村鎮(zhèn)銀行反洗錢與反恐融資指南

村鎮(zhèn)銀行反洗錢與反恐融資指南合同編號：__________甲方：名稱：__________地址：__________法定代表人：__________聯(lián)系電話：__________電子郵箱：__________乙方：名稱：__________地址：__________法定代表人：__________聯(lián)系電話：__________電子郵箱：__________鑒于甲方是一家村鎮(zhèn)銀行，乙方是一家專業(yè)從事反洗錢與反恐融資咨詢服務(wù)的公司，雙方為了共同防范和打擊洗錢和恐怖融資活動，保護(hù)金融機(jī)構(gòu)和客戶的合法權(quán)益，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，經(jīng)協(xié)商一致，達(dá)成如下協(xié)議：第一條反洗錢與反恐融資義務(wù)1.1甲方應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國人民銀行等監(jiān)管部門的規(guī)定，建立健全反洗錢與反恐融資內(nèi)部控制制度，制定合理有效的客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等制度。1.2甲方應(yīng)當(dāng)定期對員工進(jìn)行反洗錢與反恐融資培訓(xùn)，提高員工的反洗錢與反恐融資意識和能力。1.3甲方在進(jìn)行客戶身份識別時，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，并通過合法渠道核實客戶身份。1.4甲方應(yīng)當(dāng)對客戶的交易行為進(jìn)行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑交易及時向相關(guān)部門報告。第二條乙方義務(wù)2.1乙方應(yīng)當(dāng)根據(jù)甲方的需求，提供專業(yè)的反洗錢與反恐融資咨詢服務(wù)。2.2乙方應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國人民銀行等監(jiān)管部門的規(guī)定，協(xié)助甲方建立健全反洗錢與反恐融資內(nèi)部控制制度。2.3乙方應(yīng)當(dāng)協(xié)助甲方對員工進(jìn)行反洗錢與反恐融資培訓(xùn)，提高員工的反洗錢與反恐融資意識和能力。2.4乙方應(yīng)當(dāng)協(xié)助甲方對客戶的交易行為進(jìn)行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑交易及時向相關(guān)部門報告。第三條保密條款3.1雙方在履行本合同時，應(yīng)當(dāng)對對方的商業(yè)秘密和個人信息予以保密，未經(jīng)對方同意，不得向第三方披露。3.2雙方因履行本合同而獲得的對方客戶的信息，也應(yīng)當(dāng)予以保密，未經(jīng)客戶同意，不得向第三方披露。第四條違約責(zé)任4.1任何一方違反本合同的約定，導(dǎo)致合同無法履行或者造成對方損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。4.2甲方未按照約定支付費用的，乙方有權(quán)停止提供服務(wù)，并要求甲方支付違約金。第五條爭議解決5.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)當(dāng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第六條其他條款6.1本合同自雙方簽字或者蓋章之日起生效，有效期為______年。6.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________法定代表人（或授權(quán)代表）：__________法定代表人（或授權(quán)代表）：__________日期：______年______月______日一、附件列表：1.甲方反洗錢與反恐融資內(nèi)部控制制度2.乙方提供的反洗錢與反恐融資咨詢服務(wù)方案3.甲方員工反洗錢與反恐融資培訓(xùn)資料4.反洗錢與反恐融資相關(guān)法律法規(guī)5.客戶身份識別和核實方法指南6.可疑交易監(jiān)測和報告指南7.乙方提供的反洗錢與反恐融資咨詢服務(wù)報告二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按照約定支付費用的，視為違約。2.乙方未按照約定提供反洗錢與反恐融資咨詢服務(wù)的，視為違約。3.甲方未按照約定建立健全反洗錢與反恐融資內(nèi)部控制制度的，視為違約。4.甲方未按照約定對員工進(jìn)行反洗錢與反恐融資培訓(xùn)的，視為違約。5.甲方未按照約定對客戶身份進(jìn)行識別和核實的，視為違約。6.甲方未按照約定對可疑交易進(jìn)行監(jiān)測和報告的，視為違約。三、法律名詞及解釋：1.反洗錢：指防止犯罪分子通過金融交易將非法所得合法化的行為。2.反恐融資：指防止恐怖組織通過融資活動籌集資金的行為。3.內(nèi)部控制制度：指企業(yè)為達(dá)到有效運營目標(biāo)，制定的內(nèi)部管理規(guī)章制度。4.客戶身份識別：指金融機(jī)構(gòu)在開設(shè)賬戶、提供金融服務(wù)等過程中，對客戶的身份信息進(jìn)行核實的行為。5.可疑交易報告：指金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者懷疑客戶交易行為涉及洗錢、恐怖融資等違法活動時，向相關(guān)部門報告的行為。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未按照約定支付費用。解決辦法：乙方可以停止提供服務(wù)，并要求甲方支付違約金。2.問題：乙方未按照約定提供反洗錢與反恐融資咨詢服務(wù)。解決辦法：甲方可以要求乙方在規(guī)定時間內(nèi)補(bǔ)充提供服務(wù)，或者要求乙方支付違約金。3.問題：甲方未按照約定建立健全反洗錢與反恐融資內(nèi)部控制制度。解決辦法：乙方可以協(xié)助甲方建立健全反洗錢與反恐融資內(nèi)部控制制度。4.問題：甲方未按照約定對員工進(jìn)行反洗錢與反恐融資培訓(xùn)。解決辦法：乙方可以協(xié)助甲方對員工進(jìn)行反洗錢與反恐融資培訓(xùn)。5.問題：甲方未按照約定對客戶身份進(jìn)行識別和核實。解決辦法：乙方可以協(xié)助甲方對客戶身份進(jìn)行識別和核實。6.問題：甲方未按照約定對可疑交易進(jìn)行監(jiān)測和報告。解決辦法：乙方可以協(xié)助甲方對可疑交易進(jìn)行監(jiān)測和報告。五、所有應(yīng)用場景：1.村鎮(zhèn)銀行建立健全反洗