【高分刷題題庫】基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前沖刺卷及詳解考前沖刺卷2019年9月基金從業(yè)資格考試

2020年3月基金從業(yè)資格考試《基金

法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前

沖刺卷及詳解

考前沖刺卷

2019年9月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職

業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前沖刺卷及詳解（一）

單選題

1.（）不是我國保險公司、保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理松務(wù)內(nèi)容。

A.萬能險

B.管理企業(yè)年金

C.集合資金信托

D.養(yǎng)老保障及其他委托管理資產(chǎn)

【答案】：C

【解析】：

保險公司、保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括萬能險、投連險、管理企業(yè)

年金、養(yǎng)老保障及其他委托管理資產(chǎn)。C項，集合資金信托是信托公司的資產(chǎn)

管理業(yè)務(wù)。

2.票據(jù)市場是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場，按交易方式主要分為（）。

A

票據(jù)正回購市場和票據(jù)逆回購市場

B

直接交易市場和間接交易市場

c

長期票據(jù)市場和短期票據(jù)市場

D

票據(jù)承兌市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場

【答案】：D

【解析】：

票據(jù)市場是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場，按交易方式主要分為票據(jù)承兌市場和

貼現(xiàn)市場。票據(jù)市場是貨幣市場的重要組成部分。

3.下列對期貨市場交易的說法正確的是（）。

A.協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時進(jìn)行的

B.對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很小

C.交易對象價格的升降不會影響交易者的利潤或損失

0.買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進(jìn)行交易

【答案】：D

【解析】：

A項，期貨市場的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時間

后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的；B項，由于期貨市場的成交與交

割之間有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很大；CD兩項，在

期貨交易中，由于交割要按成交時的協(xié)議價格進(jìn)行，交易對象價格的升降，就

可能使交易者獲得利潤或蒙受損失，因此，買者和賣者只能依靠自己對市場未

來的判斷進(jìn)行交易。

4.下列有關(guān)基金和債券的說法正確的是（）。

A.基金是受益憑證，債券是所有權(quán)憑證

B.基金是債權(quán)憑證，債券是受益憑證

C.基金是所有權(quán)憑證，債券是受益憑證

D.基金是受益憑證，債券是債權(quán)憑證

【答案】：D

【解析】：

債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司

的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金

份額就成為基金的受益人。

5.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件包括（）。

I.制定了完善的基金銷售業(yè)務(wù)管理制度

II.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度

111.有評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法體系

IV.有評價基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系

V.制定了完善的資金清算流程

A.I、II、IV、V

B.I>IkIV

C.I、II、01、V

D.I、1【、HI、IV、V

【答案】：D

【解析】：

申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完

善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；②財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范

穩(wěn)定；③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；④

有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證

監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與

基金管理人、中國證登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果

符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；⑤制定了完善的資金清算流程；⑥有評價基金投資人風(fēng)

險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系；⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售

人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度；⑧有符合法律法規(guī)要

求的反洗錢內(nèi)部控制制度；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

6.證券投資基金在投資組合管理過程中需要對所投資證券進(jìn)行研究與分析，關(guān)

于該項工作對證券市場的意義，以下表述錯誤的是（）。

A.有利于市場合理定價

B.有利于提高市場有效性和合理配置資源

C.有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播

D.有利于減少內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易

【答案】：D

【解析】：

基金對于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用包括：①有利于促進(jìn)信息的有效利

用和傳播；②有利于市場合理定價；③有利于市場有效性的提高和資源的合理

配置；④推動市場價值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市

場的過度投機(jī)；⑤有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)

構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治

理結(jié)構(gòu)。

7.關(guān)廠證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）。

A

基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配

B

基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人

c

基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有

D

基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配

【答案】：B

【解析】：

基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金

投資者一般會按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。B項，為基金提供服務(wù)的

基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的

托管費(fèi)、管理費(fèi)，不參與基金收益的分配。

8.關(guān)于封閉式基金的特點，以下表述錯誤的是（）。

A.基金無特定存續(xù)期限

B.基金份額持有人不得隨時申請贖回

C.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

D.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

【答案】：A

【解析】：

封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期；開放式基金一般無特定存續(xù)期限。

9.（）既是基金合同的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金管理人和基金托管人

C.基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金投資人和基金托管人

【答案】：B

【解析】：

我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金

托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。其中，基金管理人和基金托管

人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

10.以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。

A

基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

B

主要依據(jù)基金合同營運(yùn)基金

c

投資者享有直接管理基金的權(quán)利

D

相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些

【答案】：A

【解析】：

公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。B項，契約型基金

依據(jù)基金合同營運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金；C項，基金

由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作；D項，與公司型基金的股東大會相比，契

約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。

11.關(guān)于主動型基金和被動型基金的特征，以下說法正確的是（）。

A.被動型基金一般不追求超越市場的業(yè)績表現(xiàn)

B.跟蹤指數(shù)的ETF是典型的、追求超越市場業(yè)績表現(xiàn)的基金

C.相比被動型基金，主動型基金通常費(fèi)用更低廉

D.相比被動型基金，主動型基金通常便于投資監(jiān)控

【答案】：A

【解析】：

B項，被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指

數(shù)基金，跟蹤指數(shù)的ETF屬于被動型基金，不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)；

CD兩項，指數(shù)基金具有客觀穩(wěn)定、費(fèi)用低廉、分散風(fēng)險、監(jiān)控便利等特點，近

年來發(fā)展十分迅速。

12.通常對封閉式混合型基金的財務(wù)會計報表分析不包括（）。

A

持倉結(jié)構(gòu)分析

B

基金份額變動分析

c

盈利能力分析

D

投資風(fēng)格分析

【答案】：B

【解析】：

封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減,

因此其財務(wù)會計報表分析中不包括基金份額變動分析。

13.關(guān)于ETF聯(lián)接基金的投資運(yùn)作特征，以下表述錯誤的是（）o

A

在基金類別上屬于一種特殊的FOF（基金中基金）

B

通常采取開放式運(yùn)作方式

c

通常投資多只目標(biāo)ETF以分散單一目標(biāo)指數(shù)帶來的風(fēng)險

D

其投資目標(biāo)是緊密跟蹤目標(biāo)指數(shù)

【答案】：C

【解析】：

交易型開放式證券投資基金聯(lián)接基金（簡稱ETF聯(lián)接基金）是指將絕大部分基

金資產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF（簡稱目標(biāo)ETF）,緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)表

現(xiàn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，采用開放式運(yùn)作方式的基金。ETF聯(lián)

接基金是一種特殊的基金中基金。

14.某避險策略基金提供100林金保證，使用固定比例投資組合保險策略

（CPPI）,基金經(jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票。那么，該

基金要仍能實現(xiàn)保本目標(biāo)，其股票虧損的幅度要保證在（）以內(nèi)。

A.33.33%

B.25%

C.30%

D.20%

【答案】：B

【解析】：

將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，也就是將安全墊放大3倍，那

么如果股票虧損的幅度在25%以內(nèi)，基金仍能實現(xiàn)保本目標(biāo)。

15.按照投資對象不同，可將基金分為（）。

A.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金、基金申基金、另類投資

基金

B.股票基金、債券基金、避險策略基金、貨幣市場基金、基金中基金、另類

投資基金

C.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金、基金中基金、另類投資

基金

D,股票基金、債券基金、避險策略基金、ETF、基金中基金、另類投資基金

【答案】：C

【解析】：

根據(jù)投資對象可以將基金分為：①股票基金，是指以股票為主要投資對象的基

金；②債券基金，是指以債券為主要投資對象的基金；③貨幣市場基金，是指

以貨幣市場工具為投資對象的基金；④混合基金，是指同時以股票、債券等為

投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實現(xiàn)收益與風(fēng)險之間平衡的基

金；⑤基金中基金，是指以基金為主要投資標(biāo)的的證券投資基金；⑥另類投資

基金，是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基金，范

圍十分廣泛。

16.下列關(guān)于股票基金（開放式）與股票的不同之處，說法錯誤的是（）。

A

股票基金增加了基金經(jīng)理的“委托代理”風(fēng)險

B

非上市股票基金每一交易日只有一個價格

c

股票基金的投資風(fēng)險一般低于單一股票的投資風(fēng)險

D

可以根據(jù)份額凈值的高低對股票基金的投資價值進(jìn)行初步判斷

【答案】：D

【解析】：

D項，人們在投資股票時，一般會根據(jù)上市公司的基本面，如財務(wù)狀況、市場

競爭力、盈利預(yù)期等方面的佶息對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能

對股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評判。換而言之，對基金份額凈值高低進(jìn)

行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復(fù)

合而成的。

17.增長型基金是主要以（）為投資對象的證券。

A.大盤藍(lán)籌股

B.公司債

C.政府債券

D.高成長性公司的股票

【答案】：D

【解析】：

增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要

以具有良好增長潛力的股票為投資對象。收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性

收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證

券為投資對象。

18.關(guān)于基金合同，以下表述錯誤的是（）。

A.基金合同應(yīng)當(dāng)明確約定持有人大會的召開、議事規(guī)則等事項

B.基金合同中約定基金份額持有人可對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售

機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

C.基金合同包含基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息

D.基金合同一旦終止，基金財產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對于清算后的基金財產(chǎn)，

基金管理人享有部分分配權(quán)

【答案】：D

【解析】：

對于清算后的基金財產(chǎn)，投資者享有分配權(quán)，基金管理人不享有分配權(quán)。

19.關(guān)于非公開募集基金管理人登記的描述，以下錯誤的是（）°

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對非公開募集基金管理人

進(jìn)行的統(tǒng)一監(jiān)管

B.有利于非公開募集基金的靈活運(yùn)作

C.降低了非公開募集基金管理人設(shè)立難度和設(shè)立成本

D.體現(xiàn)了國家對公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念

【答案】：A

【解析】：

我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開

募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募集

基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。中國證監(jiān)會依法擔(dān)負(fù)國家對證

券市場實施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。

20.基金管理人風(fēng)險管理基本框架中內(nèi)部環(huán)境的要素包括（）。

I.全體員工的誠信、道德價值觀和勝任能力

II.管理層的理念和經(jīng)營風(fēng)格

III.管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任、組織和開發(fā)其員工的方式

IV.董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)

A.I、II、III、IV

B.I>II、III

C.I、IILIV

D.I、IkIV

【答案】A

【解析】

基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和

結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險偏好。內(nèi)部環(huán)境的要素包括：全體員工

的誠信、道德價值觀和勝任能力，管理層的理念和經(jīng)營風(fēng)格，管理層分配權(quán)力

和劃分責(zé)任、組織和開發(fā)其員工的方式，以及董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)。

21.基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介，應(yīng)按照規(guī)定報送報告材

料，報告材料包括（）。

I.基金宣傳推介材料的形式和用途說明

II.基金公司督察長出具的合規(guī)意見書

111.基金代銷機(jī)構(gòu)出具的基金評級報告

IV.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函

A&.

CT

i

H

D.

【答案】：A

【解析】：

報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金

管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基

金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件。m項，基金評

級報告由評級機(jī)構(gòu)出具且不屬于報送內(nèi)容。

22.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，部分特定類型的投資者可

以直接視為合格投資者而無需考察其資產(chǎn)狀況，以下投資者中不屬于此類投資

者的是（）。

A.企業(yè)年金基金

B.全國社保基金投資組合

C.公募證券投資基金

D.基金管理人的從業(yè)人員

【答案】：C

【解析】：

下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基

金等社會公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；③投資于所

管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資

者。

23.關(guān)于基金銷售支付機(jī)構(gòu)，以下說法錯誤的是（）。

A.基金銷售支付機(jī)構(gòu)必須由商業(yè)銀行或其他金融支付機(jī)構(gòu)擔(dān)任

B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備安全高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)

C.基金銷售支付機(jī)構(gòu)必須確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時劃付

0.基金銷售支付機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定予以備案

【答案】：A

【解析】：

A項，基金銷售支付機(jī)構(gòu)可以是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者取得中

國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》的非金融支付機(jī)構(gòu)，且應(yīng)當(dāng)具備具有安

全高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)等條件。

24.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的特別會員不包括（）。

A

地方基金業(yè)協(xié)會

B

證券期貨交易所

c

登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D

基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：D

【解析】：

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的特別會員包括：①證券期貨交易所等全國性交易場

所；②登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等為基金行業(yè)提供重要基礎(chǔ)設(shè)施的服務(wù)機(jī)構(gòu)；③與基金行

業(yè)相關(guān)的全國性社會團(tuán)體；④對基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心等地

方性交易場所以及地方性社會團(tuán)體；⑤對基金行業(yè)有重要影響的境外機(jī)構(gòu)；⑥

基金行業(yè)的重要機(jī)構(gòu)投資者；⑦其他對基金行業(yè)具有重要影響的機(jī)構(gòu)。

25.關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件，以下描述錯誤的是（）。

A

有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

B

取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

c

設(shè)有專門的基金投資部門

D

凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

【答案】：C

【解析】：

擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)

定；②設(shè)有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人

數(shù)；④有安全保管基金財產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符

合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有完

善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院

批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

26.基金管理人的下列行為中，不屬于違規(guī)行為的是（）。

A

在規(guī)定范圍和比例內(nèi)，將其管理的不同基金財產(chǎn)投資于同一股票

B

將貨幣基金投資于可轉(zhuǎn)債

c

向基金份額持有人承諾5%的預(yù)期收益

D

利用未公開信息暗示他人從事相關(guān)的交易活動

【答案】：A

【解析】：

B項，按照《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，貨幣市場基金不得投資于

可轉(zhuǎn)換債券；C項，基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)

損失；D項，基金管理人不得泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息

從事或者明示，暗示他人從事相關(guān)的交易活動。

27.下列不屬于中國證監(jiān)會證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部職責(zé)的是（）。

A

負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究

B

對基金從業(yè)人員實施資格管理和資格考試

c

對于有關(guān)證券投資基金的行政許可項目進(jìn)行審核

D

草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則

【答案】：B

【解析】：

證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部的主要職責(zé)有：①負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策

研究；②草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則；③對有關(guān)證券投資基金的

行政許可項目進(jìn)行審核；④全面負(fù)責(zé)對基金管理公司、基金托管銀行及基金代

銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管；⑤指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)證監(jiān)局、證券交易所等部門對證券投資基

金的日常監(jiān)管；⑥對證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進(jìn)行督促檢查；⑦對日常監(jiān)管中發(fā)

現(xiàn)的重大問題進(jìn)行處置。B項屬于基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)。

28.基金管理人的基金宣傳推介材料，自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日

內(nèi)報（）備案。

A.主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

B.注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

C.中國證監(jiān)會

D.證券交易所

【答案】：A

【解析】：

依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材

料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，

出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活

動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

29.基金公司管理層在經(jīng)營管理中應(yīng)遵循的原則不包括（）,

A.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守

B.完善內(nèi)外部控制制度

C.維護(hù)公司的獨(dú)立性和完整性

D.公平對待股東和客戶

【答案】：B

【解析】：

基金公司管理層在經(jīng)營管理中應(yīng)遵循的原則包括：①展現(xiàn)良好的職業(yè)操守，管

理層應(yīng)以較高的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和商業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范言行；②維護(hù)公司的獨(dú)立性

和完整性；③完善內(nèi)部控制制度和流程，嚴(yán)格按照公司制度知業(yè)務(wù)流程開展工

作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動，不得利用職務(wù)之便向他

人進(jìn)行利益輸送；④公平對待股東和客戶。

30.中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時，不得少于（）

人。

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】：A

【解析】：

中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時，不得少于2人，并

應(yīng)當(dāng)出示合法證件；對調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)。

31.關(guān)于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)該具備的條件，下列說法錯誤

的是（）。

A.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B.主要股東最近3年沒有違法記錄

C.基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣

D.設(shè)立基金管理公司，符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管

理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員不少于10人

【答案】：D

【解析】：

設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級

管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人

員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

32.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)，不符合要求的是（）。

A

統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議

B

基金投資人享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利

c

增值服務(wù)費(fèi)從申購（認(rèn)購）資金中扣除

D

提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體是基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：C

【解析】：

增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除C

33.公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包拈()e

A,被依法取消基金管理資格

B.被基金份額持有人大會解任

C.依法解散或者被依法宣告破產(chǎn)

D.被無故撤銷

【答案】：D

【解析】：

依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包

括：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大會解任；③依法解

散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。

34.我國對基金公開募集申請實行的是()。

A.核準(zhǔn)制

B.注冊制

C.公司制

D.契約制

【答案】：B

【解析】：

我國改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)

不再進(jìn)行實質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。

35.()是“投資者適當(dāng)性”原則的體現(xiàn)。

A.合格投資者制度

B.適度監(jiān)管制度

C.行政審批制度

D,市場準(zhǔn)入限制

【答案】：A

【解析】：

合格投資者制度是非公開募集基金在募集對象方面的一項重要制度，是將風(fēng)險

不同的金融產(chǎn)品提供給具有相應(yīng)風(fēng)險承受能力投資者的“投資者適當(dāng)性”原則

的體現(xiàn)。

36.某基金管理公司員工在向公司提出離職申請后，即不再來公司上班了，對該

行為表述錯誤的是（）。

A.該員工的做法并未不妥，不牽涉到違反職業(yè)道德

B.該員工應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請

C.已提出辭職但尚未完成工作移交的從業(yè)人員，應(yīng)認(rèn)真履行各項義務(wù)，不得

擅自離崗

D.該員工違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求，基金從業(yè)人員提出辭職時，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同

約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出

辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項義務(wù)，不得擅自離崗；

已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競業(yè)禁

止等義務(wù)。

37.對操縱市場行為的理解，以下表述錯誤的是（）。

A.某基金公司的基金經(jīng)理串通其他基金公司的投資管理人員，通過他們控制

的投資組合相互交易，人為虛增交易量并影響股票價格。這屬于操縱市場行為

B.操縱市場行為須有誤導(dǎo)市場參與者的意圖

C.某基金公司旗下基金由于遭遇巨額贖回，不得不于當(dāng)日大量賣出某重倉股

票，導(dǎo)致當(dāng)日該股票出現(xiàn)大量的賣出掛盤，影響了股票價格C這屬于操縱市場

行為

D.操縱市場行為須實際實施了歪曲證券價格或者虛增交易量等不當(dāng)?shù)男袨?/p>

【答案】：C

【解析】：

操縱市場，是指通過扭曲證券價格形成機(jī)制或人為控制交易量等方式而意圖誤

導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有兩方面：一是有誤導(dǎo)市場參與者

的意圖；二是實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價格的

行為。C項，基金公司沒有誤導(dǎo)市場參與者的意圖，也沒有實施歪曲證券價格

或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價格的行為，故不屬于操縱市場行為。

38.以下關(guān)于客戶至上的表述中，錯誤的是（）。

A.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)利益、從業(yè)人員利益相沖突時，要優(yōu)先滿足機(jī)構(gòu)利

益，然后是客戶的利益

B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā),

其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶

C.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益

D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范

【答案】：A

【解析】：

客戶利益優(yōu)先是指當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益、從業(yè)人員個人的利益相沖突

時，要優(yōu)先滿足客戶的利益；公平對待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖

突時，要公平對待所有客戶的利益。

39.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向

投資者推介基金產(chǎn)品，下列符合基金銷售人員行為規(guī)范的是（）。

A.提供基金未公開的信息

B.揭示投資風(fēng)險

C.承諾或約定利益分成或虧損分擔(dān)

D.預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

【答案】：B

【解析】：

基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投

資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險。AC兩項屬于基金銷售人員從事基金銷售活

動的禁止性情形；D項，基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管

理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始

出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

40.要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是（）。

I.保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)之前通過資格考試，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向中國基金業(yè)

協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊

H.保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力與專業(yè)水平

III.保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過程中不犯過錯

IV.保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下

A

I、II、N

B

i、in、iv

c

II、IILIV

D

i、n、in

【答案】：A

【解析】：

持證上崗，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金

融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)

資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。持證上崗的

目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平（基金從業(yè)人員應(yīng)

當(dāng)具備從事基金活動所必需的專業(yè)知識和技能，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過

資格考試取得執(zhí)業(yè)證書是從業(yè)的入門要求，說明其已經(jīng)基本掌握了必要的專業(yè)

基礎(chǔ)知識。注冊監(jiān)管，可以保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督

之下。

41.道德與法律是社會行為規(guī)范最主要的兩種形式，下列關(guān)于兩者的說法錯誤的

是（）U

A.道德的評價標(biāo)準(zhǔn)不限于價值判斷或者不直接反映價值判斷

B.都屬于上層建筑范疇

C.二者在根本目的上具有一致性

D.法律對傳播道德具有促進(jìn)作用

【答案】：A

【解析】：

道德以價值判斷，即以公認(rèn)的是非、善惡、美丑、正邪等范疇為評價標(biāo)準(zhǔn)；而

法律的評價標(biāo)準(zhǔn)不限于價值判斷或者不直接反映價值判斷。

42.基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，以下做法正確的是（）。

A.向投資人做出保證最低收益的承諾

B.向投資人做出投資不受損失的承諾

C.妥善保管交易數(shù)據(jù)

D.交易結(jié)束后損毀交易數(shù)據(jù)

【答案】：C

【解析】：

基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾?；?/p>

金從業(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為，或做

出任何與執(zhí)業(yè)聲譽(yù)、正直性相背離的行為。

43.基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間是（）關(guān)系。

A.協(xié)議代理

B.委托代理

C.法定代理

D.指定代理

【答案】：B

【解析】：

基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間是委托代理關(guān)系或雇用關(guān)系，基金機(jī)構(gòu)是委托

人或者雇主，基金從業(yè)人員是受托人或者雇員。

44.（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。

A.投資者信任

B.基金職業(yè)道德觀念教育

C.基金監(jiān)管法規(guī)

D.職業(yè)道德素養(yǎng)

【答案】：B

【解析】：

基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先樹立

了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動中，潛移默化地提升

職業(yè)道德素養(yǎng)，進(jìn)而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。

45.某封閉式基金募集期限屆滿，以下情況中滿足募集成功條件的是（）。

A.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的70%且份額持有人人數(shù)為200人

B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的70%且份額持有人人數(shù)為150人

C.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的85%且份額持有人人數(shù)為240人

D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%且份額持有人人數(shù)為100人

【答案】：C

【解析】：

基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的

80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開放式基金需滿足募集份

額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的

人數(shù)不少于200人。

46.下列與開放式基金認(rèn)購相關(guān)的計算公式中正確的是（）,

A

認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額X認(rèn)購費(fèi)率

B

凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）

c

認(rèn)購份額=認(rèn)購金額/基金份額面值

D

認(rèn)購份額=凈認(rèn)購金額/基金份額面值

【答案】：B

【解析】：

A項，認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額一凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額X認(rèn)購費(fèi)率/（1+認(rèn)購費(fèi)

率）；CD兩項，認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值。

47.申請公開募集開放式基金，擬募集的基金需具備的條件不包括（）。

A

基金的投資管理、銷售、登記和估值制度健全

B

符合中國證券業(yè)協(xié)會關(guān)于基金品種的規(guī)定

c

招募說明書真實、準(zhǔn)確、完整地披露投資者做出投資決策所需的重要信息

D

有明確、合法的投資方向

【答案】：B

【解析】：

擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①有明確、合法的投資方向；②有明確的基

金運(yùn)作方式；③符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金品種的規(guī)定；④基金合同、招募說明

書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定；⑤基金名稱表明

基金的類別和投資特征；⑥招募說明書真實、準(zhǔn)確、完整地披露了投資者做出

投資決策所需的重要信息；⑦有符合基金特征的投資者適當(dāng)性管理制度；⑧基

金的投資管理、銷售、登記和估值等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制度健全，行為規(guī)范，技術(shù)系統(tǒng)

準(zhǔn)備充分；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。B項，擬募集的基金應(yīng)符合中國證

監(jiān)會關(guān)于基金品種的規(guī)定。

48.投資者一般認(rèn)購ETF份額的方式包括（）。

I.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購

II.場外現(xiàn)金認(rèn)購

III.證券認(rèn)購

nm

AR.I、n

C、

D.IknII

【答案】：D

【解析】：

投資者一般可選擇場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購、場外現(xiàn)金認(rèn)購以及證券認(rèn)購等方式認(rèn)購ETF

份額。場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以現(xiàn)

金方式參與證券交易所網(wǎng)上定價發(fā)售；場外現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理

人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購；證券認(rèn)購是指投資者通過基金

管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)對指定的證券進(jìn)行認(rèn)購。

49.以下有關(guān)巨額贖回的處理措施，不符合有關(guān)規(guī)定的是（）。

A

部分延期贖回

B

延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)

c

出現(xiàn)部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告

D

接受全額贖回

【答案】：B

【解析】：

出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額

贖回或部分延期贖回。對于部分延期贖回，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有

贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計算贖回金額。

50.對于基金募集的注冊，簡易程序的注冊審查時間原則上不超過,普通

程序的注冊審查時間不超過o()

A

20個工作日；3個月

B

20個工作日；6個月

c

20日；6個月

D

30日；3個月

【答案】：B

【解析】：

中國證監(jiān)會不斷推進(jìn)基金產(chǎn)品注冊制度改革，對基金募集的注冊審查以要件齊

備和內(nèi)容合規(guī)為基礎(chǔ)，不對基金的投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者

保證，并將注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程

序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序

注冊，注冊審查時間不超過6個月。

51.開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款

項，但延緩期限不得超過()個工作日。

A.20

B.5

C.10

D.30

【答案】：A

【解析】：

基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接

受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支

付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

52.證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈值計算方式、申購、贖回

清單和組合證券等信息，計算并公布ETF基金份額參考凈值的時間是（）°

A.在當(dāng)日開市前15分鐘計算并公布

B.在次日開市前15分鐘計算并公布

C.在交易時間內(nèi)實時計算并公布

D.在交易結(jié)束前15分鐘計算并公布

【答案】：C

【解析】：

證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實時成交數(shù)

據(jù)，計算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值，供投資者交易、申購、贖回基

金份額時參考。

53.下列各類基金在基金募集注冊時，不適用簡易程序的有（）。

A.發(fā)起式基金

B.跨境ETF

C.分級基金

D.混合基金

【答案】：C

【解析】：

適用于簡易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、

貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）基金、理財基金和交易

型指數(shù)基金（含單市場、跨市場/跨境ETF）及其聯(lián)接基金。分級基金、基金中

基金（F0F）及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實行簡易程序。

54.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，說法正確的是（）。

I.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回己持有的基金份額，就可以將其持有的基金

份額轉(zhuǎn)換為不同基金管理人管理的另一只基金份額

II.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采用未知價法，按轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)

計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量

III.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率低于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時，一般

應(yīng)在轉(zhuǎn)換時補(bǔ)齊

IV.轉(zhuǎn)換是指不采用申購、贖回等基金交易方式，基金份額則從某一投資者基

金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶

AR.

C

D.

【答案】C

【解析】

I、W兩項，開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份

額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的

一種業(yè)務(wù)模式；III項，由于基金的申購和贖回費(fèi)率不同，當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)

率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時補(bǔ)齊。

55.開放式基金合同生效需滿足的條件是（）。

A.募集份額總額不少于1億份,基金募集金額不少于1億元人民幣

B.募集份額總額不少于5億份,基金募集金額不少于5億元人民幣

C.募集份額總額不少于3億份,基金募集金額不少于3億元人民幣

D.募集份額總額不少于2億份,基金募集金額不少于2億元人民幣

【答案】：D

【解析】：

開放式基金合同生效需滿足的條件之一是，開放式基金需滿足募集份額總額不

少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少

于200人。

56.關(guān)于開放式基金申購費(fèi)用的收取，以下說法錯誤的是（）。

A.可以根據(jù)申購金額不同分段設(shè)置費(fèi)率

B.基金銷售機(jī)構(gòu)不得對基金銷售費(fèi)用實行優(yōu)惠

C.可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式

D.可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置費(fèi)率

【答案】：B

【解析】：

申購費(fèi)可以采用在基金份額申購時收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時

從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根

據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率。后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇

根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)。B項，基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金銷

售費(fèi)用實行一定的優(yōu)惠。

57.我國信息披露法規(guī)對信息披露事件“重大性”的界定標(biāo)準(zhǔn)是（）。

I.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)

II.影響證券市場價格標(biāo)準(zhǔn)

III.影響波及范圍標(biāo)準(zhǔn)

A.n、in

B.I、III

c.i、n

D.i、n、m

【答案】：c

【解析】：

各國（地區(qū)）信息披露所采用的“重大性”概念有以下兩種標(biāo)準(zhǔn)：一種是“影

響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)”，另一種是“影響證券市場價格標(biāo)準(zhǔn)”C按照前一種標(biāo)

準(zhǔn)，如果可以合理地預(yù)期某種信息將會對理性投資者的投資決策產(chǎn)生重大影

響，則該信息為重大信息，應(yīng)及時予以披露。按照后一種標(biāo)準(zhǔn)，如果相關(guān)信息

足以導(dǎo)致或可能導(dǎo)致證券價值或市場價格發(fā)生重大變化，則該信息為重大信

息，應(yīng)予披露。

58.貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露（）,

A

每份基金收益、最近7E年化收益率

B

每份基金收益、最近3E年化收益率

c

每萬份基金收益、最近3日年化收益率

D

每萬份基金收益、最近7日年化收益率

【答案】：D

【解析】：

貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公

告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。

59.關(guān)于貨幣市場基金季度報告中有關(guān)偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯誤的

是（）。

A.報告期內(nèi)偏離度的最高值

B.報告期偏離度的簡單平均值

C.報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25%?0.5%間的次數(shù)

D.報告期內(nèi)偏離度的最低值

【答案】：B

【解析】：

在季度報告的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在

0.25%?0.5%間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值

等信息。

60.同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（）,

A.均衡型基金

B.防御型基金

C.平衡型基金

D.收益型基金

【答案】：C

【解析】：

專注于價值型股票投資的股票基金稱為價值型股票基金；專注于成長型股票投

資的股票基金稱為成長型股票基金；同時投資于價值型股票與成長型股票的基

金則稱為平衡型基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險則介于價值型股票基金與成長

型股票基金之間。

61.與基金年度報告相比，基金半年度報告的披露特點不包括（）。

A.半年度報告不要求進(jìn)行審計

B.半年度報告的重大事件揭示中無須披露報告期內(nèi)改聘會計師事務(wù)所的情況

C.半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況

D.半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告

【答案】：B

【解析】：

與年度報告相比，半年度報告的披露除了上述ACD三個特點外，還有以下特

點：①半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)；②半年度報告披

露凈值增長率列表的時間段與年度報告有所不同；③財務(wù)報表附注的披露；④

重大事件揭示中，半年度報告只報告期內(nèi)改聘會計師事務(wù)所的情況，無須披露

支付給聘任會計師事務(wù)所的報酬及事務(wù)所已提供審計服務(wù)的年限等；⑤半年度

報告摘要的財務(wù)報表附注無須對重要的報表項目進(jìn)行說明。

62.基金銷售后臺管理系統(tǒng)基本功能不包括（）。

A.提供交易清算、資金處理的功能

B.提供基金產(chǎn)品信息

C.提供基金管理人信息

D.基金投資人風(fēng)險承擔(dān)能力調(diào)查

【答案】：D

【解析】：

基金后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合以下要求：①能夠記錄基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售分

支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的相關(guān)信息、，具有對基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點和

基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能；②能夠記錄卻管理基金風(fēng)險評

價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息；③對基金交易開放時

間以外收到的交易申請進(jìn)行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行

為；④具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行

系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換；⑤具有對所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)的功能。

63.關(guān)于基金的年度報告，以下表述錯誤的是（）。

A.基金年報應(yīng)經(jīng)二分之一以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)

B.基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金年報并出具托管人報告

C.個別董事對基金年度報告內(nèi)容的真實、準(zhǔn)確和完整無法保證或存在異議,

應(yīng)單獨(dú)陳述理由和發(fā)表意見

D.基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人

【答案】：A

【解析】：

管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人，管理人及其董事應(yīng)保證年度報

告的真實、準(zhǔn)確和完整，并就其保證承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。法規(guī)規(guī)定，基金年

度報告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)，如個別董事對年度

報告內(nèi)容的真實、準(zhǔn)確、完整無法保證或存在異議，應(yīng)當(dāng)單獨(dú)陳述理由和發(fā)表

意見，未參會董事應(yīng)當(dāng)單獨(dú)列示其姓名。托管人在年度報告披露中的責(zé)任主要

是一些與托管職責(zé)相關(guān)的披露責(zé)任，包括負(fù)責(zé)復(fù)核年度報告、半年度報告中的

財務(wù)會計資料等內(nèi)容，并出具托管人報告等。

64.我國的開放式基金已構(gòu)建了一條比較豐富的產(chǎn)品線，風(fēng)險從低到高的是

()O

A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

B.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金

C.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金

D.貨幣市場基金、混合基金、債券基金、股票基金

【答案】：C

【解析】：

中國基金銷售機(jī)構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點。

當(dāng)前，我國的開放式基金已經(jīng)構(gòu)建起了一條包括貨幣市場基金、債券基金、混

合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險從低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好客戶

的需求。

65.以下關(guān)于基金前后端收費(fèi)的說法，錯誤的是（）。

A.前端收費(fèi)是在基金份額申購時收取

B.對于持有期低于3年的投資人，基金管理人可以免收其后端申購費(fèi)用

C.后端收費(fèi)是在贖回時從贖回金額中扣除

D.基金同時設(shè)置前后端收費(fèi)的，前端收費(fèi)的最高檔位申購費(fèi)率應(yīng)低于對應(yīng)的

后端收費(fèi)的最高檔申購費(fèi)率

【答案】：B

【解析】：

在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費(fèi)模式：①前端收費(fèi)模式，是指在認(rèn)購基金份額

時就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式；②后端收費(fèi)模式，是指在認(rèn)購基金份額時不收

費(fèi)，在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。B項，后端收費(fèi)方式下，

基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對于持有期低

于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。

66.目前我國基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括（）。

A.結(jié)構(gòu)個人化

B.機(jī)構(gòu)多元化

C.高風(fēng)險產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)投資者所青睞，低風(fēng)險產(chǎn)品則為個人投資者所青睞

D.個人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險基金，低風(fēng)險基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)

【答案】：C

【解析】：

從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，我國基金業(yè)的主要變化集中在結(jié)構(gòu)個人化、機(jī)構(gòu)

多元化兩個方面。從不同類型基金產(chǎn)品的投資者結(jié)構(gòu)特征方面考察，2006年是

一個重要的時間分界點。在這之前，高風(fēng)險產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)投資者所青睞，而低風(fēng)

險產(chǎn)品則為個人投資者所青睞。2006年6月30日之后，個人資金快速轉(zhuǎn)向高

風(fēng)險基金，而低風(fēng)險基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)。

67.下列符合基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)檔案管理制度的是（）。

A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年

B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

C.與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

0.與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存25年

【答案】：B

【解析】：

基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持

有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束

當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存

15年。

68.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人風(fēng)險承受能力的調(diào)查和評價，以下表述錯誤

的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對基金投資人的風(fēng)險承受

能力進(jìn)行調(diào)查

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案，并對投

資者風(fēng)險等級進(jìn)行動態(tài)管理

C：基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)魯和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密

D.采用問卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式

【答案】：C

【解析】：

基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人的風(fēng)險承受能力的方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通

過適當(dāng)途徑向基金投資人公開。

69.下列有關(guān)專業(yè)投資者的說法正確的是（）。

A.專業(yè)投資者必須是法人機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品

B.符合轉(zhuǎn)化條件的專業(yè)投資者可以書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇轉(zhuǎn)化為普通投

資者

C?基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自動將符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者

D.自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機(jī)構(gòu)

【答案】：B

【解析】：

AD兩項，專業(yè)投資者包括持牌金融機(jī)構(gòu)及其發(fā)行的理財產(chǎn)品，養(yǎng)老基金，公益

基金，以及金融資產(chǎn)規(guī)模、投資經(jīng)驗符合規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)和自然人；C項，符

合一定條件的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)

自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。

70.關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）。

I.需了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力

II.需了解基金管理人投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計能力

III.需在執(zhí)行審慎調(diào)查方法和流程時，盡力減少主觀因素和人為因素

IV.不得使用基金管理人提供的非公開信息

A.I>IKIII

B.I、IILIV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：A

【解析】：

基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、

經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計能力利內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)

果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金

管理人的重要依據(jù)；基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基

金投資人調(diào)查、評價的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因

索的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。W項，開展審慎調(diào)查

應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行，接受被調(diào)查方提供的非公開信息

使用的，必須對信息的適當(dāng)性實施盡職甄別.

71.某證券投資基金合同生效已超過10年，投資業(yè)績表現(xiàn)良好，關(guān)于該基金宣

傳推介材料的業(yè)績登載，以下表述正確的是（）。

I.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績

II.推介該基金的定期定額投資業(yè)務(wù)時，可以按該基金業(yè)績比率基準(zhǔn)指數(shù)過往

足夠長時間的實際收益率進(jìn)行模擬

III.可以表明10年的優(yōu)異業(yè)績表現(xiàn)是對未來業(yè)績表現(xiàn)構(gòu)成強(qiáng)有力支持

IV.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)

當(dāng)予以特別說明

A.I、II、III、IV

B.I>II.III

C.I>IKIV

D.II、HI、IV

【答案】：C

【解析】：

in項，基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)

績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績

表現(xiàn)的保證。

72.基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)在使用客戶信息時不得進(jìn)行的行為是（）c

A.完善信息安全技術(shù)防范措施

B.確保客戶信息在收集、傳輸、加工環(huán)節(jié)中不被泄露

C.向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個人提供客戶信息

D.確?？蛻粜畔⒃诒４?、使用環(huán)節(jié)中不被泄露

【答案】：C

【解析】：

使用客戶信息時，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，并不得進(jìn)行以下行為：①出售

客戶信息；②向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個人提供客戶信息，但為客戶辦

理相關(guān)業(yè)務(wù)所必需并經(jīng)客戶本人書面授權(quán)或同意的，以及法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管

機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；③在客戶提出反對的情況下，將客戶信息用于該信息源

以外的金融機(jī)構(gòu)其他營銷活動。

73.根據(jù)基金銷售費(fèi)用規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。

A.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷

售基金的保有量提取一定的客戶維護(hù)費(fèi)

B.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)

算方式和支付方式

C.客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)中列支

D.除客戶維護(hù)費(fèi)外，基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)

充協(xié)議

【答案】：C

【解析】：

C項，基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷

售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服

務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。

74.根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的

是（）0

A

投資管理能力

B

內(nèi)部控制情況

c

股東背景

D

經(jīng)營管理能力

【答案】：c

【解析】：

基金銷售的適用性要求基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基

金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計能力和內(nèi)部控

制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金

投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

75.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)基金管理公司和

代銷機(jī)構(gòu)加強(qiáng)基金銷售活動內(nèi)部控制的論述中，錯誤的是（）。

A.相關(guān)高管人員對基金宣傳推介材料進(jìn)行檢查并出具合規(guī)性意見書

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會的要求履行信息報送義務(wù)

C.基金代銷機(jī)構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料

D.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核人員應(yīng)當(dāng)及時檢查基金銷售業(yè)

務(wù)的合法合規(guī)情況，并于年度結(jié)束一個季度內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報告，予以

存檔備查

【答案】：C

【解析】：

基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)

務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之

日起5個工作日內(nèi)報工商注朋登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

76.2012年2月，A證券公司上海市北京東路營業(yè)部的個別人員在銷售B基金管

理公司某債券基金過程中，承諾客戶該產(chǎn)品預(yù)期收益率7機(jī)對這種行為，下列

說法正確的是（）。

A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關(guān)法律的

B.這一行為是對投資者的保障，減小降低了投資者的投資風(fēng)險

C.這一行為是對投資者的保障，但卻是違法行為

D.這一行為是對投資者的誤導(dǎo)，有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽(yù)

【答案】：D

【解析】：

A證券公司在基金代銷活動中違規(guī)對投資者做出盈虧承諾。這一行為是對投資

者的誤導(dǎo)，增大了投資者的投資風(fēng)險，有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽(yù)。《證

券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金公司及其銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介活動應(yīng)當(dāng)

遵循誠實信用原則，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法規(guī)要求開展基金宣傳推介活動，充分、全

面、準(zhǔn)確披露基金產(chǎn)品的收益特征和風(fēng)險屬性，不得以高收益、無風(fēng)險等宣傳

方式誤導(dǎo)投資者。

77.關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是（）。

I.內(nèi)容的合規(guī)性，與基金合同的一致性

II.加強(qiáng)對投資者的教育和弓導(dǎo)，培養(yǎng)長期投資理念

III.為保護(hù)投資者利益，應(yīng)披露完整的基金業(yè)績數(shù)據(jù)

IV.應(yīng)引用專業(yè)人士準(zhǔn)確的推薦評價報告

A.I.II.IV

B.I、n、in、iv

c.I、in、iv

D.i、ii、in

【答案】：D

【解析】：

IV項，基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相

符，不得登載單位或者個人的推薦性文字。

78.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是()。

A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則

B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成

C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)

險承受能力不匹配的產(chǎn)品

D.基金投資人的風(fēng)險承受能力應(yīng)當(dāng)至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個類

型

【答案】：B

【解析】：

B項，對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以

由第三方的基金評級與評價機(jī)構(gòu)提供。由基金評級與評價機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)

險評價服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其

說明。

79.某基金公司銷售人員甲認(rèn)為，在提供客戶服務(wù)時，只能使用公眾普通可獲得

的報刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等方式，不能采用“一對一”專人服務(wù)；銷售人

員乙認(rèn)為，基金公司在提供給客戶的市場行情分析中不僅要提供信息咨詢和風(fēng)

險揭示，還要承擔(dān)客戶決策的責(zé)任。關(guān)于甲乙兩人的觀點，下列判斷正確的是

()O

A

甲的觀點錯誤，乙的觀點正確

B

甲的觀點正確，乙的觀點正確

c