個(gè)人理財(cái)顧問投資咨詢免責(zé)協(xié)議

個(gè)人理財(cái)顧問投資咨詢免責(zé)協(xié)議合同編號(hào)：__________甲方（客戶）：姓名：__________身份證號(hào)：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方（理財(cái)顧問）：公司名稱：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________一、引言1.協(xié)議背景本協(xié)議旨在明確甲方作為客戶，尋求乙方作為個(gè)人理財(cái)顧問提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，雙方的權(quán)利和義務(wù)。乙方擁有專業(yè)的理財(cái)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，將為甲方提供個(gè)性化的投資咨詢建議。2.協(xié)議目的本協(xié)議的目的是規(guī)范雙方在投資咨詢服務(wù)過程中的行為，保證雙方的權(quán)益得到充分保護(hù)，同時(shí)明確在特定情況下的免責(zé)事項(xiàng)。二、定義與解釋1.相關(guān)術(shù)語定義（1）“投資咨詢服務(wù)”指乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，為甲方提供的有關(guān)投資產(chǎn)品、投資策略等方面的建議和信息。（2）“保密信息”指雙方在履行本協(xié)議過程中所知曉的對(duì)方的商業(yè)秘密、財(cái)務(wù)信息、個(gè)人信息等。2.解釋規(guī)則本協(xié)議的解釋應(yīng)遵循以下規(guī)則：（1）本協(xié)議的標(biāo)題僅為方便閱讀而設(shè)，不應(yīng)影響協(xié)議條款的解釋。（2）除非上下文另有明確規(guī)定，本協(xié)議中使用的單數(shù)形式的詞語應(yīng)包括復(fù)數(shù)形式，反之亦然。三、服務(wù)內(nèi)容與范圍1.理財(cái)顧問服務(wù)描述乙方將根據(jù)甲方的需求和情況，為甲方提供以下理財(cái)顧問服務(wù)：（1）對(duì)甲方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析和評(píng)估，包括但不限于資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出等方面。（2）根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，為甲方制定個(gè)性化的投資方案。（3）向甲方提供有關(guān)投資產(chǎn)品的信息和建議，包括但不限于股票、基金、債券、保險(xiǎn)等。（4）定期對(duì)甲方的投資組合進(jìn)行跟蹤和評(píng)估，根據(jù)市場變化和甲方的情況，及時(shí)調(diào)整投資方案。2.服務(wù)范圍的限制乙方的服務(wù)范圍僅限于投資咨詢建議，不包括直接的投資操作或資產(chǎn)管理。乙方不會(huì)為甲方進(jìn)行實(shí)際的投資交易，甲方應(yīng)根據(jù)乙方的建議自行決定投資行為。四、客戶的陳述與保證1.客戶信息的準(zhǔn)確性甲方保證向乙方提供的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況等資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。甲方應(yīng)及時(shí)告知乙方任何可能影響其投資決策的信息變化。2.客戶的財(cái)務(wù)狀況披露甲方應(yīng)如實(shí)向乙方披露其財(cái)務(wù)狀況，包括但不限于資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出、投資經(jīng)驗(yàn)等情況。甲方理解并同意，乙方將根據(jù)其提供的財(cái)務(wù)狀況信息制定投資建議。五、理財(cái)顧問的職責(zé)與義務(wù)1.提供專業(yè)建議的責(zé)任乙方應(yīng)根據(jù)甲方的需求和情況，運(yùn)用其專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，為甲方提供客觀、準(zhǔn)確、合理的投資咨詢建議。乙方應(yīng)盡最大努力保證建議的合法性、安全性和可行性。2.保密義務(wù)乙方應(yīng)對(duì)甲方的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況等保密信息予以嚴(yán)格保密，不得向任何第三方披露。但在法律法規(guī)要求或經(jīng)甲方書面同意的情況下除外。六、投資建議與決策1.建議的依據(jù)與性質(zhì)乙方的投資建議將基于對(duì)市場情況、投資產(chǎn)品的分析和研究，以及甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況等因素。乙方的建議僅供甲方參考，不構(gòu)成對(duì)甲方的投資決策的強(qiáng)制要求。2.客戶的自主決策權(quán)甲方有權(quán)根據(jù)自己的判斷和意愿，自主決定是否采納乙方的投資建議。甲方理解并同意，投資決策的風(fēng)險(xiǎn)由甲方自行承擔(dān)，乙方不對(duì)甲方的投資決策結(jié)果承擔(dān)任何責(zé)任。七、風(fēng)險(xiǎn)揭示與提示1.投資風(fēng)險(xiǎn)的說明投資具有風(fēng)險(xiǎn)性，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。甲方應(yīng)充分了解投資風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力做出投資決策。2.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估乙方將對(duì)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果為甲方提供相應(yīng)的投資建議。甲方應(yīng)配合乙方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，并如實(shí)回答相關(guān)問題。八、免責(zé)聲明與限制1.一般免責(zé)條款乙方在提供投資咨詢服務(wù)過程中，將盡合理努力保證信息的準(zhǔn)確性和可靠性，但不對(duì)因信息不準(zhǔn)確、不完整或過時(shí)而導(dǎo)致的任何損失承擔(dān)責(zé)任。乙方不對(duì)甲方因投資決策而產(chǎn)生的任何直接或間接損失承擔(dān)責(zé)任，包括但不限于投資本金的損失、利息損失、機(jī)會(huì)成本等。2.特定情況下的免責(zé)在以下情況下，乙方不承擔(dān)責(zé)任：（1）因不可抗力、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可預(yù)見、不可避免的因素導(dǎo)致的損失。（2）因法律法規(guī)的變更或行為導(dǎo)致的損失。（3）因甲方未按照乙方的建議進(jìn)行投資操作或未及時(shí)調(diào)整投資組合而導(dǎo)致的損失。九、費(fèi)用與報(bào)酬1.服務(wù)費(fèi)用的計(jì)算與支付甲方應(yīng)按照以下方式向乙方支付服務(wù)費(fèi)用：服務(wù)費(fèi)用=投資咨詢服務(wù)金額×服務(wù)費(fèi)率服務(wù)費(fèi)率為______%，投資咨詢服務(wù)金額根據(jù)甲方的投資需求和乙方的服務(wù)內(nèi)容確定。甲方應(yīng)在收到乙方的費(fèi)用通知后______日內(nèi)，將服務(wù)費(fèi)用支付至乙方指定的銀行賬戶。2.其他可能的費(fèi)用除服務(wù)費(fèi)用外，甲方可能還需要承擔(dān)以下費(fèi)用：（1）投資產(chǎn)品的交易費(fèi)用，如手續(xù)費(fèi)、印花稅等，由甲方按照相關(guān)規(guī)定自行承擔(dān)。（2）如甲方需要乙方提供額外的服務(wù)或咨詢，乙方將根據(jù)實(shí)際情況收取相應(yīng)的費(fèi)用，費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)雙方另行協(xié)商確定。十、協(xié)議的期限與終止1.協(xié)議的有效期本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為______年。有效期屆滿后，如雙方無異議，則本協(xié)議自動(dòng)延續(xù)______年。2.終止的條件與方式（1）雙方協(xié)商一致，可以提前終止本協(xié)議。（2）如甲方違反本協(xié)議的任何條款，乙方有權(quán)提前終止本協(xié)議，并要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（3）如乙方未能按照本協(xié)議的約定為甲方提供投資咨詢服務(wù)，甲方有權(quán)提前終止本協(xié)議，并要求乙方退還已支付的服務(wù)費(fèi)用。十一、保密條款1.保密信息的范圍本協(xié)議所稱的保密信息包括但不限于：（1）甲方的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)等。（2）乙方為甲方提供的投資咨詢建議、投資方案等。（3）雙方在履行本協(xié)議過程中知曉的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等。2.保密期限與違約責(zé)任雙方同意，對(duì)保密信息的保密期限為自本協(xié)議生效之日起______年。如一方違反本保密條款，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金______元，并賠償對(duì)方因此遭受的損失。十二、法律適用與爭議解決1.適用的法律本協(xié)議受[具體法律]法律的管轄和解釋。2.爭議解決的方式雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十三、通知與溝通1.通知的方式與要求本協(xié)議項(xiàng)下的任何通知應(yīng)以書面形式作出，并通過以下方式送達(dá)對(duì)方：（1）親自送達(dá)對(duì)方的營業(yè)地址或住所。（2）通過掛號(hào)信或特快專遞郵寄至對(duì)方的營業(yè)地址或住所。（3）通過郵件發(fā)送至對(duì)方指定的電子郵箱。通知自送達(dá)之日起生效。2.雙方的溝通渠道雙方應(yīng)保持暢通的溝通渠道，及時(shí)交流有關(guān)投資咨詢服務(wù)的信息和問題。雙方指定的聯(lián)系人及聯(lián)系方式如下：甲方聯(lián)系人：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方聯(lián)系人：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________十四、其他條款1.協(xié)議的完整性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間關(guān)于投資咨詢服務(wù)的完整協(xié)議，取代之前雙方之間的任何口頭或書面協(xié)議。2.可