2025年金融基金投資等職業(yè)人員技能資格知識試題與答案

2025年金融基金投資等職業(yè)人員技能資格1.下列選項中屬于顯性成本的是()。A.機(jī)會成本C.市場沖擊D.買賣價差2.以下哪種類型的基金通常不適合風(fēng)險厭惡型投資者?B、債券型基金3.基金的風(fēng)險收益特征主要由什么決定?4.以下哪項不屬于基金的投資風(fēng)險?D、通貨膨脹風(fēng)險(非特指基金投資)5.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以什么得出的?6.對于經(jīng)營暫時陷入困難的以及有破產(chǎn)風(fēng)險的公司，B.市凈率C.市現(xiàn)率D.市盈率7.投資者在申購基金時，通常需要支付的費用不包括?B、贖回費8.下列關(guān)衍生工具的說法，錯誤的是()。A.遠(yuǎn)期合約.期貨合約.互換合約.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱為基礎(chǔ)性工具B.按合約特點可以分為遠(yuǎn)期合約.期貨合約.期權(quán)合約.互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具C.獨立衍生工具指期權(quán)合約.期貨合約或者互換合約D.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨立衍生工具.嵌入式衍生工具12.在評估基金的風(fēng)險管理能力時，投資者可能會關(guān)注13.以下哪些信息是投資者在選擇基金時應(yīng)當(dāng)關(guān)注的?14.以下哪些情況可能導(dǎo)致基金的投資組合價值發(fā)生變化?15.以下哪些因素可能會影響基金的長期投資回報?16.在基金的投資組合管理中，以下哪些策略可能會被采用?17.以下哪些因素可能會影響基金的贖回效率?18.以下哪些行為可能構(gòu)成基金投資中的違規(guī)行為?B、基金投資者在基金份額凈值低于1元時贖回基金19.以下哪些因素可能會影響基金的運營成本?E、基金的市場營銷費用20.以下哪些是衡量基金業(yè)績的常見指標(biāo)?21.以下哪些因素可能會影響基金的風(fēng)險水平?22.在基金的投資組合管理中，基金經(jīng)理可能會采取哪23.相關(guān)系數(shù)的大小范圍為()。A.0和1之間B.+1和1-之間C.-1和0之間D.1到正無窮24.合格境外機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)自投資額度獲批之日起多A.1年B.6個月第10頁共51頁25.根據(jù)AIFMD,在歐盟境內(nèi)運營的另類投資基金，實行()監(jiān)管。26.根據(jù)人民銀行的規(guī)定，目前我國銀行間質(zhì)押式回購的最長期限是()。A.三個月C.六個月27.在我國金融市場上，()是被廣泛采納的貨幣市場基準(zhǔn)利率。第11頁共51頁A.上海銀行間同業(yè)拆借利率B.倫敦銀行間同業(yè)拆借利率C.新加坡銀行間同業(yè)拆借利率D.紐約銀行間同業(yè)拆放利率28.有限合伙制最早產(chǎn)生于()。C.俄羅斯29.在國際金融市場上，()是被廣泛采納的基準(zhǔn)利率。A.上海銀行間同業(yè)拆借利率B.倫敦銀行間同業(yè)拆借利率C.新加坡銀行間同業(yè)拆借利率D.紐約銀行間同業(yè)拆放利率30.分析師通過計算某公司的財務(wù)報表，得出該公司銷售凈利潤率為8%,總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為100%,資產(chǎn)負(fù)債率為75%,31.以下哪些因素可能會影響基金的申購和贖回流程?32.以下哪些信息是基金投資者在選擇基金時通常會33.在評估基金的投資價值時，以下哪些因素可能會被考慮?34.以下哪些情況可能會導(dǎo)致基金份額的凈值發(fā)生變化?第14頁共51頁35.在基金的投資組合管理中，基金經(jīng)理可能會面臨哪36.以下哪些措施可以幫助基金投資者降低投資風(fēng)險?37.以下哪些因素可能會影響基金的營銷和推廣效第15頁共51頁B、基金公司的品牌和信譽C、基金經(jīng)理的背景和經(jīng)驗D、基金的費用結(jié)構(gòu)和費率水平E、基金的市場定位和營銷策略38.在基金行業(yè)中，以下哪些角色負(fù)責(zé)監(jiān)管和管理工作?C、基金公司的內(nèi)部審計部門E、獨立的審計和會計事務(wù)所39.()指期權(quán)的買方只有在期權(quán)到期權(quán)才能執(zhí)行期權(quán)，既不能提前也不能推遲。A.美式期權(quán)B.看漲期權(quán)C.歐式期權(quán)D.看跌期權(quán)40.在有異常值的情況下，中位數(shù)和均值哪個評價結(jié)果A.均值B.不確定41.下列關(guān)于即期利率與遠(yuǎn)期利率的說法，錯誤的()。A.即期利率是金融市場中的基本利率，常用St表示，42.()衡量的是市場利率變動時債券，價格變動的百分A.修正久期B.收益率曲線C.凸性43.以下哪些因素可能會影響基金的申購和贖回費率?C.1萬元D.10萬元45.下列關(guān)于基金公司會計系統(tǒng)說法錯誤的是()。A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程B.基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算C.獨立建賬.獨立核算D.對公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司所管理的全部基金46.利潤表是反映在()財務(wù)成果的報表。A.某一特定日期B.某一特定時間C.某一確定時間D.一定會計期間47.根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，不包括()。A.零息債券B.政府債券C.附息債券D.息票累積債券第19頁共51頁48.下列不屬于最常用的VaR估算方法的是()。A.參數(shù)法B.久期分析法C.歷史模擬法D.蒙特卡洛模擬法50.在基金的投資過程中，以下哪些環(huán)節(jié)可能會產(chǎn)生費用?51.以下哪些因素可能會促使基金投資者選擇贖回基52.在基金市場中，以下哪些角色可能參與基金的交易過程?第21頁共51頁53.以下哪些行為是基金投資者在投資過程中應(yīng)當(dāng)避免的?54.以下哪些因素可能會影響基金的分紅政策?第22頁共51頁A.國際金融協(xié)會B.國際基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.國際證監(jiān)會組織56.浮動利率債券通常是在一個基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上加上以反()映不同債券發(fā)行人的信用。A.利率C.利差D.利息57.股票價格與每股凈資產(chǎn)的比值被稱為()。A.市凈率B.市盈率C.凈值收益率D.凈現(xiàn)值58.根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，封閉A.收益分配比例不得低于年度可供分配利潤的90%C.收益分配比例不得低于年度已實現(xiàn)收益的30%59.以下哪些因素可能會影響基金的資產(chǎn)配置策略?60.在基金的投資組合管理中，以下哪些行為可能被視第24頁共51頁61.以下哪些信息通常會在基金的招募說明書中披露?62.以下哪些因素可能會影響基金的長期投資表現(xiàn)?63.在基金的投資組合管理中，基金經(jīng)理可能會采用哪第25頁共51頁64.以下哪些因素可能會影響基金的流動性?65.在評估基金的潛在風(fēng)險時，投資者可能會關(guān)注哪些方面?第26頁共51頁66.以下哪些措施可以幫助基金投資者提高投資效率?67.在基金行業(yè)中，以下哪些行為可能被視為違規(guī)行為?B、基金投資者在基金份額凈值低于1元時贖回基金68.下列選項中關(guān)于大宗商品的說法錯誤的是()。第27頁共51頁A.大宗商品是指具有實體，可進(jìn)入流通領(lǐng)域，但并非在零售環(huán)節(jié)進(jìn)行銷售，具有商品屬性，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費使用的大批量買賣的物資商品B.大宗商品價值受全球經(jīng)濟(jì)因素.供求關(guān)系等影響較大，在通貨膨脹時價格隨之上漲，因此不能抵御通貨膨脹C.最近幾年，全球大宗商品和股票市場表現(xiàn)呈現(xiàn)出正相D.大宗商品具有同質(zhì)化.可交易等特征，供需和交易量都非常大69.()指未到期債券的持有者無法以面值，而只能以明顯低于市值的價格變現(xiàn)債券形成的投資風(fēng)險。A.通脹風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.再投資風(fēng)險D.提前贖回風(fēng)險70.下列關(guān)于回購協(xié)議的表述，錯誤的是()。A.回購協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時與證券的購買方約定在一定期限后按約定價格購回所賣證券的交B.由于買斷式回購歷史很長，回購市場目前以買斷式回購為主要交易品種C.按回購期限劃分，我國在交易所掛牌的國債回購可以分為1天.2天.3天.4天.7天.14天.28天.91天和182天D.本質(zhì)上，回購協(xié)議是一種證券抵押貸款，抵押品以國債為主【解析】由于質(zhì)押式回購歷史很長，回購市場目前以質(zhì)押式回購為主要交易品種。71.AIFMD規(guī)定私募股權(quán)投資基金收購公司()內(nèi)不允許通過分紅.減持.贖回等形式進(jìn)行資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。72.主動管理股票型基金()。A.個股選擇和權(quán)重不受基金合同等的約束B.管理目標(biāo)是跟蹤指數(shù)本身，將跟蹤誤差控制在一定范圍C.管理目標(biāo)是超越業(yè)績比較基準(zhǔn)，獲取超額阿爾法D.大類資產(chǎn)配置比例不受基金合同等的約束73.過濾法則又稱百分比穿越法則，是指當(dāng)接個股票的價格變化突破實現(xiàn)設(shè)置的百分比時，投資各就交鉍這種股票，你認(rèn)為以上說法()。A.錯誤C.有時正確D.有時錯誤74.關(guān)于債券基金的利率風(fēng)險.下列說法不正確的是()。A.債券基金的平均到期曰越長，債券基金的利率風(fēng)險越低B.當(dāng)市場利率上升時，大部分債券的價格會下降C.當(dāng)市場利率降低時，債券的價格通常會上升D.債券的價格與市場利率變動密切相關(guān)，且呈反方向變動75.以下哪種基金的風(fēng)險通常最低?76.基金公司的什么部門主要負(fù)責(zé)基金的投資運作?77.開放式基金的申購費率通常與什么因素成反比?78.ETF基金的全稱是什么?79.基金托管人主要負(fù)責(zé)什么?80.以下哪項是衡量基金業(yè)績的主要指標(biāo)之一?81.財務(wù)報表分析的對象是()。A.企業(yè)的各項基本活動B.企業(yè)的經(jīng)營治動C.企業(yè)的投資活動D.企業(yè)的籌資治動82.LOF基金與ETF基金的主要區(qū)別在于?D、申購費率83.基金合同中通常會規(guī)定基金的最低投資金額，這一規(guī)定主要是為了保護(hù)?A、基金公司的利益B、基金托管人的利益84.以下哪種基金的投資策略更側(cè)重于長期資本增值?D、混合型基金(平衡型)85.投資者在基金贖回時，可能面臨的費用是?86.基金的分紅方式通常不包括以下哪一項?第34頁共51頁D、分級基金份額分紅(特定類型)87.基金定投的主要優(yōu)點不包括?88.以下哪種情況可能導(dǎo)致基金份額凈值下降?89.基金公司的哪個部門通常負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的設(shè)計和研發(fā)?90.以下哪項是衡量基金流動性風(fēng)險的重要指標(biāo)?91.在基金投資中，以下哪種行為通常被視為違反職業(yè)92.以下哪種基金的投資策略是跟蹤某一特定市場指數(shù)的表現(xiàn)?B、被動管理型基金(指數(shù)基金)第36頁共51頁93.以下哪項不屬于基金的費用結(jié)構(gòu)?D、股票交易印花稅(特定稅種，非基金費用)94.以下哪種類型的基金通常需要投資者具備較高的C、QDII基金(合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者基金)95.基金份額持有人大會的召集人通常是?第37頁共51頁96.以下哪項不是基金投資組合管理的主要目標(biāo)?97.以下哪種基金的投資策略更側(cè)重于通過主動管理98.基金的投資組合中，若股票占比越高，通常意味著第38頁共51頁B、風(fēng)險越低C、潛在收益越高(同時也可能意味著風(fēng)險越高)標(biāo)準(zhǔn)答案：C(同時考慮潛在收益與風(fēng)險)99.以下哪種情況不屬于基金的風(fēng)險?A、市場波動風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、匯率風(fēng)險(對于非本幣投資的基金)D、通貨膨脹導(dǎo)致的購買力下降風(fēng)險(宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險，非特指基金)100.基金公司的哪個部門負(fù)責(zé)基金的日常交易操作?B、交易部101.以下哪種策略是基金經(jīng)理在管理基金時可能采用的一種主動管理策略?第39頁共51頁D、嚴(yán)格按照基金合同規(guī)定的投資策略執(zhí)行(通常偏向被動管理)102.基金份額的申購和贖回價格通常基于?103.以下哪種基金的風(fēng)險等級通常較高?104.基金的投資組合管理通常不包括以下哪個環(huán)節(jié)?第40頁共51頁C、風(fēng)險對沖(特定策略，非普遍環(huán)節(jié))105.以下哪種情況可能導(dǎo)致基金的投資組合價值下降?106.以下哪種基金類型更適合希望獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流的第41頁共51頁107.基金經(jīng)理在投資決策時，通常需要考慮哪些因素?(此題為多因素考慮，但要求單選最核心的)B、個人投資偏好108.以下哪種基金的投資策略是復(fù)制某一特定指數(shù)的D、量化投資基金(雖可能采用增強(qiáng)策略，但非特指)109.基金的風(fēng)險收益特征主要由其什么決定?110.以下哪些因素可能影響基金經(jīng)理的投資決策?B、行業(yè)發(fā)展趨勢C、基金公司的利潤目標(biāo)D、基金合同的約定投資策略E、基金經(jīng)理的個人投資經(jīng)驗和偏好111.對于證券投資莓金管理人的資格標(biāo)淮，下列選項中，()屬于國際證監(jiān)會組織認(rèn)為應(yīng)該考慮的因素。A.是否具備完善的內(nèi)部控制程序和健全的內(nèi)控機(jī)制B.是否具有特定的權(quán)利和職責(zé)C.基金管理人的誠信程度D.以上說法都正確112.基金管理公司應(yīng)當(dāng)按相關(guān)規(guī)定對其香港特區(qū)發(fā)生A.公司經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)B.公司注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)第43頁共51頁C.香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會D.以上內(nèi)容都要報告113.以下()不屬于投資債券的風(fēng)險。A.再投資風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.管理風(fēng)險D.通脹風(fēng)險114.根據(jù)全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)關(guān)于收益率計算的具體條款，自2006年1月1日起，公司至少必須()一次計算組合群的收益，并使用個別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計算。C.每季度115.下列關(guān)于影響期權(quán)價格因素的表述，不正確的是第44頁共51頁A.波動率越大，對期權(quán)多頭越有利，期權(quán)價格也應(yīng)越高B.對于美式期權(quán)和歐式期權(quán)來說，有效期越長，期權(quán)價C.標(biāo)的資產(chǎn)的價格越低.執(zhí)行價格越高，看漲期權(quán)的價D.在期權(quán)有效期內(nèi)，標(biāo)的資產(chǎn)產(chǎn)生的紅利將使看漲期權(quán)價格下降，而使看跌期權(quán)價格上升116.研究和發(fā)現(xiàn)股票的)(,并將其與市場價格比較，進(jìn)而決定投資策略是證券分析師的主要任務(wù)。A.股票的內(nèi)在價值B.股票的賬面價值C.股票的清算價值D.股票的票面價值117.下列情況中，不回購本公司股票的是()。A.進(jìn)行投資B.公司減少注冊資本C.將股份獎勵給本公司職工第45頁共51頁D.與持有本公司股份的其他公司合并118.每經(jīng)過一個計息期，要將所生利息加入本金再計A.浮動利率D.固定利率119.關(guān)于基金估值，以下說法正確的是()。A.復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布B.開放式基金每個交易日的次日進(jìn)行估值C.封閉式基金每周進(jìn)行一次估值D.開放式基金每個交易日進(jìn)行估值120.以下哪些費用可能構(gòu)成基金的費用結(jié)構(gòu)?A、管理費第46頁共51頁121.以下哪些基金類型可能包含股票投資?C、債券型基金(部分可能包含少量股票)D、貨幣市場基金(通常不包含，但非絕對)E、增強(qiáng)型指數(shù)基金(若跟蹤的股票指數(shù))122.以下哪些指標(biāo)可以用來評估基金