銀行考試：新設銀行業(yè)金融機構開業(yè)反洗錢知識測試題二

銀行業(yè)金融機構新設機構

反洗錢專業(yè)考試試題（開卷；二）

單位：姓名：分數(shù)：

一、單項選擇題（每題1分，共50題）

1、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循

（）的原則，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人

和交易的實際受益人。

A.了解你的客戶B.客戶至上C.控制風險D.盈利最大化

2、金融機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份

資料和交易記錄，確保能（）每項交易。

A.說明B.說清C.講清D.足以重現(xiàn)

3、金融機構應當艱據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，對本金融機構風險等級最

高的客戶或者賬戶，至少（）進行一次審核。

A.每月B.每季C.每半年D.每年

4、金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺

方式的服務時，應實行嚴格的身份（）措施，識別客戶身份。

A.審查B.核查C.檢查D.認證

5、非現(xiàn)場監(jiān)管報表《金融機構反洗錢培訓利宣傳情況統(tǒng)計表》應填報的內(nèi)

容是：（）

A.填報單位上級機構或自行制定的內(nèi)控制度等相關文件

B.本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況

C,單位本級及所轄分支機構舉辦的內(nèi)部人員培訓情況和對外的宣傳活動

D.機構內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動

6、金融機構在履行客戶身份識別義務時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者

其他身份證明文件的，應當向（）和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。

A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測中心

C.行業(yè)監(jiān)管部門D.公安部

7、金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或

者一次性交易記賬當年計起至少保存o正確答案為（）

A.5年B.15年C.20年D.30

8、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、

客戶是否為外國政要等因素，劃分（）等級。

A、風險B、客戶C、VIPD、服務

9、下面關于自然人基本信息登記內(nèi)容表述錯誤的是（）

A.包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)

B.住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式

C.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地

D.身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。

10、金融機構發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖融資的可疑交易后，應將該可疑交易向（）

報告，然后由該機構向中國反洗錢監(jiān)測中心報告。

A.當?shù)厝嗣胥y行B.金融機構總部

C.當?shù)匕踩珯C關D.當?shù)毓矙C關

11、金融機構應當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全

客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，（）負

責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設計業(yè)務流程和操作規(guī)范，并定期進行

內(nèi)部審計，評估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時修改和完善相關制度。

管理人員B、業(yè)務人員C、臨柜人員D、指定專人

12、下列交易中，金融機構不需要報送可疑交易的是（）。

A.短期內(nèi)資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客

戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符

B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大

額交易標準

C.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款

D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬

戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

13、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當（）

保存。

A、平均期限B、按最長期限C、5年D、30年

14、下列有關反洗錢規(guī)定的表述正確的是（）

A.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的公安機關報案

B.對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中

國人民銀行報告

C.經(jīng)中國人民銀行負責人批準，中國人民銀行可以采取臨時凍結措施，并通

知金融機構，金融機構接到通知后應當立即予以執(zhí)行

D.偵查機關接到報案后，認為需要繼續(xù)凍結的，金融機構在接到偵查機關繼

續(xù)凍結的通知后，應當予以配合。

15、金融機構應當按規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。

A.中國人民銀行B.國務院C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心D.金融監(jiān)管部門

16、金融機構反洗錢工作機構和崗位設立情況年度內(nèi)發(fā)生變化的，應于變化

后的（）個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其分支機構。

A.3B.5C.7D.10

17、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結措施應當由（）實施。

A.中國人民銀行B.中國人民銀行各分支機構

C.有管轄權的偵查機關D.公安機關

18、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填播單位是指（）

A.人民銀行總行

B.金融機構總部

C.獨立承擔法律責任的金融機構及其分支機構

D.獨立承擔法律責任的金融機構分支機構

19、下面哪項反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構應及時將更新情況

報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構。正確答案為（）

A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況

B.反洗錢工作機閡和崗位設立情況

C.反洗錢宣傳培訓情況

D.反洗錢年度內(nèi)部審計情況

20、金融機構對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應當在收到相關處

理文書之日起（）日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構提出陳述、

申辯意見。

A.3B.5C.7D.10

21、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機構可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當期可

疑交易報告”指（）o

A.向偵查機關報告的可疑交易報告

B.報告期內(nèi)所有可疑交易報告

C.向當?shù)毓矙C關報告的可疑交易報告

D.向人民銀行當?shù)胤种C構報告的可疑交易報告

22、下面關于金融機構建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的

B.營業(yè)日每天發(fā)生4次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。

C.營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。

D.營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。

30、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當：（）

A.任選其中一項標準提交大額交易報告

B.按金額較大的一項標準提交大額交易報告

C.按權衡后相對重要的一項標準提交大額交易報告

D.分別提交大額交易報告

31、對金融機構履行大額交易和可疑交易報告情況進行監(jiān)督、檢查的職能由

（）實施。

A.中國人民銀行及其分支機構

B,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督

管理委員會及其分支機構

C.中國人民銀行及其設區(qū)的市級以上分支機構

D.各級政府的公安機關

32、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構與身份不明的客戶進行交

易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶口情節(jié)嚴重的，對金融機構處（）

罰款。

A.一萬元以上五萬元以下B.五萬元以上十萬元以下

C.十萬元以上二十萬元以下D.二十萬元以上五十萬元以下

33、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是指（）

以內(nèi)。

A.10天以內(nèi)B.10個工作日以內(nèi)，含10個工作日

C.7天以內(nèi)D.7個工作E以內(nèi)，含7個工作日

34、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，由國務院反

洗錢行政主管部門責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下

罰款。正確答案為（）

A.2050B.1050C.50100D.20100

35、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份

資料和交易記錄且情節(jié)嚴重的，除對金融機構罰款外，并對直接負責的董事、高

級管理人員和其他直接責任人員，處（）罰款。

A.一萬元以上五萬元以下B.一萬元以上十萬元以下

C.五萬元以上二十萬元以下D.五萬元以上五十萬元以下

36、《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（）。

A.法律B.行政法規(guī)C.規(guī)章D.規(guī)范性文件

37、《金融機構反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級分支機構對可疑

交易進行調(diào)查期間，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構

應當立即向（）報告。

A.中國人民銀行反洗錢局B.中國人民銀行當?shù)胤种C構

C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心D.當?shù)毓膊块T

38、在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內(nèi)，對金融機構履行反洗錢義

務進行監(jiān)督檢查的職能由（）實施。

A.國務院反洗錢行政主管部門的派出機構

B,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督

管理委員會及其分支機構

C.中國人民銀行及其設區(qū)的市級以上分支機構

D.各級政府的公安機關

39、金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后

（）內(nèi)，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。

A.24小時B.48小時C.5天D.7天

40、金融機構應當依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)

部控制制度，（）應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。

A.金融機構反洗錢牽頭部門負責人13.金融機構反洗錢高級管理人員

C.金融機構的負責人D.金融機構直接負責的董事

41、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在對客戶進行身份識別時，下

列哪些業(yè)務是金融機構可以開展的？（）

A,為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易

B.通過第三方識別客戶身份

C.為客戶開立假名賬戶

D.為客戶開立匿名賬戶

42、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關于臨時凍結的說法中，不正確的是（）o

A.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主

管部門負責人批準，瓦以采取臨時凍結措施。

B.偵查機關接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結的資金，應當及時

決定是否繼續(xù)凍結。偵查機關認為需要繼續(xù)凍結的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍

結措施。

C.偵查機關接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結的資金，應當及時

決定是否繼續(xù)凍結。偵查機關認為不需要繼續(xù)凍結的，應當立即通知國務院反洗

錢行政主管部門，國務院反洗錢行政主管部門應當立即通知金融機構解除凍結。

D.金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后

四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。

43、金融機構拒絕提供調(diào)查材料或者有意提供虛假材料,致使洗錢后果發(fā)生,

情節(jié)特別嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派

出機構可以（）

A.對金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬

元以上五萬元以下罰款

B,對金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬

元以上十萬元以下罰款

C.建議有關金融監(jiān)督管理機構責令金融機構停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可

證

D.對金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬

元以上五十萬元以下罰款

44、下列說法中，不正確的是（）

A.毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄

賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都是洗錢犯罪的上游犯罪

B.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至

少保存十年。

C.調(diào)查可疑交易活動時，反洗錢調(diào)查人員不得少于2人。

D.臨時凍結不得超過48小時。

45、在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、

（）、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A.有效性B.時效性

C.合法性D.客觀性

46、中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取

（）措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。

A.檢查運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的

B.檢查金融機構運用管理業(yè)務數(shù)據(jù)系統(tǒng)的

C.檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的

D.檢查金融機構運用電子計算機系統(tǒng)的

47、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以（）

向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。

A.書面形式B.電話形式C.報告形式D.口頭形式

48、國務院反洗錢行政主管部門調(diào)查人員封存文件、資料?，應當會同在場的

金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單（）。

A.一式一份B.一式二份C.一式三份D.一式四份

49、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣

（）萬元以上的款項劃轉屬于人民幣大額交易。

A.100B.200C.300D.500

50、依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，對既屬于大

額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當（）。

A.只提交大額交易報告B.只提交可疑交易報告

C.匯總提交大額交易報告和可疑交易報告

D.分別提交大額交易報告和可疑交易報告

二、判斷題（請在括號內(nèi)打J或X每題1分共100題）

1、金融機構應當依照反洗錢法規(guī)定建反洗錢內(nèi)控制度，金融機構負責人應

當對反洗錢內(nèi)控制制有效實施負責。（）

2、從事匯兌業(yè)務、支付清算業(yè)務和基金銷售業(yè)務的機構不適用反洗錢法對

金融機構反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。（）

3、金融機構應當在大額交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總

部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報

告。（）

4、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、

資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。

客戶為外國政要的，金融機構應采取合理措施了解其資金來源和用途。（）

5、根據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,

客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件己過有效期的，客戶沒有在合理期限

內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構應終止為客戶辦理業(yè)務。（）

6、金融機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存

的客戶基本信息，對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進行一

次審核。（）

7、金融機構委托第三方代為履行識別客戶身份的，第三方應當承擔未履行

客戶身份識別義務的責任。（）

8、金融機構委托其他金融機構向客戶銷售金融產(chǎn)品時，應在委托協(xié)議中明

確雙方在識別客戶身份方面的職責，相互間提供必要的協(xié)助，相應采取有效的客

戶身份識別措施。（）

9、金融機構應當按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和行業(yè)主管部門分別

報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（）

10、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖

活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)的，無論所涉

及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應當提交可疑交易報告。（）

11、反洗錢行政調(diào)查的對象僅限于金融機構工作人員，不適用于非金融機構

工作人員。（）

12、中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以與金融機

構董事、中級管理人員談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出

說明。（）

13、金融機構應當按照規(guī)定向當?shù)厝嗣胥y行報告人民幣、外幣大額交易和可

疑交易。（）

14、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可

疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提

供。（）

15、金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內(nèi)，

未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，不得立即解除臨時凍結。（）

16、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時向中國

人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。（）

17、中國人民銀行根據(jù)國務院授權代表中國政府開展反洗錢國際合作。］）

18、金融機構應當按照上級主管部門的規(guī)定，向人民銀行報送反洗錢統(tǒng)計報

表、信息濱料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內(nèi)容。（）

19、金融機構在為客戶辦理業(yè)務時，如在規(guī)定期限內(nèi)累計交易超過規(guī)定金額,

但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。

（）

20、金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由國務院反洗錢行攻主

管部門會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定。（）

21、金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助、配合司法機關和行政執(zhí)法機關打

擊洗錢活動。（)

22.金融機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告責任自負、風

險自擔，不受法律保護（）

23.中國人民銀行對金融機構實施現(xiàn)場檢查，檢查情況應及時通知金融業(yè)監(jiān)

督管理部門。（）

24.中國人民銀行對金融機構違反規(guī)定給與行政處罰的，應當遵守《中國人

民銀行行政處罰程序規(guī)定》（）

25、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當合并報送大頡交

易報告。（）

26、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上

海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應由工商銀行北京分行金融街支行報告。

（）

27、金融機構內(nèi)部調(diào)撥資金滿足大額交易標準的，應當報送大額交易報告。

（）

28、金融機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份

資料和交易記錄，說明每項交易情況，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、

調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。（）

29、金融機構應當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客

戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，可不指定專

人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設計業(yè)務流程和操作規(guī)范。（）

30、金融機構應要求其境外分支機構和附屬機構在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)

定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存

管理辦法》的有關要求，駐在國家（地區(qū)）有更嚴格要求的，仍然要遵守本規(guī)定。

（）

31、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，應當充分收

集有關境外金融機構業(yè)務、聲譽、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評估境外

金融機構接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性。

（）

32、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，可以口頭約

定明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保

存方面的職責。（）

33、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)監(jiān)事會或

者其他高級管理層的批準。（）

34、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合

作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關

系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性

金融服務且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上的，應

當識別客戶身份。（）

35、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機

構為自然人客戶辦理人民幣單筆20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上現(xiàn)金存

取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（）

36、金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的登記使用人。（）

37、接收境外匯入款的金融機構，發(fā)現(xiàn)缺失匯款人姓名或者名稱、匯款人賬

號和匯款人住所三項信息的，應要求境外機構補充。（）

38、居民自然人撅繁進行現(xiàn)金收付，或者一次性大額存取現(xiàn)金的，金融機構

應報送可疑交易報告。（）

39、金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺

方式的服務時，無需采取身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內(nèi)部管

理程序，識別客戶身份。（）

40、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、

客戶是否為外國政要等因素，劃分客戶服務等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時

調(diào)整服務等級。（）

41、在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客

戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（）

42、金融機構對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進

行一次審核。（）

43、金融機構的風險劃分標準應報送中國反洗錢監(jiān)測中心。（）

44、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有

在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構應終止為客戶辦理業(yè)務。

（）

45、金融機構應采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于

反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。（）

46、金融機構破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國

人民銀行指定的機構。（）

47、中國人民銀行及其分支機構對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易

的情況進行監(jiān)督，檢查（）

48、金融機構應當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構

總部或者由總部指定的一個機構，在相關情況發(fā)生后的5個工作日內(nèi)以電子方式

報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（）

49、中國人民銀行及其分支機構對金融機構履行大額交易和可疑交易報告

的情況進行管理、檢查（）

50、已經(jīng)設立專門反洗錢崗位的金融機構，由該崗位相關人員報送大額、

可疑交易報告即可，無需明確專人負貢大額交易和可疑交易報告工作。（）

51、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報告是中國反洗錢監(jiān)測分析中

心的職責之一。（）

52、金融機構在為客戶辦理業(yè)務時，如在規(guī)定期限內(nèi)累計交易超過規(guī)定金

額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。

（）

53、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自2007年3月1三起

施行。（）

54、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“短期”系指10個

工作日以內(nèi)，不含10個工作日。（）

55、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“頻繁”系指交易行

為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。（）

56、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自然人客戶的“身份基

本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、關系

方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。（）

57、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》由中國人民銀行負責解

釋。（）

58、反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)

的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、

金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取

相關措施的行為。（）

59、《中華人民共和國反洗錢法》的立法目的是為了預防洗錢活動，維護金

融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪。（）

60、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)

控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。（）

61、金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行或

者中國人民銀行當?shù)胤种C構報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息()

62、如果客戶或者實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人屬于外國現(xiàn)任

人員的家庭成員及其他關系密切的人員，金融機構應按照有關“外國政要”的客

戶身份識別要求，履行勤勉盡職義務。（）

63、銀行業(yè)金融機構為自然人客戶辦理人民幣5萬元以上或者外幣等值1

萬美元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務時，金融機構必須核對客戶有效身份證件或其他身份

證明文件。（）

64、金融機構應當按照上級主管部門的規(guī)定，向人民銀行報送反洗錢統(tǒng)計報

表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內(nèi)容。（）

65、金融機構應當按照規(guī)定向當?shù)厝嗣胥y行報告人民幣、外幣大額交易和可

疑交易。（）

66、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可

疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提

供。（）

67、金融機構應當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客

戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，相關人員負

責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設計業(yè)務流程和操作規(guī)范。（）

68、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，應當了解有

關境外金融機構業(yè)務、聲譽、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評估境外金融

機構接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性。（）

69、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)監(jiān)事會或

者其他高級管理層的批準。（）

70、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合

作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關

系，應當識別客戶身份，了解自然人客戶的和受益人，核對客戶的有效身份證件

或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他

身份證明文件的復印件或者影印件。（）

71、金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的登記使用人。（）

錯。應為：金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的實際使用人。

72、接收境外匯入款的金融機構，發(fā)現(xiàn)缺失匯款人姓名或者名稱、匯款人賬

號和匯款人住所三項信息的，應要求境外機構補充。（）

73、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、'業(yè)務、行業(yè)、

客戶是否為外國政要等因素，劃分客戶服務等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時

調(diào)整風險等級。（）

74、在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管較強國家（地區(qū)）客戶

的風險等級應高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（）

75、金融機構對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進行一

次審核。（）

76、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有提

出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。（）

77、金融機構應采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反

洗錢現(xiàn)場檢查。（）

78、發(fā)生“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)發(fā)生大量資金收

付”的情況應作為可疑交易報告上報。（）

79、發(fā)生“沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付”

的情況應