基從-應(yīng)知應(yīng)會(huì)練習(xí)測試題附答案

第頁基從-應(yīng)知應(yīng)會(huì)練習(xí)測試題附答案1.基金管理公司的投研人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，正確的做法是（）。A、基金經(jīng)理需要及時(shí)根據(jù)投資總監(jiān)的要求調(diào)整投資指令B、基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干憂C、研究人員可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求投資分析和建議結(jié)論D、研究人員根據(jù)獲將的未公開信息編寫專業(yè)的研究報(bào)告【正確答案】：B解析：

【基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干憂】2.以下指標(biāo)中，可以反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的是()。I.標(biāo)準(zhǔn)差I(lǐng)I.β系數(shù)III.持股集中度IV.行業(yè)投資集中度A、I、II、III、IVB、I、IIC、IID、I、II、III【正確答案】：A解析：

I、II、III、IV3.機(jī)構(gòu)投資人將另類投資產(chǎn)品納入其傳統(tǒng)投資組合的主要原因是()A、另類投資產(chǎn)品收益的標(biāo)準(zhǔn)差較小，能分散投資組合的風(fēng)險(xiǎn)B、納入另類投資產(chǎn)品可以很大程度上降低投資組合的夏普比率C、另類投資產(chǎn)品具有強(qiáng)監(jiān)管，信息透明度高的特性，從而較為安全D、納入另類投資產(chǎn)品可以提高投資回報(bào)和分散投資風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D解析：

納入另類投資產(chǎn)品可以提高投資回報(bào)和分散投資風(fēng)險(xiǎn)4.相對(duì)于壽險(xiǎn)公司，財(cái)險(xiǎn)公司吸納的保費(fèi)投資期限()，并且賠償額度風(fēng)險(xiǎn)()，因此財(cái)險(xiǎn)公司通常將保費(fèi)投資于()風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)。A、較短，較小，高.B、較長，較大，高C、較短，較大，低D、較長，較小，低【正確答案】：C解析：

較短，較大，低5.關(guān)于混合型基金,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金，高于債券型基金B(yǎng)、混合型基金根據(jù)投資比例,可以劃分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等C、偏債型混合基金需要重點(diǎn)對(duì)期限結(jié)構(gòu)、杠桿率、流動(dòng)性等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控D、偏股型混合基金需要重點(diǎn)對(duì)組合久期、信用評(píng)級(jí)等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控【正確答案】：D解析：

偏股型混合基金需要重點(diǎn)對(duì)組合久期、信用評(píng)級(jí)等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控6.關(guān)于貨幣市場基金的宣傳推介，以下做法正確是（）。I.保證投資人本金安全Ⅱ.按照同期銀行存款利率保證投資人最低收益Ⅲ.告知投資人本金可能受損Ⅳ.截取市場真實(shí)數(shù)據(jù)比較基金與定期存款收益率A、I、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、I、ⅡD、Ⅲ【正確答案】：D解析：

【Ⅲ】

基金管理人應(yīng)當(dāng)在貨幣市場基金的招募說明書及宣傳推介材料的顯著位置列明，投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在貨幣市場基金的招募說明書及宣傳推介材料的顯著位置列明，投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益。7.有關(guān)銀行間債券市場做市商制度，以下表述正確的是()A、做市商應(yīng)對(duì)市場上所有債券進(jìn)行報(bào)價(jià)B、做市商作為中國人民銀行的對(duì)手方，與之進(jìn)行債券交易C、做市商在銀行間債券市場上以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易D、做市商向投資者進(jìn)行單向報(bào)價(jià)【正確答案】：C8.關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人,以下表述正確的是().A、二者都直接參與到交易中B、二者有時(shí)可以共同完成證券交易C、報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場的做市商和指令驅(qū)動(dòng)市場的經(jīng)紀(jì)人都是市場流動(dòng)性的主要提供者和維持者D、二者的利潤來源相同【正確答案】：B9.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元該基金在2015年8月29日(除息前一天)的單位凈值為1.21元，則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為()A、21.1%B、11.1%C、-11%D、-7.27%【正確答案】：B10.關(guān)于ETF和QDII基金，下列說法正確的是（）。

I、QDII基金可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購

II、發(fā)售QDI基金的基金管理人必須具備合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)資格

III、ETF份額認(rèn)購時(shí)，滬、深證券投資基金賬戶只能進(jìn)行基金的現(xiàn)金認(rèn)購和二級(jí)市場交易，不能參與證券認(rèn)購A、I、Ⅱ、ⅢB、I、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、1、Ⅱ【正確答案】：A解析：

I、Ⅱ項(xiàng)說法正確，QDII基金募集認(rèn)購的具體規(guī)定上有如下幾點(diǎn)獨(dú)特之處：

（1)發(fā)售QDI基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。

（2）基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小。

（3)QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購。

I項(xiàng)說法正確，ETF份額認(rèn)購時(shí)，滬、深證券投資基金賬戶只能進(jìn)行基金的現(xiàn)金認(rèn)購和二級(jí)市場交易，不能參與證

券認(rèn)購或基金的申購、贖回。11.以下基金從業(yè)人員的行為,不符合忠誠盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范要求的是().A、服從所在基金管理機(jī)構(gòu)，上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求B、不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂C、不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)D、不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)【正確答案】：A解析：

服從所在基金管理機(jī)構(gòu)，上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求12.以下基金從業(yè)人員的行為,不屬于忠誠盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范要求的是()。A、不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)B、不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)C、服從所在基金管理機(jī)構(gòu)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求D、不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂【正確答案】：C解析：

服從所在基金管理機(jī)構(gòu)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求13.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是()A、從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值B、從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)C、從收益特征來看，具有增值的特點(diǎn)D、從參與方來看，包括委托方和受托方【正確答案】：C解析：

從收益特征來看，具有增值的特點(diǎn)14.基金銷售機(jī)構(gòu)可以收取一定的基金銷售費(fèi)用，關(guān)于基金銷售費(fèi)用中所包含的具體費(fèi)用項(xiàng)目，以下表達(dá)錯(cuò)誤的是().A、包括認(rèn)購費(fèi)B、包括申購費(fèi)C、包括銷售服務(wù)費(fèi)D、包括管理費(fèi)【正確答案】：D解析：

基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。15.資產(chǎn)管理的參與方包括()A、固定資產(chǎn)和非固定資產(chǎn)B、委托方和受托方C、資金的需求方和提供方D、股票、債券【正確答案】：B解析：

委托方和受托方16.基金投資運(yùn)作過程中可能面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)不包括（）A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、基金持有人凈贖回基金份額達(dá)基金總份額的5%，投資組合無法應(yīng)對(duì)贖回要求的風(fēng)險(xiǎn)C、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D、市場風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B解析：

基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的

管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回

申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。17.下列行為中，構(gòu)成不正當(dāng)競爭的是()。I.基金管理人A為了銷售基金，邀請(qǐng)基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員赴國外旅游并承擔(dān)其費(fèi)用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入”歷史收益率最高”的表述III.基金管理人C為慶祝公司成立十周年，邀請(qǐng)部分投資者參加紀(jì)念活動(dòng)并贈(zèng)送印有公司商標(biāo)的小額紀(jì)念品IV.基金管理人D為了打擊競爭對(duì)手，捏造、散布對(duì)方核心投資管理人員被公安機(jī)關(guān)調(diào)查的消息A、II、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、IV【正確答案】：C解析：

I、II、IV18.與普通公司債券相比，（）不是可轉(zhuǎn)換債券的特有要素。A、轉(zhuǎn)換價(jià)格B、標(biāo)的股票C、票面利率D、轉(zhuǎn)換期限【正確答案】：C解析：

【票面利率】19.關(guān)于ETF份額的場內(nèi)申購和贖回，以下表述正確的是()A、份額申購、份額贖回B、金額申購、份額贖回C、金額申購、金額贖回D、份額申購、金額贖回【正確答案】：A20.基金管理人對(duì)其投資管理活動(dòng)進(jìn)行自查,以下哪些行為違反了客戶利益優(yōu)先的要求?()I.投資經(jīng)理甲在管理基金期間，為其親戚朋友提供外匯投資建議II.投資經(jīng)理乙受朋友之托，以其管理的基金資產(chǎn)認(rèn)購朋友所在公司發(fā)行的公司債券Ⅲ.投資經(jīng)理丙告知好友李四尚未公開發(fā)布的某上市公司分紅信息，李四所在公司隨即買入該公司股票IV.張三向朋友投資經(jīng)理丁打聽其管理的基金對(duì)所持上市公司的股票減持計(jì)劃，丁拒絕告知相關(guān)信息A、II.IVB、II、IIIC、I、II、IIID、III、IV【正確答案】：C21.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下說法正確的是（)。A、基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品B、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品C、各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品D、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)【正確答案】：D解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。22.關(guān)于基金職業(yè)道德特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、基金職業(yè)道德相對(duì)于一般社會(huì)道德具有特殊性，但相對(duì)于其他職業(yè)道德則不具有特殊性B、基金職業(yè)道德承擔(dān)著基金職業(yè)特定的義務(wù)和責(zé)任，作為行為規(guī)范具有具體性C、基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范，具有繼承性D、基金職業(yè)道德相對(duì)于一般社會(huì)道德具有更強(qiáng)的規(guī)范性，違反基金職業(yè)道德往往受到懲戒和制裁【正確答案】：A解析：

【基金職業(yè)道德相對(duì)于一般社會(huì)道德具有特殊性，但相對(duì)于其他職業(yè)道德則不具有特殊性】23.關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人,以下表述正確的是().A、二者都直接參與到交易中B、二者有時(shí)可以共同完成證券交易C、報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場的做市商和指令驅(qū)動(dòng)市場的經(jīng)紀(jì)人都是市場流動(dòng)性的主要提供者和維持者D、二者的利潤來源相同【正確答案】：B解析：

二者有時(shí)可以共同完成證券交易24.關(guān)于公募基金管理公司主要股東的條件，以下描述正確的是()A、最近一年沒有違法記錄B、主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不得低于1000萬元人民幣C、主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣D、主要股東持有基金管理公司股權(quán)比例不得低于30%【正確答案】：C25.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說法錯(cuò)誤的是（）A、基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)基金份額的數(shù)量B、基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法C、當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額D、基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用【正確答案】：C解析：

當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額26.當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超過0時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。A、0.25%B、0.5%C、5%D、10%【正確答案】：A解析：

當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超過0.25%時(shí)，基金

管理人應(yīng)當(dāng)在2個(gè)交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并依法履行信息披露義務(wù)。27.關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下表述錯(cuò)誤的是()A、相對(duì)于優(yōu)先股，普通股具有較高風(fēng)險(xiǎn)的特征B、優(yōu)先股在分配股利和清算時(shí)，對(duì)公司資產(chǎn)的剩余索取權(quán)優(yōu)先于普通股C、相對(duì)于普通股，優(yōu)先股承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)較低，公司盈利多時(shí)，優(yōu)先股獲利更多D、相對(duì)于優(yōu)先股，普通股具有較高的潛在收益率【正確答案】：C解析：

優(yōu)先股在分配股利和清算時(shí)剩余財(cái)產(chǎn)的索取權(quán)優(yōu)先于普通股，因而風(fēng)險(xiǎn)較低。然而，優(yōu)先股的收益也因此被限定為固定的股息收益，當(dāng)公司盈利多時(shí)，相比普通股而言，優(yōu)先股獲利更少。28.申請(qǐng)募集公募基金時(shí)，關(guān)于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件，以下說法正確的包括（）。①最近半年內(nèi)沒有因重大違法諱規(guī)行為，重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰②最近一年內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交的注冊(cè)基金申請(qǐng)材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏③擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業(yè)銀行④有符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員A、①②③B、①②④C、②④D、②③④【正確答案】：C解析：

【②④】29.關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表，以下表述錯(cuò)誤的是()A、資產(chǎn)負(fù)債表記錄企業(yè)某一時(shí)點(diǎn)的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況B、財(cái)務(wù)報(bào)表按照財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則定期編制，用以顯示企業(yè)實(shí)際的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)績優(yōu)劣C、所有者權(quán)益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤等科目構(gòu)成D、利潤表反映特定時(shí)點(diǎn)企業(yè)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢【正確答案】：D30.機(jī)構(gòu)投資人將另類投資產(chǎn)品納入其傳統(tǒng)投資組合的主要原因是()A、另類投資產(chǎn)品收益的標(biāo)準(zhǔn)差較小，能分散投資組合的風(fēng)險(xiǎn)B、納入另類投資產(chǎn)品可以很大程度上降低投資組合的夏普比率C、另類投資產(chǎn)品具有強(qiáng)監(jiān)管，信息透明度高的特性，從而較為安全D、納入另類投資產(chǎn)品可以提高投資回報(bào)和分散投資風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D31.關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資的含義和特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A、.不動(dòng)產(chǎn)投資是指投資者直接出資購買商業(yè)房地產(chǎn)，用于出租獲取租金收益或等待增值之后出售獲取增值收益B、.不動(dòng)產(chǎn)投資具有異質(zhì)性，這使得不動(dòng)產(chǎn)估值具有一定的的難度C、.直接的不動(dòng)產(chǎn)投資流動(dòng)性較差，通常變現(xiàn)為若要快速轉(zhuǎn)售，投資者往往要承擔(dān)較大折價(jià)損失D、直接的不動(dòng)產(chǎn)投資金額大且難以拆分，這意味著該項(xiàng)投資可能會(huì)占據(jù)到一個(gè)投資組合的很大比例【正確答案】：A解析：

【不動(dòng)產(chǎn)投資是指投資者直接出資購買商業(yè)房地產(chǎn)，用于出租獲取租金收益或等待增值之后出售獲取增值收益】32.某資產(chǎn)管理公司擬開展?fàn)I銷活動(dòng)，銷售其管理的私募基金產(chǎn)品，以下行為不合規(guī)的是

I、通過與投資者簽訂《委托投資協(xié)議書》的方式，間接向投資金額不足20萬元的投資者募集資金

Ⅱ、鼓勵(lì)員工通過撥打不特定陌生客戶電話，推介公司的基金產(chǎn)品

Ⅲ、在其網(wǎng)站上用使投資利潤呈現(xiàn)出最大化的奇跡效應(yīng)宣傳其投資經(jīng)理

IV、在其網(wǎng)站上設(shè)置特定對(duì)象確定程序，向已注冊(cè)的用戶定期推送私募基金投資策略報(bào)告A、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅱ、ⅢC、I、ⅢD、I、Ⅲ、IV【正確答案】：B解析：

募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，禁止有以下行為：

（1）公開推介或者變相公開推介，如通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體，講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對(duì)象宣傳具體產(chǎn)品，但證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)通過設(shè)置特定對(duì)象確定程序的官網(wǎng)、客戶端等互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊(cè)特定對(duì)象進(jìn)行宣傳推介的除外。

（2）推介材料虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

（3）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳預(yù)期收益預(yù)計(jì)收

益預(yù)測投資業(yè)績等相關(guān)內(nèi)容。

（4）夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用安全保證承諾保險(xiǎn)避險(xiǎn)有保障高收益無風(fēng)險(xiǎn)等可能誤導(dǎo)投

資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)判斷的措辭；產(chǎn)品合同及銷售材料中存在包含保本保收益內(nèi)涵的表述，如零風(fēng)險(xiǎn)、收益有保障、本金

無憂等：產(chǎn)品名稱中含有保本字樣；與投資者私下簽訂回購協(xié)議或承諾函等文件，直接或間接承諾保本保收益，或者向投資者口頭或者通過短信、微信等各種方式承諾保本保收益。

（5）使用欲購從速申購良機(jī)等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的措辭。

（6）推介或片面節(jié)選少于6個(gè)月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績。

（7）登載個(gè)人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

（8)采用不具有可比性、公平性、準(zhǔn)確性、權(quán)威性的數(shù)據(jù)來源和方法進(jìn)行業(yè)績比較，任意使用業(yè)績最佳規(guī)模最

大等相關(guān)措辭。

（9）惡意貶低同行。

（10）允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介。

（11）推介非本機(jī)構(gòu)設(shè)立或負(fù)責(zé)募集的私募基金。

（12)法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和中國基金業(yè)協(xié)會(huì)禁止的其他行為。33.公募基金中需要基金托管人出具托管人報(bào)告的是（）I.月度報(bào)告II.季度報(bào)告III中期報(bào)告IV.年度報(bào)告A、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、III、IV【正確答案】：A解析：

III、IV34.場內(nèi)申購、贖回ETF采用的方式是()。A、份額申購、份額贖回B、金額申購、份額贖回C、金額申購、金額贖回D、份額申購、金額贖回【正確答案】：A解析：

【份額申購、份額贖回】35.以下基金從業(yè)人員的行為,不符合忠誠盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范要求的是().A、服從所在基金管理機(jī)構(gòu)，上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求B、不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂C、不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)D、不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)【正確答案】：A36.基金銷售適用性管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容（）。

I.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

II.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置

III.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)

Ⅳ.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法A、I、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：①對(duì)基金

管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法（I正確）；②對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置（II正確），對(duì)基金產(chǎn)品

或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法；③對(duì)投資者進(jìn)行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序；④對(duì)基金投

資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法（III正確）；⑤對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方法

（IV正確）；⑥投資者適當(dāng)性管理的保障措施和風(fēng)控制度。37.關(guān)于大宗商品投資，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、大宗商品可以分為能源類、基礎(chǔ)原材料類、貴金屬類和農(nóng)產(chǎn)品類B、大宗商品具有抵御通貨膨脹的功能C、大宗商品投資可以采取購買大宗商品相關(guān)股票的方式D、大宗商品投資通常采用直接購買大宗商品實(shí)物的方式【正確答案】：D解析：

大宗商品投資通常采用直接購買大宗商品實(shí)物的方式38.相對(duì)估值法常見的估值比率包括(）Ⅰ.市盈率Ⅱ.市凈率Ⅲ.貼現(xiàn)率Ⅳ.企業(yè)價(jià)值倍數(shù)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ39.貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券，發(fā)行價(jià)格一般（）債券的面值。A、低于B、無法判斷C、等于D、高于【正確答案】：A解析：

【低于】

貼現(xiàn)發(fā)行又叫做折價(jià)發(fā)行，發(fā)行價(jià)格一般低于債券的面值，故A選項(xiàng)正確。BCD選項(xiàng)錯(cuò)誤。40.關(guān)于期貨合約和遠(yuǎn)期合約的區(qū)別，以下表述正確的是()A、期貨合約和遠(yuǎn)期合約都以場外交易為主B、期貨合約和遠(yuǎn)期合約都是標(biāo)準(zhǔn)化合約C、期貨合約比遠(yuǎn)期合約的實(shí)物交割比例低D、期貨合約和遠(yuǎn)期合約都具有較高的信用風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C41.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是()。A、基金投資標(biāo)的備選庫B、被投資企業(yè)上市計(jì)劃C、被投資企業(yè)產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃D、某券商研究所發(fā)布的對(duì)基金投資的某已上市公司的研究報(bào)告【正確答案】：D42.基金宣傳推介材料登載基金管理人所管理的基金過往業(yè)績時(shí)，以下說法正確的是()I.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)II.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)III.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平IV.可以登載基金過往業(yè)績，并表示可在一定程度上預(yù)示其未來的表現(xiàn)A、I、II、III、IVB、I、IVC、II、IVD、I、II、III【正確答案】：D43.關(guān)于公開募集證券投資基金募集期限的規(guī)定下列表述正確的是0A、超過6個(gè)月開始募集，需要重新提交注冊(cè)申請(qǐng)B、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行募集C、超過6個(gè)月開始募集，原注冊(cè)事項(xiàng)發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)備案D、基金募集的期限自收到準(zhǔn)予注冊(cè)的文件之日起計(jì)算【正確答案】：B解析：

基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。超過6個(gè)月

開始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)?；鸬哪技坏贸^中國證監(jiān)

會(huì)核準(zhǔn)的基金募集期限?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過3個(gè)月。44.某銀行網(wǎng)點(diǎn)宣傳該行T+0產(chǎn)品”XX寶”，"XX寶”對(duì)接某只貨幣市場基金，以下做法合規(guī)的是()。A、向客戶推介“XX寶”靈活便捷，并說明由于對(duì)接貨幣市場基金，可能由于墊資額度產(chǎn)生贖回資金不能實(shí)時(shí)到賬B、根據(jù)歷史業(yè)績，向客戶宣傳”XX寶”收益率高于3.50%，大幅高于活期存款C、向客戶宣傳該行最新的保本理財(cái)產(chǎn)品“XX寶”銷售火爆，資金使用方便靈活D、向在該行辦理存款的客戶宣傳“XX寶”和定期存款一樣，且收益有時(shí)更好，是定期存款的替代品【正確答案】：A解析：

向客戶推介“XX寶”靈活便捷，并說明由于對(duì)接貨幣市場基金，可能由于墊資額度產(chǎn)生贖回資金不能實(shí)時(shí)到賬45.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開的說法，不正確的是（）。A、每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)B、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開C、參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間

的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)D、重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開【正確答案】：B解析：

基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。B

項(xiàng)說法錯(cuò)誤。46.關(guān)于股權(quán)投資基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，以下表述錯(cuò)誤的是().A、基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督B、基金管理人須報(bào)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)行政審批C、基金投資者可以對(duì)基金投資者會(huì)議事項(xiàng)行使表決權(quán)D、基金托管人對(duì)同一基金管理人所托管的不同基金的資金應(yīng)分別設(shè)立賬戶【正確答案】：B解析：

基金管理人須報(bào)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)行政審批47.關(guān)于股票基本面分析和技術(shù)分析，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、技術(shù)分析不僅關(guān)心證券市場本身的變化，也會(huì)考慮基本面因素B、基本面分析主要研究宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況和公司價(jià)值等因素C、基本面分析的核心在于公司未來的經(jīng)營業(yè)績和盈利水平D、技術(shù)分析主要研究股價(jià)、成交量、圖形走勢、漲跌幅等因素【正確答案】：A解析：

技術(shù)分析不僅關(guān)心證券市場本身的變化，也會(huì)考慮基本面因素48.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額B、基金份額的轉(zhuǎn)換按照申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)入基金份額的數(shù)量C、.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用D、.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法【正確答案】：A解析：

【當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額】49.關(guān)于基金經(jīng)理在投資組合執(zhí)行的過程中需要完成的工作，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、如果資產(chǎn)配置方案的變化是永久性的，那么基金經(jīng)理會(huì)更新投資政策說明書B、基金經(jīng)理會(huì)根據(jù)資本市場預(yù)期的變化對(duì)投資組合進(jìn)行調(diào)整C、投資經(jīng)理構(gòu)建投資組合、進(jìn)行證券選擇并執(zhí)行投資決策D、基金經(jīng)理會(huì)對(duì)投資組合進(jìn)行優(yōu)化【正確答案】：C解析：

【投資經(jīng)理構(gòu)建投資組合、進(jìn)行證券選擇并執(zhí)行投資決策】

A正確，投資經(jīng)理有時(shí)會(huì)特意讓投資組合的實(shí)際資產(chǎn)配置臨時(shí)偏離其戰(zhàn)略資產(chǎn)配置。例如，當(dāng)投資者自身情況相比平時(shí)發(fā)生了變化，投資經(jīng)理有可能會(huì)調(diào)整資產(chǎn)配置以適應(yīng)該變化。這種臨時(shí)性的配置會(huì)一直保持到投資者自身情況恢復(fù)才會(huì)被調(diào)整到戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的水平。如果這種變化是永久的，那么投資經(jīng)理就必須更新投資政策說明書，此時(shí)臨時(shí)的資產(chǎn)配置方案將會(huì)成為新的戰(zhàn)略資產(chǎn)配置方案。

C錯(cuò)誤

B正確，投資執(zhí)行是投資規(guī)劃的實(shí)現(xiàn)。在執(zhí)行階段，投資經(jīng)理會(huì)結(jié)合投資組合的目標(biāo)、資本市場預(yù)期和分析師報(bào)告等來制定組合構(gòu)建和證券選擇等方面的決策，并由交易部門執(zhí)行投資決策。之后，投資經(jīng)理會(huì)根據(jù)投資者實(shí)際情況和資本市場預(yù)期的變化對(duì)投資組合進(jìn)行調(diào)整。故C項(xiàng)有誤，執(zhí)行投資決策的是交易部門，而不是投資經(jīng)理。

D正確，在進(jìn)行投資決策時(shí)，投資經(jīng)理會(huì)進(jìn)行投資組合優(yōu)化。投資組合優(yōu)化是指通過數(shù)量化分析工具將各類資產(chǎn)有效地組合起來達(dá)到預(yù)定的風(fēng)險(xiǎn)和收益目標(biāo)。50.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng),以下合規(guī)的做法是()。A、為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚往來同時(shí)也贈(zèng)送禮物B、基金管理公司可以依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用C、為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元人民幣以下的等價(jià)值禮物D、為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外,另外支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用【正確答案】：B解析：

基金管理公司可以依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用51.有關(guān)銀行間債券市場做市商制度，以下表述正確的是（）A、做市商作為中國人民銀行的對(duì)手方，與之進(jìn)行債券交易B、做市商在銀行間債券市場以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易C、做市商向投資者進(jìn)行單方保價(jià)D、做市商應(yīng)對(duì)市場上所有債券進(jìn)行報(bào)價(jià)【正確答案】：B解析：

【做市商在銀行間債券市場以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易】52.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元。該基金在2015年8月29日(除息前一天)的單位凈值為1.21元,則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為().A、11.1%B、-11%C、-7.27%D、21.1%【正確答案】：A解析：

11.1%53.下列選項(xiàng)中會(huì)帶來跨境投資估值風(fēng)險(xiǎn)的是（）。I.跨境業(yè)務(wù)涉及多市場、多品種和多幣種的估值核算Ⅱ.數(shù)據(jù)來源不一致Ⅲ.證券交易過度活躍Ⅳ.各國稅收制度不一樣A、I、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅣD、I、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

【I、Ⅱ、Ⅳ】

跨境業(yè)務(wù)涉及多市場、多品種和多幣種的估值核算問題，基金會(huì)計(jì)估值過程中經(jīng)常會(huì)遇到數(shù)據(jù)來源不一致、證券交易不活躍、各國家稅收制度不一樣等問題，這些問題都是潛在的估值風(fēng)險(xiǎn)。54.銀行間債券市場做市商，需要承擔(dān)的職責(zé)有()A、受中國人民銀行委托，代中國人民銀行與投資者進(jìn)行交易B、隨機(jī)向投資者進(jìn)行報(bào)價(jià)C、以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易D、僅向投資者賣出債券【正確答案】：C解析：

以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易55.關(guān)于另類投資基金，以下表述正確的是（）。A、黃金基金屬于另類投資基金B(yǎng)、另類投資基金是一種直接投資工具C、另類投資基金只能是私募基金D、另類投資基金可資于債券、股票【正確答案】：A解析：

【黃金基金屬于另類投資基金】

B錯(cuò)誤另類投資基金是一種間接投資工具；C錯(cuò)誤我們常見的另類投資基金主要有以下幾種類別：1私募股權(quán)基金2風(fēng)險(xiǎn)投資基金3對(duì)沖基金4不動(dòng)產(chǎn)投資基金5其他另類投資基金；D錯(cuò)誤，通常，人們把投資于公開市場交易的權(quán)益、債券、貨幣、等金融資產(chǎn)的基金稱為傳統(tǒng)投資基金，投資于傳統(tǒng)對(duì)象以外的投資基金稱為另類投資基金。56.基金管理公司的最高投資決策機(jī)構(gòu)為0。A、基金經(jīng)理辦公會(huì)B、基金管理公司董事會(huì)C、基金管理公司股東D、投資決策委員會(huì)【正確答案】：D解析：

投資決策委員會(huì)是基金公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，由各個(gè)基金公司自行

設(shè)立，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。57.關(guān)于基金利潤來源，以下表述正確的是()A、買賣可轉(zhuǎn)換債券獲得的價(jià)差收益屬于投資收益B、買賣債券獲得的價(jià)差收益屬于利息收入C、股票分配股息獲得的收入屬于利息收入D、買入返售金融資產(chǎn)收入屬于投資收益【正確答案】：A解析：

【買賣可轉(zhuǎn)換債券獲得的價(jià)差收益屬于投資收益】D項(xiàng),利息收入指基金經(jīng)營活動(dòng)中因債券投資、資產(chǎn)支持證券投資、銀行存款、結(jié)算備付金、存出保證金、按買入返售協(xié)議融出資金等而實(shí)現(xiàn)的利息收入。利息收入具體包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等。ABC三項(xiàng),投資收益是指基金經(jīng)營活動(dòng)中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益,因股票、基金投資等獲得的股利收益,以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益,如賣出或放棄權(quán)證、權(quán)證行權(quán)等實(shí)現(xiàn)的損益。投資收益具體包括股票投資收益、債券投資收益、資產(chǎn)支持證券投資收益、基金投資收益、衍生工具收益、股利收益等。58.以下均為債權(quán)類金融資產(chǎn)的是()A、城投債、限售股B、公司債、票據(jù)C、現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股D、基金、國債期貨【正確答案】：B59.A銀行基金風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，其需要考慮的因素包括（）。I.基金投資方向和范圍Ⅱ.基金歷史規(guī)模和持倉比例Ⅲ.基金過往業(yè)績Ⅳ.基金流動(dòng)性、杠桿情況A、I、Ⅱ、ⅢB、I、ⅢC、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅱ【正確答案】：C解析：

【I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ】

基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。60.基金從業(yè)人員在開展基金募集業(yè)務(wù)過程中的做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是()I.就客戶需要填寫的基金申購表單進(jìn)行解釋和說明II.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息III.向公司VIP客戶承諾基金年化收益20%IV.安排個(gè)人客戶拼單購買某股權(quán)投資基金A、II、III、IVB、I、III、IVC、II、IIID、I、II、III、IV【正確答案】：A61.關(guān)于期貨和遠(yuǎn)期的區(qū)別，以下表述正確的是（）。A、期貨合約比遠(yuǎn)期合約的實(shí)物交割比例低B、期貨合約和遠(yuǎn)期合約都是標(biāo)準(zhǔn)化合約C、期貨合約和遠(yuǎn)期合約都以實(shí)物交割為主D、期貨合約和遠(yuǎn)期合約都具有較高的信用風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A解析：

【期貨合約比遠(yuǎn)期合約的實(shí)物交割比例低】62.在質(zhì)押式回購期間，若發(fā)生質(zhì)押的債券派息，則對(duì)利息的處理方式為()A、雙方可以協(xié)商確定利息的歸屬B、歸資金融入方所有C、歸資金融出方所有D、歸逆回購方所有【正確答案】：B63.某私募基金管理人為了基金募集，聘請(qǐng)300名人員在街頭派發(fā)宣傳單，向前來咨詢的人員承諾投資本金跟存銀行一樣安全,并且以推介1人給予10%的返點(diǎn)鼓勵(lì)投資者對(duì)外進(jìn)行廣泛宣傳。該機(jī)構(gòu)的上述行為中不屬于認(rèn)定非法吸收公眾存款罪條件的是()。A、承諾本金跟存在銀行一樣安全B、在街頭派發(fā)宣傳單C、聘請(qǐng)300名人員D、以返點(diǎn)的手段鼓勵(lì)投資者對(duì)外進(jìn)行宣傳【正確答案】：C解析：

聘請(qǐng)300名人員64.關(guān)于公募證券投資基金的特點(diǎn)，以下表述正確的包括()。I.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)II.證券投資基金實(shí)行基金投資人和基金管理人利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則III.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)是基金的特色I(xiàn)V.嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點(diǎn)A、II、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、I、III、IV【正確答案】：D解析：

I、III、IV65.關(guān)于公募基金的基金管理人職責(zé)終止的事由，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、被依法取消基金管理資格B、基金管理人連續(xù)三年虧損C、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D、被基金份額持有人大會(huì)解任【正確答案】：B解析：

基金管理人連續(xù)三年虧損66.關(guān)于ETF份額的場內(nèi)申購和贖回，以下表述正確的是（）I.場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式Ⅱ場內(nèi)申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式ⅢI.場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、金額贖回的方式IV.場內(nèi)申購和贖回ETF的對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代等A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：B解析：

【Ⅰ、Ⅳ】場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請(qǐng)。場外申購和贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。場內(nèi)申購和贖回ETF的申購對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。場外申購和贖回ETF時(shí)，申購對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金。67.關(guān)于私募基金產(chǎn)品備案，以下表述正確的是()A、契約型基金應(yīng)當(dāng)在開始募集前及時(shí)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案B、契約型基金必須備案，公司型基金由公司章程約定是否備案C、私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理基金備案手續(xù)D、在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的產(chǎn)品，基金資產(chǎn)較為安全【正確答案】：C68.下列哪一項(xiàng)不屬于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差別？（）A、性質(zhì)不同B、收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同C、投資方向不同D、信息披露程度不同【正確答案】：C解析：

【投資方向不同】

基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異（1)性質(zhì)不同；（2)收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同；（3)信息披露程度不同。69.申請(qǐng)募集公募基金時(shí)，關(guān)于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件，以下說法正確的包括()I.最近半年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰II.最近一年內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交的注冊(cè)基金申請(qǐng)材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏III.擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業(yè)銀行IV.有符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員A、II、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、II、IV【正確答案】：A70.關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表，以下表述錯(cuò)誤的是()A、財(cái)務(wù)報(bào)表按照財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則定期編制，用以顯示企業(yè)實(shí)際的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)績優(yōu)劣B、所有者權(quán)益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤等科目構(gòu)成C、利潤表反映特定時(shí)點(diǎn)企業(yè)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢D、資產(chǎn)負(fù)債表記錄企業(yè)某一時(shí)點(diǎn)的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況【正確答案】：C解析：

利潤表反映特定時(shí)點(diǎn)企業(yè)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢71.基金管理人的從業(yè)人員在債券市場中通過“代持養(yǎng)券”進(jìn)行利益輸送，屬于()。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、市場風(fēng)險(xiǎn)C、道德風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C解析：

道德風(fēng)險(xiǎn)72.某私募基金銀行存款100萬元，股票投資20萬元，基金投資40萬元，已計(jì)提管理費(fèi)2,3萬元、托管費(fèi)0.8萬元、業(yè)績報(bào)酬5萬元，假設(shè)該基金資產(chǎn)不包含其他項(xiàng)目，該基金當(dāng)日總資產(chǎn)與總負(fù)債分別為()A、60萬元，8.1萬元B、60萬元，3.1萬元C、160萬元，8.1萬元D、160萬元，3.1萬元【正確答案】：C解析：

160萬元，8.1萬元73.關(guān)于流動(dòng)性，以下表述錯(cuò)誤的是（）A、投資者投資于流動(dòng)性越好的資產(chǎn)，可以得到更高的預(yù)期收益B、流動(dòng)性是指投資者在短期內(nèi)以一個(gè)合理的價(jià)格將投資資產(chǎn)變現(xiàn)的容易程度C、流動(dòng)性高是指資產(chǎn)能夠在短時(shí)間內(nèi)以合理價(jià)格迅速變現(xiàn)，而不需要支付較高的成本D、如果沒有預(yù)期的變現(xiàn)需求，投資者可以適當(dāng)降低流動(dòng)性要求【正確答案】：A解析：

【投資者投資于流動(dòng)性越好的資產(chǎn)，可以得到更高的預(yù)期收益】對(duì)于同類產(chǎn)品,流動(dòng)性更差的往往具有更高的預(yù)期收益率。如果沒有預(yù)期的變現(xiàn)需求,投資者可以適當(dāng)降低流動(dòng)性要求,以提高投資的預(yù)期收益率,但是也必須結(jié)合考慮自己的投資情況為非預(yù)期的變現(xiàn)需求作出預(yù)防性安排。74.衍生工具是由另-種基礎(chǔ)資產(chǎn)構(gòu)成或衍生而來,關(guān)于其中的基礎(chǔ)資產(chǎn)，以下表述正確的有().I.基礎(chǔ)資產(chǎn)通常被稱作合約標(biāo)的資產(chǎn)II.可以是股票、債券等金融資產(chǎn)III.可以是黃金、原油等貴金屬或大宗商品IV.可以是市場利率、股票市場指數(shù)A、I、II、IIIB、I、II、III、IVC、II、III、IVD、I、III、IV【正確答案】：B75.某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營銷，在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為“今年以來收益率超20%”的營銷文案目未載明歷史業(yè)績。該表述存在()A、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D76.某上市公司普通股總股本8000萬股，A股權(quán)基金持有股份1000萬股，2016年，該上市公司發(fā)行優(yōu)先股2000萬股，A基金認(rèn)購了其中500萬股，優(yōu)先股發(fā)行完成后，A基金在該上市公司股東大會(huì)上投票權(quán)的比例為（）A、12.5%B、15%C、18.75%D、10%【正確答案】：A解析：

【125%】77.衡量貨幣市場基金的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)主要有()A、投資組合平均剩余期限、平均剩余存續(xù)期、浮動(dòng)利率債券投資情況B、投資組合平均剩余期限和行業(yè)投資集中度C、久期、β系數(shù)和投資對(duì)象的信用評(píng)級(jí)D、投資組合的β系數(shù)、平均剩余存續(xù)期、融資回購比例【正確答案】：A78.基金從業(yè)人員開展基金募集業(yè)務(wù)的以下做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是()。I.為客戶填寫基金申購表單II.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息III.向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產(chǎn)品IV.安排個(gè)人客戶拼單購買某私募基金A、II、IIIB、I、II、III、IVC、II、III、IVD、I、III、IV【正確答案】：B解析：

I、II、III、IV79.基金管理公司的投研人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，正確的做法是()。A、研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報(bào)告B、基金經(jīng)理需及時(shí)根據(jù)投資總監(jiān)的要求調(diào)整投資指令C、基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾D、研究人員可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論【正確答案】：C解析：

基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾80.基金宣傳推介材料登載基金管理人所管理的基金過往業(yè)績時(shí)，以下說法正確的是（）I.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)II.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)III.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平IV.可以登載基金過往業(yè)績，并表示可在一定程度上預(yù)示其未來的表現(xiàn)A、I、II、III、IVB、I、IVC、II、IVD、I、II、III【正確答案】：D解析：

I、II、III81.股權(quán)投資基金在募集過程中的投資冷靜期()。A、最少72個(gè)小時(shí)B、最多24個(gè)小時(shí)C、最多72個(gè)小時(shí)D、最少24個(gè)小時(shí)【正確答案】：D解析：

最少24個(gè)小時(shí)82.關(guān)于場內(nèi)證券交易場所，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、我國的證券交易所既有會(huì)員制也有公司制B、上交所和深交所都設(shè)有會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和專門委員會(huì)C、證券交易所的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定D、證券交易所可以決定證券交易的價(jià)格【正確答案】：D83.基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。I.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督Ⅱ.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅲ.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長對(duì)公司的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)Ⅳ.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)公司的檢查和處罰A、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

【I、Ⅱ、Ⅲ】

基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次：（1）員工自律；（2）部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督（I項(xiàng)）；（3）公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制（Ⅱ項(xiàng)）（4）董

事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)（Ⅲ項(xiàng)）。Ⅳ項(xiàng)不屬于基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的層次。84.關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（).A、股票基金可滿足投資者現(xiàn)金管理的需要B、與其他類型基金比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)明收益也較高C、股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)D、基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段【正確答案】：A解析：

【股票基金可滿足投資者現(xiàn)金管理的需要】85.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的措施不包括（）。A、.盡量選用單一債券或債券類別B、.建立針對(duì)債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)制度C、.建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系D、.建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度【正確答案】：A解析：

【盡量選用單一債券或債券類別】86.X年X月X日，某基金公告進(jìn)行利潤分配，每10份分配0.2元。權(quán)益登記日(同除息日)小李持有該基金10,000份，選擇現(xiàn)金分紅。當(dāng)日未除息前的單位凈值為1.222元，除息后該基金單位凈值和小李持有份額分別是(）A、1.222元，9,800份B、1.220元，10,000份C、1.202元，10,000份D、1.022元，10,000份【正確答案】：C解析：

1.202元，10,000份87.某投資者通過借入所在證券公司資金購買有價(jià)證券的交易方式為(）A、期貨交易B、現(xiàn)貨交易C、買空交易D、賣空交易【正確答案】：C解析：

【買空交易】A項(xiàng),期貨交易是指交易雙方在期貨交易所買賣期貨合約的交易行為。D項(xiàng),賣空交易即融券業(yè)務(wù),與融資業(yè)務(wù)正好相反,投資者可以向證券公司借入一定數(shù)量的證券賣出,當(dāng)證券價(jià)格下降時(shí)再以當(dāng)時(shí)的市場價(jià)格買入證券歸還證券公司,自己則得到投資收益。B項(xiàng),現(xiàn)貨交易是指買賣雙方達(dá)成交易后立即辦理交割的交易行為。88.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是()。A、公司客戶申贖記錄B、公司產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃C、擬投資上市公司已公布的年報(bào)D、公司投資標(biāo)的備選庫【正確答案】：C89.在質(zhì)押式回購期間，若發(fā)生質(zhì)押的債券派息，則對(duì)利息的處理方式為（）。A、.歸資金融入方所有B、.雙方可以協(xié)商確定利息的歸屬C、.歸資金融出方所有D、.歸逆回購方所有【正確答案】：A解析：

【歸資金融入方所有】90.關(guān)于ETF份額的場內(nèi)申購和贖回，以下表述正確的是()。I.場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式II.場內(nèi)申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式III.場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、金額贖回的方式IV.場內(nèi)申購和贖回ETF的對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代等A、I、IVB、III、IVC、II、IIID、II、IV【正確答案】：A解析：

I、IV91.關(guān)于私募基金與公募基金在募集銷售方面的區(qū)別，主要體現(xiàn)在()。I.募集對(duì)象不同II.宣傳推介方式不同III.認(rèn)購成功的確認(rèn)流程不同IV.監(jiān)管要求不同A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、II、IIID、I、II、IV【正確答案】：D92.公募基金的管理人需要在每年結(jié)束之日起()內(nèi)，披露基金年度報(bào)告。A、一個(gè)月B、四個(gè)月C、三個(gè)月D、兩個(gè)月【正確答案】：C解析：

三個(gè)月93.下列不屬于私募股權(quán)投資廣泛使用的戰(zhàn)略的是（）。A、成長權(quán)益B、風(fēng)險(xiǎn)投資C、危機(jī)投資D、私募股權(quán)一級(jí)市場投資【正確答案】：D解析：

【私募股權(quán)一級(jí)市場投資】

私募股權(quán)投資包含多種不同形式，最為廣泛使用的戰(zhàn)略包括：風(fēng)險(xiǎn)投資、成長權(quán)益、并購?fù)顿Y、危機(jī)投資和私募股權(quán)二級(jí)市場投資94.基金會(huì)計(jì)的核算主體為（）A、企業(yè)B、基金托管人C、證券投資基金D、基金管理人【正確答案】：C解析：

【證券投資基金】95.私募基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括()。I.確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或者機(jī)構(gòu)II.確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同的內(nèi)容III.確認(rèn)投資者是否知悉未來可能承擔(dān)投資損失IV.確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排A、II、III、IVB、I、IVC、I、II、IIID、I、II、III、IV【正確答案】：D解析：

I、II、III、IV96.（）表示企業(yè)所應(yīng)支付的所有債務(wù)A、應(yīng)付款項(xiàng)B、負(fù)債C、應(yīng)付利息D、應(yīng)付所得稅【正確答案】：B解析：

【負(fù)債】

負(fù)債表示企業(yè)所應(yīng)支付的所有債務(wù)。所有者權(quán)益又稱股東權(quán)益或凈資產(chǎn)。97.基金份額的發(fā)售由()負(fù)責(zé)辦理。A、基金管理人B、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C、基金托管人D、基金銷售機(jī)構(gòu)【正確答案】：A98.以下不屬于基金招募說明書中應(yīng)包含的重要信息的是（）A、該基金產(chǎn)品的爭議解決費(fèi)用的承擔(dān)方式B、該基金產(chǎn)品的投資范圍包括了科創(chuàng)板股票C、該基金產(chǎn)品有3年鎖定期，鎖定期內(nèi)不得贖回D、該基金產(chǎn)品有不同類別，A類份額和B類份額的管理費(fèi)水平不同【正確答案】：A解析：

A項(xiàng)是基金合同的內(nèi)容。99.在基金退出其持有的已上市公司股票的過程中,以下屬于操縱市場違法行為的是()I.投資經(jīng)理甲參加電視節(jié)目，鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A,隨后發(fā)現(xiàn)A股價(jià)上漲后，將自己管理的基金持有的股票A賣出II.投資經(jīng)理乙邀請(qǐng)好友幫助其維護(hù)基金所持有的上市公司D股價(jià),使其價(jià)格維持在10-12元之間，以幫助其在該價(jià)格區(qū)間完成減持III.投資經(jīng)理丙在上午11點(diǎn)20分左右，看到海外媒體突發(fā)報(bào)道，隨即以跌停板價(jià)格大幅掛單賣出其認(rèn)為存在利空的上市公司G股票A、I、IIB、IIIC、II、IIID、I、II、III【正確答案】：A100.以下基金從業(yè)人員的行為，不符合忠誠盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）A、不接受利益相關(guān)方的賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂B、服從所在基金管理機(jī)構(gòu)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求C、不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)D、不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)【正確答案】：B解析：

服從所在基金管理機(jī)構(gòu)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求101.(單選)（）是股票最基本的特征。A、收益性B、風(fēng)險(xiǎn)性C、流動(dòng)性D、永久性【正確答案】：A解析：

【收益性】

收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以為持有人帶來收益的特性。持有股票的目的在于獲取收益。股票的收益主要有兩類：一是股息和紅利，二是資本利得；

風(fēng)險(xiǎn)性是指持有股票可能產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)利益損失的特性；流動(dòng)性是指股票可以依法自由地進(jìn)行交易的特征；永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因?yàn)樗且环N無

期限的法律憑證。102.某投資者通過借入所在證券公司資金購買有價(jià)證券的交易方式為()。A、買空交易B、現(xiàn)貨交易C、期貨交易D、賣空交易【正確答案】：A103.申請(qǐng)募集公募基金時(shí)，關(guān)于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件，以下說法正確的包括()I.最近半年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰II.最近一年內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交的注冊(cè)基金申請(qǐng)材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏III.擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業(yè)銀行IV.有符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員A、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、IVD、I、II、IV【正確答案】：C104.基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)。A、每周一次B、每三個(gè)工作日C、每兩個(gè)工作日D、每個(gè)工作日【正確答案】：D解析：

【每個(gè)工作日】

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)；基金合同另有約定的，按照其約定。105.51.我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，下列屬于基金合同的當(dāng)事人的有（)

1·基金份額持有人

Ⅱ·基金托管人

Ⅲ·基金管理人

IV·基金份額登記人A、Ⅱ、Ⅱ、ⅢB、I、ⅡC、I、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：A解析：

我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基

金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。106.關(guān)于交易成本，以下表述錯(cuò)誤的是()A、顯性成本可以事先確定，包含傭金、稅費(fèi)、交易所規(guī)費(fèi)三部分B、沖擊成本是購買流動(dòng)性的成本，可以精確計(jì)量C、隱性成本包含買賣價(jià)差、沖擊成本、機(jī)會(huì)成本、對(duì)沖費(fèi)用等D、證券交易過程中的經(jīng)手費(fèi)、監(jiān)管費(fèi)、印花稅等是顯性成本【正確答案】：B解析：

沖擊成本是購買流動(dòng)性的成本，可以精確計(jì)量107.ETF本質(zhì)上是一種（）。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場基金D、指數(shù)基金【正確答案】：D解析：

【指數(shù)基金】

ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對(duì)ETF的需求主要體現(xiàn)在對(duì)指數(shù)產(chǎn)品的需求上。108.關(guān)于基金職業(yè)道德特征，以下表述錯(cuò)誤的是(）A、基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范，具有繼承性B、基金職業(yè)道德相對(duì)于一般的社會(huì)道德具有特殊性，但相對(duì)于其他職業(yè)道德則不具有特殊性C、基金職業(yè)道德相對(duì)于一般社會(huì)道德具有更強(qiáng)的規(guī)范性，違反基金職業(yè)道德往往會(huì)受到懲戒D、基金職業(yè)道德承擔(dān)著基金職業(yè)特定的義務(wù)和責(zé)任，作為行為規(guī)范真有具體性【正確答案】：B解析：

【基金職業(yè)道德相對(duì)于一般的社會(huì)道德具有特殊性，但相對(duì)于其他職業(yè)道德則不具有特殊性】109.貨幣市場基金在開放期必須每日披露萬份收益和（）。A、基金累計(jì)份額凈值B、基金份額凈值C、偏離度D、基金7日年化收益率【正確答案】：D解析：

貨幣市場基金于每個(gè)開放日的次日在中國證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上披

露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。110.A銀行擬對(duì)其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以便更好的推薦給投資者，關(guān)于A銀行的基金評(píng)價(jià)，以下做法不合規(guī)

的是A銀行通過基金投資者投票對(duì)其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)B、A銀行對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來具體區(qū)分和反映C、A邀請(qǐng)第三方評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)D、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以由A銀行內(nèi)部的特定部門完成【正確答案】：A解析：

對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方

的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。由基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方

提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的

重要依據(jù)。基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來具體反映。111.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B、安全保管基金財(cái)產(chǎn)C、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D、保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)材料【正確答案】：A解析：

編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告112.某主板上市公司普通股總股本8,000萬股，A基金持有其股份1,000萬股。2016年，該上市公司發(fā)行優(yōu)先股2,000萬股，A基金認(rèn)購了其中500萬股。優(yōu)先股發(fā)行完成后，A基金在該上市公司股東大會(huì)上投票權(quán)的比例為()A、12.5%B、10%C、18.75%D、15%【正確答案】：A113.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對(duì)乙基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，以下做法正確的是（）I.優(yōu)先根據(jù)乙公司公開披露的信息進(jìn)行審慎調(diào)查II.優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進(jìn)行審慎調(diào)查III.乙公司提供非公開信息時(shí)，甲銀行對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別IV.不接受且不使用公司提供的非公開信息A、II、IIIB、I、IVC、II、IVD、I、III【正確答案】：D解析：

I、III114.關(guān)于基金利潤來源，以下表述正確的是（）。A、買賣可轉(zhuǎn)換債券獲得的價(jià)差收益屬于投資收益B、股票分配股息獲得的收入屬于利息收入C、買賣債券獲得的價(jià)差收益屬于利息收入D、買入返售金融資產(chǎn)收入屬于投資收益【正確答案】：A解析：

【買賣可轉(zhuǎn)換債券獲得的價(jià)差收益屬于投資收益】115.為保障財(cái)務(wù)杠桿的實(shí)施，杠桿收購基金的投資對(duì)象通常具有一系列特點(diǎn),具體包括()。1.處于成熟行業(yè)II.資本性支出較高III.穩(wěn)定、可預(yù)測的現(xiàn)金流IV.資產(chǎn)負(fù)債率較高A、I、IIIB、II、IIIC、I、IID、III、IV【正確答案】：A解析：

I、III116.公募基金管理公司下列變更事項(xiàng)中，需要報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的是（）。1.變更持股5%以上股東Ⅱ.修改公司章程的重要條款Ⅲ.變更持股不足5%但對(duì)公司治理有重大影響的股東Ⅳ.變更股東的持股比例超過5%A、1、I1、ⅢB、1、IⅡ、ⅣC、1、Ⅲ、ⅣD、1、I1、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D117.張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是（）。A、張三在個(gè)人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報(bào)，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易B、張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見C、張三按照三只私募基金的成立時(shí)間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令D、張三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報(bào)，利潤大幅預(yù)增，超市場預(yù)期，張三在年報(bào)披露后大量買入A公司股票【正確答案】：C解析：

【張三按照三只私募基金的成立時(shí)間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令】118.可以依法申請(qǐng)基金銷售資格的機(jī)構(gòu)包括（)。

1商業(yè)銀行

Ⅱ.期貨公司

Ⅲ.保險(xiǎn)公司

IV保險(xiǎn)代理公司A、I、Ⅱ、Ⅲ、IⅣB、IC、I、Ⅱ、ⅢD、I、IⅡ【正確答案】：A解析：

商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資

咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中

國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。119.下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是()I.某股民在證券營業(yè)廳偶然聽見別的股民說A上市公司要并購重組，該股民趕緊買入了A公司的股票II.某股民在聚會(huì)時(shí)聽B上市公司董秘說B公司要重組，該股民趕緊買入了B公司的股票III.某基金經(jīng)理在調(diào)研時(shí)聽上市公司C的高管說C公司的一件重大訴訟案將會(huì)敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票IV.某研究員經(jīng)分析上市公司D公布的財(cái)務(wù)報(bào)告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損，于是建議公司的基金經(jīng)理全部賣出基金持有的D公司股票A、I、II、III、IVB、II、IIIC、I、IID、I、II、III【正確答案】：B120.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是（）。A、從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)B、從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值C、從參與方來看，包括委托方和受托方D、從收益特征來看，具有增值的特點(diǎn)【正確答案】：D解析：

【從收益特征來看，具有增值的特點(diǎn)】121.基金托管人的信息披露義務(wù)主要涉及以下哪些環(huán)節(jié)？（）A、基金資產(chǎn)保管、基金銷售、會(huì)計(jì)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督B、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、更新招募說明書、投資運(yùn)作監(jiān)督C、基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核D、基金資產(chǎn)保管、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、出具法律意見書【正確答案】：C解析：

【基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核】122.從私募基金投資運(yùn)作行為規(guī)范來看，JT基金主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的禁止行為中

的（）A、挪用基金資產(chǎn)B、將固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資活動(dòng)C、不公平對(duì)待其管理的不同基金資產(chǎn)D、從事內(nèi)幕交易、操縱市場價(jià)格及其他不正當(dāng)交易活動(dòng)【正確答案】：A解析：

JT基金完成繳款，兩只基金報(bào)價(jià)單的繳款均從A基金財(cái)產(chǎn)賬戶中劃出，故挪用A

基金資產(chǎn)為B基金繳款。

【材料題】根據(jù)以下材料，回答73-75題。

A公募基金管理公司擬對(duì)旗下的定期開放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF(基金中基

金)，其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會(huì)等工作。123.關(guān)于大宗商品投資，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、大宗商品投資可以采取購買大宗商品相關(guān)股票的方式B、大宗商品投資通常采用直接購買大宗商品實(shí)物的方式C、大宗商品可以分為能源類、基礎(chǔ)原材料類、貴金屬類和農(nóng)產(chǎn)品類D、大宗商品具有抵御通貨膨脹的功能【正確答案】：B解析：

【大宗商品投資通常采用直接購買大宗商品實(shí)物的方式】124.關(guān)于投資者的投資限制，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、對(duì)面臨高稅率的個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者來說，避稅和稅收遞延將對(duì)投資決策起很重要的作用B、如果資產(chǎn)能夠在短時(shí)間內(nèi)以合理的價(jià)格迅速變現(xiàn)，需要支付的成本較低，則該資產(chǎn)的流動(dòng)性較低C、投資者在生命周期中所處的階段可能會(huì)給投資者的投資選擇帶來限制D、投資期限的長短影響投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及對(duì)流動(dòng)性的要求【正確答案】：B125.關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表，以下表述錯(cuò)誤的是()A、資產(chǎn)負(fù)債表記錄企業(yè)某一時(shí)點(diǎn)的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況B、財(cái)務(wù)報(bào)表按照財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則定期編制，用以顯示企業(yè)實(shí)際的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)績優(yōu)劣C、所有者權(quán)益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤等科目構(gòu)成D、利潤表反映特定時(shí)點(diǎn)企業(yè)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢【正確答案】：D解析：

利潤表反映特定時(shí)點(diǎn)企業(yè)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢126.關(guān)于可贖回債券和可回售債券，以下表述正確的是()。A、與其他屬性相同但沒有回售條款的債券相比，可回售債券的利率更高B、可贖回條款是債券投資者的權(quán)利C、可贖回條款不利于債券發(fā)行人D、可回售條款降低了債券投資者的風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D127.下列屬于股票型、債券型開放式基金申購贖回原則的是()。I.未知價(jià)原則II.已知價(jià)原則III.份額申購、份額贖回原則IV.金額申購、份額贖回原則A、I、IIIB、II、IVC、II、IIID、I、IV【正確答案】：D解析：

I、IV128.某企業(yè)近三年的息前稅后利潤分別為7,000萬、8,000萬和9,900萬，對(duì)應(yīng)的經(jīng)濟(jì)附加值(EVA)分別為-2,000萬、-3,300萬和-6,500萬，以下表述正確的是（）A、該企業(yè)的負(fù)債逐年減少B、該企業(yè)的資本成本逐年增加C、該企業(yè)的營業(yè)現(xiàn)金流逐年增加D、該企業(yè)的股東紅利逐年增加【正確答案】：B解析：

該企業(yè)的資本成本逐年增加129.某基金公司的董事會(huì)不顧行業(yè)特點(diǎn)和公司現(xiàn)狀，給公司下達(dá)了很高的績效考核指標(biāo)，該公司管理層非常激進(jìn)，導(dǎo)

致公司發(fā)生多起違規(guī)事件，該公司在內(nèi)部控制上存在的首要問題是（）問題。A、控制活動(dòng)B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、信息溝通D、控制環(huán)境【正確答案】：D解析：

控制環(huán)境要求公司應(yīng)當(dāng)建立決策科學(xué)、運(yùn)營規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，包括民

主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。130.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，以下滿足私募基金合格投資者要求的是()A、最近1年個(gè)人年收入不低于50萬元的個(gè)人B、金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人C、最近3年個(gè)人年收入不低于40萬元的個(gè)人D、總資產(chǎn)不低于1000萬元的單位【正確答案】：B解析：

私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只

私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元(B選項(xiàng)正確)或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、

債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在

基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃：③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他

投資者。131.關(guān)于交易成本，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、證券交易過程中的經(jīng)手費(fèi)、監(jiān)管費(fèi)、印花稅等是顯性成本B、顯性成本可以事先確定，包含傭金、稅費(fèi)、交易所規(guī)費(fèi)三部分C、沖擊成本是購買流動(dòng)性的成本，可以精確計(jì)量D、隱性成本包含買賣價(jià)差、沖擊成本、機(jī)會(huì)成本、對(duì)沖費(fèi)用等【正確答案】：C132.關(guān)于違法失信，以下表述正確的是（)。A、違法失信信息在誠信檔案中的效力為期限5年B、因證券期貨違法行為被市場禁入的信息效力期限為15年C、超過效力期限的違法失信信息，不再進(jìn)行誠信信息公開，但繼續(xù)接受誠信信息申請(qǐng)查詢D、違法失信信息的效力期限自對(duì)違法失信行為的處理決定執(zhí)行完畢之日起算【正確答案】：D解析：

A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，違法失信信息，在誠信檔案中的效力期限為3年，并不是5年。B項(xiàng)

說法錯(cuò)誤，因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔(dān)較大侵權(quán)、違約民事賠償責(zé)任的信

息，其效力期限為5年，并不是15年。C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，超過效力期限的違法失信信息，不再進(jìn)行誠信信息公開，并不

再接受誠信信息申請(qǐng)查詢。D項(xiàng)說法正確，法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會(huì)規(guī)章對(duì)違法失信信息的效力期限另有規(guī)

定的，國務(wù)院其他主管部門對(duì)其產(chǎn)生的違法失信信息的效力期限另有規(guī)定的，從其規(guī)定。前款所規(guī)定的效力期限，

自對(duì)違法失信行為的處理決定執(zhí)行完畢之日起算。故本題選D選項(xiàng)。133.A基金當(dāng)日資產(chǎn)凈值為105億元，前一日資產(chǎn)凈值是100億元，年管理費(fèi)率1.5%，年托管費(fèi)率0.25%，當(dāng)年天數(shù)365天，則當(dāng)天計(jì)提的基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)為()萬元A、43和7.2B、40和6.66C、41和6.85D、42和7【正確答案】：C134.相對(duì)于壽險(xiǎn)公司，財(cái)險(xiǎn)公司吸納的保費(fèi)投資期限()，并且賠償額度風(fēng)險(xiǎn)()，因此財(cái)險(xiǎn)公司通常將保費(fèi)投資于()風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)。A、較短，較小，高.B、較長，較大，高C、較短，較大，低D、較長，較小，低【正確答案】：C135.關(guān)于基金服務(wù)業(yè)務(wù)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括（）。A、公募基金的銷售B、公募基金的投資決策C、公募基金的銷售支付D、公募基金的份額登記【正確答案】：B解析：

【公募基金的投資決策】136.由于申購HDKJ公司非公開發(fā)行股票失敗，JT基金決定修改A基金合同，產(chǎn)品類型由原來的混合型基金轉(zhuǎn)型為投資

其他私募基金的基金中基金，按相關(guān)規(guī)定，J基金應(yīng)當(dāng)就該重大事項(xiàng)向相關(guān)部門進(jìn)行報(bào)告，報(bào)告對(duì)象為（）A、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B、中國證監(jiān)會(huì)C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D、中國證監(jiān)會(huì)在JT基金所在地的派出機(jī)構(gòu)【正確答案】：C解析：

基金運(yùn)行期間，發(fā)生重大事項(xiàng)的，比如基金合同發(fā)生重大變化，私募基金管理人

應(yīng)就該重大事項(xiàng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。137.下列行為中,涉嫌內(nèi)幕交易的是().I.基金管理人員工在對(duì)某被投已上市公司A進(jìn)行投后管理過程中，了解到該公司要并購重組，隨即買入了A公司的股票II.基金管理人員工在聚會(huì)時(shí)聽B上市公司董秘說B公司要重組，隨即買入了B公司的股票III.基金管理人員工在對(duì)某被投已上市公司C進(jìn)行投后管理過程中，聽說C公司的一件重大訴訟案將會(huì)敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票IV.基金管理人員工經(jīng)分析某被投已上市公司D公布的財(cái)務(wù)報(bào)告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損的結(jié)論，于是建議公司全部賣出所持有的D公司股票A、I、IIB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、II、III【正確答案】：B解析：

I、II、III138.基金管理人的合規(guī)管理是指對(duì)基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估和處置的管理活動(dòng)。

I法律法規(guī)

Ⅱ自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則

Ⅲ公眾投資者的基本需求A、I、Ⅱ、ⅢB、I、ⅡC、I、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：A解析：

基金管理人的合規(guī)管理可以定義為對(duì)基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)

管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估、

處罰的管理活動(dòng)。上述相關(guān)規(guī)則包括：立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則，基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德。139