2023年證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》考前沖刺備考200題（含詳解）

2023年證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》考前沖刺備考

200題（含詳解）

一、單選題

1.證券公司經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、

其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣。元。

A、1000萬

B、2000萬

C、5000萬

Dv1億

答案：D

解析：證券公司從事相關(guān)證券業(yè)務(wù)的凈資本標(biāo)準(zhǔn)：1、證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)

務(wù)的，其凈資本不得低于人民幣2000萬元。證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證

券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣

5000萬元。2、證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自

營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣1

億元。3、證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券

業(yè)務(wù)中兩項及兩項以上的，其凈資本不得低于人民幣2億元。

2.（2020年真題）根據(jù)《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》，下列關(guān)于

證券公司設(shè)立私募基金子公司的說法，正確的有（）I私募基金子公司不得從事

與私募基金無關(guān)的業(yè)務(wù)II每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過一

家III私募基金子公司各下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍可以重疊IV私募基金子

公司下設(shè)的特殊目的機(jī)構(gòu)原則上不得再下設(shè)任何機(jī)構(gòu)

A、II、IV

B、I、II、III、IV

C、I、III

D、I、II、IV

答案：D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)清晰劃分證券公司與私募基金子公司及私募基金子公司與其

他子公司之間的業(yè)務(wù)范圍，避免利益沖突和同業(yè)競爭。私募基金子公司下設(shè)的特

殊目的機(jī)構(gòu)原則上不得再下設(shè)任何機(jī)構(gòu)。

3.（2016年真題）下列選項中，屬于獎勵信息應(yīng)包括的內(nèi)容的有（）。I.受

獎勵單位或個人II.表彰單位III.表彰內(nèi)容IV.獎勵等級

A、I、IIVIII

B、IvIKIV

GI、IIIvIV

D、I、IIv川、IV

答案：D

解析：根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理辦法》第9條的規(guī)定，獎勵信息包括受獎

勵單位或個人、表彰單位、表彰內(nèi)容、榮譽(yù)稱號或獎勵等級、表彰時間和文號等。

4.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司股東、實際控制人強(qiáng)令、指使、協(xié)

助、接受證券公司以證券經(jīng)紀(jì)客戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)

保的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得（）的罰款。

Ax1倍以上3倍以下

B、1倍以上5倍以下

C、3倍以上5倍以下

D、5倍以上10倍以下

答案：B

解析：本題考查違反客戶資產(chǎn)的保護(hù)規(guī)定的法律責(zé)任。證券公司股東、實際控制

人強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以證券經(jīng)紀(jì)客戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的資

產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得

1倍以上5倍以下的罰款。

5.證券公司及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員在承銷證券過程中，以

不正當(dāng)競爭手段招攬承銷業(yè)務(wù)，情節(jié)比較嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會可以采取（）暫不

受理其證券承銷業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監(jiān)管措施。

A、1—12個月

B、3—12個月

C、6—12個月

D、12—24個月

答案：B

解析：本題考查違反證券發(fā)行與承銷有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任。

6.（2019年真題）下列屬于全國人民代表大會，和全國人民代表大會常務(wù)委員會

制定并頒布的法律是（）。

A、《期貨公司監(jiān)督管理辦法》

B、《中華人民共和國公司法》

C、《上市公司收購管理辦法》

D、《行政和解試點實施辦法》

答案：B

解析：法律是指由全國人民代表大會及全國人民代表大會常務(wù)委員會制定的規(guī)范

性法律文件。全國人民代表大會制定和修改刑事、民事、國家機(jī)構(gòu)的和其他的基

本法律。全國人民代表大會常務(wù)委員會制定和修改除應(yīng)當(dāng)由全國人民代表大會制

定的法律以外的其他法律。全國人民代表大會常務(wù)委員會所作的法律解釋同法律

具有同等效力。證券市場的法律主要包括《證券法》《中華人民共和國公司法》

（簡稱《公司法》）、《中華人民共和國刑法》（簡稱《刑法》）、《中華人民

共和國證券投資基金法》（簡稱《證券投資基金法》）、《中華人民共和國信托

法》（簡稱《信托法》）等?！吨腥A人民共和國物權(quán)法》《中華人民共和國合同

法》《中華人民共和國擔(dān)保法》《中華人民共和國反洗錢法》（簡稱《反洗錢法》）

等也與證券資本市場有著密切聯(lián)系。

7.下列屬于滬港通與深港通業(yè)務(wù)基本交易規(guī)則的有（）。I.訂單設(shè)計與修改II.

回轉(zhuǎn)交易III.T+2交收制度IV.額度控制

A、I、II、III

B、II、III

C、I、II、III、IV

D、HIIxIV

答案：C

解析：本題考查滬港通和深港通的基本交易規(guī)則。滬港通與深港通的基本交易規(guī)

則包括訂單設(shè)計、訂單修改、T+2交收制度、額度控制、回轉(zhuǎn)交易等內(nèi)容，I、

II、HLIV項符合。綜上所述，I、II、III、IV項均符合題意。故本題選C選項。

8.下列關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的說法錯誤的是()o

A、是依據(jù)證券法設(shè)立的繼上交所之后的第二家全國性證券交易場所

B、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司為其運營機(jī)構(gòu)

C、2012年9月正式注冊成立

D、是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)成立的

答案：A

解析：考查全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的相關(guān)知識。全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

是依據(jù)證券法設(shè)立的繼上交所、深交所之后的第三家全國性證券交易場所。

9.證券公司投資銀行業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制應(yīng)重點防范因管理不善、權(quán)責(zé)不明、未勤勉

盡責(zé)等原因?qū)е碌?)。I.匯率風(fēng)險II.法律風(fēng)險川.財務(wù)風(fēng)險IV.道德風(fēng)險

A、IIv川、IV

B、I、II、IV

C、I、IIIvIV

D、I、IIxIII

答案：A

解析：證券公司投資銀行業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)重點防范因管理不善、權(quán)責(zé)不明、未勤

勉盡責(zé)等原因?qū)е碌姆娠L(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險及道德風(fēng)險。

10.(2019年真題)以下可以招聘為證券交易所從業(yè)人員的是()

A、因違法行為被開除的證券交易場所的從業(yè)人員

B、因違紀(jì)行為被開除的警察

C、因違紀(jì)行為被開除的證券公司從業(yè)人員

D、剛本科畢業(yè)的小王

答案：D

解析：根據(jù)2020年3月1日起實施的新《證券法》第一百零四條的規(guī)定，因違

法行為或者違紀(jì)行為被開除的證券交易場所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證

券服務(wù)機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和被開除的國家機(jī)關(guān)工作人員，不得招聘為證券交易所的

從業(yè)人員。

11.（2019年真題）證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)

務(wù)和證券承銷與保薦業(yè)務(wù)中兩種以上業(yè)務(wù)的，其董事會應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）oI.戰(zhàn)略

發(fā)展委員會II.薪酬與提名委員會川.審計委員會IV.風(fēng)險控制委員會

A、II、IILIV

B、lxIKIV

C、I、IILIV

D、IvIIvIII

答案：A

解析：證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)和證券承

銷與保薦業(yè)務(wù)中兩種以上業(yè)務(wù)的，其董事會應(yīng)當(dāng)設(shè)薪酬與提名委員會、審計委員

會和風(fēng)險控制委員會，行使公司章程規(guī)定的職權(quán)。

12.（2017年真題）證券公司的法定代表人或者高級管理人員離任的，證券公司

應(yīng)當(dāng)對其進(jìn)行審計，并自其離任之日起。個月內(nèi)將審計報告報送國務(wù)院證券監(jiān)

督管理機(jī)構(gòu)。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

解析：證券公司的法定代表人或者高級管理人員離任的，證券公司應(yīng)當(dāng)對其進(jìn)行

審計，并自其離任之日起2個月內(nèi)將審計報告報送國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

13.《中華人民共和國證券法》已由中華人民共和國第十三屆全國人民代表大會

常務(wù)委員會第十五次會議于2019年12月28日修訂通過，自。起施行。

A、2019年12月28日

B、2020年1月1日

C、2020年3月1日

D、2020年5月1日

答案：C

解析：《中華人民共和國證券法》已由中華人民共和國第十三屆全國人民代表大

會常務(wù)委員會第十五次會議于2019年12月28日修訂通過，自2020年3月1

日起施行。

14.向基金管理人、基金托管人出資以及法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動等行為之一的，或者違反《證券投資基金法》有關(guān)運用

基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其

他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)

聯(lián)交易的，責(zé)令改正，處（）罰款。

A、10萬元以上100萬元以下

B、10萬元以上60萬元以下

C、30萬元以上100萬元以下

D、30萬元以上60萬元以下

答案：A

解析：向基金管理人、基金托管人出資以及法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動等行為之一的，或者違反《證券投資基金法》有關(guān)運

用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有

其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大

關(guān)聯(lián)交易的，責(zé)令改正，處10萬元以上100萬元以下罰款。

15.按照《企業(yè)破產(chǎn)法》第一百三十四條的規(guī)定，證券公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，

且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)的，（）可以向人民法院提出對證券公司進(jìn)行重整或

者破產(chǎn)清算的申請。

A、持有證券公司5%以上股權(quán)的股東

B、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、債權(quán)人

答案：B

解析：本題考查《企業(yè)破產(chǎn)法》第一百三十四條的規(guī)定。證券公司不能清償?shù)狡?/p>

債務(wù)，且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)的，國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以向人民法院

提出對證券公司進(jìn)行重整或者破產(chǎn)清算的申請。

16.下列說法正確的是。。①金融債券的發(fā)行應(yīng)遵循公平、公正、誠信、自律

的原則，金融債券發(fā)行人及相關(guān)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)充分披露有關(guān)信息，并提示投資風(fēng)險

②發(fā)行人應(yīng)在金融債券發(fā)行前和存續(xù)期間履行信息披露義務(wù),信息披露義務(wù)應(yīng)通

過中國貨幣網(wǎng)、中國債券信息網(wǎng)進(jìn)行③發(fā)行人及相關(guān)知情人在信息披露前不得泄

露其內(nèi)容④對影響發(fā)行人履行債務(wù)的重大事件，發(fā)行人應(yīng)在第一時間向中國證監(jiān)

會報告，并按照中國證監(jiān)會指定的方式披露

A、①②④

B、①②③④

C、①③④

D、①②③

答案：D

解析：金融債券發(fā)行與承銷信息披露的有關(guān)規(guī)定。對影響發(fā)行人履行債務(wù)的重大

事件，發(fā)行人應(yīng)在第一時間向中國人民銀行報告，并按照中國人民銀行指定的方

式披露。

17.關(guān)于場外衍生品業(yè)務(wù)備案，備案機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于首次開展業(yè)務(wù)之日起。內(nèi)報送

相關(guān)材料，完成該項業(yè)務(wù)首次備案。

Ax20天

B、1個月

C、3個月

Dx10天

答案：B

解析：本題考查場外衍生品相關(guān)知識?！?/p>

18.下面有關(guān)私募類金融產(chǎn)品宣傳推介材料，說法正確的是（）。①私募基金推

介材料應(yīng)由私募基金股管理人制作并使用②除私募基金管理人委托募集的基金

銷售機(jī)構(gòu)可以使用推介材料向特定對象宣傳推介外，其他任何機(jī)構(gòu)不得使用推介

材料③私募基金募集機(jī)構(gòu)包括向投資者銷售費發(fā)行私募基金產(chǎn)品的私募基金管

理人④募集材料應(yīng)該揭露投資風(fēng)險

A、①③

B、①②④

C、②③④

D、①②③④

答案：D

解析：私募類金融產(chǎn)品宣傳推介材料要求。

19.未對投資者開立賬戶提供的身份信息進(jìn)行核對的，責(zé)令改正，給予警告，并

處以。的罰款。

A、30萬元以上60萬元以下

B、3萬元以上60萬元以下

C、違法所得1倍以上5倍以下

D、5萬元以上50萬元以下

答案：D

解析：根據(jù)2020年3月1日起實施的新《證券法》第二百零一條的規(guī)定，證券

公司違反本法第一百零七條第一款的規(guī)定，未對投資者開立賬戶提供的身份信息

進(jìn)行核對的，責(zé)令改正，給予警告，并處以五萬元以上五十萬元以下的罰款。對

直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以十萬元以下的罰款。

證券公司違反本法第一百零七條第二款的規(guī)定，將投資者的賬戶提供給他人使用

的，責(zé)令改正，給予警告，并處以十萬元以上一百萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)

的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以二十萬元以下的罰款。

20.根據(jù)《期貨交易管理條例》，任何單位或者個人有下列（）行為，操縱期貨

交易價格的，責(zé)令改正，沒收違法所得。I.期貨公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，接受客戶

委托，以自己的名義為客戶進(jìn)行期貨交易，交易結(jié)果由客戶承擔(dān)II.蓄意串通,

按事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行期貨交易，影響期貨交易價格或者期貨

交易量川.以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量

IV.為影響期貨市場行情囤積現(xiàn)貨

A、II、川、IV

B、I、III

C、I、IIXIII、IV

D、lxIKIV

答案：A

解析：任何單位或者個人有下列行為之一，操縱期貨交易價格的，責(zé)令改正，沒

收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所

得不滿20萬元的，處20萬元以上100萬元以下的罰款：（1）單獨或者合謀，

集中資金優(yōu)勢、持倉優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣合約，操縱期貨交

易價格的。（2）蓄意串通，按事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行期貨交易，

影響期貨交易價格或者期貨交易量的。（3）以自己為交易對象，自買自賣，影

響期貨交易價格或者期貨交易量的。（4）為影響期貨市場行情囤積現(xiàn)貨的。（5）

國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他操縱期貨交易價格的行為。

21.基金托管人應(yīng)當(dāng)對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完

整與獨立?；鹜泄苋诉`反上述規(guī)定，未對基金財產(chǎn)實行分別管理或者分賬保管,

責(zé)令改正，處。的罰款。

A、5萬元以上30萬元以下

B、5萬元以上50萬元以下

C、3萬元以上10萬元以下

D、10萬元以上100萬元以下

答案:B

解析：基金托管人應(yīng)當(dāng)對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的

完整與獨立。基金托管人違反上述規(guī)定，未對基金財產(chǎn)實行分別管理或者分賬保

管，責(zé)令改正，處5萬元以上50萬元以下的罰款。

22.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)將0告

知客戶。①公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢資格業(yè)務(wù)等②

證券投資顧問的姓名及其登記編碼③證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式④投資決

策由客戶作出，投資風(fēng)險由客戶承擔(dān)，證券投資顧問不得代客戶作出投資決策

A、①②③

B、①②④

C、①③④

D、①②③④

答案：D

解析：本題考查證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示環(huán)節(jié)的規(guī)范要求，①②③④均正確。

23.下列有關(guān)利潤分配的說法，正確的是()o

A、股份有限公司中，公司章程不能規(guī)定不按照持股比例分配利潤

B、董事會可以在公司彌補(bǔ)虧損前向股東分配利潤

C、公司持有的本公司股份可以分配利潤

D、有限責(zé)任公司中，全體股東可以約定不按照出資比例分取紅利和優(yōu)先認(rèn)繳出

資

答案：D

解析：本題考查公司的利潤分配。有限責(zé)任公司全體股東約定不按照出資比例分

取紅利或者不按照出資比例優(yōu)先認(rèn)繳出資的，可以不按照實繳的出資比例分取紅

利和認(rèn)繳出資，選項D正確；A項，股份有限公司按照股東持有的股份比例分配，

但股份有限公司章程規(guī)定不按持股比例分配的除外；B項，董事會違反規(guī)定，在

公司彌補(bǔ)虧損和提取法定公積金之前向股東分配利潤的，股東必須將違反規(guī)定分

配的利潤退還公司；C項，公司持有的本公司股份不得分配利潤。

24.財務(wù)顧問應(yīng)規(guī)范執(zhí)業(yè)行為，提高其執(zhí)業(yè)質(zhì)量，下列說法，符合要求的是()o

A、財務(wù)顧問在開始工作時可直接利用其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)出具的專業(yè)意見，對委

托人提供的資料和披露的信息進(jìn)行獨立判斷

B、只要進(jìn)行了充分的內(nèi)部核查，財務(wù)顧問就可以按照中國證件會的相關(guān)規(guī)定，

對并購重組事項出具財務(wù)顧問專業(yè)意見，并做出相關(guān)承諾

C、財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部報告制度，財務(wù)顧問主辦人對中國證監(jiān)會提出的

問題進(jìn)行充分的研究、論證，審慎回復(fù)?；貜?fù)意見應(yīng)當(dāng)由財務(wù)顧問的法定代表人

或去授權(quán)代表人、財務(wù)顧問主辦人和項目協(xié)辦人簽名，并加蓋上市公司單位公章

D、結(jié)合上市公司披露的定期艱告出具持續(xù)督導(dǎo)意見，并在前述定期報告披露后

的15日內(nèi)向上市公司所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告

答案：D

解析：財務(wù)顧問在開始工作時可利用其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)出具的專業(yè)意見，但應(yīng)對

其進(jìn)行必要的審慎核查，對委托人提供的資料和披露的信息進(jìn)行獨立判斷。A選

項錯誤。進(jìn)行了充分的內(nèi)部核查和盡職調(diào)查基礎(chǔ)上，財務(wù)顧問就可以按照中國證

件會的相關(guān)規(guī)定，對并購重組事項出具財務(wù)顧問專業(yè)意見，并做出相關(guān)承諾，B

選項錯誤。C選項應(yīng)該加蓋財務(wù)顧問單位公章。

25.申請掛牌公司、掛牌公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員違反業(yè)務(wù)規(guī)則、全國

股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司其他相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定的，全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司視情節(jié)輕重給予

()處分，并記人證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫。

A、通報批評；公開譴責(zé)

B、通報批評；公開譴責(zé)；認(rèn)定其不適合擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、高級管理人員

C、通報批評；公開譴責(zé)；限制、暫停直至終止其從事相關(guān)業(yè)務(wù)

D、通報批評；公開譴責(zé)；責(zé)令整改

答案：B

解析：本題考查全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律監(jiān)管措施。

26.擅自設(shè)立證券公司、非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)或者未經(jīng)批準(zhǔn)以證券公司名義開展證

券業(yè)務(wù)活動的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予()的罰款

A、開除，并處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款

B、警告，并處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款

C、開除，并處以十萬元以上一百萬元以下的罰款

D、警告，并處以十萬元以上一百萬元以下的罰款

答案：B

解析：根據(jù)2020年3月1日起實施的新《證券法》第二百零二條規(guī)定，違反本

法第一百一十八條、第一百二十條第一款、第四款的規(guī)定，擅自設(shè)立證券公司、

非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)或者未經(jīng)批準(zhǔn)以證券公司名義開展證券業(yè)務(wù)活動的，責(zé)令改正,

沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款；沒有違法所得或者違

法所得不足一百萬元的，處以一百萬元以上一千萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的

主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以二十萬元以上二百萬元以下的罰

款。對擅自設(shè)立的證券公司，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締。證券公司違

反本法第一百二十條第五款規(guī)定提供證券融資融券服務(wù)的，沒收違法所得，并處

以融資融券等值以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，禁止其在一定期限內(nèi)從事證券融資融

券業(yè)務(wù)。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以二十萬元

以上二百萬元以下的罰款。

27.(2019年真題)證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資主辦人應(yīng)當(dāng)在()進(jìn)行執(zhí)業(yè)注

冊。

A、中國證監(jiān)會

B、中國證券業(yè)協(xié)會

C、證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

D、證券公司

答案：B

解析:證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資主辦人應(yīng)當(dāng)在中國證券業(yè)協(xié)會進(jìn)行執(zhí)業(yè)注

冊。

28.（2019年真題）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對證券公司變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程

中的重要條款或者要求審查高級管理人員任職資格的申請，自受理之日起（）個

工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

A、15

B、30

C、45

D、60

答案：C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第十三條的規(guī)定，證券公司章程中的重要

條款，是指規(guī)定下列事項的條款：（1）證券公司的名稱、住所；（2）證券公司

的組織機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則；（3）證券公司對外投資、對外提

供擔(dān)保的類型、金額和內(nèi)部審批程序；（4）證券公司的解散事由與清算辦法：

（5）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求證券公司章程規(guī)定的其他事項。2.章程重要

條款變更的審批程序根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第十三條、第十六條、第十

七條的規(guī)定，證券公司變更公司章程中的重要條款，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對變更公司章程中的重要條款進(jìn)行審查,

并在自受理之日起45個工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。公司登

記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，憑國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件，

辦理證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、注銷登記。

29.信息披露義務(wù)人未按照《證券法》規(guī)定報送有關(guān)報告或者履行信息披露義務(wù)

的，責(zé)令改正，給予警告，并處以。的罰款。

A、5萬元以上50萬元以下

B、10萬元以上30萬元以下

C、50萬元以上500萬元以下

D、60萬元以上600萬元以下

答案：C

解析：根據(jù)2020年3月1日起實施的新《證券法》第一百九十七條規(guī)定，信息

披露義務(wù)人未按照本法規(guī)定報送有關(guān)報告或者履行信息披露義務(wù)的，責(zé)令改正,

給予警告，并處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和

其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款。發(fā)行人

的控股股東、實際控制人組織、指使從事上述違法行為，或者隱瞞相關(guān)事項導(dǎo)致

發(fā)生上述情形的，處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人

員和其他直接責(zé)任人員，處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款。信息披露義務(wù)

人報送的報告或者披露的信息有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令改

正，給予警告，并處以一百萬元以上一千萬元以下的罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人

員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款。發(fā)

行人的控股股東、實際控制人組織、指使從事上述違法行為，或者隱瞞相關(guān)事項

導(dǎo)致發(fā)生上述情形的，處以一百萬元以上一千萬元以下的罰款；對直接負(fù)責(zé)的主

管人員和其他直接責(zé)任人員，處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款。

30.關(guān)于分級資產(chǎn)管理產(chǎn)品的說法錯誤的是。。

A、公募產(chǎn)品和開放式私募產(chǎn)品不得進(jìn)行份額分級

B、分級私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險程度設(shè)定分級比例（優(yōu)先級份額/

劣后級份額，中間級份額計入優(yōu)先級份額）

C、固定收益類產(chǎn)品的分級比例不得超過3：1,權(quán)益類產(chǎn)品的分級比例不得超過

2：1,商品及金融衍生品類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品的分級比例不得超過1:1

D、發(fā)行分級資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對該資產(chǎn)管理產(chǎn)品進(jìn)行自主管理，不

得轉(zhuǎn)委托給劣后級投資者

答案：C

解析：本題考查金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)范。固定收益類產(chǎn)品的分級比例

不得超過3：1,權(quán)益類產(chǎn)品的分級比例不得超過1：1,商品及金融衍生品類產(chǎn)

品、混合類產(chǎn)品的分級比例不得超過2：1。

31.下列事物中，屬于法律關(guān)系客體的是0o①物②人身、人格③智力成果④

行為

A、①②④

B、①③④

C、①②③

D、①②③④

答案：D

解析：本題考查法律關(guān)系客體種類。實踐中，法律關(guān)系客體包括下列幾類：（0

物；（2）人身、人格；（3）精神成果，又稱為智力成果；（4）行為。選項D

正確。

32.擔(dān)任發(fā)行人股票首次公開發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)、主承銷商，自確定并公告發(fā)行價

格之日起（）日內(nèi)，不得發(fā)布與該發(fā)行人有關(guān)的證券研究報告。

A、30

B、40

C、50

D、60

答案：B

解析：考查其他信息隔離墻管理要求。

33.按照《證券公司全面風(fēng)險管理規(guī)范》的要求，()承擔(dān)全面風(fēng)險管理的最終

責(zé)任。

A、監(jiān)事會

B、經(jīng)理層

C、董事會

D、各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和子公司

答案：C

解析：本題考查全面風(fēng)險管理的責(zé)任主體。

34.(2016年真題)下列選項中，屬于股東會職權(quán)的有。。I.決定公司的經(jīng)

營計劃和投資方案II.選舉和更換全部董事川.審議批準(zhǔn)董事會的報告IV.對發(fā)

行公司債券作出決議

A、川、IV

B、II、III

C、IxIV

D、IIXIV

答案：A

解析：根據(jù)《公司法》第37條的規(guī)定，股東會行使下列職權(quán)：1.決定公司的經(jīng)

營方針和投資計劃；2.選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董

事、監(jiān)事的報酬事項；3.審議批準(zhǔn)董事會的報告；4.審議批準(zhǔn)監(jiān)事會或者監(jiān)事的

報告；5.審議批準(zhǔn)公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；6.審議批準(zhǔn)公司的利潤

分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；7.對公司增加或者減少注冊資本作出決議；8.對發(fā)行

公司債券作出決議；9.對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決

議；10.修改公司章程；11.公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。對前款所列事項股東以書

面形式一致表示同意的.可以不召開股東會會議.直接作出決定.并由全體股東

在決定文件上簽名、蓋章。

35.（2016年真題）下列關(guān)于進(jìn)行內(nèi)幕交易應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任的表述中，說法正

確的有（）。I.責(zé)令依法處理非法持有的證券II.沒收全部財產(chǎn)川,沒有違法

所得的，處以3萬元以上60萬元以下的罰款I(lǐng)V.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員進(jìn)

行內(nèi)幕交易的，從重處罰

A、II、III

B、lxIKIV

C、IvIKIII、IV

D、IvIIIvIV

答案：D

解析：根據(jù)《證券法》第202條的規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲

取內(nèi)幕信息的人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的

信息公開前，買賣該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的，責(zé)令

依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的

罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上60萬元以下

的罰款。單位從事內(nèi)幕交易的，還應(yīng)當(dāng)對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人

員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人

員進(jìn)行內(nèi)幕交易的，從重處罰。

36.下列不屬于財務(wù)顧問盡職調(diào)查職責(zé)的是。。

A、財務(wù)顧問在開展工作時可利用其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)出具的專業(yè)意見

B、財務(wù)顧問對同一事項所做的判斷與其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的專業(yè)意見存在重大差

異的，可自行聘請相關(guān)專業(yè)機(jī)構(gòu)提供專業(yè)服務(wù)

C、委托人應(yīng)當(dāng)配合財務(wù)顧問進(jìn)行盡職調(diào)查，提供相應(yīng)的文件資料

D、指定財務(wù)顧問主辦人與中國證監(jiān)會進(jìn)行專業(yè)溝通，并按照中國證監(jiān)會提出的

反饋意見作出回復(fù)

答案：D

解析：選項A、選項B、選項C三項屬于財務(wù)顧問盡職調(diào)查的內(nèi)容；D選項屬于

財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會工作的內(nèi)容。

37.非公開募集基金合格投資者的單位和個人應(yīng)滿足的條件，下列不符合的是()。

A、具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力

B、達(dá)到規(guī)定財產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨?/p>

C、基金份額認(rèn)購金額不低于規(guī)定限額

D、最近一年末凈資產(chǎn)不低于800萬元的法人單位

答案：D

解析：本題考查非公開募集基金合格投資者的單位和個人應(yīng)滿足的條件。最近1

年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位才符合條件，選項D錯誤。

38.按照《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》，從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員是指()o

①證券公司中從事自營、經(jīng)紀(jì)、承銷、投資咨詢、受托投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人

員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員②基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)中從事基金銷

售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部

門的管理人員③基金銷售機(jī)構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，

包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員④購買證券的個人投資者

A、①②③

B、②③④

C、①③④

D、①②④

答案：A

解析:考查從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員范圍。按照《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》,

從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員是指：證券公司中從事自營、經(jīng)紀(jì)、承銷、投資咨詢、

受托投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員；基金管理公司、

基金托管機(jī)構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的

專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員;基金銷售機(jī)構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、

咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員；證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中從

事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員；證券資信評估機(jī)構(gòu)中從事證券資

信評估業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員；中國證監(jiān)會規(guī)定需要取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)

證書的其他人員。

39.下列有關(guān)合伙企業(yè)清算的說法，正確的是。。①清算人自被確定之日起10

日內(nèi)通知債權(quán)人，并于30日內(nèi)在報紙上公告②清算人自被確定之日起10日內(nèi)通

知債權(quán)人，并于60日內(nèi)在報紙上公告③債權(quán)人自接到通知書之日起30日內(nèi)，未

接到通知書的自公告之日起60日內(nèi)，向清算人申報債權(quán)④債權(quán)人自接到通知書

之日起30日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起45日內(nèi)，向清算人申報債權(quán)

A、①③

B、①④

C、②③

D、②④

答案：D

解析:本題考查合伙企業(yè)清算程序o清算人自被確定之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人，

并于60日內(nèi)在報紙上公告；債權(quán)人自接到通知書之日起30日內(nèi)，未接到通知書

的自公告之日起45日內(nèi)，向清算人申報債權(quán)。選項D正確。

40.（2019年真題）根據(jù)《合伙企業(yè)法》，不屬于合伙企業(yè)財產(chǎn)定義范疇的是（）o

A、以合伙企業(yè)名義取得的收益

B、依法處置合伙人的其他財產(chǎn)

C、合伙人的出資

D、依法處置合伙企業(yè)不動產(chǎn)取得的收益

答案：B

解析：只能處理合伙企業(yè)內(nèi)的財產(chǎn)

41.違反《公司法》規(guī)定，在法定的會計賬簿以外另立會計賬簿的，由（）責(zé)令

改正，處以5萬元以上50萬元以下的罰款。

A、縣級以上稅務(wù)部門

B、縣級以上人民政府財政部門

C、公司登記機(jī)關(guān)

D、審計機(jī)關(guān)

答案：B

解析：本題考查另立會計賬簿的法律責(zé)任。違反《公司法》規(guī)定，在法定的會計

賬簿以外另立會計賬簿的，由縣級以上人民政府財政部門責(zé)令改正，處以5萬元

以上50萬元以下的罰款，B選項符合題意。故本題選B選項。

42.證券研究報告可以由。進(jìn)行質(zhì)量審核。I.著名分析師之外的證券分析師II.

著名證券分析師此專職質(zhì)量審核人員IV.研究人員

A、川、IV

B、IVIV

C、IXII

D、I、III

答案：D

解析：本題考查對著名分析師發(fā)布證券研究報告的基本要求。證券研究報告應(yīng)當(dāng)

由著名證券分析師之外的證券分析師或者專職質(zhì)量審核人員進(jìn)行質(zhì)量審核，I、

川項符合。綜上所述，I、川項符合題意。故本題選D選項。

43.（2018年真題）在從事代銷金融產(chǎn)品活動時，不得有下列情形中的。。I.采

取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品II.采取抽獎、回扣、贈送

實物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品III.與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失IV.使

用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶

購買金融產(chǎn)品的資金

AvI.II.IV

B、I.II.III.

C、I.II.III.IV

D、I.III.IV

答案：C

解析：證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為：（1）采取夸大宣傳、虛假宣

傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。（2）采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導(dǎo)

客戶購買金融產(chǎn)品。（3）與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失。（4）使用除證

券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金

融產(chǎn)品的資金。（5）其他可能損害客戶合法權(quán)益的行為。

44.按照《證券法》的規(guī)定，下列情形，屬于公開發(fā)行證券的是。。

A、向特定對象發(fā)行證券累計未超過200人

B、向特定對象發(fā)行證券累計210人，其中不包含依法實施員工持股計劃的員工

人數(shù)

C、向特定對象發(fā)行證券累計210人，其中包含依法實施員工持股計劃的員工20

人

D、向特定對象發(fā)行證券的

答案：B

解析：根據(jù)2020年3月1日起實施的新《證券法》的規(guī)定，有下列情形之一的，

為公開發(fā)行證券：（1）向不特定對象發(fā)行證券的；（2）向特定對象發(fā)行證券累

計超過200人的，但依法實施員工持股計劃的員工人數(shù)不計算在內(nèi)（3）法律、

行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。

45.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報告相關(guān)人士進(jìn)行上市公司調(diào)研

活動，應(yīng)當(dāng)符合（）要求。①事先履行所在地證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的審

批程序②不得向證券研究報告相關(guān)銷售服務(wù)人員、特定客戶和其他無關(guān)人員泄露

研究部門或研究子公司未來一段時間的整體調(diào)研計劃、調(diào)研底稿，以及調(diào)研后發(fā)

布證券研究報告的計劃、研究觀點的調(diào)整信息③不得主動尋求上市公司相關(guān)內(nèi)幕

信息或者未公開重大信息④被動知悉上市公司內(nèi)幕信息或者未公開重大信息的，

應(yīng)當(dāng)對有關(guān)信息內(nèi)容進(jìn)行保密，并及時向所在機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理部門報告本人已獲

知有關(guān)信息的事實，在有關(guān)信息公開前不得發(fā)布涉及該上市的證券研究報告

A、①②③

B、①②④

C、①③④

D、①②③④

答案：D

解析：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立調(diào)研活動的管理制度，加強(qiáng)對調(diào)研

活動的管理。發(fā)布證券研究報告相關(guān)人員進(jìn)行上市公司調(diào)研活動，應(yīng)當(dāng)符合以下

要求：（1）事先履行所在證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的審批程序。（2）不得

向證券研究報告相關(guān)銷售服務(wù)人員、特定客戶和其他無關(guān)人員泄露研究部門或研

究子公司未來一段時間的整體調(diào)研計劃、調(diào)研底稿，以及調(diào)研后發(fā)布證券研究報

告的計劃、研究觀點的調(diào)整信息。（3）不得主動尋求上市公司相關(guān)內(nèi)幕信息或

者未公開重大信息。（4）被動知悉上市公司內(nèi)幕信息或者未公開重大信息的，

應(yīng)當(dāng)對有關(guān)信息內(nèi)容進(jìn)行保密，并及時向所在機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理部門報告本人已獲

知有關(guān)信息的事實，在有關(guān)信息公開前不得發(fā)布涉及該上市公司的證券研究報告。

（5）在證券研究報告中便用調(diào)研信息的，應(yīng)當(dāng)保留必要的信息來源依據(jù)。

46.（2017年真題）證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議,

并載明。。I.當(dāng)事人的名稱、住所及法定代表人姓名II.代銷、包銷證券的

種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格III.代銷、包銷的期限及起止日期IV.違約責(zé)任

A、HIKIV

B、I、IIvIII

C、I、III

D、I、IIvIII、IV

答案：D

解析:證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議，載明下列事項：

（1）當(dāng)事人的名稱、住所及法定代表人姓名。（2）代銷、包銷證券的種類、數(shù)

量、金額及發(fā)行價格。（3）代銷、包銷的期限及起止日期。（4）代銷、包銷的

付款方式及日期。（5）代銷、包銷的費用和結(jié)算辦法。（6）違約責(zé)任。（7）

國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項。

47.合伙企業(yè)提交虛假文件或者采取其他欺騙手段，取得合伙企業(yè)登記的，由企

業(yè)登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷企業(yè)登記，并處以。的罰款。

A、5萬元以上20萬元以下

B、5000元以上5萬元以下

C、2000元以上2萬元以下

D、5萬元以上10萬元以下

答案：A

解析：本題考查合伙企業(yè)的法律責(zé)任。合伙企業(yè)提交虛假文件或者采取其他欺騙

手段，取得合伙企業(yè)登記的，由企業(yè)登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷企業(yè)

登記，并處以5萬元以上20萬元以下的罰款。

48.下面關(guān)于證券公司代銷金融產(chǎn)品的基本原則說法正確的是（）。①避免利益

沖突②分散管理③集中統(tǒng)一管理④利益最大化

A、①③

B、①②

C、②③④

D、①③④

答案：A

解析：證券公司代銷金融產(chǎn)品的基本原則。①避免利益沖突。證券公司代銷金融

產(chǎn)品應(yīng)遵循平等、自愿、公平、誠實信用和適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損

害客戶合法權(quán)益。證券公司在代銷金融產(chǎn)品中需避免利益沖突，既要避免證券公

司與客戶之間的利益沖突，也要避免代銷活動中證券公司不同部門、不同人員之

間的利益沖突等。②集中統(tǒng)一管理。證券公司應(yīng)當(dāng)對代銷金融產(chǎn)品活動實行集中

統(tǒng)一管理，明確內(nèi)設(shè)部門和分支機(jī)構(gòu)在代銷金融產(chǎn)品活動中的職責(zé)，防止分支機(jī)

構(gòu)擅自代銷金融產(chǎn)品。證券公司應(yīng)當(dāng)集中進(jìn)行委托人資格審查、金融產(chǎn)品審慎調(diào)

查、風(fēng)險評估，統(tǒng)一與委托人簽署合同，統(tǒng)一制作產(chǎn)品宣傳推介材料。

49.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員在落實執(zhí)行投資者適當(dāng)性管理的過程中，應(yīng)當(dāng)遵

循（）原則。①投資者利益優(yōu)先②勤勉盡責(zé)③客觀性④有效性⑤審慎性⑥差異性

A、①②③④⑤

B、②③④⑤⑥

C、①③④⑤⑥

D、①②③④⑥

答案：D

解析：本題考查證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)執(zhí)行投資者適當(dāng)性基本原則。

50.《證券法》《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》對證券業(yè)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為

做出了具體規(guī)定，以下正確的是。。①從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)品行良好，具備從事證券

業(yè)務(wù)所需的專業(yè)能力②從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有客戶，不得從事與履行職責(zé)有

利益沖突的業(yè)務(wù)③從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢和信息優(yōu)勢，影響證券

交易或交易量，為客戶謀取利益④從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競爭，不得

貶損同行或以其他不正當(dāng)競爭手段掙攬業(yè)務(wù)

A、①②③

B、①②④

C、①③④

D、①②③④

答案：B

解析：考查證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則。

51.按照《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定，證券從業(yè)人員不得從事的活

動包括（）。①從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息交易活動，泄露利用工作便利獲

取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動②利用工

作之便向任何機(jī)構(gòu)和個人輸送利益，損害客戶和所在機(jī)構(gòu)利益③保守所在機(jī)構(gòu)的

商業(yè)秘密，客戶的商業(yè)秘密及個人隱私，對客戶服務(wù)結(jié)束或者離開所在機(jī)構(gòu)后,

仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定或合同約定承擔(dān)上述保密義務(wù)④向客戶作出投資不受損失或

保證最低收益的承諾

A、①②③

B、②③④

C、①③④

D、①②④

答案：D

解析：本題考查申請從事一般證券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件，選項③是證券從業(yè)人員

應(yīng)當(dāng)遵守的要求。

52.合格境內(nèi)投資者業(yè)務(wù)資格應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會審批，應(yīng)當(dāng)具備。條件。①申請

人的財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，資產(chǎn)管理規(guī)模、經(jīng)營年限等符合中國證監(jiān)會的規(guī)定②

擁有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關(guān)經(jīng)驗的人員③具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完

善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范④最近2年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重

大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查

A、①②④

B、①②③

C、①②③④

D、①③④

答案：B

解析：境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會審批，其應(yīng)當(dāng)具備下列條件：申請人

的財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，資產(chǎn)管理規(guī)模、經(jīng)營年限等符合中國證監(jiān)會的規(guī)定；擁

有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關(guān)經(jīng)驗的人員；具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的

內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范；最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事

項正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查；中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定

的其他條件。④選項錯誤，最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事

項正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。

53.從事證券投資基金活動，應(yīng)當(dāng)遵循()的原則，不得損害國家利益和社會公

共利益。①自愿②公正③公平④誠實信用

A、①②④

B、②③④

C、①②③④

D、①③④

答案：D

解析：本題考查從事證券投資基金活動，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實信用的原則，

不得損害國家利益和社會公共利益。

54.期貨交易出現(xiàn)同方向連續(xù)單邊市等可能引發(fā)市場重大風(fēng)險狀況的情形，期貨

交易所可以采取。。

A、強(qiáng)行平倉

B、強(qiáng)制減倉

C、強(qiáng)制增倉

D、集中交易

答案：B

解析：期貨交易出現(xiàn)同方向連續(xù)單邊市等可能引發(fā)市場重大風(fēng)險狀況的情形，期

貨交易所可以采取強(qiáng)制減倉措施。

55.按照《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)營

機(jī)構(gòu)在銷售中不得存在的情況是（）。①與投資者簽訂回購協(xié)議②為投資者提供

短期借貸③在銷售材料中表明零風(fēng)險④資產(chǎn)管理合同中約定保本

A、①③④

B、②④

C、①②③

D、①②③④

答案：D

解析：證券公司代銷私募類產(chǎn)品的禁止性規(guī)定。根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資

產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作管理暫行規(guī)定》,證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在銷售中不得存在如下行為：（1）

資產(chǎn)管理合同及銷售材料中存在包含保本保收益內(nèi)涵的表述，如零風(fēng)險、收益有

保障、本金無憂等。（2）資產(chǎn)管理計劃名稱中含有“保本”字樣。（3）與投資

者私下簽訂回購協(xié)議或承諾函等文件，直接或間接承諾保本保收益；向投資者口

頭或者通道短信、微信等各種方式承諾保本保收益。（4）向非合格投資者銷售

資產(chǎn)管理計劃，明知投資者實質(zhì)不符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，仍予以銷售確認(rèn)，或者

通過拆分轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)管理計劃份額或其收益權(quán)、為投資者直接或間接提供短期借貸

等方式，變相突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。（5）單一資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)超過

200人，或者同一資產(chǎn)管理人為單一融資項目設(shè)立多個資產(chǎn)管理計劃，變相突破

投資者人數(shù)限制。（6）通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體，講座、

報告會、分析會等方式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向

不特定對象宣傳具體產(chǎn)品，但證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)通過設(shè)置特定對象確

定程序的官網(wǎng)、客戶端等互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊特定對象進(jìn)行宣傳推介的除外。（7）

向投資者宣傳資產(chǎn)管理計劃預(yù)期收益率。（8）夸大或者片面宣傳產(chǎn)品，夸大或

者片面宣傳資產(chǎn)管理計劃管理人及其管理的產(chǎn)品、投資經(jīng)理等的過往業(yè)績，未充

分揭示產(chǎn)品風(fēng)險，投資者認(rèn)購資產(chǎn)管理計劃時未簽訂風(fēng)險揭示書和資產(chǎn)管理合同。

56.（2020年真題）根據(jù)《證券公司流動性風(fēng)險管理指引》，下列關(guān)于證券公司

流動性風(fēng)險管理目標(biāo)的說法，正確的有（）I建立健全流動性風(fēng)險管理體系II對

流動性風(fēng)險實施有效識別、計量III對流動性風(fēng)險實施有效監(jiān)測、控制IV確保其流

動性需求能夠及時得到滿足

A、I、II、III

B、I、IIXHLIV

C、川、IV

D、I、II

答案：B

解析：證券公司流動性風(fēng)險管理的目標(biāo)，是建立健全流動性風(fēng)險管理體系，對流

動性風(fēng)險實施有效識別、計量、監(jiān)測和控制，確保其流動性需求能夠及時以合理

成本得到滿足。

57.在訂立合伙協(xié)議、設(shè)立合伙企業(yè)時，也應(yīng)當(dāng)遵循民法下的（）的原則。

A、公開、公平、公正

B、自愿、平等、公平、誠實信用

C、共同出資、共享收益、共擔(dān)風(fēng)險

D、自愿、有償、誠實信用

答案：B

解析：本題考查合伙協(xié)議的訂立基本原則。在訂立合伙協(xié)議、設(shè)立合伙企業(yè)時,

也應(yīng)當(dāng)遵循民法下的自愿、平等、公平、誠實信用原則。軟件考前更新，故本題

選擇B選項。

58.（2018年真題）金融機(jī)構(gòu)違背法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)定的受托人應(yīng)盡的

法定義務(wù)以及違反有關(guān)委托合同所約定的有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該承擔(dān)的具體約定義

務(wù)是（）。

A、直接義務(wù)

B、違背受托義務(wù)

C、違背信托義務(wù)

D、間接義務(wù)

答案：B

解析：違背受托義務(wù)是指金融機(jī)構(gòu)違背法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)定的受托人

應(yīng)盡的法定義務(wù)以及違反有關(guān)委托合同所約定的有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該承擔(dān)的具體

約定義務(wù)。

59.（2016年真題）客戶申請開展融資融券業(yè)務(wù)時，需要開立的賬戶包括（）。

I.信用證券賬戶II.信用資金賬戶川.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶IV.信用交

易證券交收賬戶

A、IxIV

B、IXII

C、I、III

D、IIXIV

答案：B

解析：客戶申請開展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開立實名信用資金臺賬和信用證

券賬戶，在指定的商業(yè)銀行開立實名信用資金賬戶。而客戶信用交易擔(dān)保證券賬

戶、信用交易證券交收賬戶是證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)時，以自己的名義在證

券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立的賬戶。

60.法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，以募集設(shè)立作為公司設(shè)立的方式時，發(fā)起人認(rèn)

購的股份不得少于公司股份總數(shù)的（）。

A、25%

B、35%

C、45%

D、55%

答案：B

解析：本題考查募集設(shè)立。募集設(shè)立時，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總

數(shù)的35%。但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

61.下列有關(guān)有限責(zé)任公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的說法中，錯誤的是。。

A、有限責(zé)任公司的股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或者部分股權(quán)

B、股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過半數(shù)同意

C、其他股東半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓且不購買該股權(quán)，該股東不得轉(zhuǎn)讓

D、經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購買權(quán)

答案：C

解析：本題考查有限責(zé)任公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓。有限責(zé)任公司中，其他股東半數(shù)以上

不同意轉(zhuǎn)讓的，不同意的股東應(yīng)當(dāng)購買該轉(zhuǎn)讓的股權(quán);不購買的，視為同意轉(zhuǎn)讓。

62.（2020年真題）風(fēng)險管理部門人員工作稱職的，其薪酬收入總額應(yīng)不低于公

司總部業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)管理部門同職級人員的（）。

A、中位數(shù)

B、一定比例

C、最低水平

D、平均水平

答案：D

解析：風(fēng)險管理部門人員工作稱職的,其薪酬收入總額應(yīng)當(dāng)不低于公司總部業(yè)務(wù)

及業(yè)務(wù)管理部門同職級人員的平均水平。

63.下列事項屬于有限責(zé)任公司股東會職權(quán)的是。。①決定公司的經(jīng)營方針和

投資計劃②決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案③對公司合并、分立、解散、清算或

者變更公司形式作出決議④修改公司章程⑤決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置⑥對

發(fā)行公司債券作出決議

A、①②④⑤⑥

B、①③④⑥

C、①③④⑤⑥

D、①②③④⑤⑥

答案：B

解析：本題考查有限責(zé)任公司股東會的職權(quán)。其中，①③④⑥屬于股東會職權(quán),

而②⑤屬于董事會職權(quán)，因此應(yīng)選B。

64.擅自改變公開發(fā)行證券募集資金用途的認(rèn)定包括（）。①公司對公開發(fā)行股

票所募集資金，必須按照招股說明書或者其他公開發(fā)行募集文件所列資金用途使

用②改變資金用途，必須經(jīng)股東大會做出決議③擅自改變用途未作糾正的，或者

未經(jīng)股東大會認(rèn)可的，不得公開發(fā)行新股

A、①②③

B、②③

C、①③

D、①②

答案：A

解析：根據(jù)《證券法》第一百八十五條規(guī)定，發(fā)行人違反本法相關(guān)規(guī)定擅自改變

公開發(fā)行證券募集資金用途的認(rèn)定包括：公司對公開發(fā)行股票所募集資金，必須

按照招股說明書或者其他公開發(fā)行募集文件所列資金用途使用；改變資金用途,

必須經(jīng)股東大會做出決議;擅芻改變用途未作糾正的，或者未經(jīng)股東大會認(rèn)可的,

不得公開發(fā)行新股。

65.證券公司在取得公司登記機(jī)關(guān)頒發(fā)或者換發(fā)的證券公司或者境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的

營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)當(dāng)向（）申請頒發(fā)或者換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。

A、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B、證券交易所

C、中國證券業(yè)協(xié)會

D、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

答案：D

解析：證券公司在取得公司登記機(jī)關(guān)頒發(fā)或者換發(fā)的證券公司或者境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)

的營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請頒發(fā)或者換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)

許可證。

66.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)重點防范挪用客戶交易結(jié)算資金及其他客戶

資產(chǎn)、非法融入融出資金以及結(jié)算風(fēng)險等。具體而言，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)方面的主要制度

包括（）。①法人集中清算制度②客戶交易結(jié)算資金集中管理制度③高級管理人

員分工制度④交易數(shù)據(jù)安全備份制度⑤交易清算差錯的處理程序和審批制度⑥

重大交易差錯的報告制度

A、①②③④⑤

B、②③④⑤⑥

C、①③④⑤⑥

D、①②④⑤⑥

答案：D

解析：本題考查證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容。1.法人集中清算制度2.

結(jié)算資金集中管理制度3.建立交易數(shù)據(jù)安全備份制度4.重大交易差錯的報告制

度5.交易清算差錯的處理程序和審批制度

67.下列關(guān)于客戶身份識別基本要求的說法中，正確的是。。

A、如果個人僅需證券公司為其提供一次性金融服務(wù)，不需要提供真實有效的身

份證件或者其他身份證明文件

B、證券公司應(yīng)無須了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

C、證券公司最終明確掌握控制權(quán)或獲取收益的自然人

D、證券公司與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)了解所有客戶的交易目的和交易性質(zhì)

答案：C

解析：本題考查證券公司對客戶身份識別的基本要求。A項，任何單位和個人在

與證券公司建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者證券公司為其提供一次性金融服務(wù)時都應(yīng)當(dāng)提供

真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。B項，證券公司應(yīng)有效開展非自然

人客戶身份識別，根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并最終明

確掌握控制權(quán)或獲取收益的自然人。每個非自然人客戶至少有一名收益所有人。

D項，針對具有不同洗錢或恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，證券

公司應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)措施，通過可靠和來源獨立的證明文件、數(shù)據(jù)信息和資料核實

客戶身份，了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)。

68.金融債券發(fā)行與承銷信息披露的有關(guān)規(guī)定。對影響發(fā)行人履行債務(wù)的重大事

件，發(fā)行人應(yīng)在第一時間向0報告。

A、中國證監(jiān)會

B、國務(wù)院

C、中國人民銀行

D、財政部

答案：C

解析：本題考查金融債券發(fā)行與承銷信息披露的有關(guān)規(guī)定。對影響發(fā)行人履行債

務(wù)的重大事件，發(fā)行人應(yīng)在第一時間向中國人民銀行報告。

69.從事技術(shù)、風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事（）業(yè)務(wù)活動。I.營銷II.

客戶賬戶開立此客戶資金存管IV.客戶賬戶銷戶

A、I、II、III、IV

B、IIXIILIV

C、IIVIII

D、IXIV

答案：A

解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)人員根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》，從事

技術(shù)、風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)

務(wù)活動。故本題選A選項。

70.下列有關(guān)合伙企業(yè)設(shè)立條件的說法，錯誤的是。。

A、有兩個以上合伙人

B、有合伙人認(rèn)繳或者實際繳付的出資

C、有書面合伙協(xié)議

D、有合伙企業(yè)的名稱，但不必有生產(chǎn)經(jīng)營場所

答案：D

解析：本題考查合伙企業(yè)設(shè)立條件。根據(jù)《合伙企業(yè)法》第十四條的規(guī)定，設(shè)立

合伙企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）有2個以上合伙人。合伙人為自然人的，

應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力。（2）有書面合伙協(xié)議。（3）有合伙人認(rèn)繳或者實

際繳付的出資。（4）有合伙企業(yè)的名稱和生產(chǎn)經(jīng)營場所。

71.評估普通投資者風(fēng)險承受能力的主要因素有（）。①財務(wù)狀況②投資知識③

投資目標(biāo)④投資水平⑤風(fēng)險偏好

A、①②③④

B、②③④⑤

C、①②③⑤

D、①③④⑤

答案：C

解析：本題考查確定普通投資者風(fēng)險承受能力的主要因素。

72.（2018年真題）公司聘用、解聘承辦公司審計業(yè)務(wù)的會計師事務(wù)所，依照公司

章程的規(guī)定，由（）決定。I.股東會ll?股東大會川.董事會IV,監(jiān)事會

A、I.II.III.

B、III.IV

C、I.II.IV

D、I.III.

答案：A

解析:公司聘用、解聘承辦公司審計業(yè)務(wù)的會計師事務(wù)所，依照公司章程的規(guī)定，

由股東會、股東大會或者董事會決定。

73.關(guān)于融資融券的標(biāo)的證券的下列說法，錯誤的有（）。①標(biāo)的證券暫停交易

后恢復(fù)交易日在融資融券債務(wù)到期日之后的，融資融券的期限不可以順延②標(biāo)的

股票交易被實施風(fēng)險警示的，交易所自該股票被實施風(fēng)險警示日后一天將其調(diào)整

出標(biāo)的證券范圍③標(biāo)的證券進(jìn)入終止上市程序的，交易所自發(fā)行人作出相關(guān)公告

當(dāng)日起將其調(diào)整出標(biāo)的證券范圍④證券被調(diào)整出標(biāo)的證券范圍的，在調(diào)整實施前

未了結(jié)的融資融券合同無效

A、①②③

B、①②④

C、②③④

D、①②③④

答案：B

解析：本題考查標(biāo)的證券暫停終止的相關(guān)規(guī)定。標(biāo)的證券暫停交易后恢復(fù)交易日

在融資融券債務(wù)到期日之后的，融資融券的期限可以順延。標(biāo)的股票交易被實施

風(fēng)險警示的，交易所自該股票被實施風(fēng)險警示當(dāng)日將其調(diào)整出標(biāo)的證券范圍。證

券被調(diào)整出標(biāo)的證券范圍的，在調(diào)整實施前未了結(jié)的融資融券合同仍然有效。

74.下列選項屬于標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的是。。①國債②中央銀行票據(jù)③地方政

府債券④公司債券⑤同業(yè)存單

A、①⑤

B、②③⑤

C、①③④

D、①②③④⑤

答案：D

解析：本題考查的是標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的內(nèi)容。標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)是指依法發(fā)行

的債券、資產(chǎn)支持