風(fēng)險管理講解

風(fēng)險管理講解演講人：日期：REPORTING2023WORKSUMMARY目錄CATALOGUE風(fēng)險管理基本概念與原則風(fēng)險識別技術(shù)與工具風(fēng)險評估方法與模型風(fēng)險應(yīng)對策略與措施設(shè)計跨部門和項目間協(xié)調(diào)溝通機(jī)制建立監(jiān)控、報告及持續(xù)改進(jìn)計劃PART01風(fēng)險管理基本概念與原則風(fēng)險定義風(fēng)險是指在特定環(huán)境下，某種事件或行動可能導(dǎo)致的不利或有利結(jié)果的不確定性。這種不確定性可能源于多種因素，如市場變動、自然災(zāi)害、人為錯誤等。風(fēng)險分類風(fēng)險可以根據(jù)其性質(zhì)、來源和影響程度進(jìn)行分類。常見的風(fēng)險分類包括金融風(fēng)險、運營風(fēng)險、市場風(fēng)險、法律風(fēng)險等。每種風(fēng)險都有其特定的管理方法和應(yīng)對策略。風(fēng)險定義及分類方法風(fēng)險管理目標(biāo)風(fēng)險管理的目標(biāo)是識別、評估、監(jiān)控和控制風(fēng)險，以最小化潛在損失并最大化機(jī)會收益。這包括保護(hù)組織資產(chǎn)、確保業(yè)務(wù)連續(xù)性、提高運營效率等。風(fēng)險管理原則風(fēng)險管理應(yīng)遵循一定的原則，包括全面性原則（考慮所有相關(guān)風(fēng)險）、適應(yīng)性原則（靈活應(yīng)對風(fēng)險變化）、成本效益原則（以合理成本實現(xiàn)風(fēng)險管理目標(biāo)）等。風(fēng)險管理目標(biāo)與原則風(fēng)險識別01風(fēng)險識別是發(fā)現(xiàn)、列舉和描述可能對項目或組織產(chǎn)生影響的潛在風(fēng)險事件的過程。這包括識別風(fēng)險的來源、類型和可能的影響。風(fēng)險評估02風(fēng)險評估是對識別出的風(fēng)險進(jìn)行量化和定性分析的過程。這包括評估風(fēng)險的發(fā)生概率、影響程度和持續(xù)時間，以確定風(fēng)險的優(yōu)先級和應(yīng)對措施。風(fēng)險應(yīng)對03風(fēng)險應(yīng)對是根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果制定和執(zhí)行風(fēng)險管理計劃的過程。這包括選擇適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險應(yīng)對策略（如避免、減輕、轉(zhuǎn)移或接受風(fēng)險），并監(jiān)控風(fēng)險狀態(tài)以確保風(fēng)險管理計劃的有效性。風(fēng)險識別、評估與應(yīng)對流程PART02風(fēng)險識別技術(shù)與工具頭腦風(fēng)暴法德爾菲法流程圖法財務(wù)報表分析法風(fēng)險識別方法概述01020304集思廣益，通過集體討論挖掘潛在風(fēng)險。專家匿名發(fā)表意見，經(jīng)過多輪反饋達(dá)到共識。通過繪制業(yè)務(wù)流程圖，識別各環(huán)節(jié)潛在風(fēng)險。通過分析財務(wù)報表，發(fā)現(xiàn)財務(wù)風(fēng)險。情景構(gòu)建風(fēng)險因素分析情景比較與選擇情景應(yīng)對策略制定情景分析法在風(fēng)險識別中應(yīng)用設(shè)想未來可能出現(xiàn)的不同情景。比較不同情景的風(fēng)險程度，選擇最不利情景進(jìn)行應(yīng)對。分析各情景下可能的風(fēng)險因素。針對最不利情景制定應(yīng)對策略。03敏感性分析局限性假設(shè)條件多、分析結(jié)果受主觀因素影響、只能分析單一因素變化影響。01敏感性分析概念研究輸入變量變化對輸出變量影響的程度。02敏感性分析步驟確定分析對象、選擇不確定因素、分析不確定因素變化對分析對象的影響程度、繪制敏感性分析圖。敏感性分析及其局限性其他輔助工具和技術(shù)通過構(gòu)建風(fēng)險矩陣，對風(fēng)險因素進(jìn)行排序和分類。通過分析故障樹，找出導(dǎo)致故障的根本原因。分析特定事件可能導(dǎo)致的各種結(jié)果及概率。通過計算機(jī)模擬，分析風(fēng)險因素的可能性和影響程度。風(fēng)險矩陣故障樹分析法事件樹分析法蒙特卡羅模擬法PART03風(fēng)險評估方法與模型通過構(gòu)建風(fēng)險影響程度和發(fā)生可能性的矩陣，對風(fēng)險進(jìn)行定性分類和排序。風(fēng)險評估矩陣風(fēng)險圖表法情景分析法利用圖表形式展示風(fēng)險分布和關(guān)聯(lián)，便于直觀理解和分析。通過模擬不同情景下的風(fēng)險狀況，評估潛在風(fēng)險的影響和應(yīng)對措施。030201定性評估方法介紹結(jié)合概率論和數(shù)理統(tǒng)計方法，對風(fēng)險發(fā)生概率和損失程度進(jìn)行量化評估。概率風(fēng)險評估模型通過隨機(jī)抽樣和數(shù)值模擬，評估風(fēng)險分布和預(yù)期損失。蒙特卡羅模擬分析關(guān)鍵參數(shù)變化對風(fēng)險評估結(jié)果的影響程度，確定敏感因素。敏感性分析定量評估模型及應(yīng)用實例層次分析法將復(fù)雜風(fēng)險問題分解為多個層次和因素，進(jìn)行綜合評估和決策。模糊綜合評價法運用模糊數(shù)學(xué)理論處理風(fēng)險評估中的不確定性和模糊性。多目標(biāo)決策分析考慮多個風(fēng)險目標(biāo)和約束條件，進(jìn)行風(fēng)險優(yōu)化和決策。綜合評估策略選擇灰色系統(tǒng)理論處理部分信息已知、部分信息未知的風(fēng)險問題，進(jìn)行灰色關(guān)聯(lián)分析和預(yù)測。區(qū)間估計和置信區(qū)間對風(fēng)險參數(shù)進(jìn)行區(qū)間估計，給出置信水平和置信區(qū)間，表達(dá)評估結(jié)果的不確定性。貝葉斯更新利用新的信息對先驗概率進(jìn)行更新，提高風(fēng)險評估的準(zhǔn)確性。不確定性因素處理技巧PART04風(fēng)險應(yīng)對策略與措施設(shè)計評估風(fēng)險影響對潛在風(fēng)險的影響程度和可能性進(jìn)行評估，以確定是否需要采取規(guī)避措施。監(jiān)控與調(diào)整在實施規(guī)避計劃的過程中，需要不斷監(jiān)控風(fēng)險狀況，并根據(jù)實際情況進(jìn)行調(diào)整。制定規(guī)避計劃針對評估結(jié)果，制定具體的規(guī)避計劃，包括改變項目設(shè)計、采用新技術(shù)或選擇更可靠的供應(yīng)商等。識別潛在風(fēng)險準(zhǔn)確識別可能對項目或企業(yè)造成不利影響的潛在風(fēng)險。規(guī)避策略實施要點通過購買保險將潛在損失轉(zhuǎn)移給保險公司，例如財產(chǎn)保險、責(zé)任保險等。保險轉(zhuǎn)移在合同中明確雙方責(zé)任和義務(wù)，將潛在風(fēng)險轉(zhuǎn)移給合同另一方承擔(dān)，例如采用外包方式將部分業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移給專業(yè)公司。合同轉(zhuǎn)移要求第三方提供擔(dān)保，以保證在出現(xiàn)潛在損失時能夠得到補(bǔ)償，例如銀行貸款要求借款人提供擔(dān)保。擔(dān)保轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)移策略運用場景舉例123通過采取措施降低潛在風(fēng)險的影響程度或可能性，例如加強(qiáng)安全管理、提高產(chǎn)品質(zhì)量等。減輕策略對于某些無法避免或轉(zhuǎn)移的風(fēng)險，企業(yè)可以選擇接受并承擔(dān)相應(yīng)后果，例如自然災(zāi)害等不可抗力因素導(dǎo)致的損失。接受策略在制定風(fēng)險應(yīng)對策略時，需要綜合考慮減輕和接受策略的利弊得失，選擇最優(yōu)方案以平衡成本和收益。平衡考慮減輕和接受策略平衡考慮針對可能出現(xiàn)的突發(fā)事件或風(fēng)險狀況，制定具體的應(yīng)急計劃，包括應(yīng)急組織、應(yīng)急資源、應(yīng)急措施和應(yīng)急演練等方面。制定應(yīng)急計劃根據(jù)應(yīng)急計劃的要求，提前準(zhǔn)備必要的應(yīng)急資源，包括人員、物資、資金等，以確保在突發(fā)事件發(fā)生時能夠及時響應(yīng)。應(yīng)急資源準(zhǔn)備在突發(fā)事件發(fā)生時，迅速啟動應(yīng)急計劃并采取必要的應(yīng)急措施，以最大程度地減輕損失和影響。應(yīng)急措施執(zhí)行定期進(jìn)行應(yīng)急演練并對演練效果進(jìn)行評估，以提高應(yīng)對突發(fā)事件的能力和水平。應(yīng)急演練與評估應(yīng)急計劃制定和執(zhí)行PART05跨部門和項目間協(xié)調(diào)溝通機(jī)制建立確定每個部門在風(fēng)險管理中的具體職責(zé)和角色，避免職責(zé)重疊或缺失。建立跨部門協(xié)作機(jī)制，確保各部門在風(fēng)險管理中能夠協(xié)同工作。強(qiáng)調(diào)各部門在風(fēng)險管理中的重要性，提高各部門對風(fēng)險管理的重視程度。明確各部門職責(zé)和角色定位分析現(xiàn)有信息共享平臺的優(yōu)缺點，確定改進(jìn)方向。明確信息共享平臺需要支持的風(fēng)險管理功能和信息類型?？紤]信息共享平臺的安全性和可靠性要求，確保信息不被泄露或損壞。信息共享平臺搭建需求分析123優(yōu)化跨部門溝通協(xié)調(diào)流程，減少不必要的環(huán)節(jié)和時間成本。建立定期溝通協(xié)調(diào)會議制度，促進(jìn)各部門之間的交流和合作。提倡使用信息化手段進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，提高溝通協(xié)調(diào)效率。溝通協(xié)調(diào)流程優(yōu)化建議03定期組織風(fēng)險管理培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動，提高員工的風(fēng)險管理意識和能力。01強(qiáng)調(diào)持續(xù)改進(jìn)在風(fēng)險管理中的重要性，鼓勵各部門積極尋求改進(jìn)機(jī)會。02建立持續(xù)改進(jìn)的激勵機(jī)制，對提出有效改進(jìn)建議的部門或個人給予獎勵。持續(xù)改進(jìn)意識培養(yǎng)PART06監(jiān)控、報告及持續(xù)改進(jìn)計劃數(shù)據(jù)采集與整合建立數(shù)據(jù)采集機(jī)制，整合各業(yè)務(wù)條線、風(fēng)險管理部門及IT系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，確保監(jiān)控指標(biāo)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時性。監(jiān)控預(yù)警機(jī)制設(shè)定預(yù)警閾值，當(dāng)監(jiān)控指標(biāo)觸及預(yù)警線時，自動觸發(fā)預(yù)警機(jī)制，及時通知相關(guān)人員進(jìn)行處理。關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)（KRI）設(shè)定針對各業(yè)務(wù)領(lǐng)域和流程，設(shè)定關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)，如操作風(fēng)險指標(biāo)、市場風(fēng)險指標(biāo)、信用風(fēng)險指標(biāo)等。監(jiān)控指標(biāo)體系構(gòu)建報告應(yīng)全面反映監(jiān)控期內(nèi)風(fēng)險狀況、風(fēng)險事件處置情況、風(fēng)險管理措施實施效果等，同時提出下一步風(fēng)險管理建議。報告內(nèi)容要求根據(jù)業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險狀況，設(shè)定不同的報告周期，如日報、周報、月報、季報等，確保風(fēng)險信息的及時傳遞和處理。報告周期安排建立報告審核機(jī)制，確保報告內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性，同時防止信息泄露和不當(dāng)使用。報告審核機(jī)制報告編制要求和周期安排風(fēng)險管理流程優(yōu)化針對監(jiān)控和報告過程中發(fā)現(xiàn)的問題，對風(fēng)險管理流程進(jìn)行優(yōu)化，提高風(fēng)險管理的效率和效果。風(fēng)險管理工具升級根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管要求，對風(fēng)險管理工具進(jìn)行升級和完善，提高風(fēng)險管理的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。人員培訓(xùn)和能力提升加強(qiáng)風(fēng)險管理人員的培訓(xùn)和能力提升工作，提高風(fēng)險管理的專業(yè)性和敏銳性。持續(xù)改進(jìn)思路梳理風(fēng)險管理效果評估定期對風(fēng)險管理工作的效果進(jìn)