國家開放大學(xué)法學(xué)本科《商法》期末紙質(zhì)考試第三大題簡(jiǎn)答題題庫2025珍藏版

PAGEPAGE1國家開放大學(xué)法學(xué)本科《商法》期末紙質(zhì)考試題庫第三大題、簡(jiǎn)答題題庫說明：資料整理于2025年1月10日，更新至2024年7月試題；資料涵蓋2010年1月至2024年7月國家開放大學(xué)《商法》課程期末紙質(zhì)考試的全部試題及答案；適用于國家開放大學(xué)法學(xué)本科學(xué)員期末紙質(zhì)考試。首字音序G根據(jù)教材簡(jiǎn)述公司類型。答：(一)有限責(zé)任公司有限責(zé)任公司是指股東以其出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)外承擔(dān)責(zé)任的企業(yè)法人。(二)國有獨(dú)資公司國有獨(dú)資公司，是指國家單獨(dú)出資、由國務(wù)院或者地方人民政府委托本級(jí)人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)履行出資人職責(zé)的有限責(zé)任公司。(三)一人公司一人有限責(zé)任公司，是指只有一個(gè)自然人股東或者一個(gè)法人股東的有限責(zé)任公司。(四)股份有限公司股份有限公司是指公司的全部資本劃分為等額股份，股東以其所持有股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)外承擔(dān)責(zé)任的企業(yè)法人。(五)無限責(zé)任公司無限責(zé)任公司是歐洲近代產(chǎn)生的一種企業(yè)形式，它名為公司，實(shí)質(zhì)上仍然是一種合伙企業(yè)，合伙企業(yè)是一種古老的企業(yè)，其最主要的特征是出資人(企業(yè)的所有人、合伙人、老板)對(duì)企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶無限責(zé)任。(六)兩合公司兩合公司是指某種公司的出資人既有承擔(dān)有限責(zé)任的股東，也有承擔(dān)無限責(zé)任的股東，承擔(dān)無限責(zé)任的股東以自己的無限連帶責(zé)任能力從社會(huì)上獲取較高的商業(yè)信譽(yù)，可以爭(zhēng)取更多的商事合同機(jī)會(huì)；而承擔(dān)有限責(zé)任的股東不用擔(dān)心對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任，可以放心大膽的對(duì)兩合公司進(jìn)行投資。首字音序J簡(jiǎn)述重整程序的特征。答：重整程序亦表現(xiàn)出如下顯著特征：(1)適用條件特殊。重整程序適用于已具破產(chǎn)原因或有破產(chǎn)原因之虞者。(2)參與主體廣泛。重整程序的日標(biāo)更在于實(shí)現(xiàn)債務(wù)人的重整與復(fù)興。因此重整中請(qǐng)?zhí)岢稣卟粌H限于債權(quán)人或債務(wù)人.債務(wù)人的出資人、管理者亦可為之；另一方面，重整計(jì)劃草案的制定、通過及其實(shí)施，辦需要多方主體的參與。(3)重整手段多樣。包括債權(quán)調(diào)整、股權(quán)變化、營業(yè)的整體轉(zhuǎn)讓與出租、合并與分離、追加投資等多種形式。(4)法律效力優(yōu)先。重整開始后，債務(wù)人已開始的和解程序或清算程序等任何民事執(zhí)行或者司法程序，應(yīng)當(dāng)停止；債權(quán)人、債務(wù)人及其股東決定企業(yè)重整命運(yùn)的意思自治受到一定的限制；對(duì)于別除權(quán)人亦有約束力。簡(jiǎn)述保險(xiǎn)人代位求償權(quán)的概念及構(gòu)成要件。答：保險(xiǎn)人代位求償是指保險(xiǎn)人在向被保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)金后，根據(jù)權(quán)利代位的原則，代替被保險(xiǎn)人向?qū)Ψ阶穬數(shù)囊环N法律關(guān)系。構(gòu)成要件：(1)保險(xiǎn)人因保險(xiǎn)事故主對(duì)第三者享有損失賠償請(qǐng)求權(quán)。首先保險(xiǎn)事故是由第三者造成的;其次根據(jù)法律或合同規(guī)定，第三者對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的的損失負(fù)有賠償責(zé)任，被保險(xiǎn)人對(duì)其享有賠償請(qǐng)求權(quán)。(2)保險(xiǎn)標(biāo)的損失原因于保險(xiǎn)責(zé)任范圍，即保險(xiǎn)人負(fù)有賠償義務(wù)。如果損失發(fā)生原因于除外責(zé)任，那么保險(xiǎn)人就沒有賠償義務(wù)，也就不會(huì)產(chǎn)生代位求償權(quán)。(3)保險(xiǎn)人給付保險(xiǎn)賠償金。對(duì)第三者的賠償請(qǐng)求權(quán)轉(zhuǎn)移的時(shí)間界限是保險(xiǎn)人給付賠償金，并且這種轉(zhuǎn)移是基于法律規(guī)定，不需要被保險(xiǎn)人授權(quán)或第三者同意，即只要保險(xiǎn)人給付賠償金，請(qǐng)求權(quán)便自動(dòng)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)人。簡(jiǎn)述保險(xiǎn)人的主要義務(wù)。答：(1)告知義務(wù)保險(xiǎn)人在訂立合同時(shí)，須將合同中印制的保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)責(zé)任范圍、免責(zé)范圍、投保人和被保險(xiǎn)人應(yīng)盡的告知義務(wù)詳盡地向投保人講解。(2)賠付義務(wù)依照保險(xiǎn)合同的規(guī)定對(duì)被保險(xiǎn)人的損失予以賠償，或向受益人支付保險(xiǎn)金，保險(xiǎn)賠償或給付須滿足以下條件：①必須是保險(xiǎn)標(biāo)的受到損失；②財(cái)產(chǎn)損失或人身災(zāi)害必須是在保險(xiǎn)合同中規(guī)定的危險(xiǎn)引起的；③財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)損失的賠償不能超過保險(xiǎn)金額；④財(cái)產(chǎn)損失應(yīng)當(dāng)發(fā)生在合同約定的地點(diǎn)或范圍；⑤人身保險(xiǎn)中保險(xiǎn)金的給付以保險(xiǎn)金額為準(zhǔn)。(3)附隨義務(wù)保險(xiǎn)人須承擔(dān)投保人或被保險(xiǎn)人為減少保險(xiǎn)標(biāo)的的損失而付出的施救費(fèi)用、訴訟費(fèi)用和理賠費(fèi)用。簡(jiǎn)述第三方支付的法律關(guān)系。答：第三方支付通過一組合同來調(diào)整所涉及各方當(dāng)事人之間的法律關(guān)系：收付款雙方是商品買賣或服務(wù)合同關(guān)系，付款方與第三方支付機(jī)構(gòu)之間是委托付款的委托代理關(guān)系以及資金保管關(guān)系，收款方與第三方支付機(jī)構(gòu)之間是委托收款的委托代理關(guān)系，第三方支付機(jī)構(gòu)與銀行之間是委托關(guān)系。簡(jiǎn)述股東派生訴訟的條件。答：股東派生訴訟必須滿足以下四個(gè)條件：(1)公司高管具有違法情形，且拒不賠償。(2)第三人侵犯公司利益，給公司造成損失，公司不追究責(zé)任。(3)監(jiān)事會(huì)或董事會(huì)在收到股東的書面請(qǐng)求后拒絕提起訴訟。(4)監(jiān)事會(huì)或董事會(huì)在自收到股東請(qǐng)求之日起30日內(nèi)未提起訴訟。簡(jiǎn)述股東權(quán)的含義及內(nèi)容。答：股東權(quán)是股東基于其股東資格與地位而對(duì)公司享有的一系列權(quán)利。股東權(quán)的內(nèi)容主要包括：(1)表決權(quán)。(2)選舉權(quán)和被選舉權(quán)。(3)知情權(quán)。(4)股利分配請(qǐng)求權(quán)。(5)優(yōu)先認(rèn)購權(quán)。(6)剩余財(cái)產(chǎn)分配請(qǐng)求權(quán)。(7)訴訟權(quán)。簡(jiǎn)述公司法人人格否認(rèn)制度的概念及法律規(guī)定。答：股東的有限責(zé)任，責(zé)令公司股東對(duì)公司債權(quán)人或公共利益直接負(fù)責(zé)的一種法律制度。根據(jù)我國《公司法》第20條的規(guī)定，公司股東應(yīng)當(dāng)依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益，不得濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益，公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任，公司股東濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。簡(jiǎn)述公司類型。答：(一)有限責(zé)任公司有限責(zé)任公司是指股東以其出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)外承擔(dān)責(zé)任的企業(yè)法人。(二)國有獨(dú)資公司國有獨(dú)資公司，是指國家單獨(dú)出資、由國務(wù)院或者地方人民政府委托本級(jí)人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)履行出資人職責(zé)的有限責(zé)任公司。(三)一人公司一人有限責(zé)任公司，是指只有一個(gè)自然人股東或者一個(gè)法人股東的有限責(zé)任公司。(四)股份有限公司股份有限公司是指公司的全部資本劃分為等額股份，股東以其所持有股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)外承擔(dān)責(zé)任的企業(yè)法人。(五)無限責(zé)任公司無限責(zé)任公司實(shí)質(zhì)上仍然是一種合伙企業(yè)，其最主要的特征是出資人(企業(yè)的所有人、合伙人、老板)對(duì)企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶無限責(zé)任。(六)兩合公司兩合公司是指某種公司的出資人既有承擔(dān)有限責(zé)任的股東，也有承擔(dān)無限責(zé)任的股東。簡(jiǎn)述公司資本三原則的內(nèi)容。答：(1)資本確定原則資本確定原則是指公司設(shè)立時(shí)必須在其章程載明注冊(cè)資本總額并由發(fā)起人認(rèn)足全部注冊(cè)資本，否則公司便不能成立。(2)資本維持原則資本維持原則又被稱為資本充實(shí)原則，該制度要求公司在存續(xù)的過程中維持與其資本總額相當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)，以保證公司償還債務(wù)的能力。(3)資本不變?cè)瓌t資本不變?cè)瓌t是指公司的資本一經(jīng)確定，即不得隨意改變，如需增減公司資本，必須嚴(yán)格按照法定程序進(jìn)行。簡(jiǎn)述匯票到期日前，持票人可以行使追索權(quán)的情形。答：匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權(quán):(1)匯票被拒絕承兌的；(2)承兌人或者付款人死亡、逃匿的；(3)承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的，或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的。簡(jiǎn)述合伙企業(yè)的外部關(guān)系。答：(1)合伙人對(duì)外行為的效力：合伙人或事務(wù)執(zhí)行人只要在正常業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，按通常方式處理屬于該合伙企業(yè)業(yè)務(wù)范圍的事務(wù)，其對(duì)外實(shí)施的法律行為對(duì)合伙企業(yè)具有約束力。合伙企業(yè)對(duì)合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)以及對(duì)外代表合伙企業(yè)權(quán)利的限制，不得對(duì)抗不知情的第三人。(2)合伙企業(yè)的債務(wù)清償：合伙企業(yè)對(duì)其債務(wù)，應(yīng)先以其全部財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清償。合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)不足清償?shù)狡趥鶆?wù)的，各合伙人應(yīng)承擔(dān)無限連帶清償責(zé)任。但合伙人的債權(quán)人不得對(duì)合伙企業(yè)主張抵銷權(quán)，也不得代位行使合伙人的權(quán)利，但可以依法追索合伙人在合伙企業(yè)中的收益和財(cái)產(chǎn)份額。簡(jiǎn)述合伙人當(dāng)然退伙的情形。答：合伙人有下列情形之一的，當(dāng)然退伙：(1)作為合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡；(2)個(gè)人喪失償債能力；(3)作為合伙人的法人或者其他組織依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉、撤銷，或者被宣告破產(chǎn)；(4)法律規(guī)定或者合伙協(xié)議約定合伙人必須具有相關(guān)資格而喪失該資格；(5)合伙人在合伙企業(yè)中的全都財(cái)產(chǎn)份額被人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。簡(jiǎn)述破產(chǎn)程序的特征。答：破產(chǎn)程序有廣義和狹義之分。廣義的破產(chǎn)程序指的是為了使債權(quán)人獲各公平清償而對(duì)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的債務(wù)人所進(jìn)行的一種特別程序，包括破產(chǎn)清算程序、和解程序和重整程序。狹義的破產(chǎn)程序即清算程序，是指在債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)時(shí)，為使各債權(quán)人獲得公平清償，而依法對(duì)債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管、清理、估價(jià)、處理和分配的程序。特征：(1)破產(chǎn)程序是因債務(wù)人出現(xiàn)破產(chǎn)原因，不能清償?shù)狡趥鶆?wù)而引起的總括債務(wù)清償程序。(2)破產(chǎn)程序以公平清償債務(wù)為宗旨。(3)破產(chǎn)程序以債務(wù)人全部財(cái)產(chǎn)為執(zhí)行客體。(4)破產(chǎn)程序具有訴訟和執(zhí)行雙重性質(zhì)。簡(jiǎn)述破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的清償順序。答：破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)在優(yōu)先清償破產(chǎn)費(fèi)用和共益?zhèn)鶆?wù)后，依照下列順序清償：(1)破產(chǎn)人所欠職工的工資和醫(yī)療、傷殘補(bǔ)助、撫恤費(fèi)用，所欠的應(yīng)當(dāng)劃入職工個(gè)人賬戶的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)用，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)支付給職工的補(bǔ)償金；(2)破產(chǎn)人欠繳的除前項(xiàng)規(guī)定以外的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和破產(chǎn)人所欠稅款；(3)普通破產(chǎn)債權(quán)。破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)不足以清償同一順序的清償要求的，按照比例分配。破產(chǎn)企業(yè)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的工資按照該企業(yè)職工的平均工資計(jì)算。簡(jiǎn)述破產(chǎn)管理人的消極資格。答：《破產(chǎn)法》第二十四條規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔(dān)任管理人：(一)因故意犯罪受過刑事處罰；(二)曾被吊銷相關(guān)專業(yè)執(zhí)業(yè)證書；(三)與本案有利害關(guān)系；(四)人民法院認(rèn)為不宜擔(dān)任管理人的其他情形。簡(jiǎn)述票據(jù)抗辯。答：(一)票據(jù)抗辯的概念票據(jù)債務(wù)人對(duì)于票據(jù)債權(quán)人提出的請(qǐng)求(請(qǐng)求權(quán))，提出某種合法的事由而予以拒絕，稱為票據(jù)抗辯。(二)票據(jù)抗辯的種類一般票據(jù)法理論把票據(jù)抗辯分為物的抗辯和人的抗辯兩類：①物的抗辯基于票據(jù)本身的內(nèi)容(票據(jù)上記載的事項(xiàng)以及票據(jù)的性質(zhì))發(fā)生的事由而為的抗辯。②人的抗辯物的抗辯以外的抗辯，主要由債務(wù)人與特定債權(quán)人之間發(fā)生的關(guān)系而發(fā)生，因而只能向特定的債權(quán)人行使。(三)票據(jù)抗辯的限制第一，票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間所有的基于人的關(guān)系的抗辯對(duì)抗持票人；第二，票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手之間所有的基于人的關(guān)系的抗辯對(duì)抗持票人；第三，但持票人取得票據(jù)出于惡意(明知對(duì)債務(wù)人有損害)時(shí)不適用前兩項(xiàng)規(guī)定；第四，持票人取得票據(jù)是無代價(jià)或以不相當(dāng)?shù)拇鷥r(jià)的，也不適用前兩項(xiàng)的規(guī)定。簡(jiǎn)述票據(jù)抗辯的限制。答：(1)票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間所有的基于人的關(guān)系的抗辯對(duì)抗持票人；(2)票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手之間所有的基于人的關(guān)系的抗辯對(duì)抗持票人；(3)但持票人取得票據(jù)出于惡意（明知對(duì)債務(wù)人有損害）時(shí)不適用前兩項(xiàng)規(guī)定；(4)持票人取得票據(jù)是無代價(jià)或支付了不相當(dāng)?shù)拇鷥r(jià)的，也不適用前兩項(xiàng)的規(guī)定。簡(jiǎn)述人身保險(xiǎn)合同的特征。答：人身保險(xiǎn)合同的特征主要表現(xiàn)為以下幾點(diǎn)：(1)保險(xiǎn)標(biāo)的不可估價(jià)；(2)保險(xiǎn)金的定額性；(3)保險(xiǎn)費(fèi)支付不得強(qiáng)制；(4)被保險(xiǎn)人只能是自然人；(5)保險(xiǎn)費(fèi)計(jì)算的技術(shù)性；(6)兼具儲(chǔ)蓄性和投資性。簡(jiǎn)述商法的原則。答：(1)商主體嚴(yán)格法定原則。(2)促進(jìn)交易自由的原則。(3)維護(hù)交易公平原則。(4)確保交易安全原則。簡(jiǎn)述商法與經(jīng)濟(jì)法的聯(lián)系。答：(1)從性質(zhì)上講，商法和經(jīng)濟(jì)法相對(duì)于民法而言，都是特別法，在適用上都具有優(yōu)先的效力；(2)從功能上講，經(jīng)濟(jì)法體現(xiàn)了國家在特殊情況下對(duì)商事關(guān)系的干預(yù)，因而相對(duì)于商法來說具有優(yōu)先適用的效力；(3)從形式上講，除了商法在少數(shù)國家部分地實(shí)行法典化外，商法和經(jīng)濟(jì)法都是針對(duì)特定領(lǐng)域、特定問題的單行法，具有顯著的特殊性、技術(shù)性和靈活性；(4)從內(nèi)容上講，商法與經(jīng)濟(jì)法之間存在著相互包容的現(xiàn)象，即商事法律的規(guī)定中吸收經(jīng)濟(jì)法政策或經(jīng)濟(jì)法規(guī)范，經(jīng)濟(jì)立法的規(guī)定中運(yùn)用商法制度或商法手段。簡(jiǎn)述商法與民法關(guān)系。答：(1)民法和商法都調(diào)整平等主體之間財(cái)產(chǎn)關(guān)系。民法是包括財(cái)產(chǎn)關(guān)系和人身關(guān)系在內(nèi)的一般社會(huì)生活的普遍性規(guī)則，而商法則是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的特定財(cái)產(chǎn)關(guān)系的特殊性規(guī)定。民法對(duì)商法來說，具有統(tǒng)領(lǐng)和指導(dǎo)的意義，而商法對(duì)民法來說，具有補(bǔ)充、變更或限制的作用。從立法角度看，商法要遵循民法的基本原則。(2)民法處于基本法的地位，商法處于特別法的地位。民法提供了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的基本制度框架，商法提供了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的具體操作工具。二者相輔相成，構(gòu)成了實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)秩序和經(jīng)濟(jì)效率的重要支柱。從法律適用的角度看，按照特別法優(yōu)先于普通法的原則。(3)從法律的體系結(jié)構(gòu)看，民法有一個(gè)邏輯嚴(yán)密和內(nèi)部和諧一致的封閉體系，而商法所包括的各種法律之間沒有嚴(yán)格的邏輯聯(lián)系。簡(jiǎn)述商法與民法的區(qū)別。答：(1)法律理念不同。民法構(gòu)建在民事主體法律地位平等的基礎(chǔ)上，商法則是構(gòu)建在商主體具有特殊資格和地位的基礎(chǔ)上，商主體往往要承擔(dān)特殊義務(wù)和責(zé)任。(2)法律創(chuàng)設(shè)不同。民法主要是國家制定法，商法保留了大量商人自治規(guī)范，并發(fā)展出各國普遍遵守的同際商事習(xí)慣和國際條約。(3)法律技術(shù)不同。商法采用了不同于民法規(guī)范的特別法律技術(shù).有助于簡(jiǎn)化交易手續(xù)、提升交易效率.穩(wěn)定交易關(guān)系。(4)法律效果不同。民事主體違反義務(wù)的.應(yīng)當(dāng)依照民法承擔(dān)違約或者侵權(quán)責(zé)任。商主體違反義務(wù)的，往往要承扣加重責(zé)任。(5)法律適用不同。針對(duì)商事關(guān)系，如果商法作出特別規(guī)定，應(yīng)當(dāng)按照商法規(guī)范予以特別調(diào)整；如果商法未作出特別規(guī)定，應(yīng)當(dāng)按照民法規(guī)范予以一般調(diào)整。簡(jiǎn)述商行為的概念及其分類。答：概括地說，商行為就是適用商事法律規(guī)范的營利行為。關(guān)于商行為的概念和范圍，各國商法呈現(xiàn)出較大的差異性。廣義商行為包括了市場(chǎng)交易中的各種法律行為，如買賣、租賃、借貸、擔(dān)保、運(yùn)送、倉儲(chǔ)、證券、票據(jù)、保險(xiǎn)等等。從本質(zhì)上講，商行為就是市場(chǎng)中經(jīng)?；?、專門化和規(guī)范化的行為。商行為可以劃分為絕對(duì)商行為和營業(yè)商行為。絕對(duì)商行為，就是依行為性質(zhì)，無論什么人實(shí)施都構(gòu)成商行為的行為。營業(yè)商行為是以營利為目的并具有營業(yè)性質(zhì)的行為，即必須具備營業(yè)的性質(zhì)才受商法調(diào)整。簡(jiǎn)述商行為的特征。答：(1)商行為的主體是以商行為為業(yè)者，商行為是商主體實(shí)施的營業(yè)行為，商主體與商行為相互協(xié)同。(2)商行為是營業(yè)行為。商行為是具有連續(xù)性、計(jì)劃性和職業(yè)性的行為，而不是一次性或偶然為之的行為。(3)商行為是營利行為，即商主體從事商行為的直接目的，是為了營利。(4)商行為是職業(yè)行為，必須符合類似職業(yè)通常的水準(zhǔn)。簡(jiǎn)述投保人的義務(wù)。答：(1)按期足額交納保險(xiǎn)費(fèi)的義務(wù)保險(xiǎn)合同是有償合同，投保人應(yīng)按照合同約定按期足額的交納保險(xiǎn)費(fèi)。(2)維護(hù)保險(xiǎn)標(biāo)的安全的義務(wù)保險(xiǎn)合同生效后，投保人、被保險(xiǎn)人未按照約定履行其對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的的安全應(yīng)盡責(zé)任的，保險(xiǎn)人有權(quán)要求增加保險(xiǎn)費(fèi)或者解除合同。(3)危險(xiǎn)增加的通知義務(wù)在合同有效期內(nèi)，保險(xiǎn)標(biāo)的的危險(xiǎn)程度顯著增加的，被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)按照合同約定及時(shí)通知保險(xiǎn)人，保險(xiǎn)人可以按照合同約定增加保險(xiǎn)費(fèi)或者解除合同。(4)復(fù)保險(xiǎn)的通知義務(wù)鑒于保險(xiǎn)的目的不在于獲利，投保人需要將重復(fù)保險(xiǎn)的情況通知各保險(xiǎn)人，以免各保險(xiǎn)人支付的保險(xiǎn)金總額超過實(shí)際損失。(5)出險(xiǎn)通知義務(wù)(6)防損減損的義務(wù)簡(jiǎn)述特殊的普通合伙與有限合伙的區(qū)別。答：(1)有限合伙人對(duì)合伙人的責(zé)任限制屬于“人的區(qū)分”，即以是否具備有限合伙人身份為依據(jù)，而特殊的普通合伙對(duì)合伙人的責(zé)任限制屬于“責(zé)任的區(qū)分”，即不論身份，只問對(duì)引起債務(wù)的發(fā)生是否有過錯(cuò)。(2)有限合伙中的普通合伙人對(duì)全部合伙債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任，而特殊的普通合伙的合伙人享受一定范圍的有限責(zé)任保護(hù)。(3)有限合伙中的有限合伙人對(duì)所有合伙債務(wù)都承擔(dān)有限責(zé)任，而特殊的普通合伙中的合伙人必須對(duì)某些合伙債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任。簡(jiǎn)述我國破產(chǎn)法規(guī)定的破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)清償順序。答：(1)優(yōu)先清償破產(chǎn)費(fèi)用和共益?zhèn)鶆?wù)。(2)破產(chǎn)人所欠職工的工資和醫(yī)療、傷殘補(bǔ)助、撫恤費(fèi)用，所欠的應(yīng)當(dāng)劃入職工個(gè)人賬戶的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)用，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)支付給職工的補(bǔ)償金。(3)破產(chǎn)人欠繳的除前項(xiàng)規(guī)定以外的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和破產(chǎn)人所欠稅款。(4)普通破產(chǎn)債權(quán)。(5)破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)不足以清償同一順序的清償要求的，按照比例分配。簡(jiǎn)述一人有限責(zé)任公司的特殊性。答：①注冊(cè)資本：不少于人民幣10萬元，且需一次足額繳納。②要在公司登記中注明個(gè)人獨(dú)資或法人獨(dú)資，并在公司營業(yè)執(zhí)照中載明；自然人股東只能設(shè)立一個(gè)一人公司，且該一人公司也不得投資設(shè)立新的一人公司。③不設(shè)股東會(huì)。④每一會(huì)計(jì)年度的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告都需經(jīng)審計(jì)。⑤股東不能證明自己財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于公司財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任簡(jiǎn)述有限合伙及其優(yōu)點(diǎn)。答：(1)有限合伙就是一名以上普通合伙人與一名以上有限合伙人組成的合伙。其中，普通合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)，對(duì)外代表合伙組織，并對(duì)合伙的債務(wù)承擔(dān)無限責(zé)任。有限合伙人不執(zhí)行合伙事務(wù)，不對(duì)外代表合伙組織，只按出資比例享受利潤分配和分擔(dān)虧損，并僅以其出資額為限度對(duì)合伙的債務(wù)承擔(dān)清償責(zé)任。有限合伙人的出資必須是金錢或者其他財(cái)產(chǎn)，不得是勞務(wù)或信用。(2)有限合伙的優(yōu)點(diǎn)是：①企業(yè)由少數(shù)普通合伙人經(jīng)營管理并承擔(dān)無限責(zé)任，可以保持合伙組織結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單、管理費(fèi)用低、內(nèi)部關(guān)系緊密和決策效率高等特點(diǎn)，這是它優(yōu)于公司之處。②能夠以有限責(zé)任吸引他人人股，有利于廣開資金來源，擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模，這是它優(yōu)于普通合伙之處。簡(jiǎn)述有限責(zé)任公司監(jiān)事會(huì)的職責(zé)。簡(jiǎn)述有限責(zé)任公司監(jiān)事會(huì)職責(zé)。答：監(jiān)事會(huì)的職責(zé)主要包括：(1)檢查公司財(cái)務(wù)；(2)對(duì)董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違反法律、行政法規(guī)：公司章程或者股東會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議；(3)當(dāng)董事、高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正；(4)提議召開臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議，在董事會(huì)不履行本法規(guī)定的召集和主持股東會(huì)會(huì)議職責(zé)時(shí)召集和主持股東會(huì)會(huì)議；(5)向股東會(huì)會(huì)議提出提案；(6)在董事會(huì)拒絕對(duì)違反公司章程和違法給公司造成損失的董事、高級(jí)管理人員提起訴訟時(shí)，代表公司向侵權(quán)的公司高管提起訴訟；(7)公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。簡(jiǎn)述證券交易內(nèi)幕信息與內(nèi)幕信息知情人的條件。答：證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營、財(cái)務(wù)或者對(duì)該公司證券的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響的尚未公開的信息，為內(nèi)幕信息。證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：(1)發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；(2)持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；(3)發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；(4)由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員；(5)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對(duì)證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的其他人員；(6)保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員；(7)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他人。簡(jiǎn)述證券民事責(zé)任發(fā)生情形及投資者維護(hù)權(quán)益的途徑。答：證券民事責(zé)任發(fā)生情形主要包括違反投資者適當(dāng)性義務(wù)、違法公開征集股東權(quán)利、內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、虛假陳述、欺詐客戶等。投資者可以依法通過協(xié)商和解、調(diào)解、仲裁、訴訟等多種途徑維護(hù)自身的合法權(quán)益。簡(jiǎn)述重整計(jì)劃的特征。答：重整計(jì)劃具有如下特征：(1)重整計(jì)劃以企業(yè)拯救和債務(wù)清理為目的；(2)重整計(jì)劃由管理人或自行營業(yè)的債務(wù)人負(fù)責(zé)制備；(3)重整計(jì)劃包括債務(wù)清償方案和經(jīng)營方案，以及融資方案、資產(chǎn)重組方案和有助于企業(yè)復(fù)興的其他方案；(4)重整計(jì)劃原則上需征得債權(quán)人會(huì)議的同意；(5)重整計(jì)劃經(jīng)法院批準(zhǔn)后生效；(6)重整計(jì)劃由債務(wù)人負(fù)責(zé)執(zhí)行。首字音序R人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)前一年內(nèi)，涉及債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的哪些行為，管理人有權(quán)請(qǐng)求人民法院予以撤銷？答：人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)前一年時(shí)間內(nèi)，涉及債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的下列行為，管理人有權(quán)請(qǐng)求人民法院予以撤銷：(1)無償轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)的；(2)以明顯不合理的價(jià)格進(jìn)行交易的；(3)對(duì)沒有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債務(wù)提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的；(4)對(duì)未到期的債務(wù)提前清償?shù)模?5)放棄債權(quán)的。首字音序S試述有限合伙及其優(yōu)點(diǎn)。答：(1)有限合伙就是一名以上普通合伙人與一名以上有限合伙人組成的合伙。其中，普通合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)，對(duì)外代表合伙組織，并對(duì)合伙的債務(wù)承擔(dān)無限責(zé)任。有限合伙人不執(zhí)行合伙事務(wù)，不對(duì)外代表合伙組織，只按出資比例享受利潤分配和分擔(dān)虧損，并僅以其出資額為限度對(duì)合伙的債務(wù)承擔(dān)清償責(zé)任。有限合伙人的出資必須是金錢或者其他財(cái)產(chǎn)，不得是勞務(wù)或信用。(2)有限合伙的優(yōu)點(diǎn)是：①企業(yè)由少數(shù)普通合伙人經(jīng)營管理并承擔(dān)無限責(zé)任，可以保持合伙組織結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單、管理費(fèi)用低、內(nèi)部關(guān)系緊密和決策效率高等特點(diǎn)，這是它優(yōu)于公司之處。

②能夠以有限責(zé)任吸引他人入股，有利于廣開資金來源，擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模，這是它優(yōu)于普通合伙之處。補(bǔ)充資料票據(jù)抗辯與民法上的抗辯的最主要區(qū)別是什么？答：第一，據(jù)抗辯是指票據(jù)債務(wù)人對(duì)債權(quán)人的付款請(qǐng)求權(quán)提出一定合理理由予以對(duì)抗，并拒絕履行票據(jù)義務(wù)的行為。第二，民法上的抗辯權(quán)是指民事主體為排除相對(duì)人行使給付請(qǐng)求權(quán)的一種權(quán)利，其作用在于對(duì)抗相對(duì)人請(qǐng)求權(quán)的行使，而非否認(rèn)請(qǐng)求權(quán)的一種權(quán)利。第三，票據(jù)法上的抗辯權(quán)除了否認(rèn)票據(jù)債權(quán)行使的抗辯權(quán)外，還包括否認(rèn)票據(jù)債權(quán)存在的抗辯權(quán)，如對(duì)票據(jù)缺乏絕對(duì)必要記載事項(xiàng)的抗辯、票據(jù)偽造的抗辯等。保險(xiǎn)代位求償原則。答：法律上代位的含義是指一個(gè)主體取代另外一個(gè)主體法律地位行使權(quán)利，包括法定代位制度和授權(quán)代位制度，保險(xiǎn)代位求償是一種授權(quán)代位行使權(quán)利的制度，包括保險(xiǎn)人向侵權(quán)人追償損失的權(quán)利代位和被保險(xiǎn)標(biāo)的物殘余價(jià)值產(chǎn)權(quán)的代位兩種權(quán)利。(1)權(quán)利代位求償權(quán)。權(quán)利代位指由于第三人的侵權(quán)行為導(dǎo)致保險(xiǎn)事故的發(fā)生，被保險(xiǎn)人有權(quán)選擇請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償損失，也有權(quán)請(qǐng)求第三人損害賠償，如果被保險(xiǎn)人選擇保險(xiǎn)人賠償損失，之后有義務(wù)將追究造成損害的第三人承擔(dān)責(zé)任的權(quán)利轉(zhuǎn)給保險(xiǎn)人，即代位追償?！侗ｋU(xiǎn)法》規(guī)定，除被保險(xiǎn)人的家庭成員或者其組成人員故意造成保險(xiǎn)事故的以外，保險(xiǎn)人不得對(duì)被保險(xiǎn)人的家庭成員或者其組成人員行使代位請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利。如果被保險(xiǎn)人放棄對(duì)侵權(quán)人的追償權(quán)，根據(jù)公平原則的精神，他也不得要求保險(xiǎn)公司對(duì)該損失賠償。(2)殘值產(chǎn)權(quán)代位求償權(quán)。殘值產(chǎn)權(quán)代位，是指保險(xiǎn)標(biāo)的物價(jià)值本屬于被保險(xiǎn)人，在保險(xiǎn)標(biāo)的發(fā)生保險(xiǎn)事故，造成標(biāo)的物基本損毀，被保險(xiǎn)人選擇要求保險(xiǎn)公司全賠后，標(biāo)的物的殘余價(jià)值產(chǎn)權(quán)就屬于保險(xiǎn)公司，被保險(xiǎn)人要交付保險(xiǎn)標(biāo)的及協(xié)助辦理轉(zhuǎn)移產(chǎn)權(quán)手續(xù)，被保險(xiǎn)人對(duì)全賠后的保險(xiǎn)標(biāo)的無權(quán)再作處分。保險(xiǎn)合同可以解除的情形及其后果。答：第一，當(dāng)事人一方有義務(wù)通知對(duì)方事項(xiàng)卻沒有通知，除了不可抗力的原因外，不論當(dāng)事人是否故意，對(duì)方均有權(quán)解除合同。第二，一方違反告知義務(wù)對(duì)方有權(quán)解除合同，在保險(xiǎn)中，告知義務(wù)是當(dāng)事人必須遵循的誠信原則，投保人故意隱瞞，或因過失遺漏，或因錯(cuò)誤陳述，足以變更或減少保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的危險(xiǎn)估計(jì)的，這些故意或過失的行為都可導(dǎo)致保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同。第三，當(dāng)事人違反特約條款義務(wù)，致使原合同的履行成為不必要或不可能，雙方均可提出解除合同，無須對(duì)方協(xié)商。第四，保險(xiǎn)欺詐嫌疑，主要是指保險(xiǎn)金額超過保險(xiǎn)標(biāo)的價(jià)值的，保險(xiǎn)標(biāo)的不存在的，保險(xiǎn)標(biāo)的不合法的等情形，保險(xiǎn)人發(fā)現(xiàn)這些情形時(shí)有權(quán)解除保險(xiǎn)合同。保險(xiǎn)合同解除后，合同自始無效，根據(jù)責(zé)任的大小，已交付的保險(xiǎn)費(fèi)應(yīng)返還給投保人，已受領(lǐng)的保險(xiǎn)金應(yīng)當(dāng)返還給保險(xiǎn)人，被解除合同的一方應(yīng)承擔(dān)損害賠償責(zé)任。公司法人治理結(jié)構(gòu)中監(jiān)事會(huì)及監(jiān)事的職責(zé)。

答：第一，監(jiān)事會(huì)、不設(shè)監(jiān)事會(huì)的公司的監(jiān)事按照公司法的規(guī)定行使下列職權(quán)：(一)檢查公司財(cái)務(wù)；(二)對(duì)董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議；

(三)當(dāng)董事、高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正；(四)提議召開臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議，在董事會(huì)不履行本法規(guī)定的召集和主持股東會(huì)會(huì)議職責(zé)時(shí)召集和主持股東會(huì)會(huì)議；(五)向股東會(huì)會(huì)議提出提案；(六)依照公司法的規(guī)定，對(duì)董事、高級(jí)管理人員提起訴訟；(七)公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。第二，質(zhì)詢權(quán)：監(jiān)事可以列席董事會(huì)會(huì)議，并對(duì)董事會(huì)決議事項(xiàng)提出質(zhì)詢或者建議。第三，調(diào)查權(quán)：監(jiān)事會(huì)、不設(shè)監(jiān)事會(huì)的公司的監(jiān)事發(fā)現(xiàn)公司經(jīng)營情況異常，可以進(jìn)行調(diào)查；必要時(shí)，可以聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所等協(xié)助其工作，費(fèi)用由公司承擔(dān)。

四，繼續(xù)履職責(zé)任：監(jiān)事任期屆滿未及時(shí)改選，或者監(jiān)事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致監(jiān)事會(huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選出的監(jiān)事就任前，原監(jiān)事仍應(yīng)當(dāng)依照法律行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行監(jiān)事職務(wù)。合伙企業(yè)出資的形式。答：合伙人的出資，可以是貨幣、實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)或者其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利。合伙人對(duì)于自己用于繳納出資的財(cái)產(chǎn)或者財(cái)產(chǎn)權(quán)，應(yīng)當(dāng)擁有合法的處分權(quán)。對(duì)于非貨幣的出資，是否需要評(píng)估作價(jià)，由全體合伙人協(xié)商確定。實(shí)物出資有兩種情形：一是轉(zhuǎn)移所有權(quán)，二是不轉(zhuǎn)移所有權(quán)，只提供使用權(quán)或者使用收益權(quán)。普通合伙人可以用勞務(wù)出資，其評(píng)估辦法由全體合伙人協(xié)商確定。合伙人能否以債權(quán)、股權(quán)出資的問題，應(yīng)認(rèn)為，原則上應(yīng)予允許。票據(jù)轉(zhuǎn)讓背書和非轉(zhuǎn)讓背書的概念、種類及效力。答：依據(jù)背書的目的，背書可分為轉(zhuǎn)讓背書和非轉(zhuǎn)讓背書。1.轉(zhuǎn)讓背書是以轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利為目的的背書。通常的背書均為此種。2.非轉(zhuǎn)讓背書是指以轉(zhuǎn)讓權(quán)利以外的目的而為的背書。非轉(zhuǎn)讓背書又可分為設(shè)質(zhì)背書和委托背書。(1)設(shè)質(zhì)背書是以設(shè)定質(zhì)權(quán)擔(dān)保債權(quán)為目的的背書。設(shè)質(zhì)背書，它是背書人以票據(jù)權(quán)利設(shè)定質(zhì)權(quán)為目的所為的背書。背書人為出質(zhì)人，被背書人為質(zhì)權(quán)人。(2)委任背書是以委任他人(被背書人)代為取款為目的的背書。委任背書，又稱為委任取款背書，是指持票人為委托被背書人代為領(lǐng)取票款而為的背書。該種背書一般應(yīng)有委任取款文句的記載，以防和一般的背書相混淆。背書人與被背書人之間的關(guān)系屬于民法上被代理人與代理人之間的內(nèi)部關(guān)系，不存在權(quán)利擔(dān)保關(guān)系，應(yīng)依民法處理。委任背書不具有權(quán)利移轉(zhuǎn)之效力。(1)被背書人受委任后，得行使票據(jù)上的一切權(quán)利。這里所稱的一切權(quán)利，不僅僅指票據(jù)權(quán)利，而且包括票據(jù)法上的權(quán)利。(2)被背書人有再背書，以將其代理權(quán)轉(zhuǎn)讓于第三人，而不得為轉(zhuǎn)讓背書。(3)被背書人行使票據(jù)權(quán)利時(shí)，匯票債務(wù)人所有對(duì)抗背書人之事由均得對(duì)抗被背書人，也就是說，委任背書不發(fā)生人的抗辯切斷效力。破產(chǎn)程序適用范圍。答：(1)一般規(guī)定根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》第2條的規(guī)定，本法的適用范圍為企業(yè)法人，這其中不僅包括國有企業(yè)法人，同時(shí)包括承擔(dān)有限責(zé)任的其他所有制的企業(yè)法人。(2)特別規(guī)定①國有企業(yè)破產(chǎn)。《企業(yè)破產(chǎn)法》第133條的規(guī)定：“在本法施行前國務(wù)院規(guī)定的期限和范圍內(nèi)的國有企業(yè)實(shí)施破產(chǎn)的特殊事宜，按照國務(wù)院有關(guān)規(guī)定辦理?！雹诮鹑跈C(jī)構(gòu)破產(chǎn)。商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該適用本法所規(guī)定的程序。對(duì)金融機(jī)構(gòu)啟動(dòng)重整或破產(chǎn)清算程序需由國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向人民法院提出申請(qǐng)。③合伙企業(yè)破產(chǎn)。不具有法人資格的合伙企業(yè)、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的合伙人、出資人應(yīng)對(duì)企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任。破產(chǎn)重整制度的理論依據(jù)。答：重整制度的理論依據(jù)涉及到重整制度建立的原因，以及其能夠達(dá)到設(shè)立目的的原因，可以概括為三個(gè)論題：營運(yùn)價(jià)值論、利益與共論、社會(huì)政策論。(一)營運(yùn)價(jià)值論營運(yùn)價(jià)值指企業(yè)作為營運(yùn)實(shí)體的財(cái)產(chǎn)價(jià)值，或者說是企業(yè)在持續(xù)營業(yè)狀態(tài)下的價(jià)值。在許多情況下，企業(yè)的營運(yùn)價(jià)值高于它的清算價(jià)值。(二)利益與共論在企業(yè)陷于困境之際，為了拯救企業(yè)從而挽救投資者的投資，最大限度地保護(hù)債權(quán)人的利益，債權(quán)人、債務(wù)人、股東應(yīng)該建立一種利益與共的關(guān)系，所有的權(quán)利人都盡可能地參加拯救企業(yè)的行列。(三)社會(huì)政策論建立重整制度的著眼點(diǎn)并非僅僅限于債務(wù)人的重新開始，而是整個(gè)社會(huì)資源的保護(hù)和資源的有效利用。建立重建制度也是為了實(shí)現(xiàn)社會(huì)公平的目標(biāo)，但這種公平不僅僅是債權(quán)人之間的公平清償，而且還要顧及到破產(chǎn)事件影響所及的那些非請(qǐng)求權(quán)和其他案外人的利益。上市公司的要約收購。答：第一，收購公告。通過證券交易所的股票交易，投資者持有或通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的5%時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3個(gè)工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)和證券交易所作出書面報(bào)告，通知該上市公司，并予以公告。投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的5%后，通過證券交易所的交易，其所持有該上市公司已發(fā)行股份比例每增加或者減少5%時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照上述規(guī)定進(jìn)行報(bào)告和公告。報(bào)告、公告后2日內(nèi)不得再行買賣該股票。第二，收購要約。通過證券交易所的交易，投資者持有或通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的30%時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或部分股份的要約。收購上市公司部分股份的收購要約應(yīng)當(dāng)約定，被收購公司股東承諾出售的股份數(shù)額超過預(yù)定收購的股份數(shù)額的收購人按比例進(jìn)行收購。第三，收購要約的公告。收購耍約人在發(fā)出收購要約前應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送上市公司的收購報(bào)告書，并將該收購報(bào)告書同時(shí)提交證券交易所。收購人在按規(guī)定報(bào)送收購報(bào)告書之日起、15日后，公告其收購要約。第四，收購期限。收購要約的有效期不得少于30個(gè)工作日，并不得超過60日，自收購要約發(fā)出之日起計(jì)算。在收購要約的有效期限內(nèi)，收購要約人不得撤銷其收購要約。收購要約人持有的普通股達(dá)到該公司已發(fā)行的股份總數(shù)的75%以上的，該上市公司的股票應(yīng)當(dāng)在證券交易所終止交易。收購要約期滿，收購要約人持有的股票達(dá)到該公司已發(fā)行的股份總數(shù)的90%時(shí)，其余股東有權(quán)以同等條件向收購要約人出售其股票，收購要約人應(yīng)當(dāng)收購。第五，收購結(jié)果。在上市公司的收購中，收購人對(duì)所持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的12個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。證券法的基本原則。答：(1)三公原則《證券法》規(guī)定證券的發(fā)行、交易活動(dòng)必須堅(jiān)持公開、公平、公正的原則，簡(jiǎn)稱三公原則。各國證券法都將三公原則作為最基本的適法原則和執(zhí)法原則，因?yàn)樽C券只能代表一定的財(cái)產(chǎn)，本身并無價(jià)值，要判斷其是否具有投資價(jià)值，需要準(zhǔn)確、完整和及時(shí)地了鰓證券發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況和生產(chǎn)經(jīng)營狀況。嚴(yán)格遵守信息公開、交易公平和監(jiān)管公正原則，有助于減少欺詐和保證交易安全。(2)交易基本準(zhǔn)則《證券法》規(guī)定證券發(fā)行、交易活動(dòng)中的各個(gè)當(dāng)事人都具有平等的法律地位，在證券發(fā)行、交易的各種活動(dòng)中都應(yīng)當(dāng)遵循自愿、有償、誠實(shí)信用原則。(3)守法原則《證券法》規(guī)定證券發(fā)行、交易活動(dòng)，必須遵守法律、行政法規(guī)，禁止欺詐、內(nèi)幕交易和操縱證券市場(chǎng)的行為。由于證券只是財(cái)產(chǎn)的代表，一方容易蒙蔽交易另一方，因此證券法要求當(dāng)事人須依法行事，嚴(yán)禁利用信息不對(duì)稱和其他非法手段損人利己以及損害證券市場(chǎng)秩序。(4)分業(yè)經(jīng)營原則不同行業(yè)有各自的風(fēng)險(xiǎn)，為抑制不同行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)傳遞，分業(yè)經(jīng)營原則為許多國家的金融法所采納。證券法規(guī)定證券業(yè)、銀行業(yè)、信托業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理，證券公司和銀行、信托、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)分別設(shè)立。證券法的基本原則。答：證券法的基本原則是貫穿于證券法始終，并廣泛適用于調(diào)整證券法律關(guān)系的基本行為準(zhǔn)則，是證券法基本精神的體現(xiàn)，在證券法體系中處于最高效力地位。證券法的基本原則應(yīng)包括：(1)公開原則。公開原則的核心是要求證券市場(chǎng)的運(yùn)作和有關(guān)信息實(shí)行公開化。所有的證券發(fā)行和交易的規(guī)則和操作程序、條件應(yīng)當(dāng)公開；任何證券的發(fā)行和交易都必須遵循公開原則，真實(shí)、準(zhǔn)確和完整地披露與證券發(fā)行和交易有關(guān)的各種重要信息；證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)督的程序及結(jié)果應(yīng)當(dāng)予以公開。信息披露制度是公開原則最重要的表現(xiàn)形式。(2)公平原則。證券法上的公平原則是指在證券活動(dòng)中，任何合法的投資者都具有平等的權(quán)利，所有的證券投資者都應(yīng)基于平等的地位和機(jī)會(huì)參與證券活動(dòng)，其合法權(quán)益均應(yīng)得到公平地保護(hù)，任何單位或個(gè)人不得享有特權(quán)。(3)公正原則。公正原則要求證券監(jiān)管者及裁判者公允地作出是非裁