DG-TJ 08-2346-2020 住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)

上海市工程建設(shè)規(guī)范2020-11-20發(fā)布2021-05-01實施上海市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)管理委員會發(fā)布2021上海施行日期：2021年5月1日范，統(tǒng)一編號為DG/TJ08—2346—2020,自2021年5月1日起根據(jù)上海市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)管理委員會《關(guān)于印發(fā)<2018年上海市工程建設(shè)規(guī)范、建筑標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計編制計劃>的通知》(滬建標(biāo)定〔2017〕898號)的要求，由上海建科工程咨詢有限公司、上海市建設(shè)工程安全質(zhì)量監(jiān)督總站、同濟大學(xué)城市風(fēng)險管理研究院會同相關(guān)單位，共同編制上海市工程建設(shè)規(guī)范《住宅工程質(zhì)量潛在缺各單位及相關(guān)人員在執(zhí)行本標(biāo)準(zhǔn)過程中，如有意見和建議，請反饋至上海市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)管理委員會(地址：上海市大沽路100號；郵編：200003;E-mail:shjsbzgl@163.com),上海建科工程tis@),上海市建筑建材業(yè)市場管理總站(地址：上海市上海市建設(shè)工程安全質(zhì)量監(jiān)督總站同濟大學(xué)城市風(fēng)險管理研究院參編單位：中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司上海分公司中國財產(chǎn)再保險有限責(zé)任公司上海市建設(shè)工程咨詢行業(yè)協(xié)會陳冶冰顧德興馮永強莊國方顧勤華高書文崔立琪張常慶武景林王小兵李金芳李其俊姜水孔思超常建芳代建林羅安丹任斌葉贗慈王忠曜—1— 23基本規(guī)定 33.1工程質(zhì)量潛在缺陷保險范圍及期限 33.2風(fēng)險管理機構(gòu)工作范圍 43.3風(fēng)險管理機構(gòu)工作要求及工作依據(jù) 43.4風(fēng)險管理機構(gòu)職責(zé)及權(quán)利 53.5質(zhì)量風(fēng)險等級評價 64風(fēng)險管理工作內(nèi)容及工作要求 9 94.2實施階段 5風(fēng)險管理工作方法及工作流程 附錄A初步風(fēng)險分析報告 附錄B質(zhì)量風(fēng)險檢查報告 24附錄C質(zhì)量風(fēng)險最終檢查報告 28 附錄E風(fēng)險管理機構(gòu)功能試驗檢測項 40 41 —2— 2 3 3 43.3Basicrequirementsandworkin 43.4DutiesandrightsofTIS 5 64Contentsandrequirementsofriskmanagement 9 9 5Riskmanagementmetho 5.1Workingme AppendixAPreliminaryriskanalysisreport AppendixBInspectionrepor 24 28AppendixDInspectionreportonqualityriskreview 35AppendixEItemsoffunctionaltestingby 38Explanationofwordinginthisstandard Explanationofprovisions 1.0.1為規(guī)范本市住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險管理工作，提升本市住宅工程整體質(zhì)量水平，制定本標(biāo)準(zhǔn)。1.0.2本標(biāo)準(zhǔn)適用于本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險的住宅工程質(zhì)量風(fēng)險管理，包括新建、改建、擴建的商品住宅和保障性住宅。1.0.3住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險管理，除應(yīng)符合本標(biāo)準(zhǔn)外，尚應(yīng)符合國家、行業(yè)和本市現(xiàn)行有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定。2.0.1住宅工程質(zhì)量潛在缺陷inherentdefectsofresidential2.0.2住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險inherentdefectsinsuranceofresidentialproject(簡稱IDI)由住宅工程的建設(shè)單位投保的，保險公司根據(jù)保險條款約2.0.3風(fēng)險管理riskmanagement2.0.4風(fēng)險管理機構(gòu)technicalinspectionservice(簡稱TIS)3.1.1住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險的基本承保范圍和期限應(yīng)符合表3.1.1-1及表3.1.1-2的規(guī)定。承保范圍出現(xiàn)的問題或類型的其他情形承保范圍出現(xiàn)的問題或類型防水工程圍護結(jié)構(gòu)的保溫工程3.1.2住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險的附加險和保險期限應(yīng)符合承保范圍出現(xiàn)的問題或類型電氣管線(強電、弱電)、給排水管道、設(shè)備安裝工程3.1.3住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險的保險期限應(yīng)從工程竣工備3.2.1風(fēng)險管理機構(gòu)的工作范圍應(yīng)與保險公司承保的建設(shè)工程3.3.4風(fēng)險管理機構(gòu)開展風(fēng)險管理工作的依據(jù)應(yīng)包括：1國家、行業(yè)和本市現(xiàn)行建筑工程法律法規(guī)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)2本市工程質(zhì)量潛在缺陷保險法律法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。3建設(shè)單位在本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險的建筑工程質(zhì)量潛在缺陷保險合同及保險條款。4保險公司與風(fēng)險管理機構(gòu)簽訂的風(fēng)險管理合同及授權(quán)委托書。5本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險的項目的勘察設(shè)計文件、施工方案等技術(shù)資料。3.4.1風(fēng)險管理機構(gòu)應(yīng)為獨立對外承擔(dān)民事賠償責(zé)任的主體，并應(yīng)滿足上海市行政主管部門相關(guān)規(guī)定。3.4.2經(jīng)保險公司授權(quán)，風(fēng)險管理機構(gòu)根據(jù)工作需要進入施工現(xiàn)場開展風(fēng)險管理工作，并查閱工程勘察設(shè)計文件、施工、監(jiān)理等與工程質(zhì)量有關(guān)的文件。3.4.3風(fēng)險管理機構(gòu)應(yīng)及時將檢查發(fā)現(xiàn)的質(zhì)量缺陷、缺陷處理意見等信息整理匯總，并應(yīng)編寫檢查報告提交保險公司。3.4.4保險公司應(yīng)將風(fēng)險管理機構(gòu)提供的檢查報告交建設(shè)單位，并應(yīng)由建設(shè)單位組織落實整改，風(fēng)險管理機構(gòu)應(yīng)對整改情況進行跟蹤記錄。3.4.5風(fēng)險管理機構(gòu)應(yīng)根據(jù)本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險的項目規(guī)模、項目特點，建立滿足項目風(fēng)險管理需求的風(fēng)險管理團隊，并在項目質(zhì)量風(fēng)險管理工作計劃及風(fēng)險管理合同中予以明確。3.4.6風(fēng)險管理團隊?wèi)?yīng)包括風(fēng)險管理機構(gòu)技術(shù)負(fù)責(zé)人、風(fēng)險管理項目負(fù)責(zé)人、風(fēng)險管理專家、風(fēng)險管理工程師及其他輔助人員。3.4.7風(fēng)險管理機構(gòu)技術(shù)負(fù)責(zé)人主要職責(zé)應(yīng)包括：1審批質(zhì)量風(fēng)險管理工作計劃。2監(jiān)督質(zhì)量風(fēng)險管理工作計劃的履行。2參與編寫質(zhì)量風(fēng)險管理工作計劃、質(zhì)量風(fēng)險問題清單及3.4.10風(fēng)險管理工程師配備應(yīng)符合保險各項責(zé)任要求。其主要2進行見證功能性試驗。3.5質(zhì)量風(fēng)險等級評價質(zhì)量相關(guān)法律法規(guī)和工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)，判斷單一質(zhì)量缺陷的風(fēng)險等發(fā)生概率和出險造成的損失進行風(fēng)險評價。3.5.2工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險按照嚴(yán)重程度，應(yīng)分為正常技術(shù)風(fēng)險、輕微技術(shù)風(fēng)險、中等技術(shù)風(fēng)險、嚴(yán)重技術(shù)風(fēng)險及技術(shù)風(fēng)險保留五類。技術(shù)風(fēng)險等級應(yīng)符合表3.5.2-1的規(guī)定，風(fēng)險等級評估應(yīng)符合表3.5.2-2的規(guī)定。不影響結(jié)構(gòu)安全、使用安全的質(zhì)量缺陷中等技術(shù)風(fēng)險成嚴(yán)重的財產(chǎn)損失或產(chǎn)生惡劣的社會影響技術(shù)風(fēng)險保留其實際風(fēng)險等級10萬元≤C<100萬元500萬元P<0.1%中等風(fēng)險中等風(fēng)險中等風(fēng)險中等風(fēng)險中等風(fēng)險中等風(fēng)險3.5.3風(fēng)險事件發(fā)生的概率描述及等級標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合表3.5.3的4級(4)3級(3)2級(2)1級(1)偶爾區(qū)間概率P<0.1%3.5.4風(fēng)險事件可能引發(fā)出險損失及等級標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合表3.5.4的輕微(D)一般(C)中等(B)嚴(yán)重(A)10萬元≤C<100萬元100萬元≤C<500萬元3.5.5風(fēng)險接受準(zhǔn)則與風(fēng)險等級的劃分應(yīng)對應(yīng)，不同風(fēng)險等級的接受準(zhǔn)則應(yīng)符合表3.5.5的規(guī)定。中等風(fēng)險技術(shù)保留4風(fēng)險管理工作內(nèi)容及工作要求4.1準(zhǔn)備階段4.1.1在準(zhǔn)備階段，風(fēng)險管理機構(gòu)應(yīng)對本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險的項目的質(zhì)量風(fēng)險進行初步評估，并編寫初步風(fēng)險分析報告、設(shè)計質(zhì)量風(fēng)險分析報告。4.1.2在質(zhì)量風(fēng)險管理交底會召開前，風(fēng)險管理機構(gòu)應(yīng)編制質(zhì)量風(fēng)險管理工作計劃，并提交保險公司審核。4.1.3在質(zhì)量風(fēng)險管理交底會上，風(fēng)險管理機構(gòu)應(yīng)向項目參建各方就項目質(zhì)量風(fēng)險管理工作進行交底。4.1.4工程質(zhì)量風(fēng)險初步評估應(yīng)符合以下規(guī)定：1風(fēng)險管理機構(gòu)應(yīng)在保險公司協(xié)調(diào)下，收集項目工程建設(shè)資料，包括勘察設(shè)計文件、施工方案、主要參建單位信息等，并應(yīng)進行現(xiàn)場踏勘。2風(fēng)險管理機構(gòu)應(yīng)對本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險的項目已暴露的質(zhì)量風(fēng)險及未來可能發(fā)生的質(zhì)量風(fēng)險進行識別和評估，并應(yīng)出具初步風(fēng)險分析報告，報告內(nèi)容及格式可參照本標(biāo)準(zhǔn)附錄A。3初步風(fēng)險分析報告應(yīng)包含對施工技術(shù)資料的風(fēng)險評價、對主要參建方的組織管理風(fēng)險評價、對場地環(huán)境風(fēng)險評價、涉及質(zhì)量風(fēng)險的關(guān)鍵施工工序的提示以及對施工過程可能出現(xiàn)的質(zhì)量風(fēng)險預(yù)警等。4.1.5設(shè)計質(zhì)量風(fēng)險評估應(yīng)符合以下規(guī)定：1風(fēng)險管理機構(gòu)應(yīng)依據(jù)保險責(zé)任范圍及合同要求，并在遵循現(xiàn)行規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)的前提下，針對本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險的項目的勘察設(shè)計文件進行設(shè)計專項風(fēng)險評估，識別設(shè)計技術(shù)風(fēng)險并提出設(shè)計風(fēng)險修改建議。2對設(shè)計技術(shù)風(fēng)險有爭議時，風(fēng)險管理機構(gòu)可通過專家評審等程序，增強設(shè)計質(zhì)量風(fēng)險分析報告的公正性和權(quán)威性。3風(fēng)險管理機構(gòu)應(yīng)結(jié)合工程質(zhì)量潛在缺陷保險范圍，針對十年期的地基基礎(chǔ)和主體結(jié)構(gòu)、五年期的防水和保溫工程以及兩年期的安裝和裝飾工程，出具相關(guān)設(shè)計質(zhì)量風(fēng)險分析報告。4.1.6質(zhì)量風(fēng)險管理工作計劃編制應(yīng)符合以下規(guī)定：1風(fēng)險管理合同簽訂后，風(fēng)險管理機構(gòu)應(yīng)根據(jù)保險范圍及合同要求，收集相關(guān)工程資料，結(jié)合項目特點編制質(zhì)量風(fēng)險管理工作計劃。2風(fēng)險管理機構(gòu)項目負(fù)責(zé)人應(yīng)主持編制質(zhì)量風(fēng)險管理工作3質(zhì)量風(fēng)險管理工作計劃應(yīng)由風(fēng)險管理機構(gòu)技術(shù)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提交保險公司。4質(zhì)量風(fēng)險管理工作計劃內(nèi)容應(yīng)符合表4.1.6的規(guī)定。管理工作項目風(fēng)險管理團隊成員信息需要建設(shè)單位和保險公司協(xié)調(diào)配合的相關(guān)事項等4.1.7風(fēng)險管理交底會應(yīng)由保險公司組織風(fēng)險管理機構(gòu)、建設(shè)單位及其他參建單位召開。4.1.8風(fēng)險管理機構(gòu)在交底會上，應(yīng)對工程中存在的質(zhì)量風(fēng)險點、過程中質(zhì)量檢查方式以及參建各方需配合事項等進行告知，并應(yīng)形成風(fēng)險管理交底會議紀(jì)要。4.2實施階段4.2.1在施工過程階段，風(fēng)險管理機構(gòu)應(yīng)依據(jù)項目質(zhì)量風(fēng)險管理工作計劃對項目工程質(zhì)量展開風(fēng)險檢查，出具質(zhì)量風(fēng)險問題清單及質(zhì)量風(fēng)險檢查報告，并對質(zhì)量缺陷的整改情況進行跟蹤和記錄。4.2.2風(fēng)險管理機構(gòu)應(yīng)根據(jù)合同要求，對本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險的項目進行定期、不定期的質(zhì)量風(fēng)險檢查。施工過程中的檢查頻率不宜低于平均每月2次，對于質(zhì)量風(fēng)險等級高的專項工4.2.3風(fēng)險管理機構(gòu)應(yīng)根據(jù)表3.1.1-1、表3.1.1-2和表3.1.2的規(guī)4.2.4風(fēng)險管理機構(gòu)應(yīng)對下列部位和專項工程質(zhì)量風(fēng)險進行分1可能產(chǎn)生穩(wěn)定性風(fēng)險的地基與基礎(chǔ)。2采用無梁樓蓋形式的地下室。3裝配式建筑專項工程。4外墻外保溫系統(tǒng)。5暖通工程。6裂縫。7滲漏。8其他。4.2.5風(fēng)險管理機構(gòu)在每次檢查結(jié)束后，應(yīng)及時填寫質(zhì)量風(fēng)險問題清單。4.2.6質(zhì)量風(fēng)險問題清單應(yīng)由風(fēng)險管理項目負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并提交1風(fēng)險管理機構(gòu)應(yīng)對檢查中發(fā)現(xiàn)的質(zhì)量缺陷進行跟蹤，記2如參建單位拒不整改或整改不力，風(fēng)險管理機構(gòu)應(yīng)對質(zhì)3對于存在爭議的工程質(zhì)量缺陷，保險公司與建設(shè)單位可委托雙方共同認(rèn)可的第三方工程質(zhì)量鑒定機構(gòu)進行鑒定后處理。4.2.8風(fēng)險管理機構(gòu)應(yīng)根據(jù)檢查情況編制質(zhì)量風(fēng)險檢查報告，并共6類。工整個過程的質(zhì)量檢查情況、質(zhì)量缺陷追蹤情況進行匯總評價，量缺陷風(fēng)險整改及銷項匯總(整個過程中所有質(zhì)量缺陷的整改情況及其效果評價)、未銷項問題(拒不整改或整改不力的)匯總及格式可參照本標(biāo)準(zhǔn)附錄C。4.3.4質(zhì)量風(fēng)險回訪檢查報告的內(nèi)容宜包括竣工時遺留質(zhì)量缺內(nèi)容施工方法應(yīng)符合設(shè)計文件、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范和施工方案的資料檢查查閱設(shè)計文件和施工方案，抽查施工過程中的見證或查閱防水工程的蓄水、淋水試驗以及管道的壓力試驗等資功能性試驗工序檢查實體質(zhì)量檢查資料檢查回訪檢查風(fēng)險評估竣工驗收風(fēng)險評估風(fēng)險初步分析設(shè)計風(fēng)險分析實施階段準(zhǔn)備階段現(xiàn)場查勘5.2.2準(zhǔn)備階段的工作流程應(yīng)符合圖5.2.2的規(guī)定。評估施工環(huán)境、審核通過評估勘察設(shè)計風(fēng)險5.2.3實施階段的工作流程應(yīng)符合圖5.2.3的規(guī)定。確定單次檢查計劃實體質(zhì)量檢查質(zhì)量風(fēng)險識別評估提交風(fēng)險問題清單檢查報告資料檢查5.2.4風(fēng)險追蹤工作流程宜符合圖5.2.4的規(guī)定。經(jīng)保險公司授權(quán)發(fā)布風(fēng)險問題清單經(jīng)保險公司授權(quán)發(fā)布風(fēng)險問題清單(建設(shè)單位)告知保險公司組織參建單位整改(建設(shè)單位)存在缺陷問題告知保險公司與建設(shè)單位溝通協(xié)調(diào)整改不到位提交質(zhì)量風(fēng)險整改回復(fù)和監(jiān)理驗收情況(建設(shè)單位)機構(gòu)鑒定鳳險問題追蹤(風(fēng)險管理機構(gòu))已整改風(fēng)險問題記錄并關(guān)閉(風(fēng)險管理機構(gòu))保險公司和建設(shè)單位尋找共同認(rèn)可的工程質(zhì)量鑒定機構(gòu)制定整改方案并整改(施工單位)風(fēng)險問題記錄(風(fēng)險管理機構(gòu))實體檢查資料調(diào)閱竣工驗收節(jié)點前圖5.2.5竣工及回訪階段工作流程項目基本信息項目地點保險公司(復(fù)選)(復(fù)選)□工序檢查□實體質(zhì)量檢查□資料檢查□功能性試驗檢查人員姓名崗位本次檢查涉及保險范圍水和保溫工程做法，以及是否采用新技術(shù)、新材料、新工藝等)出具本報告時已經(jīng)收到的重要技術(shù)文件需補充的技術(shù)文件現(xiàn)場檢查情況匯總質(zhì)量風(fēng)險問題匯總審核人審批人姓名：日期：公司簽章：附圖 項目基本信息項目地點保險公司(復(fù)選)(復(fù)選)□工序檢查□實體質(zhì)量檢查□資料檢查□功能性試驗檢查人員姓名崗位本次檢查涉及保險范圍已整改風(fēng)險匯總本次檢查情況匯總(檢查內(nèi)容、檢查位置、檢查發(fā)現(xiàn)的問題及風(fēng)險等級等)風(fēng)險問題匯總審核人審批人姓名：日期：姓名：日期：姓名：日期：公司簽章：附圖項目基本信息項目地點保險公司日期計劃：實際：(復(fù)選)□工序檢查□實體質(zhì)量檢查□資料檢查□功能性試驗檢查人員姓名崗位本次檢查涉及保險范圍出具的質(zhì)量風(fēng)險檢查報告清單已整改風(fēng)險匯總未整改風(fēng)險匯總竣工檢查情況匯總包括資料檢查、工序檢查、實體檢查及必要的包括資料檢查、工序檢查、實體檢查及必要的風(fēng)險問題匯總審核人審批人日期：姓名：日期：姓名：日期：公司簽章：附圖項目基本信息項目地點保險公司(復(fù)選)□工序檢查□實體質(zhì)量檢查□資料檢查□功能性試驗回訪檢查日期檢查人員姓名崗位回訪檢查情況描述(包括回訪次數(shù)、檢查情況描述及物業(yè)記錄查閱等)回訪檢查問題匯總回訪檢查結(jié)論審核人審批人姓名：日期：姓名：日期：姓名：日期：公司簽章：12345自行檢測6自行檢測78自行檢測9防水工程自行檢測系統(tǒng)電源及接地檢測本標(biāo)準(zhǔn)用詞說明1為了便于在執(zhí)行本標(biāo)準(zhǔn)條文時區(qū)別對待，對要求嚴(yán)格程度不同的用詞說明如下：1)表示很嚴(yán)格，非這樣做不可的用詞：2)表示嚴(yán)格，在正常情況下均應(yīng)這樣做的用詞：用詞：用“可”。上海市工程建設(shè)規(guī)范住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)條文說明—45— 3基本規(guī)定 493.1工程質(zhì)量潛在缺陷保險范圍及期限 493.2風(fēng)險管理機構(gòu)工作范圍 49 3.4風(fēng)險管理機構(gòu)職責(zé)及權(quán)利 3.5風(fēng)險等級評價 534.1施工準(zhǔn)備階段 4.2施工過程階段 545風(fēng)險管理工作方法及工作流程 附錄E風(fēng)險管理機構(gòu)功能試驗檢測項 57—46— 3Basicprovisions 49 493.3Basicrequirementsandworkingbasi 3.4DutiesandrightsofTIS 4Contentsandrequirementsofriskmanageme AppendixEItemsoffunctionaltestingbyTIS 1.0.1依據(jù)《關(guān)于本市推進商品住宅和保障性住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險的實施意見》以及《上海市住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險實施細(xì)則》等文件精神，結(jié)合上海市IDI保險施行現(xiàn)狀，本條文規(guī)定編制《住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)》的目的是為了規(guī)范本市住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險管理機構(gòu)行為，指導(dǎo)住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險管理工作，提升全市住宅工程整體質(zhì)量水平。1.0.2依據(jù)《關(guān)于本市推進商品住宅和保障性住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險的實施意見》以及《上海市住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險實施細(xì)則》的要求，在全市保障性住宅及商品住宅中推行IDI保險制度。本標(biāo)準(zhǔn)的適用范圍主要針對投保本市工程質(zhì)量潛在缺陷保險的新開工住宅工程風(fēng)險管理工作。投保時已在建、已竣工的住宅工程項目風(fēng)險管理工作均可參照執(zhí)行。1.0.3本標(biāo)準(zhǔn)主要規(guī)定了住宅工程質(zhì)量潛在缺陷風(fēng)險管理工作符合本標(biāo)準(zhǔn)要求外，風(fēng)險管理工作還應(yīng)符合《建筑工程施工質(zhì)量準(zhǔn)的規(guī)定。本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了工程質(zhì)量潛在缺陷、工程質(zhì)量潛在缺陷保險(IDID、風(fēng)險管理及風(fēng)險管理機構(gòu)(TIS)四個術(shù)語的定義。以上術(shù)語的定義，一方面參考了《關(guān)于本市推進商品住宅和保障性住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險的實施意程質(zhì)量潛在缺陷保險實施細(xì)則》以及《上海市建設(shè)工程質(zhì)量風(fēng)險管理機構(gòu)管理辦法》中的規(guī)定，也參考了國際上關(guān)于IDI、TIS的通用定義，同時結(jié)合IDI保險、TIS風(fēng)險管理工作在上海開展的實踐情況編寫。3基本規(guī)定3.1工程質(zhì)量潛在缺陷保險范圍及期限3.1.1根據(jù)《關(guān)于本市推進商品住宅和保障性住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險的實施意見》,上海IDI保險制度的基本承保范圍主要是針對地基基礎(chǔ)、主體結(jié)構(gòu)以及防水保溫工程。其中地基基礎(chǔ)和主體結(jié)構(gòu)的保險期限為十年，防水保溫工程的保險期限為3.1.2根據(jù)《關(guān)于本市推進商品住宅和保障性住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險的實施意見》,除基本險外，保險公司可對裝修工程，電氣管線、給排水管道、設(shè)備安裝以及供熱、供冷系統(tǒng)系統(tǒng)工程以附加險方式，為建設(shè)單位提供保險服務(wù)。保險期限為兩年。3.1.3根據(jù)《關(guān)于本市推進商品住宅和保障性住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險的實施意見》,住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險的保險期限從該工程質(zhì)量潛在缺陷保險承保的建筑峻工備案兩年后開始計算。建設(shè)工程在竣工備案后兩年內(nèi)出現(xiàn)質(zhì)量缺陷的，由施工承包單位負(fù)責(zé)維修。3.2風(fēng)險管理機構(gòu)工作范圍3.2.1風(fēng)險管理機構(gòu)與保險公司簽訂風(fēng)險管理合同，其工作范圍與工程質(zhì)量潛在缺陷保險保單范圍相一致，對保單范圍內(nèi)的工程質(zhì)量實施檢查、評估工作。3.3風(fēng)險管理機構(gòu)工作要求和工作依據(jù)3.3.1為保證風(fēng)險管理機構(gòu)相對獨立、客觀地開展風(fēng)險管理工作，本條文規(guī)定風(fēng)險管理機構(gòu)不得與該工程參建單位存有關(guān)聯(lián)關(guān)3.3.2為了便于風(fēng)險管理機構(gòu)在工程現(xiàn)場順利開展和推進風(fēng)險機構(gòu)名稱、風(fēng)險管理工作范圍、工作內(nèi)容以及風(fēng)險管理項目負(fù)責(zé)人姓名等，書面通知本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險的項目的建設(shè)單位，便于風(fēng)險管理機構(gòu)與現(xiàn)場參建單位建立溝通渠道。3.3.4本條文從風(fēng)險管理機構(gòu)工作實際出發(fā)，規(guī)定其開展風(fēng)險管標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范及本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險的項目技術(shù)文件等。3.4風(fēng)險管理機構(gòu)職責(zé)及權(quán)利3.4.2風(fēng)險管理機構(gòu)非五方責(zé)任主體之一，與工程各參建單位也不存在合同關(guān)系。為保證風(fēng)險管理工作的順利開展，本條文規(guī)定了風(fēng)險管理機構(gòu)在經(jīng)過保險公司授權(quán)后，根據(jù)自身工作需要，可在不提前告知工程參建方的情況下進入施工現(xiàn)場。同時，也有查閱勘察設(shè)計、施工、監(jiān)理等與工程質(zhì)量有關(guān)的文件的權(quán)利。但風(fēng)險管理機構(gòu)的工作不應(yīng)對施工進度、施工過程形成直接干擾。3.4.3本條文規(guī)定了風(fēng)險管理機構(gòu)在施工現(xiàn)場檢查時，對已知質(zhì)量缺陷的處理措施以及對整改情況進行跟蹤和記錄的要求。3.4.6基于風(fēng)險管理機構(gòu)工作開展需要，本條文規(guī)定了風(fēng)險管理團隊的組成，包括風(fēng)險管理機構(gòu)技術(shù)負(fù)責(zé)人、項目負(fù)責(zé)人、風(fēng)險管理專家以及風(fēng)險管理工程師。3.4.7本條文說明的審批風(fēng)險分析報告包括：初步風(fēng)險分析報告、設(shè)計質(zhì)量風(fēng)險分析報告、階段質(zhì)量風(fēng)險檢查報告、質(zhì)量風(fēng)險最終檢查報告及質(zhì)量風(fēng)險回訪檢查報告。3.4.8本條文說明的審核風(fēng)險分析報告包括：初步風(fēng)險分析報告、設(shè)計質(zhì)量風(fēng)險分析報告、階段質(zhì)量風(fēng)險檢查報告、質(zhì)量風(fēng)險最終檢查報告及質(zhì)量風(fēng)險回訪檢查報告。3.4.9本條文說明的編制風(fēng)險分析報告包括：初步風(fēng)險分析報告、設(shè)計質(zhì)量風(fēng)險分析報告、階段質(zhì)量風(fēng)險檢查報告、質(zhì)量風(fēng)險最終檢查報告及質(zhì)量風(fēng)險回訪檢查報告。3.5風(fēng)險等級評價3.5.1本條文規(guī)定了風(fēng)險管理機構(gòu)確定風(fēng)險事件風(fēng)險等級時的原則和要點。規(guī)定單一風(fēng)險，風(fēng)險管理機構(gòu)可根據(jù)是否違反工程質(zhì)量相關(guān)法律法規(guī)或工程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)判斷其風(fēng)險等級。而對于防的損失進行風(fēng)險評價。3.5.2基于風(fēng)險事件發(fā)生的概率等級和可能造成的出險損失，本條文規(guī)定了風(fēng)險事件的等級評估矩陣。按照風(fēng)險嚴(yán)重程度，分為正常技術(shù)風(fēng)險、輕微技術(shù)風(fēng)險、中等技術(shù)風(fēng)險、嚴(yán)重技術(shù)風(fēng)險及技術(shù)風(fēng)險保留五類。3.5.3參照住建部2018年頒布的《大型工程技術(shù)風(fēng)險控制要點》,本條文規(guī)定了風(fēng)險事件發(fā)生的概率等級。發(fā)生概率小于0.1%的，定義為不太可能；發(fā)生概率在0.1%～1%之間的，定義為偶爾；發(fā)生概率在1%～10%之間的，定義為可能；發(fā)生概率在10%以上的，定義為非?？赡?。3.5.4基于保險公司前期調(diào)研、溝通結(jié)果，本條文規(guī)定了風(fēng)險事件可能引發(fā)的出險損失等級標(biāo)準(zhǔn)，損失額小于10萬元的，定義為輕微損失；損失額在10萬元～100萬元之間的，定義為一般損失；損失額在100萬元～500萬元之間的，定義為中等損失；損失額在500萬元以上的，定義為嚴(yán)重?fù)p失。3.5.5本條文規(guī)定了不同等級風(fēng)險的接受準(zhǔn)則，其中嚴(yán)重風(fēng)險完全不可接受，應(yīng)立即整改、排除風(fēng)險；中等風(fēng)險不可接受，應(yīng)立即采取整改、控制措施；輕微風(fēng)險允許在一定條件下發(fā)生，但也應(yīng)引起注意，建議整改，并對其進行監(jiān)控并避免風(fēng)險升級；正常風(fēng)險可接受，但應(yīng)盡量保持當(dāng)前的風(fēng)險水平和狀態(tài)；技術(shù)保留則待進一步驗證。4風(fēng)險管理工作內(nèi)容及工作要求4.1施工準(zhǔn)備階段4.1.1本條文規(guī)定了風(fēng)險管理機構(gòu)在施工準(zhǔn)備階段需要完成的主要工作，包括初步風(fēng)險評估、設(shè)計風(fēng)險評估、質(zhì)量風(fēng)險管理交底、編制質(zhì)量風(fēng)險管理工作計劃等。4.1.4為便于保險公司初步判斷擬承保項目的質(zhì)量風(fēng)險狀況，風(fēng)險管理機構(gòu)需結(jié)合收集到的工程建設(shè)資料以及現(xiàn)場檢查結(jié)果，對本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險的項目已暴露的質(zhì)量風(fēng)險以及未來可能發(fā)生的質(zhì)量風(fēng)險進行警示和評估，出具初步風(fēng)險分析報告。初步風(fēng)險分析報告由風(fēng)險管理工程師組織匯總編制，風(fēng)險管理專家參與，經(jīng)風(fēng)險管理項目負(fù)責(zé)人審核，風(fēng)險管理機構(gòu)技術(shù)負(fù)責(zé)人審批通過后，提交至保險公司。初步風(fēng)險分析報告是保險公司決定是否承保的重要依據(jù)文件，同時，結(jié)合保險公司承保時關(guān)注的要素，規(guī)定了初步風(fēng)險分析報告需要涵蓋的主要內(nèi)容。4.1.5對于開工前或開工時風(fēng)險管理機構(gòu)即介入開展風(fēng)險管理工作的本市已投保質(zhì)量潛在缺陷保險的項目，為從源頭上更好地把控項目的質(zhì)量風(fēng)險，