金融服務(wù)合同風(fēng)險控制制度

金融服務(wù)合同風(fēng)險控制制度合同編號：__________甲方：__________乙方：__________鑒于甲方為乙方提供金融服務(wù)，為明確雙方權(quán)利義務(wù)，經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，特訂立本金融服務(wù)合同風(fēng)險控制制度。第一條定義1.2本合同所述“甲方”指：__________1.3本合同所述“乙方”指：__________第二條風(fēng)險識別與評估2.1甲方應(yīng)根據(jù)乙方的財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、信用狀況、市場狀況等因素，對乙方進行風(fēng)險評估。2.2甲方應(yīng)建立完善的風(fēng)險識別和評估體系，對金融服務(wù)過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險進行識別、評估和監(jiān)控。2.3甲方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定針對性的風(fēng)險控制措施。第三條風(fēng)險控制措施3.1甲方應(yīng)要求乙方提供真實、準(zhǔn)確、完整的財務(wù)和業(yè)務(wù)信息，以便甲方進行風(fēng)險評估和控制。3.2甲方應(yīng)按照乙方的風(fēng)險承受能力，為其提供適當(dāng)?shù)慕鹑诜?wù)，并確保服務(wù)內(nèi)容的合規(guī)性。3.3甲方應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保金融服務(wù)過程中的合規(guī)性和安全性。3.4甲方應(yīng)采取有效措施，防范乙方違約、欺詐等風(fēng)險，包括但不限于：要求乙方提供擔(dān)保、設(shè)立風(fēng)險準(zhǔn)備金、實行風(fēng)險分散等。3.5甲方應(yīng)在合同履行過程中，密切關(guān)注乙方經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、市場狀況等變化，并根據(jù)變化情況調(diào)整風(fēng)險控制措施。3.6甲方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和合同約定，及時向乙方披露風(fēng)險控制措施及其調(diào)整情況。第四條風(fēng)險應(yīng)急處理4.1甲方應(yīng)制定金融服務(wù)過程中的風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，包括但不限于：風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)、應(yīng)急處理程序、責(zé)任分配等。4.2甲方應(yīng)在發(fā)生風(fēng)險事件時，立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取有效措施，減輕或避免損失。4.3甲方應(yīng)定期檢查應(yīng)急預(yù)案的實施情況，并根據(jù)實際情況進行調(diào)整和完善。第五條信息保密與披露5.1甲方應(yīng)保守乙方的商業(yè)秘密，不得泄露乙方提供的財務(wù)和業(yè)務(wù)信息。5.2甲方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和合同約定，向乙方披露與金融服務(wù)相關(guān)的風(fēng)險信息。5.3甲方應(yīng)確保披露的信息真實、準(zhǔn)確、完整，并及時更新。第六條違約責(zé)任6.1甲方未履行本制度規(guī)定的義務(wù)，導(dǎo)致乙方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。6.2乙方未履行本制度規(guī)定的義務(wù)，導(dǎo)致甲方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。6.3雙方因違反本制度規(guī)定而產(chǎn)生的違約責(zé)任，應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和合同約定處理。第七條爭議解決7.1雙方在履行本制度過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。7.2若協(xié)商無果，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第八條其他約定8.1本制度自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。8.2本制度的修改和解除，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致。8.3本制度一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.金融服務(wù)合同風(fēng)險評估報告2.金融服務(wù)合同風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案3.內(nèi)部控制制度說明4.風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系5.金融服務(wù)合同及相關(guān)補充協(xié)議6.擔(dān)保文件7.風(fēng)險準(zhǔn)備金設(shè)立和使用說明8.乙方財務(wù)和業(yè)務(wù)信息報告9.風(fēng)險信息披露報告二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按約定提供金融服務(wù)或服務(wù)不符合約定的，視為違約。2.甲方未履行風(fēng)險識別、評估和控制義務(wù)的，視為違約。3.甲方未按照乙方風(fēng)險承受能力提供服務(wù)的，視為違約。4.甲方未保守乙方商業(yè)秘密或泄露乙方財務(wù)和業(yè)務(wù)信息的，視為違約。5.乙方未按約定提供真實、準(zhǔn)確、完整的財務(wù)和業(yè)務(wù)信息的，視為違約。6.乙方未履行應(yīng)急預(yù)案和風(fēng)險控制的，視為違約。三、法律名詞及解釋：1.金融服務(wù)合同：甲方為乙方提供金融產(chǎn)品或服務(wù)，乙方支付相應(yīng)對價的合同。2.風(fēng)險控制措施：為確保合同履行，防范和控制風(fēng)險而采取的措施。3.風(fēng)險評估：對金融服務(wù)過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險進行識別、評估和監(jiān)控的過程。4.內(nèi)部控制制度：金融機構(gòu)為防范風(fēng)險、確保合規(guī)性和安全性而建立的內(nèi)部管理制度。5.風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案：為應(yīng)對金融服務(wù)過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險事件而制定的應(yīng)急處理程序。6.違約：合同當(dāng)事人未履行合同義務(wù)或履行不符合約定的行為。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方提供的金融服務(wù)不符合乙方需求或存在風(fēng)險。解決辦法：甲方應(yīng)根據(jù)乙方實際需求調(diào)整服務(wù)內(nèi)容，加強風(fēng)險控制措施。2.問題：乙方提供的財務(wù)和業(yè)務(wù)信息不真實、準(zhǔn)確、完整。解決辦法：甲方應(yīng)要求乙方提供真實、準(zhǔn)確、完整的財務(wù)和業(yè)務(wù)信息，必要時可進行實地調(diào)查。3.問題：金融服務(wù)過程中出現(xiàn)風(fēng)險事件，導(dǎo)致?lián)p失。解決辦法：甲方應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取有效措施減輕或避免損失。4.問題：合同履行過程中發(fā)生爭議。解決辦法：通過友好協(xié)商解