2024信用卡借用及反洗錢(qián)合規(guī)性審查協(xié)議書(shū)3篇

20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024信用卡借用及反洗錢(qián)合規(guī)性審查協(xié)議書(shū)本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1信用卡1.2借用1.3反洗錢(qián)1.4合規(guī)性審查2.合同雙方2.1借用方2.2出借方2.3代理人3.信用卡借用條款3.1借用條件3.2借用額度3.3借用期限3.4借用費(fèi)用3.5借用手續(xù)4.反洗錢(qián)合規(guī)性審查條款4.1審查標(biāo)準(zhǔn)4.2審查程序4.3審查結(jié)果4.4處理措施5.保密條款5.1保密信息5.2保密義務(wù)5.3保密期限6.法律適用與爭(zhēng)議解決6.1法律適用6.2爭(zhēng)議解決方式6.3爭(zhēng)議解決地點(diǎn)7.合同生效與終止7.1生效條件7.2生效日期7.3終止條件7.4終止程序8.通知與通訊8.1通知方式8.2通訊地址8.3通知送達(dá)9.不可抗力9.1不可抗力事件9.2不可抗力處理9.3不可抗力通知10.合同附件10.1附件一：信用卡借用申請(qǐng)表10.2附件二：反洗錢(qián)合規(guī)性審查報(bào)告10.3附件三：其他相關(guān)文件11.合同修改與補(bǔ)充11.1修改程序11.2補(bǔ)充內(nèi)容11.3修改生效12.合同解除12.1解除條件12.2解除程序12.3解除通知13.合同解除后的責(zé)任13.1責(zé)任承擔(dān)13.2賠償責(zé)任13.3清算事宜14.其他約定事項(xiàng)第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1信用卡本合同中所述“信用卡”是指由出借方發(fā)行的，具有消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等功能的信用支付工具。1.2借用本合同中所述“借用”是指借用方在合同約定的額度內(nèi)，使用信用卡進(jìn)行消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等行為。1.3反洗錢(qián)本合同中所述“反洗錢(qián)”是指防止資金被用于洗錢(qián)、恐怖融資等非法活動(dòng)的一系列措施。1.4合規(guī)性審查本合同中所述“合規(guī)性審查”是指出借方對(duì)借用方進(jìn)行反洗錢(qián)合規(guī)性審查，以確保借用方的資金來(lái)源合法。2.合同雙方2.1借用方借用方系指在本合同中提出借用信用卡申請(qǐng)的個(gè)人或單位。2.2出借方出借方系指在本合同中提供信用卡并接受借用方申請(qǐng)的個(gè)人或單位。2.3代理人代理人系指在本合同中代表出借方或借用方進(jìn)行相關(guān)事宜的個(gè)人或單位。3.信用卡借用條款3.1借用條件1.具有完全民事行為能力；2.提供真實(shí)、完整、有效的身份證明文件；3.符合出借方規(guī)定的其他借用條件。3.2借用額度借用額度由出借方根據(jù)借用方的信用狀況、還款能力等因素確定。3.3借用期限借用期限自借用方收到信用卡之日起計(jì)算，具體期限由出借方根據(jù)實(shí)際情況確定。3.4借用費(fèi)用借用方應(yīng)按照出借方規(guī)定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)支付借用費(fèi)用，包括但不限于年費(fèi)、透支利息、滯納金等。3.5借用手續(xù)借用方需按照出借方要求提供相關(guān)資料，并按照出借方規(guī)定的程序完成借用手續(xù)。4.反洗錢(qián)合規(guī)性審查條款4.1審查標(biāo)準(zhǔn)出借方將根據(jù)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及內(nèi)部政策對(duì)借用方進(jìn)行反洗錢(qián)合規(guī)性審查。4.2審查程序1.收集借用方提供的身份證明、財(cái)務(wù)狀況等資料；2.對(duì)借用方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；3.對(duì)借用方的資金來(lái)源進(jìn)行調(diào)查；4.對(duì)借用方進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控。4.3審查結(jié)果出借方將根據(jù)審查結(jié)果，決定是否批準(zhǔn)借用方的信用卡借用申請(qǐng)。4.4處理措施1.暫停或終止信用卡借用；2.追回已借用資金；3.追究法律責(zé)任。5.保密條款5.1保密信息本合同中涉及的所有信息，包括但不限于財(cái)務(wù)狀況、商業(yè)秘密等，均屬于保密信息。5.2保密義務(wù)合同雙方均有義務(wù)對(duì)保密信息予以保密，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露。5.3保密期限保密期限自合同簽訂之日起計(jì)算，直至合同終止或保密信息已公開(kāi)。6.法律適用與爭(zhēng)議解決6.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律法規(guī)。6.2爭(zhēng)議解決方式合同雙方發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。6.3爭(zhēng)議解決地點(diǎn)爭(zhēng)議解決地點(diǎn)為合同簽訂地。8.通知與通訊8.1通知方式1.郵寄：以?huà)焯?hào)信方式寄送至對(duì)方提供的通訊地址；2.傳真：以有效傳真號(hào)碼發(fā)送至對(duì)方；3.電子郵件：以雙方認(rèn)可的電子郵件地址發(fā)送。8.2通訊地址借用方和出借方的通訊地址、傳真號(hào)碼和電子郵件地址應(yīng)在合同中明確列出，并在任何一方地址變更時(shí)及時(shí)通知對(duì)方。8.3通知送達(dá)通知自交付郵局、發(fā)送傳真或電子郵件時(shí)起視為送達(dá)，除非對(duì)方在合理時(shí)間內(nèi)提出異議。9.不可抗力9.1不可抗力事件本合同所指的不可抗力事件包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為、社會(huì)異常事件等，導(dǎo)致合同履行不能或履行成本增加。9.2不可抗力處理一旦發(fā)生不可抗力事件，受影響的一方應(yīng)立即通知對(duì)方，并采取一切可能的措施減輕損失。雙方應(yīng)協(xié)商解決因不可抗力導(dǎo)致的合同履行問(wèn)題。9.3不可抗力通知受不可抗力影響的一方應(yīng)在事件發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)向?qū)Ψ桨l(fā)出書(shū)面通知，說(shuō)明事件性質(zhì)、影響及預(yù)計(jì)恢復(fù)履行的時(shí)間。10.合同附件10.1附件一：信用卡借用申請(qǐng)表附件一為借用方申請(qǐng)信用卡時(shí)需要填寫(xiě)的表格，包括個(gè)人或單位的基本信息、財(cái)務(wù)狀況等。10.2附件二：反洗錢(qián)合規(guī)性審查報(bào)告附件二為出借方對(duì)借用方進(jìn)行反洗錢(qián)合規(guī)性審查后形成的報(bào)告，包括審查結(jié)果和建議。10.3附件三：其他相關(guān)文件附件三包括但不限于合同簽訂雙方的身份證復(fù)印件、財(cái)務(wù)報(bào)表、授權(quán)委托書(shū)等。11.合同修改與補(bǔ)充11.1修改程序任何對(duì)本合同的修改或補(bǔ)充，必須以書(shū)面形式進(jìn)行，并由雙方簽字或蓋章。11.2補(bǔ)充內(nèi)容任何對(duì)本合同的補(bǔ)充內(nèi)容，應(yīng)與本合同具有同等法律效力。11.3修改生效修改或補(bǔ)充內(nèi)容自雙方簽字或蓋章之日起生效。12.合同解除12.1解除條件1.合同一方嚴(yán)重違約；2.發(fā)生不可抗力事件，且雙方協(xié)商無(wú)法繼續(xù)履行合同；3.法律法規(guī)或政策變化，導(dǎo)致合同無(wú)法繼續(xù)履行。12.2解除程序任何一方解除合同，應(yīng)提前30日以書(shū)面形式通知對(duì)方。12.3解除通知解除通知應(yīng)通過(guò)合同中規(guī)定的通知方式送達(dá)對(duì)方。13.合同解除后的責(zé)任13.1責(zé)任承擔(dān)合同解除后，雙方應(yīng)按照合同約定承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。13.2賠償責(zé)任如一方違約導(dǎo)致合同解除，違約方應(yīng)承擔(dān)由此給對(duì)方造成的損失。13.3清算事宜合同解除后，雙方應(yīng)進(jìn)行清算，處理剩余事務(wù)。14.其他約定事項(xiàng)14.1合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。14.2本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。14.3本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方的概念本合同中所述“第三方”是指在本合同執(zhí)行過(guò)程中，提供中介服務(wù)、咨詢(xún)服務(wù)、技術(shù)服務(wù)或其他服務(wù)的獨(dú)立法人、自然人或其他組織。15.2第三方的職責(zé)第三方應(yīng)在本合同約定的范圍內(nèi)，按照甲乙雙方的要求，提供相應(yīng)的服務(wù)，并確保服務(wù)的質(zhì)量。15.3第三方的權(quán)利1.第三方有權(quán)根據(jù)合同約定收取服務(wù)費(fèi)用；2.第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和協(xié)助；3.第三方有權(quán)在服務(wù)過(guò)程中對(duì)甲乙雙方進(jìn)行監(jiān)督。15.4第三方的義務(wù)1.第三方應(yīng)保證所提供的服務(wù)符合法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范；2.第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密；3.第三方應(yīng)按時(shí)完成約定的服務(wù)任務(wù)。16.第三方介入的具體條款16.1中介服務(wù)若甲乙雙方同意第三方提供中介服務(wù)，則第三方應(yīng)：1.協(xié)助甲乙雙方達(dá)成交易；2.提供交易過(guò)程中的溝通協(xié)調(diào)；3.保障交易的安全和順利進(jìn)行。16.2咨詢(xún)服務(wù)若甲乙雙方同意第三方提供咨詢(xún)服務(wù)，則第三方應(yīng)：1.提供專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)和解決方案；2.對(duì)甲乙雙方在合同執(zhí)行過(guò)程中遇到的問(wèn)題進(jìn)行解答；3.定期向甲乙雙方報(bào)告服務(wù)進(jìn)展情況。16.3技術(shù)服務(wù)若甲乙雙方同意第三方提供技術(shù)服務(wù)，則第三方應(yīng)：1.提供必要的技術(shù)支持和保障；2.指導(dǎo)甲乙雙方進(jìn)行技術(shù)操作；3.對(duì)技術(shù)服務(wù)效果進(jìn)行跟蹤和評(píng)估。17.第三方責(zé)任限額17.1責(zé)任限額定義本合同中所述“責(zé)任限額”是指第三方在提供服務(wù)過(guò)程中，因自身過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致的損失，甲乙雙方對(duì)第三方承擔(dān)的最高賠償金額。17.2責(zé)任限額的確定1.第三方責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)第三方提供服務(wù)的內(nèi)容、性質(zhì)、難度等因素由甲乙雙方共同確定；2.第三方責(zé)任限額應(yīng)在合同中明確列出。17.3責(zé)任限額的調(diào)整如第三方責(zé)任限額不足以覆蓋實(shí)際損失，甲乙雙方可協(xié)商調(diào)整責(zé)任限額，并書(shū)面確認(rèn)。18.第三方與其他各方的劃分說(shuō)明18.1責(zé)任劃分1.甲乙雙方應(yīng)對(duì)合同履行承擔(dān)連帶責(zé)任；2.第三方僅對(duì)自身提供的服務(wù)承擔(dān)責(zé)任；3.如第三方提供服務(wù)過(guò)程中存在過(guò)錯(cuò)，導(dǎo)致甲乙雙方或第三方遭受損失，則由有過(guò)錯(cuò)方承擔(dān)責(zé)任。18.2保密義務(wù)1.甲乙雙方對(duì)第三方提供的服務(wù)內(nèi)容和商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)；2.第三方對(duì)甲乙雙方的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。18.3爭(zhēng)議解決1.甲乙雙方與第三方之間的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；2.協(xié)商不成的，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.附件一：信用卡借用申請(qǐng)表詳細(xì)要求：申請(qǐng)表應(yīng)包含借用方的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況、信用記錄等，并由申請(qǐng)人簽字確認(rèn)。說(shuō)明：該附件用于出借方評(píng)估借用方的信用狀況，作為信用卡借用決策的依據(jù)。2.附件二：反洗錢(qián)合規(guī)性審查報(bào)告詳細(xì)要求：審查報(bào)告應(yīng)詳細(xì)記錄審查過(guò)程、結(jié)果和結(jié)論，并由審查人員簽字確認(rèn)。說(shuō)明：該附件用于證明出借方已履行反洗錢(qián)合規(guī)性審查義務(wù)。3.附件三：合同簽訂雙方的身份證明文件詳細(xì)要求：包括身份證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等，以證明甲乙雙方的合法身份。說(shuō)明：該附件用于核實(shí)甲乙雙方的合法身份，確保合同的合法性。4.附件四：信用卡使用說(shuō)明詳細(xì)要求：說(shuō)明信用卡的使用規(guī)則、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、還款方式等。說(shuō)明：該附件用于指導(dǎo)借用方正確使用信用卡，避免違規(guī)操作。5.附件五：反洗錢(qián)合規(guī)性培訓(xùn)記錄詳細(xì)要求：記錄反洗錢(qián)合規(guī)性培訓(xùn)的內(nèi)容、時(shí)間、參與人員等。說(shuō)明：該附件用于證明甲乙雙方已接受反洗錢(qián)合規(guī)性培訓(xùn)。6.附件六：合同履行過(guò)程中的通訊記錄詳細(xì)要求：包括郵件、傳真、電話(huà)錄音等，以證明雙方之間的溝通內(nèi)容。說(shuō)明：該附件用于證明雙方在合同履行過(guò)程中的溝通情況和決策過(guò)程。7.附件七：合同履行過(guò)程中的財(cái)務(wù)報(bào)表詳細(xì)要求：包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表等，以證明合同履行過(guò)程中的財(cái)務(wù)狀況。說(shuō)明：該附件用于證明合同履行過(guò)程中的財(cái)務(wù)透明度。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：借用方未按合同約定使用信用卡，造成資金損失。出借方未按合同約定提供信用卡服務(wù)，影響借用方使用。第三方未按合同約定提供服務(wù)，造成甲乙雙方損失。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約方應(yīng)根據(jù)違約程度、損失金額等因素承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。違約方應(yīng)賠償因違約行為給對(duì)方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。違約方應(yīng)承擔(dān)因違約行為給對(duì)方造成的間接經(jīng)濟(jì)損失。3.違約責(zé)任示例：借用方逾期還款，導(dǎo)致出借方產(chǎn)生滯納金，借用方應(yīng)承擔(dān)滯納金。出借方未及時(shí)提供信用卡，導(dǎo)致借用方無(wú)法正常使用，出借方應(yīng)賠償借用方因此造成的損失。第三方未按約定提供服務(wù)，導(dǎo)致甲乙雙方合同無(wú)法履行，第三方應(yīng)賠償甲乙雙方因此造成的損失。全文完。2024信用卡借用及反洗錢(qián)合規(guī)性審查協(xié)議書(shū)1本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1定義1.2解釋2.合同雙方2.1甲方2.2乙方3.信用卡借用3.1借用條件3.2借用范圍3.3借用期限4.反洗錢(qián)合規(guī)性審查4.1審查內(nèi)容4.2審查程序4.3審查結(jié)果5.保密義務(wù)5.1保密信息5.2保密措施5.3違約責(zé)任6.法律責(zé)任6.1違約責(zé)任6.2違法責(zé)任7.爭(zhēng)議解決7.1爭(zhēng)議解決方式7.2爭(zhēng)議解決程序7.3爭(zhēng)議解決地點(diǎn)8.合同生效與解除8.1合同生效8.2合同解除9.合同變更9.1變更條件9.2變更程序9.3變更通知10.通知與送達(dá)10.1通知方式10.2送達(dá)地址10.3送達(dá)時(shí)間11.不可抗力11.1不可抗力事件11.2不可抗力處理12.合同附件12.1附件一12.2附件二12.3附件三13.合同簽署13.1簽署時(shí)間13.2簽署地點(diǎn)13.3簽署人員14.其他約定14.1其他約定事項(xiàng)14.2其他約定解釋第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1定義1.1.1“信用卡”指甲方發(fā)行并由乙方使用的具有消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等功能的支付工具。1.1.2“借用”指乙方根據(jù)本合同的約定，從甲方處借用信用卡進(jìn)行消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等行為。1.1.3“反洗錢(qián)合規(guī)性審查”指甲方對(duì)乙方在使用信用卡過(guò)程中是否符合反洗錢(qián)法律法規(guī)的審查。1.1.4“保密信息”指本合同中涉及的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、財(cái)務(wù)信息等甲方認(rèn)為需要保密的信息。1.2解釋1.2.1本合同中的定義如有不一致之處，以本合同中的解釋為準(zhǔn)。2.合同雙方2.1甲方2.1.1甲方名稱(chēng)：________2.1.2甲方地址：________2.1.3甲方聯(lián)系人：________2.1.4甲方聯(lián)系電話(huà)：________2.2乙方2.2.1乙方名稱(chēng)：________2.2.2乙方地址：________2.2.3乙方聯(lián)系人：________2.2.4乙方聯(lián)系電話(huà)：________3.信用卡借用3.1借用條件3.1.1乙方需具備完全民事行為能力，并同意遵守甲方信用卡使用相關(guān)規(guī)定。3.1.2乙方需提供有效身份證明文件，包括但不限于身份證、護(hù)照等。3.1.3乙方需簽訂本合同，并支付甲方規(guī)定的相關(guān)費(fèi)用。3.2借用范圍3.2.1乙方可在甲方指定的商戶(hù)、網(wǎng)站等場(chǎng)所使用信用卡進(jìn)行消費(fèi)。3.2.2乙方可在甲方指定的ATM機(jī)或自助終端設(shè)備上使用信用卡進(jìn)行取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等操作。3.3借用期限3.3.1本合同借用期限自簽訂之日起至________止。3.3.2乙方如需延長(zhǎng)借用期限，應(yīng)提前向甲方提出申請(qǐng)，經(jīng)甲方同意后方可延長(zhǎng)。4.反洗錢(qián)合規(guī)性審查4.1審查內(nèi)容4.1.1甲方對(duì)乙方在使用信用卡過(guò)程中是否涉及洗錢(qián)、恐怖融資等違法行為的審查。4.1.2甲方對(duì)乙方身份信息的真實(shí)性、合法性進(jìn)行審查。4.2審查程序4.2.1甲方在收到乙方信用卡申請(qǐng)后，對(duì)乙方進(jìn)行初步審查。4.2.2甲方在發(fā)現(xiàn)乙方涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資等違法行為時(shí)，有權(quán)立即暫停信用卡使用，并啟動(dòng)進(jìn)一步調(diào)查程序。4.3審查結(jié)果4.3.1甲方在審查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)乙方涉嫌違法行為的，有權(quán)終止本合同，并要求乙方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。5.保密義務(wù)5.1保密信息5.1.1本合同項(xiàng)下涉及的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、財(cái)務(wù)信息等。5.2保密措施5.2.1雙方應(yīng)采取一切必要措施，確保保密信息的保密性。5.2.2雙方不得泄露、復(fù)制、傳播保密信息。5.3違約責(zé)任5.3.1如一方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致保密信息泄露，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。6.法律責(zé)任6.1違約責(zé)任6.1.1雙方應(yīng)按照本合同的約定履行義務(wù)，如一方違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。6.1.2違約責(zé)任包括但不限于賠償損失、支付違約金等。6.2違法責(zé)任6.2.1如一方違反法律法規(guī)，導(dǎo)致對(duì)方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。7.爭(zhēng)議解決7.1爭(zhēng)議解決方式7.1.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭(zhēng)議。7.1.2如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。7.2爭(zhēng)議解決程序7.2.1雙方應(yīng)按照合同簽訂地人民法院的規(guī)定提交訴訟材料。7.2.2人民法院在收到訴訟材料后，應(yīng)依法進(jìn)行審理。7.3爭(zhēng)議解決地點(diǎn)7.3.1本合同爭(zhēng)議解決地點(diǎn)為合同簽訂地。8.合同生效與解除8.1合同生效8.1.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。8.1.2合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。8.2合同解除8.2.1合同期限內(nèi)，任何一方違反合同約定，另一方有權(quán)解除合同。8.2.2因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行時(shí)，雙方可協(xié)商解除合同。8.2.3合同解除后，雙方應(yīng)立即停止履行合同約定的權(quán)利和義務(wù)。9.合同變更9.1變更條件9.1.1雙方協(xié)商一致，認(rèn)為有必要變更合同條款。9.2變更程序9.2.1雙方應(yīng)就變更事項(xiàng)達(dá)成書(shū)面協(xié)議。9.2.2變更協(xié)議經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后生效。9.3變更通知9.3.1變更協(xié)議生效后，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。10.通知與送達(dá)10.1通知方式10.1.1通知應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行。10.1.2通知可以通過(guò)郵寄、傳真、電子郵件等方式發(fā)送。10.2送達(dá)地址10.2.1雙方應(yīng)在合同中明確約定通知送達(dá)地址。10.2.2如一方變更送達(dá)地址，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。10.3送達(dá)時(shí)間10.3.1通知自發(fā)送之日起視為送達(dá)。10.3.2如因特殊情況導(dǎo)致通知未能及時(shí)送達(dá)，應(yīng)以實(shí)際送達(dá)時(shí)間為準(zhǔn)。11.不可抗力11.1不可抗力事件11.1.1不可抗力事件指自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法避免且無(wú)法克服的事件。11.2不可抗力處理11.2.1發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致合同無(wú)法履行時(shí)，雙方應(yīng)立即通知對(duì)方。11.2.2雙方應(yīng)協(xié)商解決因不可抗力事件導(dǎo)致的合同履行問(wèn)題。12.合同附件12.1附件一12.1.1甲方信用卡章程。12.2附件二12.2.1乙方身份證明文件復(fù)印件。12.3附件三12.3.1本合同變更協(xié)議。13.合同簽署13.1簽署時(shí)間13.1.1本合同簽署時(shí)間為_(kāi)___年____月____日。13.2簽署地點(diǎn)13.2.1本合同簽署地點(diǎn)為_(kāi)___市____區(qū)____街道____號(hào)。13.3簽署人員13.3.1甲方代表：________13.3.2乙方代表：________14.其他約定14.1其他約定事項(xiàng)14.1.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。14.1.2本合同如有未盡事宜，以雙方另行簽訂的補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)。14.2其他約定解釋14.2.1本合同條款的最終解釋權(quán)歸甲方所有。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方概念15.1.1“第三方”指在甲乙雙方合同履行過(guò)程中，為協(xié)助合同履行而介入的任何自然人、法人或其他組織，包括但不限于中介方、咨詢(xún)方、評(píng)估方、擔(dān)保方等。15.1.2第三方介入應(yīng)符合法律法規(guī)和本合同的相關(guān)規(guī)定。15.2第三方責(zé)任15.2.1第三方應(yīng)在本合同約定的范圍內(nèi)履行職責(zé)，并對(duì)自身的行為承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。15.2.2第三方的行為若導(dǎo)致甲乙雙方或任何一方遭受損失，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。15.3第三方權(quán)利15.3.1第三方有權(quán)根據(jù)本合同約定，收取甲乙雙方支付的服務(wù)費(fèi)用。15.3.2第三方有權(quán)根據(jù)合同約定，獲取甲乙雙方提供的相關(guān)信息。15.4第三方介入程序15.4.1甲乙雙方同意第三方介入時(shí)，應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方，并明確第三方的介入目的、職責(zé)和權(quán)利。15.4.2第三方介入后，甲乙雙方應(yīng)與第三方共同協(xié)商，確保合同履行的順利進(jìn)行。16.第三方責(zé)任限額16.1第三方責(zé)任限額16.1.1第三方對(duì)本合同項(xiàng)下責(zé)任的賠償限額，不得超過(guò)本合同總金額的_____%。16.1.2第三方責(zé)任限額自合同生效之日起計(jì)算。16.2責(zé)任限額的調(diào)整16.2.1如因法律法規(guī)變更或市場(chǎng)環(huán)境變化，導(dǎo)致第三方責(zé)任限額不足以覆蓋潛在風(fēng)險(xiǎn)，甲乙雙方可協(xié)商調(diào)整責(zé)任限額。17.第三方與其他各方的劃分說(shuō)明17.1第三方與甲方的劃分17.1.1第三方與甲方之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，由雙方另行簽訂的協(xié)議約定。17.1.2甲方對(duì)第三方的權(quán)利義務(wù)，僅限于本合同中約定的內(nèi)容。17.2第三方與乙方的劃分17.2.1第三方與乙方之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，由雙方另行簽訂的協(xié)議約定。17.2.2乙方對(duì)第三方的權(quán)利義務(wù)，僅限于本合同中約定的內(nèi)容。17.3第三方與甲乙雙方的劃分17.3.1第三方對(duì)甲乙雙方的義務(wù)，僅限于本合同中約定的內(nèi)容。17.3.2第三方對(duì)甲乙雙方的權(quán)利，僅限于本合同中約定的內(nèi)容。18.第三方介入的終止18.1第三方介入的終止條件18.1.1合同履行完畢或提前解除。18.1.2第三方完成合同約定的職責(zé)。18.1.3雙方協(xié)商一致終止第三方介入。18.2第三方介入的終止程序18.2.1雙方應(yīng)書(shū)面通知第三方終止介入。18.2.2第三方應(yīng)妥善處理合同終止后的相關(guān)事宜。19.第三方介入的保密義務(wù)19.1第三方應(yīng)遵守本合同的保密條款，對(duì)甲乙雙方提供的信息負(fù)有保密義務(wù)。20.第三方介入的爭(zhēng)議解決20.1第三方與甲乙雙方之間發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)協(xié)商解決。20.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.附件一：甲方信用卡章程要求：詳細(xì)說(shuō)明甲方信用卡的使用規(guī)則、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、還款方式等。說(shuō)明：本附件為甲方信用卡使用的基本規(guī)定，乙方在使用信用卡時(shí)應(yīng)嚴(yán)格遵守。2.附件二：乙方身份證明文件復(fù)印件要求：提供乙方有效身份證明文件的復(fù)印件，包括但不限于身份證、護(hù)照等。說(shuō)明：本附件用于證明乙方身份的真實(shí)性，甲方有權(quán)在必要時(shí)核實(shí)。3.附件三：本合同變更協(xié)議要求：詳細(xì)記錄雙方就合同變更事項(xiàng)達(dá)成的協(xié)議內(nèi)容。說(shuō)明：本附件為合同變更的正式文件，雙方應(yīng)共同簽署。4.附件四：第三方服務(wù)協(xié)議要求：詳細(xì)規(guī)定第三方提供服務(wù)的具體內(nèi)容、費(fèi)用、責(zé)任等。說(shuō)明：本附件為第三方與甲乙雙方簽訂的服務(wù)協(xié)議，明確第三方的權(quán)利義務(wù)。5.附件五：保密協(xié)議要求：規(guī)定甲乙雙方及第三方在合同履行過(guò)程中應(yīng)遵守的保密義務(wù)。說(shuō)明：本附件確保甲乙雙方及第三方對(duì)合同相關(guān)信息的保密。6.附件六：爭(zhēng)議解決協(xié)議要求：明確爭(zhēng)議解決的方式、程序和地點(diǎn)。說(shuō)明：本附件為雙方解決爭(zhēng)議的依據(jù)，確保爭(zhēng)議得到公正處理。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：甲方違約：1.1未按約定時(shí)間提供信用卡或提供不符合約定的信用卡。1.2未按約定時(shí)間處理乙方的信用卡使用問(wèn)題。1.3違反反洗錢(qián)合規(guī)性審查規(guī)定。乙方違約：2.1未按約定使用信用卡，造成甲方損失。2.2未按時(shí)還款，造成甲方損失。2.3提供虛假身份證明文件。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：甲方違約責(zé)任認(rèn)定：2.1甲方違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償乙方損失、支付違約金等。2.2甲方違約導(dǎo)致第三方損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。乙方違約責(zé)任認(rèn)定：2.3乙方違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償甲方損失、支付違約金等。2.4乙方違約導(dǎo)致第三方損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.違約示例說(shuō)明：甲方違約示例：甲方未在約定時(shí)間內(nèi)提供信用卡，導(dǎo)致乙方無(wú)法正常使用信用卡進(jìn)行消費(fèi)，甲方應(yīng)賠償乙方因此造成的損失。乙方違約示例：乙方提供虛假身份證明文件，甲方發(fā)現(xiàn)后，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括賠償甲方因此造成的損失。全文完。2024信用卡借用及反洗錢(qián)合規(guī)性審查協(xié)議書(shū)2本合同目錄一覽1.定義和解釋1.1定義1.2術(shù)語(yǔ)解釋2.合同主體2.1甲方信息2.2乙方信息3.信用卡借用范圍和條件3.1借用額度3.2借用期限3.3借用條件4.反洗錢(qián)合規(guī)性審查4.1審查目的4.2審查內(nèi)容4.3審查程序5.保密條款5.1保密信息5.2保密義務(wù)5.3保密例外6.責(zé)任和義務(wù)6.1甲方責(zé)任6.2乙方責(zé)任7.信用卡使用規(guī)定7.1使用規(guī)則7.2使用限制7.3使用責(zé)任8.信用記錄和報(bào)告8.1信用記錄更新8.2信用報(bào)告要求9.費(fèi)用和費(fèi)用支付9.1信用卡費(fèi)用9.2審查費(fèi)用9.3其他費(fèi)用10.違約責(zé)任10.1違約定義10.2違約責(zé)任10.3違約處理11.合同解除和終止11.1解除條件11.2終止條件11.3解除或終止的程序12.爭(zhēng)議解決12.1爭(zhēng)議解決方式12.2爭(zhēng)議解決程序13.合同變更和補(bǔ)充13.1變更程序13.2補(bǔ)充協(xié)議14.合同生效和其他14.1合同生效14.2其他條款第一部分：合同如下：1.定義和解釋1.1定義1.1.1“本合同”指雙方就信用卡借用及反洗錢(qián)合規(guī)性審查所簽訂的協(xié)議。1.1.2“甲方”指提供信用卡借用及反洗錢(qián)合規(guī)性審查的一方。1.1.3“乙方”指借用信用卡并接受反洗錢(qián)合規(guī)性審查的一方。1.1.4“信用卡”指甲方提供給乙方的用于支付消費(fèi)的信用工具。1.1.5“反洗錢(qián)合規(guī)性審查”指甲方對(duì)乙方進(jìn)行的一系列審查，以確保乙方的交易活動(dòng)符合反洗錢(qián)法規(guī)要求。1.2術(shù)語(yǔ)解釋1.2.1“交易”指乙方使用信用卡進(jìn)行的任何消費(fèi)或支付行為。1.2.2“費(fèi)用”指乙方使用信用卡所產(chǎn)生的利息、年費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用。1.2.3“保密信息”指任何一方在合同履行過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等。2.合同主體2.1甲方信息2.1.1甲方名稱(chēng)：_________________2.1.2甲方地址：_________________2.1.3甲方聯(lián)系人：_________________2.1.4甲方聯(lián)系電話(huà)：_________________2.2乙方信息2.2.1乙方名稱(chēng)：_________________2.2.2乙方地址：_________________2.2.3乙方聯(lián)系人：_________________2.2.4乙方聯(lián)系電話(huà)：_________________3.信用卡借用范圍和條件3.1借用額度3.1.1乙方同意借用甲方提供的信用卡，初始信用額度為人民幣_(tái)_____元。3.2借用期限3.2.1本合同有效期為_(kāi)_____年，自______年______月______日起至______年______月______日止。3.3借用條件3.3.2乙方須按照甲方規(guī)定的程序申請(qǐng)信用卡借用，并提供相關(guān)證明材料。4.反洗錢(qián)合規(guī)性審查4.1審查目的4.1.1確保乙方交易活動(dòng)符合反洗錢(qián)法規(guī)要求。4.2審查內(nèi)容4.2.1乙方交易活動(dòng)的合法性、合規(guī)性。4.2.2乙方身份驗(yàn)證情況。4.2.3乙方交易活動(dòng)是否存在可疑交易行為。4.3審查程序4.3.1甲方有權(quán)隨時(shí)對(duì)乙方的交易活動(dòng)進(jìn)行審查。4.3.2乙方應(yīng)積極配合甲方的審查工作，提供必要的資料和信息。5.保密條款5.1保密信息5.1.1雙方在合同履行過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等。5.2保密義務(wù)5.2.1雙方應(yīng)對(duì)保密信息予以嚴(yán)格保密，不得向任何第三方泄露。5.3保密例外5.3.1法律法規(guī)要求披露的信息。5.3.2經(jīng)對(duì)方同意披露的信息。6.責(zé)任和義務(wù)6.1甲方責(zé)任6.1.1提供符合約定的信用卡及反洗錢(qián)合規(guī)性審查服務(wù)。6.1.2對(duì)乙方交易活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)性審查。6.2乙方責(zé)任6.2.1按照約定使用信用卡，不得用于非法交易。6.2.2積極配合甲方的審查工作。6.2.3按時(shí)支付信用卡費(fèi)用。8.信用記錄和報(bào)告8.1信用記錄更新8.1.1乙方同意甲方將乙方的信用記錄更新至相關(guān)信用機(jī)構(gòu)。8.1.2甲方應(yīng)定期更新乙方的信用記錄，確保其準(zhǔn)確性和及時(shí)性。8.2信用報(bào)告要求8.2.1乙方有權(quán)在合同期間定期要求甲方提供其信用報(bào)告。8.2.2甲方應(yīng)在收到乙方請(qǐng)求后____個(gè)工作日內(nèi)提供信用報(bào)告。9.費(fèi)用和費(fèi)用支付9.1信用卡費(fèi)用9.1.1乙方使用信用卡產(chǎn)生的利息按______年利率計(jì)算。9.1.2信用卡年費(fèi)為人民幣_(tái)_____元，乙方應(yīng)于每年______月______日前支付。9.2審查費(fèi)用9.2.1甲方對(duì)乙方進(jìn)行反洗錢(qián)合規(guī)性審查的費(fèi)用為人民幣_(tái)_____元，乙方應(yīng)在合同簽訂后____個(gè)工作日內(nèi)支付。9.3其他費(fèi)用9.3.1除上述費(fèi)用外，乙方在使用信用卡過(guò)程中產(chǎn)生的其他費(fèi)用，如逾期滯納金、超限費(fèi)等，均按甲方相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。10.違約責(zé)任10.1違約定義10.1.1乙方未按照約定使用信用卡，或未按時(shí)支付費(fèi)用的行為。10.1.2甲方未按照約定提供信用卡借用及反洗錢(qián)合規(guī)性審查服務(wù)的情形。10.2違約責(zé)任10.2.1乙方違約，甲方有權(quán)要求乙方立即停止使用信用卡，并承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。10.2.2甲方違約，乙方有權(quán)要求甲方繼續(xù)履行合同或賠償損失。10.3違約處理10.3.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決違約問(wèn)題。10.3.2若協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。11.合同解除和終止11.1解除條件11.1.1乙方嚴(yán)重違約，甲方有權(quán)解除合同。11.1.2甲方在提供信用卡借用及反洗錢(qián)合規(guī)性審查服務(wù)時(shí)存在重大過(guò)錯(cuò)，乙方有權(quán)解除合同。11.2終止條件11.2.1本合同期限屆滿(mǎn)。11.2.2雙方協(xié)商一致解除合同。11.3解除或終止的程序11.3.1解除或終止合同前，雙方應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方。11.3.2合同解除或終止后，乙方應(yīng)立即停止使用信用卡，并歸還甲方信用卡。12.爭(zhēng)議解決12.1爭(zhēng)議解決方式12.1.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過(guò)程中的爭(zhēng)議。12.1.2若協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。12.2爭(zhēng)議解決程序12.2.1雙方應(yīng)在爭(zhēng)議發(fā)生后____個(gè)工作日內(nèi)開(kāi)始協(xié)商。12.2.2協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。13.合同變更和補(bǔ)充13.1變更程序13.1.1雙方協(xié)商一致，可對(duì)本合同進(jìn)行變更。13.1.2變更內(nèi)容應(yīng)以書(shū)面形式簽訂補(bǔ)充協(xié)議，作為本合同的一部分。13.2補(bǔ)充協(xié)議13.2.1補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。13.2.2補(bǔ)充協(xié)議的簽訂應(yīng)遵循本合同的原則。14.合同生效和其他14.1合同生效14.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。14.1.2合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。14.2其他條款14.2.1本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。14.2.2本合同適用中華人民共和國(guó)法律。14.2.3本合同自簽訂之日起至合同解除或終止之日止有效。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義1.1“第三方”指在合同履行過(guò)程中，經(jīng)甲乙雙方同意，介入本合同關(guān)系中的任何個(gè)人、企業(yè)或其他組織，包括但不限于中介方、顧問(wèn)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、法律顧問(wèn)等。2.第三方介入條件2.1第三方介入需經(jīng)甲乙雙方書(shū)面同意，并簽訂相應(yīng)的合作協(xié)議。2.2第三方介入的目的是為了提高合同履行的效率、保障合同條款的執(zhí)行或提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)。3.第三方責(zé)任限額3.1第三方在合同履行過(guò)程中，因自身過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致甲乙雙方損失的，其責(zé)任限額由甲乙雙方在合作協(xié)議中約定。3.2若第三方責(zé)任限額未在合作協(xié)議中約定，則其責(zé)任限額為人民幣_(tái)_____元。4.第三方權(quán)利和義務(wù)4.1第三方有權(quán)根據(jù)合作協(xié)議的要求，獲取合同履行過(guò)程中所需的信息和資料。4.2第三方應(yīng)遵守本合同及合作協(xié)議的約定，履行相應(yīng)的義務(wù)。