外匯判斷2題庫

外匯判斷2如為NRA或FTN進口保理業(yè)務，分行運營人員進入CMBRUN8214“匯出匯款”模塊，事件編碼選擇“匯出匯款保理接單”，按照相關(guān)要求進行匯出匯款保理接單業(yè)務處理。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：如為NRA或FTN進口保理業(yè)務，分行運營人員進入CMBRUN8214“匯出匯款”模塊，事件編碼選擇“匯出匯款保理接單”，按照相關(guān)要求進行匯出匯款保理接單業(yè)務處理。進口保理付匯備付戶原則上每日必須清零，分行處理備付后，須于當日敦促運營人員對外付匯?？铐梾R出后，運營人員按有關(guān)規(guī)定辦理國際收支還原申報手續(xù)（如需），若申報界面未顯示客戶結(jié)算賬戶，須先行申報再維護。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：進口保理付匯備付戶原則上每日必須清零，分行處理備付后，須于當日敦促運營人員對外付匯?？铐梾R出后，運營人員按有關(guān)規(guī)定辦理國際收支還原申報手續(xù)（如需），若申報界面未顯示客戶結(jié)算賬戶，須先行維護再辦理申報。取得準入資格的企業(yè)在申請辦理網(wǎng)上國際貿(mào)易融資業(yè)務前，須首先開通“網(wǎng)上國際信用證”（信用證開證：N05020、信用證修改N05030）及/或網(wǎng)上國際貿(mào)易融資（N14010）”功能，以及完成《國際業(yè)務電子單證協(xié)議》簽訂。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：取得準入資格的企業(yè)在申請辦理網(wǎng)上國際貿(mào)易融資業(yè)務前，須首先開通“網(wǎng)上國際信用證”（信用證開證：N05020、信用證修改N05030）及/或網(wǎng)上國際貿(mào)易融資（N14010）”功能，以及完成《國際業(yè)務電子單證協(xié)議》簽訂。針對辦理資本項目數(shù)字化服務試點業(yè)務的客戶，經(jīng)辦網(wǎng)點可根據(jù)客戶網(wǎng)銀開通申請資料及資本項目數(shù)字化服務試點白名單審批為客戶對應網(wǎng)銀編號開通網(wǎng)銀“自助申請”功能，并將擬開通賬號登記到網(wǎng)銀，不可以通過柜面直接開通相應的網(wǎng)銀功能，需另行審批[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：針對辦理資本項目數(shù)字化服務試點業(yè)務的客戶，經(jīng)辦網(wǎng)點可根據(jù)客戶網(wǎng)銀開通申請資料及資本項目數(shù)字化服務試點白名單審批為客戶對應網(wǎng)銀編號開通網(wǎng)銀“自助申請”功能，并將擬開通賬號登記到網(wǎng)銀，也可以通過柜面直接開通相應的網(wǎng)銀功能，無需另行審批企業(yè)辦理外商直接投資人民幣結(jié)算相關(guān)業(yè)務時，需提供商務主管部門出具的批準或備案文件。經(jīng)辦行可將企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、市場監(jiān)督管理等部門系統(tǒng)披露的商事主體登記及備案信息等，作為企業(yè)信息登記、賬戶開立、業(yè)務審核的依據(jù)。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：企業(yè)辦理外商直接投資人民幣結(jié)算相關(guān)業(yè)務時，無需提供商務主管部門出具的批準或備案文件。經(jīng)辦行可將企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、市場監(jiān)督管理等部門系統(tǒng)披露的商事主體登記及備案信息等，作為企業(yè)信息登記、賬戶開立、業(yè)務審核的依據(jù)。同一筆交易項下對客資金清算涉及收支雙向的，按照先收后支的原則，運營人員應通過綜合業(yè)務系統(tǒng)7117模塊“通用賬務處理”中的套交易功能同步進行賬務處理，嚴禁出現(xiàn)異步賬務處理情況。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：同一筆交易項下對客資金清算涉及收支雙向的，按照先收后支的原則，運營人員應通過綜合業(yè)務系統(tǒng)7117模塊“通用賬務處理”中的套交易功能同步進行賬務處理，嚴禁出現(xiàn)異步賬務處理情況。涉及現(xiàn)金收付方式的，我行與客戶之間的資金清算，自《招商銀行機構(gòu)客戶衍生產(chǎn)品交易業(yè)務管理規(guī)程（第二版）》生效之日起，原則上應全部集中至分行運營中心進行處理（不含存量業(yè)務）。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：涉及現(xiàn)金收付方式的，我行與客戶之間的資金清算，自《招商銀行機構(gòu)客戶衍生產(chǎn)品交易業(yè)務管理規(guī)程（第二版）》生效之日起，原則上應全部集中至分行運營中心進行處理（含存量業(yè)務）。運營人員受理跨境人民幣業(yè)務并審核通過后，可根據(jù)客戶提交的紙質(zhì)形式或電子形式的《跨境業(yè)務人民幣結(jié)算付款說明》（或付款指令）同步錄入跨境人民幣申報要素（系統(tǒng)已實現(xiàn)根據(jù)國際收支申報要素自動映射跨境人民幣申報要素功能，減少人工操作，審核人員可同步比對自動映射的要素是否與客戶填寫的要素一致），資金匯出后跨境人民幣申報要素自動對接7572申報模塊并完成信息報送。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：運營人員受理跨境人民幣業(yè)務并審核通過后，可根據(jù)客戶提交的紙質(zhì)形式或電子形式的《跨境業(yè)務人民幣結(jié)算付款說明》（或付款指令）同步錄入跨境人民幣申報要素（系統(tǒng)已實現(xiàn)根據(jù)國際收支申報要素自動映射跨境人民幣申報要素功能，減少人工操作，審核人員可同步比對自動映射的要素是否與客戶填寫的要素一致），資金匯出后跨境人民幣申報要素自動對接7572申報模塊并完成信息報送。進口代收暫不支持辦理電子單證業(yè)務，客戶可通過企業(yè)網(wǎng)銀直接提交進口代收承付業(yè)務申請。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：進口代收暫不支持辦理電子單證業(yè)務，客戶可通過企業(yè)網(wǎng)銀直接提交進口代收承付業(yè)務申請。銀行在辦理外債業(yè)務時要求客戶提供公司章程、股權(quán)圖等法規(guī)要求外的材料。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：辦理外匯業(yè)務時提出額外辦理要求。有的銀行對個人業(yè)務中無其他異常情況但臨近額度的付匯、購匯、提鈔業(yè)務，以盡職調(diào)查名義要求客戶提供更多資料，否則不予受理；有的銀行在辦理外債業(yè)務時要求客戶提供公司章程、股權(quán)圖等法規(guī)要求外的材料。醫(yī)藥技術(shù)相關(guān)的商業(yè)研究需報228010[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：醫(yī)藥技術(shù)相關(guān)的商業(yè)研究需報228010如為網(wǎng)點柜面直接受理申請的，應填寫“NRA客戶開戶/變更申請面函”并復印，復印件用于與分行跨境部資料傳遞交接；如為特殊情況，由分行跨境部直接受理申請的，柜面無需填寫“NRA客戶開戶/變更申請面函”，也無需留存復印件[判斷題]*對(正確答案)錯如業(yè)務仍有同時開立普通結(jié)算戶和待核查戶的需求，機構(gòu)外匯賬戶開戶時選擇“普通結(jié)算戶和待核查戶開戶”同時開立兩個戶口[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：關(guān)于機構(gòu)外匯賬戶“普通結(jié)算戶和待核查戶開戶”同時開立功能下線的通知收款銀行在處理款項退匯/拒絕入賬操作時，除反饋GPI狀態(tài)為RJCT外，需額外向TRACKER反饋GPI退匯原因碼，以表明退匯具體原因[判斷題]*對(正確答案)錯通過德意志銀行采用固定匯率的單筆交易上限由原來不超過等值100萬美元提升至等值300萬美元，每日固定匯率累計交易不超過等值300萬美元，100萬美元以上的交易可選擇采用實時匯率[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：德意志銀行采用固定匯率的單筆交易上限由原來不超過等值100萬美元提升至等值250萬美元，每日固定匯率累計交易不超過等值250萬美元，100萬美元以上的交易可選擇采用實時匯率通過企業(yè)網(wǎng)銀及企業(yè)App等我行電子渠道以提交電子單證方式上傳的資料已完成用戶身份認證，無需企業(yè)額外簽章[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：如題運營人員受理跨境人民幣業(yè)務并審核通過后，可根據(jù)客戶提交的紙質(zhì)形式或電子形式的《跨境業(yè)務人民幣結(jié)算付款說明》（或付款指令）同步錄入跨境人民幣申報要素（系統(tǒng)已實現(xiàn)根據(jù)國際收支申報要素自動映射跨境人民幣申報要素功能，減少人工操作，審核人員可同步比對自動映射的要素是否與客戶填寫的要素一致），資金匯出后跨境人民幣申報要素需進入7572申報模塊手工錄入完成報送。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：運營人員受理跨境人民幣業(yè)務并審核通過后，可根據(jù)客戶提交的紙質(zhì)形式或電子形式的《跨境業(yè)務人民幣結(jié)算付款說明》（或付款指令）同步錄入跨境人民幣申報要素（系統(tǒng)已實現(xiàn)根據(jù)國際收支申報要素自動映射跨境人民幣申報要素功能，減少人工操作，審核人員可同步比對自動映射的要素是否與客戶填寫的要素一致），資金匯出后跨境人民幣申報要素自動對接7572申報模塊并完成信息報送。分行跨境金融主管部門對分行經(jīng)營團隊提交初審通過的網(wǎng)銀申請資料和網(wǎng)銀董事會決議（如需）進行終審，確認客戶申請企業(yè)網(wǎng)銀經(jīng)有效董事授權(quán)且網(wǎng)銀功能符合當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)政策及我行反洗錢政策。審核無誤后，由經(jīng)辦人及部門有權(quán)人在《招商銀行單位結(jié)算產(chǎn)品服務申請書》上的“銀行審批欄”或“維護申請表”上簽字確認。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：經(jīng)辦人及部門有權(quán)人在《招商銀行單位結(jié)算產(chǎn)品服務申請書》上的“銀行審批欄”或“維護申請表”上簽署“同意辦理”并簽字確認。企業(yè)辦理外商直接投資人民幣結(jié)算相關(guān)業(yè)務時，需提供商務主管部門出具的批準或備案文件。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：企業(yè)辦理外商直接投資人民幣結(jié)算相關(guān)業(yè)務時，無需提供商務主管部門出具的批準或備案文件。NRA允許開立的賬戶類型為基本戶、一般戶、專用戶[判斷題]*對(正確答案)錯對于“關(guān)注客戶”，分行應拒絕或?qū)徤鬓k理新型離岸國際貿(mào)易業(yè)務。[判斷題]*對(正確答案)錯跨境人民幣資本項目便利化業(yè)務，交易附言應注明“便利化支付”字樣。[判斷題]*對(正確答案)錯如“一戶百幣”業(yè)務的匯款金額超過賬戶行限定金額或客戶對價格有特殊要求，或賬戶行沒有提供每日固定報價的小幣種時，在岸、離岸和自由貿(mào)易試驗區(qū)客戶均可采用詢價成交（自貿(mào)區(qū)客戶可參照在岸辦理）[判斷題]*對(正確答案)錯針對需提交承諾函的業(yè)務，若客戶填寫的“承諾材料提交日期”與業(yè)務辦理日期間隔超過一年，須由經(jīng)營團隊對業(yè)務