gòu)需結(jié)合自身情況，合理確定個(gè)性化的權(quán)重賦值?！菊_答案】：ABCD41.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定，如果農(nóng)村商業(yè)銀行為客戶提供一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施（）。A、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件B、登記客戶身份基本信息C、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人【正確答案】：ABCD42.銀行支行員工發(fā)現(xiàn)有幾位同事在與客戶合謀騙貸，該員工應(yīng)該（）。A、立即向媒體披露有關(guān)證據(jù)B、立即向銀行有關(guān)鄰導(dǎo)舉報(bào)C、立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無(wú)效時(shí)才向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)D、不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應(yīng)該立即向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)【正確答案】：BD43.下面關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措施的敘述正確的有:（）A、

偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已依照規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。B、

偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C、臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)24小時(shí)。D、

臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)48小時(shí)。【正確答案】：ABD44.利率分為（）三種。A、年利率B、月利率C、日利率D、季利率【正確答案】：ABC45.重要空白憑證應(yīng)納入（）管理。A、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、憑證管理系統(tǒng)C、總賬系統(tǒng)D、經(jīng)營(yíng)決策系統(tǒng)【正確答案】：AB46.

金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)以下哪些資產(chǎn)采取凍結(jié)措施：（）A、

發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)B、對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無(wú)法分割或者確定份額的C、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，收取的被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益D、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，因受償債權(quán)收取的款項(xiàng)【正確答案】：ABCD47.3.下列關(guān)于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的說(shuō)法正確的是：()。A、地方各級(jí)人民政府組織領(lǐng)導(dǎo)本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，確定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目標(biāo)任務(wù)和工作機(jī)制，開展綜合治理。B、公安機(jī)關(guān)牽頭負(fù)責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，金融、電信、網(wǎng)信、市場(chǎng)監(jiān)管等有關(guān)部門依照職責(zé)履行監(jiān)管主體責(zé)任，負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。C、人民法院、人民檢察院發(fā)揮審判、檢察職能作用，依法防范、懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。D、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制和安全責(zé)任制度，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)安全評(píng)估?！菊_答案】：ABCD48.根據(jù)《財(cái)政部中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財(cái)會(huì)〔2020〕12號(hào)）,（）依法對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師的銀行詢證函工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。（）依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)回函工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查。A、財(cái)政部門B、國(guó)資委C、人民銀行D、銀行保險(xiǎn)監(jiān)管部門【正確答案】：AD49.對(duì)于下列哪些資料和信息，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供？（）A、

客戶身份資料B、

客戶交易信息C、報(bào)告可疑交易的有關(guān)反洗錢工作信息D、

配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的有關(guān)反洗錢工作信息【正確答案】：ABCD50.農(nóng)商銀行按照要求應(yīng)當(dāng)監(jiān)測(cè)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單包括（）A、公安部等我國(guó)有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B、聯(lián)合國(guó)發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的制裁決議名單C、其他國(guó)際組織、其他國(guó)家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單【正確答案】：ABCD51.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所營(yíng)業(yè)終了，除（）等必要設(shè)施通電外，其他設(shè)備電源一律關(guān)閉，做到人走電源關(guān)閉。A、常照明燈B、營(yíng)業(yè)終端C、報(bào)警裝置D、視頻監(jiān)控【正確答案】：ACD52.各農(nóng)商銀行要履行充分告知義務(wù)，將農(nóng)金員代理業(yè)務(wù)范圍、行為禁令、監(jiān)督電話等內(nèi)容融合制作《客戶告知書》（見(jiàn)附件），由()引導(dǎo)()閱讀告知書并簽字。A、支行B、客戶經(jīng)理C、農(nóng)金員D、客戶【正確答案】：CD53.

金融機(jī)構(gòu)聘用人員時(shí)，應(yīng)對(duì)聘用對(duì)象提出必要的（）及其他個(gè)人素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)要求，看其是否具備履行所在崗位反洗錢職責(zé)所需的基本能力。A、

職業(yè)道德B、

資質(zhì)C、經(jīng)驗(yàn)D、

專業(yè)素質(zhì)【正確答案】：ABCD54.對(duì)憑證庫(kù)房管理正確的有（）A、憑證庫(kù)房應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蛀等條件。B、憑證庫(kù)房應(yīng)合理劃分正常憑證區(qū)域和作廢憑證區(qū)域。C、庫(kù)房?jī)?nèi)，憑證應(yīng)按類別、號(hào)碼有序排列，達(dá)到整齊有序、易于清點(diǎn)。D、憑證庫(kù)房?jī)?nèi)應(yīng)保持整潔，不得存放憑證空箱等雜物。【正確答案】：ABCD55.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的實(shí)施，有效形成（）的打防管控格局。A、全鏈條反詐B、全行業(yè)阻詐C、全社會(huì)防詐【正確答案】：ABC56.下列說(shuō)法正確的是()A、重要空白憑證嚴(yán)禁移作他用B、屬于內(nèi)部簽發(fā)的重要空白憑證，不得由客戶簽發(fā)C、嚴(yán)禁在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章備用D、除規(guī)定情形外，不得將重要空白憑證帶出營(yíng)業(yè)場(chǎng)所簽發(fā)【正確答案】：ABCD57.賬戶管理平臺(tái)以優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)、防控賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)、提升賬戶管理質(zhì)效為目標(biāo)，通過(guò)（）綜合管理、盡職調(diào)查、年檢管理、動(dòng)態(tài)復(fù)核、信息發(fā)布管理、預(yù)警管理、（）資料打印等功能實(shí)現(xiàn)賬戶全生命周期的電子化管理。A、預(yù)約信息受理B、賬戶報(bào)備C、久懸管理D、統(tǒng)計(jì)分析【正確答案】：ABCD58.農(nóng)商銀行應(yīng)按要求做好回函操作記錄的保管工作，保管資料包括但不限于()資料等。會(huì)計(jì)師事務(wù)所現(xiàn)場(chǎng)跟函辦理的，還應(yīng)留存()等資料。A、詢證函回函復(fù)印件B、內(nèi)部調(diào)查回函信息流轉(zhuǎn)C、跟函人員的身份證復(fù)印件D、授權(quán)書【正確答案】：ABCD59.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定，接收境外匯入款的農(nóng)村商業(yè)銀行，發(fā)現(xiàn)（）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號(hào)C、匯款人證件號(hào)碼D、匯款人住所【正確答案】：ABD60.對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，采取（）等必要的防范措施。A、核實(shí)交易情況B、重新核驗(yàn)身份C、延遲支付結(jié)算D、中止有關(guān)業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD61.農(nóng)村商業(yè)銀行自然人客戶A在2019年2月11日發(fā)生以下業(yè)務(wù)明細(xì)：9點(diǎn)10分發(fā)生現(xiàn)金支取2萬(wàn)，10點(diǎn)20分收到甲的匯款60萬(wàn)，11點(diǎn)5分向乙匯款45萬(wàn)，14點(diǎn)30分現(xiàn)金存入6萬(wàn)，農(nóng)村商業(yè)銀行在報(bào)送客戶A的大額交易時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（）A、報(bào)送現(xiàn)金大額交易62萬(wàn)B、報(bào)送大額交易113萬(wàn)C、報(bào)送現(xiàn)金大額交易6萬(wàn)D、報(bào)送轉(zhuǎn)賬大額交易60萬(wàn)【正確答案】：CD62.持卡人使用借記卡辦理消費(fèi)、取款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算等業(yè)務(wù)須憑密碼進(jìn)行，（）等相關(guān)交易除外。A、金融IC卡電子現(xiàn)金B(yǎng)、ATM取款C、協(xié)議代收付D、小額免密免簽【正確答案】：ACD63.《中華人民人民共和國(guó)民法典》，將千2021年1月1日起施行。民法典是()A、“社會(huì)生活的百科全書”B、當(dāng)代中國(guó)的“權(quán)利宣言書”C、堅(jiān)持和完善中國(guó)特色社會(huì)主義制度的現(xiàn)實(shí)需要D、推進(jìn)全面依法治國(guó)、推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重大舉措【正確答案】：ABCD64.“智e融-稅保通”代收社保費(fèi)業(yè)務(wù)中參保人通過(guò)批扣繳費(fèi)或?qū)嵖劾U費(fèi)（稅務(wù)大廳繳費(fèi)）方式進(jìn)行繳費(fèi)時(shí)，需簽訂《城鄉(xiāng)居民/靈活就業(yè)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)和醫(yī)療保險(xiǎn)繳費(fèi)代扣協(xié)議》，簽署渠道包括（）。A、柜面B、手機(jī)銀行C、農(nóng)金通D、網(wǎng)銀【正確答案】：AB65.有關(guān)部門和單位、個(gè)人應(yīng)當(dāng)對(duì)在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作過(guò)程中知悉的（）予以保密。A、國(guó)家秘密B、商業(yè)秘密C、個(gè)人隱私D、個(gè)人信息【正確答案】：ABCD66.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試特殊風(fēng)險(xiǎn)因素包括但不限于（）A、宏觀經(jīng)濟(jì)、金融政策變動(dòng)和市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致流動(dòng)性緊張。B、突發(fā)疫情等重大外部事件導(dǎo)致資產(chǎn)質(zhì)量惡化。C、出現(xiàn)重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，線上存款集中流失或發(fā)生存款擠兌事件。D、特殊時(shí)點(diǎn)集中營(yíng)銷產(chǎn)生的同一期限到期存款集中支付；春節(jié)等重大節(jié)假日市場(chǎng)資金需求較大時(shí)，發(fā)生的存款集中支付。E、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等其他類別風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致流動(dòng)性緊張等?！菊_答案】：ABCDE67.關(guān)于核心系統(tǒng)客戶信息合并，以下說(shuō)法正確的有（）。A、客戶合并可以在全省任一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行，合并后全省生效。B、同一客戶名下多個(gè)客戶信息的證件號(hào)碼不一定相同，但名稱必須相同。C、客戶必須提供相應(yīng)的證件及證明文件證明兩個(gè)客戶為同一實(shí)體客戶，柜員應(yīng)核查客戶證件的合法有效性，并留存相關(guān)證件及證明材料復(fù)印件或影印件。D、客戶信息合并錯(cuò)誤的，合并當(dāng)日柜員可使用“3906客戶合并解除”交易解除?！菊_答案】：ABCD68.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過(guò)（）等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。A、遠(yuǎn)程B、近距離C、非接觸D、接觸【正確答案】：AC69.柜面進(jìn)行核心客戶信息相關(guān)操作時(shí)，當(dāng)系統(tǒng)提示“已存在某種證件類型建立的15（18）位的客戶信息，請(qǐng)核實(shí)后按規(guī)定辦理?！睍r(shí)，以下操作方式正確的有（）。A、無(wú)視提示信息繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B、柜員需判斷已有客戶和需建立客戶信息的客戶是否為同一客戶，判斷不為同一客戶的可選擇繼續(xù)交易。C、結(jié)合詢問(wèn)客戶相關(guān)信息及行內(nèi)查詢信息，判斷是否為同一客戶。D、使用“3960-多條件客戶信息查詢”“3910-對(duì)私客戶關(guān)鍵信息維護(hù)”“3918-客戶證件信息維護(hù)”查詢已建立疑似同一客戶信息詳細(xì)信息?！菊_答案】：BCD70.哪些是員工嚴(yán)令禁止行為？A、臨柜人員在崗辦理本人業(yè)務(wù)；盜用柜員卡、授權(quán)卡或密碼；B、偽造業(yè)務(wù)合同、協(xié)議或出具虛假銀行票據(jù)、資信證明、財(cái)產(chǎn)證明、定期存款證實(shí)書、存單（折）、賬單等；C、編造或串通客戶使用虛假資料騙取銀行信用；D、私自印制、偽造、盜用、假作廢、假遺失、私自留存各類空白重要憑證和有價(jià)單證；【正確答案】：ABCD71.下列關(guān)于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、開立銀行賬戶、支付賬戶不得超出國(guó)家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量，但特殊情況除外。B、對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常開戶情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕開戶，但特殊情況除外。C、中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織有關(guān)清算機(jī)構(gòu)建立跨機(jī)構(gòu)開戶數(shù)量核驗(yàn)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，并為客戶提供查詢名下銀行賬戶、支付賬戶的便捷渠道。D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定提供開戶情況和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息。相關(guān)信息不得用于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以外的其他用途。【正確答案】：AB72.核心系統(tǒng)中使用“6251憑證出售”交易的重要空白憑證有()A、現(xiàn)金支票B、支付密碼器C、動(dòng)態(tài)令牌D、商業(yè)承兌匯票【正確答案】：ABD73.以下發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)送反洗錢監(jiān)測(cè)中心的是（）A、

定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一帳戶B、

自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金D、

金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易E、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易【正確答案】：ABCDE74.匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記A、匯款銀行的地址B、匯款人賬號(hào)、住所C、收款人的姓名或名稱、賬號(hào)D、匯款人的姓名或者名稱【正確答案】：BCD75.省聯(lián)社統(tǒng)建的銀電通代收電費(fèi)系統(tǒng)支持農(nóng)商銀行客戶通過(guò)以下渠道繳納電費(fèi)（）。A、柜面渠道B、智e通電子銀行C、農(nóng)金通D、智慧柜員機(jī)【正確答案】：ABCD76.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，將（）與（）有機(jī)結(jié)合。A、員工行為管理B、操作風(fēng)險(xiǎn)管理C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理D、道德風(fēng)險(xiǎn)管理【正確答案】：AB77.借記卡收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)如有變動(dòng)，發(fā)卡銀行將在（）或（）對(duì)收費(fèi)修改或變動(dòng)提前告知，不再逐一通知客戶。A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、新聞媒體C、官方網(wǎng)站D、報(bào)刊【正確答案】：AC78.首次拜訪時(shí)，應(yīng)攜帶的物料包括（）。A、信息采集表B、產(chǎn)品營(yíng)銷資料C、隨手禮D、微信群【正確答案】：ABCD79.調(diào)閱人查閱紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案的，不得（），查閱完畢及時(shí)歸還。A、涂改B、圈劃C、拆散D、抽換【正確答案】：ABCD80.義務(wù)機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報(bào)告履職情況納入對(duì)分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)及反洗錢相關(guān)人員的考核和責(zé)任追究范圍，對(duì)違規(guī)行為嚴(yán)格追究()的相應(yīng)責(zé)任。A、

負(fù)責(zé)人B、高級(jí)管理層C、反洗錢主管部門D、具體經(jīng)辦人員【正確答案】：ABCD81.全面依法治國(guó)必須堅(jiān)持（）共同推進(jìn)。A、依憲行政B、

依法治國(guó)C、依法執(zhí)政D、依法行政【正確答案】：BCD82.實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象下列哪些資料（）A、

賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料B、

交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D、

其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料【正確答案】：ABCD83.當(dāng)客戶出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，銀行金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶（）A、有組織同時(shí)或分批開戶B、不配合客戶身份識(shí)別C、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符D、開戶理由不合理【正確答案】：ABCD84.非居民個(gè)人是指持（）開戶的個(gè)人。A、外國(guó)護(hù)照B、港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C、臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證D、境外永久居留證【正確答案】：ABCD85.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行統(tǒng)一使用省聯(lián)社制定的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來(lái)源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并參考以下因素（）。A、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告B、全省農(nóng)村商業(yè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見(jiàn)E、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他因素【正確答案】：ABCDE86.以下交易中屬于可免報(bào)告的大額交易的是（）A、

自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、

交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、

商業(yè)銀行發(fā)起利息支付【正確答案】：ACD87.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，被收繳人通過(guò)收繳單位向開展鑒定業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提出鑒定申請(qǐng)的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)要求收繳單位經(jīng)辦人出具（）等材料。A、《貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)書》B、《假幣收繳憑證》C、收繳單位經(jīng)辦人有效身份證件D、待鑒定貨幣E、介紹信或工作證等證明工作身份的文件【正確答案】：ABCDE88.農(nóng)金員代理農(nóng)村金融服務(wù)主要包括（）和（）兩種合作模式。A、農(nóng)商銀行委托B、居委會(huì)委托C、村黨支部委托D、村書記委托【正確答案】：AB89.代收政府非稅收入業(yè)務(wù)目前支持（）等多種渠道繳費(fèi)。A、柜面B、網(wǎng)銀C、POSD、手機(jī)銀行【正確答案】：ABCD90.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。A、安全B、準(zhǔn)確C、清晰D、完整E、保密【正確答案】：ABDE91.國(guó)務(wù)院公安部門會(huì)同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金（）和資金返還制度，明確有關(guān)條件、程序和救濟(jì)措施。公安機(jī)關(guān)依法決定采取上述措施的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。A、即時(shí)查詢B、緊急止付C、快速凍結(jié)D、及時(shí)解凍【正確答案】：ABCD92.某某支行共有客戶經(jīng)理4名，高柜柜員2名，低柜柜員1名，運(yùn)營(yíng)主管1名，大堂經(jīng)理1名。在內(nèi)外勤分組進(jìn)行外拓營(yíng)銷時(shí)，應(yīng)充分考慮聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷小組外拓營(yíng)銷時(shí)能夠保障廳堂內(nèi)基本運(yùn)營(yíng)。以下組合方式可行的是（）。A、1名客戶經(jīng)理和1名高柜柜員組隊(duì)的方式，內(nèi)勤人員可選擇任一持柜員卡員工。B、1名客戶經(jīng)理和2名內(nèi)勤人員組隊(duì)，內(nèi)勤人員為大堂經(jīng)理和運(yùn)營(yíng)主管。C、1名客戶經(jīng)理和2名內(nèi)勤人員組隊(duì)，內(nèi)勤人員為低柜柜員和運(yùn)營(yíng)主管。D、1名客戶經(jīng)理和2名內(nèi)勤人員組隊(duì)，內(nèi)勤人員為高柜柜員和運(yùn)營(yíng)主管。【正確答案】：ABCD93.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員有下列行為之一，涉嫌構(gòu)成犯罪，依法應(yīng)追究刑事責(zé)任的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院報(bào)案；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按要求報(bào)案的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)在核實(shí)基本情況后，依照本規(guī)定向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院移送：（)A、利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的；B、利用職務(wù)上的便利貪污、侵占、挪用本機(jī)構(gòu)或者客戶資金的；C、玩忽職守造成損失的；D、泄露在任職期間知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密的；【正確答案】：ABCD94.同號(hào)換卡業(yè)務(wù)辦理流程（）。A、柜面業(yè)務(wù)操作B、分配制卡數(shù)據(jù)C、制卡廠商制卡及寄送D、農(nóng)商銀行入庫(kù)及調(diào)撥E、客戶領(lǐng)卡【正確答案】：ABCDE95.根據(jù)《財(cái)政部中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財(cái)會(huì)〔2020〕12號(hào)），（）應(yīng)當(dāng)公示接受函證回函的會(huì)計(jì)師事務(wù)所地址和聯(lián)系方式，（）應(yīng)當(dāng)公示集中處理函證業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名單、具體負(fù)責(zé)部門和聯(lián)系方式。A、財(cái)政部門B、中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)C、銀行保險(xiǎn)監(jiān)管部門D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)【正確答案】：BD96.以下內(nèi)容，哪些不屬于農(nóng)金員正常退出情形。A、本人主動(dòng)要求退出的B、原則上年齡超過(guò)60周歲（含）的C、因身體、家庭出現(xiàn)重大變故等原因不適合繼續(xù)代理服務(wù)的D、本人或家庭成員為其他金融機(jī)構(gòu)提供相同或近似服務(wù)的【正確答案】：BD97.農(nóng)金員有以下情形之一的，應(yīng)強(qiáng)制退出。A、本人品行不端，存在黃賭毒等違法或犯罪行為的；B、本人或家庭成員參與民間借貸，惡意逃廢銀行債務(wù)，侵占客戶資金的C、代理業(yè)務(wù)在一定時(shí)期內(nèi)增長(zhǎng)明顯遲緩的D、本人或家庭成員為其他金融機(jī)構(gòu)提供相同或近似服務(wù)的【正確答案】：ABCD98.履行個(gè)人信息保護(hù)職責(zé)的部門、單位對(duì)可能被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙利用的（）等實(shí)施重點(diǎn)保護(hù)。公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，應(yīng)當(dāng)同時(shí)查證犯罪所利用的個(gè)人信息來(lái)源，依法追究相關(guān)人員和單位責(zé)任。A、物流信息B、交易信息C、貸款信息D、醫(yī)療信息E、婚介信息【正確答案】：ABCDE99.下列哪些屬于農(nóng)商銀行農(nóng)金員主管部門職責(zé)范圍（）A、研究探索農(nóng)金員退出相關(guān)事宜B、對(duì)年度農(nóng)金員隊(duì)伍建設(shè)、代理服務(wù)場(chǎng)所改造提升、遠(yuǎn)程監(jiān)控布設(shè)等工作進(jìn)行總體規(guī)劃C、做好農(nóng)金員管理人員培訓(xùn)教育D、向經(jīng)營(yíng)管理層報(bào)告農(nóng)金員隊(duì)伍建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等內(nèi)容的農(nóng)金員管理綜合評(píng)估報(bào)告?！菊_答案】：ABCD100.人民銀行、財(cái)政部門向農(nóng)商銀行備案國(guó)庫(kù)集中支付電子印章時(shí)，應(yīng)至少于啟用前（）個(gè)工作通過(guò)（）上報(bào)省聯(lián)社。A、5B、10C、正式文D、業(yè)務(wù)運(yùn)行平臺(tái)【正確答案】：AD1.開戶時(shí)如存單、存折打印錯(cuò)誤，必須進(jìn)行沖正處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.客戶選擇的綁定賬號(hào)為他行賬號(hào)時(shí)，系統(tǒng)根據(jù)賬戶開立時(shí)的定位地點(diǎn)和選擇開戶的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)判斷是否為異地，若為異地則不允許開戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.農(nóng)商銀行在辦理驗(yàn)資類詢證函時(shí)，可僅對(duì)驗(yàn)資賬戶余額進(jìn)行審核，無(wú)需對(duì)出資人賬戶相關(guān)交易背景信息進(jìn)行審核。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.根據(jù)財(cái)政部、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布的關(guān)于印發(fā)《銀行函證及回函工作操作指引》的通知（財(cái)辦會(huì)〔2020〕21號(hào)），銀行詢證函（格式一）由注冊(cè)會(huì)計(jì)師根據(jù)被審計(jì)單位相關(guān)信息填寫，由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)本機(jī)構(gòu)所掌握的信息，對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師填寫的信息進(jìn)行核對(duì)后回復(fù)相符或不符，如不符，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)無(wú)需提供詳細(xì)信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人住房抵押貸款的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為50%。()A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.

客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、家族企業(yè)、合伙企業(yè)、存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會(huì)低于一般公司。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.C類農(nóng)金員代理服務(wù)場(chǎng)所應(yīng)達(dá)到：地理位置較好，有相對(duì)獨(dú)立的辦公區(qū)域，面積10平方米左右，要有獨(dú)立擺放機(jī)具的辦公桌，環(huán)境整潔，不得擺放其他雜物。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)多種方式與客戶建立獨(dú)立的信息反饋渠道，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)督和外部監(jiān)督有機(jī)結(jié)合。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外掛牌時(shí)，人民幣、外幣存貸款利率統(tǒng)一用月利率掛牌。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B11.盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件屬于重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.參保人可通過(guò)智e通個(gè)人手機(jī)銀行”自助繳費(fèi)“-“社保費(fèi)”功能，實(shí)現(xiàn)社保費(fèi)繳納。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)開展鑒定業(yè)務(wù)，不得無(wú)正當(dāng)理由中斷或中止鑒定業(yè)務(wù)，特殊情況下可以將《貨幣真?zhèn)舞b定授權(quán)證書》轉(zhuǎn)讓給轄內(nèi)其他營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.法律、法規(guī)授權(quán)的外部部門調(diào)閱會(huì)計(jì)檔案的，應(yīng)提供縣級(jí)及以上主管部門的正式公函（或協(xié)助查詢通知書）、調(diào)閱人有效身份證件（執(zhí)行公務(wù)證、工作證或居民身份證等）等證明材料A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.根據(jù)省聯(lián)社ETC服務(wù)內(nèi)容，現(xiàn)在仍不支持客戶自主變更ETC扣款賬號(hào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)四周墻體應(yīng)與建筑樓板相接或應(yīng)在頂部采用鋼筋網(wǎng)防護(hù)并與四周墻體可靠連接。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.《員工異常行為管理辦法》適用于與全省農(nóng)商銀行系統(tǒng)簽訂勞動(dòng)用工合同的全體人員，以及聘用或與勞務(wù)派遣機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議從事輔助金融服務(wù)的其他人員。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.辦理存折賬戶存取款業(yè)務(wù)過(guò)程中，因打印機(jī)故障等原因造成存折打印錯(cuò)誤的，可手工填寫取款記錄并簽章。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B19.自行領(lǐng)用重要空白憑證必須堅(jiān)持雙方在場(chǎng)，當(dāng)面點(diǎn)清。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.為保證業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照的真實(shí)有效，正常情況下，業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照不允許進(jìn)行補(bǔ)拍。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、單位定期存單、印鑒卡片、儲(chǔ)蓄存單、存款存折、一本通存折都屬于重要空白憑證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.對(duì)高校學(xué)生、大型單位以及建設(shè)項(xiàng)目短期用工人員等批量開戶的業(yè)務(wù)場(chǎng)景，要于開戶前或激活前向本人提示賬戶涉賭涉詐的法律責(zé)任和懲戒措施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.

建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息，是銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)之一。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B24.我國(guó)憲法以法律的形式確認(rèn)了中國(guó)各族人民奮斗的成果，規(guī)定了國(guó)家的根本制度和根本任務(wù)，是國(guó)家的根本法，具有最高的法律效力。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.建立并及時(shí)調(diào)整洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確反洗錢管理部門、業(yè)務(wù)部門及其他部門在洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工和協(xié)調(diào)機(jī)制是董事會(huì)的職責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B26.為保證業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照的真實(shí)有效，正常情況下，業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照不允許進(jìn)行補(bǔ)拍。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，農(nóng)商銀行在清分過(guò)程中發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)比照假外幣紙幣及各種假硬幣的收繳方式，由2名及以上業(yè)務(wù)人員予以收繳。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.復(fù)式記賬法和單式記賬法下的各科目反映了自身的增減變動(dòng)，存在平衡關(guān)系A(chǔ)、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.重要空白憑證入庫(kù)時(shí)，若憑證重號(hào)，系統(tǒng)拒絕入庫(kù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.非營(yíng)業(yè)時(shí)間，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)庫(kù)存重要空白憑證應(yīng)存放于庫(kù)房或具有防盜設(shè)施的憑證室內(nèi)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.非自然人客戶為股權(quán)結(jié)構(gòu)或者控制權(quán)簡(jiǎn)單的公司，為避免妨礙或者影響正常交易，義務(wù)機(jī)構(gòu)可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，盡快完成受益所有人身份識(shí)別工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)中退回的款項(xiàng)，無(wú)需退庫(kù)可修改信息后重新支付。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.停止使用的重要空白憑證由法人機(jī)構(gòu)統(tǒng)一組織銷毀，銷毀工作應(yīng)在停用后6個(gè)月內(nèi)完成。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.客車ETC客戶通行費(fèi)單日不足，農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)墊款，生成《山東高速ETC通行費(fèi)扣款掛賬清單》，并由系統(tǒng)自動(dòng)將客戶設(shè)定為黑名單。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急演練每年至少開展1次。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)夜間值班期間，可以留宿親友。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B37.貸款一般采用積數(shù)計(jì)息法，按實(shí)際天數(shù)逐日累計(jì)貸款本金余額，以累計(jì)積數(shù)乘以日利率計(jì)算利息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照拍攝的內(nèi)容至少應(yīng)包括客戶、柜臺(tái)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，拍攝客戶正臉且保證面部五官無(wú)遮擋，光線均勻，面部無(wú)明顯逆光，照片清晰易于辨認(rèn)，人像占整個(gè)照片比例不低于1/3，即能夠通過(guò)場(chǎng)景照辨識(shí)出客戶是在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜面辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作有關(guān)部門、單位的工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊，或者有其他違反本法規(guī)定行為，構(gòu)成犯罪的，依法追究行政責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B40.憑證填寫錯(cuò)誤，憑證的內(nèi)容寫錯(cuò)一律不得更改，均應(yīng)作廢重填。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B41.中心庫(kù)向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)撥重要空白憑證時(shí)，應(yīng)按箱內(nèi)小捆包裝單位清點(diǎn)數(shù)量（連續(xù)紙類重要空白憑證應(yīng)查看起止號(hào)碼）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.商戶在商城發(fā)布商品及服務(wù)時(shí)填寫的所有價(jià)格，均應(yīng)嚴(yán)格遵守法律規(guī)定、遵循市場(chǎng)規(guī)律，確?？梢蕴峁┧袃r(jià)格的合法依據(jù)或可供比較的出處A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.同一日期會(huì)計(jì)憑證過(guò)多的，可分冊(cè)封裝（分袋塑封的，每個(gè)塑封袋均需打印憑證包封簽）。同一日期會(huì)計(jì)憑證過(guò)少的，可將同屬一個(gè)月份的多個(gè)日期（不超過(guò)10日）憑證按日期順序合并封裝，但不同日期的憑證應(yīng)進(jìn)行有效分隔。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥只能由憑證管理員發(fā)起，普通柜員間不得調(diào)撥重要空白憑證。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B45.大額交易報(bào)告累計(jì)交易金額以客戶為單位進(jìn)行上報(bào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.會(huì)計(jì)賬簿按月度或年度整理裝訂。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不得自行銷毀已作廢的重要空白憑證，只能由中心庫(kù)現(xiàn)金管理員進(jìn)行銷毀。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.賬簿上的一切記載，可以涂改、挖補(bǔ)、刀刮、皮擦和用藥水銷蝕。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B49.農(nóng)村商銀業(yè)行經(jīng)營(yíng)金融IC卡業(yè)務(wù)，未經(jīng)客戶授權(quán)，可以將相關(guān)信息用于金融IC卡業(yè)務(wù)以外的其他用途。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B50.單位定期存款、定期保證金、整存整取儲(chǔ)蓄存款、定活兩便存款、存本取息存款采用逐筆計(jì)息法。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.根據(jù)省聯(lián)社與山東高速ETC業(yè)務(wù)合作協(xié)議約定，客車ETC客戶通行費(fèi)農(nóng)商銀行墊款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.C類農(nóng)金員代理服務(wù)場(chǎng)所顯要位置張貼《農(nóng)金員代理服務(wù)公告》、《客戶服務(wù)須知》、“農(nóng)金員代理服務(wù)‘十不準(zhǔn)’”和合法憑證樣張，公示農(nóng)商銀行監(jiān)督電話等，必須配備農(nóng)金通。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.會(huì)計(jì)憑證是記錄經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)、明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任，按照一定格式編制的據(jù)以登記會(huì)計(jì)賬簿的書面證明，是核對(duì)賬務(wù)和事后查考的重要根據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.根據(jù)《銀行函證及回函工作操作指引》,對(duì)銀行詢證函（格式二），如果銀行詢證函中的空白處不足，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可另行添加附頁(yè)列示相關(guān)信息，并在附頁(yè)上簽字和蓋章或簽發(fā)電子簽名。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.分段計(jì)息時(shí)，各段利息計(jì)至厘位，厘以下四舍五入，各分段利息相加后，厘位四舍五入。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.商品描述中可以含有“最新科學(xué)”、“最新技術(shù)”、“最先進(jìn)加工工藝”等絕對(duì)化的語(yǔ)言或者表示A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B57.省聯(lián)社和各農(nóng)商銀行可通過(guò)智e聯(lián)信息交互平臺(tái)，按照轄內(nèi)服務(wù)范圍進(jìn)行信息發(fā)布。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A58.

金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，除中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)另有要求外，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶，并說(shuō)明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A59.農(nóng)村商業(yè)銀行與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A60.因特約商