mPP項目建筑工程方案

mPP項目

建筑工程方案

XX有限責任公司

目錄

一、工程施工合同糾紛審理相關(guān)規(guī)定..................................3

二、工程施工合同履行管理...........................................8

三、英國NEC和美國AIA合同文本...................................23

四、FIDIC施工合同條件.............................................27

五、工程質(zhì)量保證保險..............................................36

六、工程保險特征及分類............................................39

七、工程風險管理內(nèi)容和方法........................................44

八、工程風險分類..................................................61

九、BIM技術(shù)在規(guī)劃設計階段的應用..................................65

十、BIM技術(shù)在運營維護階段的應用..................................75

十一、新一代智能制造技術(shù)在建筑業(yè)的應用...........................79

十二、智能建筑與智慧城市..........................................82

十三、公司概況.................91

公司合并資產(chǎn)負債表主要數(shù)據(jù)........................................91

公司合并利潤表主要數(shù)據(jù)............................................92

十四、產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析................................................92

十五、mPP生產(chǎn)工藝對技術(shù)的要求更高...............................92

十六、必要性分析..................................................93

十七、項目經(jīng)濟效益分析............................................94

營業(yè)收入、稅金及附加和增值稅估算表..................94

綜合總成本費用估算表..............................................96

利潤及利潤分配表...................................................98

項目投資現(xiàn)金流量表................................................100

借款還本付息計劃表................................................102

十八、投資計劃...................................................103

建設投資估算表....................................................105

建設期利息估算表..................................................106

流動資金估算表....................................................107

總投資及構(gòu)成一覽表................................................109

項目投資計劃與資金籌措一覽表.....................................no

一、工程施工合同糾紛審理相關(guān)規(guī)定

為更好地審理建設工程施工合同糾紛案件，最高人民法院審判委

員會于2020年12月25日通過了新的《最高人民法院關(guān)于審理建設工

程施工合同糾紛案件適用法律問題的解釋

（一）》（法釋（2020）25號）自2021年1月1日起施行，其中

部分條款與工程造價管理密切相關(guān)。

（二）關(guān)于工期爭議的解決

1、開工日期爭議解決

當事人對建設工程開工日期有爭議的，人民法院應當分別按照以

下情形予以認定：0開工日期為發(fā)包人或者監(jiān)理人發(fā)出的開工通知載明

的開工日期；開工通知發(fā)出后，尚不具備開工條件的，以開工條件具

備的時間為開工日期；因承包人原因?qū)е麻_工時間推遲的，以開工通

知載明的時間為開工日期。

②承包人經(jīng)發(fā)包人同意已經(jīng)實際進場施工的，以實際進場施工時

間為開工日期。

③發(fā)包人或者監(jiān)理人未發(fā)出開工通知，亦無相關(guān)證據(jù)證明實際開

工日期的，應當綜合考慮開工報告、合同、施工許可證、竣工驗收報

告或者竣工驗收備案表等載明的時間，并結(jié)合是否具備開工條件的事

實，認定開工日期。

2、實際竣工日期爭議解決

當事人對建設工程實際竣工日期有爭議的，人民法院應當按照以

下情形予以認定：承包人已經(jīng)提交竣工驗收報告，發(fā)包人拖延驗收的,

以承包人提交驗收報告之日為竣工日期；建設工程未經(jīng)竣工驗收，發(fā)

包人擅自使用的，以轉(zhuǎn)移占有建設工程之日為竣工日期。

3、順延工期爭議解決

當事人約定順延工期應當經(jīng)發(fā)包人或者監(jiān)理人簽證等方式確認，

承包人雖未取得工期順延的確認，但能夠證明在合同約定的期限內(nèi)向

發(fā)包人或者監(jiān)理人申請過工期順延且順延事由符合合同約定，承包人

以此為由主張工期順延的，人民法院應予支持。

當事人約定承包人未在約定期限內(nèi)提出工期順延申請視為工期不

順延的，按照約定處理，但發(fā)包人在約定期限后同意工期順延或者承

包人提出合理抗辯的除外。建設工程竣工前，當事人對工程質(zhì)量發(fā)生

爭議，工程質(zhì)量經(jīng)鑒定合格的，鑒定期間為順延工期期間。

（三）關(guān)于工程量及價款爭議的解決

1、工程量爭議解決

當事人對工程量有爭議的，按照施工過程中形成的簽證等書面文

件確認。承包人能夠證明發(fā)包人同意其施工，但未能提供簽證文件證

明工程量發(fā)生的，可以按照當事人提供的其他證據(jù)確認實際發(fā)生的工

程量。

2、工程計價標準及方法爭議解決

當事人對建設工程的計價標準或者計價方法有約定的，按照約定

結(jié)算工程價款。因設計變更導致建設工程的工程量或者質(zhì)量標準發(fā)生

變化，當事人對該部分工程價款不能協(xié)商一致的，可以參照簽訂建設

工程施工合同時當?shù)亟ㄔO行政主管部門發(fā)布的計價標準或者計價方法

結(jié)算工程價款。

3、工程價款利息爭議解決

當事人對欠付工程價款利息計付標準有約定的，按照約定處理。

沒有約定的，按照同期同類貸款利率或者同期貸款市場報價利率計息。

當事人對墊資和墊資利息有約定，承包人請求按照約定返還墊資

及其利息的，人民法院應予支持，但是約定的利息計算標準高于墊資

時的同類貸款利率或者同期貸款市場報價利率的部分除外。當事人對

墊資沒有約定的，按照工程欠款處理。當事人對墊資利息沒有約定，

承包人請求支付利息的，人民法院不予支持。

4、工程價款結(jié)算爭議解決

當事人簽訂的建設工程施工合同與招標文件、投標文件、中標通

知書載明的工程范圍、建設工期、工程質(zhì)量、工程價款不一致，一方

當事人請求將招標文件、投標文件、中標通知書作為結(jié)算工程價款的

依據(jù)的，人民法院應予支持。

當事人約定，發(fā)包人收到竣工結(jié)算文件后，在約定期限內(nèi)不予答

復，視為認可竣工結(jié)算文件的，按照約定處理。承包人請求按照竣工

結(jié)算文件結(jié)算工程價款的，人民法院應予支持。當事人約定按照固定

價結(jié)算工程價款，一方當事人請求對建設工程造價進行鑒定的，人民

法院不予支持。

5、工程質(zhì)量保證金爭議解決有下列情形之一，承包人請求發(fā)包人

返還工程質(zhì)量保證金的，人民法院應予支持

①當事人約定的工程質(zhì)量保證金返還期限屆滿。

②當事人未約定工程質(zhì)量保證金返還期限的，自建設工程通過竣

工驗收之日起滿2年。

③因發(fā)包人原因建設工程未按約定期限進行竣工驗收的，自承包

人提交工程竣工驗收報告90日后當事人約定的工程質(zhì)量保證金返還期

限屆滿；當事人未約定工程質(zhì)量保證金返還期限的，自承包人提交工

程竣工驗收報告90日后起滿2年。發(fā)包人返還工程質(zhì)量保證金后，不

影響承包人根據(jù)合同約定或者法律規(guī)定履行工程保修義務。

6、無效合同的價款結(jié)算爭議解決

當事人就同一建設工程訂立的數(shù)份建設工程施工合同均無效，但

建設工程質(zhì)量合格，一方當事人請求參照實際履行的合同關(guān)于工程價

款的約定折價補償承包人的，人民法院應予支持。

實際履行的合同難以確定，當事人請求參照最后簽訂的合同關(guān)于

工程價款的約定折價補償承包人的，人民法院應予支持。

（四）關(guān)于咨詢意見及爭議鑒定

1、咨詢意見效力

當事人在訴訟前共同委托有關(guān)機構(gòu)、人員對建設工程造價出具咨

詢意見，訴訟中一方當事人不認可該咨詢意見申請鑒定的，人民法院

應予準許，但雙方當事人明確表示受該咨詢意見約束的除外。

2、已達成協(xié)議后請求鑒定的處理

當事人在訴訟前已經(jīng)對建設工程價款結(jié)算達成協(xié)議，訴訟中一方

當事人申請對工程造價進行鑒定的，人民法院不予準許。

3、施工合同爭議鑒定

當事人對工程造價、質(zhì)量、修復賽用等專門性問題有爭議，人民

法院認為需要鑒定的，應當向負有舉證責任的當事人釋明。當事人經(jīng)

釋明未申請鑒定，雖申請鑒定但未支付鑒定費用或者拒不提供相關(guān)材

料的，應當承擔舉證不能的法律后果。

二、工程施工合同履行管理

(一)施工準備階段合同管理

1、發(fā)包人主要義務

(1)發(fā)包人應及時完成施工場地的征用、移民、拆遷工作，按專

用合同條款約定的時間和范圍向承包人提供施工場地。

(2)發(fā)包人應按專用條款約定及時向承包人提供施工場地范圍內(nèi)

地下管線和地下設施等有關(guān)資料。地下管線資料包括供水、排水、供

電、供氣、供熱、通信、廣播電視等的埋設位置，以及地下水文、地

質(zhì)等資料。發(fā)包人應保證資料的真實、準確、完整C

(3)發(fā)包人應根據(jù)工程施工需要，負責辦理取得出入施工場地的

專用和臨時道路的通行權(quán)。

(4)發(fā)包人應根據(jù)合同進度計劃，組織設計單位向承包人和監(jiān)理

人對提供的施工圖紙和設計文件進行交底。

2、承包人主要義務

(1)承包人應對施工場地和周圍環(huán)境進行查勘，核對發(fā)包人提供

的有關(guān)資料，并進一步收集相關(guān)的地質(zhì)、水文、氣象條件、交通條件、

風俗習慣等資料。

(2)承包人應按合同約定的工作內(nèi)容和施工進度要求，編制施工

組織設計和施工進度計劃，并報送監(jiān)理人審批。

(3)承包人應在施工現(xiàn)場設置專門的質(zhì)量安全管理機構(gòu)，配備專

職質(zhì)量安全管理人員，建立完善的質(zhì)量安全管理制度。

(4)承包人應負責修建、維修、養(yǎng)護和管理施工所需的臨時道路,

以及為開始施工準備所需的臨時工程和必要的設施，滿足開工要求。

(5)承包人依據(jù)監(jiān)理人提供的測量基準點、基準線和水準點及其

書面資料，根據(jù)國家測繪基準、測繪系統(tǒng)和工程測量技術(shù)規(guī)范以及合

同中對工程精度的要求，測設施工控制網(wǎng)，并將施工控制網(wǎng)點的資料

報送監(jiān)理人審枇。

(6)承包人施工準備二作滿足開工條件后，應向監(jiān)理人提交工程

開工報審表申請開工。

(二)施工階段合同管理

1、施工質(zhì)量管理

(1)承包人應加強對施工人員的質(zhì)量教育和技術(shù)培訓，定期考核

施工人員的勞動技能，嚴格執(zhí)行質(zhì)量規(guī)范和操作規(guī)程。

(2)承包人應按合同約定進行材料、工程設備和工程的試驗和檢

驗，并為監(jiān)理人對材料、工程設備和工程的質(zhì)量檢查提供必要的試驗

資料和原始記錄。按合同約定由監(jiān)理人與承包人共同進行試驗和檢驗

的，承包人負責提供必要的試驗資料和原始記錄。

(3)對于發(fā)包人提供的材料和工程設備，承包人應根據(jù)合同進度

計劃的安排，向監(jiān)理人報送要求發(fā)包人交貨的日期計劃。發(fā)包人應按

照監(jiān)理人與合同雙方當事人商定的交貨日期，向承包人提交材料和工

程設備，并在到貨7日前通知承包人。承包人會同監(jiān)理人在約定的時

間內(nèi)，在交貨地點共同進行驗收。發(fā)包人提供的材料和工程設備驗收

后，由承包人負責接收、保管和施工現(xiàn)場內(nèi)的二次搬運所發(fā)生的費用

(4)經(jīng)承包人自檢確認的工程隱蔽部位具備覆蓋條件后，承包人

應通知監(jiān)理人在約定的期限內(nèi)檢查。承包人的通知應附有自檢記錄和

必要的檢查資料。監(jiān)理人檢查確認質(zhì)量不合格的，承包人應在監(jiān)理人

指示的時間內(nèi)修正返工后，由監(jiān)理人重新檢查。

經(jīng)監(jiān)理人檢查質(zhì)量合格或監(jiān)理人未按約定的時間進行檢查的，承

包人覆蓋工程隱蔽部位后，監(jiān)理人對質(zhì)量有疑問的，可要求承包人對

已覆蓋的部位進行鉆孔探測或揭開重新檢驗。經(jīng)檢驗證明工程質(zhì)量符

合合同要求的，由發(fā)包人承擔由此增加的費用和（或）延誤的工期，

并支付承包人合理利潤；經(jīng)檢驗證明工程質(zhì)量不符合合同要求的，由

此增加的費用和（或）延誤的工期由承包人承擔。

承包人未通知監(jiān)理人到場檢查，私自將工程隱蔽部位覆蓋的，監(jiān)

理人有權(quán)指示承包人鉆孔探測或揭開檢查，由此增加的費用和（或）

延誤的工期由承包人承擔。

（5）因承包人原因造成工程質(zhì)量達不到合同約定的驗收標準，監(jiān)

理人有權(quán)要求承包人返工直至符合合同要求為止，由此增加的費用和

（或）延誤的工期由承包人承擔。因發(fā)包人原因造成工程質(zhì)量達不到

合同約定驗收標準，發(fā)包人應承擔由于承包人返工增加的費用和（或）

延誤的工期，并支付承包人合理利潤。

2、施工安全管理

（1）發(fā)包人應按合同約定履行安全管理職責，授權(quán)監(jiān)理人按合同

約定的安全工作內(nèi)容監(jiān)督、檢查承包人安全工作的實施，組織承包人

和有關(guān)單位進行安全檢查。

（2）承包人應按合同約定的安全工作內(nèi)容，編制施工安全措施計

劃投送監(jiān)理人審批；按監(jiān)理人的指示制定應對災害的緊急預案，報送

監(jiān)理人審批。應按預案做好安全檢查，配置必要的救助物資和器材,

切實保護有關(guān)人員的人身和財產(chǎn)安全。

(3)承包人應嚴格按照國家安全標準制定施工安全操作規(guī)程，配

備必要的安全生產(chǎn)和勞動保護設施，加強對承包人人員的安全教育，

并發(fā)放安全工作手冊和勞動保護用具。

(4)合同約定的安全作業(yè)環(huán)境及安全施工措施所需費用已包含在

相關(guān)工作的合同價格中，承包人因采取合同未約定的安全作業(yè)環(huán)境及

安全施工措施增加的費用，由監(jiān)理人按商定或確定方式予以補償。

(5)工程事故發(fā)生后，發(fā)包人和承包人應立即組織人員和設備進

行緊急搶救和搶修，減少人員傷亡和財產(chǎn)損失，防止事故擴大，并保

護事故現(xiàn)場。需要移動現(xiàn)場物品時，應作出標記和書面記錄，妥善保

管有關(guān)證據(jù)。

(6)承包人對其履行合同所雇用的全部人員，包括分包人人員的

工傷事故承擔責任，但由于發(fā)包人原因造成承包人人員的工傷事故，

應由發(fā)包人承擔責任。由于承包人原因在施工場地內(nèi)及其毗鄰地帶造

成的第三者人員傷亡和財產(chǎn)損失，由承包人負責賠償。

(7)發(fā)包人應負責賠償工程或工程的任何部分對土地的占用所造

成的第三者財產(chǎn)損失.以及由于發(fā)包人原因在施工場地及其毗鄰地帶造

成的第三者人身傷亡和財產(chǎn)損失。

3、施工進度管理

（1）合同進度計劃需要修訂的，承包人應將修訂的合同進度計劃

報監(jiān)理人審批，并附有關(guān)措施和相關(guān)資料；監(jiān)理人也可向承包人發(fā)出

修訂合同進度計劃的指示，承包人應按該指示修訂合同進度計劃后報

監(jiān)理人審批

（2）由于發(fā)包人原因?qū)е碌难诱`，承包人有權(quán)獲得工期順延和

（或）費用加利潤補償。具體包括

①增加合同工作內(nèi)容。

②改變合同中任何一項工作的質(zhì)量要求或其他特性。

③發(fā)包人遲延提供材料、工程設備或變更交貨地點。

④因發(fā)包人原因?qū)е碌臅和Ｊ┕ぁ?/p>

⑤提供圖紙延誤。

（3）出現(xiàn)專用合同條款約定的異常惡劣氣候情況導致工期延誤的,

承包人有權(quán)要求發(fā)包人延長工期。

（4）因承包人原因未能按合同進度計劃完成工作時，承包人應采

取措施加快進度，并承擔加快進度所增加的費用。由于承包人原因造

成工期延誤的，承包人應支付逾期竣工違約金。

(5)因承包人責任引起的暫停施工，增加的費用和延誤的工期由

承包人承擔；因發(fā)包人責任暫停施工的，承包人有權(quán)要求發(fā)包人延長

工期和(或)增加費用，并支付合理利潤。

4、工程款支付管理

(1)合同價格和費用。

簽約合同價是指簽訂合同時合同協(xié)議書中寫明的，包括暫列金額、

暫估價的合同總金額，也即中標價。暫估價是指發(fā)包人在工程量清單

中給定的用于支付必然發(fā)生但暫時不能確定價格的對料、工程設備及

專業(yè)工程的金額。

2)合同價格。合同價格是指承包人按合同約定完成包括缺陷責任

期內(nèi)的全部承包工作后，發(fā)包人應付給承包人的金額，包括合同履行

過程中按合同約定進行的變更、價款調(diào)整、通過索賠應予補償?shù)慕痤~。

合同價格也是承包人完成全部承包工作后的工程結(jié)算價格。

3)費用。費用是指為履行合同所發(fā)生的或?qū)⒁l(fā)生的所有合理開

支，包括管理費和應分攤的其他費用，但不包括利潤。合同條款中的

費用涉及兩個方面：一是施工階段處理變更或索賠時，確定應支付承

包人補償?shù)目铑~；二是按照合同責任應由承包人承擔的開支。

(2)監(jiān)理人應在收到承包人提交的工程量報表后的7日內(nèi)進行復

核，監(jiān)理人未在約定時間內(nèi)復核，承包人提交的工程量報表中的工程

量視為承包人實際完成的工程量，據(jù)此計算工程價款。

監(jiān)理人對數(shù)量有異議或監(jiān)理人認為有必要時，可要求承包人進行

共同復核和抽樣復測。承包人應協(xié)助監(jiān)理人進行復核，并按監(jiān)理人要

求提供補充計量資料。承包人未按監(jiān)理人要求參加復核，監(jiān)理人單方

復核或修正的工程量作為承包人實際完成的工程量C

(3)承包人應在每個付款周期末，按監(jiān)理人批準的格式和專用條

款約定的份數(shù)，向監(jiān)理人提交進度付款申請單，并附相應的支持性證

明文件。進度付款申請單內(nèi)容包括

①截至本次周期末已實施工程的價款。

②變更金額；索賠金額。

②本次應支付的預付款和扣減的返還預付款。

⑤本次扣減的質(zhì)量保證金。

⑥根據(jù)合同應增加和扣減的其他金額。

(4)監(jiān)理人在收到承包人進度付款申請單及相應的支持性證明文

件后的14日內(nèi)完成核查，提出發(fā)包人到期應支付給承包人的金額及相

應的支持性材料。經(jīng)發(fā)包人審查同意后，由監(jiān)理人向承包人出具經(jīng)發(fā)

包人簽認的進度付款證書。

(5)發(fā)包人應在監(jiān)理人收到進度付款申請單后的28日內(nèi)，將應

付進度款支付給承包人。發(fā)包人不按期支付，應按專用合同條款的約

定支付逾期付款違約金。

5、變更管理

(1)變更范圍。

1)取消合同中任何一項工作，但被取消的工作不能轉(zhuǎn)由發(fā)包人或

其他人實施。

2)改變合同中任何一項工作的質(zhì)量或其他特性。

3)改變合同工程的基線、標高、位置或尺寸。

4)改變合同中任何一項工作的施工時間或改變已批準的施工工藝

或順序。

5)為完成工程需要追加的額外工作。

(2)承包人收到監(jiān)理人按合同約定發(fā)出的圖紙和文件，經(jīng)檢查認

為其中存在屬于變更范圍的情形，如提高工程質(zhì)量標準、增加工作內(nèi)

容、工程的位置或尺寸發(fā)生變化等，可向監(jiān)理人提出書面變更建議。

變更建議應闡明要求變更的依據(jù)，并附必要的圖紙知說明。

監(jiān)理人收到承包人的書面變更建議后，應與發(fā)包人共同研究，確

認存在變更的，應在收到承包人書面變更建議后的14日內(nèi)作出變更指

示。經(jīng)研究后確認不存在變更的，由監(jiān)理人書面答復承包人。

(3)承包人對發(fā)包人提供的圖紙、技術(shù)要求及其他方面，提出可

能降低合同價格、縮短工期或者提高工程經(jīng)濟效益的合理化建議，均

應以書面形式提交監(jiān)理人。合理化建議書的內(nèi)容應包括建議工作的詳

細說明、進度計劃和效益以及與其他工作的協(xié)調(diào)等，并附必要的設計

文件。

監(jiān)理人與發(fā)包人協(xié)商是否采納承包人提出的建議。建議被采納并

構(gòu)成變更的，監(jiān)理人向承包人發(fā)出變更指示。承包人提出的合理化建

議如果使發(fā)包人獲得降低工程造價、縮短工期、提高工程運行效益等

實際利益，應按專用合同條款中的約定給予獎勵。

(4)承包人應在收到變更指示或變更意向書后的14日內(nèi)，向監(jiān)

理人提交變更報價書，詳細開列變更工作的價格組成及其依據(jù)，并附

必要的施工方法說明和有關(guān)圖紙。變更工作如果影響工期，承包人應

提出調(diào)整工期的具體細節(jié)。

監(jiān)理人收到承包人變更報價書后的14日內(nèi)，根據(jù)合同約定的估價

原則，商定或確定變更價格。

(5)變更估價原則。

1)已標價工程量清單中有適用于變更工作的題目，采用該子目的

單價計算變更費用。

2）已標價工程量清單中無適用于變更工作的子目，但有類似子目,

可在合理范圍內(nèi)參照類似子目的單價，由監(jiān)理人商定或確定變更工作

的單價。

3）已標價工程量清單邑無適用或類似子目的單價，可按照成本加

利潤的原則，由監(jiān)理人商定或確定變更工作的單價C

6、索賠管理

（1）承包人索賠。

1）承包人根據(jù)合同認為有權(quán)得到追加付款和（或）延長工期時，

應按規(guī)定程序向發(fā)包人提出索賠。承包人應在引起索賠事件發(fā)生后的

28日內(nèi)，向監(jiān)理人遞交索賠意向通知書，并說明發(fā)生索賠事件的事由。

承包人應在發(fā)出索賠意向通知書后的28日內(nèi)，向監(jiān)理人遞交正式的索

賠通知書，詳細說明索賠理由以及要求追加的付款金額和（或）延長

的工期，并附必要的記錄和證明材料。

2）監(jiān)理人收到承包人提交的索賠通知書后，應及時審查索賠通知

書的內(nèi)容、查驗承包人的記錄和證明材料，必要時監(jiān)理人可要求承包

人提交全部原始記錄副本。監(jiān)理人應在收到索賠通知書或有關(guān)索賠的

進一步證明材料后的42日內(nèi)，將索賠處理結(jié)果答復承包人。

3）承包人接受索賠處理結(jié)果，發(fā)包人應在作出索賠處理結(jié)果答復

后的28日內(nèi)完成賠付。承包人不接受索賠處理結(jié)果的，按合同爭議解

決。根據(jù)《標準施工招標文件》中的合同條款，承包人索賠原因及可

補償內(nèi)容見。

（2）發(fā)包人索賠。

1）發(fā)包人的索賠包括承包人應承擔責任的賠償扣款和缺陷責任期

的延長。索賠事件發(fā)生后，監(jiān)理人應及時書面通知承包人，詳細說明

發(fā)包人有權(quán)得到的索賠金額和（或）延長缺陷責任期的細節(jié)和依據(jù)。

2）監(jiān)理人應通過協(xié)商使雙方當事人達成一致，在協(xié)商基礎上確定

索賠金額和缺陷責任期延長的時間。承包人的賠償款從應支付給承包

人的合同價款或質(zhì)量保證金中扣除，也可以由承包人以其他方式支付。

（三）竣工階段和缺陷責任期合同管理

1、竣工驗收

（1）除專用條款約定曰發(fā)包人負責試運行的情況外，承包人應負

責提供試運行所需的人員、器材和必要的條件，并承擔全部試運行費

用。施工期運行中發(fā)現(xiàn)工程或工程設備損壞或存在缺陷的，由承包人

進行修復，并按照缺陷原因由責任方承擔相應費用C

（2）當工程具備以下條件時，承包人可向監(jiān)理人報送竣工驗收申

請投告1）除監(jiān)理人同意列入缺陷責任期內(nèi)完成的尾工工程和缺陷修補

工作外，承包人已完成合同范圍內(nèi)的全部單位工程以及有關(guān)工作，包

括合同要求的試驗、試運行及檢驗和驗收，并符合合同要求。

2)已按合同約定的內(nèi)容和份數(shù)備齊符合要求的竣工資料。

3)已按監(jiān)理人要求編制了缺陷責任期內(nèi)完成的尾工工程和缺陷修

補工作清單及相應施工計劃。

4)監(jiān)理人要求在竣工驗收前應完成的其他工作。

5)監(jiān)理人要求提交的竣工驗收資料清單。

(3)監(jiān)理人認為工程尚不具備竣工驗收條件時，應在收到竣工驗

收申請報告后的28日內(nèi)通知承包人。監(jiān)理人認為已具備竣工驗收條件

的，應在收到竣工驗收申請報告后的28日內(nèi)提請發(fā)包人進行工程驗收。

(4)竣工驗收合格的，監(jiān)理人應在收到竣工驗收申請報告后的56

日內(nèi)，向承包人出具經(jīng)發(fā)包人簽認的工程接收證書c實際竣工日期為

承包人提交竣工驗收申請報告的日期，并應在工程接收證書中寫明。

(5)發(fā)包人在收到承包人竣工驗收申請報告后未進行驗收，視為

驗收合格。實際竣工日期以提交竣工驗收申請報告的日期為準，但發(fā)

包人由于不可抗力不能進行驗收的情況除外。

2、竣工結(jié)算

(1)在工程接收證書頒發(fā)后，承包人應按專用合同條款約定的份

數(shù)和期限向監(jiān)理人提交竣工付款申請單，并提供相關(guān)證明材料。付款

申請單應說明竣工結(jié)算的合同總價、發(fā)包人已支付承包人的工程價款、

應扣留的質(zhì)量保證金、應支付的竣工付款金額

(2)監(jiān)理人在收到承包人提交的竣工付款申請單后的14日內(nèi)完

成核查，將核定的合同價格和結(jié)算尾款金額提交發(fā)包人審核并抄送承

包人。發(fā)包人應在收到后14日內(nèi)審核完畢，由監(jiān)理人向承包人出具經(jīng)

發(fā)包人簽認的竣工付款證書。

(3)發(fā)包人應在監(jiān)理人出具竣工付款證書后的14日內(nèi)，將應支

付款支付給承包人。發(fā)包人不按期支付的，應加付逾期付款違約金。

如杲承包人對發(fā)包人簽認的竣工付款證書有異議發(fā)包人可出具竣工付

款申請單中承包人已同意部分的臨時付款證書，存在爭議的部分，按

合同約定的爭議條款處理。

3、缺陷責任期

缺陷責任期是措施工承包單位對已交付使用的工程承擔合同約定

的缺陷修復責任的期缺陷責任期一般為1年，最長不超過2年，具體

可由承包雙方在合同中約定。根據(jù)住房和城鄉(xiāng)建設部、財政部發(fā)布的

《建設工程質(zhì)量保證金管理辦法》(建質(zhì)［2017)138號)缺陷責任期

從工程通過竣工驗收之日起計算。

缺陷責任期與工程保修期既有區(qū)別又有聯(lián)系。缺陷責任期實質(zhì)上

是預留工程質(zhì)量保證金的一個期限，而工程保修期是承包雙方按《建

設工程質(zhì)量管理條例》在工程質(zhì)量保修書中約定的保修期限。缺陷責

任期不能等同于工程保修期。

《建設工程質(zhì)量保證金管理辦法》(建質(zhì)［2017)138號)規(guī)定，

發(fā)包人應按照合同約定方式預留工程質(zhì)量保證金，保證金總預留比例

不得高于工程價款結(jié)算總額的3虬合同約定由承包人以銀行保函替代

預留保證金的，保函金額不得高于工程價款結(jié)算總額的3%。

缺陷責任期屆滿后14日內(nèi)，由監(jiān)理人向承包人出具經(jīng)發(fā)包人簽認

的缺陷責任期終止證書，并退還剩余的工程質(zhì)量保證金。頒發(fā)缺陷責

任期終止證書，意味著承包人已按合同約定完成工程施工、竣工和缺

陷修復義務。

4、最終結(jié)清

(1)承包人應按專用合同條款約定的份數(shù)和期限向監(jiān)理人提交最

終結(jié)清申請單，并提供缺陷責任期內(nèi)的索賠、工程質(zhì)量保證金應返還

的余額等相關(guān)證明材料。如果質(zhì)量保證金不足以抵減發(fā)包人損失時，

承包人還應承擔不足部分的賠償責任。

(2)監(jiān)理人收到承包人提交的最終結(jié)清申請單后的14日內(nèi)，提

出發(fā)包人應支付給承包人的價款送發(fā)包人審核并抄送承包人。發(fā)包人

應在收到后14日內(nèi)審核完畢，由監(jiān)理人向承包人出具經(jīng)發(fā)包人簽認的

最終結(jié)清證書。監(jiān)理人未在約定時間內(nèi)核查，又未提出具體意見，視

為承包人提交的最終結(jié)清申請已經(jīng)監(jiān)理人核查同意c發(fā)包人未在約定

時間內(nèi)審核又未提出具體意見，監(jiān)理人提出應支付給承包人的價款視

為已經(jīng)發(fā)包人同意。

（3）發(fā)包人應在監(jiān)理人出具最終結(jié)清證書后的14日內(nèi)，將應支

付款支付給承包人。發(fā)包人不按期支付的，還應向承包人支付逾期付

款違約金。承包人對最終結(jié)清證書有異議的，按合同約定的方式處理。

三、英國NEC和美國AIA合同文本

（一）英國NEC合同文本

英國土木工程師學會編制的NEC合同文本不僅在英國和英聯(lián)邦國

家得到廣泛應用，而且對國際上眾多標準文本的起草都有引導和借鑒

作用，其在全球的影響力很大。目前最新版本是2017年頒布的NEC4

系列合同條件。其中，工程施工合同（ECC）的管理理念和合同原則是

NEC系列其他合同編制的基礎，這里僅概要介紹工程施工合同文本。

1、合同文本結(jié)構(gòu)

為了廣泛適用于各類土木工程施工管理，標準文本結(jié)構(gòu)采用積木

式紐合形式，使用者在核心條款基礎上，根據(jù)實施工程承包特點，選

擇適用的主要選項條款和次要條款，形成具體的工程施工合同。

（1）核心條款。核心條款是施工合同的基礎和框架，共有9條：

總則、承包商主要責任、時間、質(zhì)量管理、付款、補償事件、所有權(quán)、

責任與保險、終止。

（2）主要選項條款。主要選項條款是對核心條款的補充和細化,

每一主要選項條款均有許多針對核心條款的補充規(guī)定，只要將對應序

號的補充條款納入核心條款即可。主要選項條款包括以下內(nèi)容Q

選項A：帶有分項工程表的標價合同。選項B：帶有工程量清單的

標價合同。選項C：帶有分項工程表的目標合同。選項D：帶有工程量

清單的目標合同。選項E：成本補償合同。

選項F：管理合同。

標價合同適用于簽訂合同時價格已確定的合同，選項A適用于固

定價格承包，選項B適用于綜合單價計量承包。目標合同（選項C、選

項D）適用于擬建工程范圍在訂立合同時尚未完全界定或預測風險較大

的情形，承包商投標價作為合同的目標成本，當工程費用超支或節(jié)省

時，業(yè)主與承包商按合同約定的方式分攤。成本補償合同（選項E）適

用于工程范圍界定尚不明確，甚至以目標合同為基礎也不夠充分，而

且又要求盡早動工的情形，工程成本實報實銷，另按合同級定的工程

成本一定百分比作為承包商收入。管理合同（選項F）適用于施工管理

承包，管理承包商與業(yè)主簽訂管理承包合同，不直接承擔施工任務，

以管理費用和估算的分包合同總價報價；管理承包商與若干施工分包

商訂立分包合同，確定的分包合同履行費用由業(yè)主支付。

(3)次要選項條款。有26條可供選擇的次要選項條款，業(yè)主在

制定具體工程施工合同時，需要根據(jù)工程具體情況知自身要求選擇適

用的選項條款。對于采用的選項，需要對相應內(nèi)容作出進一步明確約

定。

核心條款與選定的主要選項條款和次要選項條款一起構(gòu)成一個內(nèi)

容約定完備的合同文件。

2、合作伙伴管理理念

施工合同文本核心條款明確規(guī)定，雇主、承包商、項目經(jīng)理和工

程師應在工作中相互信任、相互合作和合理分擔風險。工程參建各方

通過簽訂合作伙伴協(xié)議，組建工作團隊，建立完善的溝通協(xié)調(diào)機制，

信息共享，風險合理分擔，實現(xiàn)合作伙伴管理(partnering)0這樣

改變了傳統(tǒng)的業(yè)主與承包商以合同價格為核心，中標靠報價、盈利靠

索賠的合同對立關(guān)系，將按質(zhì)、按量、按期完成并實現(xiàn)工程預期功能

作為工程參建各方的共同目標。

施工合同文本還通過早期警告條款，建立風險預警機制。當業(yè)主

項目經(jīng)理或承包商發(fā)現(xiàn)有可能影響合同價款、推遲愛工或削弱工程使

用功能的情況時，應立即向?qū)Ψ桨l(fā)出早期警告而非事件發(fā)生后進行索

賠。業(yè)主項目經(jīng)理和承包商都可以提出召開早期警告會議，并在對方

同意后邀請其他方出席。與會各方在合作的前提下，提出并研究建議

措施以避免或減小早期警告通知的問題影響，尋求對受影響的所有各

方均有利的解決辦法，決定各方應采取的行動。業(yè)主項目經(jīng)理應在早

期警告會議上對所研究的建議和作出的決定記錄在案，會后發(fā)給承包

商。

（二）美國AIA合同文本

美國建筑師學會（AIA）編制了眾多的系列標準合同文本，包括以

下內(nèi)容。

A系列：業(yè)主與施工承包商、CM承包商、供應商之間，以及總承

包商與分包商之間的合同。

B系列；業(yè)主與提供專業(yè)服務的建筑師之間的合同文本。

C系列；建筑師與提供專業(yè)服務的咨詢機構(gòu)之間的合同文本。

D系列；建筑師行業(yè)所用的文件。

E系列：合同和辦公管理中使用的文件。

F系列：財務管理表格。

G系列：建筑師企業(yè)與項目管理中使用的文件。

AIA系列合同條件適用于不同類型的工程實施組織模式，包括傳統(tǒng)

模式、CM模式、設計建造模式和集成化管理模式等。其中，CM模式屬

于一種管理承包模式，有別于施工總承包商與業(yè)主簽訂總承包合同后

再進行分包的管理模式。

依據(jù)業(yè)主委托的范圍和管理職責不同，CM合同可分為代理型CM合

同和風險型CM合同兩類。采用代理型CM合同的，CM承包商只為業(yè)主

對設計和施工有關(guān)問題提供咨詢服務，而不承擔工程實施風險。采用

風險型CM合同的，CM承包商在設計階段為業(yè)主提供咨詢服務但不參與

合同履行管理；而在施工階段相當于總承包商，需要與分包商簽訂分

包合同，承擔分包合同的協(xié)調(diào)管理職責，在保證工程最大費用（GMP）

前提下完成工程施工任務。當工程實際總費用超出GMP時，超出部分

由CM承包商承擔；當實際總費用未超出GMP時，節(jié)約費用歸業(yè)主，但

CM承包商可按合同約定的百分比獲得相應獎勵。

四、FIDIC施工合同條件

FTDIC自1957年發(fā)布《土木工程施工合同條件》（第1版）以來,

陸續(xù)出版了一系列合同條件，這些合同條件共同構(gòu)成了FIDIC彩虹族

系列合同文件，不僅應用于世界銀行、亞洲開發(fā)銀行、非洲開發(fā)銀行

等國際金融組織的貸款項目，一些國家的國際工程也常采用FIDIC合

同條件.這里主要介紹FIDIC《施工合同條件》（紅皮書）有關(guān)內(nèi)容。

（一）FIDIC《施工合同條件》組成及解釋順序

FIDIC《施工合同條件》適用于土木工程施工的單價合同形式，由

通用條件和專用條件兩部分組成，并附有合同協(xié)議書、投標函和爭端

仲裁協(xié)議書格式。

h通用條件

通用條件包括21個方面：一般規(guī)定，業(yè)主，工程師，承包商，分

包商，職員與勞工，生產(chǎn)設備、材料和工藝，開工、延誤及暫停，竣

工檢驗，業(yè)主接收，接收后缺陷，計量與估價，變更與調(diào)整，合同價

格與支付，業(yè)主提出終止，承包商提出暫停與終止，工程照管與保障,

例外事件，保險，業(yè)主和承包商索賠，爭端和仲裁C

2、專用條件

專用條件將結(jié)合工程具體特點和所在地區(qū)情況對通用條件進行補

充、細化。FIDIC《施工合同條件》提出了專用條件起草的五項黃金原

則：。合同所有參與方的職責、權(quán)利、義務角色及責任一般都在通用條

件中默示，并適應項目需求。

②專用條件的起草必須明確和清晰。

③專用條件不允許改變通用條件中風險與回報分配的平衡。

④合同規(guī)定的各參與方履行義務的時間必須合理。

3、合同文件解釋順序

構(gòu)成FIDIC《施工合同文件》的各個組成部分應能互相說明、互相

補充，合同文件的優(yōu)先解釋順序如下

①合同協(xié)議書。

②中標函。

③投標書。

④專用條件。

⑤通用條件Q

（二）FIDIC《施工合同條件》中的各方主體

FTDIC《施工合同條件》中涉及的主體包括業(yè)主、（咨詢）工程師、

承包商、指定分包商。

1、業(yè)主

業(yè)主在合同履行過程中的義務和權(quán)利包括以下五個方面。

（1）應在投標書附錄n規(guī)定的時間內(nèi)給予承包商進入現(xiàn)場、占有

現(xiàn)場各部分的權(quán)利。此項進入和占有權(quán)不可為承包商獨享。

（2）應根據(jù)承包商請求，提供以下合理協(xié)助；取得與合同有關(guān)但

不易得到的工程所在國的法律文本；協(xié)助承包商申請工程所在國要求

的許可、執(zhí)照或批準。

（3）應負責保證在現(xiàn)場的業(yè)主人員和其他承包商做到與承包商的

各項努力進行合作。

（4）應在收到承包商的任何要求28日內(nèi)，提出其已做并將維持

的資金安排的合理證明說明業(yè)主能夠按規(guī)定支付合同價款。

（5）如果根據(jù)合同條款或合同有關(guān)的另外事項，業(yè)主認為有權(quán)得

到任何支付和（或）對缺陷責任期限的延長，業(yè)主或者咨詢工程師應

當向承包商發(fā)出通知，說明具體情況Q

2、（咨詢）工程師

（咨詢）工程師是指由業(yè)主所聘請的咨詢公司委派的、直接對業(yè)

主負責的咨詢機構(gòu)。（咨詢）工程師根據(jù)施工合同，對工程的質(zhì)量、

進度和費用進行控制和監(jiān)督，力求工程施工滿足合.同要求。

F1DIC《施工合同條件》基于以（咨詢）工程師為核心的管理模式,

因此，在合同條款中明示的（咨詢）工程師的權(quán)限較大。（咨詢）工

程師的權(quán)力可概括為以下四個方面。

（1）工程質(zhì)量控制。二程質(zhì)量控制主要表現(xiàn)在：對運抵施工現(xiàn)場

的材料、設備質(zhì)量進行檢查和檢驗；對承包商施工過程中的工藝操作

進行監(jiān)督；對已完工程的質(zhì)量進行確認或拒收；發(fā)布指令要求對不合

格工程部位采取補救措施等。

（2）工程進度控制。二程進度控制主要表現(xiàn)在：審查批準承包商

的施工進度計劃；指示承包商修改施工進度計劃；發(fā)布工程開工令、

暫停令、復工令和趕工令。

（3）工程付款控制。二程付款控制主要表現(xiàn)在：對變更工程進行

估價；批準使用暫定金額和計日工；簽發(fā)各種付款證書等。

（4）施工合同管理。施工合同管理主要表現(xiàn)在：解釋合同文件中

的矛盾和歧義；批準分包工程（除勞務分包、采購分包及合同中指定

的分包商對工程的分包）；發(fā)布工程變更令；簽發(fā)工程接收證書和缺

陷責任證書；審核承包商的索賠；行使合同內(nèi)引申的權(quán)利等。

承包商是指其投標書已被業(yè)主接受的當事人，以及取得該當事人

資格的合法繼承人。

（5）承包商的一般義務。

1）應按照合同約定及（咨詢）工程師的指示，設計（在合同規(guī)定

的范圍內(nèi)）、實施和完成工程，并修補工程中的任何缺陷

2）應提供合同規(guī)定的生產(chǎn)設備和承包商文件，以及此項設計、施

工、竣工和修補缺陷所需的所有臨時性或永久性的承包商人員、貨物、

消耗品及其他物品和服務

3）應對所有現(xiàn)場作業(yè)、所有施工方法和全部工程的完備性、穩(wěn)定

性和安全性承擔責任。除非合同另有規(guī)定，承包商對所有承包文件、

臨時工程及按照合同要求的每項生產(chǎn)設備和材料的設計承擔責任，不

應對其他永久性工程的設計或規(guī)范負責。

4）當（咨詢）工程師提出要求時，承包商應提交其建議采用的工

程施工安排和方法的細節(jié)。

（6）承包商提供履約擔保。承包商應在收到中標函后28日內(nèi)向

業(yè)主提交履約擔保，并向（咨詢）工程師報送副本一份。履約擔保可

分為企業(yè)法人提供的保證書和金融機構(gòu)提供的你函兩類。履約擔保一

般為不需承包商確認違約的無條件擔保形式。履約保函應擔保承包商

圓滿完成施工和保修的義務，而不是到（咨詢）工程師頒發(fā)工程接收

證書為止。但工程接收證書的頒發(fā)是對承包商按合同約定圓滿完成施

工義務的證明，承包商還應承擔的義務僅為保修義務。如果雙方有約

定的話，允許頒發(fā)整個工程的接收證書后將履約保函的擔保金額減少

一定的百分比。業(yè)主應在收到履約證書副本后21日內(nèi)，將履約擔保退

還承包商。

3、指定分包商

指定分包商是指由業(yè)主指定完成某項特定工作內(nèi)容，并與承包商

簽訂分包合同的特殊分包商。業(yè)主有權(quán)將部分工程的施工任務或涉及

提供材料、設備、服務等的工作內(nèi)容發(fā)包給指定分包商實施。由于指

定分包商與承包商簽訂的是分包合同，因而在合同關(guān)系方面與一般分

包商處于同等地位，對指定分包商施工過程的監(jiān)督、協(xié)調(diào)工作應納入

承包商的管理之中。

為了不損害承包商利益，給指定分包商的付款應從暫定金額中開

支。承包商在每月末報送工程進度款支付報表時，（咨詢）工程師有

權(quán)要求其出示以前已按指定分包合同給指定分包商付款的證明。如果

承包商沒有合法理由而扣押指定分包商上個月應得的工程款，業(yè)主有

權(quán)按（咨詢）工程師出具的證明從本月應得工程款中扣除相應金額直

接付給指定分包商。

（三）FTDIC《施工合同條件》中的爭端解決

在FIDIC《施工合同條件》實施過程中，爭端解決方式有裁決、友

好協(xié)商、仲裁等。

1、裁決

FIDIC《施工合同條件》規(guī)定，DAAB是一個常設機構(gòu)，在工程開工

后要盡快成立DAABDAAB要定期與各方會面并進行現(xiàn)場考察。合同爭端

應提交DAAB裁決。

（1）DAAB的委任。DAAB是根據(jù)投標書附錄中的規(guī)定由合同雙方

共同設立的。DAAB由1人或3人組成。如果投標書附錄中沒有注明成

員數(shù)量，且合同雙方?jīng)]有其他協(xié)議，則DAAB應包含3名成員。若DAAB

成員為3人，則由合同雙方各提名一位成員供對方認可，雙方共同確

定第三位成員作為主席。如果合同中有DAAB成員的意向性名單，則必

須從該名單中進行選擇，除非被選擇的成員不能或不愿接受DAAB的委

任。合同雙方應當共同商定對DAAB成員的支付條件，并由雙方各支付

酬金的一半。任何成員的委任只有在合同雙方同意的情況下才能終止,

業(yè)主或承包商各自的行動將不能終止此類委任。

（2）DAAB對爭端的裁決°DAAB可應合同雙方的共同要求，非正

式地參與或嘗試進行合同雙方潛在問題或分歧的處理。如果在合同雙

方之間產(chǎn)生起因于合同或?qū)嵤┻^程或與之相關(guān)的任何爭端（任何種類）

包括對（咨詢）工程師的任何證書的簽發(fā)、決定、指示、意見或估價

的任何爭端，任何一方可以將此類爭端事宜以書面形式提交DAAB,供

其裁決，并將副本送交另一方和（咨詢）工程師。

DAAB在收到書面報告后84日內(nèi)對爭端作出裁決，并說明理由。如

果合同一方對DAAB的裁決不滿，則應在收到裁決后的28日內(nèi)向合同

對方發(fā)出表示不滿的通知，并說明理由，表明準備提請仲裁。如果

DAAB未在84日內(nèi)對爭端作出裁決，則雙方中的任何一方均有權(quán)在84

日期滿后的28日內(nèi)向?qū)Ψ桨l(fā)出要求仲裁的通知。如果雙方接受DAAB

的裁決，或者沒有按規(guī)定發(fā)出表示不滿的通知，則該裁決將成為最終

的決定并對合同雙方均具有約束力。DAAB的裁決作出后，在未通過友

好協(xié)商或仲裁改變該裁決之前，雙方應當執(zhí)行該裁決。

2、友好協(xié)商

當發(fā)生合同爭端時，如果雙方能夠通過友好協(xié)商達成一致，要比

通過仲裁、訴訟程序解決爭端好得多。這樣既能節(jié)省時間和費用，又

不會傷害雙方的感情。事實上，在國際工程承包合同中產(chǎn)生的爭端大

多可通過友好協(xié)商得到解決。

合同當事人一方或雙方發(fā)出表示對裁決不滿的通知后，合同雙方

在仲裁開始前應盡力以友好的方式解決爭端。除非合同雙方另有協(xié)議,

否則，仲裁將在表示不滿的通知發(fā)出后的第56日或此后開始執(zhí)行，即

使雙方未曾做過友好解決的努力。

3、仲裁

仲裁不僅在于尋找一條解決爭端的途徑和方法，更重要的是仲裁

條款的出現(xiàn)使當事人雙方失去了通過訴訟程序解決合同爭端的權(quán)利。

因為當事人在仲裁與訴訟中只能選擇一種解決方式，因此，該規(guī)定實

際上決定了合同當事人只能將提交仲裁作為解決爭端的最后辦法。

除非通過友好協(xié)商，否則，如果DAAB有關(guān)爭端的決定未能成為最

終決定并具有約束力時，此類爭端應由國際仲裁機構(gòu)最終裁決。

仲裁人應有全權(quán)公開、審查和修改（咨詢）工程師的任何證書的

簽發(fā)、決定、指示、意見或估價，以及任何DAAB有關(guān)爭端事宜的裁決。

（咨詢）工程師有權(quán)作為證人向仲裁人提供任何與爭端有關(guān)的證據(jù)。

合同雙方的任一方在上述仲裁人的仲裁過程中，均不受以前為取

得爭端裁決委員會的決定而提供的證據(jù)或論據(jù)或其不滿意通知中提出

的不滿理由的限制。在仲裁過程中，可將DAAB的決定作為一項證據(jù)。

工程竣工之前或之后均可開始仲裁。但在工程進行過程中，合同

雙方、（咨詢）工程師以及DAAB的各自義務不得因任何仲裁正在進行

而改變。

仲裁裁決具有法律效力。但仲裁機構(gòu)無權(quán)強制執(zhí)行，如一方當事

人不履行裁決，另一方當事人可向法院申請強制執(zhí)行。

五、工程質(zhì)量保證保險

工程質(zhì)量保證保險又稱工程質(zhì)量潛在缺陷保險是指開發(fā)商投保，

由保險公司根據(jù)保險條款約定，對保修范圍和保修期限內(nèi)出現(xiàn)的由于

工程質(zhì)量潛在缺陷導致的投保建筑物損壞履行賠償義務的一種特殊保

險。近年來我國部分經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)開始在住宅工程領域?qū)@種保險進

行試點。

（一）保險責任

由投保人開發(fā)建設的建筑物，按國家有關(guān)竣工驗收規(guī)定經(jīng)驗收合

格一定時間后，在正常使用條件下，因潛在缺陷導致在保險期間內(nèi)發(fā)

生下列質(zhì)量事故造成建筑物損壞，索賠權(quán)利人在保險期間內(nèi)向被保險

人提出索賠的，保險人按照保險合同約定負責賠償修理、加固或重置

費用。

(1)主體結(jié)構(gòu)整體或局部倒塌。

(2)主體結(jié)構(gòu)整體傾斜或不均勻沉降程度超過設計規(guī)范允許值。

(3)陽臺、雨篷、挑檐等懸挑構(gòu)件坍塌或出現(xiàn)影響使用安全的裂

縫、破損、斷裂。

(4)主體結(jié)構(gòu)部位出現(xiàn)影響結(jié)構(gòu)安全的裂縫、變形、破損、斷裂。

發(fā)生保險事故后，下列費用由保險人按照保險合同約定負責賠償:

0拆除建筑物、清理建筑物殘骸的費用。

②被保險人因保險事故而被提起仲裁或者訴訟的，由被保險人支

付的訴訟及仲裁費用，以及事先經(jīng)保險人書面同意支付的其他必要、

合理費用。

(二)工程質(zhì)量責任期

建筑工程竣工交付后的質(zhì)量責任可分為兩個階段，一是工程質(zhì)量

保修期，二是損害賠償責任期。

1工程質(zhì)量保修期

工程竣工交付后即進入工程質(zhì)量保修期。在施工合同約定的工程

質(zhì)量保修期內(nèi)，發(fā)現(xiàn)存在施工質(zhì)量缺陷的，應由施工單位負責修復。

如杲工程質(zhì)量缺陷責任不屬于施工單位的，施工單位也可進行修復，

但修復費用應由責任方承擔。

1、損害賠償責任期

工程質(zhì)量保修期屆滿后即進入損害賠償責任期。對于投保工程質(zhì)

量保證保險的工程，如果在工程質(zhì)量保修期屆滿且在保險有效期限內(nèi)

的使用過程中發(fā)現(xiàn)有工程質(zhì)量缺陷的，即可由索賠權(quán)利人（通常為住

宅業(yè)主）向保險人提出損害賠償要求。

（三）工程質(zhì)量保證保險與建筑安裝工程一切險的區(qū)別

工程質(zhì)量保證保險可發(fā)工程竣工時未發(fā)現(xiàn)的工程設計、建筑材料、

技術(shù)缺陷導致后續(xù)使用過程中產(chǎn)生的質(zhì)量問題提供風險保障。這些質(zhì)

量問題包括小到墻體裂縫、墻面滲水，大到樓體斷裂、樓體塌陷等。

與傳統(tǒng)的建筑安裝工程一切險相比，工程質(zhì)量保證保險有著諸多不同

之處。

1、保險責任不同

建筑安裝工程一切險主要保障自然災害、意外事故、外來原因和

人為過失造成的損失；而工程質(zhì)量保證保險保障建筑工程在正常使用

情況下，因潛在質(zhì)量缺陷而造成的建筑物損壞。

2、被保險人不同

建筑安裝工程一切險的被保險人可以是與工程有利益相關(guān)的各方,

如開發(fā)商、總承包單位、分包單位、工程監(jiān)理單位等；而工程質(zhì)量保

證保險的被保險人通常是開發(fā)商。

3、保險單出具方式不同

建筑安裝工程一切險可直接出具正式保險單；而工程質(zhì)量保證保

險通常需要在地產(chǎn)開發(fā)時按照暫定費率出具暫時保險單，工程竣工驗

收后再出具正式保險單。

4、保險金額不同

建筑安裝工程一切險的保險金額隨著工程進展而遞增；而工程質(zhì)

量保證保險的保險金額依據(jù)工程竣工結(jié)算總造價確定，保額不變。

5、風險控制措施不同

對于建筑安裝工程一切險，保險人根據(jù)工程特征進行風險查勘，

提出改進建議；而對于工程質(zhì)量保證保險，通常由保險人聘請第三方

風險管理機構(gòu)對工程風險進行全程監(jiān)控，并出具風險評估報告。

六、工程保險特征及分類

工程保險是針對工程建設過程中可能出現(xiàn)的因自然災害和意外事

故而造成的物質(zhì)損失和依法應對第三者人身傷亡和財產(chǎn)損失承擔的經(jīng)

濟賠償責任提供保障的一種綜合性保險。

（一）工程保險特征

工程保險屬于財產(chǎn)保險范疇，但與普通的財產(chǎn)保險相比，有以下

顯著特征：

1、風險具有特殊性

工程保險承保的風險特殊性表現(xiàn)在以下三個方面。

(-1)工程保險不僅承保被保險人財產(chǎn)損失的風險，同時還承保

被保險人的責任風險

2)承保的風險標的大部分裸露在風險中，抵御風險的能力大大低

于普通財產(chǎn)保險標的。

(1)工程實施是一個動態(tài)過程，各種風險因素錯綜復雜，使風險

程度加大。

2、保障具有綜合性

工程保險針對承保風險的特殊性提供的保障具有綜合性，工程保

險范圍一般由物質(zhì)損失部分和第三者責任部分構(gòu)成c同時，工程保險

還可針對工程風險的具體情況提供運輸過程、工地外儲存過程、保證

期過程等各類風險的專門保障。

3、被保險人具有廣泛性

普通財產(chǎn)保險的被保險人較為單一，而工程保險涉及的當事人和

關(guān)系方較多，包括業(yè)主、總承包單位、分包單位、設備供應商、技術(shù)

顧問、工程監(jiān)理單位等，他們均可能對工程項目擁有保險利益而成為

被保險人。

4、保險期限具有不確定性

普通財產(chǎn)保險的保險期限是相對固定的，通常為一年。而工程保

險的保險期限一般是根據(jù)工期確定的，往往是幾年，甚至十幾年。工

程保險的保險期限起止點也不是確定的具體日期，而是根據(jù)保險單的

規(guī)定和工程的具體情況確定的

5、保險金額具有變動性

普通財產(chǎn)保險的保險金額在保險期限內(nèi)是相對固定不變的，但工

程保險的保險金額在保險期限內(nèi)是隨著工程建設進度不斷增長的。因

此，在保險期限內(nèi)任一時點，同一工程的工程保險金額是不同的。

（二）工程保險分類

工程保險的范圍比較廣泛，不同國家和地區(qū)工程保險的范疇略有

不同，通?？砂磳嵤┓绞胶捅Ｕ戏秶M行分類。

1、按實施方式分類

按實施方式不同，工程保險可分為強制保險和自愿保險。

（1）強制保險。強制保險也稱法定保險，是指按照相關(guān)法律、法

規(guī)規(guī)定，工程建設當事人必須投保的險種，但投保人可自主選擇保險

公司。保險合同訂立是自愿的，但必須符合相關(guān)法律、法規(guī)要求。強

制保險的特點是：只要是相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定范圍內(nèi)的保險對象均要

參加保險；強制保險的責任是自動產(chǎn)生的，不論投保人是否愿意或是

否已辦理投保手續(xù)。此外，承包商投保強制性工程保險的保費支出是

其投標報價的合理組成部分，所發(fā)生的保險支出可以向發(fā)包方結(jié)算。

(2)自愿保險。自愿保險是指根據(jù)自身需要自愿參加的保險，其

理賠或給付范圍及保險條件等，均由投保人與保險公司根據(jù)簽訂的保

險合同確定Q與強制保險不同，承包商對于工程施工自愿保險的保費

支出不能成為投標報價的組成部分，這部分費用支出要由承包商自己

負責，不能向發(fā)包方結(jié)算。

2、按保障范圍分類

按保障范圍不同，工程保險可分為建筑工程一切險、安裝工程一

切險、職業(yè)責任保險、意外傷害保險、保證保險、十年責任險和機動

車輛險等。

(1)建筑工程一切險。建筑工程一切險是指以建筑工程為標的，

對建筑工程整個施工期間工程本身、施工機具和工地設備因自然災害

或意外事故造成的物質(zhì)損失給予賠償?shù)谋ｋU建筑工程一切險也對因此

而造成的第三者物質(zhì)和人員傷亡承擔賠償責任。

(2)安裝工程一切險。安裝工程一切險是指以機械和設備為標的,

對承保機械和設備在安裝過程中因自然災害或意外事故所造成的物質(zhì)

損失、費用損失及第三者物質(zhì)和人員傷亡承擔賠償責任的保險。

(3)職業(yè)責任保險。職業(yè)責任保險是針對各類專業(yè)技術(shù)人員，如

設計人員、監(jiān)理(咨詢)工程師等，因工作疏忽或過失造成當事人或

他人人身傷害或財產(chǎn)損失給予經(jīng)濟賠償?shù)囊环N保險C

（4）意外傷害保險。意外傷害保險是指以人的生命和身體為保險

標的，當被保險人因意外原因?qū)е滤劳?、傷殘和喪失勞動能力等損害,

保險人按約定進行經(jīng)濟賠償?shù)谋ｋUQ工程參建各方人員的意外傷害通

常由雇主單獨投保人身傷害保險，不包含在建筑工程一切險和安裝工

程一切險中，但因施工對場地內(nèi)外的第三者（非工程參與人）造成的

人身傷害和財產(chǎn)損失屬于建筑工程一切險和安裝工程一切險的附加險

（第三者責任險）由投保人在投保時予以選擇。

（5）保證保險。保證保險是指由保險人提供保險單（保險合同）

代替銀行擔保，負責賠償權(quán)利人（如業(yè)主）因被保險人（如承包人）

不履行合同義務而遭受的損失。工程質(zhì)量保證保險就屬于此類保險。

（6）十年責任險。十年責任險也是一種保證保險，即以建筑工程

為標的，承保工程驗收后由于工程缺陷或隱患所造成工程本身的物質(zhì)

和非物質(zhì)損失。十年責任險是針對工程壽命長流動性大的特點設立的

特殊險種，主要用于國際工程承包。當承包商完成工程撤離現(xiàn)場或離

境后，由承保的保險人對超過工程保修期（缺陷責任期）后的工程由

于工程缺陷或隱患所造成的損失承擔賠償責任。

（7）機動車輛險。機動車輛險是指以機動車車身為標的，對由于

機動車運動所造成的第三者物質(zhì)損失和人身傷亡承擔賠償責任。機動

車輛險主要包括車身險和第三者責任險。車身險的賠償責任包括因汽

車與其他物體碰撞或翻車所造成的損失和自然災害（如雷電、洪水、

地震、雪崩等）、意外事故（如失火、爆炸、自燃及偷竊、丟失等）

造成的損失；第三者責任險的責任范圍是被保險汽車因保險事故對于

乘車人和行人造成的人身傷害和財產(chǎn)損失。

七、工程風險管理內(nèi)容和方法

工程風險管理是一項非常復雜的管理過程。

（一）工程風險識別

1、工程風險識別步驟

工程風險識別是風險管理的第一步，能否將工程潛在的重大風險

都識別出來，決定了風險管理效果?？砂聪铝兴膫€步驟進行工程風險

識別。

（1）收集和整理相關(guān)信息資料。風險一般是由數(shù)據(jù)或信息的不完

備而引起的，因此，收集和整理與工程風險事件直接相關(guān)的信息可能

是困難的，但風險事件不是孤立的，會存在一些與

（2）其相關(guān)的信息.二程風險識別的信息來源包括與工程項目相

關(guān)的自然和社會環(huán)境方面的數(shù)據(jù)資料，已建成的類似工程信息資料，

工程勘察設計、施工等文件資料等。建立工程風險初始清單。在收集

和整理工程項目相關(guān)信息資料的基礎上，可對工程項目存在的不確定

性進行多角度分析，確定其可能存在的風險，并建立工程風險初始清

單。為便于管理人員全面認識工程風險，不遺漏重要風險，初始清單

應列出工程項目客觀存在和潛在的所有風險。

通過適當?shù)娘L險分解方式來識別風險是建立工程風險初始清單的

有效途徑。對于大型復雜工程項目，首先應按單項工程、單位工程進

行分解，從時間、目標和因素等維度對各單項工程用單位工程進行分

解后，可以較容易地識別出工程項目的主要風險。其中，時間維度是

指按工程實施的各個階段進行分解，也就是識別工程實施不同階段的

風險；目標維度是指按工程目標進行分解，也就是識別影響工程投資、

進度、質(zhì)量和安全目標實現(xiàn)的各種風險；因素維度是指按工程風險因

素的分類進行分解，如政治、社會、經(jīng)濟、自然、技術(shù)等方面風險。

(3)進行風險歸集和分類。對工程風險進行歸集和分類的目的包

括；一是能夠加深工程參建各方對風險的認識和理解；二是可辨清風

險性質(zhì)，從而有助于制定有效的風險應對策略。

工程風險分類方式有多種，可按技術(shù)和非技術(shù)進行分類或按工程

項目目標進行分類，還可按工程項目各參與方進行分類。

(4)編制工程風險清些。將分類后的工程風險整理成清單，是風

險識別最主要的成果，也是評估和應對風險的重要基礎。工程風險清

單并非一成不變，應隨著信息變化和風險演變而及時進行更新。工程

風險清單格式通?？砂此具M行編制。

2、工程風險識別常用方法

工程風險識別需要借助一些分析方法進行更多系統(tǒng)的橫向思考。

借助這些方法，可提高風險識別效率，操作規(guī)范，且不容易產(chǎn)生遺漏。

在實際應用中可結(jié)合工程項目具體情況，組合使用這些方法。

(1)核對表法。核對表是用來記錄和整理數(shù)據(jù)的常用工具，風險

核對表中所列內(nèi)容都是歷史上類似工程項目曾發(fā)生過的風險事件。采

用核對表法進行風險識別，可對照核對表中所列內(nèi)為對擬建工程進行

檢查核對，用來判別工程項目是否存在表中所列或類似風險。

風險核對表法的優(yōu)點在于使風險識別工作變得較為簡單，容易掌

握；缺點是對單個風險來源描述不足，不能揭示風險來源之間的相互

依賴關(guān)系，而且受限于某些工程項目的可比性，有時又險列表不夠詳

盡，有些工程風險可能未列入核對表中。

(2)頭腦風暴法。頭腦風暴法又稱集思廣益法，是指通過營造一

個無批評的自由會議環(huán)境，使與會者暢所欲言，充分交流、互相啟迪,

產(chǎn)生大量創(chuàng)造性設想的過程。頭腦風暴法以共同目標為中心，參會人

員在他人看法的基礎上提出自己的意見。頭腦風暴法可以充分發(fā)揮集

體智慧，提高風險識別的正確性和效率。

參加頭腦風暴會議的人員主要由風險分析專家、風險管理專家、

相關(guān)專業(yè)領域?qū)＜壹熬哂休^強邏輯思維和總結(jié)分析能力的主持人組成。

應用頭腦風暴法要遵循一個原則，即發(fā)言過程中沒有討論，不進行判

斷性評論。

（3）常識、經(jīng)驗和判斷Q以往類似工程所積累的資料、數(shù)據(jù)、經(jīng)

驗和教訓，工程項目管理團隊成員的個人知識、經(jīng)驗和判斷在風險識

別時非常奏效，對于那些采用新技術(shù)、無先例可循的工程更是如此。

此外，將工程參建各方聚集起來，就工程風險進行面對面討論，也有

可能觸及般規(guī)劃活動中未曾或不能發(fā)現(xiàn)的風險

（二）工程風險估計

1s工程風險估計內(nèi)容

工程風險估計是建立在有效識別工程風險的基礎上，運用概率論

和數(shù)理統(tǒng)計方法，對工程建設各階段的風險事件發(fā)生的可能性、可能

產(chǎn)生的后果、影響的范圍和可能發(fā)生的時間等進行估計。

（1）風險事件發(fā)生的可能性估計。工程風險估計的首要任務是分

析和估計風險事件發(fā)生的概率與概率分布，這是工程風險估計中最為

重要的一項工作，也常常是最困難的一項工作。主要原因在于：一是

工程風險事件相關(guān)數(shù)據(jù)和歷史資料的收集相當困難；二是不同工程的

差異性較大，用以往類似工程數(shù)據(jù)推斷擬建工程風險事件發(fā)生概率的

誤差可能較大。

般來講，如果擁有足夠的數(shù)據(jù)和歷史資料，可直接根據(jù)這些數(shù)據(jù)

資料確定風險事件的概率分布；否則，可利用理論概率分布或主觀概

率來進行估計工程風險事件發(fā)生的可能性Q

(2)風險事件產(chǎn)生的后果估計。風險事件產(chǎn)生的后果估計是指分

析和估計工程風險事件發(fā)生后造成的后果，即工程風險事件可能帶來

的損失大小，這些損失會對工程項目目標的實現(xiàn)造成哪些不利影響，

如進度延誤、費用超支、發(fā)生質(zhì)量事故或安全事故等。其中，進度損

失估計包括風險事件對局部工程進度的影響、風險事件對工程總工期

的影響，費用損失估計包括一次性最大損失、對工程整體造成的損失、

趕工期及處理質(zhì)量安全事故而增加的費用等

(3)風險事件影響范圍估計。風險事件影響范圍估計包括風險事

件對當前工作和其他相關(guān)