銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)范制度

銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)范制度第一章總則第一條為加強銀行外匯業(yè)務(wù)管理，規(guī)范外匯市場秩序，保障外匯資金安全，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)范制度。第二條本規(guī)范制度適用于銀行開展外匯業(yè)務(wù)活動，包括外匯存款、外匯貸款、外匯匯款、外匯結(jié)算、外匯衍生品交易等。第三條銀行應(yīng)嚴(yán)格遵守國家外匯管理法律法規(guī)，遵循國際慣例，確保外匯業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健、高效運行。第四條銀行應(yīng)建立健全外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部控制體系，加強對外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)控和處置。第五條銀行應(yīng)加強外匯業(yè)務(wù)隊伍建設(shè)，提高外匯業(yè)務(wù)人員素質(zhì)，確保外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)范、有序。第二章外匯業(yè)務(wù)審批與備案第六條銀行開展外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)向外匯管理部門報送外匯業(yè)務(wù)審批和備案材料。第七條銀行應(yīng)按照外匯管理部門的要求，及時報送外匯業(yè)務(wù)審批和備案材料，包括但不限于以下內(nèi)容：（一）外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證副本；（二）外匯業(yè)務(wù)審批和備案申請表；（三）外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度；（四）外匯業(yè)務(wù)人員資質(zhì)證明；（五）其他相關(guān)材料。第八條外匯管理部門應(yīng)在收到銀行報送的材料后，及時進(jìn)行審核，并作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。第三章外匯資金管理第九條銀行應(yīng)建立健全外匯資金管理制度，確保外匯資金安全、合規(guī)、高效運行。第十條銀行應(yīng)按照國家外匯管理規(guī)定，合理配置外匯資金，保障外匯資金流動性。第十一條銀行應(yīng)加強外匯資金風(fēng)險控制，建立健全外匯風(fēng)險管理體系，定期對外匯風(fēng)險進(jìn)行評估。第十二條銀行應(yīng)定期對外匯資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查，確保外匯資金使用合規(guī)。第四章外匯業(yè)務(wù)操作第十三條銀行開展外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程，確保外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)范。第十四條銀行應(yīng)建立健全外匯業(yè)務(wù)操作流程，明確操作步驟和責(zé)任分工。第十五條銀行應(yīng)加強對外匯業(yè)務(wù)操作人員的培訓(xùn)，提高操作人員業(yè)務(wù)素質(zhì)。第十六條銀行應(yīng)定期對外匯業(yè)務(wù)操作進(jìn)行檢查和評估，確保外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)范。第五章外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險控制第十七條銀行應(yīng)建立健全外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險控制體系，對外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行全面識別、評估、監(jiān)控和處置。第十八條銀行應(yīng)制定外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險控制政策和操作規(guī)程，明確風(fēng)險控制措施。第十九條銀行應(yīng)加強對外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)測和預(yù)警，及時采取措施防范和化解外匯風(fēng)險。第二十條銀行應(yīng)定期對外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行評估，根據(jù)評估結(jié)果調(diào)整風(fēng)險控制措施。第六章外匯業(yè)務(wù)審計與檢查第二十一條銀行應(yīng)建立健全外匯業(yè)務(wù)審計制度，定期對外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行審計。第二十二條銀行應(yīng)接受外匯管理部門的監(jiān)督檢查，積極配合外匯管理部門開展外匯業(yè)務(wù)檢查。第二十三條銀行應(yīng)對外匯業(yè)務(wù)審計和檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，確保外匯業(yè)務(wù)合規(guī)運行。第七章法律責(zé)任第二十四條銀行違反本規(guī)范制度，依照國家外匯管理法律法規(guī)和相關(guān)法律法規(guī)予以處罰。第二十五條銀行外匯業(yè)務(wù)管理人員違反本規(guī)范制度，依照國家外匯管理法律法規(guī)和相關(guān)法律法規(guī)予以處罰。第八章附則第二十六條本規(guī)范制度由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋