2024年陜西省反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)500多題（含答案）

2024年陜西省反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)500多題（含答案）

一、單選題

1.批發(fā)型販毒（即販毒"中間商〃）洗錢賬戶頻繁發(fā)生（）元倍數(shù)金額的入賬，

其中以（）為主。

A、100;柜面存款

B、1000;ATM現(xiàn)金存款

C、100;ATM現(xiàn)金存款

D、1000；柜面存款

答案：A

2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)投資（）境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備健全的反

洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度

A、設(shè)立

B、參股

C、收購(gòu)

D、以上都是

答案：D

3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足

以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)

和查處洗錢案件所需的信息

A、安全、真實(shí)、完整、保密

B、安全、準(zhǔn)確、完整、真實(shí)

C、安全、準(zhǔn)確、完整、保密

D、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、保密

答案：C

4.在“公轉(zhuǎn)私"交易中，（）是指各對(duì)公客戶和個(gè)人客戶之間資金互轉(zhuǎn)，對(duì)公客

戶之間無(wú)明顯上下游關(guān)系或其他業(yè)務(wù)往來(lái)。

A、拆分交易

B、頻繁交易

C、關(guān)聯(lián)交易

D、循環(huán)交易

答案：C

5.下列屬于非法匯兌型地下錢莊資金交易上的識(shí)別點(diǎn)的是（）

A、公司賬戶開始無(wú)業(yè)務(wù)，或交易量很小

B、公司賬戶啟用時(shí)先進(jìn)行小額資金

C、開戶后往往并不發(fā)生交易，有幾個(gè)月沉睡期

D、快進(jìn)快出網(wǎng)銀交易，1分鐘左右完成交易，日交易幾十筆甚至上百筆

答案：C

6.當(dāng)事人申請(qǐng)聽(tīng)證的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)在聽(tīng)證的（）日前，通知當(dāng)事人舉行聽(tīng)

證的時(shí)間、地點(diǎn)

A、三

B、五

C、七

D、十五

答案：c

7.客戶屬于外國(guó)政要、國(guó)際組織的高級(jí)管理人員及其特定關(guān)系人的，互聯(lián)網(wǎng)金融

從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）客戶身份。

A、初次識(shí)別

B、持續(xù)識(shí)別

C、重新識(shí)別

D、采取更為嚴(yán)格的措施識(shí)別

答案：D

8.核查行采用單筆核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，下列無(wú)需提交聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的是X

A、待核查人的姓名

B、公民身份號(hào)碼

C、業(yè)務(wù)種類

D、開戶機(jī)構(gòu)

答案：D

9.（）應(yīng)當(dāng)按年度對(duì)轄區(qū)內(nèi)全部法人金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢分類評(píng)級(jí)。

A、人民銀行

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、銀保監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

答案：B

10.下列不屬于反洗錢工作法定義務(wù)內(nèi)容的是（）

A、客戶身份識(shí)別

B、大額和可疑交易報(bào)告

C、反洗錢宣傳與培訓(xùn)

D、重大事項(xiàng)報(bào)告

答案：D

11.發(fā)卡行應(yīng)確保報(bào)送信息的及時(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性。對(duì)于因沖正、錯(cuò)報(bào)等原

因?qū)е聢?bào)送信息有誤和漏報(bào)，發(fā)卡行應(yīng)按照規(guī)定（）修改并補(bǔ)報(bào)正確信息。

A、及時(shí)

B、當(dāng)日

C、在5個(gè)工作日內(nèi)

D、在10個(gè)工作日內(nèi)

答案：A

12.在開展客戶身份識(shí)別工作時(shí)，要做好對(duì)職業(yè)信息的盡職調(diào)查工作，以下哪種

職業(yè)的劃分屬于合理的。（）

A、職員

B、無(wú)業(yè)

C、不變分類勞動(dòng)者

D、老師

答案：D

13.發(fā)卡行應(yīng)嚴(yán)格管理信用卡開戶外包業(yè)務(wù)，保證信用卡客戶信息的真實(shí)性和完

整性，進(jìn)一步完善和利用信用評(píng)定系統(tǒng)來(lái)盡職（”"），在風(fēng)險(xiǎn)控制中爭(zhēng)取主動(dòng)。

A、了解你的客戶

B、了解客戶的業(yè)務(wù)

C、盡職調(diào)查

答案：A

14.原則上應(yīng)當(dāng)在受理小微企業(yè)開戶申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成開戶審核，

并將符合條件的核準(zhǔn)類賬戶開戶資料報(bào)送至人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

A、1900年1月1日

B、1900年1月2日

C、1900年1月5日

D、1900年1月7日

答案：B

15.作出罰款的行政處罰的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行罰款（）制度

A、現(xiàn)場(chǎng)收繳

B、收繳分離

C、非現(xiàn)場(chǎng)收繳

答案：B

16.一對(duì)公賬戶，經(jīng)辦人多為公司會(huì)計(jì)，以員工名義批量開立存單；會(huì)計(jì)在銀行

柜面分批代理結(jié)清存單，轉(zhuǎn)入其活期賬戶中，然后取現(xiàn)或轉(zhuǎn)給公司少數(shù)高級(jí)管理

人員。這屬于疑似（）。

A、涉稅

B、走私

C、傳銷

D、套現(xiàn)

答案：A

17.對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措

施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無(wú)法分割或者確定份額的,金融機(jī)構(gòu)、特定非金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

A、先進(jìn)行份額調(diào)查

B、一并采取凍結(jié)措施

C、凍結(jié)部分金額

D、不予凍結(jié)

答案：B

18.對(duì)于（）前已經(jīng)通過(guò)開立賬戶、簽訂金融服務(wù)合同等方式與金融機(jī)構(gòu)建立了

業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展核對(duì)客戶有效身份證件或重新識(shí)別客戶等工作,

并據(jù)此補(bǔ)充或更新客戶身份基本信息。

A、2007年1月1日

B、2007年8月1日

C、2007年10月1日

D、2008年1月1日

答案：B

19.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的（）,合理確定評(píng)估的時(shí)間頻率。

A、有效性

B、真實(shí)性

C、時(shí)效性

D、合理性

答案：C

20.選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上,哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。（）

A、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易

B、非自然人銀行賬戶與其他銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易

C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行

發(fā)起的稅收交易

D、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易

答案：B

21.下列不是我國(guó)毒品整治重點(diǎn)地區(qū)的是（）。

A、云南

B、貴州

C、廣西

D、江蘇

答案：D

22.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)結(jié)算賬戶開立實(shí)名制制度,加強(qiáng)對(duì)（）、代理開卡等洗

錢風(fēng)險(xiǎn)較高業(yè)務(wù)的管理。

A、批量開卡

B、異地開卡

C、老年人開卡

D、學(xué)生開卡

答案：A

23.報(bào)告機(jī)構(gòu)設(shè)立有境外機(jī)構(gòu)的，由（）報(bào)告其境外機(jī)構(gòu)的反洗錢工作情況。

A、所在境外機(jī)構(gòu)

B、法人機(jī)構(gòu)總部

C、境外管理局

D、無(wú)需報(bào)送

答案：B

24.防范涉恐融資業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)加強(qiáng)交易監(jiān)控。日常工作中重點(diǎn)關(guān)注相關(guān)賬戶，

不定期查看交易情況，通過(guò)對(duì)（）等要素的分析，及時(shí)、準(zhǔn)確判斷異常交易的性

質(zhì)。

A、交易對(duì)手

B、資金用途

C、資金來(lái)源（去向）

D、以上皆是

答案：D

25.同一客戶分散在多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)要仔細(xì)核對(duì)其在各網(wǎng)點(diǎn)留存

資料的真實(shí)性和（）。

A、規(guī)范性

B、準(zhǔn)確性

C、一致性

D、有效性

答案：C

26.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合中國(guó)人民銀行及其（）分支機(jī)構(gòu)

的反洗錢調(diào)查，提供涉及恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)的情況

A、縣級(jí)支行以上

B、市級(jí)支行以上

C、副省會(huì)（首府）城市中心支行以上

D、省會(huì)（首府）城市中心支行以上

答案：D

27.2016年6月初，中國(guó)銀聯(lián)接到（）收單銀行通報(bào)，他們警方抓獲一名犯罪嫌

疑人攜大量無(wú)卡面信息的白卡在ATM反復(fù)取款。

A、香港

B、美國(guó)

C、日本

D、德國(guó)

答案：C

28.持港澳臺(tái)居民居住證人員至銀行辦理個(gè)人結(jié)算戶開戶，可開立（）I類賬戶。

A、1個(gè)

B、2個(gè)

C、5個(gè)

D、不限

答案：A

29.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在我國(guó)，監(jiān)督、檢查金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)

責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)，屬于（）的職責(zé)

A、國(guó)家外匯管理局

B、銀保監(jiān)會(huì)

C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

D、中國(guó)人民銀行

答案：D

30.報(bào)告機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告超過(guò)30天后,發(fā)現(xiàn)報(bào)

告涉及的信息存在錯(cuò)誤，需要且可以通過(guò)糾錯(cuò)報(bào)文更正；或報(bào)告機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)已提交

的可疑交易報(bào)告涉及的所有客戶和交易信息均無(wú)效,但無(wú)法通過(guò)糾錯(cuò)報(bào)文更正。

這類出錯(cuò)情形屬于（）

A、大額交易報(bào)告的逾期糾錯(cuò)

B、可疑交易報(bào)告的逾期糾錯(cuò)

C、大額交易和可疑交易報(bào)告的逾期糾錯(cuò)

D、例外情形的逾期糾錯(cuò)

答案：B

31.鼓勵(lì)銀行在自助柜員機(jī)應(yīng)用生物特征識(shí)別等多因素身份認(rèn)證方式，積極探索

兼顧（）的支付服務(wù)。

A、安全

B、快速

C、安全與便捷

D、便捷

答案：C

32.各銀行要按照中國(guó)人民銀行頒布的（），嚴(yán)格執(zhí)行離岸賬戶開戶審核、資金

收付等方面的業(yè)務(wù)操作。

A、《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》

B、《反洗錢法》

C、《商業(yè)銀行法》

D、《外匯管理?xiàng)l例》

答案：A

33.以下不屬于互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)及其員工應(yīng)當(dāng)保密的工作信息是（）。

A、客戶身份資料和交易信息

B、大額和可疑交易報(bào)告

C、反洗錢調(diào)查工作信息

D、反洗錢宣傳材料

答案：D

34.《中國(guó)人民銀行行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)在宣告后，當(dāng)場(chǎng)交付當(dāng)事人當(dāng)事人不

在場(chǎng)的，應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)將《中國(guó)人民銀行行政處罰決定書》送達(dá)當(dāng)事人

A、三

B、七

C、十

D、十五

答案：B

35.下列關(guān)于反洗錢調(diào)查詢問(wèn)筆錄說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)

B、被詢問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章；拒絕簽名

或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)筆錄中注明

C、調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名

D、詢問(wèn)筆錄有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問(wèn)人可要求補(bǔ)充或者更正，并由詢?nèi)撕灻?/p>

蓋章

答案：D

36啟（）年下半年開始中央啟動(dòng)反腐敗攻擊追逃追贓工作。

A、1905年7月6日

B、1905年7月7日

C、1905年7月8日

D、1905年7月9日

答案：A

37.未開展代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)如開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格按照本通知和

有關(guān)反洗錢法律法規(guī)的要求，建立本機(jī)構(gòu)代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)的反洗錢內(nèi)部控制體

系，并在代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)開辦前（）內(nèi)報(bào)告中國(guó)人民銀行總行。

A、10日

B、15H

C、30S

D、30個(gè)工作日

答案：C

38.銀行開立對(duì)公賬戶時(shí)，要確保填寫本地聯(lián)系地址，一旦發(fā)現(xiàn)可疑要及時(shí)（），

確保信息準(zhǔn)確。

A、上門核實(shí)

B、電話回訪

C、百度地址

D、向知情人詢問(wèn)

答案：A

39.建立健全（）制度和案源管理制度，增強(qiáng)稽查質(zhì)效

A、全面抽查

B、隨機(jī)抽查

C、任意抽查

D、定向抽查

答案：B

40.中國(guó)人民銀行可以按照《中華人民共和國(guó)行政處罰法》規(guī)定的簡(jiǎn)易程序當(dāng)場(chǎng)

作出對(duì)個(gè)人處以（）以下罰款、警告

A、五十

B、一百

C、五百

D、一千

答案：A

41.對(duì)于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）年年底完成等級(jí)劃分工作。

A、1905年7月2日

B、1905年7月3日

C、1905年7月1日

D、1905年7月4日

答案：C

42.可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)應(yīng)在〃原因〃欄目中注明涉及的交易()。

A、數(shù)量

B、類型

C、來(lái)源

D、單位

答案：B

43.()應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢反恐怖融資工作承擔(dān)最終責(zé)任

A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)

C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層

D、銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)部門

答案：B

44.針對(duì)涉嫌非法吸收公眾存款的情況，銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)公賬戶開戶審核，對(duì)類似

()的客戶要強(qiáng)化客戶身份盡職調(diào)查。

A、股份公司

B、合作社

C、商戶

D、公務(wù)員

答案：B

45.中國(guó)人民銀行可以按照《中華人民共和國(guó)行政處罰法》規(guī)定的簡(jiǎn)易程序當(dāng)場(chǎng)

作出對(duì)金融機(jī)構(gòu)和其他單位處以()以下罰款、警告

A、1902年9月26日

B、1905年6月22日

C、1913年9月8日

D、1927年5月18日

答案：A

46.商業(yè)銀行以及有資格的第三方應(yīng)加強(qiáng)對(duì)POS機(jī)的發(fā)放審核，嚴(yán)把發(fā)放關(guān)。同

時(shí)，跟據(jù)對(duì)客戶身份（）識(shí)別的要求，建立POS機(jī)業(yè)務(wù)回訪制度。

A、持續(xù)

B、定期

C、不定期

D、審慎

答案：A

47.社會(huì)組織應(yīng)當(dāng)依法記錄所取得的捐贈(zèng)人的身份信息，并保持不少于（）年。

A、1900年1月1日

B、1900年1月3日

C、1900年1月5日

D、1900年1月10日

答案：C

48.反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)依法加強(qiáng)對(duì)可疑毒品犯罪資金的（）

A、排查

B、調(diào)查

C、監(jiān)測(cè)

D、控制

答案：c

49.重點(diǎn)可疑交易交易報(bào)告的分析步驟主要包括初步篩選、進(jìn)一步甄別、（）三個(gè)

步驟。

A、上報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)

B、提交可疑交易報(bào)告

C、上報(bào)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

D、可疑交易類型判斷

答案：D

50.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、相關(guān)資產(chǎn)

涉及恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的規(guī)定報(bào)告可疑交易，并依

法向公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)報(bào)告

A、公安部

B、金融機(jī)構(gòu)總部

C、銀保監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)人民銀行

答案：D

51.借閱檔案必須按規(guī)定辦理借閱審批手續(xù)，建立反洗錢檔案單及反洗錢檔案復(fù)

?。ǎ┦褂弥贫?。

A、審批單

B、授權(quán)

C、留痕

D、登記

答案：A

52.中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)查詢終端可參照（）的配置建議進(jìn)行配置。

A、國(guó)家安全局

B、中國(guó)人民銀行

C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：C

53銀行應(yīng)將合理的持卡數(shù)量作為客戶（）的指標(biāo)之一

A、貢獻(xiàn)

B、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

C、身份信息完整性

D、營(yíng)銷

答案：B

54.在節(jié)假日期間，要特別關(guān)注公職人員及其親屬賬戶分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出、大

額投資、（）等交易行為？

A、超市購(gòu)物

B、周邊旅游

C、網(wǎng)上購(gòu)物

D、大額消費(fèi)

答案：D

55.在節(jié)假日期間，公職人員及其親屬賬戶哪個(gè)交易行為是正常的？（）

A、分散轉(zhuǎn)入

B、集中轉(zhuǎn)出

C、大額投資

D、超市購(gòu)物

答案：D

56.國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)公示門戶可以查詢（）

A、基礎(chǔ)信息

B、嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單信息

C、經(jīng)營(yíng)異常名錄信息

D、以上都是

答案：D

57.銀行與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┑目蛻羯矸葑R(shí)別措施。

A、一次性

B、間隔

C、持續(xù)

D、定期

答案：C

58.自（）起，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在所有電子渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面設(shè)置防范電

信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪提示。

A、2019年4月1日

B、2019年6月30日

C、2019年12月1日

D、2019年6月1日

答案：D

59.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制

的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)（）

A、立即采取凍結(jié)措施

B、立即報(bào)告上級(jí)單位

C、調(diào)查取證

D、不予理睬

答案：A

60.境外匯款人住所不明確的,境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記（）名稱

A、境內(nèi)機(jī)構(gòu)所在地

B、境外機(jī)構(gòu)所在地

C、資金匯入地

D、資金匯出地

答案：D

61.反洗錢是金融機(jī)構(gòu)（）的義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)要明晰各條線（部門）和各類人員

的反洗錢職責(zé)，特別是要積極發(fā)揮業(yè)務(wù)條線（部門）在了解客戶方面的基礎(chǔ)性作

用，避免反洗錢工作職責(zé)空洞化。

A、高級(jí)管理層

B、董事會(huì)

C、全員性

D、股東大會(huì)

答案：C

62啟（）起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行）為個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一

個(gè)人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開立一個(gè)I類戶。

A、2017年1月1日

B、2016年12月1日

C、2017年3月1日

D、2017年7月1日

答案：B

63.反洗錢法公布實(shí)施以來(lái)，我國(guó)〃三反"監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè)取得重大進(jìn)展，工

作成效明顯，與（）基本保持一致

A、國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)

B、國(guó)際通行標(biāo)準(zhǔn)

C、區(qū)域通行標(biāo)準(zhǔn)

D、FATF標(biāo)準(zhǔn)

答案：B

64.以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的,將處以（）

A、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之

二十以下罰金

B、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單史洗錢數(shù)額百分之三十以上百分

之五十以下罰金

C、處二十年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分

之二十以下罰金

D、處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單姓洗錢數(shù)額百分之五以上百分之

十以下罰金

答案：A

65.國(guó)際方面，由（）組織開展境外洗錢信息監(jiān)測(cè)工作,作為國(guó)內(nèi)類型分析體系的補(bǔ)

充。

A、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)

B、中國(guó)人民銀行總行

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

答案：B

66.對(duì)特定非金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的具體辦法，由中國(guó)人

民銀行會(huì)同（）另行制定

A、公安局

B、銀保監(jiān)會(huì)

C、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門

D、國(guó)家安全部

答案：C

67港澳臺(tái)居民居住證登載內(nèi)容錯(cuò)誤的是（）

A、簽發(fā)次數(shù)

B、指紋信息

C、港澳臺(tái)居民出入境證件號(hào)碼

D、簽發(fā)用途

答案：D

68.如被害人開戶行和止付賬戶開戶行屬于同一法人銀行的，在情況緊急時(shí)，止

付賬戶開戶行可先行采取緊急止付，同時(shí)告知被害人立即報(bào)案，公安機(jī)關(guān)應(yīng)在2

4小時(shí)內(nèi)將（）通過(guò)管理平臺(tái)補(bǔ)送到止付銀行。

A、緊急止付指令

B、緊急止付申請(qǐng)表

C、緊急止付通知書

D、緊急止付告知書

答案：A

69.下列不屬于疑似毒品犯罪可疑交易類型的識(shí)別點(diǎn)的是（）。

A、通過(guò)ATM交易的時(shí)間較為異常,多為午夜或凌晨

B、毒、人、錢相分離，交易時(shí)間上有一定關(guān)聯(lián)性和規(guī)律性。

C、銀行卡持有人絕大多數(shù)為毒品重點(diǎn)地區(qū)人氏。

D、海關(guān)緝私部門調(diào)查

答案：D

70.（）負(fù)責(zé)統(tǒng)一開發(fā)反洗錢管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)反洗錢監(jiān)管信息的電子俗口系統(tǒng)

化管理。

A、人民銀彳丁

B、金融機(jī)構(gòu)總部

C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：A

71.下列不屬于各地和各級(jí)禁毒委員會(huì)及其有關(guān)負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人承擔(dān)的主要

職責(zé)的是（）。

A、負(fù)責(zé)全面組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)開展本地禁毒工作

B、建立適應(yīng)禁毒工作需要的禁毒工作隊(duì)伍

C、組織、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)各成員單位及下一級(jí)禁毒委員會(huì)履行禁毒職責(zé)，落實(shí)禁毒工

作任務(wù)

D、確保本地區(qū)、轄內(nèi)零毒品

答案：D

72.《大額交易報(bào)告糾錯(cuò)刪除申請(qǐng)表》中，操作類型填寫1代表（）

A、糾錯(cuò)

B、刪除

C、糾錯(cuò)和刪除

D、無(wú)效

答案：B

73.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶等級(jí)劃分中，同一基本要素或風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)對(duì)應(yīng)有多項(xiàng)相互矛盾

或抵觸的關(guān)聯(lián)性信息存在時(shí)，評(píng)估人員應(yīng)在調(diào)查核實(shí)的基礎(chǔ)上，刪除不適用信息,

并加以（）。

A、解釋

B、注釋

C、甄別

D、調(diào)查

答案：B

74.POS刷卡資金轉(zhuǎn)入商戶賬戶后立即轉(zhuǎn)向商戶主要控制人或關(guān)聯(lián)人賬戶，之后

頻繁支取現(xiàn)金或者分散轉(zhuǎn)付信用卡客戶或其他個(gè)人屬于疑似套現(xiàn)中的（）方面。

A、公轉(zhuǎn)私

B、更換賬戶

C、信用卡刷卡

D、集資方式

答案：A

75.國(guó)家外匯管理局及其分支局實(shí)施執(zhí)法檢查的程序，由（）另行制定

A、中國(guó)人民銀行

B、國(guó)家外匯管理局

C、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

D、國(guó)務(wù)院

答案：B

76.不屬于疑似走私重點(diǎn)地區(qū)是（）。

A、廣東

B、長(zhǎng)三角

C、環(huán)渤海

D、云南

答案：D

77.電信詐騙涉及的銀行卡存在開戶時(shí)間集中、開戶地點(diǎn)集中、（）、身份證為

異地等共同的異常開戶特點(diǎn)？

A、起始金額大

B、簽約理財(cái)

C、起始金額小

D、簽約短信服務(wù)

答案：C

78.分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)按照駐在國(guó)家（地區(qū)）法律規(guī)定和監(jiān)管要求，對(duì)涉及恐

怖活動(dòng)的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時(shí)報(bào)告（）

A、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)總部

B、當(dāng)?shù)毓簿?/p>

C、人民銀行

D、銀保監(jiān)會(huì)

答案：A

79.保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)中存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)的交易行為，要及時(shí)

與其（）業(yè)務(wù)關(guān)系。

A、中止

B、終止

C、解除

D、以上都不對(duì)

答案：B

80.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案需永久保存的檔案為（）。

A、可疑案件線索及相關(guān)資料

B、反洗錢檢查工作相關(guān)記錄

C、已判決案件的相關(guān)資料

D、其他檔案資料

答案：C

81.以下說(shuō)法不正確的是（）

A、銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍

B、銀行應(yīng)對(duì)反洗錢工作定期進(jìn)行評(píng)估

C、銀行反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

D、反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事

件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求。

答案：C

82.集中存放或儲(chǔ)存交易數(shù)據(jù)的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)遵循（）的要求，采取安全保密的

措施，向各層級(jí)或各業(yè)務(wù)條線人員提供履行反洗錢職責(zé)所需的數(shù)據(jù)資料。

A、隨用隨取

B、逐級(jí)授權(quán)

C、足以重現(xiàn)交易

D、逐筆登記

答案：C

83.糾錯(cuò)刪除操作時(shí)間距報(bào)送時(shí)間不超過(guò)30天（含30天）時(shí),可使用刪除報(bào)文自行

刪除錯(cuò)誤的（）。

A、大額交易

B、可疑交易

C、系統(tǒng)數(shù)據(jù)源

D、大額交易和可疑交易報(bào)告

答案：A

84證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送其內(nèi)部反洗錢工作部門設(shè)

置、負(fù)責(zé)人及專門負(fù)責(zé)反洗錢工作的人員的聯(lián)系方式等相關(guān)信息如有變更，應(yīng)當(dāng)

自變更之日起（）工作日內(nèi)報(bào)送更新后的相關(guān)信息

A、10個(gè)

B、7個(gè)

G15個(gè)

D、5個(gè)

答案：A

85.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶等級(jí)劃分中，如果同一基本要素或風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)對(duì)應(yīng)有多項(xiàng)相互

重復(fù)或交叉的關(guān)聯(lián)性信息存在時(shí)，評(píng)估人員應(yīng)進(jìn)行甄別和（）

A、詳查

B、調(diào)查

C、合并

D、檢查

答案：C

86.當(dāng)保單受益人為非自然人且具有較高風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化的客戶

身份識(shí)別措施，至少在（），通過(guò)合理手段識(shí)別和核實(shí)其受益所有人。

A、保單簽約前

B、保單簽約后

C、給付保險(xiǎn)金時(shí)

D、給付保險(xiǎn)金后

答案：c

87.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原

則

A、認(rèn)識(shí)你的客戶

B、熟悉你的客戶

C、見(jiàn)過(guò)你的客戶

D、了解你的客戶

答案：D

88.報(bào)告機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑報(bào)告發(fā)現(xiàn)涉及的信息存在錯(cuò)誤,

需通過(guò)（）報(bào)文更正。

A、糾錯(cuò)

B、刪除

C、糾錯(cuò)和刪除

D、修改

答案：A

89.反洗錢分類評(píng)級(jí)按年度實(shí)施，原則上每年（）完成分類評(píng)級(jí)工作。

A、第一季度

B、年底

C、第一個(gè)月

D、第二季度

答案：A

90金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)

定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。（）

A、信用

B、地域

C、業(yè)務(wù)

D、行業(yè)

答案：A

91.以下哪一項(xiàng)是中國(guó)人民銀行的職責(zé)（）

A、監(jiān)督管理股票交易所

B、監(jiān)督管理證券市場(chǎng)

C、監(jiān)督管理期貨市場(chǎng)

D、監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)

答案：D

92.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（）

A、中國(guó)人民銀行

B、銀保監(jiān)會(huì)

C、國(guó)務(wù)院

答案：A

93.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是（）

A、人民銀行

B、銀保監(jiān)會(huì)

C、證監(jiān)會(huì)

D、國(guó)務(wù)院

答案：A

94.中資金融機(jī)構(gòu)必須遵循以下哪兩個(gè)機(jī)構(gòu)發(fā)布的制裁規(guī)定（）。

A、中國(guó)公安部歐盟委員會(huì)

B、中國(guó)公安部聯(lián)合國(guó)制裁委員會(huì)

C、美國(guó)財(cái)政部歐盟委員會(huì)

D、美國(guó)財(cái)政部中國(guó)公安部

答案：B

95.銀行應(yīng)加強(qiáng)電子銀行、大額存取等非面對(duì)面業(yè)務(wù)的反洗錢監(jiān)控，重點(diǎn)關(guān)注（）

的賬戶。

A、交易頻繁

B、單筆大額資金匯入

C、異地資金匯入

D、短期內(nèi)收到多個(gè)地區(qū)、多個(gè)客戶大筆資金匯入

答案：D

96.對(duì)無(wú)法通過(guò)糾錯(cuò)報(bào)文更正的可疑交易報(bào)告報(bào)告機(jī)構(gòu)需在《可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)

申請(qǐng)表》的（）欄目中選擇〃標(biāo)注"，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心同意報(bào)告機(jī)構(gòu)所

提申請(qǐng)后，相應(yīng)報(bào)告將被中國(guó)中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)標(biāo)注為無(wú)效。

A、〃操作類型”

B、"操作來(lái)源"

C、〃操作原因"

D、備注

答案：A

97.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過(guò)（）合伙權(quán)益的自然人。

A、1970年1月1日

B、1970年1月1日

C、1970年1月1日

D、1970年1月1日

答案：A

98.駐在國(guó)家（地區(qū)）不允許執(zhí)行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法

的有關(guān)要求的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

A、采取適當(dāng)?shù)念~外措施應(yīng)對(duì)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，并向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)報(bào)告

B、執(zhí)行本辦法，并向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告

C、停止采取措施,并向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告

D、停止采取任何措施

答案：A

99.檢查組實(shí)施執(zhí)法檢查的，應(yīng)當(dāng)與被檢查人進(jìn)行會(huì)談，充分聽(tīng)取被檢查人的業(yè)

務(wù)情況報(bào)告和其他有關(guān)情況報(bào)告，并制作（），由被檢查人和檢查組負(fù)責(zé)人簽字

確認(rèn)

A、《執(zhí)法檢查會(huì)談紀(jì)錄》

B、《執(zhí)法檢查會(huì)談筆錄》

C、《執(zhí)法檢查會(huì)談紀(jì)要》

D、《執(zhí)法檢查會(huì)談?wù)?/p>

答案：c

100.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提高審查的（）。

A、頻率和強(qiáng)度

B、級(jí)別和等級(jí)

C、難度與強(qiáng)度

D、范圍和監(jiān)測(cè)

答案：A

101.銀行和支付機(jī)構(gòu)為特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)特約商戶加

強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)管理，不得為入網(wǎng)不滿（）日或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿（）

日的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)。

A、60;15

B、90;30

C、180;60

D、90;60

答案：B

102.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)（）執(zhí)行《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》

的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查

A、下屬機(jī)構(gòu)

B、非金融機(jī)構(gòu)

C、金融機(jī)構(gòu)

D、金融機(jī)構(gòu)總部

答案：C

103.涉稅犯罪注冊(cè)的空殼公司多以投資公司、商貿(mào)公司、工貿(mào)公司、（）等企業(yè)

類型

A、科技公司

B、食品公司

C、咨詢公司

D、貿(mào)易公司

答案：D

104.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)（）將上季度的《重點(diǎn)可疑交易報(bào)告核對(duì)及處理狀態(tài)報(bào)告表》

上報(bào)反洗錢中心。

A、每月

B、每季度的首月

C、每季度的次月

D、每季度的末月

答案：B

105.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)根據(jù)查明的事

實(shí)和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢查報(bào)告的基礎(chǔ)上制作執(zhí)法檢查意見(jiàn)書

A、三個(gè)工作日

B、五個(gè)工作日

C、七個(gè)工作日

D、十個(gè)工作日

答案：D

106.利用特定的職務(wù)身份進(jìn)行疑似洗錢行為，屬于下列（）可疑交易類型的識(shí)別

點(diǎn)。

A、疑似非法匯兌型地下錢莊

B、疑似非法結(jié)算型地下錢莊

C、疑似腐敗

D、疑似詐騙

答案：C

107.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在嚴(yán)格遵守對(duì)存款人身份認(rèn)證基本規(guī)定的基礎(chǔ)上，可以對(duì)不

同的存款人確定差別身份認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，下列關(guān)于對(duì)存款人進(jìn)行分類管理的標(biāo)準(zhǔn)不正

確的是（）

A、賬戶余額

B、交易對(duì)手

C、交易頻率

D、交易金額

E、風(fēng)險(xiǎn)程度

答案：B

108.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外機(jī)構(gòu)洗錢和（）

依法開展現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)存在問(wèn)題的境外機(jī)構(gòu)及時(shí)采取監(jiān)管措施，并對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)依

法依規(guī)進(jìn)行處罰

A、欺詐情況

B、違法情況

C、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理情況

D、風(fēng)控情況

答案：C

109.自2016年6月1日起，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行）、公安機(jī)關(guān)通

過(guò)接口方式與電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱管理平臺(tái)）

連接，實(shí)現(xiàn)對(duì)涉案賬戶的緊急止付、快速凍結(jié)、信息共享和快速查詢功能。

A、2016年6月1日

B、2016年7月1日

C、2017年7月1日

D、2015年7月1日

答案：A

110.犯罪嫌疑人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)盜劃銀行客戶資金，其作案過(guò)程一般分為以下

四步：（），冒名開戶，盜劃資金，網(wǎng)絡(luò)洗錢

A、圈定目標(biāo)

B、購(gòu)買信息

C、復(fù)制銀行卡

D、發(fā)展下線

答案：A

111.客戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）、外幣等值（）的現(xiàn)金收支，金融機(jī)

構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告。

A、5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）；5000美元以上（含5000美元）

B、5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）；1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）

C、10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）；1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）

D、10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）；5000美元以上（含5000美元）

答案：B

112.中國(guó)人民銀行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)反洗錢工作人員應(yīng)出示（），否則金融機(jī)構(gòu)有

權(quán)拒絕

A、行員證

B、執(zhí)法證

C、檢查證

D、身份證

答案：B

113.在大額交易和可疑交易報(bào)告〃賬戶類型（CATP）〃和〃交易對(duì)手賬戶類型

（TCAT）〃填寫選項(xiàng)中增加的其他業(yè)務(wù)中銀行與其客戶間發(fā)生的資金往來(lái)交易,

銀行方使用的內(nèi)部會(huì)計(jì)核算賬號(hào)的代碼是（）

A、1919年6月9日

B、1919年6月11日

C、1919年6月10日

D、1919年6月13日

答案：A

114.收單機(jī)構(gòu)確認(rèn)特約商戶存在移機(jī)等違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)（）。

A、收回受理機(jī)具

B、中止收單服務(wù)

C、停止收單服務(wù)并收回受理機(jī)具

D、中止收單服務(wù)并收回受理機(jī)具

答案：c

115.具有典型可識(shí)別的客戶交易特征不包括（）6

A、對(duì)某些業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的偏好

B、對(duì)某些交易渠道的偏好

C、金融服務(wù)使用的偏好

D、交易的頻率和流向

答案：D

116.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》，下列哪項(xiàng)不是（）人民銀行負(fù)責(zé)

監(jiān)管的全國(guó)性法人金融機(jī)構(gòu)總部。

A、中國(guó)銀行

B、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行

C、農(nóng)村商業(yè)銀行

D、廣發(fā)銀行

答案：C

117.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法執(zhí)行（）制裁決議要求

A、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)

B、聯(lián)合國(guó)

C、國(guó)際銀行業(yè)組織

D、國(guó)際反洗錢協(xié)會(huì)

答案：A

118.以下銀行卡大額頻繁刷卡轉(zhuǎn)賬及取現(xiàn)交易，與信用卡套現(xiàn)相關(guān)的違法行為可

能性最低的是（）

A、異地

B、跨行

C、特殊時(shí)間段

D、理財(cái)

答案：D

119.對(duì)敲轉(zhuǎn)移資金是期貨市場(chǎng)典型的（）行為。

A、違法

B、違規(guī)

C、犯罪

D、以上都不對(duì)

答案：B

120.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心具體負(fù)責(zé)反洗錢信息（）工作。

A、查詢

B、回復(fù)

C、上報(bào)

D、管理

答案：A

121.（）配合國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門對(duì)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢監(jiān)管

A、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

B、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

C、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)人民銀行

答案：A

122.為防范冒用他人證件開立銀行賬戶事件，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)系統(tǒng)對(duì)多個(gè)客戶

留存（）的情況進(jìn)行篩查、提示和分析。

A、無(wú)聯(lián)系方式

B、不同聯(lián)系方式

C、同一聯(lián)系方式

D、不同住址

答案：C

123.中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的年度考核評(píng)級(jí)，實(shí)行（）。

A、分層考核，綜合評(píng)級(jí)

B、分級(jí)考核，現(xiàn)場(chǎng)評(píng)級(jí)

C、分層考核，非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)級(jí)

D、分級(jí)考核，綜合評(píng)級(jí)

答案：D

124.非法黃金交易通常讓投資者將資金匯兌成（）匯入平臺(tái)指定賬戶

A、美元

B、歐元

C、加幣

D、英鎊

答案：A

125.申請(qǐng)反洗錢報(bào)送主體資格的報(bào)告機(jī)構(gòu)在收到開業(yè)批復(fù)或取得義務(wù)經(jīng)營(yíng)許可

后的（）內(nèi)到人民銀行分支機(jī)構(gòu)《報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況登記表》。

A、15天

B、15個(gè)工作日

C、20個(gè)工作日

D、一個(gè)月

答案：D

126.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)屬于決議名單范圍的客戶采取措施的，（）客

戶。

A、嚴(yán)禁告知

B、應(yīng)當(dāng)告知

C、私下告知

答案：B

127.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶是否屬于名單范圍存在疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)向（）

申請(qǐng)協(xié)助核實(shí)。

A、地方金融監(jiān)管局

B、中國(guó)人民銀行

C、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

D、公安機(jī)關(guān)

答案：B

128.人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行在執(zhí)行接口規(guī)范過(guò)程中如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，要研究提出解

決方案或修改完善意見(jiàn)，并于每年度結(jié)束（價(jià)工作日內(nèi)告知人民銀行反洗錢局。

A、1900年1月5日

B、1900年1月10日

C、1900年1月20日

D、1900年1月30日

答案：C

129.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如其未在（）日內(nèi)

向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停

非柜面業(yè)務(wù)

A、1900年1月1日

B、1900年1月3日

C、1900年1月5日

D、1900年1月10日

答案：B

130.中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人違反有關(guān)金融法律、行政法規(guī)和

規(guī)章的行為給予行政處罰的，依照（）規(guī)定實(shí)施

A、中華人民共和國(guó)行政處罰法

B、中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法

C、中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定

答案：C

131.針對(duì)新型電信詐騙犯罪跨境轉(zhuǎn)移資金模式，各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)

及《》等規(guī)范性文件要求，采取相應(yīng)措施加以防范。

A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

B、關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知

C、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

D、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉㈱怖融資的可疑交易管理辦法

答案：B

132.根據(jù)《會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)業(yè)許可和監(jiān)督管理辦法》，會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)分所的業(yè)

務(wù)活動(dòng)、職業(yè)質(zhì)量承擔(dān)（）。

A、法律責(zé)任

B、連帶責(zé)任

C、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任

D、一般責(zé)任

答案：A

133.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》金融機(jī)構(gòu)提交可疑交易

報(bào)告中對(duì)資金或資產(chǎn)價(jià)值大小的起點(diǎn)金額要求（），如涉嫌恐怖融資活動(dòng)的資金

交易金額較小的，金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。

A、零金額起點(diǎn)

B、現(xiàn)金人民幣5萬(wàn)元以上現(xiàn)金或美元以上

C、轉(zhuǎn)賬人民幣20萬(wàn)元以上或者美元1萬(wàn)以上

D、轉(zhuǎn)賬人民幣200萬(wàn)以上或者美元20萬(wàn)以上

答案：A

134.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（）起施

行

A、2017年9月1日

B、2007年6月21日

C、2007年7月1日

D、2007年8月1日

答案：D

135.加強(qiáng)反洗錢行政主管部門與（）的協(xié)作配合,合力打擊偷逃關(guān)稅違法犯罪活

動(dòng)

A、人民銀行

B、金融機(jī)構(gòu)

C、海關(guān)緝私部門

D、社會(huì)組織

答案：C

136.金融監(jiān)管辦事處行政處罰委員會(huì)作出重大行政處罰決定，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）批準(zhǔn)

A、中國(guó)人民銀行分行

B、營(yíng)業(yè)管理部

C、金融監(jiān)管辦事處

D、分行營(yíng)業(yè)管理部

答案：A

137.按照金融領(lǐng)域全覆蓋、特定非金融行業(yè)高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域重點(diǎn)監(jiān)管的目標(biāo)，適時(shí)擴(kuò)

大反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管范圍優(yōu)化監(jiān)管資源配置與使用，統(tǒng)籌考慮（）監(jiān)管資

源保障問(wèn)題，為"三反"監(jiān)管提供充足人力物力

A、反洗錢

B、反恐怖融資

C、反逃稅

D、三反

答案：D

138.農(nóng)村信用社由其的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估省級(jí)聯(lián)社負(fù)責(zé)組織風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估,并按照()的原則

和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》要求報(bào)告.

A、誰(shuí)評(píng)估，誰(shuí)報(bào)告

B、統(tǒng)一評(píng)估，統(tǒng)一報(bào)告

C、會(huì)議決定

D、自愿

答案：A

139.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)()的批準(zhǔn)

A、董事會(huì)

B、高級(jí)管理層

C、董事會(huì)或高級(jí)管理層

D、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

答案：C

140.協(xié)助將非法資金匯往境外的根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，應(yīng)處以()

A、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之

二十以下罰金

B、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單史洗錢數(shù)額百分之三十以上百分

之五十以下罰金

C、處二十年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分

之二十以下罰金

D、處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單姓洗錢數(shù)額百分之五以上百分之

十以下罰金

答案：A

141.以下不屬于跨境電商不收單購(gòu)付匯業(yè)務(wù)可疑交易特征的是（）

A、多家商戶的域名、注冊(cè)主體、公司高管背景存在強(qiáng)關(guān)聯(lián)關(guān)系

B、電商網(wǎng)站商品信息多，交易量大

C、不同商品訂單預(yù)留的聯(lián)系方式、地址重合

D、不同品類跨境電商的收付款客戶重合度過(guò)高

答案：B

142.新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照包含有效期的，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浻行谛畔?未包含有效期的，應(yīng)當(dāng)（）。

A、編寫序號(hào)

B、以適當(dāng)形式進(jìn)行標(biāo)識(shí)

C、長(zhǎng)期有效

D、填寫金融機(jī)構(gòu)默認(rèn)到期日

答案：B

143.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的

（）報(bào)告。

A、客戶身份識(shí)別

B、交易記錄保存

C、大額交易

D、可疑交易

答案：D

144.金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋（）業(yè)務(wù)。

A、信貸

B、電子銀行

C、柜面

D、各項(xiàng)金融

E、會(huì)計(jì)

答案：D

145.下列不屬于疑似恐怖融資可疑交易類型識(shí)別點(diǎn)的是（）。

A、大多為經(jīng)濟(jì)條件較差的新疆籍人員，且往往享有低保

B、資金交易額與身份明顯不符

C、賬戶存取資金后余額較少，幾乎為零，賬戶多成為休眠戶

D、平時(shí)交易頻率和額度不大，但在恐怖活動(dòng)發(fā)生前后出現(xiàn)較大額匯款、轉(zhuǎn)賬

答案：B

146.按照反洗錢的規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄啟交易記賬之日起至少保存

0

A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

答案：B

147.保險(xiǎn)專業(yè)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其業(yè)務(wù)人員以現(xiàn)金方式收取保費(fèi)達(dá)到

大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，（）應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告。

A、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司

B、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司

C、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司

D、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司

答案：C

148.在利用“公轉(zhuǎn)私”交易進(jìn)行的非法行為中，注冊(cè)"三無(wú)”公司并以其名義開

立單位銀行結(jié)算賬戶作為（）是一種常用的手法。

A、合法賬戶

B、過(guò)渡賬戶

C、一般賬戶

D、基本賬戶

答案：B

149.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每（）對(duì)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及其運(yùn)行效果進(jìn)行一次全面評(píng)估。

A、半年

B、一年

C、兩年

D、三年

答案：B

150.如發(fā)現(xiàn)大量銀行卡被非本人控制的情形，建議納入（）管理，并采取相應(yīng)的

監(jiān)控措施。

A、高風(fēng)險(xiǎn)客戶

B、中風(fēng)險(xiǎn)客戶

C、低風(fēng)險(xiǎn)客戶

D、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)客戶

答案：A

151.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知J（銀

發(fā)（2017）117號(hào)）規(guī)定，客戶出現(xiàn)不配合客戶身份識(shí)別、有組織或同時(shí)分批

開戶等情形，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)有權(quán)（）。

A、拒絕開戶

B、拒絕辦理業(yè)務(wù)

C、上報(bào)可疑交易

D、調(diào)高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

答案：A

152.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以（）為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合

可疑交易監(jiān)測(cè)分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作。

A、機(jī)構(gòu)

B、賬戶

C、客戶

D、商戶

答案：C

153.各金融機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前反恐形勢(shì)的復(fù)雜性，應(yīng)完善本機(jī)構(gòu)反恐融資實(shí)施

細(xì)則，構(gòu)建恐怖融資交易監(jiān)測(cè)模型，加強(qiáng)對(duì)恐怖組織和恐怖分子資產(chǎn)的監(jiān)控，加

大對(duì)東南亞及（）地區(qū)可疑資金交易的監(jiān)測(cè)力度。

A、美洲

B、中東

C、非洲

D、歐洲

答案：B

154.為防范非法集資等案件的發(fā)生，銀行要重點(diǎn)關(guān)注來(lái)自()的人群集中成立企

業(yè)，集中開立賬戶。

A、同一地區(qū)

B、同一國(guó)家

C、同一社區(qū)

D、同一單位

答案：A

155.()按照風(fēng)險(xiǎn)為本的方法和法人監(jiān)管的原則，根據(jù)反洗錢、反恐怖融資工作

需要，結(jié)合年度監(jiān)管重點(diǎn)，適時(shí)調(diào)整評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和指標(biāo)。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

答案：A

156.()是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、中國(guó)人民銀彳丁

C、國(guó)家反洗錢辦公室

D、財(cái)政部

答案：B

157.支付機(jī)構(gòu)為單位開立支付賬戶，應(yīng)當(dāng)要求單位提供相關(guān)證明文件，并自主或

者委托合作機(jī)構(gòu)以面對(duì)面方式核實(shí)客戶身份，或者以非面對(duì)面方式通過(guò)至少（）

個(gè)合法安全的外部渠道對(duì)單位基本信息進(jìn)行多重交叉驗(yàn)證。

A、1900年1月2日

B、1900年1月3日

C、1900年1月4日

D、1900年1月5日

答案：B

158.下列關(guān)于調(diào)杳人員制作《反洗錢調(diào)查詢問(wèn)筆錄》的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)

B、詢問(wèn)筆錄有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問(wèn)人可以要求補(bǔ)充或者更正，并按要求在

修改處簽名、蓋章

C、被詢問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章；拒絕簽名

或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)筆錄中注明

D、調(diào)查人員無(wú)需在筆錄上簽名

答案：D

159.對(duì)于反洗錢行政主管部門提出的處罰或者其他建議，（）應(yīng)當(dāng)依法予以處理

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、公安機(jī)關(guān)

C、法院

D、人民銀行

答案：A

160.按照（）原則，由反洗錢行政主管部門會(huì)同特定非金融行業(yè)主管部門發(fā)布特

定行業(yè)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度，根據(jù)行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)狀、被監(jiān)管機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)特

點(diǎn)等確定行業(yè)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管模式

A、一策一行

B、一業(yè)一策

C、一行一策

D、一行一業(yè)

答案：B

161.若公安機(jī)關(guān)選擇延伸止付，應(yīng)通過(guò)管理平臺(tái)將（）發(fā)送到相關(guān)銀行或支付機(jī)

構(gòu)采取延伸止付。止付時(shí)間從止付操作起計(jì)算，止付期限為（）。

A、24小時(shí)

B、一天

C、48小時(shí)

D、兩天

答案：C

162.若公安機(jī)關(guān)選擇延伸止付，應(yīng)通過(guò)管理平臺(tái)將"延伸緊急止付報(bào)文"發(fā)送到

相關(guān)銀行或支付機(jī)構(gòu)采取延伸止付。止付時(shí)間從（）起計(jì)算，止付期限為48小

時(shí)。

A、止付時(shí)點(diǎn)

B、止付操作

C、〃延伸緊急止付報(bào)文〃發(fā)送時(shí)點(diǎn)

D、〃延伸緊急止付報(bào)文"接收時(shí)點(diǎn)

答案：B

163.對(duì)于發(fā)卡行報(bào)送的銀行卡境外交易信息，（）將依法保護(hù)持卡人信息安全。

A、公安部門

B、民政部門

C、外匯管理局

D、銀監(jiān)會(huì)

答案：C

164.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照要求向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢和反恐怖

融資制度、年度報(bào)告、重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)等材料，并對(duì)報(bào)送材料的及時(shí)性以及內(nèi)容的

（）負(fù)責(zé)

A、有效性

B、真實(shí)性

C、可靠性

D、安全性

答案：B

165.我國(guó)從（）年開始，由稅務(wù)總局牽頭聯(lián)合公安局、海關(guān)總署、中國(guó)人民銀行

共同開展打擊騙取出口退稅和虛開增值稅專用發(fā)票專項(xiàng)工作，人民銀行各分支行

及各金融機(jī)構(gòu)按專項(xiàng)行動(dòng)要求不斷加強(qiáng)對(duì)涉稅型可疑交易的監(jiān)測(cè)甄別和移送工

作。

A、1905年7月6日

B、1905年7月7日

C、1905年7月8日

D、1905年7月9日

答案：C

166.不具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的發(fā)卡行，可以選擇（）方式與銀行卡管理系統(tǒng)

對(duì)接。

A、接口

B、界面

C、接口和界面

D、接口或界面

答案：D

167.對(duì)涉及（）賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現(xiàn)交易，應(yīng)予以特別關(guān)注。

A、公職人員

B、律師

C、商人

D、醫(yī)生

答案：A

168.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照（）要求，加強(qiáng)對(duì)虛擬賬戶（口、DI類）開戶環(huán)節(jié)的風(fēng)

險(xiǎn)管控。

A、《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的要求》

B、《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于進(jìn)一步完善銀行業(yè)洗錢類型分析工作的通知》

C、《中華人民共和國(guó)反恐怖法》

D、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

答案：A

169.采取（）的形式開展宣傳教育,提升社會(huì)公眾"三反"意識(shí)，增強(qiáng)其主動(dòng)配

合"三反"工作的意愿，為開展"三反"工作營(yíng)造良好氛圍

A、單一

B、固定

C、簡(jiǎn)潔

D、靈活多樣

答案：D

170彳亍政處罰委員會(huì)的日常工作由（）承擔(dān)

A、執(zhí)法職能部門

B、法律事務(wù)工作部門

C、金融監(jiān)管辦事處

D、營(yíng)業(yè)管理部

答案：B

171.中國(guó)人民銀行制定的《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》，從（）開始施行

A、2010年4月14日

B、2010年3月19日

C、2010年3月14日

D、2010年4月19日

答案：A

172.以下哪項(xiàng)()不是《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控

制措施的通知》(銀發(fā)(2017)117號(hào))規(guī)定的后續(xù)控制措施。

A、接續(xù)報(bào)告可疑交易

B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)

D、重新識(shí)別客戶身份

答案：D

173.當(dāng)監(jiān)控名單調(diào)整后，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即對(duì)存量客戶以及上溯()年內(nèi)的

交易開展回溯性調(diào)查,并按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。

A、1900年1月1日

B、1900年1月2日

C、1900年1月3日

D、1900年1月5日

答案：C

174.在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值

金額為人民幣()以上或者外幣等值()美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人

出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件,核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他

身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份

A、100,010,000

B、100,001,000

C、5,000,010,000

D、100,005,000

答案：B

175.查閱人使用反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)，不得在原件上（）等，桐保

反洗錢檔案的完整性。

A、勾畫、涂改

B、涂改、污損

C、勾畫、污損

D、勾畫、涂改、污損

答案：D

176.自（）起，銀行應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和柜臺(tái)醒目位置張貼防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法

犯罪提示，并提醒客戶閱之。

A、2019年4月1日

B、2019年6月30日

C、2019年12月1日

D、2019年6月1日

答案：A

177.當(dāng)同一個(gè)人在同一銀行所有DI類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元（含）

以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在（）內(nèi)提供有效身份證件。

A、5日

B、5個(gè)工作日

C、7日

D、10個(gè)工作日

答案：C

178.電信詐騙通過(guò)具有非接觸性、全面智能化、（）、攻擊飽和化、空間跨度化

特征？

A、高度分散化

B、高度集中化

C、高度產(chǎn)業(yè)化

D、高度精準(zhǔn)化

答案：C

179.工商登記注冊(cè)為會(huì)計(jì)師事務(wù)所的企業(yè)主體應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起（）內(nèi),

向所在地省級(jí)財(cái)政部門申請(qǐng)執(zhí)業(yè)許可。

A、30日

B、90S

C、60日

D、45日

答案：C

180.查詢部門指定（）負(fù)責(zé)承辦反洗錢信息查詢工作，該機(jī)構(gòu)查詢反洗錢信息應(yīng)

當(dāng)經(jīng)本查詢部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)或授權(quán)。

A、合規(guī)機(jī)構(gòu)

B、管理機(jī)構(gòu)

C、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

D、運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)

答案：C

181.中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)年度考核評(píng)級(jí)時(shí)，分銀行、（）、其他類排列名次,

確定金融機(jī)構(gòu)考評(píng)等級(jí)。

A、證券、保險(xiǎn)

B、證券、保險(xiǎn)、期貨

C、證券、期貨

D、保險(xiǎn)、期貨

答案：A

182.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將匯款人和收款人的姓名或名稱、賬號(hào)或唯一交易識(shí)別碼完整

傳遞給（）。

A、接收匯款機(jī)構(gòu)

B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C、匯款機(jī)構(gòu)總部

D、公安機(jī)構(gòu)

答案：A

183.目前,離岸金融中心普遍具有（）的特點(diǎn)

A、高稅率

B、免稅

C、監(jiān)管體系相對(duì)寬松

D、監(jiān)管體系相對(duì)嚴(yán)格

答案：C

184.報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告糾刪操作規(guī)程，除提交申請(qǐng)表

等文件外,還應(yīng)由總部向（）書面報(bào)告錯(cuò)誤原因、涉及數(shù)據(jù)范圍、業(yè)務(wù)及配套技術(shù)解

決方案等事項(xiàng)。

A、中國(guó)人民銀行總行

B、金融機(jī)構(gòu)總部

C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：C

185.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)制定以（）為中心的反洗錢工作流程及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度,

設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)

A、客戶

B、風(fēng)險(xiǎn)

C、保額

D、利潤(rùn)

答案：A

186.如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)，應(yīng)采取的措施是（）。

A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)

B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行

C、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)

答案：A

187.企業(yè)持新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完整登記身份基本信息，下列

不包括（）信息

A、"一照一碼”

B、"一照T"

C“—昭二號(hào)”

D、〃一證多用"

答案：D

188.下列對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定適用對(duì)象表述不正確的是（）

A、商業(yè)銀行、城市信用合作社

B、保險(xiǎn)公司

C、證券公司

D、企事業(yè)單位

答案：D

189.從客戶經(jīng)理或營(yíng)銷人員開始尋找目標(biāo)客戶或與客戶接觸起，即可在自身業(yè)務(wù)

范圍采集信息，并隨著業(yè)務(wù)關(guān)系的逐步確立，由史在業(yè)務(wù)鏈條上的各類人員在各

自（）負(fù)責(zé)相應(yīng)的資料收集工作。

A、職業(yè)范圍

B、產(chǎn)品范圍

C、業(yè)務(wù)范圍

D、職責(zé)范圍

答案：D

190.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)解散、撤銷或者破產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移

交（）

A、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)

B、中國(guó)人民銀行

C、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理

D、地方金融監(jiān)管局

答案：A

191.社會(huì)組織及其工作人員違反《社會(huì)組織反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的,

由中國(guó)人民銀行或者（）以上分支機(jī)構(gòu)依法予以處罰。

A、縣級(jí)支行

B、地市級(jí)中心支行

C、副省級(jí)城市中心支行

D、省會(huì)城市中心支行

答案：B

192.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)反洗錢方面的審計(jì)，并根據(jù)反洗錢工作需要，及時(shí)完善（），

進(jìn)一步整合和優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，落實(shí)反洗錢相關(guān)法律規(guī)定的各項(xiàng)要求。

A、反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程

B、反洗錢制度

C、內(nèi)部業(yè)務(wù)流程

D、反洗錢相關(guān)法規(guī)

答案：A

193.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法所稱的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指

在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收

公眾存款的（）

A、金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行

B、金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行和國(guó)家開發(fā)銀行

C、金融機(jī)構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司以及其他金融機(jī)構(gòu)

D、金融機(jī)構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公

司

答案：B

194.（）按照監(jiān)管分工對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢分類評(píng)級(jí)。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

答案：C

195.可以調(diào)取社會(huì)組織記錄的捐贈(zèng)人身份信息的機(jī)構(gòu)不包括（）。

A、中國(guó)人民銀行地級(jí)市中心支行

B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C、民政部門

D、公安部門

答案：D

196.可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人的非自然人客戶是

()。

A、信托

B、個(gè)體工商戶

C、政府間國(guó)際組織

D、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位

答案：B

197.人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)全面準(zhǔn)確把握()，拓展反洗錢監(jiān)管視野，通過(guò)合理設(shè)

置反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)分析考核指標(biāo)，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)做好持續(xù)

的客戶身份識(shí)別工作，及針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的客戶盡職調(diào)查工作。

A、反洗錢監(jiān)管政策走向

B、反洗錢相關(guān)法律法規(guī)

C、反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)

D、客戶身份識(shí)別工作

答案：A

198.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格大額交易和可疑交易報(bào)告填報(bào)要求的通知》，在外幣

業(yè)務(wù)(不包括代理國(guó)際匯款公司業(yè)務(wù))中增加"0111〃屬于()。

A、旅行支票

B、轉(zhuǎn)賬支票

C、現(xiàn)金支票

D、普通支票

答案：A

199.銀行機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)如需通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)不合規(guī)機(jī)構(gòu)，

應(yīng)采用（）

A、接口登錄方式

B、基礎(chǔ)登錄方式

C、直接登錄方式

D、鏈接登錄方式

答案：C

200.中國(guó)人民銀行特種貸款，是指國(guó)務(wù)院決定的由中國(guó)人民銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放

的用于（）的貸款

A、一般目的

B、特定目的

C、商業(yè)目的

答案：B

201.已經(jīng)與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系的,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

A、重新審查

B、繼續(xù)代理關(guān)系

C、終止代理關(guān)系

D、暫停代理關(guān)系

答案：A

202.社會(huì)組織履行反洗錢^反恐怖融資方面的工作職責(zé)應(yīng)當(dāng)依法履行（）義務(wù)，

接受社會(huì)監(jiān)督。

A、信息公開

B、維護(hù)國(guó)家安全

C、治安責(zé)任

D、公共服務(wù)

答案：A

203.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面

的一次性金融服務(wù)（）

A、現(xiàn)金匯款

B、現(xiàn)鈔兌換

C、票據(jù)兌付

D、轉(zhuǎn)賬匯款

答案：D

204.發(fā)現(xiàn)疑似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪涉案賬戶的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告。

A、國(guó)務(wù)院

B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)

D、公安機(jī)關(guān)

答案：D

205.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以金融機(jī)構(gòu)反洗錢（）為依托，結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)檢

S.約見(jiàn)談話等情況，對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核評(píng)級(jí)。

A、監(jiān)管檔案

B、會(huì)計(jì)檔案

C、電子檔案

D、業(yè)務(wù)檔案

答案：A

206.報(bào)告機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易，發(fā)現(xiàn)信息存在錯(cuò)誤，需通

過(guò)（）報(bào)文更正；

A、糾錯(cuò)

B、刪除

C、糾錯(cuò)和刪除

D、修改

答案：C

207.未滿十六周歲的港澳臺(tái)居民，可以由（）代為申請(qǐng)領(lǐng)取居住證。

A、當(dāng)?shù)鼐妥x學(xué)校

B、監(jiān)護(hù)人

C、業(yè)務(wù)人員

D、入境管理部門

答案：B

208.《可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)申請(qǐng)表》中，操作類型填寫1代表（）。

A糾錯(cuò)

B、刪除

C、糾錯(cuò)和刪除

D、無(wú)效

答案：D

209.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)準(zhǔn)入時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)新業(yè)務(wù)的洗錢和恐怖融資風(fēng)

險(xiǎn)評(píng)估情況進(jìn)行（）

A、接收

B、檢查

C、審核

D、管理

答案：C

210.下面關(guān)于中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心依法履行反洗錢監(jiān)督管理的職責(zé)說(shuō)法不

正確的是（）

A、接收和分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

B、建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告

C、按照規(guī)定向各商業(yè)銀行報(bào)告分析結(jié)果

D、要求金融機(jī)構(gòu)及耕卜正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

答案：C

21L行政處罰委員會(huì)實(shí)行主任負(fù)責(zé)制，主任因故不能履行職責(zé)時(shí)，可以委托（）

代行主任職責(zé)

A、副主任

B、特派員

C、主要執(zhí)法職能部門負(fù)責(zé)人

D、法律事務(wù)工作部門負(fù)責(zé)人

答案：A

212.如客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)

A、董事會(huì)

B、高級(jí)管理層

C、支行行長(zhǎng)

D、會(huì)計(jì)主管

答案：B

213.銀行應(yīng)留存的無(wú)卡無(wú)折存款業(yè)務(wù)辦理人員圖像應(yīng)至少保存（）年。

A、1900年1月3日

B、1900年1月5日

C、1900年1月10日

D、1900年1月15日

答案：B

214.反洗錢分類評(píng)級(jí)是指中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)以（）為依托，結(jié)合日常監(jiān)管

情況，按《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法（試行）》對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)反

洗錢工作的合規(guī)性與有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，確定相應(yīng)等級(jí)。

A、反洗錢監(jiān)管檔案

B、群眾舉報(bào)

C、客戶身份信息

D、反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)提交的反洗錢報(bào)告

答案：A

215.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在市場(chǎng)準(zhǔn)入工作中應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核發(fā)起人、股東、實(shí)際控

制人、最終受益人和董事、高級(jí)管理人員背景，審查資金來(lái)源和渠道，從源頭上

防止不法分子通過(guò)創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行（）活動(dòng)

A、販毒

B、洗錢、恐怖融資

C、欺詐

D、違法

答案：B

216.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢和反恐怖融資要求嵌入（）、內(nèi)部控制制度,

確保洗窗口恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系能夠全面覆蓋各項(xiàng)產(chǎn)品及服務(wù)

A、合規(guī)管理

B、全面識(shí)別

C、自身評(píng)估

D、風(fēng)險(xiǎn)排直

答案：A

217.企業(yè)的即時(shí)信息應(yīng)當(dāng)自形成之日起（）內(nèi),通過(guò)國(guó)業(yè)信用信息公示系統(tǒng)向社會(huì)

公示。

A、10天

B、10個(gè)工作日

G20天

D、20個(gè)工作曰

答案：D

218.有條件的義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行數(shù)據(jù)格式預(yù)加工，以（）為單位搭建統(tǒng)一的數(shù)據(jù)

提取平臺(tái)。

A、分支行

B、法人（集團(tuán)）

C、客戶主體

D、交易主體

答案：B

219.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶

與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或累計(jì)等值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告.

A、1913年9月8日

B、1927年5月18日

C、1954年10月3日

D、2036年11月21日

答案：B

220.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)緊急聯(lián)系人機(jī)制，201

9年4月1日前需將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式的等信息報(bào)送法人所在地（）。

A、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、省聯(lián)社

D、公安機(jī)關(guān)

答案：D

221.網(wǎng)絡(luò)交易的（）更加劇了非法集資活動(dòng)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

A、虛擬性

B、流動(dòng)性

C、全球性

D、時(shí)效性

答案：A

222.利用紅包賭博的組織者通?？梢酝ㄟ^(guò)坐莊、抽成、（）等手段獲利？

A、打賞

B、廣告

C、會(huì)員費(fèi)

D、使用軟件作弊

答案：D

223.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，（）應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)上報(bào)反洗錢培訓(xùn)和宣傳

的落實(shí)情況

A、每年年初

B、每?jī)赡?/p>

C、每半年

D、每季度

答案：A

224.上報(bào)重點(diǎn)可疑交易研判線索，核心交易客戶為2個(gè)及以上時(shí)，填（）

A、xxx等個(gè)人/單位賬戶可疑交易線索

B、xxx、xxx（按名稱填寫）個(gè)人個(gè)人/單位賬戶可疑交易線索

C、xxx等個(gè)人/單位重點(diǎn)可疑交易研判線索

D、xxx、xxx（按名稱填寫）個(gè)人/單位重點(diǎn)可疑交易研判線索

答案：A

225.（）負(fù)責(zé)開展銀行卡境外交易信息采集工作。

A、人民銀行

B、反洗錢監(jiān)測(cè)中心

C、國(guó)務(wù)院

D、外匯管理局

答案：D

226.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）中，明確專人負(fù)責(zé)反洗錢合規(guī)管理工作，確保反洗錢合規(guī)

管理人員及各業(yè)務(wù)條線上反洗錢相關(guān)人員能移及時(shí)獲得所需信息及其他資源。

A、董事會(huì)

B、高級(jí)管理層

C、股東大會(huì)

D、監(jiān)事會(huì)

答案：B

227.檔案管理部門和反洗錢工作部門的（）應(yīng)在反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案

銷毀清冊(cè)上簽署意見(jiàn)。

A、經(jīng)辦人員

B、負(fù)責(zé)人

C、上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)

D、監(jiān)銷人

答案：B

228.國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中的政府部門、相關(guān)單位歸集的涉企信息不包括

Oo

A、行政許可信息

B、行政處罰信息

C、司法協(xié)助信息

D、行政調(diào)解信息

答案：D

229.()應(yīng)當(dāng)承擔(dān)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施責(zé)任

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事層

C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層

D、銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)部門

答案：B

230.銀行要按照接口規(guī)范要求對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)及反洗錢相關(guān)數(shù)據(jù)資源開展比較

分析，對(duì)于當(dāng)前反洗錢系統(tǒng)缺少的字段，應(yīng)當(dāng)從()系統(tǒng)接入相關(guān)數(shù)據(jù)表，進(jìn)一

步擴(kuò)大數(shù)據(jù)來(lái)源。

A、上游

B、中游

C、下游

答案：A

231.辦公廳應(yīng)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)將業(yè)務(wù)司局?jǐn)M公示的行政執(zhí)法信息上傳人民銀行網(wǎng)

站()相應(yīng)欄目，對(duì)擬暫不公示的行政執(zhí)法信息進(jìn)行登記備案。

A、〃金融穩(wěn)定專欄”