《對(duì)外貿(mào)易信貸》課件

《對(duì)外貿(mào)易信貸》課程大綱引言對(duì)外貿(mào)易信貸概述主體內(nèi)容信用證保函票據(jù)信貸融資案例分析國際貿(mào)易糾紛解決結(jié)語總結(jié)和展望對(duì)外貿(mào)易信貸概述對(duì)外貿(mào)易信貸是指為了促進(jìn)國際貿(mào)易，在國際結(jié)算中，由銀行或其他金融機(jī)構(gòu)提供的資金，用于支付國際貿(mào)易中的貨款或其他費(fèi)用。它是一種重要的國際金融業(yè)務(wù)，對(duì)促進(jìn)國際貿(mào)易發(fā)展和維護(hù)國際經(jīng)濟(jì)秩序具有重要作用。對(duì)外貿(mào)易信貸可以分為出口信貸和進(jìn)口信貸。出口信貸是指由出口國的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)提供的資金，用于支持本國企業(yè)的出口業(yè)務(wù)；進(jìn)口信貸是指由進(jìn)口國的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)提供的資金，用于支持本國企業(yè)的進(jìn)口業(yè)務(wù)。對(duì)外貿(mào)易信貸的重要性1促進(jìn)貿(mào)易發(fā)展提供資金支持，降低貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)國際貿(mào)易發(fā)展。2拓展市場(chǎng)空間幫助企業(yè)開拓海外市場(chǎng)，擴(kuò)大出口規(guī)模，增強(qiáng)國際競(jìng)爭(zhēng)力。3提高資金利用率優(yōu)化企業(yè)資金結(jié)構(gòu)，提高資金周轉(zhuǎn)效率，降低資金成本。對(duì)外貿(mào)易信貸的種類信用證銀行開具的一種擔(dān)保書，承諾在滿足一定條件下支付貨款。保函銀行對(duì)出口商或進(jìn)口商的履約行為進(jìn)行擔(dān)保。票據(jù)用于結(jié)算貨款的書面憑證，例如匯票和本票。信貸融資銀行對(duì)出口商或進(jìn)口商提供的貸款，用于支付貨款或其他貿(mào)易費(fèi)用。信用證概述銀行開具的承諾信用證是銀行開具的一種書面承諾，承諾在滿足特定條件的情況下支付款項(xiàng)。降低交易風(fēng)險(xiǎn)信用證通過銀行介入，降低了交易雙方因信用問題產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。國際貿(mào)易的重要工具信用證是國際貿(mào)易中常用的支付方式之一，為交易雙方提供安全保障。信用證的使用流程1開證申請(qǐng)進(jìn)口商向開證行申請(qǐng)開立信用證2開立信用證開證行根據(jù)申請(qǐng)開立信用證并通知受益人3貨物裝運(yùn)出口商根據(jù)信用證條款裝運(yùn)貨物并提交單據(jù)4議付或付款出口商向議付行提交單據(jù)，議付行審核并支付貨款信用證是國際貿(mào)易中最常用的支付方式，確保雙方交易的順利進(jìn)行。進(jìn)口商向開證行提交開證申請(qǐng)，開證行根據(jù)申請(qǐng)開立信用證。出口商根據(jù)信用證條款裝運(yùn)貨物并提交單據(jù)，議付行審核單據(jù)并支付貨款。信用證的分類可撤銷信用證開證行在開證申請(qǐng)人撤銷申請(qǐng)后，可以撤銷信用證，即使受益人已裝運(yùn)貨物。不可撤銷信用證開證行在未經(jīng)受益人同意的情況下，不可撤銷信用證，即使開證申請(qǐng)人撤銷申請(qǐng)。保兌信用證開證行承諾在信用證規(guī)定的條件下，對(duì)受益人付款。備用信用證開證行承諾在開證申請(qǐng)人違約的情況下，對(duì)受益人付款。信用證的開證人通常是開證申請(qǐng)人的銀行。承擔(dān)付款責(zé)任，保證受益人按信用證條款收款。開證申請(qǐng)人應(yīng)符合銀行的開證條件。信用證的受益人出口商受益人通常是出口商，也就是向開證行申請(qǐng)開立信用證的企業(yè)。進(jìn)口商受益人也有可能是進(jìn)口商，尤其是當(dāng)進(jìn)口商委托出口商代為申請(qǐng)開立信用證時(shí)。信用證的費(fèi)用開證行開證行收取開證費(fèi)議付行議付行收取議付費(fèi)保兌行保兌行收取保兌費(fèi)保函概述保函是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)為申請(qǐng)人開具的，承諾在一定條件下，對(duì)受益人履行義務(wù)提供擔(dān)保的書面文件。保函是國際貿(mào)易中最常用的信用工具之一，在國際貿(mào)易中起著重要的作用。保函的作用信用擔(dān)保保函可以作為一種信用擔(dān)保方式，為交易雙方提供額外的安全保障，降低交易風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移保函可以將交易中潛在的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給開具保函的機(jī)構(gòu)，使受益人能夠更加放心地進(jìn)行交易。保函的種類履約保函擔(dān)保合同履行預(yù)付款保函擔(dān)保預(yù)付款的安全付款保函擔(dān)保付款的及時(shí)性保函的開具方式1銀行開具銀行是保函的開具主體，具有高度的信譽(yù)和實(shí)力。2保險(xiǎn)公司開具保險(xiǎn)公司是專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，可以提供專業(yè)的保函服務(wù)。3信用證開具行開具信用證開具行可以根據(jù)信用證的條款開具保函。保函的受益人受益人保函的受益人是保函的實(shí)際受益者，即保函所保障的當(dāng)事人。權(quán)利受益人可以根據(jù)保函的內(nèi)容，向開具保函的銀行主張權(quán)利，要求其履行保函的義務(wù)。類型受益人可以是出口商、進(jìn)口商、銀行等各種類型的商業(yè)主體。票據(jù)概述票據(jù)是書面憑證，證明債務(wù)人和債權(quán)人之間存在的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，可以作為結(jié)算工具或融資工具。票據(jù)具有以下特點(diǎn)：書面性流通性無因性抽象性票據(jù)的分類匯票匯票是一種由出票人簽發(fā)的，委托付款人于一定期限內(nèi)無條件支付一定金額給收款人或其指定人的票據(jù)。本票本票是一種由出票人簽發(fā)的，承諾自己在一定期限內(nèi)無條件支付一定金額給收款人的票據(jù)。支票支票是一種由付款人簽發(fā)的，委托付款人于見票時(shí)無條件支付一定金額給收款人的票據(jù)。票據(jù)的流轉(zhuǎn)簽發(fā)票據(jù)由出票人簽發(fā)，并交付給收款人。背書收款人可以將票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給其他人，或通過銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。付款票據(jù)到期后，付款人應(yīng)按票據(jù)規(guī)定向持票人支付票款。匯票概述匯票是出票人簽發(fā)的，要求付款人在一定期限內(nèi)支付一定金額的票據(jù)。匯票是國際貿(mào)易中常用的支付工具之一，具有以下特點(diǎn)：1.匯票是出票人的書面支付承諾，具有法律效力；2.匯票可以轉(zhuǎn)讓，可以作為一種支付工具在不同的當(dāng)事人之間流轉(zhuǎn)；3.匯票可以作為一種信用工具，可以用來融資。匯票的種類銀行匯票由銀行簽發(fā)的，承諾在一定時(shí)間內(nèi)支付一定金額給收款人或其指定人的票據(jù)。商業(yè)匯票由企業(yè)簽發(fā)的，承諾在一定時(shí)間內(nèi)支付一定金額給收款人或其指定人的票據(jù)。旅行支票一種預(yù)付現(xiàn)金的票據(jù)，持票人可以在全球各地使用。匯票的背書簽字背書最常見的背書方式，在匯票背面簽上背書人的姓名或簽章，簡(jiǎn)單方便。文字背書在簽字背書的基礎(chǔ)上，還需寫明背書內(nèi)容，例如“轉(zhuǎn)讓給某人”或“為某目的背書”?？瞻妆硶鴥H在匯票背面簽上背書人的姓名或簽章，不寫明背書內(nèi)容，可轉(zhuǎn)讓給任何持票人。限制性背書背書人將匯票權(quán)利轉(zhuǎn)讓給特定的人，例如“付給某人”。信貸融資概述信貸融資是指企業(yè)通過銀行或其他金融機(jī)構(gòu)獲得的短期或長期資金，用于支持其對(duì)外貿(mào)易活動(dòng)。信貸融資可以幫助企業(yè)克服資金周轉(zhuǎn)困難，提高資金使用效率，促進(jìn)貿(mào)易順利開展。出口信貸定義出口信貸是指出口商為了促進(jìn)出口，向買方提供的融資。目的出口信貸旨在幫助出口商克服資金短缺問題，提高出口競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)出口業(yè)務(wù)發(fā)展。進(jìn)口信貸1銀行提供的銀行向進(jìn)口商提供資金以支付進(jìn)口貨物。2信貸期限根據(jù)進(jìn)口貨物類型和付款方式，信貸期限可以靈活調(diào)整。3利息和費(fèi)用進(jìn)口商需支付銀行利息和相關(guān)費(fèi)用。國際貿(mào)易糾紛解決國際貿(mào)易糾紛是指國際貿(mào)易活動(dòng)中，由于當(dāng)事人之間對(duì)合同的履行、解釋或適用法律等問題發(fā)生爭(zhēng)議，從而導(dǎo)致的法律糾紛。國際貿(mào)易糾紛解決方式主要包括協(xié)商、調(diào)解、仲裁和訴訟等。信用證糾紛開證行開證行對(duì)于信用證的效力承擔(dān)最終責(zé)任，如有爭(zhēng)議，受益人可向開證行主張權(quán)利。議付行議付行在議付過程中，需要審查信用證內(nèi)容，并確認(rèn)受益人符合信用證條款。申請(qǐng)人申請(qǐng)人應(yīng)確保信用證內(nèi)容符合其需求，并及時(shí)向開證行提供相關(guān)單據(jù)，避免因單據(jù)不符而導(dǎo)致糾紛。保函糾紛合同違約保函糾紛通常源于合同違約，其中一方未能履行其承諾義務(wù)，導(dǎo)致另一方要求保函提供擔(dān)保。保函條款保函條款的解釋和適用是糾紛的關(guān)鍵所在。條款的歧義或不完整性可能導(dǎo)致爭(zhēng)議。責(zé)任認(rèn)定確定責(zé)任方并界定其責(zé)任范圍是解決糾紛的必要步驟。這需要評(píng)估違約情況和保函條款。票據(jù)糾紛票據(jù)簽發(fā)簽發(fā)票據(jù)時(shí)，需要仔細(xì)核對(duì)簽發(fā)人信息、金額、日期等重要內(nèi)容，確保簽發(fā)信息準(zhǔn)確無誤。票據(jù)欺詐票據(jù)欺詐形式多樣，包括偽造票據(jù)、篡改票據(jù)內(nèi)容等，需要加強(qiáng)防范。票據(jù)追索票據(jù)持有人在票據(jù)到期