保險(xiǎn)中介反洗錢合規(guī)指南

保險(xiǎn)中介反洗錢合規(guī)指南合同編號：__________甲方（保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)）：__________乙方（中介機(jī)構(gòu)）：__________鑒于甲方為一家合法經(jīng)營的保險(xiǎn)公司，乙方為一家合法經(jīng)營的中介機(jī)構(gòu)，雙方為共同預(yù)防和打擊洗錢犯罪，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《保險(xiǎn)法》及相關(guān)法律法規(guī)，經(jīng)雙方友好協(xié)商，特訂立本反洗錢合規(guī)指南合同，以便雙方共同遵守。第一條定義1.1反洗錢：依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，通過合法途徑掩飾、隱瞞犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。1.2合規(guī)：乙方根據(jù)甲方要求，按照相關(guān)法律法規(guī)和本合規(guī)指南，開展中介業(yè)務(wù)，確保不涉及洗錢等非法活動。第二條乙方的義務(wù)2.1乙方應(yīng)建立健全反洗錢內(nèi)控制度，包括但不限于客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等。2.2乙方應(yīng)根據(jù)甲方要求，對客戶進(jìn)行身份識別，并留存客戶身份資料。對于涉嫌洗錢等非法活動的客戶，乙方應(yīng)立即向甲方報(bào)告，并配合甲方及相關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查。2.3乙方應(yīng)對客戶的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常交易行為，應(yīng)及時(shí)向甲方報(bào)告，并按照甲方的要求采取措施。2.4乙方應(yīng)定期對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，提高員工的反洗錢意識和能力。第三條甲方的義務(wù)3.1甲方應(yīng)向乙方提供反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)、政策、制度等方面的培訓(xùn)和指導(dǎo)。3.2甲方應(yīng)對乙方執(zhí)行反洗錢合規(guī)情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查，確保乙方符合相關(guān)法律法規(guī)和本合規(guī)指南的要求。3.3甲方應(yīng)對乙方報(bào)告的大額交易和可疑交易進(jìn)行審核，并按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行處理。第四條違約責(zé)任4.1如乙方違反本合規(guī)指南的規(guī)定，甲方有權(quán)要求乙方立即改正，并視情節(jié)嚴(yán)重程度，依法追究乙方法律責(zé)任。4.2如甲方違反本合規(guī)指南的規(guī)定，乙方有權(quán)要求甲方立即改正，并視情節(jié)嚴(yán)重程度，依法追究甲方法律責(zé)任。第五條爭議解決5.1對于本合規(guī)指南的解釋或履行發(fā)生的任何爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決。5.2如協(xié)商不成，任何一方均可向乙方所在地的人民法院提起訴訟。第六條其他6.1本合規(guī)指南一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。6.2本合規(guī)指南自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為____年。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.甲方（保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)）營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件2.乙方（中介機(jī)構(gòu)）營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件3.反洗錢內(nèi)控制度相關(guān)文件4.客戶身份識別制度相關(guān)文件5.客戶身份資料和交易記錄保存制度相關(guān)文件6.大額交易和可疑交易報(bào)告制度相關(guān)文件7.反洗錢培訓(xùn)資料二、違約行為及認(rèn)定：1.乙方未建立反洗錢內(nèi)控制度，或內(nèi)控制度不健全2.乙方未對客戶進(jìn)行身份識別，或未留存客戶身份資料3.乙方未對客戶的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，或未及時(shí)報(bào)告異常交易行為4.乙方未定期對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)5.甲方未向乙方提供反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)、政策、制度等方面的培訓(xùn)和指導(dǎo)6.甲方未對乙方執(zhí)行反洗錢合規(guī)情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查7.甲方未對乙方報(bào)告的大額交易和可疑交易進(jìn)行審核，或未按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行處理三、法律名詞及解釋：1.反洗錢：通過合法途徑掩飾、隱瞞犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。2.合規(guī)：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和本合規(guī)指南，開展中介業(yè)務(wù)，確保不涉及洗錢等非法活動。3.客戶身份識別：對客戶的身份信息進(jìn)行核實(shí)和記錄，以確認(rèn)客戶的真實(shí)身份。4.大額交易：交易金額達(dá)到或超過中國人民銀行規(guī)定的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的交易。5.可疑交易：交易行為不符合正常交易邏輯、交易金額與客戶身份或經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符、交易頻率異常等涉嫌洗錢等非法活動的交易。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：乙方未建立反洗錢內(nèi)控制度或內(nèi)控制度不健全。解決辦法：乙方應(yīng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和甲方要求，建立完善的反洗錢內(nèi)控制度。2.問題：乙方未對客戶進(jìn)行身份識別或未留存客戶身份資料。解決辦法：乙方應(yīng)嚴(yán)格按照甲方要求，對客戶進(jìn)行身份識別，并留存客戶身份資料。3.問題：乙方未對客戶的交易行為進(jìn)行監(jiān)控或未及時(shí)報(bào)告異常交易行為。解決辦法：乙方應(yīng)加強(qiáng)對客戶交易行為的監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常交易行為，應(yīng)及時(shí)向甲方報(bào)告，并采取相應(yīng)措施。4.問題：乙方未定期對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。解決辦法：乙方應(yīng)定期組織員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，提高員工的反洗錢意識和能力。5.問題：甲方未向乙方提供反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)、政策、制度等方面的培訓(xùn)和指導(dǎo)。解決辦法：甲方應(yīng)向乙方提供反洗錢相關(guān)的培訓(xùn)和指導(dǎo)，確保乙方了解和遵守相關(guān)法律法規(guī)。五、所有應(yīng)用場景：1.保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)簽訂反洗錢合規(guī)指南合同2.保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)在開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)過